ВТБ касса — Все платежи в одном компактном устройстве
Услуга по использованию продукта «ВТБ-касса» (далее — Услуга) предоставляется Банком ВТБ (ПАО) (Юр. Адрес: Дегтярный переулок, д.11, лит. А, г. Санкт-Петербург, 191144; ИНН 7702070139) (далее — Банк). Для подключения и использования «ВТБ-касса» необходим открытый расчетный счет в Банке ВТБ (ПАО) и заключение договора эквайринга. Аренда терминала — бесплатно, комиссия за идентификацию оборудования, за прием платежей по банковским картам и QR-кодам взимается в соответствии с действующими тарифами Банка для данной услуги. Услуга предоставляется только при наличии технической возможности оказания Услуги в офисе Банка, в котором открыт расчетный счет. Автономное время работы устройства составляет от 3 часов в зависимости от активности его использования. Информацию о наличии технической возможности можно получить в офисе Банка, обслуживающем счет клиента. За осуществление Услуги Банк взимает комиссию в соответствии с действующими тарифами.
Использованные сокращения: оператор финансовых данных (ОФД) — юридическое лицо, созданное специально для осуществления приёма, обработки, хранения и передачи фискальных данных в Федеральную налоговую службу (ФНС) России; 54-ФЗ — Федеральный закон от 22.05.2003 г. № 54-ФЗ «О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт»; внешнеэкономическая деятельность (сокр. ВЭД) — совокупность функций предприятий, ориентированных на мировой рынок, с учётом избранной внешнеэкономической стратегии, форм и методов работы на зарубежных рынках; дистанционное банковское обслуживание (ДБО) — общий термин для технологий предоставления банковских услуг на основании распоряжений, передаваемых клиентом удаленным образом (то есть без его визита в банк), чаще всего с использованием компьютерных и телефонных сетей; расчетно-кассовое обслуживание (РКО) юридических лиц и ИП — комплексная услуга банка, обеспечивающая расчеты организации; федеральная налоговая служба (ФНС) — орган исполнительной власти Российской Федерации, находящийся в ведении Министерства финансов РФ.
ВТБ запустил мобильное приложение, заменяющее POS-терминал — — О Группе ВТБ
Банк ВТБ начал подключать клиентов к сервису приема бесконтактных платежей на смартфонах. Это мобильное приложение SoftPOS, которое полностью заменит классический POS-терминал. Банк обеспечит эквайринговое обслуживание данной платформы для самозанятых россиян и предприятий микробизнеса.
Теперь они смогут принимать оплату за предоставляемые услуги, не приобретая специальное оборудование.
Новое решение поможет расширить сферу использования безналичных расчетов. Для этого достаточно скачать в свой смартфон специальное приложение SoftPOS в ОС Android и в дальнейшем использовать устройство в качестве платежного терминала. Процесс выглядит так же, как и при оплате бесконтактным способом. Сервис работает на телефонах, имеющих NFC-модуль и позволяет принимать платежи с бесконтактных карт и смартфонов с Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay. Фактически любой совместимый смартфон превращается в POS-терминал без необходимости использования дополнительных устройств, таких как MPOS или внешних модулей.
Первыми крупными клиентами стали страховые компании, среди которых — «Ингосстрах». Также в настоящий момент проект пилотируется в ресторанах и курьерских службах.
«В рамках своей стратегии ВТБ стремится к тому, чтобы уже в 2020 году сделать большинство своих продуктов полностью цифровыми.
Приём платежей с низкой комиссией без карт и терминалов — обзор «ВТБ Бизнес QR» от предпринимателей
Лучше всего приложение подходит для ИП и ИП-самозанятых, но пригодится и юридическим лицам.
3316 просмотровМатериал подготовлен при поддержке ВТБ
В сентябре прошлого года ВТБ выпустил мобильное приложение для предпринимателей «ВТБ Бизнес QR», которое позволяет принимать оплату от клиентов без карт и терминалов, только с помощью сгенерированных QR-кодов.
По просьбе ВТБ пользователи приложения сделали честный обзор (мы не вмешивались) и рассказали, можно ли вести бизнес, принимая оплату без банковской карты и терминала. В конце решили не мелочиться и прошлись ещё и по отзывам в App Store и Google Play, а специалисты банка их прокомментировали.
С момента запуска количество скачиваний приложения «ВТБ Бизнес QR» превысило 40 тысяч. Сегодня бизнес использует его в более 530 населенных пунктах страны. Предпринимателям нужны простые экономичные расчётные сервисы, которые автоматизируют и упрощают приём платежей от физлиц, придавая при этом бизнесу ещё большую мобильность. Мы продолжаем работу над развитием продукта: в скором будущем нашим клиентам будет доступен статический QR-код, а также возможность расширить использование приложения на нескольких сотрудников предприятия.
Спартак Солонин
руководитель департамента корпоративного цифрового бизнеса, старший вице-президент ВТБ
Что такое «ВТБ Бизнес QR»?
Система быстрых платежей — это сервис Банка России, который позволяет совершать мгновенные переводы по номеру мобильного телефона в любой банк-участник системы, а также оплачивать товары и услуги в магазинах и интернете по QR-коду. Перевод денег со счёта на счёт происходит мгновенно, сервис работает круглосуточно.
Приложением могут воспользоваться:
- юридические лица,
- индивидуальные предприниматели,
- индивидуальные предприниматели в статусе самозанятых.
Сервис наиболее востребован в сферах розничной торговли и услуг: фитнес-клубах, кофейных точках, магазинах одежды, цветочных магазинах, городских маркетах, службах доставки.
Чаще всего приложение используют для приёма платежей в парикмахерских, салонах красоты и туристических агентствах.
Как воспользоваться приложением?
Чтобы принимать платежи, предпринимателю необходимо иметь или открыть расчётный счёт в банке ВТБ и установить на смартфон мобильное приложение «ВТБ Бизнес QR». ИП-самозанятым никакого дополнительного оборудования не потребуется, а вот юридическим лицам и ИП понадобится касса для формирования чеков. Принимать платежи можно сразу после регистрации.
Мобильное приложение «ВТБ Бизнес QR» доступно для Android и iOS — скачать его можно в App Store или Google Play.
При регистрации потребуется ввести номер телефона, ИНН, выбрать номер счёта и указать вид деятельности. В целом это занимает пару минут, интерфейс приложения простой и интуитивно понятный.
Для ИП в приложении доступна функция перехода на специальный режим налогообложения. Он подойдёт тем, кто продаёт товары собственного производства или предлагает личные услуги без использования наёмных сотрудников. Уровень годового заработка самозанятого, согласно закону, ограничен — не более 2,4 млн ₽.
Приложение позволяет формировать и отправлять покупателю чек, вести учёт доходов от безналичных и наличных операций, получать квитанции для уплаты налогов.
Сформировать чек можно сразу в приложении, чтобы потом отправить на почту, в мессенджер или распечатать.
Чтобы принять платёж, нужно ввести сумму и его назначение — приложение сформирует уникальный QR-код для оплаты. Покупатель сканирует этот код из мобильного приложения своего банка и оплачивает счёт. Главное, чтобы банк клиента был подключен к «Системе быстрых платежей» и поддерживал оплату по QR-коду.
Деньги зачисляются на расчётный счёт в течение 15 секунд — в приложении появится сообщение об оплате. Все платежи и переводы отображаются в истории операций.
QR-код можно сформировать как для одной позиции, так и сразу для нескольких.
Если клиент хочет оплатить товар или услугу наличными, то в приложении можно учесть полученный доход в ФНС и сформировать чек. Такая возможность предоставляется только ИП-самозанятым.
Приложение полностью бесплатно. Комиссия платится только за перевод денег, а её размер устанавливается Центральным банком России и зависит от вида деятельности компании. Например, для благотворительных организаций комиссия составит 0,4%, а для розничной торговли — 0,7%. ВТБ не устанавливает дополнительной комиссии.
Что говорят предприниматели?
Дмитрий Макаров
Пользуюсь приложением очень активно с октября 2020 года.
Выбрал его, потому что был нужен удобный и простой инструмент на выгодных условиях. Раньше пользовался эквайрингом, сейчас предлагаю всем клиентам оплату через QR-код.
Нравится, что в приложении низкая комиссия и высокая скорость зачисления средств — деньги приходят быстро, и их сразу можно пускать в оборот. Это большой плюс, так как при эквайринге деньги приходят через несколько дней и через третьих лиц.
Нравится инновационность – покупатели довольны, что можно не использовать карты, плюс им интересен сам «модный процесс». Приложение удобное: интерфейс очень простой, можно быстро формировать платежи.
Есть и то, что хотелось бы доработать: добавить реквизиты клиента и информацию о продавце и покупке — название, ИНН компании и назначение платежа.
Сейчас отображается лишь название и сумма, и нет уверенности, что деньги уйдут по правильному адресу.
Очень не хватает информирования о действиях в приложении. После проведения оплаты статус в приложении остаётся «ожидание оплаты», даже когда на расчётный счёт деньги уже поступили. Обратился на горячую линию, сотрудники вернулись с ответом, что это текущее поведение приложения, не ошибка. Но обещали устранить этот недочёт и сделать статусы более понятными и правильными. Но в целом, мы довольны, очень ждали это приложение, с ним удаётся экономить.
То, как показывается форма оплаты для покупателя, зависит от возможностей «Системы быстрых платежей» и функций мобильного банка плательщика.
Прямо сейчас мы работаем над отображением статуса платежа после проведения оплаты. Планируем выпустить в ближайших релизах, следите за обновлениями.
Комментарий ВТБ
Как только СБП представит больше возможностей по отображению дополнительных реквизитов, мы обязательно добавим данную информацию в мобильный банк ВТБ.Установка дверей и окон ООО «Хорошие Окна»
Я бы использовал приложение постоянно, если бы больше банков были подключены к системе платежей по QR-коду — сейчас таким способом платить могут не все.
Это главный минус. Нужно добавить возможность оплачивать через Сбербанк и другие популярные банки. А также не хватает возможности оплачивать кредитными картами.
В приложении нравится быстрая скорость отклика и понятный, не перегруженный интерфейс. Из плюсов могу выделить низкую комиссию, быстрое зачисление средств, и быстрое формирование платежа — занимает секунды. А также быстрое подключение — зарегистрировался и тут же начал пользоваться приложением. Никаких часов ожидания.
До появления приложения ВТБ уже пользовался подобным от другого банка, но у ВТБ комиссия оказалась ниже, а QR-код — удобнее. В том приложении было сложно понять, кто именно прислал деньги, потому что поступление средств обезличено.
Каждый банк самостоятельно определяет сроки реализации поддержки приёма платежей по QR-коду через СБП.
Комментарий ВТБ
Количество банков постоянно растет, сейчас их больше 30. По последней информации от ЦБ, системно значимые банки должны поддержать данную возможность до 01.10.2021 года.Александр Агарков
Пользуемся приложением несколько раз в неделю с конца сентября 2020 года. Раньше принимал платежи наличными и использовал эквайринг. Приложение «ВТБ Бизнес QR» выбрал из-за маленькой комиссии, простого и интуитивно понятного интерфейса.
Обычно предлагаю попробовать оплату по QR-коду более молодым клиентам. Для возрастных покупателей даже не пробую — они далеки от этого, сложно объяснять, что нужно делать и как. Пока изменений для бизнеса особо нет. Нужно дать время услуге на популяризацию. Сейчас люди относятся с недоверием и не видят выгоды для себя. Большим плюсом стала бы реализация кешбэка как мотиватора для клиентов.
Ещё было бы здорово на уровне банка больше рассказывать про такую систему, а пользователям выдавать памятки или инструкции о том, как мотивировать покупателей платить по QR. Из плюсов могу отметить скорость зачисления средств, а также простоту и инновационность приложения, из минусов — сложности с определением статуса платежей.
Каждый банк-участник самостоятельно принимает решение о возможности начисления и размере кэшбека за проведение операций через СБП.
Комментарий ВТБ
А по вопросу отображения статуса платежа, как уже отвечали выше Дмитрию, работаем над улучшениями, ждите в ближайших обновлениях.Отзывы в App Store и Google Play
Как в любом продукте, который только выходит на рынок в стадии MVP (минимально жизнеспособного продукта), в «ВТБ Бизнес QR» есть недоработки. Поэтому банк продолжает развивать приложение: устраняет ошибки и добавляет новые функции.
Например сейчас разрабатывается ролевая модель, с помощью которой клиент сможет принимать платежи под несколькими учётными записями в рамках одной компании, каталог товаров, чтобы упростить процесс формирования QR-кода, функция возврата платежей и push-уведомлений.
Несмотря на высокие оценки, у пользователей есть замечания и предложения по работе приложения. Часть негативных отзывов, особенно на стадии запуска приложения, была связана с тем, что пользователи не могли войти в приложение или зарегистрироваться.
Как только стало известно, что пользователи не могут войти в приложение или зарегистрироваться, мы начали выяснять, с чем это может быть связано.
Другая часть негативных отзывов говорит о трудностях, с которыми пользователи столкнулись при использовании приложения. Например, самозанятые без статуса ИП хотят пользоваться приложением для оплаты своих услуг, но «ВТБ Бизнес QR» для них не подходит.
Сейчас проблема уже решена — мы установили обновление, устраняющее трудности входа и регистрации в приложении.«Cистема быстрых платежей» имеет определённые ограничения, поэтому мы не можем расширить функции приложения, и сделать его доступным для физических лиц. Дополнительно отметим, что сейчас в разработке находится функционал для самозанятых, которые не являются ИП, но не в рамках данного приложения.
Ещё одна проблема использования приложения связана с тем, что функция оплаты по QR-коду доступна не во всех банках.
Сейчас, кроме ВТБ, ещё 30 банков реализовали функцию «Оплата по QR-коду». Дело в том, что банки подключают технологию оплаты по QR постепенно, каждый банк устанавливает свои сроки. Центробанк продлил сроки подключения к «Cистеме быстрых платежей» до октября 2021 года.
Полный перечень банков, которые уже работают по этой системе, доступен на сайте СБП во вкладке «Оплата по QR».
Кроме отзывов, как положительных, так и отрицательных, пользователи пишут и конкретные предложения для разработчиков. Банк отслеживает такие отзывы, и если предложение целесообразно, его могут добавить в новую версию.
Это было одно из пожеланий пользователей, когда мы находились ещё на стадии «пилота». Планируем добавить функцию выгрузки аналитики в файл в 2021 году. А ещё дополнительные инструменты фильтрации в истории операций по дате, типу и сумме. Хотим, чтобы пользователи могли выгружать выписку в различных форматах, а при необходимости — отправить на электронную почту. Также в планах перечень наиболее популярных отчётов по движению денежных средств.
Мы работаем над функцией статических QR-кодов и планируем добавить её в приложение в начале 2021 года.
Мы уже работаем над этим предложением, функция будет называться «Каталог товаров». Она направлена как раз на то, чтобы упростить процесс формирования корзины товаров. Планируем добавить в первой половине 2021 года.
Это интересное и полезное пожелание. Многие пользуются такой функцией в мобильных банках для физлиц. В приложении «ВТБ Бизнес QR» она должна появиться до конца 2021 года.
Тут наши пользователи правы, текущая реализация статуса платежа не очень очевидна. Сейчас разработчики улучшают эту функцию: планируем вынести статус платежа в отдельный экран, так как это уже устоявшаяся практика.
Выводы
Если суммировать мнения предпринимателей из отзывов и интервью, то можно выделить следующие плюсы и минусы.
- пользоваться приложением можно совершенно бесплатно;
- низкая комиссия — до 0,7% от суммы операции;
- моментальное зачисление денег на счёт — в течение 15 секунд;
- простота использования — после открытия расчётного счёта можно принимать платежи уже через 5 минут, пройдя короткую регистрацию в приложении;
- интуитивно понятный, лаконичный интерфейс.
- отсутствие статического QR-кода;
- недостаточное информирование о статусе платежей;
- к системе платежей по QR-коду подключены не все банки;
- взрослые покупатели пока плохо проинформированы о том, как оплачивать покупки с помощью QR-кода.
ВТБ Бизнес QR — приложение для ИП, ИП-самозанятых и юридических лиц, которое позволяет выставлять счёт и принимать оплату без банковской карты и терминала, только с помощью сгенерированных QR-кодов. Пользоваться им можно бесплатно, а комиссия за перевод денег устанавливается Центральным банком России и зависит от вида деятельности компании. ВТБ не устанавливает какую-либо дополнительную комиссию.
Установка платежных терминалов и банкоматов ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»
Подтверждаю своё согласие на обработку Банком моих персональных данных
Настоящим я даю свое согласие ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК», место нахождения: 107045, г. Москва, переулок Луков, д.2, стр.1, (далее — Банк), в соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных» на обработку моих персональных данных и подтверждаю, что, дав такое согласие, я действую добровольно и в своих интересах. Под обработкой персональных данных в указанном законе понимается любое действие (операция) или совокупность действий (операций), совершаемых с использованием средств автоматизации или без использования таких средств с персональными данными, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (предоставление, доступ), получение, объединение, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных, Под персональными данными понимаются: — сведения, указанные в настоящей заявке; — сведения, автоматически формируемые в процессе работы с сайтом Банком, в том числе, но не ограничиваясь: cookie-файлы; IP-адреса для информации о геолокации; информация об операционной системе и Web-браузере, установленных на устройстве, с которого осуществляется доступ к сайту Банка; количество просмотров/кликов по объявлениям Банка, размещенным на других сайтах; количество посещений Web-сайта Банка. Целью обработки персональных данных является: — рассмотрение меня на вакантную должность в Банке; — включение меня в кадровый резерв Банка; — осуществление технического управления интернет-сервисами Банка, а также для проведения анализа функционирования и улучшения работы интернет-сервисов Банка; — проведение статистических и иных исследований. Обработка Персональных данных осуществляется Банком в объеме, который необходим для достижения каждой из вышеперечисленных целей. Я признаю и подтверждаю, что в случае необходимости Банк вправе в объеме необходимом для достижения указанных выше целей передавать мои Персональные данные третьим лицам, их агентам и иным уполномоченным ими лицам, а также в случае необходимости представлять таким лицам соответствующие документы, содержащие мои Персональные данные с соблюдением требований законодательства РФ. Банк прилагает все возможные усилия и предусмотренные законодательством РФ меры для того, чтобы избежать несанкционированного использования персональных данных. Я уведомлен и соглашаюсь с тем, что Банк не несет ответственности за возможное нецелевое использование моих персональных данных, произошедшее из-за технических неполадок в программном обеспечении, серверах, компьютерных сетях, находящихся вне контроля Банка (за исключением случаев передачи персональных данным третьим лицам, описанных выше), или в результате противоправных действий третьих лиц. Настоящим подтверждаю, что данное согласие действует до момента его отзыва. Согласие может быть отозвано путем предоставления мною письменного уведомления Банку при условии установления моей личности. При этом признаю, что в случае отзыва согласия, Банк вправе не прекращать обработку моих Персональных данных и не уничтожить их в случаях, предусмотренных законодательством РФ, в том числе, если сроки хранения Персональных данных, предусмотренные законодательством РФ, не истекли.
Сбербанк и ВТБ заменят до половины пластиковых карт на цифровые
Через 2-3 года до половины карт, выпускаемых Сбербанком и ВТБ, станут виртуальными.
Сбербанк к концу 2023 года планирует эмитировать 50% от всех выпускаемых карт исключительно в цифровом формате, пишет издание РБК со ссылкой на зампреда правления Сбербанка Кирилла Царева. Такие же планы есть и у ВТБ: к 2023 году он намерен выпускать в цифровом виде до 40% всех банковских карт.
«В начале следующего года мы предоставим всем клиентам услугу «пластика как опции», и при заказе любого карточного продукта им можно будет сразу воспользоваться в цифровом виде: в интернете или для любых покупок, загрузив в смартфон с NFC (бесконтактной технологией оплаты). А «пластик», при необходимости, клиенты смогут дозаказать позднее», — рассказал Царев. Во второй половине 2021 года такая же опция появится у клиентов и при перевыпуске банковской карты.
Пока Сбербанк выпускает более 10% виртуальных карт, а ВТБ — 5%. Планы по отказу от «пластика» есть и у банка «Санкт-Петербург». По словам руководителя бизнеса банковских карт банка Сергея Мишанина, уже сейчас каждая третья карта в банке выпускается только в цифровом формате. В Росбанке доля цифровых карт относительно пластиковых составляет 20%.
А вот Газпромбанк не планирует сокращать объемы пластиковых карт, но будет активно развивать цифровые карты. Аналогичной позиции придерживается и в «Хоум Кредит». Там отмечают, что даже если человек активно пользуется смартфоном в качестве платежного инструмента, он предпочитает иметь и привычную карту в пластике.
Цифровые банковские карты практически не отличаются по своему функционалу от пластиковых. Но для того, чтобы пользоваться такой картой, расплачиваясь в магазинах, ее нужно загрузить в мобильный кошелек — Apple Pay, Samsung Pay, Android Pay или Mir Pay.
На виртуальные карты банки переходят из-за желания участвовать в программах социальной ответственности по сохранению окружающей среды, считает старший менеджер департамента управления рисками Deloitte Денис Гаврилин. Это подтверждают и представители Сбербанка и ВТБ. Так, уже существующие цифровые карты позволили сэкономить более 5 тонн пластика.
Цифровые карты больше востребованы у жителей крупных городов. Там большинство терминалов поддерживает возможность оплаты бесконтактными технологиями. Однако все еще остаются банкоматы, которые не поддерживают бесконтактную технологию. Поэтому говорить о полной замене пластиковых карт цифровыми как о ближайшей перспективе пока рано, уверены представители банков.
в 2021 году половина безналичных платежей будет осуществляться смартфонами
В конце 2021 года на оплату смартфонами, а также другими «умными» гаджетами может приходиться половина безналичных платежей россиян, прогнозирует ВТБ. По данным банка, в прошлом году путем токенизированных операций проводилась треть розничных безналичных платежей в России, а в 2019-м – около четверти.
В целом на технологии бесконтактной оплаты в 2020 году приходилось почти 92% безналичных транзакций россиян. Доля бесконтактных платежей год к году выросла на 7,5 п.п.: в конце 2019 года бесконтактными картами и смартфонами с приложениями PAY россияне оплачивали 84,5% покупок. В 2021 году доля бесконтактной оплаты вырастет еще на 2-3 п.п., прогнозируют в ВТБ. Сегодня возможностями бесконтактной оплаты оборудовано 97% POS-терминалов ВТБ, которые работают в том числе для оплаты смартфонами с помощью NFC-модуля.
Технология бесконтактных платежей стала одним из факторов ускоренного перехода россиян на безналичные расчеты: в прошлом году доля транзакций по оплате картами впервые в России превысила операции по снятию наличных. Это следствие многолетнего тренда изменения потребительского поведения в части перехода на безналичные расчеты, но пересечение «медианы» пришлось на 2020 год.
«Структурный сдвиг в наличных и безналичных платежах совершила пандемия. Однако в целом картина соответствует нашим долгосрочным прогнозам: в 2020 году безналичным способом проводилось более половины платежей. Ускоренный рост этой доли могут обеспечить отрасли, в которых доля безналичного оборота существенно выше рыночной и приближается к 100% — это, например, оплата транспорта или сегмент интернет-торговли, который продемонстрировал в прошлом году существенный рост. Одним из драйверов этого процесса станет бурный рост популярности токенизированных операций. Доля платежей с помощью смартфонов, по нашим прогнозам, будет расти ускоренными темпами и уже в этом году может по большинству категорий достичь 50% в обороте безналичных платежей», — комментирует Алексей Киричек, руководитель департамента эквайринга, вице-президент ВТБ.
По его словам, выигрывают от новой технологии прежде всего клиенты банка: в век роста скоростей жизни людям все чаще жаль времени на оплату наличными, а оплата смартфоном занимает всего 1-3 секунды. «Также использование технологии Pay позволяет избежать контакта пользователя с платежным терминалом, так как авторизация происходит на уровне гаджета и даже при совершении крупных покупок не требует введения PIN-кода. Это имеет особую значимость в период пандемии. Кроме того, возможность оплачивать покупки с помощью смартфона избавляет от необходимости всегда иметь при себе банковскую карту и снижает риск утери или кражи этой карты и использования ее злоумышленниками для списания денежных средств», — добавляет Алексей Киричек.
Подключение терминала эквайринга с интеграцией (напрямую к смарт-терминалу АТОЛ SIGMA)
Подключение терминала эквайринга с интеграцией (то есть прямое подключение к кассовому смарт-терминалу АТОЛ SIGMA) удобно для работы кассира — при оплате картой сумма платежа вводится один раз (в отличие от работы с отдельно стоящим терминалом, там сумму надо вводить два раза — и на терминале и на кассе).
На данный момент поддерживаются следующие терминалы:
- Verifone vx520
- Verifone vx805
- Verifone vx820
- Ingenico IPP320
- Ingenico IPP350
- Ingenico Lane/3000 (Skytech)
- Castles v3 (Vega 3000)
- PAX SP30
Мы поддерживаем интеграцию с ПАО Сбербанк. Подробная инструкция.
Интеграция с другими банками:
Терминалы Ingenico: на терминале должно быть установлено банковское программное обеспечение, поддерживающее протокол общения Arcus 2.
Терминалы Verifon и Pax: банковское программное обеспечение должно поддерживать протокол общения Inpas smartsale.
Ingenico Lane 3000 работает с библиотекой Skytech.
Информацию о том, какой протокол поддерживается, уточняйте у банка-поставщика терминала.
Далее в инструкции описан процесс подключения терминала. Настройкой терминала и его подключением к банку занимаются представители банка!
Подключите терминал к кассе, через USB.
При подключении терминалов «Отличный безналичный» , обратите внимание на версию (видно на стартовом окне терминала внизу надпись под вставьте карту) она должна быть выше 497 версии.
Запустите приложение SIGMA и нажмите в левом верхнем углу экрана.
Перейдите в раздел «Настройки» — «Банковские терминалы».
Далее выберите терминал из списка.
Выберите версию ПО.
Готово, терминал подключен.
Количество печатаемых слипов, можно указать в настройках банковского терминала.
Оплата проводится как оплата картой, подробнее : Оплата заказа
Эквайринговые услуги
Торговый эквайринг
ВТБ предлагает услуги торгового эквайринга розничным и обслуживающим предприятиям, позволяя им принимать карты Visa International, MasterCard International, MasterCard Worldwide, China UnionPay, American Express и JCB для оплаты товаров и услуг.
Ключевые преимущества
- расширение клиентской базы за счет увеличения количества держателей карт и, как следствие, увеличения объемов бизнеса;
- улучшение обслуживания клиентов за счет предоставления клиентам удобных способов оплаты и сокращения времени на обработку платежей;
- снижение затрат и рисков, связанных с инкассированием, подсчетом банкнот и хранением наличных денег;
- бесплатное обучение и консультирование персонала клиентов по вопросам приема банковских карт;
- предоставление оборудования, программного обеспечения и расходных материалов, необходимых для проведения платежных операций;
- своевременное возмещение в течение двух рабочих дней после даты предоставления банку информации о платеже, связанной с транзакцией;
- Круглосуточная телефонная поддержка без выходных.
Банк ВТБ предлагает решения для:
Для ситуаций, когда клиенты оплачивают товары и услуги в точках продаж. Продукт предназначен для использования в супермаркетах, ресторанах, аптеках, салонах красоты, заправочных станциях и других предприятиях.
Забронируйте номер в отеле по телефону или факсу и заплатите при выезде. Платежи гарантированы, даже если клиент ушел, не оплатив услуги в полном объеме.Продукт предназначен для использования в отелях, санаториях и туристических агентствах.
Забронируйте автомобиль по телефону или факсу, оплатите аренду автомобиля, оплатите расходы, связанные с ремонтом арендованного автомобиля, если он получил повреждения в период аренды, оплатите штрафы и т. Д. Карты клиентов могут быть списаны в отсутствие клиента в соответствии с договором аренды. Продукт предназначен для использования агентствами по аренде автомобилей и отелями, предоставляющими услуги по аренде автомобилей.
Используется предприятиями розничной торговли и обслуживания, которые продают товары и услуги, заказанные по почте или факсу. Продукт предназначен для использования компаниями, занимающимися доставкой по почте, флористами и другими предприятиями.
Для регулярных платежей за товары и услуги, обычно за определенный период времени. Продукт разработан для использования операторами мобильной связи, компаниями кабельного телевидения, интернет-провайдерами и другими предприятиями.
Система Multi-merchant позволяет нескольким поставщикам товаров или услуг производить платежи через один терминал. Платежи зачисляются на счет указанной организации, которая также получает отчеты о транзакциях.
Этот продукт разработан для компаний с небольшими объемами продаж, которые работают на одном и том же пространстве и хотят иметь возможность предлагать клиентам возможность оплаты картой, но считают неудобным содержать собственный банковский терминал.
Интернет-эквайринг
Интернет-розница — быстрорастущий сегмент рынка. Оплата онлайн банковской картой — самый простой и удобный способ оплаты покупок в Интернете. Используя услугу интернет-эквайринга банка ВТБ, интернет-магазины получают финансовые гарантии и сразу получают кредит на свои счета, а покупатели могут оплачивать покупки напрямую с помощью Visa International или MasterCard Worldwide, не посещая отделение банка для осуществления перевода.
Наши сотрудники готовы проконсультировать по этой услуге в любое время и обсудить все аспекты добавления и поддержки этой службы онлайн-платежей.
Преимущества:
- расширять потенциальную клиентуру за счет добавления клиентов, предпочитающих платить онлайн;
- быстрое зачисление на счет продавца;
- повышенная безопасность транзакций с 3D Secure.
ВТБ представляет приложение, которое поможет фирмам принимать платежи с QR-кодом
ВТБ запустил новое мобильное приложение «VTB Business QR» для всех клиентов среднего и малого бизнеса.Это позволит предприятиям принимать платежи с помощью QR-кода через систему быстрых платежей Банка России с низкой комиссией, без использования карт и терминалов.
Для приема платежей с использованием QR-кода предприятиям необходимо иметь расчетный счет в банке ВТБ и установить приложение VTB Business QR на свой смартфон, дополнительное оборудование не требуется. Платежи можно принимать мгновенно — сразу после регистрации в приложении, при этом пользователи также будут видеть статус онлайн-транзакций.
Для индивидуальных предпринимателей, работающих не по найму, услуга позволяет предприятиям формировать и отправлять квитанции покупателю, вести учет доходов от безналичных и наличных операций и создавать квитанции для уплаты налогов.
Чтобы сгенерировать QR-код в приложении, пользователи должны ввести сумму и цель платежа. Компании также могут указать в квитанции несколько позиций. Покупатель считывает код и производит платеж в мобильном приложении своего банка. Статус платежа сразу отображается в ВТБ Бизнес QR, и платеж зачисляется на банковский счет в течение 15 секунд.
Приложение бесплатное, комиссия взимается только за проведение операций, фиксированная комиссия составляет 0,4% или 0,7% в зависимости от вида деятельности.
По результатам пилотного проекта в приложении ВТБ Бизнес QR уже зарегистрировались клиенты из 34 городов России. В тройку лидеров по количеству пользователей вошли Санкт-Петербург (20%), Москва (13%) и Новосибирск (11%). Чаще всего приложением пользуются рестораны и кафе, магазины розничной торговли, автомастерские, а также парикмахерские и салоны красоты.Максимальная сумма транзакции составила 200 000 рублей (2618 долларов США), а средний чек — 3 000 рублей (39 долларов США).
«Мы активно развиваем экосистему современных цифровых сервисов для среднего и малого бизнеса и запускаем еще один метод, который расширит возможности наших клиентов для обработки платежей. Новая система не только поможет клиентам использовать уже популярный сервис эквайринга. , а также новый мобильный сервис для экономичных и мгновенных платежей. С помощью VTB Business QR клиенты могут легко принимать платежи от физических лиц и делать это там, где им удобно, поскольку для этого им нужен только смартфон », — сказал Спартак. Солонин, руководитель департамента корпоративного цифрового бизнеса, старший вице-президент ВТБ.
Post Bank запускает операции торгового эквайринга JCB
25 ноября 2020
МОСКВА // ТОКИО, 25 ноября 2020 г. — ОАО «Почтовый банк», универсальный розничный банк, созданный группой ВТБ и Почтой России, начал операции по мерчант-эквайрингу JCB. Держатели карт JCB получили возможность снимать наличные во всех банкоматах банка (более 4800 банкоматов), а также оплачивать товары и услуги с помощью POS-терминалов Почта Банка (более 55 000), расположенных в отделениях Почты России.(*)
«Почта Банк активно развивает сотрудничество с платежными системами для предоставления удобных платежных услуг и инструментов. Благодаря партнерству с JCB, больше держателей карт теперь смогут пользоваться нашими банкоматами и POS-терминалами», — сказала Елена Мохначева, член правления. Операционный директор Почтового банка.
«Банкоматы и POS-терминалы Почта Банка установлены практически во всех отделениях почтовой связи по всей России, что очень удобно как для клиентов банка, так и для держателей карт JCB. Мы рады, что Почта Банк, один из крупнейших универсальных банков в России, начал принимать карты JCB.Мы стремимся обеспечить комфортное обслуживание наших держателей карт. Наше сотрудничество с Почтовым банком — новый шаг в достижении наших целей », — прокомментировал Такаши Суэцугу, генеральный директор JCB International (Eurasia) LLC.
Проект реализован при технологической поддержке процессинговой компании MultiCarta, которая проводила обновления программного обеспечения, тестирование и координацию работы с платежной системой.
КОНЕЦ
О Почтовом банке
Почтовый банк — универсальный розничный банк, созданный группой ВТБ и Почтой России в 2016 году.Банку ВТБ и Почте России принадлежит по 49,999993% акций банка, еще две акции принадлежат Д.В. Руденко. Банк развивает региональную сеть на базе отделений Почты России. По итогам первого полугодия 2020 года открыто более 19 тыс. Точек банковского обслуживания в 83 регионах Российской Федерации, а клиентская база достигла 14,6 млн человек.
В отделениях почты банк представлен в формате витрин продаж с сотрудником банка или сотрудником Почты России.Почтовый банк работает без кассовых центров, все операции осуществляются клиентами через банкоматы с функцией закрытого денежного потока. Почта Банк — единственный банк в России, чья банкоматная сеть (более 4800 автоматов) полностью состоит из таких устройств. Сайт банка http://www.pochtabank.ru/.
Технология MasterCard PayPass. PayPass от банка ВТБ
Благодаря наличию микрочипа на карте с подключенной системой PAYPASS, вы можете, не передавая его в руки кассиру, самостоятельно принять решение в платежный терминал и оплатить любую покупку до 1000 рублей без подтверждения со стороны Пин-код.Но в случае утери карты это чревато тревогой со счета большой суммы несколькими совершенными покупками. Ведь при расчете карты Кассира он даже не сможет прочитать имя владельца и убедиться (по запросу документа), что карта принадлежит этому человеку. Именно по этим причинам осторожные держатели карт хотят отключить PayPass.
Бесконтактная платежная система оснащена практически всеми современными международными картами MasterCard и Maestro.Эта система называется PayPass. Другой сервис транзакций на карте VISA предлагает точно такую же технологию, но с другим названием — Visa PayWave. Другой международный формат карт American Express оснащен аналогичной технологией — Express Pay.
Как определить, что у вашей карты есть PayPass
- На карте должен стоять зеленый логотип на английском языке на английском языке — PayPass.
- Универсальный символ, напоминающий значок смартфона Wi-Fi, может присутствовать на карте.
- Вы можете просто попробовать оплатить любую покупку в магазине на кассе, поднеся пластиковую карту от терминала к терминалу.
- Или узнайте о наличии активного PayPass на вашем «пластике» в банке, отделяющем карту.
Защита при оплате PayPass
Все банки, выпускающие карты с функцией PayPass, гарантируют защиту карт для своего владельца.
- Первая степень защиты — это отсутствие контакта с кассиром.Карту вы не выпускаете из рук, а значит, мошенникам она не упадет и кассир не сможет произвести никаких манипуляций с вашим счетом. Таким образом, хозяин полностью контролирует ситуацию.
- В два раза больше средств с карты на одном и том же счете не увеличивается. После первого контакта карты с терминалом он уведомляет транзакцию о сигнале и отключается.
- В случае утери или кражи карту можно заблокировать, а деньги на счете заморозить, как и в аналогичных ситуациях с любой другой банковской картой, при первом звонке в банк или при обращении в онлайн-офис.
Как отключить PayPass на карте
Остановить активность системы бесконтактных платежей можно в личном кабинете банка, открыв функционал карты с подключенным PayPass.
Если в вашем банке в личном кабинете не предусмотрена такая возможность, вы можете обратиться напрямую в банковский отдел, выдав вам «пластик» с заявлением о блокировке PAYPASS или смене карты на новую без возможности проведение бесконтактных платежей.Для подачи заявки потребуется паспорт.
Paypass. — это технология бесконтактных платежей, оснащенных банковскими картами компании MasterCard. По технологии PayPass к терминалу достаточно прикрепить карту со специальным встроенным микропроцессором. Смотрите ниже Интересное видео с демонстрацией бесконтактных устройств!
ТехнологияPAYPASS — это просто бесконтактный интерфейс для уже существующих карт. По сути, это микросхема с антенной, которая встроена в существующую пластиковую карту и, в зависимости от того, где такая карта используется, эта карта взаимодействует с каким платежным приложением.Микропроцессор с функцией оплаты MasterCard PayPass можно вставлять в наручные часы, как это было сделано на Тайване, в связки ключей (США, Испания, Турция), мобильные телефоны или любые предметы, которые человек привык носить ежедневно.
PayPass — это удобная альтернатива наличным деньгам, которая позволяет быстро, безопасно и просто выполнять мелкие повседневные покупки. Теперь, совершая покупку, потребителям не придется мучиться с купюрами и монетами, и не нужно будет проводить карту через считыватель или подписывать чеки.Для совершения транзакции потребителю достаточно просто прикоснуться к карте с поддержкой технологии PayPass — специально оборудованному терминалу.
Эксперты считают, что PayPass — очень полезная технология при низкой стоимости транзакций и с высокой частотой транзакций, таких как транспорт. Ожидается, что технология PayPass получит широкое распространение в будущем, но есть мнения, что необходимо будет усилить безопасность транзакций , т.к. существует возможность перехвата данных с карты с помощью альтернативного считывателя.
Впервые технология PayPass была представлена MasterCard в декабре 2002 года и с тех пор получила широкое распространение во всем мире. В конце 2008 года MasterCard выпустила 50-миллионное бесконтактное устройство PayPass. MasterCard утверждает, что согласно опросу, проведенному в 2008 году, 77% пользователей PayPass использовали их в качестве основного платежного инструмента. Как следует из финансовой отчетности MasterCard за 2010 год, технология PayPass уже запущена в Болгарии, Словакии, Румынии, Турции, а в Италии уже активировано 300 тысяч таких карт.Всего в середине прошлого года в мире было выпущено около 80 миллионов устройств, использующих эту технологию.
Истинный потенциал бесконтактные платежи В том, что от них в равной степени выигрывают все участники транзакции Сторонам: потребители, финансовые и коммерческие предприятия.
PayPass позволяет финансовым организациям предлагать своим клиентам более доступные способы оплаты, а эмитентам — увеличивать совокупный оборот по картам, так как привлекает безналичные средства, повышает лояльность держателей счетов к карточным программам, а также позволяет оборудовать корпоративные карты быстрого обслуживания.Технологию PayPass можно использовать как дополнение к любым банковским картам: кредитным, дебетовым, предоплаченным, corets, программам для малого бизнеса и т. Д.
MasterCard PayPass также обеспечивает функционирование торговых организаций, позволяя им повысить уровень обслуживания клиентов. Уменьшая количество транзакций с наличными, PayPass ускоряет процесс обслуживания наличных денег, повышая эффективность платежей и обеспечивая конкурентное преимущество. McDonald’s была первой торговой компанией, оценившей потенциал PayPass в августе 2004 года, за ней сразу же последовали другие американские торговые предприятия.
Интерес к продукту на основе технологии PayPass не ограничивается розничными торговцами, поэтому PayPass активно используется на большинстве стадионов высшей бейсбольной лиги и национальной футбольной лиги, а также на ряде соревнований по гольфу. MasterCard и ее партнеры применяют технологию бесконтактных платежей для использования в турникетных системах, а также в торговых автоматах, оборудованных PayPass.
По данным ООО «Барклай Банк» первый бесконтактный платеж По технологии PayPass в России он был осуществлен 9 сентября 2008 года.Это знаковое событие в одном из московских ресторанов. Mastercard Worldwide и ООО КБ «Экспобанк» (Barclays Group) объявили о первой транзакции по карте MasterCard® PayPass ™ в Российской Федерации. Историческая покупка MasterCard PayPass была совершена в рамках демонстрации бесконтактных платежей в ресторане Five Star, который входит в эквайринговую сеть Expobank.
Среди первых о выпуске карт Paypass Московский Индустриальный банк сообщил в России.Проект стартовал осенью 2010 года. Для преподавателей и студентов Финансовой академии при Правительстве РФ планируется выпустить 15 тысяч карточек. Эта карта является не только кошельком в студенческой столовой, но также заменяет восстановительный и студенческий билет. Банк планирует выпускать такие карты и в других вузах страны в будущем, доведя их количество до 100 тысяч в течение года.
«Райффайзенбанк» с 1 марта 2011 года предлагает своим клиентам World MasterCard Black Edition.Они будут обслуживать бесконтактных расчетов, PayPass и оснащены магнитной полосой и микрочипом. Однако следует учитывать, что карта выдается для клиентов в рамках премиального пакета услуг. Для этого необходимо иметь несложный остаток на счете от 2 миллионов рублей.
Впрочем, можно и один миллион, если потратить на карту не менее 25 тысяч рублей в месяц. Остальным клиентам, у которых нет необходимого остатка на счете, ежемесячное обслуживание карты обойдется в 3 тысячи рублей.В ближайшем будущем банк планирует выпустить кредитные карты с технологией PayPass.
Посмотрите интересный рассказ представителя Райффайзенбанка о платежной карте и часах, с помощью которых уже можно оплачивать покупку:
Подобные техно-журналы бесконтактных платежей PayWave существуют и в платежной системе VISA.
Понимание важности того факта, что потребитель должен получать единый уровень обслуживания в любой торговой точке мира, карты, MasterCard, Visa и JCB Co.Ltd. заключила соглашение о принятии MasterCard PayPass ISO / IEC 14443 в качестве единого протокола для бесконтактных радиочастотных платежей. Соглашение подразумевает, что карты и терминалы, поддерживающие приложения для бесконтактных платежей этих организаций, должны соответствовать Унифицированному протоколу и пройти одно испытание, что обеспечит операционную совместимость всех трех брендов.
К преимуществам карт с поддержкой технологии бесконтактных платежей Помимо моды и новизны можно отнести прежде всего универсальность — бесконтактных банковских карт Обычный формат может использоваться не только в редких пока новых устройствах, но и во всей многопользовательской среде. миллионная армия банкоматов и платежных терминалов во всех странах мира.В отличие от расчетов с телефона, расчеты с использованием банковских карт платежной системы MasterCard давно уже не являются экзотикой и доступны практически повсеместно.
К преимуществам относится более длительный срок службы карт, которые при бесконтактных расчетах, естественно, меньше изнашиваются.
Но наиболее существенными преимуществами являются удобство и скорость оплаты небольших сумм в транспорте, на заправках, в кафе, супермаркетах и т. Д.
Новые карты неплохо защищены от мошенников.К тому же при бесконтактных расчетах карта остается в ваших руках, что снижает риск несанкционированных манипуляций с ней обслуживающим персоналом.
Но есть проблемы, самая главная из них — это отсутствие необходимой инфраструктуры для бесконтактных расчетов . Создание сети новых терминалов требует значительных затрат, и ни банки, ни торгово-транспортные предприятия в них не вкладываются. И это не только российская проблема — в Великобритании нужно было за 3 года, чтобы в 10% магазинов было установлено терминалов бесконтактной оплаты.
Возможность бесконтактной оплаты PayPass от MasterCard появилась в России еще в 2008 году, но до сих пор ею пользуются немногие. Что такое карты? Каковы плюсы и минусы технологии расчета без передачи электронных носителей?
Платежи — Light, Air …
Платежи Pai Pass осуществляются с помощью специального устройства — стикер-карты, которая наклеивается на мобильный телефон, наручные часы или встроена в привычную пластиковую карту. Причем такую карту можно выпустить как дополнение к основному чипу.
Как рассчитать подобное устройство? Вы совершаете покупки (пользуетесь различными услугами), подходите к кассе возле точки движения, подносите карту Paypass к считывателю, проверяете сумму и подтверждаете оплату. Все! Пин-коне не нужен, даже ваша подпись не требуется.
При использовании аналогичных технологий очереди в магазинах, салонах, аэропортах должны значительно уменьшиться, а покупатели должны потерять минимум времени при прохождении процедуры оплаты. Главное — карта не теряется из виду, вы не передаете ее в чужие руки, а само устройство не теряется при частых расчетах.Опять же, вопрос гигиены и чистоты для многих является важным фактором в выборе электронных денег в наличных деньгах, и эта технология полностью исключает прикрепление чужеродных микробов к вашему платежному инструменту.
Надежность и безопасность бесконтактных платежей
Двойная антенна, которая находится на карте с пропусками напитков, подключена к чипу, надежность которого проверена почти двумя десятками лет. Антенна работает в непосредственной близости от считывающего устройства (3-4 см).Сам ридер активируется всего на несколько секунд и рассчитан на 1 платеж, поэтому при повторном случайном касании второй раз не произойдет.
Об этом говорят официальные источники. Однако на самом деле уже есть гениальные устройства, которые, как по Bluetooth, читают и «воруют» ваши электронные деньги. Кроме того, отсутствие средств идентификации (подписи, ввод PIN-кода) теоретически может позволить при ограблении быстро рассчитаться с вашей карты или производить платежи до тех пор, пока вы не успеете заблокировать ее.
Ну а где этот пайпасс?
В продвинутых крупных сетях федерального масштаба про Dr. Pass вы знаете и охотно рекламируете этот метод расчета своим клиентам. Но, к сожалению, даже в тех точках, где установлены терминалы с аналогичной функцией (в основном, в крупных городах), пользоваться такими картами не всегда удобно. Причина — терминалы не развертываются лицом к клиенту, а продавцы упорно опасаются этой замечательной технологии, однако, скорее всего, дело в их недостаточной квалификации.Тем не менее PayPass активно ходит по планете всех, и, будем надеяться, скоро перестанет быть небывалым чудом, став более безопасным и надежным.
Популярная платежная система мирового уровня MasterCard выпускает бесконтактные пластиковые карты.
С их помощью владелец может оплатить любую покупку одним касанием POS-терминала. Банк ВТБ предлагает своим клиентам заказывать дебетовые и кредитные карты с технологией PayPass.
Преимущества бесконтактных карт ВТБ с PayPass
Безналичная оплата в одно касание принимается во всех торговых точках, оборудованных POS-терминалами.Карты MasterCard с технологией PAYPASS от ВТБ имеют чиповую платформу и более высокую степень защиты, чем пластиковые карты с магнитной полосой.
Банк ВТБ предлагает клиентам изготовление дебетовых карт и банкнот с двумя интерфейсами обслуживания — с магнитной полосой и бесконтактным чипом, передающим данные без контакта с платежным терминалом.
К преимуществам карт с технологией бесконтактной оплаты можно отнести:
- моментальный перевод денежных средств продавцу;
- возможность оплаты товаров или услуг в любой точке мира;
- простота данной операции;
- низкий риск возможных мошеннических действий.
Если цена операции не превышает 1 тыс. Руб., От клиента, как правило, не требуется вводить ПИН-код в POS-терминал. Если покупка обходится дороже, из соображений безопасности держателю карты необходимо будет подтвердить оплату товара или услуги.
Как подключить PayPass к карте ВТБ?
Если у вас есть пластиковая карта, не имеющая бесконтактной технологии, установить PayPass не получится.Клиент может заказать изготовление новой карты с чипом, позволяющим производить оплату в одно касание POS-терминала.
Выберите интересующий вас тариф и ознакомьтесь с условиями его обслуживания. Например, клиенты ВТБ могут заказать социальную карту MasterCard Standard Moscovite и дебетовую карту MasterCard «Супер3» со встроенным транспортным приложением Тройка, работающим с PayPass.
Если вы не уверены в возможности проецирования бесконтактной карты, уточните эту информацию у специалиста, связавшись с банком ВТБ или позвонив в колл-центр.
Как отключить PayPass на карте ВТБ?
Отключение бесконтактного способа оплаты невозможно. При необходимости клиент может заменить карту на новую с одним сервисным интерфейсом.
А для некоторых появление бесконтактных карт стало чем-то невообразимым. Фактически, бесконтактные платежные карты появились еще в 2002 году, но в тестовом режиме, и только теперь Visa и MasterCard, использующие в эти годы технологию беспроводных платежей и устанавливающие стандарты безопасности, представили бесконтактные платежные карты для универсального использования.
Бесконтактная карта Сбербанка — это та самая банковская карта, которая дает возможность расплачиваться через терминал одним касанием карты к терминалу, на данный момент в пределах 1000 руб. Для более дорогих покупок необходимо ввести код карты. Эта технология называется Pay Pass и она удобна и безопасна.
Бесконтактная платежная карта оснащена специальной антенной RFID (радиоантенной), с помощью которой производится оплата.Информация о владельце считывается через эту антенну с карты и передается по защищенному каналу в банк, где транзакция уже осуществляется.
Как пользоваться бесконтактной картой Сбербанка
Карту можно использовать на всех обновленных POS-терминалах (обычно отмеченных значком беспроводной оплаты). Они почти везде.
Для оплаты покупки достаточно поднести карту к терминалу. Вставлять его в приемник не нужно, ПИН-код нужно вводить только в случае оплаты на сумму более 1000 рублей, в случае меньшей суммы ПИН-код не требуется.
Процесс оплаты бесконтактной картой состоит из трех действий:
- Приложите платежную карту к терминалу вплотную или на расстоянии 0,5 — 1 сантиметр
- Зафиксируйте карту в этом положении на пару секунд
- После того, как на экране терминала появится уведомление об успешной оплате, карту можно будет удалить
Если POS-терминал прошлого поколения и карта не поддерживает, то оплата производится как обычной картой.
Бесконтактные карты Сбербанка Плюсы и минусы
- Удобство оплаты. Карту из кошелька и вставлять в терминал не нужно, достаточно ее прикрепить на пару секунд и совершить покупку. Это экономит много времени, особенно во время покупок.
- Долговечность карты. Поскольку карта не подключена постоянно к приемнику терминала, то физический контакт карты исключен, что увеличивает срок службы карты.
- Обеспечение платежа. Исключены риски хищения денег у злоумышленников.
Что касается владельцев торговых точек, то некоторые жалуются на дороговизну POS-терминалов с поддержкой бесконтактных карт. Как говорится, все хорошо нужно платить. В этом случае платите за удобство покупателей.
Безопасность бесконтактных карт MasterCard Pay Pass
Было бы неплохо подумать о безопасности платежей по бесконтактным картам. Технология бесконтактных платежей имеет несколько степеней защиты.
- Дальность передачи данных по NFC составляет всего несколько сантиметров, поэтому при выполнении операции считыватель необходимо прикреплять близко к карте, что сделать незаметно довольно сложно.
- Есть еще один уровень защиты — ограничение максимальной суммы бесконтактной транзакции: 1000 руб. Лимит в 1000 рублей без Pina — это рекомендация Visa и MasterCard в России. Платеж на крупную сумму будет отклонен или потребуется дополнительное подтверждение (подпись, ПИН-код).При попытке последовательно удалить несколько сумм ниже порога также срабатывает дополнительная система защиты.
- Далее необходимо преодолеть более серьезную защиту, основанную на криптографии. Считывающий терминал должен иметь криптографические ключи, полученные от Bank-Equiler и платежной системы. Такие ключи выдаются исключительно по договору с банком, выдавшим карту.
Все это обеспечивает комплексную защиту и безопасность работы.
На сегодняшний день ПАО Сбербанк может предложить Вам следующие банковские карты с продуктами и услугами технологии бесконтактных платежей:
Classic Visa и MasterCard Карты Бесконтактные
Visa Gold дебетовая карта «Аэрофлот»
Visa Platinum Premier и World Mastercard Black Edition Premier
Благотворительная карта Visa Platinum «Подари жизнь»
Частые вопросы по бесконтактной платежной карте MasterCard Paypass и Visa PayWave
Могу ли я отключить функцию оплаты беспроводной картой, написав заявление?
Нет, это невозможно.Если вам не нужна функция бесконтактной платежной карты — тогда просто закажите себе обычную.
Что будет, если я несколько раз поднесу бесконтактную карту MasterCard Paypass к POS-терминалу?
Раздувается сумма оплаты за покупку, второй раз оплата не пройдет. Поэтому переживать по поводу ошибочной переоценки на карте не стоит.
Банк ВТБ запускает мобильные платежи HCE в Грузии • NFCW
Банк ВТБ в Грузии запустил мобильный платежный сервис эмуляции хост-карты (HCE), который позволит его клиентам совершать платежи, касаясь своим устройством любого бесконтактного терминала, принимающего Visa PayWave.
«С помощью приложения Mobile Pay вы легко сможете приобрести желаемый товар, помахав мобильным телефоном рядом с POS-терминалом», — говорится в сообщении банка. «Mobile Pay предоставляет потребителям возможность совершать бесконтактные платежи с любой карты банка ВТБ.«Приложение позволяет загружать неограниченное количество карт, и клиент может легко выбрать, какую карту использовать в процессе оплаты. Использование приложения и оплата для клиентов банка ВТБ бесплатны.”
«Мобильную оплату можно использовать в любой точке мира, где есть терминалы Visa PayWave», — добавляет банк ВТБ. «Для использования приложения требуется смартфон с ОС Android (4.4 или более поздней версии) с поддержкой NFC. Приложение, платформа и решения были разработаны PriNum ».
Варианты инноваций
«Мы рады, что Банк ВТБ (Грузия) первым внедрил систему мобильных платежей», — говорит Валериан Габуния, директор по розничному бизнесу банка ВТБ. «Платежи через NFC введены только в нескольких странах мира.В Грузии услуга доступна только клиентам банка ВТБ. Mobile Pay делает любые платежи удобнее и проще как в Грузии, так и за рубежом ».
«Грузия является одним из лидеров в регионе CEMEA по внедрению бесконтактных платежей», — добавляет Ирина Камхадзе, региональный менеджер Visa в Кавказском регионе. «Удобство и скорость Visa PayWave стали естественным способом для потребителей оплачивать повседневные покупки, улучшая процесс совершения покупок как для держателей карт Visa, так и для розничных продавцов.
«Мобильный телефон — помощник в жизни, а облачные платежи Visa открывают банкам больше возможностей для внедрения инноваций и, таким образом, открывают путь для более быстрого внедрения услуг мобильной коммерции для удобного и увлекательного опыта держателей карт Visa».
Далее: Посетите выставку NFCW Expo, чтобы найти новых поставщиков и получить доступ к бесплатным ресурсам.
Банк ВТБ (Армения) профинансировал ЗАО «Тел-Селл»
Банк ВТБ (Армения) Թ Компания «Тел-Селл» сотрудничает более 10 лет в рамках обслуживания платежных и расчетных операций.2020 Он также начал сотрудничать с документооборотом.
Расширенное сотрудничество с Банком ВТБ (Армения) позволит ЗАО «Тел-Селл» реализовать программы дальнейшего развития. Содействовать развитию электронной коммерции և использованию электронных денег, расширять терминальную сеть և точек приема платежей, совершенствовать техническое оснащение ՝ программного обеспечения, делая процесс перевода денег փոխանց максимально удобным и доступным.
Telcell продолжает оставаться лидером на рынке моментальных платежей Армении со своей системой, отвечающей всем современным техническим требованиям и требованиям безопасности.Он постоянно расширяется, предлагая множество инновационных услуг. Терминальная сеть Telcell обслуживает более 3500 терминалов во всех регионах Армении. Электронным кошельком Telcell Wallet активно пользуются более 200 тысяч пользователей. В настоящее время через систему компании принимается оплата около 450 услуг.
Благодаря услугам Telcell, в 2012 году Банк ВТБ (Армения) перешел на самообслуживание клиентов через платежные терминалы, что позволило им быстро и удобно совершать различные платежи и переводы, пополнять карточно-банковские счета, вклады, погашать кредиты в установленные сроки, рано.
Банк в сотрудничестве с Tel-Cell также запустил услугу междугородной связи, которая позволяет клиентам получать быстрые денежные переводы на карты Банка. Все, что нужно сделать клиенту, это выбрать поле «Получить денежный перевод» в разделе «Банк ВТБ (Армения)» платежного терминала Telcell և ввести необходимые данные: номер карты, на которую будет переведен денежный перевод, код денежного перевода. , валюта и сумма перевода, предпочтительная валюта получения перевода, номер мобильного телефона:
Предоставляемые банком кредитные продукты и финансовые инструменты направлены на решение различных задач предпринимателей на разных этапах развития бизнеса.Кредитные продукты предоставляются для финансирования хозяйственных операций, краткосрочных вложений, пополнения основных средств, а также для погашения кредиторской задолженности клиентов.
Банк ВТБ (Армения) применяет гибкий индивидуальный подход к финансированию к каждому клиенту с учетом специфики бизнеса.
Подробную информацию о продуктах кредитования малого и среднего бизнеса Банка ВТБ (Армения) можно найти на официальном сайте банка: по этой ссылке, В отделениях банка или по телефону Контакт-центра 87-87.
Банк контролируется Центральным банком Армении.
Источник: 168.am
Пластиковые карты | АРМБИЗНЕСБАНК
Пластиковые карты
ЗАО «АРМБИЗНЕСБАНК» предлагает следующие пластиковые карты:
.ArCa Pension
ЗАО «АРМБИЗНЕСБАНК» предлагает широкий выбор пластиковых карт местной платежной системы ArCa, а также VISA Int.и международные платежные системы MasterCard Worldwide. С любой из этих карт вы получаете доступ в мир безналичных расчетов и возможность оплачивать товары и услуги во всех точках обслуживания, где принимаются данные карты. С помощью платежных карт вы также можете обналичить деньги в банкоматах и отделениях ЗАО «АРМБИЗНЕСБАНК» и других банков.
Платежные карты ЗАО «АРМБИЗНЕСБАНК» позволяют клиентам:
- производить безналичную оплату товаров и услуг в Армении и за рубежом
- обналичивание денег круглосуточно
- пополнять карточный счет без посещения Банка через банкоматы Банка, а также через терминалы TelCell, EasyPay, Mobidram и Idram
- активировать или деактивировать услугу SMS через банкоматы АРМБИЗНЕСБАНКА, изменить номер телефона для входящих SMS-сообщений, изменить PIN-код
- осуществляет переводы с карты на карту через банкоматы АРМБИЗНЕСБАНКА, а также банкоматы других банков, работающих в Армении и Арцахе (кроме банка ВТБ Армения).Переводы с карты на карту можно производить как на карты АРМБИЗНЕСБАНКА, так и на карты других банков, работающих в Армении и Арцахе (кроме банка ВТБ Армения).
- Оплата коммунальных услуг через приложение мобильного банкинга
- Оплата товаров и / или услуг на электронных площадках
ЗАО «АРМБИЗНЕСБАНК» предлагает следующие пластиковые карты:
ОСНОВНОЕ ПРАВИЛО ES ОТКРЫТИЯ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ, ВЫДАЧИ И ОБСЛУЖИВАНИЯ ПЛАТЕЖНЫХ КАРТ
УСЛОВИЯ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ И ОБСЛУЖИВАНИЯ ПЛАТЕЖНЫХ КАРТОЧЕК
СПИСОК МИНИМАЛЬНЫХ ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ ОТКРЫТИЯ ПЛАТЕЖНОЙ КАРТЫ
Банкоматы , АВТОМАТИЧЕСКИЕ АППАРАТЫ И ОБМЕНА ВАЛЮТЫ
ВАЛЮТНЫЕ МАШИНЫ
НАЛИЧНЫЕ МАШИНЫ
POS-ТЕРМИНАЛЫ ДЛЯ ПРИОБРЕТЕНИЯ ТОВАРОВ
СКИДКА ДЛЯ КАРТОФОНОВ
ПРОГРАММА PRIORITY PASS
ПРИОСТАНОВЛЕННЫЙ ВЫПУСК КАРТОЧЕК
АДРЕСА ДЛЯ ОПЛАТЫ С QR-КОДОМ PayX
Обновлено 12.05.2021, 16:52
В случае несоответствия информации, опубликованной на русском и английском языках, нужно ориентироваться на армянскую версию.ЗАО «АРМБИЗНЕСБАНК» не несет ответственности за достоверность содержания любых ссылок веб-сайтов, а также за рекламу и возможные последствия, возникшие в результате использование информации, предоставленной на связанных сайтах третьими лицами.
ЗАО «АРМБИЗНЕСБАНК» также не несет ответственности за достоверность содержания информация, связанная с веб-сайтами третьих лиц, об условиях и тарифах на услуги, оказываемые Банком.
Адрес официальной страницы ЗАО «АРМБИЗНЕСБАНК» в Facebook: https://www.facebook.com/armbusinessbankofficial
Адрес официальной страницы ЗАО «АРМБИЗНЕСБАНК» в Instagram: https://www.instagram.com/armbusinessbank_official
www.armbusinessbank.am
Банк контролируется Центральным банком Армении.
.