Входит ли в общий трудовой стаж ип: Идет ли трудовой стаж у ИП для получения пенсии, как считается стаж

Идёт ли трудовой стаж у ИП и что будет с пенсией

Многие предприниматели не понимают, что такое трудовой стаж у ИП и чем он отличается от страхового. Отличие в том, что в трудовой стаж ИП идет только деятельность, связанная с вашим бизнесом. Началом считается открытие ИП, а не опыт работы в другой организации. Не стоит думать, что стаж влияет только на размер пенсии. Этот показатель также влияет и на заключение некоторых сделок.

Стаж и пенсия

Трудовой стаж ИП, конечно же, влияет на размер пенсии. Но главным пунктом в начислении пенсии является уплата страховых взносов. Согласно приказу Минэкономразвития № 91, который действует с 2007 года, основанием для начисления пенсии является не трудовой, а страховой стаж. А последний не зависит от того, сколько вы платите в ПФР. Он зависит от перечислений взносов в Фонд социального страхования (ФСС).

Напомним, что предприниматели, не имеющие работников, могут вообще не иметь отношений с ФСС, этот шаг носит добровольный характер.

Если вы решили экономить на взносах в Фонд соцстраха, то ваш трудовой стаж будет идти, а вот страховой нет.

Главным пунктом в начислении пенсии является уплата страховых взносов, а не выплаты в ПФР.

Открытие ИП означает начало трудового стажа, а заключение добровольного договора с ФСС и уплата взносов – страхового. Для получения пенсии страховой стаж должен быть не менее 5 лет. Впрочем если раньше вы работали по трудовому договору, то этот стаж зачтут при достижении нужного возраста.

Подтверждение опыта

Есть существенный момент, на который влияет трудовой стаж предпринимателя, – это участие в государственных закупках. В прошлом году установили, что в тендерах и конкурсах будет учитываться квалификация и опыт исполнителя. Постановление уже вступило в силу.

Закон о госзакупках позволяет «применять измеряемые требования к поставщикам». Этими дополнительными требованиями могут являться опыт, квалификация и деловая репутация. Единственный на сегодняшний день приемлемый способ определения опыта ИП – это длительность его трудового стажа.

Если он меньше того значения, которое указано в документах закупки, то поучаствовать в ней не удастся.

Трудовой стаж индивидуального предпринимателя начинается в момент получения свидетельства о регистрации и заканчивается после прекращения деятельности и внесения записи в Госреестр. Не стоит путать страховой стаж (который складывается из периодов работы по найму, госслужбы, военной службы и даже нахождения в заключении) и трудовой стаж ИП, так как для предпринимателя решающую роль играет именно его опыт в бизнесе.

Каким образом можно подтвердить периоды работы у индивидуального предпринимателя

В трудовой книжке работника была сделана запись о приеме на работу. Все налоги удерживались и перечислялись в ПФ. Теперь Пенсионный фонд при назначении пенсии не принимает к учету этот период времени. Прошу разъяснить данную ситуацию.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Входит ли период работы ИП в трудовой стаж для пенсии?

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Ошибка в момент регистрации Индивидуального Предпринимателя в Единой Информационной системе

Сейчас мне 53 года, через два года наступит пенсионный возраст. Имею ли я право включить в трудовой стаж для исчисления пенсии четыре года предпринимательской деятельности? Если да, то какими документами я могу этот стаж подтвердить? Журавлева, г. Саранск В соответствии с п.

В страховой стаж согласно п. Сходная по смыслу норма содержалась и в ст. Согласно ей в общий трудовой стаж включалась индивидуальная трудовая деятельность в качестве предпринимателей. Согласно п. Постановлением Правительства РФ от Таким образом, ваша деятельность как индивидуального предпринимателя включается в трудовой стаж.

В вопросе не сказано, в какой именно период вы как предприниматель осуществляли свою деятельность. А это обстоятельство имеет существенное значение, поскольку с 1 января года на территории всей страны был введен Федеральный закон от Этот документ изменил систему подтверждения страхового стажа.

В соответствии с его положениями ПФР начал вести учет сведений о каждом застрахованном лице работниках, предпринимателях и др. В связи с этим для предпринимателей, как и для других граждан, трудовая деятельность которых началась до принятия Закона об индивидуальном учете, установлено два способа подсчета страхового стажа. В страховой стаж, приобретенный после того, как гражданин был зарегистрирован в качестве застрахованного лица по Закону об индивидуальном учете после А страховой стаж, приобретенный до регистрации гражданина в качестве застрахованного лица до Для индивидуального предпринимателя такими документами являются справки финансовых органов об уплате им налогов с доходов, получаемых от предпринимательской деятельности п.

Книги нашего издательства: серия История.

В гг. В те годы предприниматели назывались ЧП.

Письмо для подтверждения подписки отправлено на указанный вами e-mail. Платежи являются условием обеспечения права индивидуальных предпринимателей на получение пенсии. То есть взносы ИП для пенсии — эту пенсию и формируют. Кто такой Индивидуальный предприниматель ИП?

Как страховой стаж у ИП влияет на расчет пенсии

Сейчас мне 53 года, через два года наступит пенсионный возраст. Имею ли я право включить в трудовой стаж для исчисления пенсии четыре года предпринимательской деятельности? Если да, то какими документами я могу этот стаж подтвердить? Журавлева, г. Саранск В соответствии с п. В страховой стаж согласно п.

Пенсия для Индивидуального предпринимателя

Вопросы трудоустройства, труда и занятости населения Российской Федерации. Входит ли трудовой стаж работы у индивидуального предпринимателя в общий трудовой стаж, а также имеет ли право предприниматель делать запись о трудовом стаже в трудовых книжках у принимаемых на работу сотрудников? Если нет, то подтверждается ли трудовой стаж у индивидуального предпринимателя трудовым договором с указанием в нем даты увольнения сотрудника? Прежде чем ответить на данный вопрос по-существу, акцентируем внимание на следующем важном аспекте. До сих пор люди зачастую путают между собой понятия общего и страхового трудового стажа.

Это две абсолютно разные категории. Классическим и довольно распространенным примером подобной ошибки является следующий.

Как подтвердить период работы у индивидуального предпринимателя, для выхода на пенсию?

Экономика Налоги Особенности подтверждения стажа до г. Указанные периоды деятельности за исключением деятельности индивидуальных предпринимателей, перешедших на уплату единого налога на вмененный доход и применявших упрощенную систему налогообложения начиная с 1 января г. Периоды осуществления предпринимательской деятельности, в течение которой индивидуальным предпринимателем уплачивался единый налог на вмененный доход для определенных видов деятельности, подтверждаются свидетельством об уплате единого налога на вмененный доход для определенных видов деятельности, выдаваемым территориальными налоговыми органами в установленном порядке. Периоды осуществления предпринимательской деятельности, в течение которых индивидуальным предпринимателем, применяющим упрощенную систему налогообложения, в установленном порядке уплачивалась стоимость патента, подтверждаются за периоды до 1 января г.

С 1 января года применение упрощенной системы налогообложения регулируется Главой Таким образом, действующее законодательство различает 3 категории индивидуальных предпринимателей: индивидуальные предприниматели, уплачивающие подоходный налог на доход, полученный от осуществления предпринимательской деятельности до В зависимости от категории индивидуальных предпринимателей, различаются особенности подтверждения общего трудового стажа наемных работников.

Как подтвердить стаж и уплату страховых взносов у ИП?

.

.

.

Как подтвердить стаж и уплату страховых взносов у ИП? Что еще можно сделать, чтобы предоставить данные для расчета пенсии за ? Причем, если у ИП не было в те периоды иной работы, кроме.

Особенности подтверждения стажа до 2002г.

ИП, глав КФХ и наемных работников

.

Как подтвердить период работы у индивидуального предпринимателя, для выхода на пенсию?

.

Как предпринимателю подтвердить стаж?

.

Стаж для пенсии по работе у ИП

.

.

.

Идет ли трудовой стаж у ИП и как он влияет на будущую пенсию

Не все люди, занимающиеся предпринимательской деятельностью, задумываются о будущей пенсии. Пенсионное обеспечение в компетенции государственных органов. Чтобы назначить гражданину компенсацию утраченного заработка (пенсию), учитывается продолжительность стажа и количество выплат, совершённых в Пенсионный Фонд РФ. Наличие трудового стажа у ИП влияет на пенсию.

Содержимое страницы

Законодательные основы

Согласно положениям Трудового кодекса РФ, каждый российский гражданин вправе рассчитывать на пенсионное обеспечение по достижению установленного возраста. Индивидуальные предприниматели не являются исключением.

Правомерное ведение предпринимательской деятельности с уплатой страховых взносов в Фонд социального страхования позволяет учитывать этот период  для расчёта трудового стажа. Когда гражданин собирается заниматься предпринимательством, он проходит регистрацию в Федеральной налоговой службе. В ходе ведения бизнеса человек обязан платить взносы в ФСС и ПФ РФ согласно требованиям Налогового кодекса РФ.

Важно! Производимые отчисления становятся основаниями для учёта предпринимательской деятельности при формировании стажа.

Правила определения выслуги предпринимателя для начисления пенсии регламентируют следующие нормативные акты:

1. Федеральный закон № 129 «О госрегистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей». В нём описан перечень документов и порядок регистрации в фондах социального страхования.
2. Федеральный закон «О трудовых пенсиях» с изменениями от 2017 года, где определены правила расчёта и условия для включения стажа предпринимателя в трудовую деятельность.
3. Федеральный закон № 212 (статья 16). Изложены условия для формирования суммы обязательного страхового взноса.

Размер взноса, вносимого в ФСС, оказывает влияние на величину пенсионных выплат для граждан.

Условия получения стажа ИП

С 2007 года трудовой стаж именуют страховым. Период деятельности в качестве ИП будет входить в стаж для пенсии при соблюдении ряда условий:

1. Физическое лицо официально зарегистрировано в ФНС как индивидуальный предприниматель.
2. Гражданин регулярно уплачивал вносы в Фонд социального страхования.
3. Человек вёл деятельность в качестве ИП не меньше 5 лет.
4. Достижение пенсионного возраста.

Важно! Если период коммерческой деятельности у предпринимателя менее установленного порога, гражданин сможет рассчитывать лишь на социальную пенсию.

Когда ИП не осуществляется и не уплачиваются взносы, этот период не засчитывают в страховой. Чтобы избежать такой ситуации, необходимо платить взносы в сумме, не ниже установленной законом даже при отсутствии доходов. В выслугу включают время трудовой деятельности как наёмного работника, если работодатель делал отчисления в ФСС.

Лицо, занимающееся предпринимательством, не вправе заводить трудовую книжку и производить в ней отметки. Пакет документов, свидетельствующий о страховом стаже, определяется системой налогообложения, применяемой к предпринимателю.

Подтверждение стажа

Граждане, трудящиеся в качестве наёмных работников, с помощью трудовой книжки подтверждают этот факт. Когда лицо, ведущее бизнес, нанимает служащих, он становится работодателем и заводит на работников книжки.

Так как ИП не имеет права вносить записи в собственную трудовую книжку, выслугу предпринимателя подтверждают иным образом. При занятии предпринимательством начинается период работы. При заключении договора с Фондом социального страхования и выплате взносов начинается страховой стаж.

Для подтверждения отработанных лет ИП используется свидетельство о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и свидетельство о прекращении данной деятельности. Иногда случается, что человек прерывает работу ввиду различных жизненных обстоятельств. Некоторые из них засчитываются в трудовую деятельность и дают право на получение повышенных пенсионных выплат.

К таким ситуациям законодательство относит:

1. Прерывание работы ввиду рождения ребёнка.
2. Временное прекращение трудовой деятельности из-за болезни ребёнка.
3. Призыв на военную службу.
4. Служба в системе исполнения наказаний, МЧС.
5. Лишение свободы.

Последний пункт имеет значение, когда осуждённый трудился в местах лишения свободы и получал заработную плату.

Предпринимателю засчитают трудовую деятельность, если он представит следующие бумаги:

1. Военный билет.
2. Свидетельство о рождении ребёнка.
3. Справку из архива.
4. Трудовую книжку.
5. Справку из мест лишения свободы.

Для лиц, занимающихся предпринимательством, право на получение пенсионного пособия возникает на тех же началах, что и для граждан, трудящихся на предприятиях. Возраст выхода на пенсию в Российской Федерации составляет 60 лет для мужчин и 55 лет для женщин.

Мнение эксперта

Юрист Консультант

Бесплатно помогу и отвечу на ваши вопросы

Задать вопрос

Данная статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь к нашему консультанту совершенно БЕСПЛАТНО!

Для подтверждения стажа индивидуального предпринимателя гражданин должен совершить следующие действия:

1. Обратиться в Пенсионный Фонд РФ по месту прописки. Заявление на оформление и расчёт пенсионных выплат подают не раньше, чем за месяц до наступления возраста выхода на пенсию.
2. Передать в ПФ РФ документацию, удостоверяющую личность и все данные относительно работы по найму и предпринимательству за весь период жизни.

В Пенсионный Фонд необходимо предъявить и ряд других документов:

1. Индивидуальный номер налогоплательщика.
2. Свидетельство о госрегистрации в качестве предпринимателя.
3. Свидетельство о завершении ИП, если деятельность официально не ведётся.
4. Свидетельство о применении ЕНВД или справку об уплате УСН в случае работы предпринимателя по упрощённой схеме налогообложения.
5. Справку из Фонда социального страхования, подтверждающую оплату обязательных взносов во время ведения предпринимательства.

Если лицо занималось ИП до 1 января 1991 года, потребуются бумаги из государственного архива или финансовых органов для удостоверения факта уплаты взносов, положенных в тот период.

Точный перечень документов лучше узнать в местном Пенсионном Фонде, так как он может отличаться.

Важно! Предпринимательство не нужно подтверждать специальными отметками в трудовой книжке. Её предъявляют при расчёте пенсии в случае внесения сведений о коммерческой деятельности, входящей в общий период.

Порядок расчёта стажа и пенсии для ИП

Стаж по предпринимательству считается без учёта дополнительных коэффициентов. Обязательное условие – регулярные отчисления в ФСС. Промежутки, в которые не было взносов, не засчитываются.

Размер пособия от государства будет несколько увеличен при следующих обстоятельствах:

1. Отпуск по уходу за ребёнком при условии отчисления взносов в ФСС.
2. Служба в государственных или муниципальных органах. В качестве подтверждения получают справку о выплатах в этот период.
3. Работа в Государственной Думе РФ или в Совете Федерации.
4. Прохождение военной службы.

Размер будущей пенсии рассчитывают поэтапно. Сначала определяют индивидуальный коэффициент. Его можно посчитать по формуле: ИПК = (Свз : Соб) x 10.

Пояснения:

1. Свз – сделанные предпринимателем отчисления на формирование страховой части пенсии. Их размер (10% или 16%) зависит от того, производились ли вносы на формирование накопительной части.
2. Соб – страховая часть, образованная за счёт страховых взносов. При её расчёте берут максимальную величину, которая ежегодно меняется. Её значение выясняют в Пенсионном Фонде.

Пенсионное пособие гражданина, занимающегося предпринимательством, рассчитывают по формуле: Сп = Ипк x Сб x Пк + Фв x Пк.

Расшифровка:

1. Ипк – индивидуальный пенсионный коэффициент.
2. Сб – стоимость единицы балла, которая ежегодно меняется.
3. Пк – премиальный коэффициент. Его применяют, когда ИП обратился за начислением пенсионного пособия позднее достижения положенного возраста.
4. Фв – фиксированный платёж, установленный государством. Выплата рассматривается как переменная величина.

Когда речь идёт о северных регионах, трудовой стаж рассчитывается по особым правилам. Возраст выхода на пенсию для мужчин составляет 55 лет, для женщин – 50 лет. Они должны отработать на севере не меньше 15 – 20 лет. Чтобы предпринимателю, работавшему в северном регионе Российской Федерации, зачислили его коммерческую деятельность в «северный» стаж, нужно кроме взносов в ФСС представить другие доказательства:

1. Договор об аренде помещения.
2. Выписки из налогового органа о доходах и расходах в северных регионах РФ.
3. Договоры с подрядными организациями и т. п.

Подтверждающие документы зависят от характера осуществляемой коммерческой деятельности.

При расчёте страхового стажа для ИП во внимание принимают период трудовой деятельности в качестве индивидуального предпринимателя. Главным документом, служащим основанием для учёта данного периода, является справка, подтверждающая отчисления в фонды Пенсионного и Социального страхования. Срок работы по ИП должен быть не менее 5 лет. По достижению установленного законодательством возраста гражданин, занимающийся коммерцией, имеет право на получение выплат из Пенсионного фонда.

подтверждение, взносы, пенсия, больничный лист

Деятельность ИП – это большой кусок экономики государства, плюс внушительное количество занятых там граждан. Для которых рано или поздно придет время ухода на пенсию. Поэтому правила учета страхового стажа для ИП — важное для многих знание.

Нормативное закрепление

Естественно, что столь важный вопрос не обошло законодательство. Он регулируется такими нормативными документами:

Стаж предпринимателя (схема)

Пенсии и страховой стаж ИП

Так как ИП в быту являются обычными гражданами, то они имеют обычные права на пенсионное пособие по возрасту. Только с отдельными нюансами, учитывающими специфику подобного трудоустройства. Для того чтобы период работы ИП учитывался при выходе на пенсию надо совпадение нескольких условий:

• Определенная величина страхового стажа в работе ИП. Она прогрессивно увеличивается и на данное время составляет 9-ть лет, а к 24-му году должна достигнуть 15.
• Присутствие пенсионного возраста. Это 55-лет женщины и 60-ят мужчины. Возраст без учета обсуждаемых в настоящее время пенсионных преобразований.
• Необходимая величина пенсионного коэффициента, которая так же с каждым годом возрастает.

Только в этом разе стаж работы ИП может быть включен в его общий страховой стаж достаточный для получения пенсии.

СЖ при неуплате предпринимателем взносов

Страховой стаж ИП будет включен в общий пенсионный только тогда, когда предприниматель платил страховые взносы. Только в данном случае речь идет именно о взносах в ФСС, а не в ПФ. Причем уплата налога, не дает права на учет страхового стажа, если платежей в ФСС не было. Правила такие:

Если этого не было сделано, то стаж ИП как страховой не учитывается.

Как подтвердить наличие

При приближении пенсионного возраста ИП должен озаботиться о подтверждении своего права на данный вид социальных гарантий. Стаж подтверждается в ПФ. Поэтому предприниматель должен:

• Самостоятельно выйти на отделение ПФ по месту своего проживания. Это можно сделать не ранее 1-го месяца до достижения возраста ухода на пенсию.
• Предварительно надо подготовить пакет документов, подтверждающих свое право на пенсию и свой достаточный страховой стаж.

Документы эти такие:

Следует помнить, что в отличие от остальных граждан, самозанятые не делают для себя отметки в трудовой книжке. Поэтому она не может быть подтверждением для определения страхового стажа у ИП.

Все, что надо знать об ИП, в том числе о его страховом стаже и пенсионном обеспечении, описано в видео ниже:

Входит ли в СЖ сотрудника работа у ИП

ИП – общее название формы предпринимательства, подразумевающее не размер компании, а только форму ее регистрации. То есть у ИП могут быть и наемные работники, которые, так же как и сами предприниматели должны зарабатывать пенсионный страховой стаж.

Для того чтобы период их работы у ИП вошел в страховой стаж, предприниматель должен платить в ФСС страховые взносы. В этом случае правила для самого предпринимателя и его наемных работников одинаковы.

ИП, имеющих в своей компании работников должен:

• Платить все положенные налоги и страховые взносы.
• Подавать поквартальную отчетность по ним.
• Плюс ежемесячный отчет по застрахованным работникам (ФСС).
• И ежегодные отчеты в ПФ по стажу.

В таком случае у наемных работников ИП не будет проблем с определением страхового стажа.

Запись в ТК при работе у ИП

Правовой статус индивидуального предпринимателя

В связи с предстоящим празднованием в Ивановской области ХVI областного Дня предпринимателя наша компания предлагает вашему вниманию небольшой обзор этой организационно-правовой формы.

Статус ИП позволяет физическим лицам вести бизнес от своего имени и ни с кем не делиться прибылью. При этом государство не лишает ИП и общегражданских прав. Так, например, осуществление предпринимательской деятельности входит в общий трудовой стаж гражданина, что позволяет ему получать трудовую пенсию по достижении пенсионного возраста.

Кроме этого ИП не нужно разрабатывать решения или протоколы общих собраний, учредительные документы, формировать уставный капитал или фонд, нанимать руководителя и арендовать помещение при отсутствии собственного.

Сама процедура регистрации и ликвидации ИП проще, чем у юридических лиц: требуется меньше документов, госпошлина в пять раз меньше, а адресом регистрации служит место жительства самого ИП. По окончании бизнеса ИП достаточно представить в налоговый орган заявление, документы о подаче в ПФР сведений о сотрудниках и квитанцию об оплате госпошлины, а через пять рабочих дней он уже получит документ, подтверждающий прекращение деятельности.

Для юридических лиц процедура ликвидации более сложная и длительная.

Большое преимущество состоит и в том, что ИП освобожден от ведения бухгалтерского учета, а потому ему не нужно тратить время на составление бухгалтерских документов, проводок и отчетности.

У ИП в отличие от юридических лиц есть возможность вести бизнес по патентной системе налогообложения, освобождающей от уплаты некоторых налогов и снижающей налоговую нагрузку.

ИП вправе открывать расчетные счета и трудоустраивать сотрудников, как и юридические лица, рассчитывать на поддержку государства в соответствии с региональными программами. А штрафы за административные правонарушения для ИП в несколько раз меньше денежных санкций для юридических лиц, чьих должностных лиц также могут привлечь к ответственности наряду с самой организацией.

Однако наряду с вышеперечисленными преимуществами в ведении бизнеса в форме ИП имеются и определенные недостатки, основной из которых заключается в том, что ИП отвечает по обязательствам своим имуществом, как движимым, так и недвижимым. В случае проблем в бизнесе ИП может потерять квартиру, машину и многое другое, что не входит в перечень имущества, освобожденного от взыскания. Причем обязательства ИП после прекращения деятельности никуда не деваются.

Помимо этого ИП недоступны и некоторые виды деятельности, такие, например, как производство лекарств и алкоголя, оптовая и розничная торговля алкоголем (за исключением пива и пивосодержащих продуктов), негосударственная (частная) охранная деятельность и др.

Быть представителем ИП в большинстве случаев можно только по нотариальной доверенности.

ИП обязуется платить фиксированные взносы в Пенсионный фонд независимо от того, ведет ли он деятельность.

Кроме того, многие компании отдают в работе предпочтение юридическим лицам, считая их более надежными.

Между тем ИП был и остается одной из самых востребованных форм предпринимательской деятельности. А потому наличие определенных знаний законодательства в отношении ИП, ведения налогового учета, оформления и исполнения договорных обязательств необходимо для успешного существования и развития данной формы бизнеса. Именно этими познаниями в полной мере и обладают сотрудники нашей компании, готовые в любой момент оказать вам необходимую квалифицированную помощь.

Администрация сельского поселения Каменное | Пенсия для Индивидуального предпринимателя

10 сентября 2019

Пенсионный фонд Российской Федерации
Государственное учреждение

Управление Пенсионного фонда РФ в г. Нягани

Ханты-Мансийского автономного округа – Югры

_________________________________(межрайонное)_____________________________________

10 сентября 2019 года Пресс-релиз

Пенсия для Индивидуального предпринимателя

Главное для подтверждениястажа ИП для пенсии — это уплата взносов ПФР. Платежи являются условием обеспечения права индивидуальных предпринимателей на получение пенсии. То есть взносы ИП для пенсии — эту пенсию и формируют.

Кто такой Индивидуальный предприниматель (ИП)?

Правовой статус индивидуальных предпринимателей определён Федеральным Законом от 11 июля 2007 года «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации». Этим законом (пункт 1, статья 4) определено, что к субъектам малого и среднего предпринимательства относятся физические лица, внесенные в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей и осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица.

Страховой стаж для ИП?

В страховой стаж включаются периоды работы и (или) иной деятельности, которые выполнялись на территории Российской Федерации, при условии, что за эти периоды уплачивались страховые взносы в Пенсионный фонд Российской Федерации. На основании внесенных страховых взносов, происходит начисление пенсии индивидуальному предпринимателю.

Периоды работы ИП подтверждаются справками об уплате страховых взносов в ПФР, выданными территориальными органами ПФР и документами об осуществлении предпринимательской деятельности.

После регистрации гражданина в качестве застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования указанные периоды работы и (или) иной деятельности подтверждаются сведениями индивидуального (персонифицированного) учета.

При неуплате ИП страховых взносов в бюджет ПФР периоды осуществления предпринимательской деятельности в страховой стаж не засчитываются.

В случае прекращения деятельности страхователя в установленном порядке до 31 декабря текущего года в страховой стаж подлежит включению фактический период деятельности не позднее даты ее прекращения.

Как подтвердить страховой стаж Индивидуально предпринимателю?

При назначениипенсии для ИПв страховой стаж (для определения права) и в общий трудовой стаж (до 01.01.2002 г. для исчисления размера пенсии) включаются периоды, за которые уплачивались страховые взносы в ПФР.

В зависимости от применяемой ИП системы налогообложения, зависит и перечень документов, необходимых для подсчета и подтверждения стажа ИП.

В случае невозможности подтверждения страхового стажа в качестве ИП можно рассчитывать только на «социальную» пенсию. Также напомним, если физическое лицо не снято с учета как ИП, то взносы в ПФР должны платить, независимо от того получаете ли в данный момент доход или нет.

Какие документы нужны ИП для оформления пенсии?

По закону РФ ИП выходят на пенсию также, как и все. Женщины в 60 лет, мужчины в 65 лет. За назначением пенсии гражданам, в том числе и ИП необходимо обращаться самостоятельно. Подать заявление в территориальный орган ПФР возможно по месту жительства, месту пребывания, месту фактического проживания, через МФЦ либо через личный кабинет гражданина на сайте ПФР.

Для начисления пенсии в 2019 году необходимо иметь страхового стажа не менее 10 лет. Если же этот срок будет менее 10 лет, то права на получение страховой пенсии по старости у такого гражданина не возникает.

Если же по каким-то причинам, взносы не уплачивались своевременно, то этот период осуществления работы в качестве индивидуального предпринимательской деятельности не будетзачтёнв страховой стаж, и соответственно не следует рассчитывать, что и размер предполагаемой пенсии будет выше.

Основными документами,подтверждающимипериоды осуществления предпринимательской деятельности (страховой стаж) являются:

свидетельство о регистрации в качестве ИП и начале предпринимательской деятельности с определённого числа;
выписка из ЕГРН (для определения вида деятельности)
свидетельство об окончании деятельности индивидуального предпринимателя.
У предпринимателя страховой стаж рассчитываетсятак же, как и у обычного гражданина, работающего на предприятии. При подсчёте входят все года и месяцы, закоторыебыли уплачены страховые взносы в ПФР.

«Северный» стаж для Индивидуального предпринимателя

Аналогичный порядок применяется при исчислении стажа, дающего право на досрочное назначение страховой пенсии по старости в связи с работой на Крайнем Севере.

При этом отмечаем, что факт непосредственного осуществления предпринимательской деятельности в районах Крайнего Севера и приравненных к ним местностях должен быть подтвержден документально.

Если лицо, зарегистрированное в качестве индивидуального предпринимателя, в соответствующий период непосредственно не осуществляло свою деятельность в районах Крайнего Севера или приравненных к ним местностях, этот период не может быть включен в «северный» стаж, независимо от уплаты страховых взносов, в том числе в виде фиксированного платежа, в Пенсионный фонд Российской Федерации.

Пресс-служба ГУ-УПФР в г. Нягани (межрайонное)

Дата создания: 10-09-2019

Трудовой стаж. Что входит в трудовой стаж для начисления пенсии в Беларуси

11.01.2021

65014

Автор: Редакция Myfin.by

Фото: pexels.com

Трудовой стаж – это период времени официального трудоустройства, или занятия индивидуальной предпринимательской деятельностью, когда производились отчисления в фонд соцзащиты.

Последние новости:

Именно трудовой стаж — основной критерий при начислении пенсии в Беларуси. Также на выплаты влияет общий и специальный (профессиональный) стаж.

В общий стаж включаются абсолютно все периоды трудовой биографии, начиная от учебы в институте и заканчивая декретными и иными отпусками. Именно он является основанием для начисления выплат по возрасту, пенсии по инвалидности, по потере кормильца.

Специальный, или профессиональный стаж — это время работы на вредных производствах, также так называемые особые условия труда. В эту категорию входят летчики, учителя, медработники и т.д.

Ранее большое значение придавалось также непрерывному стажу, который давал право на надбавки к пенсии, однако сейчас этот критерий не учитывается.

Кто может рассчитывать на пенсию за выслугу лет?

Кроме того, в Беларуси назначаются пенсии за выслугу лет. Право на нее имеют работающие на вредных производствах, где потеря трудоспособности наступает ранее пенсионного возраста.

К таким категориям относятся:

• все занятые в авиационной отрасли;
• артисты театров при стаже творческой деятельности 20-30 лет;
• работники локомотивных бригад;
• работники, занятые на геологоразведочных, лесоустроительных и других изыскательских работах.

Трудовой стаж для начисления пенсии в Беларуси

В социальном обеспечении пенсионеров произошли существенные изменения: увеличился период минимального трудового стажа и поэтапно повышается пенсионный возраст.

Трудовой стаж для начисления пенсии в Беларуси с начала года увеличен до 15 с половиной лет.

Трудовой стаж для начисления пенсии в Беларуси постепенно меняется. В 2015 году трудовой стаж увеличился с 10 до 15 лет, а до 2013 года для начисления пенсии было достаточно всего 5 лет трудового стажа. С 2016 года внесения изменения в закон о пенсиях, было достаточно 15 лет и 6 месяцев. При этом каждый год и до 2025 года минимальная продолжительность трудового стажа будет ежегодно повышаться на полгода и достигнет 20 лет. Для назначения трудовой пенсии по возрасту и за выслугу лет в 2021 году трудовой стаж составляет 18 лет. Увеличение пенсионного возраста поможет безболезненно «добрать» нужные годы трудового стажа.

Теперь в трудовой стаж включается только работа по трудовым соглашения, договорам подряда и занятие индивидуальным предпринимательством. Взносы в ФСЗН должны платить иностранные граждане и лица без гражданства, работающие в Беларуси или имеющие статус ИП, а также все граждане, работающие в представительствах иностранных организаций.

Что не входит в трудовой стаж?

Не учитываются в трудовом стаже следующие периоды:

• декретный отпуск;
• уход за инвалидами первой группы, либо престарелыми людьми;
• служба в армии;
• получение средне-специального и высшего образования.

Однако включаются в общий стаж и учитываются при расчете пенсии при условии, что соблюдена норма по минимальному трудовому стажу.

Если человек не выработал требуемый стаж, он может претендовать на социальную пенсию. Однако назначена она будет по достижении мужчинами возраста 65 лет, женщинами – 60 лет.

Военная служба по-прежнему учитывается в трудовом стаже и влияет на размер пенсионных выплат.

Также в Беларуси установлены специальные нормы трудового стажа тех белорусов, которые объективно не могут выработать общепринятую норму:

• родители, воспитывающие детей-инвалидов,
• многодетные матери,
• инвалиды с детства
• ряд других социально уязвимых категорий.

Для этих граждан трудовой (страховой) стаж составляет 5 лет, общий – 20 лет. При соблюдении этих критериев, таким белорусам может быть назначена пенсия на 5 лет ранее достижения ими пенсионного возраста.

Если вы заметили ошибку в тексте новости, пожалуйста, выделите её и нажмите Ctrl+Enter

S&P 500: определение, как это работает

S&P 500 — это индекс фондового рынка, который отслеживает акции 500 американских компаний с большой капитализацией. Он отображает результаты фондового рынка, сообщая о рисках и доходах крупнейших компаний. Инвесторы используют его в качестве ориентира для всего рынка, с которым сравниваются все другие инвестиции.

По состоянию на 31 августа 2020 года индекс S&P 500 имел среднюю годовую доходность за 10 лет в размере 12,66%. S&P означает Standard and Poor, названия двух финансовых компаний-основателей.

Индекс S&P 500 был официально представлен 4 марта 1957 года компанией Standard & Poor. McGraw-Hill приобрела его в 1966 году. Сейчас им владеет S&P Dow Jones Indices, и это совместное предприятие S&P Global (ранее) McGraw Hill Financial, CME Group и News Corp, владельца Dow Jones.

Как работает S&P 500

S&P 500 отслеживает рыночную капитализацию компаний в своем индексе. Рыночная капитализация — это общая стоимость всех акций, выпущенных компанией.Он рассчитывается путем умножения количества выпущенных акций на цену акции. Компания с рыночной капитализацией в 100 миллиардов долларов получает в 10 раз больше представительств, чем компания с рыночной капитализацией в 10 миллиардов долларов. По состоянию на июль 2020 года общая рыночная капитализация S&P 500 составляла 27,05 триллиона долларов.

Индекс взвешивается по рыночной капитализации с поправкой на плавающий курс. Он измеряет только общедоступные акции. Он не учитывает тех, кто принадлежит контрольным группам, другим компаниям или государственным учреждениям.

Комитет выбирает каждую из 500 корпораций индекса в зависимости от их ликвидности, размера и отрасли. Он балансирует индекс ежеквартально в марте, июне, сентябре и декабре.

Чтобы соответствовать критериям индекса, компания должна находиться в США, иметь нескорректированную рыночную капитализацию не менее 8,2 миллиарда долларов. Не менее 50% акций корпорации должны быть доступны общественности. Цена его акций должна составлять не менее 1 доллара за акцию. Он должен подавать 10-тысячный годовой отчет. По крайней мере, 50% его основных фондов и доходов должны находиться в Соединенных Штатах.Наконец, он должен иметь как минимум четыре последовательных квартала положительной прибыли.

Акции нельзя перечислять на розовых листах или продавать на внебиржевом рынке. Он должен быть зарегистрирован на Нью-Йоркской фондовой бирже, бирже инвесторов, Nasdaq или BATS Global Markets.

По состоянию на 31 августа 2020 г. в список S&P 500 входили 10 крупнейших компаний с взвешенной рыночной капитализацией:

1. Apple Inc.
2. Корпорация Майкрософт
3. Amazon.com Inc.
4. Facebook Inc.A
5. Alphabet Inc. A (GOOGL)
6. Alphabet Inc. C (GOOG)
7. Джонсон и Джонсон
8. Berkshire Hathaway B
9. Проктор и Гэмбл
10. Visa Inc. А

Состав отраслей, входящих в индекс S&P 500, отражает структуру экономики.

По состоянию на 31 августа 2020 г. разбивка по сектору S&P 500 включала:

• Информационные технологии: 27,5%
• Здравоохранение: 14,6%
• Потребительские права: 11.2%
• Услуги связи: 10,9%
• Финансы: 9,9%
• Промышленность: 7,9%
• Потребительские товары первой необходимости: 7,0%
• Коммунальные услуги: 3,1%
• Недвижимость: 2,8%
• Материалы: 2,6%
• Энергия: 2,5%

S&P 500 в сравнении с индексами других фондовых рынков

У S&P 500 больше акций с большой капитализацией, чем у Dow Jones Industrial Average. Dow отслеживает стоимость акций 30 компаний, которые лучше всего представляют свои отрасли.Его рыночная капитализация составляет почти четверть фондового рынка США. Dow — это самый котируемый рыночный индикатор в мире.

У S&P 500 меньше акций, связанных с технологиями, чем у Nasdaq. По состоянию на апрель 2020 года 57% вложений Nasdaq приходилось на информационные технологии по сравнению с 23% для S&P 500 в то время.

Несмотря на эти различия, все эти фондовые индексы имеют тенденцию двигаться вместе. Если вы сосредоточитесь только на одном, вы все равно сможете понять, насколько хорошо в целом дела на фондовом рынке.Другими словами, вам не обязательно следовать всем трем.

Вехи S&P 500

В следующей таблице показаны различные вехи для индекса S&P 500, включая максимумы и минимумы, а также другие памятные моменты.

Дата	Закрыть	Событие
3 января 1950 г.	16,66	Рекордный минимум закрытия, первое закрытие
4 июня 1968 г.	100.38	Первый раз выше 100
19 октября 1987 г.	224,84	Черный понедельник
24 марта 1995 г.	500,97	Первое закрытие выше 500
2 февраля 1998 г.	1 001,27	Первое закрытие выше 1000
9 октября 2007 г.	1,565,15	Максимальное закрытие до финансового кризиса
13 октября 2008 г.	1 003.35	Максимальный прирост 11,6%
28 марта 2013 г.	1,569,19	Новый рекорд
26 августа 2014 г.	2 000,02	Первое закрытие выше 2,000
21 сентября 2018 г.	2 929,67	Новый рекорд
3 октября 2018 г.	2 937,06	Самый высокий внутрисуточный
12 июля 2019	3013,77	Первое закрытие выше 3000
фев.19 августа 2019 г.	3 393,52	Новый рекорд
12 марта 2020	2,480,64	Наибольшее снижение на% с Черного понедельника, выход на медвежий рынок
23 марта 2020	2,237,40	Запас краш низкий
18 августа 2020	3 389,78	Новый рекорд, конец медвежьего рынка
24 августа 2020	3 431,28	Перерывы 3400
28 августа 2020	3,508.01	Закрывается выше 3500

Как использовать S&P 500, чтобы зарабатывать деньги

Хотя вы не можете инвестировать в S&P, вы можете имитировать его эффективность с помощью индексного фонда. Вы также можете покупать акции, входящие в индекс S&P 500.

Обязательно взвесьте акции в вашем портфеле в соответствии с их рыночной капитализацией, как это делает S&P.

Вам следует использовать S&P 500 как ведущий экономический индикатор того, насколько хорошо U.С. экономикой занимается. Если инвесторы уверены в экономике, они будут покупать акции.

Поскольку S&P 500 измеряет только акции США, вам также следует отслеживать зарубежные рынки. Это включает в себя развивающиеся рынки, такие как Китай и Индия. Также может быть хорошей идеей держать 10% ваших инвестиций в сырье, например, в золото. Они имеют тенденцию дольше сохранять ценность, когда цены на акции падают.

Помимо S&P 500, вам также следует следить за рынком облигаций. Standard & Poor’s также присваивает облигациям кредитные рейтинги.Когда цены на акции растут, цены на облигации падают. Есть много разных типов облигаций. Они включают казначейские облигации, корпоративные облигации и муниципальные облигации. Облигации обеспечивают некоторую часть ликвидности, которая поддерживает экономику США в хорошем состоянии. Их наиболее важный эффект — это процентные ставки по ипотеке.

Ключевые выводы

• Инвесторы обычно смотрят на S&P 500, чтобы оценить, как обстоят дела на фондовом рынке в целом. Таким образом, этот индекс считается ведущим экономическим индикатором США.
• Он отслеживает 500 публично торгуемых американских компаний с большой капитализацией. Эти предприятия должны соответствовать определенным критериям, чтобы быть частью S&P 500. Сочетание отраслей, входящих в список S&P 500, часто отражает экономическую структуру Соединенных Штатов.
• Инвесторы могут покупать акции, котирующиеся на S&P 500, или инвестировать в индексные фонды, которые отслеживают S&P 500.

Индекс, который вам нужно знать

Если бы вам пришлось использовать одну величину для обозначения силы экономики, что бы это было? Индекс потребительского доверия слишком субъективен.Уровень безработицы преувеличивает незанятые рабочие и недооценивает разочарованных рабочих. Несмотря на то, что промышленный индекс Доу-Джонса является самым известным и наиболее котируемым фондовым индексом в мире, он настолько избирательный, что вводит в заблуждение. Состоящий всего из 30 акций, Dow менее репрезентативен для экономики в целом, чем несколько других индексов. Первостепенное место среди них занимает S&P 500, дневной де-факто числовой индикатор экономики США. Несмотря на то, что S&P 500 получает второе выставление счетов даже в финансовых СМИ и мало получает признание в других странах, его важность имеет жизненно важное значение.

Последняя перебалансировка индекса S&P 500 была объявлена ​​12 марта 2021 года и вступила в силу до открытия рынков 22 марта 2021 года. NXP Semiconductors (NXPI), Penn National Gaming (PENN), Generac Holdings (GNRC), Caesars Entertainment (CZR) ) были добавлены к S&P 500. Они заменили Xerox Holdings (XRX), Flowserve (FLS), SL Green Realty (SLG) и Vontier (VNT).

Что в имени?

Во-первых, этимология термина. «S&P» — это Standard and Poor’s.Генри Пур был финансовым аналитиком XIX века, который составил ежегодную книгу, в которой перечислялись публичные железнодорожные компании. Его публикация объединилась с публикациями Статистического бюро Standard в 1941 году. А цифра «500» акций, составляющих индекс.

Это оно. В индекс входят 500 крупнейших (не обязательно из 500 крупнейших) компаний, акции которых торгуются на NYSE или NASDAQ. Как и папы и обладатели «Оскара», компоненты S&P 500 выбираются комитетом.И, как Колледж кардиналов и Академия кинематографических искусств и наук, комитет S&P 500 действует в рамках определенных критериев. Чтобы попасть в индекс, компания должна иметь:

• рыночная капитализация в размере 8,2 миллиарда долларов (прогноз на февраль 2019 года)
• головной офис в США
• Стоимость сделки с рыночной капитализацией ежегодно
• По крайней мере, четверть миллиона ее акций торгуются в каждом из предыдущих шести месяцев
• большая часть акций находится в руках населения
• не менее года с момента первичного публичного размещения акций
• : сумма прибыли за предыдущие четыре квартала должна быть положительной, как и за самый последний квартал.

Между ними NYSE и NASDAQ перечисляют несколько тысяч компаний. Но один только первый критерий сокращает это число до менее тысячи. Добавьте еще несколько ориентиров, и легко увидеть, как S&P может сократить до 500 акций с большой капитализацией, подходящих для включения.

Сложная математика

В отличие от индекса Доу-Джонса, который вы рассчитываете, просто складывая цены акций компонентов и умножая их на константу, индекс S&P 500 является более сложным. Вместо того, чтобы складывать цены на акции составляющих, S&P 500 добавляет рыночную капитализацию компаний с поправкой на количество акций в свободном обращении.«С поправкой на плавающий курс» означает подсчет только тех акций, которые доступны нам, обычным людям, за исключением тех, которые принадлежат менеджменту, правительствам и другим компаниям. Существуют сотни якобы «публично торгуемых» компаний, которые держат большую часть своих акций внутри компании. .

Показана дверь

С таким количеством компонентов и такими строгими критериями S&P 500 является динамичным. S&P Dow Jones Indices, дочерняя компания S&P Global, Inc., которая определяет компоненты индекса, не терпит бездельников.United States Steel Corp. (X), один из лидеров индустрии 20-го века, котируется на S&P 500 с момента своего основания. Фактически, когда-то US Steel была крупнейшей компанией в мире. Увы, это не приносило прибыли годами. Когда в 2013 году он упал ниже порога в 4 миллиарда долларов, индекс запустил его и уступил место Martin Marietta Materials Inc. (MLM), производителю строительных заполнителей. Только на Уолл-стрит железный век уступает место каменному веку. .

Низкий оборот

Но даже технологически развитые компании должны выполнить список требований S&P 500, иначе они погибнут.Advanced Micro Devices Inc. (AMD) была вторым по величине производителем микропроцессоров в мире, но упала в этом индексе в 2013 году. Она снова была добавлена ​​в 2017 году. Опять же, из-за проблем с рыночной капитализацией. Оборот в S&P 500 был ниже, чем вы думаете, но время, в течение которого компании остаются в списке, сокращается.

Иногда компании покупают компанию, которую они заменяют в индексе, или компания выделяет значительную часть себя. Компании Forest Labs, Beam и Life Technologies, включенные в список S&P 500, были куплены более крупными компаниями в 2014 году.Другие компании покидают список, когда они больше не могут соответствовать требованиям рыночной капитализации. Обычно, когда это происходит, компания затем переводится в индекс, из которого была повышена ее замена. Например, в 2014 году Роуэн занял место Маллинкродта в S&P MidCap 400.

Есть ли здесь предвзятость в отношении выживания? Конечно, но в экономике в целом также присутствует предвзятое отношение к выживаемости. Остальные акции процветают благодаря тому, что остались. В одном исследовании даже утверждается, что за десятилетия акции, исключенные из S&P 500, в конечном итоге превзошли своих конкурентов.

Итог

По большей части S&P 500 не передает информации, резко отличающейся от сопоставимых индексов. Он в основном отслеживает (или наоборот) более эксклюзивный индекс Доу-Джонса и более инклюзивный Russell 2000. S&P 500 представляет собой своего рода золотую середину: достаточно всеобъемлющую, чтобы указать на относительную силу или слабость более крупной экономики, но не настолько исчерпывающую, чтобы включить в сигнал слишком много шума. В целом, S&P 500 — это индекс индексов — ориентир, принятый как аналитиками, политиками, так и обычными участниками рынка.

Индекс S&P 500 — Определение индекса Standard & Poor’s 500

Что такое индекс S&P 500?

Индекс S&P 500 или Standard & Poor’s 500 представляет собой взвешенный по рыночной капитализации индекс 500 крупнейших публично торгуемых компаний США. Это не точный список 500 крупнейших компаний США по рыночной капитализации, поскольку есть другие критерии для включения в индекс. Этот индекс широко считается лучшим индикатором U.S. обыкновенные акции. Другие распространенные эталоны фондового рынка США включают индекс Dow Jones Industrial Average или Dow 30 и индекс Russell 2000, который представляет собой индекс малой капитализации.

В настоящее время S&P не предоставляет на своем веб-сайте полный список всех 500 компаний, за исключением 10 лучших. Многие из ведущих компаний в S&P 500 включают технологические фирмы и финансовые компании.

Ключевые выводы

• Индекс S&P 500, или индекс Standard & Poor’s 500, представляет собой взвешенный по рыночной капитализации индекс 500 крупнейших U.S. публичные компании.
• S&P — это индекс, взвешенный с плавающей запятой, что означает, что рыночная капитализация компании корректируется в зависимости от количества акций, доступных для публичной торговли.
• Индекс широко считается лучшим индикатором акций США с большой капитализацией. В результате существует множество фондов, предназначенных для отслеживания показателей S&P.

Индекс Standard And Poor’s 500, индекс

Формула взвешивания и расчет для S&P 500

В S&P 500 используется метод взвешивания рыночной капитализации, который дает более высокую процентную долю компаниям с наибольшей рыночной капитализацией.Взаимодействие с другими людьми

Взаимодействие с другими людьми Оценка компании в S&P знак равно Рыночная капитализация компании Итого всех рыночных капиталовложений \ text {Вес компании в S \ & P} = \ frac {\ text {Рыночная капитализация компании}} {\ text {Сумма всех рыночных капиталовложений}} Вес компании в S&P = Сумма всех рыночных капитализаций Рыночная капитализация компании

Определение веса каждого компонента S&P 500 начинается с суммирования общей рыночной капитализации индекса.

1. Рассчитайте общую рыночную капитализацию индекса, сложив все рыночные капитализации отдельных компаний.
2. Вес каждой компании в индексе рассчитывается путем деления рыночной капитализации компании на общую рыночную капитализацию индекса.
3. Для обзора: рыночная капитализация компании рассчитывается путем умножения текущей цены акций на количество акций компании в обращении.
4. К счастью, общая рыночная капитализация S&P, а также рыночная капитализация отдельных компаний часто публикуются на финансовых сайтах, что избавляет инвесторов от необходимости их рассчитывать.

Построение индекса S&P 500

Рыночная капитализация компании рассчитывается путем умножения текущей цены акций на количество акций в обращении. S&P использует только акции в свободном обращении, то есть акции, которыми может торговать публика. S&P корректирует рыночную капитализацию каждой компании, чтобы компенсировать новые выпуски акций или слияния компаний. Значение индекса рассчитывается путем суммирования скорректированной рыночной капитализации каждой компании и деления результата на делитель.К сожалению, делитель является частной информацией S&P и не разглашается.

Однако мы можем рассчитать вес компании в индексе, что может предоставить инвесторам ценную информацию. Если акции растут или падают, мы можем понять, может ли это повлиять на общий индекс. Например, компания с весом 10% будет иметь большее влияние на значение индекса, чем компания с весом 2%.

Последняя ребалансировка индекса S&P 500 была объявлена ​​12 марта 2021 года и вступила в силу до открытия рынков 22 марта 2021 года.NXP Semiconductors (NXPI), Penn National Gaming (PENN), Generac Holdings (GNRC), Caesars Entertainment (CZR) были добавлены к S&P 500. Они заменили Xerox Holdings (XRX), Flowserve (FLS), SL Green Realty (SLG) , и Фонтье (VNT).

Широко котируемый S&P 500

S&P 500 — один из наиболее широко котируемых американских индексов, поскольку он представляет крупнейшие публично торгуемые корпорации в США. S&P 500 фокусируется на секторе большой капитализации на рынке США, а также является индексом, взвешенным с плавающей запятой, что означает корректировку рыночной капитализации компаний. по количеству акций, доступных для публичной торговли.

S&P 500 против DJIA

S&P 500 часто является предпочтительным индексом институционального инвестора, учитывая его глубину и широту, в то время как Dow Jones Industrial Average исторически ассоциировался с оценкой фондового рынка США розничным инвестором. Институциональные инвесторы считают S&P 500 более представительным для фондовых рынков США, поскольку он включает больше акций во всех секторах (500 по сравнению с 30 промышленными предприятиями Dow).

Кроме того, в S&P 500 используется метод взвешивания рыночной капитализации, дающий более высокий процентный доход компаниям с наибольшей рыночной капитализацией, в то время как DJIA — это взвешенный по цене индекс, который дает компаниям с более высокими ценами на акции более высокий вес индекса.Структура взвешивания рыночной капитализации более распространена, чем метод взвешивания по цене для индексов США.

S&P против индексов Рассела

S&P 500 входит в набор индексов, созданных компанией Standard & Poor’s. Набор индексов Standard & Poor’s похож на семейство индексов Рассела в том, что оба являются инвестиционными индексами, взвешенными по рыночной капитализации (если не указано иное, как равновзвешенные).

Однако есть две большие разницы между построением семейств индексов S&P и Russel.Во-первых, Standard & Poor’s выбирает компании-участницы через комитет, в то время как индексы Рассела используют формулу для выбора акций для включения. Во-вторых, в индексах стиля S&P нет совпадения названий (рост по сравнению со стоимостью), в то время как индексы Рассела будут включать одну и ту же компанию в индексы стиля «стоимость» и «рост».

Прочие индексы S&P

S&P 500 входит в семейство индексов S&P Global 1200. Другие популярные индексы включают S&P MidCap 400, который представляет собой диапазон компаний со средней капитализацией, и S&P SmallCap 600, который представляет компании с малой капитализацией.S&P 500, S&P MidCap 400 и S&P SmallCap 600 вместе создают индекс капитализации США, известный как S&P Composite 1500.

S&P 500 против Vanguard 500 Fund

Индексный фонд Vanguard 500 стремится отслеживать динамику цены и доходности индекса S&P 500, инвестируя свои чистые активы в акции, составляющие индекс, и удерживая каждый компонент с примерно таким же весом, что и индекс S&P. Таким образом, фонд практически не отклоняется от индекса S&P, который он призван имитировать.

S&P 500 — это индекс, но те, кто хочет инвестировать в компании, входящие в S&P, должны инвестировать в фонд, который отслеживает индекс, такой как фонд Vanguard 500.

Ограничения индекса S&P 500

Одно из ограничений для S&P и других индексов, взвешенных по рыночной капитализации, возникает, когда акции в индексе становятся переоцененными, что означает, что они растут выше, чем того требуют их фундаментальные показатели. Если акция имеет большой вес в индексе, будучи переоцененной, она обычно завышает общую стоимость или цену индекса.

Растущая рыночная капитализация компании не обязательно указывает на фундаментальные показатели компании, а скорее отражает рост стоимости акций по сравнению с акциями в обращении. В результате все более популярными становятся равновзвешенные индексы, в соответствии с которыми движения цен на акции каждой компании в равной степени влияют на индекс.

Пример рыночной капитализации S&P 500

Чтобы понять, как базовые акции влияют на индекс S&P, необходимо рассчитать отдельные рыночные веса, что делается путем деления рыночной капитализации каждой компании на общую рыночную капитализацию индекса.Ниже приведен пример взвешивания Apple в индексе:

• Apple Inc. (AAPL) сообщила о 17 001 802 000 базовых обыкновенных акций за финансовый год 2020, закончившийся 26 сентября 2020 года, и цена акций на 21 декабря 2020 года составила 128,23 доллара.
• Рыночная капитализация Apple составила 2,18 триллиона долларов (или 17 миллиардов * 128,23 доллара). 2,18 триллиона долларов используются в качестве числителя при расчете индекса.
• Общая рыночная капитализация S&P 500 составляла приблизительно 31,61 триллиона долларов, что является суммой рыночных капиталовложений для всех акций в индексе.
• Вес Apple в индексе составил 7% и рассчитывается следующим образом: 2,18 триллиона долларов / 31,61 триллиона долларов.

В целом, чем больше рыночный вес компании, тем большее влияние на индекс оказывает каждое изменение цены акции на 1%.

Что такое S&P 500? Полное объяснение и руководства

Эта статья написана гостем SilverSurfer, бывшим торговцем производными финансовыми инструментами с Уолл-стрит и основателем LifeStyleTrading101.com, сайт, который учит, как получать стабильный еженедельный доход на фондовом рынке. Он предоставляет ежедневный анализ S&P 500, уроки по использованию опций и еженедельные подкасты в iTunes. Помимо трейдинга, г-н Сильвер преподавал GMAT на GMATPill.com, популярном ресурсе для подготовки к GMAT с тысячами практических вопросов GMAT для кандидатов MBA.

«S&P упал на 1% в начале торгов…»

«Хотя S&P вырос на 7% за год, только около половины отдельных акций выросли…»

«Продавайте, продавайте, продавайте!»

Вы постоянно слышите «S&P» или «S&P 500», используемые в обсуждениях на фондовом рынке, будь то крик Джима Крамера о чем-то… или трейдер в банке, который тоже о чем-то кричит.

Однако мало кто из когда-либо определял , что такое S&P 500, почему он так важен и как профессиональные трейдеры его используют.

В этой статье мы более подробно рассмотрим эти моменты и поможем вам выделиться в интервью по продажам и трейдингу с превосходным знанием S&P 500:

Определения: Как стать одним из 500 ?

S&P 500 — это «индекс» или совокупность 500 широко используемых акций на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE) и NASDAQ.

Компании, базирующиеся в странах за пределами США, могут быть включены в индекс, но они должны быть зарегистрированы на NYSE или NASDAQ; на практике, однако, подавляющее большинство компаний S&P 500 базируются в США.

Это , а не , включает частные компании, поэтому такие гиганты, как Saudi Aramco, Ikea и Cargill, никогда там не появятся.

Standard & Poor’s (печально известное своими рейтингами CDO во время финансового кризиса…) создало индекс для отслеживания общих показателей фондового рынка по широкому кругу отраслей и компаний.

Таким образом, он сильно отличается от промышленного индекса Доу-Джонса (DJIA), который отслеживает только 30 компаний с большой капитализацией, а также он более разнообразен и менее ориентирован на технологии, чем индекс NASDAQ.

Вот наглядное изображение относительного размера каждой компании в индексе:

S&P 500 Визуализация компаний по рыночной капитализации

S&P сначала создало индекс для отслеживания меньшего количества акций в 1923 году, а затем расширило его до 500 акций в 1957 году.

Критерии отбора: люди или правила?

В то время как некоторые индексы, такие как Russell 1000, полностью основаны на правилах, S&P 500 использует сочетание людей и правил для определения и оценки индекса:

• Люди: Комитет S&P принимает решение об отдельных акциях в индексе на основе минимальных требований к рыночной капитализации, ежемесячных объемах торгов, публичному размещению, классификации секторов и объему торгов с учетом рыночной капитализации с поправкой на плавающий.Комитет собирается раз в месяц для обсуждения возможных изменений.

• Правила: Значение индекса рассчитывается с помощью алгоритма, который взвешивает компании по рыночной капитализации и «плавающему» (акции, доступные для публичной торговли). S&P рассчитывает «скорректированную рыночную капитализацию» для каждой компании в индексе, складывает их все, а затем делит эту цифру на «делитель» для расчета значения индекса. S&P не раскрывает точный расчет делителя, но многие люди оценивают его независимо.

Если вам нужно больше, в статье в Википедии о S&P 500 есть подробности о точных критериях выбора и о том, как индекс менялся с течением времени.

Вместо того, чтобы повторять Википедию, мы хотим ответить на другой вопрос: является индексом, представляющим фондовый рынок или экономику в целом?

Ответ: «Вроде, но не так много, как вы думаете».

Поскольку комитет выбирает компании в индекс, всегда есть спорные упущения и включения.

Компании также могут «лоббировать» включение, что еще больше снижает объективность индекса.

Например, после того как в 1998 году Starwood приобрела у ITT ряд отелей, она настаивала на включении в индекс.

Сначала это не сработало, но через несколько лет S&P уступило и добавило Starwood.

Компании лоббируют включение в индекс, потому что цены их акций обычно увеличиваются на после добавления. Многие управляющие деньгами покупают весь индекс S&P 500 или пытаются воспроизвести его результаты с помощью отдельных акций, поэтому вновь добавленная компания почти всегда будет видеть повышенный спрос на свои акции.

Другая проблема заключается в том, что S&P корректирует индекс с течением времени с учетом изменений рыночной капитализации, плавающего курса, фундаментальных показателей, активности слияний и поглощений и т. Д.

Но поскольку компания официально не раскрывает «делитель», используемый для расчета индекса, трудно сказать, насколько репрезентативны эти корректировки.

Еще в 1957 году S&P 500 составлял ~ 90% фондового рынка США, но рынок вырос настолько, что покрывает только ~ 75% по состоянию на 2016 год.

Наконец, потому что индекс исключает частных компаний и многие крупные иностранные компании, это не лучший показатель для глобального рынка и экономических показателей.

В 1950 году ВВП США составлял 27% от мирового ВВП, но к 2015 году он упал до 15–16%.

А на частные фирмы в США приходится около 50-60% общих продаж и значительная часть общей занятости, поэтому индекс только публичных компаний не дает полной картины о ВВП, доходах или занятости.

Итак, хотя S&P 500 является полезным и широко котируемым индексом, вы также должны понимать его ограничения и почему он не обязательно является «объективным».

Почему торговать S&P 500, а не отдельными акциями?

Так как S&P 500 подобен «среднему» для всей U.S. фондовый рынок, , волатильность ниже, когда вы торгуете на нем, что может сделать торговлю более предсказуемой и прибыльной.

Кроме того, многие финансовые продукты и ценные бумаги связаны с S&P; если вы хотите торговать любым из них, вам нужно понимать индекс.

Например, фьючерсов недоступны для многих отдельных акций, но они доступны для индекса S&P 500 в целом (фьючерсы E-mini).

Даже если ваша торговая стратегия включает отдельные акции, вам, возможно, придется использовать такой инструмент, как фьючерс на S&P, для снижения риска.

Другие преимущества включают снижение риска, связанного с акциями, повышение ликвидности и возможность использования информации вне рыночных часов (в случае фьючерсов).

Подробнее см. В статье «Почему мы торгуем на S&P 500».

Как трейдеры в банках используют S&P 500

Настоящий ответ на этот вопрос — «десятки способов», поскольку банки по-разному организуют свои торговые столы и торговать разными ценными бумагами.

Но вот лишь три распространенных способа, которыми трейдеры в банках с выпуклыми скобками используют S&P 500:

1) Хеджирование рыночных рисков — Трейдеры в поисках «альфы», i.е. превосходящие контрольный индекс отдельных акций, хотят хеджировать рыночный риск, чтобы они подвергались только риску, специфичному для акций.

Например, если трейдер считает, что IBM превзойдет S&P, он / она может открывать длинную позицию по акциям IBM, одновременно продавая S&P 500 через ценные бумаги, связанные с индексом, такие как фьючерсы.

Таким образом, даже если рынок падает, трейдер все равно получает прибыль до тех пор, пока IBM не обрушит как , как рынок.

В мире после Додда-Франка / Базеля III / CRD IV этот тип закрытой торговли менее распространен в банках, но он по-прежнему разрешен для «хеджирования, снижающего риск» и в некоторых других случаях.

2) Пункты торговли опционами на дельта-нейтральный индекс — Эти группы могут хеджировать направленный риск на рынке, компенсируя свои дельта-риски фьючерсами E-mini S&P 500.

Если вы забыли греков, «Дельта» измеряет стоимость опциона с учетом изменений цены базового актива. Таким образом, если цена акции увеличивается, стоимость опционов колл на эту акцию увеличивается, и наоборот, если она уменьшается. Дельта 0,5 означает, что на каждый доллар, равный 1 доллару, цена базовой акции увеличивается на 0 долларов.50.

Многие профессионалы торгуют опционами, но они часто хотят избежать направленного риска , потому что делать ставки на рост или падение цены отдельной акции очень рискованно. Таким образом, трейдеры могут структурировать свои позиции таким образом, чтобы получать прибыль на основе волатильности вместо .

Поскольку опционы имеют как направленную составляющую, так и составляющую волатильности (среди прочего), можно сосредоточить внимание на только на составляющей волатильности и хеджировать направленную составляющую с помощью фьючерсов S&P.

Например, если вы покупаете опционы колл на акции с дельтой 0,5, вы можете затем сократить фьючерс на S&P, чтобы компенсировать эту дельту, и оставить себя уязвимым только для волатильности опционов.

Эта стратегия известна как «дельта-нейтральная торговля», и она позволяет трейдерам сосредоточиться на только компонентах, на которые они хотят делать ставки.

Многие трейдеры считают сделки с волатильностью через опционы (колл, пут, кредитные спреды и т. Д.) Более вероятными, чем направленные сделки, особенно если волатильность в последнее время была высокой.

Они могли бы использовать аналогичную стратегию в поточной торговле , когда банк принимает заказы клиентов, а банк занимает другую сторону позиции клиента.

Например, если клиент имеет значительные длинные позиции по индексу S&P 500 — через опционы, акции или любые другие средства — и банк принимает другую сторону, тогда у банка будет значительная короткая позиция.

Чтобы противостоять этому риску, банк может затем открыть длинную позицию на эквивалентную сумму фьючерсов на S&P 500, чтобы компенсировать этот направленный риск.

После этого банк мог бы выполнять сделку клиента, получать комиссионные от нее, а также хеджировать риск роста или падения рынка.

3) Спекуляция — Эта спекуляция была более распространена в США до Додда-Франка и правила Волкера, но торговые столы все еще могут спекулировать в некоторых случаях; им просто нужно ввести больше средств контроля рисков.

Трейдеры часто имеют направленный взгляд на рынок, даже если они не придерживаются твердой точки зрения на отдельные акции, а производные финансовые инструменты, связанные с индексом S&P, такие как фьючерсы, являются одним из лучших способов получить такой взгляд на рынок.

Как частные лица и дневные трейдеры используют S&P 500

Многие розничные инвесторы и дневные трейдеры также спекулируют на фьючерсах и ETF на S&P 500, но чаще используют стратегию покупки и удержания, чтобы держать ETF, отслеживающие индекс на длительный срок.

Такие компании, как Vanguard, сделали популярными стратегии «низкие комиссии, покупай и держи».

Некоторые частные лица могут использовать производные инструменты S&P для хеджирования рыночного риска или компенсации своей разницы в доходах, но это редкость, если только индивидуум не является опытным.

Ценные бумаги, связанные с S&P, которые используют трейдеры в банках: есть пауки?

Помимо фьючерсов на S&P, биржевой фонд (ETF) SPY является наиболее популярным способом отслеживания S&P 500 как для розничных инвесторов, так и для профессионалов.

Его часто называют «Паук» после его полного названия: Standard & Poor’s Depository Receipts (SPDR), которое представляет собой ценную бумагу, отслеживающую индекс.

ETF действуют как акции, но это инвестиционные фонды, которые отслеживают совокупность ценных бумаг — в данном случае акции в индексе S&P 500.

ETF отлично подходят для физических лиц из-за ликвидности и более низких комиссий (поскольку ими активно не управляют), и банки также любят торговать ETF по тем же причинам: большая ликвидность означает меньшее проскальзывание между покупателем и покупателем при торговле акциями.

Таким образом, это качество важно не только для трейдеров в банках, но и для алгоритмических и количественных хедж-фондов, которым требуется минимально возможное проскальзывание для получения прибыли от таких стратегий, как высокочастотная торговля.

И если вам скучно, вы всегда можете использовать кредитное плечо

Хотя ликвидность и низкие комиссии ETF, связанных с S&P, предлагают множество преимуществ, одним из недостатков является то, что S&P движется не так сильно, как отдельные акции делать.

Итак, если вы торгуете на основе волатильности или используете индекс для чего-то другого, кроме долгосрочного инвестирования или хеджирования, вы можете использовать такую ​​ценную бумагу, как UPRO (UltraPro S&P 500), которая в 3 раза длиннее S&P, или SPXS (S&P 500 Bear 3x Shares), который в 3 раза меньше S&P.

Как следует из названий, оба они предназначены для движения в 3 раза больше, чем базовый индекс, поэтому, если у вас есть , действительно, сильные направленные взгляды, эти ценные бумаги могут помочь вам их захватить.

Многие профессионалы в банках также торгуют по индексу VIX , который отслеживает волатильность индекса S&P 500, а не его общее направление.

Кроме того, есть еженедельные опционы на SPY ETF, срок действия которых истекает каждую пятницу, и E-mini Futures (ES), которые в качестве сделок с кредитным плечом могут использоваться для спекуляций или хеджирования.

Торговые интервью: почему это имеет значение?

Итак, теперь вы знаете намного больше о S&P 500, но что вам нужно знать для торговых интервью ?

Очевидно, вы должны иметь приблизительное представление о текущем состоянии индекса — если вы дадите число ближе к 20 000 (диапазон DJIA), чем к 2 000, вы будете выглядеть довольно глупо.

Вам также следует знать о последних событиях, таких как решения Федеральной резервной системы, объявления о безработице и ВВП, а также другие заголовки, которые могут повлиять на весь рынок.

Вы также, вероятно, получите вопросы как о направлении рынка , , так и о волатильности , так что вы должны иметь твердые взгляды на оба эти направления. Нет «правильных» ответов, но есть ответы лучше и ответы хуже — см. Нашу статью об интервью S&T, чтобы узнать об этом подробнее.

Но помимо этих основ, вам следует выбрать конкретную ценную бумагу , связанную с S&P, или стратегию и уметь объяснить, почему она вам интересна.

Ошибка №1, которую делают студенты на собеседовании по трейдингу, — это войти и сказать: «Я хочу работать в S&T, потому что мне нравится торговать акциями».

Это плохой ответ, потому что 1) Вы не демонстрируете, чем торговые стратегии банков отличаются от стратегий розничных инвесторов, и 2) Тот же ответ может применяться к управлению активами, исследованиям акций, хедж-фондам, ориентированным на стоимость, или множество других полей.

Так что выберите что-нибудь — будь то VIX, фьючерсы на S&P, связанные с S&P ETF или другие деривативы, и объясните, почему вам это нравится и как вы могли бы использовать это в банке.

Например, вы могли бы сказать что-то вроде:

«Меня интересуют фьючерсы E-mini S&P (ES), потому что они являются одним из наиболее эффективных и экономичных способов достижения кредитного плеча на высоко торгуемых и ликвидных продуктах. .

На основе транзакций они часто дешевле в исполнении, чем обычные биржевые торги, и они также обеспечивают кредитное плечо без ежедневного сложного спада в тройных ETF, таких как UPRO / SPXS. У кредитного плеча есть свои недостатки, но если вы управляете портфелем ценных бумаг, E-mini — отличный способ хеджировать направленный риск, когда вы хотите использовать дельта-нейтральную стратегию.”

S&P 500

Выполните все вышеперечисленное и сделайте домашнюю работу по безопасности, связанной с S&P, и вы будете лучше подготовлены к обсуждению этого индекса, чем подавляющее большинство кандидатов на собеседование.

Если вы можете сказать больше, чем «Продать, продать, продать!» вы даже знаете больше, чем Джим Крамер.

У него может быть телешоу, но просто дайте ему несколько часов лет, и вы тоже можете получить одно.

Продолжите обсуждение на своем мобильном устройстве, послушав этот выпуск аудиоподкаста S&P 500.

Является ли общий фондовый рынок более стабильным, чем S&P 500? | Финансы

Является ли общий фондовый рынок более стабильным, чем S&P 500? | Финансы — Zacks

• Home
• Акции Акции +
• Фонды Фонды +
• Прибыль Прибыль +
• Скрининг Скрининг +
• Финансы Финансы +
• Портфель18
• 17 + 907 Образование Образование +
• Услуги Услуги +

Почему Zacks? Научитесь быть лучшим инвестором.

1. Финансы
2. Инвестирование
3. Инвестирование для начинающих
4. Является ли общий фондовый рынок более стабильным, чем S&P 500?

Автор: Тим Плейн

Акции крупных компаний имеют наибольшее влияние на популярные рыночные индексы.

Spencer Platt / Getty Images News / Getty Images

Для инвестиционных стратегий, которые сосредоточены на распределении активов с использованием недорогих индексных фондов, вы найдете либо соответствующий фонд S&P 500, либо индексный фонд отслеживания общего фондового рынка, рекомендованный в качестве выбора для покрытия U.С. фондовые рынки. Несмотря на то, что общий индекс фондового рынка отслеживает в шесть-семь раз больше акций, чем в S&P 500, доходность двух индексов сильно коррелирована, и лишь незначительные факторы влияют на относительную волатильность каждого из них.

Крупные акции загоняют рынок

Индекс S&P 500 отслеживает 500 крупнейших компаний из примерно 5000 компаний, торгующихся на фондовых биржах США. Однако на эти 500 компаний приходится от 75 до 80 процентов общей стоимости фондового рынка США.S. И общий рынок, и фондовый индекс S&P 500 отслеживают акции с использованием взвешивания рыночной капитализации — общей стоимости компании, так что дополнительные 4000 акций, покрываемых общим рыночным индексом, составляют не более 25 процентов стоимости индекса. Курсы очень крупных компаний с многомиллиардным оборотом имеют наибольшее влияние на стоимость любого типа индекса.

Малая волатильность акций

Компании, входящие в индекс S&P 500, включают крупные, как правило, менее волатильные корпорации, работающие в США.S. Секторы рынка, такие как коммунальные услуги и основные потребительские товары, имеют больший вес в S&P 500, и эти акции, как правило, являются одними из самых стабильных. Более мелкие акции, составляющие остальную часть общего рыночного индекса, будут включать более волатильные компании малой и средней капитализации. Небольшие компании могут предложить потенциал для более высокой доходности, но вместе с этим потенциалом повышается вероятность волатильности.

Добавление акций S&P 500

Единственный случай, когда S&P 500 может быть более волатильным, — это когда Standard & Poors ‘добавляет и удаляет акции из индекса.Когда компоненты меняются, добавляемые новые акции имеют тенденцию расти в цене, потому что трейдеры знают, что акции скоро потребуются для индексных фондов S&P 500. Эти акции уже включены в общий рыночный индекс. В статье на веб-сайте CBS MoneyWatch, опубликованной в январе 2010 года, это явление было названо «эффектом Google», поскольку цена акций Google значительно повлияла на краткосрочную доходность S&P 500, когда гигантская компания была добавлена ​​в S&P 500 в 2006 году. Редко, когда компания такого масштаба добавляется в S&P 500.

Различия слишком малы, чтобы их измерить

Глядя на исторические результаты для всего фондового рынка, можно ожидать, что общий рыночный индекс будет немного более волатильным, чем S&P 500, а также даст немного лучшую долгосрочную доходность. Однако эти различия могут быть слишком малы, чтобы их можно было измерить. В отчете, опубликованном спонсором ETF iShares, отмечается, что за пятилетний период, закончившийся в середине 2010 года, корреляция между каждым из трех основных общих рыночных индексов и S&P 500 составила 100 процентов.

Ссылки

Writer Bio

Тим Плен пишет статьи и блоги о финансах, инвестициях и трейдинге с 2007 года. Его работы публиковались на сайтах Seeking Alpha, Marketwatch.com и на других сайтах. Плен имеет степень бакалавра математики Академии ВВС США.

Как инвестировать в S&P 500

Для тех потенциальных инвесторов, которые хотят выйти на фондовый рынок, но задаются вопросом, какие акции покупать, легендарный инвестор Уоррен Баффет предлагает: попробуйте вместо этого купить 500 акций.

«На мой взгляд, для большинства людей лучше всего владеть индексным фондом S&P 500», — сказал Баффет на ежегодном собрании Berkshire Hathaway в мае. Но что такое S&P 500 и как инвестировать в один из его фондов?

Вот введение в то, как работают фонды S&P 500, и может ли один из них подойти для вашего портфеля.

Что такое S&P 500?

S&P 500, или S&P, представляет собой индекс фондового рынка, включающий акции 500 крупных ведущих отраслевых компаний Великобритании.С. компании. Он широко используется и часто считается показателем общего состояния фондового рынка США.

Американская служба инвестиционной информации Standard & Poor’s создала индекс в 1957 году. Ежеквартально его инвестиционный комитет собирается для проверки того, какие акции входят в индекс, в зависимости от размера рынка, ликвидности и представительства каждой компании в группе. Сегодня индекс составляет 505 акций, поскольку некоторые из 500 компаний владеют более чем одним классом акций.

Вопреки распространенному мнению, акции, формирующие индекс, не входят в список 500 крупнейших U.S. компаний, но они, возможно, являются 500 наиболее важными компаниями. Через индекс инвестируется более 11,2 триллиона долларов, причем эти 505 акций составляют около 80% от общей стоимости фондового рынка США.

Индекс, взвешенный по капитализации, S&P 500 взвешивает акции по рыночной капитализации или общей рыночной стоимости (количество акций в обращении, умноженное на текущую рыночную цену). Чем крупнее компания, тем больше ее влияние на индекс.

По состоянию на 31 августа 2020 года это 10 ведущих компаний по весу индекса в S&P 500:

• Alphabet, материнская компания Google (доли в классах A и C).

Как инвестировать в S&P 500?

Индекс — это мера динамики лежащих в его основе акций, поэтому вы не можете напрямую инвестировать в сам индекс. Покупка акций каждой компании была бы сложной задачей (подумайте о 505 отдельных транзакциях), но, к счастью, есть индексные фонды и биржевые фонды, или ETF, которые копируют индекс, эффективно выполняя эту работу за вас.

В то время как все фонды S&P 500 отслеживают авуары этого индекса, инвестор должен решить, имеет ли для них наибольший смысл использование индексного фонда (пассивно управляемый паевой фонд) или ETF.Хорошая новость при сравнении индексных фондов и ETF заключается в том, что в каждой категории есть надежные опционы на S&P 500, и все эти продукты используют разнообразие самого индекса.

Поскольку индекс S&P 500 взвешивается по рыночной капитализации каждой компании, более крупные компании в индексе могут иногда оказывать огромное влияние на результаты более крупного индекса. Другими словами, резкое падение цен на акции Apple может вызвать падение индекса в целом. Из-за этого некоторые инвесторы предпочитают покупать S&P 500 в равновзвешенном формате, чтобы каждая компания имела одинаковое влияние на индекс.Это предназначено для создания индекса, более репрезентативного для рынка США в целом.

После принятия решения о предпочтении индексного фонда или ETF, взвешенного по капитализации или равновзвешенного, вы можете сузить круг выбора фонда S&P 500 для покупки. Чтобы свести к минимуму свои расходы, изучите соотношение расходов каждого фонда — процент ваших активов, которые вы будете выплачивать в виде сборов каждый год, — чтобы сравнить их.

Здесь важны комиссии, поскольку все эти фонды отслеживают один и тот же индекс, а это означает, что их доходность должна быть примерно одинаковой.Чем ниже комиссия, тем большую прибыль вы сохраните.

Стоит ли инвестировать в S&P 500?

Прежде чем выбирать какие-либо инвестиции, необходимо подумать о нескольких вещах. Но фонд S&P, как правило, может быть хорошим выбором, если вы хотите добавить в свой портфель широкое присутствие на фондовом рынке США.

«Индекс S&P 500 — ключевая часть стратегии диверсифицированного инвестирования, потому что это хорошая ставка на то, что экономика США продолжит процветать и будет расти в долгосрочной перспективе», — говорит Тони Молина, старший специалист по продуктам Wealthfront.В США самая большая экономика и фондовый рынок в мире, они являются одними из самых устойчивых и активных, особенно когда речь идет об инновациях. Вот почему нетрудно включить S&P 500 в свой портфель ».

Более крупные компании, как правило, более стабильны для инвестирования, потому что они хорошо зарекомендовали себя и широко используются. Таким образом, эти акции обычно имеют меньший риск и меньшую волатильность. S&P 500 объединяет крупные компании из различных отраслей, поэтому инвесторы получают доступ к широкому, диверсифицированному составу компаний при инвестировании в него.

Выбор индексного фонда или ETF также может помочь инвесторам избежать — или, по крайней мере, свести к минимуму — поведенческие ловушки, связанные с выбором акций, который является проигрышной стратегией, — говорит Деян Илиевски, президент Sabela Capital Markets.

Илиевски цитирует исследование профессора Хендрика Бессембиндера из Университета штата Аризона, проведенное в мае 2018 года, в котором изучались инвестиции в публично торгуемые акции США в период с 1926 по 2016 год, и было обнаружено, что чуть более 4% компаний составили совокупное созданное богатство.

«Выбрать этих нескольких индивидуальных победителей невозможно», — говорит Илиевски. «Лучше всего владеть как можно большей частью рынка с фондом, который отслеживает индекс».

Использование индексных фондов и ETF может помочь инвесторам получить высокую прибыль, а также минимизировать их затраты, — говорит Кевин Келер, дипломированный финансовый аналитик и директор группы инвестиционной стратегии Miracle Mile Advisors в Лос-Анджелесе. Последние 25 лет дали бы инвестору более 10% годовых, доказывая, что инвестору не нужно платить большие расходы, чтобы получить хорошую рыночную доходность », — говорит Келер.

Есть ли недостатки у инвестирования в S&P 500?

Есть некоторые оговорки. S&P 500 состоит только из акций США с большой капитализацией. Диверсификация портфеля включает в себя покупку компаний со средней и малой капитализацией, а также компаний с большой капитализацией; выделение средств международным компаниям наряду с отечественными; и включая облигации, денежные средства и потенциально другие классы активов с акциями.

Келер также отмечает недостатки индекса S&P 500, связанные с его рыночной капитализацией.

«По мере роста пассивного инвестирования инвесторы постоянно вкладывают средства в фонды S&P 500, что способствовало возникновению проблемы« богатые становятся богаче », когда крупнейшие акции становятся больше из-за инвестирования S&P 500, а не отдельных инвестиций», — Келер говорит. «Это может привести к более высокой волатильности, поскольку активные менеджеры продают отдельные акции поверх индексных фондов, продающих часть. Рынок может постоянно переоцениваться по сравнению с его базовой стоимостью ».

Но по сравнению с недостатками многих типов инвестиций недостатки фондов S&P 500 кажутся относительно незначительными, особенно когда они используются как часть вашего общего портфеля и удерживаются в течение более длительного периода.Это помогает объяснить, почему такие значки, как Баффет, так публично одобрили их.

«Я считаю, что Berkshire настолько прочен, насколько может быть любая отдельная инвестиция, с точки зрения получения разумной прибыли с течением времени», — сказал Баффет на майском собрании, говоря об инвестиционной компании, которую он превратил в империю. «Но я бы не хотел ставить свою жизнь на карту, победим ли мы S&P 500 в течение следующих 10 лет».

Раскрытие информации: На момент публикации автор не занимал никаких позиций по указанным выше ценным бумагам.

Что такое индекс S&P 500 и как его использовать?

Обновлено: 22 марта 2021 г., 19:57

Когда дело доходит до основных фондовых индексов США, ни один из них не считается более важным индикатором общей динамики фондового рынка и индикатором эффективности крупных корпораций, чем индекс S&P 500 .

Имея это в виду, вот что все инвесторы должны знать о том, что такое индекс S&P 500, как он работает, как вы можете в него инвестировать и почему это может быть разумным шагом для вас.

Что такое индекс S&P 500?

S&P 500 (также известный как Standard & Poor’s 500), зарегистрированная торговая марка совместного предприятия S&P Dow Jones Indices, представляет собой фондовый индекс, состоящий из 500 крупнейших компаний США. Обычно считается лучшим индикатором. об общей динамике акций США.

С другой стороны, индекс S&P 500 представляет собой статистический показатель эффективности 500 крупнейших акций Америки.В этом контексте S&P 500 является обычным эталоном, по которому можно оценивать производительность портфеля.

Индекс S&P 500 взвешивается по рыночной капитализации (цена акции, умноженная на количество акций в обращении), что означает, что оценка компании определяет, насколько она влияет на результаты индекса. Каждая листинговая компания не просто представляет 1/500 индекса. Крупные компании, такие как Apple (NASDAQ: AAPL) и Amazon (NASDAQ: AMZN), имеют большее влияние на индекс S&P 500, чем относительно небольшие компании, такие как Macy’s (NYSE: M) и Harley-Davidson ( NYSE: HOG).

Важно знать, что, хотя это 500 крупных компаний, их диапазон составляет широких . Некоторые из крупнейших компаний в индексе имеют рыночную капитализацию, превышающую 1 триллион долларов, и они более чем в 200 раз больше, чем самые маленькие компоненты S&P 500, рыночная капитализация которых составляет от 6 до 7 миллиардов долларов.

Стоимость индекса S&P 500 непрерывно колеблется в течение торгового дня на основе взвешенных рыночных данных по его основным компонентам.

Интерактивный график: индекс S&P 500

Какие компании входят в индекс S&P 500?

Индекс S&P 500 состоит из 505 акций, выпущенных 500 различными компаниями. Здесь есть разница в цифрах, потому что несколько компаний, составляющих S&P 500, выпускают акции более чем одного класса — например, Alphabet Class C (NASDAQ: GOOG) и Alphabet Class A (NASDAQ: GOOGL) оба включены. в индексе S&P 500.

Очевидно, что перечислять здесь все компании из списка S&P 500 было бы непрактично. Но поскольку индекс S&P 500 взвешен по рыночной капитализации, его результаты в основном определяются доходностью акций крупнейших компаний.

Имея это в виду, рассмотрим 10 крупнейших компаний индекса S&P 500 по состоянию на март 2021 года. Этот список и его последовательность могут и, вероятно, будут меняться со временем.

1. Apple (NASDAQ: AAPL)
2. Microsoft (NASDAQ: MSFT)
3. Amazon (NASDAQ: AMZN)
4. Facebook (NASDAQ: FB)
5. Alphabet Class A (NASDAQ: : GOOGL)
6. Alphabet Class C (NASDAQ: GOOG)
7. Berkshire Hathaway Class B (NYSE: BRK.B)
8. Tesla (NASDAQ: TSLA)
9. JPMorgan Chase (NYSE: JPM)
10. Johnson & Johnson (NYSE: JNJ)

Источник данных: индексы Dow Jones S&P.

Зачем нужен S&P 500?

Вам может быть интересно, почему S&P 500 считается таким полезным в качестве рыночного и экономического индикатора. Поскольку S&P 500 состоит из широкой корзины акций без большого количества мелких или малоизвестных компаний, он включает компании, в большей степени принадлежащие индивидуальным инвесторам.На 500 компаний приходится примерно 80% общей стоимости фондового рынка в США.

S&P 500 по сравнению с промышленным индексом Доу-Джонса

Промышленный индекс Доу-Джонса является взвешенным по цене индексом, что означает, что компании с самые высокие цены на акции имеют наибольшее влияние на индекс независимо от их оценки. В индексе Dow также перечислено всего 30 компаний и исключены некоторые из крупнейших акций на рынке, например Amazon, Alphabet и Berkshire Hathaway.

Поскольку индекс Доу-Джонса взвешен по цене, Goldman Sachs (NYSE: GS) при цене акций в настоящее время 238 долларов оказывает более чем вдвое большее влияние на показатели Dow, чем Walmart (NYSE: WMT), несмотря на то, что Goldman рыночная капитализация составляет всего одну четверть от Walmart.

По этим причинам большинство экспертов считает S&P 500 лучшим индикатором фондового рынка.

Доу Джонс

Отслеживание 30 крупнейших голубых фишек на рынке.

Nasdaq Composite

Отслеживание всех публичных компаний, торгующих на бирже Nasdaq.

Рассел 2000

Отслеживание 2000 компаний с малой и средней капитализацией.

Индексы фондового рынка

Изучите обзор основных индексов.

Как можно инвестировать в индекс S&P 500?

Вы можете инвестировать в индекс S&P 500, купив акции паевого инвестиционного фонда или биржевого фонда (ETF), который пассивно отслеживает индекс.Эти инвестиционные компании владеют всеми акциями индекса S&P 500 пропорционально весам.

Инвестиционный фонд Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO), который торгуется как акция, и паевой инвестиционный фонд Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (NASDAQMUTFUND: VFIAX) являются двумя привлекательными вариантами. Оба имеют чрезвычайно низкие комиссии и со временем демонстрируют практически идентичные показатели индекса S&P 500.

Кроме того, вы можете купить фьючерсы на S&P 500, которые торгуются на Чикагской товарной бирже.По сути, это опционы на покупку или продажу, которые позволяют хеджировать или спекулировать будущей стоимостью индекса.

Подходит ли вам инвестирование в индекс S&P 500?

Легендарный инвестор фондового рынка Уоррен Баффет хорошо сказал, что недорогой индексный фонд S&P 500 — лучшее вложение, которое может сделать большинство людей. Нетрудно понять почему. За длительные периоды S&P 500 обеспечивал годовую общую прибыль от 9% до 10%, и вы можете легко инвестировать в пассивный фонд S&P 500 практически бесплатно.

Для ясности: если у вас есть время, знания и желание должным образом исследовать акции и поддерживать портфель, мы (и Уоррен Баффет) считаем, что в долгосрочной перспективе, безусловно, возможно достичь более высокой доходности инвестиций по сравнению с S&P 500. Однако не у всех есть время и дисциплина, необходимые для инвестирования в акции таким образом, и новым инвесторам, в частности, может быть лучше покупать акции индексного фонда S&P 500, пока они не накопят свои знания.

Короче говоря, инвестирование в индекс S&P 500 — это способ получить широкое представление о прибыльности американских предприятий без чрезмерного воздействия на результаты деятельности какой-либо отдельной компании.Со временем S&P 500 может принести значительную прибыль вашему портфелю с минимальными усилиями с вашей стороны.

Последние статьи

Почему инвесторам фондового рынка следует обращать внимание на то, что только что сказали General Electric и Raytheon

Прибыль от этих промышленных гигантов кое-что говорит об устойчивости восстановления экономики.

Дэн Каплингер | 27 апреля 2021 г.

Почему Tesla не заряжается на Nasdaq во вторник

Автопроизводитель добился хороших результатов, но краткосрочные трейдеры игнорируют долгосрочный вау-фактор.

Дэн Каплингер | 27 апреля 2021 г.

Эти 2 акции могут стать ключом к росту фондового рынка в 2021 году

Поддержка дальнейшего ралли должна исходить из этих областей.

Дэн Каплингер | 27 апреля 2021 г.

GameStop для голодных инвесторов: большое спасибо

Розничный продавец видеоигр только что нажился на удивительной возможности.

Дэн Каплингер | 26 апреля 2021 г.

Состояние недвижимости в США

И у нас есть информация о накоплении на пенсию.

Элисон Саутвик и Роберт Брокэмп, CFP | 26 апреля 2021 г.

Skyworks опережает рост прибыли Nasdaq; CRISPR продолжает движение вперед

Индекс NASDAQ в начале недели укрепился.

Дэн Каплингер | 26 апреля 2021 г.

Эти 2 акции взлетели в понедельник утром

Обещание восстановления экономики и интерес к быстрорастущим акциям помогли рынкам начать неделю.

Дэн Каплингер | 26 апреля 2021 г.

Даже когда фондовый рынок вырос в пятницу, инвесторы получили резкое напоминание

Быть первопроходцем — это настоящая ценность.

Дэн Каплингер | 23 апреля 2021 г.

Эта восходящая звезда дала импульс Nasdaq, несмотря на то, что Intel пропустила ралли

Инвесторы быстро вернулись в режим бычьего рынка.

Дэн Каплингер | 23 апреля 2021 г.

Вот как на самом деле выглядит ротация фондового рынка

Эти два отчета о прибылях и убытках и реакция инвесторов на них показывают, что ждет рынок впереди.