Счет заблокирован налоговой: Блокировка счета налоговой (ИФНС): основания, причины

Содержание

Можно ли вывести деньги с заблокированного счета?. АБТ Отчетность в Москве

Что делать, если ваш счет заблокировали? Почему это было сделано? И что делать дальше? Рассказываем подробно о причинах и возможных решениях ситуации.

Что такое блокировка счета? Это временное приостановление по нему всех операций. Почему это происходит? Это происходит в тех случаях, когда кредитная организация (банк) считает, что в ваших финансовых действиях есть сомнительный характер или причисляет вас к преступной или террористической организации, руководствуясь ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…». При этом есть «Методические рекомендации Центробанка № 18-МР от 21.07.2017 г., в которых даются четкие критерии определения «сомнительности» деятельности.

Блокировку счета могут принести:

сделки, не соответствующие уставной деятельности предприятия;
отсутствие списания расходов, присущих хозяйственной деятельности (арендная плата, коммунальные платежи, зарплата и пр.)
резкий рост приходных и расходных операций;

поступление денежных средств некоторое время в размере менее 600 тыс. руб (более крупные суммы попадают под контроль согласно ст. 6 Закона № 115-ФЗ).

Блокировка может быть проведена по решению ИФНС или по решению банка.

Блокировка счета по решению ФНС. Причины и последствия.

Счет может быть заблокирован по решению налоговых органов согласно ст. 76 НК РФ. В таком случае налоговики выставляют требование банку заблокировать расчетный счет. Какие действия налогоплательщика приводят к этому? Прежде всего:

задолженность по уплате налоговых платежей и страховых взносов в фонды
непредоставление налоговой декларации или РСВ
невыполнение обязанности по передачи квитанции в компанию требований или уведомлений от ИФНС
отсутствие налаженного электронного документооборота с ИФНС и подачи электронной отчетности в тех случаях, когда налогоплательщик обязан это делать.

В случае заморозки счетов налогоплательщик обязан выполнить все требования ИФНС. Только после устранения всех недочетов вы вправе обращаться в налоговые органы с просьбой о снятии блокировки. Сроки исправлений выявленных недочетов исключительно в прерогативе налогоплательщика.

Если ваши расчетные счета блокируются по иным причинам, не указанным 76 НК РФ, то такие действия вы вправе считать неправомерными и можете рассчитывать на получение неустойки. Расчет производится исходя из ставки рефинансирования, и считается за каждый день с момента получения банком требования о приостановлении операций до момента получения решения о разблокировки. Также вам необходимо будет доказывать налоговым органам упущенную экономическую выгоду (нарушение сроков оплат контрактов, просрочка платежей по кредитным соглашениям, депозит с получением процентов).

Размер выплат по неустойке за неправомерную блокировку определяется следующей формулой:
сумма замороженных средств*Число дней блокировки*Ставка рефинансирования/число календарных дней в году.

Блокировка счета по решению банка. Причины и последствия.

Перед тем, как заморозить расчетный счет клиента, банк обязан оповестить его и предоставить уведомление о причинах таких действий. При этом банк может блокировать полностью счет, а может заморозить только часть средств, походивших по определенной операции. Как правило, о заморозке расчетных счетов становится известно всем кредитным организациям, и вы можете одномоментно лишиться всех средств во всех кредитных организациях. При этом открыть новые расчетные счета в иных банках у вас также не выйдет.

Если происходит блокировка средств по какой-то конкретной операции, то она длится обычно не более чем 2 дня до выяснения обстоятельств сомнительной операции. Если блокируются все счета, то последующая разморозка может длиться продолжительное время в соответствии с регламентом кредитного учреждения. В обоих случаях банк требует предоставление документации, подтверждающую правомерность совершения операций.

Имейте ввиду: блокировка счетов может носить длительный характер. Ускорение процедуры подтверждения правомерности сделок маловероятно!

В том случае, если блокировка средств происходит по решению конкретного банка (не ИФНС), то он обязан указать причину блокировки и обосновать это решение, предоставив достаточные доказательства. Если вы не согласны с действиями банка – обращайтесь в суд. Вам необходимо оспорить блокировку и обязать банк признать недостоверной информацию о недобросовестности компании.

Счет заблокирован. Что делать?

Как только вы получили уведомление о блокировке счета вам необходимо обратиться в кредитную организацию. Вы должны получить информацию о том, каковы причины блокировки. Если причина в самом банке, то вам необходимо выяснить, какие действия повлекли заморозку и что необходимо сделать, чтобы удовлетворить все требования банка. Вам точно понадобится документация о правомерности совершаемых сделок и свидетельство благонадежности контрагента.

Если счета заморожены по требованию ИФНС, то вам необходимо:

Связаться с налоговым инспектором или посетить ИФНС.
Устранить недостатки или предоставить необходимую ФНС документацию/отчетность
Известить банк о разблокировке счета.

Часто причиной заморозки счетов является задолженность по уплате налогов и сборов. В том случае, если именно это является причиной решения о заморозке, то вы должны получить требование об уплате и удовлетворить его. Иногда возможны сбои в программе ИФНС и простой визит или звонок к налоговому инспектору может решить ситуацию. Не бойтесь общения с налоговыми органами: чем лучше у вас налажены коммуникации, тем более вероятно быстрое решение всех спорных ситуаций.

При решении вопросов с налоговыми органами необходимо обладать достаточными аргументами, такими как акты сверки, справки об отсутствии задолженности, отчеты о благонадежности контрагентов, банковские выписки и пр.

Когда все спорные вопросы будут решены, ИФНС направляет уведомление о разблокировке счетов в банк. Рекомендуем вам удостовериться в том, что банк это уведомление получил.

В тех случаях, когда вы недовольны действиями организации, заблокировавшей счет, или у вас есть претензии к действиям территориальных органов ФНС – пишите жалобу. Она подается на имя руководителя территориального отделения или через сайт налоговой службы. В жалобе указывайте все факты, связанные с замораживанием счетов, обоснования неправомочности действий кредитной организации. Важно подкрепить все свои данные документально.

Можно ли вывести деньги с заблокированного счета?

Частично вывести средства с заблокированного расчетного счета реально. Это касается двух случаев:

Если расчетный счет заблокирован полностью – вы можете попробовать снять часть денег по исполнительному листу по части невыплаты заработной платы. Для этого необходимо работникам обращаться с исковым требованием по выплате зарплаты. Также, можно создать комиссию по решениям трудовых споров, которая направит в банк собранную документацию по задолженности;

Если расчетный счет заблокирован частично – на определенную сумму, то всеми остальными средствами вы вправе распоряжаться по своему усмотрению. Такая блокировка, вероятнее всего, может быть в части задолженности по налогам и сборам.

В любом случае можно пробовать разные комбинации: перевод средств на другой расчетный счет организации в ином банке, возврат денежных средств поставщику и т.п. Ваши денежные средства никто не конфисковывает, поэтому необходимо рассматривать все варианты.

Подведем итоги

Чтобы избежать неприятной ситуации с блокировкой счета соблюдайте простые, но понятные правила:

Контролируйте всю отчетность и все сроки уплаты по налогам и сборам. В этом вам помогут специальные программы, заточенные на сдачу электронной отчётности. Например, СБИС Электронная отчетность. СБИС напомнит про все сроки подачи отчетов, проверить все документы на наличие ошибок, проведет формальную и неформальную переписку с налоговыми органами.

Работайте только с надежными контрагентами. Для этого вам необходимо проверять их на благонадежность. Тут рекомендуем использовать сервис СБИС Все о компаниях. Узнайте с его помощью финансовую историю возможного партнера, аффилированных лиц и возможные судебные дела.

Выполняя эти простые правила, вы можете легко избежать такого неприятного инцидента как блокировка счета.

Ведите хозяйственную деятельность согласно законодательству, а наши специалисты подскажут, как развивать свой бизнес вместе со СБИС. Звоните прямо сейчас!

Разблокировка счета. Что делать, если заблокировали счет. Как разблокировать счет. Юридическая помощь, если заблокирован счет в банке.

28.12.2020
Запрет на блокировку счетов без объяснения причин
Кредитным организациям запретят безосновательно блокировать расчетные счета клиентов. Соответствующий закон был принят в III чтении 23 декабря 2020 г. Новые правила распространяются и на организации, и на физлиц.

26.10.2020
Блокировка онлайн-доступа к счету
Банк не имеет права блокировать онлайн-доступ к счету без оснований. Суд рассматривал дело, в котором банк сделал запрос предпринимателю на получение документации по сделкам. Банку нужны были сведения об уплате налогов, исполнении условий договоров и др. Вся документация была своевременно представлена клиентом.

24.10.2020
Заблаговременное уведомление организаций о блокировке счетов
Организации будут получать уведомления о блокировке расчетных счетов за 14 дней. Минфин предлагает внести изменения в НК РФ о новых обязанностях налоговых инспекторов. Налоговики обязаны направлять предпринимателям уведомления о блокировки счетов заранее – за 14 дней.

12.10.2020
Полномочия ФНС по блокировке счетов

У налоговых инспекторов расширился круг полномочий по блокировке счетов. Теперь налоговики могут заблокировать не только расчетный счет организации, но и личный счет предпринимателя.

06.08.2020
Запрет на безосновательную блокировку счетов
Суд запретил банкам безосновательно замораживать счета организаций. Адвокатам удалось доказать, что банк незаконно отказал в обслуживании клиенту.

04.08.2020
Запрет на блокировку счетов без объяснения причин
Банки больше не будут блокировать расчетные счета клиентов без объяснения оснований. Соответствующий законопроект уже разработан и внесен на рассмотрении в Госдуму.

06.07.2020
Блокировка банковских операций организаций
Банки предлагают расширить их полномочия, связанные с блокировкой операций юридических лиц. Речь идет о сомнительных переводах, совершаемых без согласия клиентов.

26.03.2020

Взыскание убытков из-за SMS
SMS может быть основанием для взыскания убытков

24.01.2020
Блокировка счетов за копеечные долги
За копеечные долги корпоративные счета не будут блокировать

21.01.2020
Блокировка частных счетов должников
ЦБ РФ не против блокировки частных расчетных счетов должников

26.12.2019
Блокировка счетов организаций
Блокировать счета организаций будут чаще

03.10.2019
Блокировка карт предпринимателей
Банки просят запретить блокировку карт предпринимателей

23.09.2019
Блокировка подозрительных платежей
За подозрительные платежи банки будут блокировать карты

19.09.2019
Блокировка платежей
Одобрена идея о блокировке входящих платежей

29.07.2019
Блокировка счетов нотариусами и адвокатами
Расчетный счет может быть заблокирован нотариусом или адвокатом

27.05.2019
Блокировка расчетного счета
Блокировать счета предлагают без решения суда

20.05.2019
Запрет блокировки счета
Банкам запретят блокировку счетов добросовестных клиентов

27.01.2019
Возмещение упущенной выгоды
Организация может потребовать от налоговой возмещение упущенной выгоды

19.07.2018
Блокировка банковских карт
Карта может быть заблокирована банком без согласия клиента

22.05.2018
Приостановка операций по счетам налогоплательщика
ИФНС может заблокировать расчетный счет налогоплательщика

25.04.2018
Отмена блокировки счетов
К 1 сентября блокировка счетов будет отменена

09.01.2018
Блокировка расчетного счета
Налоговики раскрыли причины блокировки счета

06.06.2017
Уплата земельного налога при преобразовании организации
Пояснения ФНС РФ о сроках сдачи декларации по земельному налогу при преобразовании организации

05.06.2017
Список документов, которые ИФНС отправляет электронно
Опубликован перечень документов, передача которых осуществляется электронно через оператора ЭДО

29.05.2017
О смене электронного адреса или оператора ЭДО нужно уведомить ИФНС
Рекомендации ИФНС о порядке извещения контролирующих органов

15.05.2017
Переход на УСН невозможен без соблюдения установленного порядка
Принятие налоговым органом декларации по УСН не отменяет подачи заявления о переходе на УСН

05.05.2017
Переплаты и недоимки по страховым взносам за период до 2017 года
Разъяснения Минфина РФ о зачете переплаты и погашении недоимки по страховым взносам до 2017 года

04.05.2017
Приостановка взыскания недоимки не отменяет её
ИФНС не выдаст справку об отсутствии задолженности при наличии судебного акта о приостановке взыскания недоимки

21.03.2017
ФНС не может заблокировать залоговый счет
Разъяснения Минфина РФ о праве ФНС обратить взыскание на денежные средства на счетах налогоплательщика в случае неуплаты налога

02.03.2017
Непредставление расчета по страховым взносам в срок
ФНС вправе блокировать счета за несданную отчетность по страховым взносам

27.02.2017
ФНС не может заблокировать счета, открытые по договору банковского вклада
Вопросы, регулируемые статьей 76 НК РФ

02.02.2017
Нельзя блокировать счет из-за несдачи расчетов по страхованию
Разъяснения Минфина РФ о праве ФНС за несданную отчетность блокировать операции по счету

22.12.2016
Как заполнить платежку при уплате налогов иным лицом?
Разъяснения ФНС РФ о порядке заполнения платежных поручений при уплате налогов организации иными лицами

05.12.2016
Налог за организацию может заплатить другая организация
Изменения в Налоговом кодексе РФ

22.11.2016
Страховые взносы переданы ФНС
С 2017 года отчетность ПФР, ФСС и ФОМС подается в налоговую инспекцию

22.12.2015
Банк откажет в открытии счета, если имеются заблокированные счета в других банках
Постановление Арбитражного суда Западно-Сибирского округа

10.11.2015
Минфин утвердил форму 6-НДФЛ
Отчетность по форме 6-НДФЛ: сроки сдачи и санкции за их нарушение

23.10.2015
10 значимых банков страны по мнению ЦБ РФ
Банк России назвал 10 самых безопасных банков страны

26.05.2015
Российские банки обязали проверять уплату налогов клиентами
Новый критерий оценки банками корпоративных клиентов

21.04.2015
Вступил в силу приказ о порядоке информирования банков о приостановлении операций по счетам налогоплательщиков
Налоговые органы будут информировать банки о приостановлении (об отмене приостановления) операций по счетам с помощью специального интернет-сервиса

Директор за компанию – Газета Коммерсантъ № 71 (5821) от 25.04.2016

Если счет компании был заблокирован налоговой, а у банка, в котором он был открыт, отозвали лицензию, компания не сможет открыть счет в другом банке. Несмотря на то что в такой ситуации юрлицо фактически не может работать, законопроект, смягчающий эту норму, правительством не поддержан. Вместо поправок Федеральная налоговая служба (ФНС) предлагает в подобных случаях уплачивать налоги с личного счета директора.

Законопроект с поправками к первой части Налогового кодекса, разработанный уполномоченным при президенте по защите прав предпринимателей Борисом Титовым, отклонен правительством. В поправках (см. «Ъ» от 17 сентября 2015 года) речь шла об отмене запрета на открытие новых счетов компаниям, которым налоговики заблокировали счет в банке, впоследствии лишившемся лицензии. По словам руководителя практики налогового консалтинга ФБК Татьяны Матвеичевой, налоговая может заблокировать счет компании по самым разным основаниям: от неуплаты налога до отсутствия ответа на электронное требование инспекции. «В ситуации, когда в момент приостановки операций по счетам у банка отзывают лицензию, компания попадает в безвыходное положение,— отмечает президент Союза юридических лиц Москвы Роман Масленников.— Ей нужно платить налоги, а открыть новый счет организация не может, поскольку это прямо запрещает Налоговый кодекс».

Получается замкнутый круг, в который при определенном стечении обстоятельств может попасть любая компания. Разорвать его предполагалось указанными поправками.

Однако, как сообщил «Ъ» руководитель экспертно-правовой службы по защите прав предпринимателей Алексей Рябов, правительство вынесло по указанному проекту поправок отрицательное заключение, в результате документ не был внесен в Госдуму. В ответе на запрос «Ъ» ФНС предложила вариант решения проблемы. «Обязанность по уплате налоговых платежей может быть исполнена как налогоплательщиком самостоятельно, так и его законным или уполномоченным представителем»,— отмечают там. То есть, по сути, уплачивать налоги предлагается с личного счета руководителя или его представителя.

Банки готовы проводить такие платежи, но при определенных условиях. «У клиента могут быть запрошены документы, подтверждающие его полномочия в компании, сведения об отзыве лицензии в его банке, решение о приостановлении операций по счету компании и документы, подтверждающие суммы налогов»,— говорит замруководителя службы финансового мониторинга клиентских операций ВТБ 24 Алексей Тимошкин. При этом платежный документ должен быть оформлен определенным образом. «Когда идет уплата налогов за третье лицо, в платежном поручении нужно указать вид налога, период платежа и реквизиты компании»,— отмечает главный бухгалтер Нордеа-банка Татьяна Шарова. ФНС настаивает, что в платежном документе также должна содержаться информация о документах, подтверждающих полномочия представителя организации (дата и номер документа, которым был назначен директор, или номер и дата нотариальной доверенности, если платит другой сотрудник компании). «Технически банк может добавить и эту информацию, количество печатных знаков в поле не ограничено»,— отмечает Татьяна Шарова.

Однако решению проблемы мешает все тот же Налоговый кодекс. Согласно ему налогоплательщик должен уплачивать налоги самостоятельно, и с этой нормой уплата налогов руководителем со своего личного счета не вяжется, отмечает Татьяна Матвеичева. Согласны с этим и в инспекциях. Идею об уплате налога за компанию руководителем ФНС ни до кого не доводила, руководителю компании придется подавать в инспекцию письмо с просьбой зачесть платеж, и решение будет индивидуальным, указывают собеседники «Ъ» на местах.

Есть в предложенном ФНС варианте решения проблемы и другие нюансы. Плательщик должен доказать, что он уплачивает налоги из средств организации, а не из своих личных, отмечает директор по аудиту «Что делать Аудит» Татьяна Ефимова. «Но в этом случае не исключено, что инспекция потом предъявит компании претензии в неоприходовании выручки и нарушении кассовой дисциплины»,— предупреждает налоговый консультант Артем Родионов. При этом если в платежном документе будет ссылка на то, что налог уплачивается за счет средств организации, то к клиенту банка будут уже вопросы у специалистов отдела комплаенс, который попросит подтвердить происхождение средств и представить документы, добавляет Татьяна Шарова.

С учетом всех вышеперечисленных факторов ситуация кажется фактически безвыходной. «Уплата налогов через директора неокупаема, с большой вероятностью компаниям через суд придется доказывать, что платежи действительно принадлежат организации. Даже справку об отсутствии налоговых долгов инспекция без суда не выдаст,— указывает Артем Родионов.— Единственный выход — это поправки, которые все же позволят компаниям открывать новый счет». Думаю, ЦБ совместно с ФНС могли бы проработать механизм переноса блокировки со счета в лишенном лицензии банке на вновь открытый счет в другом банке, отмечает адвокат Игорь Дубов.

Горячева Вероника

Блокировка расчетного счета налоговой — что надо знать в 2019-2020

Блокировка расчётного счёта приводит к убыткам в бизнесе. Операции по счёту приостанавливаются, снять денежные средства тоже не удастся. Владельцу фирмы придётся тратить время на выяснение и устранение причин блокировки. В большинстве случаев замороженными оказываются счета, по которым выявлены нарушения в уплате налоговых сборах и взносах, сроках предоставления отчётности. Чтобы не попасть в такую ситуацию, рассмотрим, когда банк блокирует счета по распоряжению налоговой службы.

Причины блокировки расчётного счёта налоговой инспекцией

Согласно статье 76 Налогового кодекса РФ ФНС арестовывает счета в рублях и валюте по следующим причинам:

Причина 1. Неуплата налоговых сборов и штрафов

Если в ходе камеральной проверки выявлены неточности и ошибки в заполнении декларации и уплате налогов, в течение трех месяцев налоговый орган уведомляет налогоплательщика через интернет или заказным письмом по почте о необходимости устранить нарушение.

Важно сообщать о смене контактных данных и регистрировать фирму по фактическому адресу, так как по истечению шести дней уведомление считается полученным. Ещё 8 дней даётся на погашение задолженности и устранение ошибок в налоговой декларации.

Далее в течение двух месяцев ИФНС оправляет в банк «Инкассовое поручение», выставленное на основании Решения о привлечении налогоплательщика к ответственности, для списания со счётов юридического лица суммы долга.

Причина 2. Нарушение сроков подачи налоговой декларации и расчёта 6-НДФЛ

Если в результате камеральной проверки инспектор обнаружит отсутствие налоговой декларации или расчёта за последний отчётный период, счёт налогоплательщика арестуют в течение 10 дней с момента выявления нарушения. Законодательством не предусмотрена конкретная сумма штрафа за непредставление декларации или 6-НДФЛ, счёт блокируется полностью до тех пор, пока не будет устранено нарушение. Максимальный срок блокировки расчётного счёта – три года.

Причина 3. Налоговая служба не получила квитанцию о подтверждении приёма требования

Если налоговые органы направили уведомление о необходимости представить разъяснительные документы, явиться в инспекцию и не получили ответ в течение 6 дней, они вправе заблокировать счёт. Максимальный период ожидания получения квитанции-подтверждения – 16 дней. Чтобы избежать блокировки, даже если вы не готовы представить недостающие документы, направляйте сообщение по каналам ТКС в налоговую о том, что уведомление получено.

В результате контрольной проверки выявлены нарушения и назначен штраф

В случаях, когда налогоплательщик неоднократно уклонялся от уплаты налогов, на его счёте недостаточно средств для погашения и стоимость имущества не покрывает сумму долга, имеется достаточное основание приостановить финансовое движение по счёту в качестве обеспечительной меры. Руководитель ИФНС формирует акт проверки и направляет его в банк с требованием о блокировке, копию – организации.

Блокировка расчётного счёта ограничивает доступные операции, но выплаты по исполнительным листам банк провести обязан.

Как узнать причину блокировки расчётного счёта налоговой инспекцией

Узнать, на каких основаниях ИФНС заблокировала р/с, можно несколькими способами:

В отделе камеральных проверок по району регистрации фирмы лично или по телефону.
Через официальный сервис проверки решений о приостановлении. Этот сервис также используют финансовые организации перед тем, как открыть счёт ИП или юридическому лицу. Поэтому, если счёт заблокирован, открыть новый в другом банке не получится. Также на сайте налоговой можно проверить наличие блокировок у организаций-партнёров перед заключением сделки.

Как снять блокировку с расчётного счёта налоговой инспекцией

Заплатите налог, штраф или пеню. Банк вправе заблокировать счета налогоплательщика на сумму неуплаты. Если на счётах недостаточно средств для погашения суммы долга, внесите недостающие денежные средства, долг спишется автоматически.
Сдайте расчёт по 6-НДФЛ или декларацию даже с нулевыми данными.
Направьте квитанцию-уведомление о получении требования и сообщите об этом в налоговую службу.

Срок снятия блокировки – 24 часа с момента устранения нарушения.

Незаконная блокировка расчётного счёта налоговой инспекцией

Бывают случаи, когда налоговики блокируют счета безосновательно. Внимательно изучайте решение о блокировке расчётного счёта, оно может содержать ошибки:

Неверные сроки исполнения требования об уплате налоговых сборов. Часто налоговая направляет в банк уведомление об аресте гораздо раньше установленного НК РФ срока. Направьте претензию в налоговый орган о незаконном аресте, счёт будет разблокирован.
Счёт может быть заблокирован только, если налогоплательщик не сдал декларацию или расчёт 6-НДФЛ (не бухгалтерскую отчетность, не отчётность в ПФР или ФСС). Если этот пункт был нарушен, направьте заявление о незаконной блокировке в налоговый орган или ПФР и сформируйте иск в арбитражный суд.
Налогоплательщик отправил декларацию вовремя, но она не была доставлена по техническим причинам. Например, почта потеряла отправление. Предъявите квитанцию об отправке, счёт будет разблокирован в течение суток.
Заблокированы счета, не относящиеся к РКО. Ссудные, кредитные и другие счета, которые не имеют отношения к РКО, налоговая служба заблокировать не может.
Счёт заблокирован в ходе выездной проверки без достаточных оснований для блокировки. В качестве обеспечения счёта могут быть арестованы, только если налогоплательщик неоднократно уклонялся от уплаты налогов, на его счёте имеется задолженность, и у организации и нет имущества, достаточного для погашения долга.

Блокировка расчётного счёта приводит к финансовым потерям. Если Федеральная налоговая служба неправомерно заблокировала расчётный счёт или задержала с отменой ареста, вы вправе требовать компенсацию за каждый день нарушения сроков или незаконного ареста. Процент начисляется на заблокированную сумму и рассчитывается по ставке рефинансирования.

Как избежать блокировки расчётного счёта налоговой

Никто не застрахован от блокировки счёта Федеральной налоговой службы РФ, но чтобы снизить риск, соблюдайте следующие правила:

Вовремя сдавайте отчётность и уплачивайте налоги, доверяйте ведение бухгалтерской деятельности компетентным сотрудникам или выбирайте надёжные сервисы онлайн-бухгалтерии.
Уведомляйте о смене контактные данных и адреса регистрации фирмы, в противном случае вы не получите требование из налоговой и не сможете на него отреагировать.
Перед заключением крупной сделки проверяйте счета на наличие блокировки через сайт ФНС.
Замените арест банковской гарантией или поручительством третьих лиц.

Блокировка расчётного счёта: что это такое, как проверить и снять блокировку

Блокировка расчетного счета означает, что все ваши расходные операции по нему приостановлены до выяснения обстоятельств. Но есть новости еще хуже: выяснять эти обстоятельства, объяснять, собирать документы и оправдываться перед контрагентами придется вам. Разбираемся, как выйти из положения с наименьшими потерями и как, что еще важнее, не попасть в него.

Почему банк может заблокировать расчетный счет клиента?

Инициатором блокировки счета может стать как непосредственно банк, а точнее служба финмониторинга, так и налоговая инспекция или другой государственный орган. Вот самые распространенные причины для блокировки счета:

У банка появились подозрения, что вашу компанию номинально возглавляет лицо, которое по факту не имеет полномочий директора. Например, финмониторинг может обнаружить, что во главе нескольких организаций указан один и тот же человек. Номинальные директора — это прямое нарушение уголовного законодательства, поэтому банк вправе требовать объяснений.

Вы провели какую-то сомнительную операцию по расчетному счету, которая, например, расходится с подтверждающим документом, либо же документа нет совсем. Подозрения может вызвать и платежка, несоответствующая кодам ОКВЭД вашей компании.

Банк обнаружил, что вы внесли изменения в учредительные документы компании, не поставив его в известность. Если новые несогласованные данные попадают в базу банка, счет блокируется до выяснения обстоятельств. Поэтому если вы, например, намерены внести изменения в свой устав, обязательно сообщите об этом банку.

Юридический адрес юридического лица не соответствует фактическому. Вы же помните, что налоговая инспекция может устроить неплановую проверку вашего юридического адреса? Так вот, банки тоже устраивают такие проверки. Если по указанному в документах адресу компания не найдется, блокировка последует незамедлительно.

Платежи в налоговую инспекцию составляют меньше 0,5% от оборота — по рекомендациям Банка России такое поведение клиента следует считать подозрительным. Юрлица, которые снимают деньги с расчетного счета, а налоги платят с личной карты, могут попасть в бан: кредитная организация не анализирует ваш способ уплаты налогов.

Слишком частое снятие наличных с расчетного счета. Для банка это тревожный звоночек, сигнализирующий об отмывании денег. При этом клиент может не нарушать закон, оплачивая налоги через личную карту или терминалы.

Сомнительное назначение платежа. Даже при оплате через личный кабинет банк следит, на что уходят деньги с расчетного счета юрлица. Если каждый раз в платежке будет одна и та же формулировка, банку это может показаться подозрительным.

Подозрительный контрагент. По закону банк обязан следить не только за вами как за клиентом, но и за вашими контрагентами. По сути, здесь действует правило «Скажи мне, кто твой друг, и я скажу, кто ты». Даже если вы — честный предприниматель, но получили платеж от лица из черного списка банка, ваш счет также могут заблокировать.

Судебное решение о приостановке операций по счету владельца, находящегося под следствием. Ну, здесь всё понятно. Органы исполнительной власти вправе требовать блокировки вашего счета.

Что делать, если ваш счет заблокировали?

Помните — даже если вы ни в чем не виноваты и ваш счет заблокировали по недоразумению, вам придется занять активную позицию и не терять времени. Увы, но это только ваша ответственность и ваш же интерес: все операции по расчетному счету заморожены, а значит, вы просто не можете вести бизнес.

Итак, что делать и куда бежать:

Для начала выясните, кто инициатор блокировки. Если сама кредитная организация, это упрощает задачу — банк по звонку обязан предоставить вам полную информацию о причинах блокировки и о том, что вам необходимо сделать, чтобы счет разблокировали. Но если инициатором выступила ФНС, банк не всегда может подробно объяснить причину. Для этого вам нужно обратиться непосредственно в налоговый орган.

Обратитесь в банк с письменным заявлением с просьбой объяснить причину блокировки. Даже если вы уже получили все разъяснения по телефону, лучше, чтобы у вас на руках был документ на тот случай, если разблокировка затянется. Банк должен дать вам письменный ответ в течение двух рабочих дней, и если в эти сроки вы не получили все разъяснения в письменном виде, обращайтесь в региональное отделение Центрального Банка. Вы также можете обратиться на горячую линию регулятора — на все обращения о нарушениях со стороны банков он реагирует довольно оперативно.

Если от вас требуется принести дополнительно какие-нибудь подтверждающие документы, сделайте это как можно скорее. Если ведете честный и прозрачный бизнес, скорее всего, блокировка вашего счета — недоразумение. Да, и такое бывает.

Если вас заподозрили в отмывании денег, вам необходимо собрать полный пакет документов, подтверждающих вашу невиновность: договоры, контракты и пр. А если подозрения были обоснованными — тогда остается только надеяться на лучшее.

Как оплатить налоги при заблокированном расчетном счете?

Счет может быть заблокирован полностью или частично. При частичной блокировке ограничение вводится только на определенную сумму, остальными средствами вы можете спокойно пользоваться, в том числе для уплаты налогов.

Но даже если речь о полной блокировке счета, по закону вы имеете возможность оплатить налоги через систему первоочередности платежей. Пополнение бюджета через уплату налогов как раз входит в этот перечень, как и страховые взносы, пени и штрафы.

Как вывести деньги с заблокированного расчетного счета?

Если кратко — никак. Суть блокировки счета заключается в невозможности свободно распоряжаться средствами на нем. Поэтому в ваших интересах добиться разморозки счета как можно раньше.

Важный нюанс: если предприниматель захочет открыть новый расчетный счет в другом банке до выяснения обстоятельств по старому счету, скорее всего он получит отказ. Банковская система — закрытая и довольно дружная, поэтому кредитные организации имеют внутреннюю систему оповещения о проблемных клиентах. Сделайте всё возможное, чтобы не стать таким клиентом.

Если ФНС заблокировала расчетный счет

Не стоит думать, что блокировка расчетного счета налоговой — крайность. В настоящий момент это стандартная процедура воздействия налоговиков на предпринимателей.

Итак, любой ИП может попасть в ситуацию, когда его расчетный счет будет заблокирован налоговой. Безусловно, ситуация для бизнеса неприятная: платить нельзя, другой счет не открыть (банки не пойдут на это). Остается только решить проблему с налоговой инспекцией и снять блокировку.

Стоит отметить, что просто так налоговая счета не блокирует. У нее для этого есть причины, приписанные в ст. 76 НК РФ.

Во-первых, счет заблокируют, если вы не заплатили налог в срок и проигнорировали налоговое требование об уплате налога, а также штрафа или пеней.

Во-вторых, блокировка неминуема, если вы не сдали декларацию или форму 6-НДФЛ.

В-третьих, такое наказание последует, если вы не обеспечили возможность получать документы из налоговой по телекоммуникационным каналам связи (ТКС).

В-четвертых, блокировка наступает даже за то, что вы не сообщили электронно налоговой о получении ее уведомлений или требований, то есть не нажали кнопку «принял».

Прежде всего, о блокировке счета вы узнаете, когда не сможете им воспользоваться.

Налоговая также сообщит вам о своем решении. Вам будет выслано соответствующее уведомление.

Денежная сумма, которая будет заблокирована на вашем счету, зависит от вашего нарушения.

Если блокировка произошла по причине того, что вы должны в бюджет налог, штраф или пени, то на вашем счету заблокируют сумму, равную долгу. Деньгами сверх этой суммы вы сможете пользоваться, если они, конечно, есть.

Если блокировка произошла по другим причина, например, вы нарушили срок сдачи декларации, то заблокируют все деньги.

Если ваш счет заблокировала налоговая, то надо выяснить причину и устранить ее.

Например, если у вас долг по налогам, штрафам или пени, то его надо оплатить, а в налоговую предоставить банковскую выписку, подтверждающую это. Счет разблокируют на следующий рабочий день после получения документов.

Если вы не сдали налоговую отчетность, то ее придется сдать. Счет также разблокируют на следующий рабочий день после предоставления нужной отчетности.

В случае с другой причиной блокировки действия аналогичные: необходимо исправить свою ошибку и выполнить требования налоговой.

Если вы считаете, что блокировка произведена незаконно, действия налоговой можно обжаловать.

Вы заметили у нас ошибку? Помогите нам ее исправить! Выделите ошибку и нажмите одновременно клавиши «Ctrl» и «Enter» и повторите код с картинки. Спасибо!

Отзывы о банке «Авангард»: «Заблокировали счет по надуманной причине»

Являюсь владельцем счета ИП в Банке Авангард с апреля 2013 г.

Зарегистрирован как ИП в Межрайонной ФНС #2
Когда я регистрировал счет в банке Авангард в апреле 2013 г., я предоставил все необходимые документы, в том числе оригиналы ИНН и свидетельства о регистрации ИП. Никаких претензий или вопросов в банке ко мне не возникло, счет зарегистрировали.

И вот теперь, через 5 мес. после регистрации, банк заблокировал мой счет на основании решения #1693 ФНС России по г.Белгороду от 19.09.2013. Я пошел в эту налоговую, чтобы выяснить в чем дело. Оказывается, т.к. мой ИНН был выдан в г.Белгороде (до 2012 г. я проживал там), то я числюсь в этой ФНС как физ. лицо. В налоговой мне сказали, что банк Авангард прислал им запрос, чтобы проверить, почему у меня ИНН выдано в г. Белгороде, а стою на учете как ИП в другой инспекции. Т.к. в ФНС России по г.Белгороду данных о том что я ИП нет (это естественно, т.к. на учете я стою в Межрайонной ФНС #2), то они сразу вынесли постановление о блокировке счета, т.к. физ. лицо не может иметь счет ИП. В налоговой мне сказали, что только банк Авангард занимается такими вещами и к ним уже приходило около 20 человек, у которых заблокированы счета.

После того, как в налоговой посмотрели оригинал моего свидетельства о регистрации ИП, они сказали, что пошлют запрос на разблокировку счета и что это было ошибкой. Прошло два дня, счет мой по прежнему заблокирован, мне надоело звонить и ходить по кабинетам. Банк Авангард меня в целом устраивал, но после этого случая, я задумался о целесообразности нахождения моего счета там. Видимо банку не нужны счета ИП, раз он под надуманными предлогами посылает разные запросы в налоговые. Все, кто менял регистрацию (прописку) хотя бы раз в жизни и потом открыл ИП, должны задуматься над тем, стоит ли открывать счет в банке Авангард т.к. похоже он не доверяет своим клиентам, либо квалификация персонала оставляет желать лучшего. Мне никто из банка не звонил и не спрашивал о каких то проблемах с документами – сразу заблокировали счет и все.

3 причины, по которым банки могут заблокировать ваш счет

Получение уведомления о том, что ваш банковский счет заморожен, может быть очень тревожным и разочаровывающим — не говоря уже о неловкости. Еще хуже, когда вы узнаете об этом после попытки использовать дебетовую карту в продуктовом магазине или при попытке получить наличные на ночь с друзьями. Банковские счета замораживаются по разным причинам, и каждая причина требует определенных действий для его размораживания. Ниже приведены три основные причины, по которым банковский счет может быть заморожен.

Ключевые выводы

Вы по-прежнему можете получать депозиты на заблокированные банковские счета, но снятие средств и переводы не разрешены.
Банки могут заблокировать банковские счета, если они подозревают незаконную деятельность, такую как отмывание денег, финансирование терроризма или выписка ненадежных чеков.
Кредиторы могут потребовать от вас судебного решения, которое может привести к блокированию банком вашего счета.
Правительство может потребовать замораживания счета за невыплаченные налоги или студенческие ссуды.
Уточните в своем банке или у юриста, как снять блокировку.

Что такое замороженная учетная запись?

Обнаружение того, что ваш текущий счет заблокирован, может стать неприятным сюрпризом. Когда банк замораживает вашу учетную запись, это означает, что с вашей учетной записью что-то не так или что кто-то вынес решение о взыскании с вас неоплаченного долга. По сути, замораживание счета означает, что банк отстраняет вас от проведения определенных транзакций. Вы по-прежнему можете получить доступ к своей учетной записи, но есть ограничения на ваши действия.

Вы по-прежнему можете контролировать свою учетную запись и получать депозиты, включая зарплату. Но замораживание останавливает любые операции по снятию или переводу средств. Таким образом, все, что было зачислено на счет в течение этого времени, остается на месте. Сюда входят любые предварительно авторизованные платежи, которые вы могли запланировать для прохождения через свой текущий счет. Так что, если у вас есть арендная плата или ипотечный платеж, платеж по автокредиту или ежемесячная плата за членство в спортзале, есть большая вероятность, что они не пройдут.

Предварительно авторизованные платежи, запланированные с вашей учетной записи, будут возвращены, когда ваша учетная запись будет заморожена.

Подозрительная или незаконная деятельность

Банки имеют право и по своему усмотрению заблокировать счета, если они подозревают, что владельцы счетов ведут незаконную деятельность. Банковские правила стали более строгими после таких событий, как террористические атаки 11 сентября, с целью подавления криминальных предприятий, которые используют финансовые учреждения для ведения своего бизнеса.

Банки регулярно контролируют учетные записи на предмет подозрительной деятельности, такой как отмывание денег, когда большие суммы денег, полученные в результате преступной деятельности, переводятся на банковские счета и перемещаются, чтобы создать впечатление, что они поступают из законного источника.Подозрения в финансировании терроризма также являются еще одной причиной, по которой банки часто блокируют счета.

Ваш банк также может заблокировать ваш счет, если вы выписываете и обналичиваете плохие чеки. Вы можете попытаться обналичить выписанный чек наличными, даже если на вашем счету недостаточно денег. В конце концов, проверка может занять несколько дней, верно? Но банк так не считает. Сознательное выписывание чеков на счет, на котором недостаточно денег, — и регулярное выполнение этого — фактически считается мошенничеством.

В большинстве случаев крупные и необычные депозиты могут помешать вашей учетной записи, даже если они законные. Так что, если вы выиграете крупно в казино, вы, скорее всего, предупредите банк, когда попытаетесь внести свой непредвиденный доход.

Кроме того, если ваш банк отмечает подозрительное поведение, за которое вы не несете ответственности, возможно, вы стали жертвой кражи личных данных. Некоторые из лучших сервисов кредитного мониторинга также предлагают такие преимущества, как страхование от кражи личных данных и полезные инструменты для лучшей защиты вашей информации.

Неоплаченная задолженность кредиторов

Если у вас есть неоплаченные долги, ваши кредиторы могут попросить банк заблокировать ваш счет для выполнения ваших обязательств. Но прежде чем предпринять это действие, они должны получить одобрение суда. Они делают это путем вынесения приговора против вас. Затем он отправляется в банк и хранится в файле.

Для владельцев счетов, которые имеют свои ссудные счета в том же учреждении, что и их банковский счет, кредитор может получить доступ к вашему счету (счетам) для выплаты просроченных ссуд без подачи судебного иска или судебного решения.Когда вы подписываете ссуду, вы предоставляете банку полный доступ к своей учетной записи — даже в случае невыполнения обязательств.

Задолженность перед государством

Лица, которые задолжали правительству студенческие ссуды или налоги, также могут обнаружить, что их банковские счета заморожены. Налоговая служба (IRS) может взимать налоговый сбор за любые неуплаченные налоги. Он не может быть отменен до тех пор, пока долг не будет полностью оплачен.

Правительство может сделать несколько разных вещей для невыплаченных студенческих ссуд, включая изъятие вашего налогового возмещения или получение ежемесячного процента от вашей зарплаты.Когда ваш кредит просрочен, ваш федеральный кредитор, скорее всего, может уволить заработную плату и налоги без вынесения решения суда.

Если ваш банковский счет заморожен из-за взыскания долгов или подозрительной деятельности, не следует очищать ваш банковский счет от средств. В зависимости от штата, в котором вы живете, существуют ограничения на размер дохода, который можно снимать с вашего счета. Например, в некоторых штатах для кредиторов незаконно отзывать пособия по социальному обеспечению, алименты, компенсацию работникам и многое другое.Однако вам необходимо подать заявление об освобождении в течение 10 дней после замораживания вашей учетной записи.

Взаимодействие с другими людьми

Что для вас означает замораживание учетной записи

Как отмечалось выше, замороженная учетная запись означает, что у вас не будет доступа к своим деньгам, пока ситуация не будет разрешена. Это означает, что вы не можете снять деньги, и запланированные платежи не будут выполнены. И поскольку эти платежи будут возвращены, вы, вероятно, понесете комиссию за недостаточность средств (NSF). Если у вас есть деньги на вашем счете, это приведет к исчерпанию вашего баланса.В противном случае вы попадете в отрицательный баланс, что приведет к овердрафту. В этом случае вам придется заплатить дополнительные сборы и проценты для покрытия временной недостачи.

Когда кредитор требует судебного решения против вас, вы можете ожидать, что ваш кредитный отчет будет нанесен удар. В большинстве случаев судебное решение остается в вашей кредитной истории в течение семи лет по неоплаченным долгам.

Если банк подозревает, что вы использовали счет незаконно по какой-либо причине, он может полностью закрыть ваш счет.Это означает, что вы останетесь без денег и никуда, чтобы положить свою зарплату. Есть большая вероятность, что вы не сможете вести дела с этим банком в будущем, и вам придется искать другой банк. Но это только один результат. Если банк сообщит властям об активности вашего счета, вам могут грозить штрафы и / или судебное преследование.

Что делать

Вы должны получить уведомление до того, как ваш счет будет заморожен — либо от лица, запрашивающего замораживание, либо от банка.В большинстве случаев вы получите уведомление от обоих. В любом случае, не забудьте немедленно связаться с вашим банком, если ваша учетная запись заблокирована, чтобы узнать, какие шаги необходимо предпринять, и убедиться, что нет ошибки. Помните, что если вы проигнорируете замороженный банковский счет, вы можете усугубить проблему, вызвав снижение вашего кредитного рейтинга и накопление банковских комиссий.

Если ваш счет заблокирован из-за того, что вы знаете, что это законная деятельность, обратитесь в банк и предъявите доказательства. Если вы сможете доказать, что для замораживания нет причин, банк, вероятно, отменит приостановку и снова предоставит вам полный доступ к учетной записи.

После того, как ваш счет заблокирован из-за невыплаченных долгов, крайне важно немедленно получить информацию о поверенном кредитора из вашего банка. Вам нужно лучше понимать, что происходит с вашей учетной записью, и разработать схему оплаты.

Рассмотрите возможность получения юридической помощи. Адвокаты по делам о банкротстве потребителей не заставляют вас добиваться банкротства — скорее, они помогают вам понять, какие юридические действия могут предпринять кредиторы, а также узнать, каковы ваши права в таких ситуациях.Что касается долгов перед государством, вы мало что можете сделать, чтобы получить доступ к своей учетной записи. И имейте в виду, эти долги никуда не денутся, даже если вы обанкротитесь.

Счета, не соответствующие требованиям FATCA, могут быть заморожены или заблокированы — Центр налогового, имущественного и наследственного права

Учетные записи, не соответствующие требованиям FATCA, могут быть заморожены или заблокированы

— Автор: Параг Патель Дата: 09.05.17

Многие наши клиенты с иностранными счетами получили письма FATCA.В письмах запрашивается личная информация о владельце счета в соответствии с законом США FATCA.

В последние недели государственные органы нескольких зарубежных стран объявили, что владельцы счетов, получившие письма FATCA и не ответившие с необходимой информацией, будут считаться несоответствующими учетными записями и будут заморожены или заблокированы. Предполагается, что замороженная или заблокированная учетная запись будет недоступна для владельца учетной записи, не имея возможности совершать операции по счету, включая снятие средств.Многие газеты сообщили о возможности блокировки учетных записей с 1 мая 2017 года.

Например, индийские паевые инвестиционные фонды объявили, что счета, не соответствующие требованиям, будут навсегда заблокированы до тех пор, пока они не будут соответствовать требованиям.

Compliance имеет свои собственные расходы и обязательства. Согласно закону FATCA, финансовая информация и информация о счете, относящемся к счету, принадлежащему клиенту из США, будет передана в IRS. Если владелец счета в США должным образом не сообщил о существовании счета и доходе, полученном на нем, в налоговых декларациях США, будут применяться значительные штрафы.В результате мы рекомендуем нашим клиентам очистить налоговую отчетность США с помощью различных возможных решений, одобренных IRS, прежде чем отвечать на любое письмо FATCA, полученное от иностранного банка.

Если вы получили письмо FATCA, вы должны проконсультироваться с профессиональным налоговым юристом. Невыполнение этого требования может привести к серьезным гражданским штрафам или направлению к уголовному налоговому преследованию. Адвокатское бюро Patel может объяснить вашу юридическую ситуацию и предложить возможные решения.

Patel Law Offices предлагает бесплатную стратегическую сессию, чтобы обсудить, как решить вашу юридическую проблему.Удобно составьте онлайн-график сегодня …

В случае проблем с зарубежными активами заполните нашу анкету и онлайн-планировщик.

Если возникнут другие проблемы с налогами, заполните нашу анкету и онлайн-планировщик.

Для планирования недвижимости заполните нашу анкету и онлайн-планировщик.

Для управления наследством / имуществом заполните нашу анкету и онлайн-планировщик.

По другим юридическим вопросам посетите наш веб-сайт и онлайн-планировщик.

Почему H&R Block, клиенты TurboTax могут видеть задержку

ЗАКРЫТЬ

Вандализм произошел после того, как Конгресс объявил перерыв без голосования по Стимулирующие чеки на 2000 долларов.США СЕГОДНЯ

Если ваш портал IRS Get My Payment показывает неузнаваемый номер счета, на который депонируется ваш стимулирующий чек на 600 долларов, вы не одиноки.

Американцы, пользующиеся услугами компаний по подготовке налогов, таких как H&R Block и TurboTax, относятся к числу тех, кто еще не получил свои стимулирующие чеки.

Это связано с тем, что IRS направило средства в эти налоговые службы, а не непосредственно самим налогоплательщикам, что привело к задержке платежей для некоторых американцев.

Согласно блоку H&R, портал IRS Get My Payment может отображать нераспознаваемый номер счета. Это потому, что он может отражать номер счета, связанный с переводом возврата.

Пользователи TurboTax, с другой стороны, могут начать видеть денежные стимулы, депонированные на их банковские счета, уже в пятницу, согласно электронному письму исполнительного вице-президента и генерального директора TurboTax Грега Джонсона, отправленного клиентам примерно в 1:30 утра в пятницу.

Статус и информацию о стимулирующей проверке налогоплательщиков можно найти на недавно запущенном сайте IRS Get My Payment.Портал покажет три варианта получения стимулирующего чекового депозита: «статус платежа», «требуется дополнительная информация» и «статус платежа недоступен».

Отслеживайте свой стимулирующий чек: Как отслеживать свой стимулирующий чек и что делать, если вы его еще не получили

Если вы видите, что платеж был переведен на другой счет, вот почему

Те, кто решил получать налог Согласно данным IRS, при возврате платежей по дебетовой карте номер счета, который они не узнают, на портале IRS Get My Payment будет выше.

«Но не волнуйтесь — мы отправили эти платежи методом, который вы выбрали для возврата: прямой перевод, чек или Emerald Card», — сказал H&R Block в понедельник вечером. «Деньги должны быть там до конца дня».

Но не беспокойтесь — мы отправили эти платежи методом, который вы выбрали для возврата: прямой перевод, чек или Emerald Card. Деньги должны быть на месте к концу дня.
— H&R Block (@HRBlock) 5 января 2021 г.

Платежи TurboTax были задержаны, но теперь они в процессе.

Пользователи TurboTax испытывают аналогичные проблемы.Однако одна из пользователей Twitter сказала, что она избежала этой проблемы, настроив свой банковский счет для получения возмещения налога вместо того, чтобы получать его от TurboTax.

Я готовил свой с помощью TurboTax несколько лет и получил оба стимулирующих платежа на свой банковский счет, потому что я открыл свой банковский счет для получения возмещения налога вместо того, чтобы получать его от Turbo Tax. Многие люди узнают
— Джен (@Jenomous) 5 января 2021 г.

Согласно TurboTax, «Если вы выбрали возвратный перевод или дебетовую карту при подаче налоговой декларации, и налоговый платеж будет отправлен на это счет, вы получите стимулирующий платеж без задержек и комиссий на счет, на который вы получили возврат налога.«

Джонсон разослал электронное письмо клиентам TurboTax в среду вечером, в котором сказал, что он ожидает, что проблема будет исправлена« в течение нескольких дней »после того, как IRS отправит миллионы платежей на неправильные банковские счета.

Около 1:30 в пятницу, Джонсон отправил это дополнительное электронное письмо своим клиентам:

Отличные новости, ваш стимулирующий платеж уже в пути!

Мы рады сообщить, что стимулирующие платежи начнут вноситься с 8 января. Мы ожидаем, что большинство платежей будут доступны для день, но на обработку у вашего банка может уйти несколько рабочих дней.Ваш платеж будет зачислен на тот же банковский счет, на который вы получили возврат налога за 2019 год.

Мы неустанно работали с Казначейством и IRS, чтобы получить ваши стимулирующие выплаты. Мы знаем, насколько важны эти средства для стольких американцев, и сожалеем, что ошибка IRS вызвала задержку в получении вами стимулирующего платежа.

Другие налогоплательщики ранее на этой неделе зашли в Twitter, чтобы выразить свое разочарование тем, как IRS, H&R Block и TurboTax обрабатывают платежи по стимулирующим чекам.

Итак, если вы использовали турбо-налог или блокировку H&R, ваш стимул не появится в ближайшее время. IRS отправило ваши деньги им или на вашу дебетовую карту (с электронным файлом) вместо информации о дд, которую они хранят в течение многих лет. Не совсем уверен, зачем им нужны эти проблемы, но pic.twitter.com/lLmWJeApGz
— Мэнни Пух Шиести (@itsmanniebaby) 5 января 2021 г. деньги на закрытый счет H&R Block.Можем ли мы что-нибудь сделать правильно? pic.twitter.com/fzkJiLHtVm
— Доктор Алиса «Сани, что?!?» Лукас ❄️☃️ (@dralysalucas) 5 января 2021 г.

В прошлом году я просто пытался облегчить себе жизнь, используя H&R Block … но вот и мы. 🙃 pic.twitter.com/4l6a0k5sn0
— Несса 👑🍫 (@ vgib95) 5 января 2021 г.

Угадайте, кто не использует блокировку h & r для уплаты налогов в этом году pic.twitter.com/NwJRtxvnAN
— меган (@ultrameganok) январь 5, 2021

Даниэлла Медина — цифровой продюсер сети USA TODAY.Следуйте за ней в Twitter @danimedinanews.

Прочтите или поделитесь этой историей: https://www.montgomeryadvertiser.com/story/news/2021/01/05/stimulus-checks-hr-block-turbo-tax-irs-delay-payment-unknown-bank -account / 4140754001/

Что делать, когда Irs угрожает заморозить ваши активы

Люди очень много работают за свои деньги. Идете ли вы в колледж или начинаете работать сразу после окончания школы, нужны годы, чтобы встать на ноги и накопить хоть какое-то подобие сбережений.Аренда или ипотека стоит денег, еда на столе стоит денег, а предметы первой необходимости, такие как отопление, вода и здравоохранение, стоят денег.

Вы работали слишком долго и упорно, чтобы отдать все в налоговую службу (IRS). Когда вы не уплачиваете налоги, они могут взять то, что сочтут нужным, из вашей заработной платы, сбережений, пенсионных счетов и даже активов, таких как автомобили.

Что делать, если IRS собирается заморозить или заморозить ваши банковские счета? Первый шаг — понять свои права, а затем получить помощь с вашей стороны.

3 способа, которыми IRS пытается забрать ваши деньги

Если у вас есть задолженность по подоходному налогу, IRS может предпринять несколько действий на законных основаниях для взыскания вашей задолженности. К ним относятся:

Возмещение вашей заработной платы, которое включает в себя изъятие части вашей зарплаты непосредственно у вашего работодателя до того, как вы получите чек.
Налогообложение вашей личной собственности, например, недвижимости или транспортных средств.
Блокирование ваших банковских счетов и изъятие средств для выплаты налоговой задолженности.

Наиболее серьезным из этих последствий обычно является арест ваших банковских счетов.

Уведомление о замораживании учетной записи

Налоговое управление США обязано уведомить вас, прежде чем заблокировать вашу учетную запись. Вы получите окончательное уведомление до того, как будет выставлен банковский сбор. Отсутствие ответа на это уведомление приведет к взиманию сбора, после чего у вас будет максимум 21 день до того, как банк должен передать средства в IRS.

На какие активы может претендовать IRS?

Удержание заработной платы не может превышать определенный процент.Однако, если IRS заблокирует ваш текущий, сберегательный или другой банковский счет, они могут удалить все средства, находящиеся на счете на момент замораживания, в пределах суммы задолженности. Чтобы собрать дополнительные депозиты на счет, IRS придется снова инициировать процесс замораживания.

Пенсионные фонды также являются честной игрой для IRS, включая выплаты по социальному обеспечению и любые другие формы пенсий. Кроме того, наложение налогового залога на вашу собственность может позволить IRS принудительно продать недвижимость или другое имущество и собрать средства от продажи для погашения вашего долга.

На какой срок IRS может заморозить ваш банковский счет?

Обычный способ, которым IRS пытается получить ваши деньги, — это банковский сбор. Когда инициируется банковский сбор, он блокирует ваш банковский счет, а это значит, что вы не можете трогать деньги, которые там лежат. Несмотря на то, что счет по-прежнему открыт на ваше имя, банковский сбор по закону дает IRS временный контроль над ним.

Налоговое управление США, взявшее под свой контроль ваши финансы и активы, может заставить вас чувствовать себя совершенно бессильным, но важно помнить, что у вас есть варианты.После того, как IRS отправит вам Окончательное уведомление о намерениях в Levy, у вас будет 30 дней, чтобы запросить апелляцию или слушание по надлежащей правовой процедуре (CDP).

Если вы не предпримете никаких действий в течение 30 дней, банковский сбор вступает в силу. Ваши средства замораживаются и откладываются банком на 21 день. К 22-му дню банк должен отправить средства в IRS. Если на вашем банковском счете недостаточно средств для покрытия налоговой задолженности, IRS может предпринять дальнейшие действия, проверив вашу заработную плату и имущество.

Важно действовать в течение 30 дней с момента получения Леви Окончательного уведомления о намерениях. Попытка погасить долг или обжалование действий IRS — два наиболее распространенных способа выиграть время. Если к тому времени вы не подадите апелляцию или не погасите задолженность, вы все равно сможете получить помощь в течение 21 дня и запросить освобождение от уплаты банковского сбора. Однако этот процесс сложен, и его нелегко сделать самостоятельно. Чтобы добиться наилучшего результата, вам понадобится помощь квалифицированного налогового специалиста.

Что мне делать, если IRS заблокирует мой банковский счет?

Налоговая служба обязана по закону предпринять определенные действия, прежде чем она сможет обеспечить уплату банковского сбора. Этот процесс дает налогоплательщику время действовать до того, как вступят в силу радикальные меры, такие как увеличение заработной платы или арест имущества и счетов.

Как уже упоминалось, IRS необходимо отправить вам Окончательное уведомление о намерениях в Леви. Это официальное письмо от IRS будет доставлено на почтовый адрес, указанный в файле налогового агентства.К сожалению, бывают случаи, когда налогоплательщик не получает письмо, потому что оно было отправлено на прежний адрес. В любом случае IRS попытается связаться с вами и уведомить вас о своих требованиях и соответствующих формах ответа.

Теперь у вас есть 30 дней на то, чтобы предпринять первый план действий. В зависимости от вашего финансового положения у вас может быть возможность урегулировать налоговую задолженность и исключить возможность взимания банковского сбора или удержания заработной платы. Однако во многих случаях у налогоплательщика нет таких денег на банковском счете.

Если вы не можете полностью выплатить долг, вы также можете рассмотреть возможность заключения договора о рассрочке платежа. Соглашение о рассрочке платежа IRS — это план платежей, подобный тому, который у вас может быть с компанией-эмитентом кредитной карты или по автокредиту. Вы будете делать ежемесячные платежи, чтобы со временем погасить задолженность. Тем не менее, стоит упомянуть, что IRS имеет право отклонить опцион, даже если вы готовы урегулировать задолженность в рассрочку. То же самое и с попытками доказать финансовые трудности для прощения долгов.

Затем IRS введет официальный банковский сбор с ваших счетов, если вы не предпримете никаких действий в течение 30 дней с момента получения окончательного уведомления о намерениях для сбора. Тем не менее, у вас все еще есть защита, чтобы избежать ареста всего аккаунта правительством США.

IRS должен подождать 21 день, чтобы удалить средства, которые в настоящее время заблокированы вашим финансовым учреждением. Хотя вам не разрешается прикасаться к деньгам в течение этих трех недель, IRS также не может снимать средства. Следовательно, получение освобождения от банковского сбора в течение этих 21 дня имеет решающее значение, потому что на 22-й день IRS может (и будет) обеспечить средства.Кроме того, если средств недостаточно для покрытия долга, они также пойдут на вашу собственность и заработную плату.

У вас есть варианты, чтобы дать отпор IRS и банковскому сбору. Вы можете подать апелляцию на решение, принятое IRS, и потребовать проведения слушания по надлежащей правовой процедуре (CDP). Однако действовать нужно сразу же после получения окончательного уведомления. Никогда не дожидайтесь последнего дня уведомления, чтобы обратиться к налоговому специалисту. К тому времени может быть уже слишком поздно сражаться за вас!

Что делать, если начат сбор

Когда IRS объявляет о намерении взимать сбор с ваших активов, самое важное — НЕ игнорировать уведомление.Если вы ничего не сделаете, вы потеряете свои деньги. Однако хорошая новость заключается в том, что IRS хочет взыскать всю причитающуюся сумму и обычно готово разработать схему оплаты.

Если вы получили уведомление, рекомендуется проконсультироваться со специалистом по налоговым вопросам относительно ваших вариантов. В зависимости от суммы налогов, которую вы должны, вы можете иметь право на рассрочку, Компромиссное предложение или, возможно, быть объявленным в настоящее время не подлежащим взысканию. Фирма по урегулированию налоговых вопросов может помочь вам получить наилучшее возможное урегулирование от IRS, не опустошая ваши банковские счета.

Если вам грозит сбор и вам нужна помощь лучших, нажмите на форму справа или позвоните по телефону 88-411-5389 (LEVY), и кто-нибудь из наших сотрудников с рейтингом A + BBB немедленно свяжется с вами.

Помните: «ВЫ ХОТИТЕ НЕДВИЖИМОСТЬ НА ВАШЕЙ СТОРОНЕ, А НЕ ПРОТИВ ВАС».

Прямой депозит Ваш возврат налога

Fidelity не предоставляет юридических или налоговых консультаций. Приведенная здесь информация носит общий и образовательный характер и не может рассматриваться как юридическая или налоговая консультация.Налоговые законы и правила сложны и могут меняться, что может существенно повлиять на результаты инвестиций. Fidelity не может гарантировать точность, полноту и своевременность представленной здесь информации. Fidelity не дает никаких гарантий в отношении такой информации или результатов, полученных в результате ее использования, и отказывается от любой ответственности, возникающей в результате использования вами или любой налоговой позиции, основанной на такой информации. Проконсультируйтесь с юристом или налоговым специалистом относительно вашей конкретной ситуации.

Скидки действуют только при использовании ссылки на Fidelity.com.

Программные продукты предоставляются для вашего удобства, и Fidelity не несет ответственности за использование вами таких продуктов и связанные с ними результаты. Информация и продукты, предоставляемые вам, не предназначены и не должны толковаться как юридические или налоговые консультации или юридическое заключение.

Прежде чем использовать эту информацию, ознакомьтесь с важной юридической информацией и условиями использования, применимыми к продуктам, услугам и / или информации, предоставленной или доступной здесь для следующих компаний:

Intuit ^®
Использование программного обеспечения для подготовки налогов под брендом TurboTax и веб-продуктов регулируется применимыми лицензионными соглашениями Intuit.Intuit, логотип Intuit, TurboTax и TurboTax Online, среди прочего, являются зарегистрированными товарными знаками и / или знаками обслуживания Intuit Inc. в США и других странах и используются с разрешения. Intuit не является аффилированным лицом с Fidelity Brokerage Services (FBS) или их аффилированными лицами. Intuit несет полную ответственность за информацию, контент и программные продукты, предоставляемые Intuit. Fidelity не может гарантировать, что предоставленная информация и контент являются точными, полными или своевременными или что предоставленные программные продукты дают точные и / или полные результаты.Fidelity не дает никаких гарантий в отношении информации, контента или программных продуктов или результатов, полученных в результате их использования. Fidelity не несет никакой ответственности, возникающей в результате использования вами (или результатов, полученных в результате интерпретаций, сделанных в результате или любой налоговой позиции, основанной на информации, предоставленной в соответствии с вашим использованием) этих программных продуктов Intuit, а также предоставленной информации или содержимого. пользователя Intuit.
TaxAct ^®
Использование программного обеспечения для подготовки налогов под брендом TaxAct и веб-продуктов регулируется применимыми лицензионными соглашениями TaxAct.TaxAct, логотип TaxAct, среди прочего, являются зарегистрированными товарными знаками и / или знаками обслуживания TaxAct в США и других странах и используются с разрешения. TaxAct не связан с Fidelity Brokerage Services (FBS) или их аффилированными лицами. TaxAct несет полную ответственность за информацию, контент и программные продукты, предоставляемые TaxAct. Fidelity не может гарантировать, что предоставленная информация и контент являются точными, полными или своевременными или что предоставленные программные продукты дают точные и / или полные результаты.Fidelity не дает никаких гарантий в отношении информации, контента или программных продуктов или результатов, полученных в результате их использования. Fidelity не несет никакой ответственности, возникающей в результате использования вами (или результатов, полученных в результате интерпретаций, сделанных в результате или любой налоговой позиции, основанной на информации, предоставленной в соответствии с вашим использованием) этих программных продуктов TaxAct или предоставленной информации или контента. по TaxAct.
Блок H&R ^®
Использование программного обеспечения для подготовки налоговой отчетности H&R Block и веб-продуктов регулируется соответствующими лицензионными соглашениями.Налоговое программное обеспечение H&R Block и онлайн-цены в конечном итоге определяются во время печати или электронного файла. Все цены могут быть изменены без предварительного уведомления. H&R Block является зарегистрированным товарным знаком HRB Innovations, Inc. H&R Block не связан с Fidelity Brokerage Services (FBS) или их аффилированными лицами. H&R Block несет полную ответственность за предоставленную им информацию, контент и программные продукты. Fidelity не может гарантировать, что предоставленная информация и контент являются точными, полными или своевременными или что предоставленные программные продукты дают точные и / или полные результаты.Fidelity не дает никаких гарантий в отношении информации, контента или программных продуктов или результатов, полученных в результате их использования. Fidelity не несет никакой ответственности, возникающей в результате использования вами (или результатов, полученных в результате интерпретаций, сделанных в результате или любой налоговой позиции, основанной на информации, предоставленной в соответствии с вашим использованием) этих продуктов H&R Block или предоставленной информации или контента. пользователя H&R Block.

EY TaxChat ^TM
Некоторые налоговые темы или ситуации могут быть не включены в эту услугу.Название «EY TaxChat» принадлежит EYGN limited, и все права защищены. «EY TaxChat» является зарегистрированным товарным знаком в США, Великобритании и других юрисдикциях.

Сторонние товарные знаки и знаки обслуживания, упомянутые здесь, являются собственностью их владельцев.

Видите неправильный номер счета для вашего стимулирующего чека? Возможно, поэтому

Некоторые клиенты H&R Block могут испытывать задержку в получении второй проверки стимула.

Компания по подготовке налогов заявила, что клиенты, проверявшие статус своих платежей с помощью инструмента IRS «Get My Payment», могли заметить неправильный номер счета для депозита.

FOX59 получил несколько сообщений от зрителей, в которых говорилось, что их деньги поступали не на тот счет.

Люди, чьи налоговые возмещения были переведены непосредственно на их банковские счета, должны автоматически переводить деньги на свой счет.

Однако клиенты, которые использовали опцию «Возвратный перевод» H&R Block, могли отправить свои деньги на временный счет, что объясняет незнакомый номер счета, который видят некоторые люди.

H&R Block заявила, что изучает эту проблему.

«На веб-сайте IRS Get My Payment может отображаться номер счета, который вы не знаете. Если вы использовали возвратный перевод, это может отражать номер вашего счета. Проверьте свой отчет за 2019 год, чтобы подтвердить », — говорится в сообщении компании в Twitter.

Компания заявила, что стимулирующие деньги в конечном итоге поступят к клиентам через прямой депозит, чек или Emerald Card.

«Но не волнуйтесь — мы отправили эти платежи методом, который вы выбрали для возврата: прямой перевод, чек или Emerald Card.Деньги должны быть там к концу дня ».

На веб-сайте IRS Get My Payment может отображаться номер счета, который вы не знаете. Если вы использовали возвратный перевод, это может отражать номер вашего счета. Проверьте свой отчет за 2019 год, чтобы подтвердить.
— H&R Block (@HRBlock) 5 января 2021 г.

Компания сказала, что клиенты, у которых есть вопросы, должны обращаться к ним. Они предупреждают, что время ожидания может быть больше обычного.

Закрыть модальное окно

Предложите исправление

Аккаунты заблокированы 16 февраля

Заявление

Налоговое агентство Канады (CRA) обязуется защищать личную и налоговую информацию канадцев.

Налоговое агентство Канады (CRA) обязуется защищать личную и налоговую информацию канадцев. Месяц предотвращения мошенничества напоминает нам о важности принятия соответствующих мер для защиты конфиденциальной информации в Интернете.

Обновление

: Аккаунты заблокированы 16 февраля

В феврале анализ выявил доказательства того, что некоторые идентификаторы пользователей и пароли, используемые для доступа к учетным записям CRA, могли быть получены неавторизованными третьими сторонами. Мы хотели бы повторить, что эти идентификаторы пользователей и пароли не были скомпрометированы в результате взлома онлайн-систем CRA, скорее они могли быть получены неавторизованными третьими сторонами и различными способами из источников, внешних по отношению к CRA, таких как электронная почта. схемы фишинга или утечки данных третьих лиц.

Из осторожности и для предотвращения несанкционированного доступа к этим учетным записям CRA предпринял быстрые действия по блокировке этих учетных записей. Затронутые лица с зарегистрированными адресами электронной почты были уведомлены о том, что их адрес электронной почты был удален из их учетной записи 16 февраля.

CRA продолжает проводить плановые проверки и анализировать идентификаторы пользователей и пароли на предмет несанкционированного доступа. Благодаря этой текущей работе, дополнительные идентификаторы пользователей и пароли были определены как доступные для неавторизованных лиц.Как и учетные записи, которые были заблокированы в феврале, эти идентификаторы пользователей и пароли не были скомпрометированы в результате взлома онлайн-систем CRA, скорее они могли быть получены неавторизованными третьими сторонами и различными способами из источников, внешних по отношению к CRA. . Общее количество затронутых аккаунтов составляет около 800 тысяч.

Блокировка учетных записей таким образом является частью обычных операций CRA. Однако с началом налогового сезона и недавним освещением в СМИ электронных уведомлений, полученных некоторыми канадцами несколько недель назад, мы хотим убедиться, что канадцы должным образом проинформированы по этому поводу.

Следующие шаги

В качестве превентивной меры эти дополнительные идентификаторы и пароли пользователей CRA, а также те, которые связаны с заблокированными учетными записями в феврале, будут отозваны, и затронутым лицам будут предоставлены инструкции о том, как повторно получить доступ к своей учетной записи CRA. Мы начнем отзывать эти идентификаторы пользователей и пароли CRA с 13 марта 2021 г. Мы будем уведомлять затронутых лиц с инструкциями о том, как повторно получить доступ к их учетным записям CRA с этого времени.

Следует отметить, что эти профилактические меры не являются изолированными случаями и могут стать более частыми для защиты информации налогоплательщиков.

Если они попытаются войти в свою учетную запись CRA с отозванным идентификатором пользователя и паролем, затронутые лица получат сообщение об ошибке, информирующее их о том, что их идентификатор пользователя CRA был отозван. Сообщение об ошибке свяжет их с информацией о том, как повторно получить доступ к своей учетной записи.

Затронутые лица, которые подписались на электронные уведомления CRA My Account, получат электронное письмо с инструкциями.В противном случае они получат те же инструкции по почте.

Для получения дополнительной информации об аннулированных идентификаторах пользователей и паролях посетите нашу веб-страницу: https://www.canada.ca/en/revenue-agency/corporate/security/revoked-userid.html

Чего ожидать пострадавшим?

Физические лица могут повторно получить доступ к своей учетной записи CRA, перейдя на страницу входа в CRA, чтобы создать новый идентификатор пользователя CRA и пароль, или используя другой метод входа в систему.

У человека может быть более одного метода входа в систему, связанного с его учетной записью CRA.Если один идентификатор пользователя и пароль отозваны, это не обязательно означает, что нельзя использовать другие методы входа. Например, другие методы входа в систему, используемые для доступа к учетной записи CRA, могут включать использование другого идентификатора пользователя и пароля CRA, вашего банковского входа в систему или через BCID (с использованием вашей карты BC Services).

Если людям не удается использовать онлайн-возможности для повторного получения доступа к своей учетной записи CRA, мы просим их снова попытаться получить доступ к своей онлайн-учетной записи после 22 марта 2021 года.Если они по-прежнему не могут получить доступ к своей учетной записи, им следует позвонить в CRA после этой даты.

Важно отметить, что пострадавшие могут продолжать подавать свою налоговую декларацию онлайн, используя программное обеспечение, сертифицированное NETFILE, и могут подать заявку на получение экстренного пособия после использования другого метода входа в систему или установки нового пользователя CRA и пароля.

Как соблюдать правила кибергигиены

В дополнение к мерам, которые CRA принимает для обеспечения безопасности личной информации, бдительность канадцев в защите информации учетной записи является важным уровнем безопасности.Все канадцы должны контролировать свои учетные записи CRA на предмет любой подозрительной деятельности, включая незапрошенные изменения банковского счета, почтового адреса или заявок на получение пособий, сделанных от их имени. Кроме того, пароли следует регулярно обновлять.

Канадский центр кибербезопасности (Cyber Center) компании

Communications Security Establishment является государственным техническим органом по вопросам, связанным с кибербезопасностью. CRA работает в сотрудничестве с Cyber Center, чтобы помочь улучшить наши услуги и предложить ресурсы, чтобы помочь канадцам соблюдать правила кибергигиены в течение Месяца предотвращения мошенничества и в течение всего года.

Чтобы предотвратить случаи несанкционированного доступа и использования счетов налогоплательщиков, мы настоятельно рекомендуем канадцам:

Создайте личный идентификационный номер (PIN) в «Моей учетной записи», чтобы помочь подтвердить свою личность при будущих звонках в CRA.
Подпишитесь на уведомления по электронной почте, услугу, которая уведомляет канадцев по электронной почте, если их адрес или информация о прямом депозите были изменены в их учетной записи CRA.
Регулярно отслеживайте свою учетную запись на предмет подозрительных действий, таких как незапрошенные изменения адреса или прямой информации о депозите, или приложения для получения выгоды, сделанные от их имени.
Убедитесь, что их личная и деловая информация актуальна.
Установите программное обеспечение для удаления всех вредоносных программ с компьютеров и устройств, чтобы обеспечить защиту идентификаторов пользователей и паролей.

Мы по-прежнему стремимся поддерживать канадцев во время пандемии COVID-19 и предоставлять надежные и безопасные цифровые услуги. Хорошая кибергигиена сегодня важна как никогда, поскольку в Интернете предлагается все больше программ и услуг.

Оставайтесь на связи

следовать: