Самые большие финансовые пирамиды в мире: самые известные финансовые пирамиды в мире — PaySpace Magazine

самые известные финансовые пирамиды в мире — PaySpace Magazine

Первая финансовая пирамида была создана в 1716-1720 годах во Франции

Обзор самых известных финансовых пирамид в мире. Фото: exame.abril.com.br

Несмотря на то, что многим известна история МММ и других финансовых пирамид, люди продолжают верить в обещания рекордной доходности капиталовложений от организаторов таких обществ. Редакция PaySpace Magazine предлагает вспомнить, чем занималась МММ и подобные аферы, привлекающие людей, которые хотят быстро обогатиться без особых усилий.

«МММ»

Это крупнейшая финансовая пирамида в странах СНГ. Организованное Сергеем Мавроди совместно с женой и братом в 1989 году, предприятие обещало рекордную доходность в размере до 1000% годовых. Девизом фирмы был лозунг «Завтра дороже, чем сегодня».

Сергей Мавроди — основатель самой известной в странах СНГ финансовой пирамиды МММ.

Фото: infodota.com

Учитывая тяжелое экономическое время и низкую финансовую грамотность людей, «МММ» привлекла, по разным оценкам, от 10 до 15 млн человек. Сама пирамида просуществовала более 5 лет. Ее автор заработал за этот период около 2 млрд долларов. Когда в 1997 году «МММ» была признана банкротом, миллионы вкладчиков потеряли все свои деньги. После ареста Мавроди с его офиса было вывезено несколько грузовиков, полностью забитых деньгами. Только один их пересчет занял около месяца.

В 2003 году он был осужден в России за мошенничество в крупных размерах. И приговорен к 4,5 годам тюрьмы за мошенничество. Тем не менее, это не помешало Мавроди в 2011 и 2012 годах снова привлекать людей в пирамиду. А в 2016 году новый проект Сергея Мавроди под названием «МММ Глобал» предлагал делать вклады в криптовалюте Bitcoin под высокие проценты. Но, к счастью, они не стали такими популярными, как МММ в 90-х годах.

«Система Ло»

Первой в Европе финансовой пирамидой считается система, созданная шотландским экономистом Джоном Ло в 1716-1720 годах во Франции.

Ло с детства отличался желанием жить не как все, для чего требовались немалые деньги. Сначала он пытался играть в карты, но прибыли это ему так и не принесло. Затем у Джона появилась идея создавать деньги в финансово-кредитных учреждениях, а не в золотых или серебряных рудниках, и он предложил сменить металлические монеты на бумажные деньги. Ло переехал во Францию. Там регент короля герцог Орлеанский поддержал его идею учредить банк, выпускавший банкноты, которые обеспечены казной и земельными угодьями.

Сатирическое изображение работы пирамиды и ее краха ru.wikipedia.org

Но на этом гений-финансист не остановился. В 1717 году начала свою работу «Миссисипская компания», или «Западная компания». Благодаря своей славе и умению манипулировать мнением толпы, Ло смог поднять небывалый спрос на акции компании, которая занималась неизвестно чем. Ажиотаж был как среди купцов, так и среди простых людей. Но когда выяснилось, что никакой существенной деятельности «Западная компания» не ведет и реальной прибыли не приносит, владельцы акций начали массового от них избавляться.

«Система Ло» рухнула, а ее автор бежал в Италию.

«Схема Понци»

В США финансовые пирамиды появились лишь через 100 лет. В 1919 первую из них создал итальянский эмигрант Чарльз Понци. Как и Джон Ло, Понци всегда хотел стать богатым и успешным, и в конце-концов придумал схему заработка за счет привлечения денег от других людей.

Однажды Чарльз написал письмо в одну испанскую компанию с предложением выпускать международный журнал. Ответ ему пришел очень быстро, а в конверт были вложены международные купоны, которые можно было обменять на марки для обратного письма. Самой важной деталью был обменный курс купонов: в Испании за один купон давали одну марку, а вот в США — шесть. Это и натолкнуло Понци на идею создания компании-пирамиды.

Чарльз Понци — автор первой финансовой пирамиды в США. Фото: Wikipedia

В проплаченных статьях в прессе итальянский предприниматель предлагал людям покупать акции его компании, якобы занимающейся куплей-продажей товаров по всему миру, и получать неслыханную прибыль — 150% от вложенной суммы через 45 дней. Очень быстро на обещания «купились» как чиновники, так и обычные граждане. Таким образом, выплаты вкладчикам компании осуществлялись за счет денег новых участников.

Но, как и все пирамиды, «Схема Понци» рухнула очень быстро. Приятель Чарльза, у которого тот одолжил деньги в начале своей деятельности, подал в суд на Понци. В результате все его счета были заморожены, вкладчики не досчитались 2 миллионов долларов, а автора простой и прибыльной схемы приговорили к 5 годам тюрьмы.

Величайшая пирамида Бернарда Мэдоффа

Эта пирамида, по оценкам некоторых специалистов, является крупнейшей в истории финансовой аферой. Количество потерпевших насчитывает 3 млн человек и несколько сотен организаций. Ущерб оценивается в сумме около 64,8 млрд долларов.

Автор величайшей финансовой пирамиды Бернард Мэдофф. Фото: Mashable

Автор этой схемы Бернард Мэдофф, в отличие от других финансовых махинаторов, обещал всем вкладчикам созданного им инвестиционного фонда «Madoff Investment Securities» небольшую, но стабильную прибыль. Доходность в размере 12-13% годовых убедила многие крупные компании, знаменитых людей и чиновников вкладывать средства в компанию. В результате, количество вкладчиков превысило 3 миллиона, а сумма привлеченных денег составила миллиарды долларов.

Фонд существовал 15 лет, пока в 2008 году ряд крупных компаний обратились к Мэдоффу с просьбой вернуть их средства и проценты (их набежало порядка 7 млрд долларов). Такую сумму, конечно же, фонд выплатить не смог. Пирамида рухнула. Как выяснилось в ходе следствия, фонд Мэдоффа задолжал своим клиентам более 65 млрд долларов. Автор схемы (которого, к слову, сдали его собственные сыновья), получил 150 лет тюремного заключения.

Муравьиные фермы Ван Фэна

В 1999 году китайский предприниматель Ван Фэн придумал оригинальный способ заработка. Фото Daily Mail

В 1999 году китайский предприниматель Ван Фэн придумал оригинальный способ заработка. Он предложил всем желающим стать инвесторами в его компании. За $1500 вкладчики получали коробку со «специальными» муравьями, которые нужно было выращивать по особой секретной схеме в течение 90 дней. Ван Фэн уверял, что муравьи использовались для изготовления лекарств. На самом деле, конечно же, это было не так. Каждые 14 месяцев вкладчики компании получали 450 долларов, что соответствовало годовой доходности в 32%.

Миллионы людей в течение двух лет вносили свои деньги, что позволило китайскому аферисту собрать сумму более 2 млрд долларов. Сам Ван Фэн стал очень уважаемым бизнесменом в Китае, его номинировали на разные премии и награды. Но уже вскоре пирамида рухнула, а Ван Фэна приговорили к смертной казни.

Акции Лу Перлмана

Имя Лу Перлмана не всем известно. Но названия созданных им музыкальных групп, таких как Backstreet Boys и NSync, слышали многие. Однако точно не все знают о финансовых аферах, которые проворачивал Перлман.

Лу Перлман — автор финансовой пирамиды и по совместительству основатель нескольких известных музыкальных групп. Фото: unz.com

В 1981 году Лу создал несколько фиктивных компаний, которые существовали только на бумаге и никакой деятельности не вели.

Далее он выпустил акции этих компаний и разместил их на бирже. Заинтересованные «ростом прибыли», о котором Перлман постоянно сообщал в публикуемых отчетах, многие частные лица и даже крупные финансовые компании начали покупать акции Лу Перлмана.

Схема продержалась целых 20 лет, но в конце концов мошенничество выкрыли. Лу приговорили к штрафу в 1 млн долларов и 25 годам тюрьмы, а держатели акций его фиктивных компаний потеряли около 300 млн долларов.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Телефонные мошенники атакуют клиентов банков — запись

Топ 10 Финансовых пирамид

Не счесть схем, по которым можно лишиться накопленных средств. Они все прекрасно известны мошенникам. Сейчас мы можем вдоволь посмеяться над Леней Голубковым, но было время, когда в возможность быстро обогатиться верили миллионы. К чему это привело читаем далее, в нашем ТОПе финансовых пирамид.

1 МММ – точная сумма неизвестна

Именно так, неизвестно, сколько людей пострадало от действий Сергея Мавроди. Учет просто не велся (называют цифры от 2 до 15 миллионов, но истина, скорее всего, где-то посередине). Однако именно эту финансовую пирамиду называют самой большой из когда-либо существовавших. И самой разорительной для вкладчиков. Среди клюнувших на дармовщину оказались не только простые люди, которых не заподозришь в финансовой грамотности, но и звезды эстрады, а также политики. Последние как могли долго оттягивали крах империи МММ, в обход всех правил сделали ее владельца депутатом, что позволило ему воспользоваться депутатской неприкосновенностью. В общей сложности пирамида просуществовала 8 лет, до 1997 года, а после выхода Сергея Мавроди из тюрьмы аналогичная деятельность была возобновлена. Офисы МММ продолжали действовать в Африке, Японии, США и Китае до 2017 года.

2 Bernard L. Madoff Investments Securities LLC – $64,8 млрд.

В отличие от Сергея Мавроди, Бернард Мейдофф за свои художества в финансовой отчетности получил 150 лет тюрьмы. Создатель одной из крупнейших финансовых пирамид в истории обманул не менее 3 миллионов людей, доверивших ему свои сбережения. Оправдание людской жадности было – как не поверить «столпу» Уолл-Стрит, сооснователю NASDAQ, крупнейшему биржевому игроку Нью-Йорка? И, тем не менее, 2008 год многим открыл глаза. Финансовая отчетность компании оказалась подделкой, и пирамида рухнула.

3 Ю Ли Шен Тиан Кси Групп – $2 млрд.

Согласитесь, если вам обещают бешеную прибыль без хлопот, вы сочтете дело подозрительным. Но мистер Ванг, владелец Yilishen Tianxi Групп платил своим инвесторам деньги не просто так, о нет. Он продавал им муравьиные фермы. Муравьев следовало кормить, поить, и раз в месяц сдавать сотрудникам фирмы – приемщикам. В дальнейшем, из толченых насекомых делали аналог виагры, только натуральный. Владельцы муравьиных ферм получали огромные проценты – 32,5%! К 2007 году на Ванга работали уже более миллиона китайских крестьян, а его таблетки продавались в тысячах аптек. Но… все когда-нибудь кончается и фирма, наконец, перестала привлекать такое количество новых муравьеводов, чтобы обеспечить стабильные выплаты.

4 Европейский королевский клуб – $1 млрд.

Название пирамиды, просуществовавшей с 1992 по 1994 год, оказывало гипнотическое воздействие на простых жителей Евросоюза, которым обещали, что они смогут жить по-королевски. 100% годовой доход на вложенные деньги также помогал быстрее расставаться со своими деньгами. Жертвы схемы, которым преследование главарей представили как месть банковской системы, до конца поддерживали их в суде.

5 Double Shah – $880 млн.

Пакистан впал в руки предприимчивого мошенника Сайада Сибтула Шаха в 2005 году, когда Золотой век финансовых пирамид уже был окончен. Но в сказку ведь так хочется верить! Всего за полтора года господин Шах собрал со своих сограждан около 880 миллионов долларов. Обманутые также очень долго не верили в его виновность и даже устраивали уличные протесты после ареста Шаха.

6 АОЗТ «Русский дом Селенга» – $519 млн.

Русский дом обманул чуть более 2,5 миллионов своих вкладчиков за два плодотворных года своей деятельности, которая пришлась на «лихие» 90-е. Верхушка группы так рассчитывала на собственную неуязвимость, что даже не потрудилась хорошо припрятать награбленное. В итоге, вкладчикам вернули 4% от их вложений, а организаторы пирамиды получили по 9 лет колонии.

7 Фирма «Властилина» – $119 млн.

«Властилина» привлекала вкладчиков материальными ценностями. Первые из них получили квартиры и машины по цене вдвое ниже покупной стоимости. Однако после этого выдачу покупок стали задерживать, все больше и больше. Примерно через год после начала деятельности пирамидой заинтересовалась налоговая инспекция. Но в случае с «Властилиной» ее организаторы изначально знали, на что идут, не вели бухгалтерии, а деньги утекли неизвестно куда…

8 WinCapita (WinClub, GiiClub) – $100 млн.

То, что в интернете бывают мошенники все, вроде бы, знают. Но совершено забывают об опасности, увидев большие деньги. Этим и воспользовались создатели WinCapita, подгадавшие активизацию своих действий под мировой кризис. Они предлагали инвестиции в валюту, но схема с самого начала была мошеннической. Любопытно, что ее создатель получил всего 5 лет заключения.

9 ZZZZ Best Inc. – $100 млн.

За аналогичную сумму Барри Минков в США получил четверть века тюрьмы! Его компания привлекала инвестиции и торговала своими акциями, которые росли в цене на основании финансовых отчетов, в которых не было ни слова правды. Фальшивые контракты, фальшивые активы, краденный уставный капитал – через год после начала существования акции фирмы, до тех пор «росшие» довольно бойко, упали до нуля.

10 Securities Exchange Company – $20 млн.

На последнем месте в нашем ТОПе финансовых пирамид – Чарльз Понци, создатель «всего этого». В 1920 году он создал первую классическую пирамиду, в которой вкладчики получали 100% доход всего за 3 месяца. Таким образом Понци украл 20 миллионов (222 миллиона долларов США по текущему курсу), а финансовые пирамиды с тех пор именуют «схемой Понци».

Число финансовых пирамид в России достигло рекорда

В 2019 г. Центробанк обнаружил 237 финансовых пирамид, рассказал директор департамента противодействия нелегальной деятельности Валерий Лях. Это максимум за те пять лет, что ЦБ занимается их поиском. В 2018 г., к примеру, регулятор выявил 168 таких организаций. 

Обнаружить больше пирамид удалось благодаря открытому в Хабаровске центру, специализирующемуся на их выявлении, пояснил Лях. Теперь ЦБ ищет пирамиды еще на этапе формирования, когда они только начинают предлагать продукты. В прошлом году регулятор обнаружил 80 проектов, которые только запустились, но деньги не привлекли, рассказал Лях. Он также отметил, что пирамид становится больше, но это организации меньшего масштаба, чем раньше, и, скорее всего, эта тенденция продолжится.

По наблюдениям регулятора, пирамиды, как правило, активизируются к концу года, чтобы привлечь бонусы и премии населения, а ко второму кварталу их деятельность идет на спад.

Чаще всего организации привлекают средства под видом инвестиций в криптовалюту, в том числе якобы от Facebook и Telegram, в строительные и сельскохозяйственные проекты, а также в акции компаний, которые должны, как они утверждают, вскоре разместиться на бирже.

88 таких пирамид носили форму ООО, 55 работали как интернет-проекты, 39 – под видом КПК, 21 – потребительских кооперативов, 34 работали в других формах.

Почти половина (43%) пирамид ведут деятельность из Великобритании, отметил Лях. В основном они привлекают деньги через сайты и социальные сети, но некоторые также открывают офисы для большей «солидности» и сбора наличных, отметил он.

Всего же ЦБ в прошлом году насчитал 2600 организаций с признаками нелегальной деятельности, в основном это нелегальные кредиторы. Регулятор обнаружил 1845 таких организаций (2293 годом ранее). «Физлица или индивидуальные предприниматели выдают деньги, а потом исчезают и долгое время не принимают выплаты, а потом сразу приходят в суд с требованием погашения больших сумм с процентами», – описал распространенную схему Лях.  

ЦБ также выявил 210 нелегальных форекс-дилеров. По словам Ляха, такие компании обычно работают из иностранных юрисдикций, а клиентов привлекают через партнерские обучающие центры. «Получив деньги, мошенники исчезают, но на счетах продолжают рисовать цифры», – указал он. Часть таких форекс-дилеров под видом приложений для торговли также устанавливают на смартфоны программное обеспечение для фишинговых атак.

Информацию о нелегальных финансовых организациях ЦБ передает в правоохранительные органы, а также в Центр мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере («Финцерт»), чтобы тот скрыл их сайты. В прошлом году, по оценке Ляха, правоохранительные органы применили меры в отношении 3000 нелегальных организаций, включая случаи, выявленные ЦБ еще в 2018 г.

По данным Федерального общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров, количество жалоб на финансовых мошенников в прошлом году выросло примерно на 15%. С одной стороны, мошенников становится больше, а их предложения разнообразнее, с другой – и сами граждане, в том числе и пенсионеры, с каждым годом все увереннее пользуются современными каналами связи и чаще обращаются за помощью, объясняет рост управляющий фондом Марат Сафиулин. Проблема в том, что хотя финансовая грамотность населения объективно растет, но это не всегда позволяет уберечься от попадания в финансовые пирамиды, сетует он: «Мошенники научились подстраиваться и предлагать «продукты» с учетом возросшей грамотности. Граждан учат взвешивать риски при выборе финансовых продуктов, – и мошенники обещают инвестиции с минимальным риском, более того, они часто сами обещают повышать финансовую грамотность и учить работе на рынке».

Шансы вернуть деньги, по словам Сафиулина, у пострадавших небольшие. Пока правоохранительные органы откроют дело и привлекут к ответственности организаторов, те к этому моменту уже успевают спрятать деньги, говорит он. Но иногда удается вернуть часть средств через механизм банкротства (если компания была официально зарегистрирована), замечает управляющий. «Кроме того, в некоторых случаях срабатывают гражданские иски к людям, которым непосредственно передавались деньги, – тогда можно требовать вернуть неосновательное обогащение со ссылкой на ст. 1102 ГК РФ», – добавляет Сафиулин.

Афера на миллиарды долларов. Самые крупные криптовалютные пирамиды :: РБК.Крипто

Миллионы обманутых вкладчиков, стадионы зрителей и сотни тысяч краденых биткоинов. Так можно описать три самые громкие схемы Понци в блокчейн-индустрии. Рассказываем, с чего все началось, сколько потеряли инвесторы и какие доходы им обещали

У криптовалют есть множество преимуществ. Например, низкие комиссии за переводы, быстрые транзакции, ограниченная эмиссия и другие. Но несмотря на это цифровые активы пока еще обладают спорной репутацией, которая мешает их признанию в обществе. Одна из причин этого — финансовые пирамиды.

Этот термин используется для описания мошеннической организации, действующей по схеме Понци. Организатор компании приглашает инвесторов, обещая им большую прибыль в будущем. Но есть два условия: пользователи должны внести средства, а также привлечь новых участников. Последним дается аналогичное задание. И так дальше — по цепочке.

Такие организации не создают продукции, не представляют услуг. Ввиду этого вся прибыль, которую получают ранние инвесторы, формуется за счет вложений поздних. Как правило, организаторы пирамиды получают большую часть средств, а остальные участники остаются ни с чем или же, как в нашем случае, с обесценившейся криптовалютой. Рассказываем о самых крупных финансовых криптопирамидах, кто за ними стоял и сколько миллиардов на этом потеряли пользователи.

Самой крупной финансовой пирамидой считается OneCoin. Она была основана «криптокоролевой» Ружи Игнатовой в 2014 г. и за неполных 3 года привлекла более 3 млн человек, которые вложили около 4 млрд евро, согласно данным ФБР. Русская служба BBC назвала еще большую сумму, по их подсчетам общий ущерб может достигать 15 млрд евро.

Работала пирамида по принципу сетевого маркетинга. Участники получали вознаграждения за то, что привлекали новых участников под предлогом несметных богатств в будущем. Как заверяла Игнатова, OneCoin должна была стать самым успешным в мире цифровым активом. Предполагалось, что «многообещающая» монета будет использоваться для оплаты по всему миру и «убьет биткоин», однако она даже не имела блокчейна.

В связи с этим OneCoin фундаментально отличалась от других криптовалют. Во-первых, ее нельзя было майнить, эмиссией занималась исключительно компания «One Coin Limited». Во-вторых, осуществлять операции с OneCoin можно было только через сайты, находящиеся под контролем руководства пирамиды. В-третьих, у руководства в руках находилась вся база данных проекта.

Первые зачатки борьбы против пирамиды появились в сентябре 2015 года. Тогда Комиссия по финансовому надзору Болгарии опубликовала специальное сообщение, посвященное OneCoin. В нем говорилось, что эта цифровая валюта, как и другие, не регулируется законодательством, не признается и не рассматривается в качестве финансового инструмента, а инвестиции в нее представляют высокий риск. После этого OneCoin прекратила работу в стране и перестала использовать местные банки для обработки платежей.

В сентябре 2016 г. в дело вступила Великобритания. Местное Управление по финансовому регулированию и надзору (FSA) сообщило, что компания OneCoin не нуждается в лицензировании, однако ее деятельность может нести риск для потребителей. За три месяца до этого Игнатова выступала на известном стадионе «Уэмбли» в Лондоне. К этому моменту и с начала года британцы инвестировали в пирамиду около 30 млн евро.

В 2017 г. с более жесткой риторикой по отношению к Onecoin выступили Банк Таиланда и Управление по финансовым рынкам Австрии. В то же время финансовый регулятор Италии запретил все действия с криптовалютой OneCoin, а правительство Германии приказало компании прекратить бизнес в стране, запретило торговлю токенами и заморозило 29 млн евро на банковских счетах, которые использовались для отмывания денег.

Вероятно, интерес финансовых регуляторов подтолкнул Игнатову к действиям. В октябре 2017 г. в Лиссабоне должна была состояться конференция с инвесторами пирамиды и ее промоутерами. Однако «криптокоролева» на нее не пришла. С тех пор о ней ничего не известно. На данный момент со стороны американских властей против Игнатовой выдвинуто несколько обвинений в электронном мошенничестве, махинациях с ценными бумагами и отмывании денег. Ей грозит до 25 лет лишения свободы.

Однако рука правосудия добралась до других организаторов пирамиды. В 2018 г. в США задержали юриста OneCoin Марка Скотта. Два месяца спустя ФБР арестовало Себастьяна Гринвуда, напарника Игнатьевой. Ее брата Константина Игнатова поймали в США весной 2019 года. Затем он предстал перед судом, на котором заявил, что был обманут и не понимал, что участвует в финансовой пирамиде.

Bitconnect, 2016 — 2018

Вторая по объему привлеченных средств пирамида — Bitconnect. Она была организована в 2016 г. неизвестной командой разработчиков, главный из которых называл себя Satao Nakamoto. Инвесторам предлагалось купить токены BCC и временно заблокировать их на специальной платформе. На ней якобы работал торговый бот, который со временем должен был вернуть полученные средства с прибылью.

Bitconnect якобы гарантировала пользователям месячный доход в размере 40% от вложений, которые блокировались на 299 дней. Прим этом, чем большую сумму инвестировал клиент, тем раньше он мог забрать средства и вдобавок к этому получал бонус в виде ежедневного процента. Так, например, $1000, согласно бизнес-модели организаторов схемы, должны были превратиться в $50 млн за 3 года.

Один из первых, кто сообщил о схожести Bitconnect с финансовой пирамидой, был создатель Ethereum Виталик Бутерин. В ноябре 2017 г. он написал в своем Twitter-аккаунте, что обещания 1% в качестве ежедневной прибыли — это чистая схема Понци. Несколько недель спустя аналогичное мнение высказали основатель Litecoin Чарли Ли, а также глава Galaxy Digital, миллиардер Майк Новограц.

Одновременно с Бутериным предупреждение касательно деятельности Bitconnect вынесло правительство Великобритании. Оно дало организации два месяца, чтобы раскрыть детали используемой бизнес-модели, пригрозив принудительным закрытием. Однако это не помешало пирамиде продолжить работу и привлекать новых клиентов. Например, она заключила временное партнерство с Blockchain Expo, благодаря чему попала на конференцию ICO EVENT в Амстердаме в качестве спонсора, а затем провела встречу с инвесторами в Тайланде.

Точку в истории Bitconnect поставило правительство США. В январе 2018 г. финансовые регуляторы Техаса и Северной Каролины назвали бизнес-модель Bitconnect классической финансовой пирамидой и обратились к организаторам с требованием приостановить деятельность и продажу токенов BCC.

Вслед за этим торговые площадки стали проводить делистинг криптовалюты проекта. Это и действия регуляторов привели к моментальному спаду цены BCC. После достижения исторического максимума над уровнем в $500, она обрушилась более чем на 90%, ниже $30. Ущерб инвесторов составил около $3,5 млрд.

Правоохранительным органам удалось поймать только одного из участников Bitconnect. В августе 2018 г. был арестован Дивайеш Дарджи, он находился на один уровень ниже основателя Bitconnect и руководил индийским отделением. Задержанный подозревался в связи с преступными структурами, которые отмывали деньги на территории страны. Однако в 2019 г. Дарджи был выпущен под залог.

PlusToken, 2018 — 2019

Одной из последних, крупных пирамид была PlusToken. Впервые о ней стало известно летом 2018 г., информация о новой схеме заработка распространялась в китайском мессенджере WeChat. Организаторы обещали инвесторам доход в размере от 10% до 30% в месяц, бонусы за привлечение новых участников, использовался схожий с Bitconnect механизм. Для участия требовалось обменять биткоин и другие монеты на криптовалюту PLUS, в которой клиенты получали вознаграждения. На тот момент ее можно было приобрести на биржах Huobi и Bithumb.

Согласно данным портала Bitcoinmagazine, PlusToken смогла привлечь более 4 млн инвесторов из Китая, Японии, Германии, а также России и Украины, и других стран. Таким образом было собрано более 200 тыс. BTC, 789 тыс. ETH и 26 млн EOS. Последние, к слову, позавчера, 22 июня, пришли в движение. Все 26 млн токенов было переведены с кошелька PlusToken на неизвестный адрес, транзакцию зафиксировал Twitter-бот Whale Alert.

PlusToken ориентировалась на людей, слабо разбирающихся в цифровых активах. Организаторы, для завоевания доверия клиентов, проводили обучающие лекции. На них рассказывалось, как купить криптовалюту и, соответственно, конвертировать ее в токены Plus.

В отличие от Bitconnect и Onecoin, шестерых организаторов этой пирамиды настигло правосудие. 25 июня 2019 г. власти острова Вануату, где находился главный офис PlusToken, арестовали мошенников по запросу правоохранительных органов Китая.

Однако вернуть средства инвесторов не удалось. Часть монет была уже отмыта. Другая криптовалюта осталась у неизвестных сторонников PlusToken и до сих пор периодически перемещается между адресами. В общей сложности ущерб клиентов пирамиды составил как минимум $3 млрд в биткоине и других монетах.

Организаторов PlusToken, помимо мошенничества, также обвиняют в манипулировании котировками BTC. Такое мнение выразила сооснователь компании Primitive Venture Дави Ван. Она аргументировала это следующим образом: с февраля по март прошлого года пирамида значительно увеличила усилия по привлечению средств. Одновременно с этим началось ралли на рынке криптовалют. Курс биткоина начал расти с отметки в $3200 и 26 июня, на следующей день после ареста мошенников, установил годовой максимум на отметке в $14 000. 27 июня цена монеты резко обрушилась до $10 500 и с тех пор перешла в фазу долгосрочного снижения.

Арест организаторов пирамиды — не конец пирамиды

Несмотря на то, что все перечисленные пирамиды в том или ином виде прекратили свою деятельность, это не помешало им продолжить обманывать людей и красть их деньги. Например, после распада Bitconnect неизвестные анонсировали запуск проекта Bitconnect 2.0. А различные филиалы OneСoin, которая сама является продолжением пирамиды BigCoin, до сих пор можно найти в соцсетях.

К сожалению, начинающие инвесторы в погоне за быстрыми деньгами доверяются мошенникам. А финансовые регуляторы на подобные схемы реагируют недостаточно быстро. Поэтому лучшим методом борьбы против финансовых пирамид будет благоразумие и осведомленность. Если какая-то компания обещает многократные доходы в обмен на ваши вложения, постарайтесь выяснить, откуда она берет деньги. Например, почитайте отзывы в интернете, изучите ее историю, проведите собственное расследование. Вполне возможно, что основной источник финансирования организации — это средства других вкладчиков.

— Новый конфликт главы Tron. Кража миллионов долларов, полиция и скандал

— Мошенники активизировались в онлайне. Как не потерять свои деньги

— Создатель Cardano сравнил доллар США с финансовой пирамидой

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Про финансовый пузырь и пирамиды. Есть ли разница? — Финансы на vc.ru

Не знаю как Вам, но мне VC напоминает побережье Калифорнии. Пляж, волны, а мы – серфингисты. Ловим инфоповоды, и скользим по гребням крупных событий. И в последнее время часто слышим: финансовый пузырь, пирамида, МММ в адрес как акций Теслы, так и бизнеса Макафи. А уж событие Reddit показало изнанку финансового мира. Но копнем глубже в разницу, между финансовой пирамидой и пузырем.

{«id»:218703,»url»:»https:\/\/vc.ru\/finance\/218703-pro-finansovyy-puzyr-i-piramidy-est-li-raznica»,»title»:»\u041f\u0440\u043e \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0439 \u043f\u0443\u0437\u044b\u0440\u044c \u0438 \u043f\u0438\u0440\u0430\u043c\u0438\u0434\u044b. \u0415\u0441\u0442\u044c \u043b\u0438 \u0440\u0430\u0437\u043d\u0438\u0446\u0430?»,»services»:{«facebook»:{«url»:»https:\/\/www.facebook.com\/sharer\/sharer.php?u=https:\/\/vc.ru\/finance\/218703-pro-finansovyy-puzyr-i-piramidy-est-li-raznica»,»short_name»:»FB»,»title»:»Facebook»,»width»:600,»height»:450},»vkontakte»:{«url»:»https:\/\/vk.com\/share.php?url=https:\/\/vc.ru\/finance\/218703-pro-finansovyy-puzyr-i-piramidy-est-li-raznica&title=\u041f\u0440\u043e \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0439 \u043f\u0443\u0437\u044b\u0440\u044c \u0438 \u043f\u0438\u0440\u0430\u043c\u0438\u0434\u044b. \u0415\u0441\u0442\u044c \u043b\u0438 \u0440\u0430\u0437\u043d\u0438\u0446\u0430?»,»short_name»:»VK»,»title»:»\u0412\u041a\u043e\u043d\u0442\u0430\u043a\u0442\u0435″,»width»:600,»height»:450},»twitter»:{«url»:»https:\/\/twitter.com\/intent\/tweet?url=https:\/\/vc.ru\/finance\/218703-pro-finansovyy-puzyr-i-piramidy-est-li-raznica&text=\u041f\u0440\u043e \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0439 \u043f\u0443\u0437\u044b\u0440\u044c \u0438 \u043f\u0438\u0440\u0430\u043c\u0438\u0434\u044b. \u0415\u0441\u0442\u044c \u043b\u0438 \u0440\u0430\u0437\u043d\u0438\u0446\u0430?»,»short_name»:»TW»,»title»:»Twitter»,»width»:600,»height»:450},»telegram»:{«url»:»tg:\/\/msg_url?url=https:\/\/vc.ru\/finance\/218703-pro-finansovyy-puzyr-i-piramidy-est-li-raznica&text=\u041f\u0440\u043e \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0439 \u043f\u0443\u0437\u044b\u0440\u044c \u0438 \u043f\u0438\u0440\u0430\u043c\u0438\u0434\u044b. \u0415\u0441\u0442\u044c \u043b\u0438 \u0440\u0430\u0437\u043d\u0438\u0446\u0430?»,»short_name»:»TG»,»title»:»Telegram»,»width»:600,»height»:450},»odnoklassniki»:{«url»:»http:\/\/connect.ok.ru\/dk?st.cmd=WidgetSharePreview&service=odnoklassniki&st.shareUrl=https:\/\/vc.ru\/finance\/218703-pro-finansovyy-puzyr-i-piramidy-est-li-raznica»,»short_name»:»OK»,»title»:»\u041e\u0434\u043d\u043e\u043a\u043b\u0430\u0441\u0441\u043d\u0438\u043a\u0438″,»width»:600,»height»:450},»email»:{«url»:»mailto:?subject=\u041f\u0440\u043e \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0439 \u043f\u0443\u0437\u044b\u0440\u044c \u0438 \u043f\u0438\u0440\u0430\u043c\u0438\u0434\u044b. \u0415\u0441\u0442\u044c \u043b\u0438 \u0440\u0430\u0437\u043d\u0438\u0446\u0430?&body=https:\/\/vc.ru\/finance\/218703-pro-finansovyy-puzyr-i-piramidy-est-li-raznica»,»short_name»:»Email»,»title»:»\u041e\u0442\u043f\u0440\u0430\u0432\u0438\u0442\u044c \u043d\u0430 \u043f\u043e\u0447\u0442\u0443″,»width»:600,»height»:450}},»isFavorited»:false}

5949 просмотров

ВНИМАНИЕ!!!

Этот обзор посвящен аналитике двух процессов, которые не имеют реальной обеспеченной стоимости! Все наглядные примеры проведены с проектами или активами, которых уже НЕТ НА РЫНКЕ! Здесь НЕТ призывов инвестировать. Цель статьи – поделиться знаниями, узнать мнение читателя и обсудить одну из наиболее популярных «серых» тем финансового мира. Почему?

Потому, что это просто интересно!

Чем финансовый пузырь заслужил повестку дня?

Жан Бодрийяр описывал современные риски в книге «Симулякр и симуляция». Кстати, эта книга легла в основу трилогии «Матрица». Одна из идей книги в том, что сегодня можно создать симуляцию, которая будет неотличима от реальности. Чем и пользуются пирамиды с пузырями. Но сначала поговорим о мемах.

Генетика и финансовый пузырь. Как мемы поглощают деньги

Ричард Докинз, известен большинству своими трудами по эволюции. Также, он описал принцип мемов, дав им объяснение с точки зрения выживаемости. Его концепция гласит о том, что мем – это идея. Которая сама себя поддерживает, и быстро захватывает новых и новых особей, чтобы распространиться через них. Знакомо, правда?

• Финансовый пузырь, как и пирамида, работают по такому же принципу;
• Идея о сверхбыстрой прибыли захватывает умы, паразитируя на чувстве быстрой наживы;
  
• Получая прибыль, человек испытывает огромную радость. И делится этим чувством с окружающими. Кстати, эта концепция избыточно описана в книге Пелевина «Поколение П», в частности в рамках «орального и анального Вау-факторов»;
  
• Демонстрируя легкость и простоту получаемых средств, человек фактически продает идею о легкой прибыли своему окружению, и цикл повторяется снова.
  

При чем здесь генетика, спросите Вы? Основа всей живой материи – плодиться и размножаться. В эволюционной гонке побеждает тот, кто создает больше копий своей ДНК. И это свойство присуще не только живым организмам, но и продуктам информационного и финансового секторов.

Хайп по Элвину Тоффлеру

Элвин Тоффлер достаточно много написал про будущее, которое ждет нас всех. Рассмотрим одну из концепций, которая известна миру как «хайп». Ведь, как ни странно, мы сталкиваемся с хайпами чаще, чем это может показаться невооруженным глазом. Так что же такое хайп?

• Хайпы рождаются в мире тесных социальных коммуникаций. Им способствуют СМИ, телевиденье и интернет. Можно сказать, что все эти каналы информации – идеальная среда для хайпов;
• Хайпы очень быстро набирают пиковую социальную популярность. Примеры? МММ, Гангнам Стайл, Харлем Шейк, история про Шурыгину. А из недавнего: протесты в США, рост биткоина, финансовый инцидент Реддит;
  
• При этом, то как быстро хайпы набирают свою популярность, также быстро они растворяются в небытие.
  

При чем же здесь хайп в финансовом мире? А все достаточно просто. Принцип пузыря или пирамиды живет именно по таким же законам. Рынок быстро раздувается, набирает популярность благодаря репликации идеи, и тут же стремительно рушится в бездну. И в этом всем заложен механизм, описанный еще в середине прошлого века.

Чем отличается финансовый пузырь от пирамиды?

Итак, попробуем теперь разобраться в различиях между этими двумя явлениями. С какой целью? Понять процессы и воспользоваться ими. Как именно? Ну, для кого-то только избежать этого – уже спасения. А для тех, кто хочет попробовать заработать на высоко рискованном рынке – чуть глубже изучить эту тему.

Финансовый пузырь на перепродаже актива

Итак, финансовый пузырь. В его основе, как и основе пирамиды, лежит человеческий фактор. Самый яркий пример пузыря показан в фильме «Игра на понижение». Из-за того, что каждый человек жил на кредиты, а система снижала планку контроля, приобретаемая в долг недвижимость ничем не подкреплялась. В итоге, когда начался отток средств, это ударило по всей экономической системе. А что было в основе всего этого? Комплекс факторов, которые подстегивали людей принимать ошибочные решения:

• Резкий взлет и последующая депрессия в секторе недвижимости;
• Спекуляции, которые поддерживались домовладельцами;
  
• Ипотека с высоким риском и нарушение норм кредитования;
  
• Использование заемных средств как метод мошенничества на рынке ипотечных кредитов;
  
• Политика центральных банков;
  
• Увеличение заемных средств для выдачи кредитов, с одновременным дефицитом платежного баланса в США.
  

Что мы видим в итоге. Создается система государственного масштаба, в которой существуют изъяны. Люди, в силу своей жадности находят эти изъяны, и превращают их в активы. Активы продаются, как инструмент «обмана системы». Соответственно их стоимость растет, а стоимость системы падает. Но исключительная вера в стабильность системы позволяет продавать активы все дальше и больше!

Это напоминает игру в горячую картошку. Вам нужно успеть согреться, пока в руках опасный актив, а потом продать его еще дороже! За счет постоянной скупки-продажи актив набирает ценность. И в один момент покупателя нет! И тогда стоимость актива стремится к нулю.

Финансовый пузырь больше обусловлен комплексом условий. Без какой-либо привязки к конкретным людям, кроме как к участникам сделки. Чего не скажешь про пирамиды!

Принцип пирамид

Кажется, что финансовый пузырь абсолютно ничем не отличается от пирамиды. Пирамида использует все те же страсти, систему наград и обещание легкой прибыли. Вот только разница в том, что пирамиды всегда делают ставку на награду за привлечение. Инструмент репликации нигде не силен как именно в пирамиде! И вот как он работает:

• Каждая пирамида использует принципы сетевого маркетинга. Каждый участник становится не просто покупателем актива (как это реализовано в финансовом пузыре), о нет! Каждый человек превращается в инкубатор, для создания таких же переносчиков идеи, как и он сам!
• Для этого пирамиды используют принципы партнерских начислений. Пригласи друга, и получи от 5 до 20% от суммы его покупки! Почему именно столько? Возможно, я выпущу материал, в котором разберу технические стороны пирамиды. Но об этом позже…
  
• В своей сути, те деньги, которые компании обычно тратят на рекламу, в пирамиде используются для поощрения принципов «кухонного радио». Эффективно ли это?
  
• Привлекая крупного инвестора есть возможность самим пригласителям инвестировать в построение своей структуры. Покупать рекламу, нанимать актеров, монтировать ролики и т.д.
  

Пирамида – это когда ты приводишь людей, и чем больше людей приводишь, тем выше награда. Финансовый пузырь – это когда ты продаешь какой угодно актив, но всегда чуть дороже. Таким образом, чем больше продаж – тем больше средств!

Финансовый пузырь или пирамида? Разбор наглядных примеров

Итак, ниже я приведу два набора проектов. Каждый из них уже бросал людей на деньги. Все эти проекты потерпели репутационные риски и не стоят НИ КОПЕЙКИ. Даже если они перезапускались, то первые инвесторы все равно оставались без денег! НЕ ИНВЕСТИРУЙТЕ! НЕ ПРИГЛАШАЙТЕ! Эта информация дана только для сравнительного анализа. Итак, поехали!

Примеры про финансовый пузырь

Проще всего сейчас спекулировать криптовалютой. Надуть финансовый пузырь на необеспеченным ничем алгоритме – проще, чем кажется. Красивый сайт, более-менее правдоподобный white-paper и купленная лицензия о регистрации компании где-то в Австралии. Что будет в итоге, смотрите ниже:

• Crystalcoin. Идея актива была в том, что стоимость этого токена обеспечивается торговлей каких-то «аналитиков» на бирже. При этом торгуют они так мастерски, что создают прибыль в 1% в день! Спрашивается, почему они не возьмут кредит? В итоге, токен был выпущен, стоимость его стабильно росла. А потом проект закрылся. Токены обесценились, а деньги… Денег нет;
• VGS-Holding. Очередной токен, прибыль которого якобы обеспечивали инвестиции в онлайн казино. Люди дают деньги администрации, в обмен на токены. Администрация тратит деньги на создание интернет-казино. Казино приносят деньги, которые подкрепляют ценность токенов. А что в итоге? Проект изначально имитировал бурный спрос. Сайт «зависал» от наплыва людей. Постоянно писалось о перегрузке серверов и наплыве денег на счета. А потом проект закрылся. А токен… обесценился;
  
• USD Trust. Еще один токен, ценность которого определялась наличием торгов на бирже. Мол, пока люди торгуют на определенной бирже, биржа берет комиссию с каждой сделки. Именно оттуда и берется прибыль при любом рынке. Но в определенный момент, Вы уже знаете, да? Биржа закрылась. А токен – канул в Лету.
  

Каждый финансовый пузырь предлагает некий актив. Стоимость актива, по какой-то причине растет. Боитесь рисковать? Покупайте на минимальную сумму. И как только покупка сделана – остановиться уже невозможно.

Примеры про пирамиду

Итак, основной принцип пирамиды – привлекай или проиграешь. Да, лично Ваши средства можно тоже вложить, и надеяться, что их стоимость в теории окупится… Но практика показывает жестокий и простой пример:

• Avitex. Классическая пирамида по лекалам Мавроди. Есть акции, и они всегда растут на 1 доллар в день. А за приглашение людей Вы получаете от 5 до 20% от суммы их покупок. Реферальная система 10 уровней, множество партнеров, награды за продвижение. И вот Вашему вниманию классическая пираМММида! Да, она уже закрылась;
• V7help. Кассы взаимопомощи – это то же самое название, что и пирамида. Идея в том, что сперва платишь ты, а потом все участники системы платят тебе. Просто, прозрачно, справедливо? Ну, здесь очевидная схема выплат предыдущим за счет последующих. Проект прожил 2 месяца и закрылся. Ничего нового;
  
• Суперкопилка! Те же принципы взаимной помощи. Ты даешь деньги другим, чтобы другие давали деньги тебе. В этом проекте заложена хитровыдуманная формула. Нужно постоянно делать закольцовки, подливать деньги, приглашать других «финансистов». Реально ли выйти из каббалы? Ну, разве что, с её закрытием. Полным и абсолютным!
  

Как видите, именно социальная значимость и постоянное привлечение создают приток новых средств. Разве что, забыл уточнить, в пирамидах всегда остается низким стартовый заход. То есть в них вкладывают от 10 долларов. А финансовый пузырь пожирает все большую сумму. Если старт идет от 10 долларов, то сумма вырастает до 20, 40, 80 и дальше. И всегда по экспоненте!

Имеет ли смысл играть в игру?

Возможно, когда-нибудь, я подготовлю материал о тех, кто зарабатывают на пирамидах и пузырях. Это 4 категории людей. А вообще, я только начинаю рассказывать про эту тематику, поэтому буду рад любой обратной связи. Буду крайне признателен за Ваши комментарии. Также приглашают на канал в Телеграмме. Там я буду публиковать небольшие заметки про разные проекты, которые как ушли в историю, так и переживают пик развития.

И помните: лучший способ приумножить деньги – это сохранить их! Надеюсь, до новых встреч!

Мавроди и компания: самые известные финансовые пирамиды в мире

Первая финансовая пирамида была создана в 1716-1720 годах во Франции

Обзор самых известных финансовых пирамид в мире. Фото: exame.abril.com.br

Несмотря на то, что многим известна история МММ и других финансовых пирамид, люди продолжают верить в обещания рекордной доходности капиталовложений от организаторов таких обществ. Редакция PaySpace Magazine предлагает вспомнить, чем занималась МММ и подобные аферы, привлекающие людей, которые хотят быстро обогатиться без особых усилий.

«МММ»

Это крупнейшая финансовая пирамида в странах СНГ. Организованное Сергеем Мавроди совместно с женой и братом в 1989 году, предприятие обещало рекордную доходность в размере до 1000% годовых. Девизом фирмы был лозунг «Завтра дороже, чем сегодня».

Сергей Мавроди — основатель самой известной в странах СНГ финансовой пирамиды МММ. Фото: infodota.com

Учитывая тяжелое экономическое время и низкую финансовую грамотность людей, «МММ» привлекла, по разным оценкам, от 10 до 15 млн человек. Сама пирамида просуществовала более 5 лет. Ее автор заработал за этот период около 2 млрд долларов. Когда в 1997 году «МММ» была признана банкротом, миллионы вкладчиков потеряли все свои деньги. После ареста Мавроди с его офиса было вывезено несколько грузовиков, полностью забитых деньгами. Только один их пересчет занял около месяца.

В 2003 году он был осужден в России за мошенничество в крупных размерах. И приговорен к 4,5 годам тюрьмы за мошенничество. Тем не менее, это не помешало Мавроди в 2011 и 2012 годах снова привлекать людей в пирамиду. А в 2016 году новый проект Сергея Мавроди под названием «МММ Глобал» предлагал делать вклады в криптовалюте Bitcoin под высокие проценты. Но, к счастью, они не стали такими популярными, как МММ в 90-х годах.

«Система Ло»

Первой в Европе финансовой пирамидой считается система, созданная шотландским экономистом Джоном Ло в 1716-1720 годах во Франции. Ло с детства отличался желанием жить не как все, для чего требовались немалые деньги. Сначала он пытался играть в карты, но прибыли это ему так и не принесло. Затем у Джона появилась идея создавать деньги в финансово-кредитных учреждениях, а не в золотых или серебряных рудниках, и он предложил сменить металлические монеты на бумажные деньги. Ло переехал во Францию. Там регент короля герцог Орлеанский поддержал его идею учредить банк, выпускавший банкноты, которые обеспечены казной и земельными угодьями.

Сатирическое изображение работы пирамиды и ее краха ru.wikipedia.org

Но на этом гений-финансист не остановился. В 1717 году начала свою работу «Миссисипская компания», или «Западная компания». Благодаря своей славе и умению манипулировать мнением толпы, Ло смог поднять небывалый спрос на акции компании, которая занималась неизвестно чем. Ажиотаж был как среди купцов, так и среди простых людей. Но когда выяснилось, что никакой существенной деятельности «Западная компания» не ведет и реальной прибыли не приносит, владельцы акций начали массового от них избавляться. «Система Ло» рухнула, а ее автор бежал в Италию.

«Схема Понци»

В США финансовые пирамиды появились лишь через 100 лет. В 1919 первую из них создал итальянский эмигрант Чарльз Понци. Как и Джон Ло, Понци всегда хотел стать богатым и успешным, и в конце-концов придумал схему заработка за счет привлечения денег от других людей.

Однажды Чарльз написал письмо в одну испанскую компанию с предложением выпускать международный журнал. Ответ ему пришел очень быстро, а в конверт были вложены международные купоны, которые можно было обменять на марки для обратного письма. Самой важной деталью был обменный курс купонов: в Испании за один купон давали одну марку, а вот в США — шесть. Это и натолкнуло Понци на идею создания компании-пирамиды.

Чарльз Понци — автор первой финансовой пирамиды в США. Фото: Wikipedia

В проплаченных статьях в прессе итальянский предприниматель предлагал людям покупать акции его компании, якобы занимающейся куплей-продажей товаров по всему миру, и получать неслыханную прибыль — 150% от вложенной суммы через 45 дней. Очень быстро на обещания «купились» как чиновники, так и обычные граждане. Таким образом, выплаты вкладчикам компании осуществлялись за счет денег новых участников.

Но, как и все пирамиды, «Схема Понци» рухнула очень быстро. Приятель Чарльза, у которого тот одолжил деньги в начале своей деятельности, подал в суд на Понци. В результате все его счета были заморожены, вкладчики не досчитались 2 миллионов долларов, а автора простой и прибыльной схемы приговорили к 5 годам тюрьмы.

Величайшая пирамида Бернарда Мэдоффа

Эта пирамида, по оценкам некоторых специалистов, является крупнейшей в истории финансовой аферой. Количество потерпевших насчитывает 3 млн человек и несколько сотен организаций. Ущерб оценивается в сумме около 64,8 млрд долларов.

Автор величайшей финансовой пирамиды Бернард Мэдофф. Фото: Mashable

Автор этой схемы Бернард Мэдофф, в отличие от других финансовых махинаторов, обещал всем вкладчикам созданного им инвестиционного фонда «Madoff Investment Securities» небольшую, но стабильную прибыль. Доходность в размере 12-13% годовых убедила многие крупные компании, знаменитых людей и чиновников вкладывать средства в компанию. В результате, количество вкладчиков превысило 3 миллиона, а сумма привлеченных денег составила миллиарды долларов.

Фонд существовал 15 лет, пока в 2008 году ряд крупных компаний обратились к Мэдоффу с просьбой вернуть их средства и проценты (их набежало порядка 7 млрд долларов). Такую сумму, конечно же, фонд выплатить не смог. Пирамида рухнула. Как выяснилось в ходе следствия, фонд Мэдоффа задолжал своим клиентам более 65 млрд долларов. Автор схемы (которого, к слову, сдали его собственные сыновья), получил 150 лет тюремного заключения.

Муравьиные фермы Ван Фэна

В 1999 году китайский предприниматель Ван Фэн придумал оригинальный способ заработка. Фото Daily Mail

В 1999 году китайский предприниматель Ван Фэн придумал оригинальный способ заработка. Он предложил всем желающим стать инвесторами в его компании. За $1500 вкладчики получали коробку со «специальными» муравьями, которые нужно было выращивать по особой секретной схеме в течение 90 дней. Ван Фэн уверял, что муравьи использовались для изготовления лекарств. На самом деле, конечно же, это было не так. Каждые 14 месяцев вкладчики компании получали 450 долларов, что соответствовало годовой доходности в 32%.

Миллионы людей в течение двух лет вносили свои деньги, что позволило китайскому аферисту собрать сумму более 2 млрд долларов. Сам Ван Фэн стал очень уважаемым бизнесменом в Китае, его номинировали на разные премии и награды. Но уже вскоре пирамида рухнула, а Ван Фэна приговорили к смертной казни.

Акции Лу Перлмана

Имя Лу Перлмана не всем известно. Но названия созданных им музыкальных групп, таких как Backstreet Boys и NSync, слышали многие. Однако точно не все знают о финансовых аферах, которые проворачивал Перлман.

Лу Перлман — автор финансовой пирамиды и по совместительству основатель нескольких известных музыкальных групп. Фото: unz.com

В 1981 году Лу создал несколько фиктивных компаний, которые существовали только на бумаге и никакой деятельности не вели. Далее он выпустил акции этих компаний и разместил их на бирже. Заинтересованные «ростом прибыли», о котором Перлман постоянно сообщал в публикуемых отчетах, многие частные лица и даже крупные финансовые компании начали покупать акции Лу Перлмана.

Схема продержалась целых 20 лет, но в конце концов мошенничество выкрыли. Лу приговорили к штрафу в 1 млн долларов и 25 годам тюрьмы, а держатели акций его фиктивных компаний потеряли около 300 млн долларов.

Источник

Финансовые пирамиды — рейтинг самых известных мошенников | МОФТ

Если хочешь быть богатым, думай, не как увеличить имущество,

а как уменьшить свою жадность

Похоже, жажда наживы шла об руку с цинизмом на протяжении человеческого развития. А иначе, откуда бы взялось такое количество мошенников, обещающих «заработок без вложений». Не думайте, что только на ваш компьютер постоянно поступают подобные предложения — их история гораздо более обширна, чем кажется.

Первопроходец (спасибо, отец!)

Первую финансовую пирамиду в 18 веке построил Джон Ло, создав «Миссисипскую организацию». Его творение в 1720 году разорило Францию, а самого Ло нарекли гордым именем «Отец инфляции». Именно его, французского министра финансов, главу первого открытого акционерного общества, история узнала, как изобретателя финансовой пирамиды.

При помощи мастерски сделанной рекламы он распространяет купленные за собственные средства 250-ливровые акции и обещает, что через полгода бумагу оценят в 500 ливров. Догадываетесь, какой фурор произвело это обещание? Не догадываетесь! Французы начали скупать бумаги, которые через оглашенные полгода стоили 20 тысяч. В пик популярности десяток акций стоил, как… 150 килограммов серебра!

Вскоре бумажные деньги перестали что-либо стоить. Ло печатал еще и еще, но это не помогало: его империя рушилась, а над страной нависла угроза голода. Ему пришлось бежать из Франции, спасаясь от разъяренной толпы. Умер отец инфляции один, на чужбине. Исхудавший, в нервных припадках. Все его имущество было распродано, а деньги частично компенсировали нанесенный экономике страны ущерб.

Самые крутые ребята

На первом месте безоговорочно располагается Бернард Мэдофф со своей Финансовой пирамидой (тогда это определение еще не резало слух) Madoff Investment Securities. Чудо, но проект продержался 16 лет. За это время появилось 200 миллионеров и 3 миллиона обанкротившихся участников, положивших на алтарь ушлости американца 50 миллиардов долларов.

В фонд Мэдоффа вкладывали не только банки и хедж-фонды, но и частные лица. Выплату хороших дивидендов обеспечивали «новенькие» участники, превратившие Madoff Investment Securities в классическую пирамиду Понци, а отличную репутацию обеспечивали члены его семьи, являющиеся главными инвесторами (включая семью миллиардера).

Крах произошел, когда новые инвесторы, испугавшись кризиса 2008 года, перестали вкладываться. За то, что он не смог рассчитываться с обязательствами, Бернарда Мэдоффа присудили к 150 годам тюрьмы.
Следующее название компании у многих вызывает оскомину.

МММ. Лёня Голубков, став всенародным героем и светом в конце тоннеля смутного времени, призвал в 1994 году на свою голову 10-15 миллионов проклятий — примерно столько вкладчиков обманул создатель пирамиды, получивший около 8 миллиардов все тех же долларов. В 1994 году Мавроди арестовывают на 7 лет, но почти сразу же выпускают. В том же году он становится депутатом ГосДумы РФ, откуда его изгоняют за пренебрежение обязанностями, а в 1997 году объявляют в международный розыск. В 2011 году он создает интернет-версию «МММ-2011», весьма успешный проект, которому доверились еще больше граждан. Сейчас в МММ-2011 зарегистрировано 20 миллионов вкладчиков.

Третье место досталось предприимчивому американцу, Аллену Стэнфорду, главе созданной в 1993 году компании Stanford Financial Group, управляющую через пять лет после создания $50-миллиардными активами. Отдадим должное миллиардеру — не только махинации прославили Стэнфорда — славу ему принесли фантастические пожертвования в благотворительность. В 2009 г. выяснилось, что Stanford Financial Group занималась мошенничеством — она фактически обокрала вкладчиков на 8 миллиардов долларов. Недолго основатель пирамиды радовался свободе — его арестовали в 2012 году на 110 лет.

Тем, кто думает, что азиаты — крайне чистоплотный народ, рекомендуем ознакомиться с 4-м местом рейтинга, Кадзутсуги Нами из японской компании L&G, которая собрала 128,5 млрд. иен (это почти $1,5млрд.). «Обиженными» при этом остались 37 тысяч инвесторов. В 2010 году 76-летнего Кадзутсуги Нами осудили на 18 лет.

Сейчас в истории можно прочитать, что начиная с 2000 года, компания собирает деньги инвесторов, обещая 36%. Вкладывающие более 10 тысяч долларов, каждый квартал получают $900 дивидендов. Обещание компании сделать все человечество миллионерами выполнялось, правда недолго. После 2007 года выдача каких бы то ни было средств прекратилась. Увы, при аресте руководителей на их счетах обнаружили только $3 млн.

На последнем месте в нашем ТОП-5 — Ван Чжэндун, выманивший около полумиллиарда долларов у 10 тысяч человек, которым он обещал 60% прибыли. После того, как организаторы пирамиды поняли, что не смогут выплатить всем вкладчикам проценты, один из них сделал сеппуку (покончил жизнь самоубийством), а главный бизнесмен был приговорен к смертной казни. Имущество Чжэндуна раздали вкладчикам.

Вот теперь и думайте — так ли неправ был Ант, когда говорил — жадному и горы золота не хватит, умному всего достаточно.

Рекомендуем Вам ознакомиться с рубрикой «Профессиональный анализ и прогнозы USD/CHF«

июня 17

Похожие статьи:

схем Понци достигли наивысшего уровня за десятилетие

Юнус Аракон | E + | Getty Images

Деньги инвесторов, попавшие в ловушку предполагаемых схем Понци, достигли самого высокого уровня за десятилетие, что вызывает опасения, что быстро развивающийся фондовый рынок и программа отмены нормативных требований подталкивают все больше мошенников к обману ничего не подозревающих инвесторов.

Власти штата и федеральные власти раскрыли 60 предполагаемых схем Понци в прошлом году на общую сумму 3,25 миллиарда долларов в фондах инвесторов — самая большая сумма денег, обнаруженная в этих мошенничествах с 2010 года и более чем вдвое превышающая сумму с 2018 года, согласно данным веб-сайта Ponzitracker. .

Схема Понци — это вид мошенничества, при котором мошенники крадут деньги у инвесторов и маскируют кражу, направляя прибыль клиентам из средств, внесенных новыми инвесторами.

Бернард Мэдофф управлял крупнейшей схемой Понци в истории, мошенничеством на 65 миллиардов долларов с участием тысяч инвесторов, которое было раскрыто в 2008 году.

Мэдофф, отбывающий 150-летний срок в федеральной тюрьме, недавно сказал, что он умирал от неизлечимой болезни. болезни и попросил судью досрочно освободить его.

Схемы Понци, о которых заявляли гражданские и уголовные власти в прошлом году, бледнеют по сравнению с мошенничеством, обнаруженным во время финансового кризиса 2008 года, таким как мошенничество Мэдоффа и других известных преступников, таких как Томас Петтерс и Аллен Стэнфорд, которые управляли соответственно 3,7 миллиардами долларов и Мошенничество на 8 миллиардов долларов.

В 2008 году, например, власти обнаружили 40 схем Понци с общим объемом средств инвесторов в размере 23 миллиардов долларов — примерно в семь раз больше, чем в прошлом году, согласно данным Ponzitracker, данные о которых собраны Джорданом Маглихом, юристом Quarles. И Брэди.

Хотя еще слишком рано говорить о том, было ли прошлогоднее общее количество аномалией, некоторые эксперты опасаются, что это может предвещать возвращение к более мрачным временам.

«Возможно, это снова не совсем 2008 год, но семена закладываются для следующей резни с инвесторами», — сказал Эндрю Столтманн, адвокат по вопросам мошенничества с инвестициями из Чикаго.

Растущий фондовый рынок, который может заставить инвесторов ослабить свою бдительность, и дерегулирование на федеральном уровне являются двумя основными факторами, способствующими росту этих мошенничеств, сказал Столтманн.

Фондовый рынок пережил самую длинную выигрышную серию в истории после выхода из руин Великой рецессии.

Индекс фондового рынка S&P 500 вырос в прошлом году на 31,5% с учетом реинвестированных дивидендов, что стало его лучшим годовым приростом за шесть лет. Единственным годом, в котором годовые показатели были лучше за последние три десятилетия, был 1997 год, когда доходность S&P 500 составила 33,4%.

Комиссия по ценным бумагам и биржам, федеральное агентство, которое отслеживает мошенничество с инвестициями, также была менее агрессивной при администрации Трампа, сказал Столтманн.

Возможно, это снова не совсем 2008 год, но семена закладываются для следующей резни с инвесторами.

Эндрю Столтманн

Адвокат по вопросам инвестиционного мошенничества

Действительно, Комиссия по ценным бумагам и биржам сократила количество расследований, которые она открыла. В 2019 финансовом году, который длится до октября, агентство начало 827 расследований, что меньше 869 расследований, начатых в предыдущем году.

«[Это посылает] де-факто собачий свисток злоумышленникам и ворам ценных бумаг, и это вдохновляет их на участие в финансовых махинациях», — сказал Столтманн.

Проблема со схемами Понци заключается в том, что инвесторы вряд ли узнают, стали ли они жертвами, пока фондовый рынок не рухнет, как это произошло во время финансового кризиса, когда клиенты пытались выкупить свои деньги только для того, чтобы понять, что их там нет, сказал Столтманн.

И большую часть времени инвесторы не вернут все свои деньги.

Вот несколько красных флажков и советов, как защитить себя от потенциальных схем Понци:

• Убедитесь, что ваши активы «хранятся» или хранятся в законной фирме (а не в фирме, созданной брокером).Эти фирмы могут отмечать любую подозрительную деятельность. По словам Столтманна, в случае мошенничества у инвесторов, вероятно, будет лучший способ вернуть деньги в судебном или арбитражном разбирательстве. Позвоните к хранителю, указанному в выписке по вашему счету, спросите, есть ли у вас активный счет и каков остаток.

• Если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, вероятно, так оно и есть. Остерегайтесь брокеров, обещающих высокую гарантированную отдачу от ваших инвестиций при небольшом риске или без него. Например, недавняя схема Bitcoin Ponzi обещала инвесторам до 7% годовых.

• Статическая доходность инвестиций в выписку по вашему счету, особенно во время нестабильных рынков, предполагает, что цифры могут быть искусственными.

• Избегайте брокеров, которые не «зарегистрированы» в Комиссии по ценным бумагам и биржам или Управлению по регулированию финансовой индустрии, которые являются федеральными регулирующими органами для инвестиционных консультантов и брокеров. Инвесторы могут проверить базу данных FINRA BrokerCheck, чтобы проверить свой статус регистрации.

• Google имя брокера и проверка сообщений о мошенничестве в прошлом.База данных BrokerCheck FINRA также содержит отчеты с подробным описанием дисциплинарной истории брокеров в прошлом.

• Никогда не выписывайте чек непосредственно брокеру. Брокер может положить эти деньги на личный банковский счет без вашего ведома.

Схема Понци против пирамиды: знание разницы

Понци против схемы пирамиды: обзор

Схемы пирамид и схемы Понци имеют много схожих характеристик, основанных на одной и той же концепции: ничего не подозревающих людей обманывают недобросовестные инвесторы, которые обещают им выдающуюся прибыль в обмен на их деньги.Однако, в отличие от обычных инвестиций, эти типы схем могут предлагать стабильную «прибыль» только до тех пор, пока число инвесторов продолжает расти. Как только число уменьшается, уменьшаются и деньги.

Схемы Понци и пирамиды являются самодостаточными до тех пор, пока отток денежных средств может быть сопоставлен с притоком денежных средств. Основные различия возникают в типах продуктов, которые изобретатели предлагают своим клиентам, и в структуре этих двух уловок, но и то, и другое может иметь разрушительные последствия, если их сломать.

Ключевые выводы

• И финансовые пирамиды, и схемы Понци вовлекают недобросовестных инвесторов, пользующихся преимуществами ничего не подозревающих лиц, обещая им экстраординарную прибыль в обмен на их деньги.
• В схемах Понци инвесторы отдают деньги управляющему портфелем. Затем, когда они хотят вернуть свои деньги, им выплачиваются поступающие средства, внесенные более поздними инвесторами.
• При использовании финансовой пирамиды первоначальный разработчик нанимает других инвесторов, которые, в свою очередь, привлекают других инвесторов и так далее. Поздно присоединившиеся инвесторы платят нанявшему их человеку за право участвовать или, возможно, продавать определенный продукт.

Схемы Понци

Схемы Ponzi основаны на мошеннических услугах по управлению инвестициями — в основном инвесторы вносят деньги «управляющему портфелем», который обещает им высокую прибыль, а затем, когда эти инвесторы хотят вернуть свои деньги, им выплачиваются входящие средства, внесенные более поздними инвесторами. .Лицо, организующее этот вид мошенничества, отвечает за контроль всей операции; они просто переводят средства от одного клиента к другому и отказываются от реальной инвестиционной деятельности.

Самая известная схема Понци в новейшей истории — и самое крупное мошенничество инвесторов в Соединенных Штатах — более десяти лет организовывалась Бернардом Мэдоффом, который обманул инвесторов в Bernard L. Madoff Investment Securities LLC. Мэдофф построил большую сеть инвесторов, у которых он собирал деньги, объединив деньги своих почти 5000 клиентов на счет, с которого он снял деньги.На самом деле он никогда не инвестировал деньги, а когда разразился финансовый кризис 2008 года, он больше не мог поддерживать мошенничество. По оценке SEC, общие убытки инвесторов составят около 65 миллиардов долларов. Противоречие вызвало в конце 2008 года период, известный как Понци-мания, когда регулирующие органы и инвестиционные профессионалы охотились за другими схемами Понци.

Схемы пирамид

С другой стороны, пирамида построена таким образом, что первоначальный разработчик должен набирать других инвесторов, которые будут продолжать привлекать других инвесторов, а затем эти инвесторы будут продолжать привлекать дополнительных инвесторов и так далее.Иногда будет стимул, который представлен в виде инвестиционной возможности, например, право продать конкретный продукт. Каждый инвестор платит человеку, который их нанял, за возможность продать этот предмет. Получатель должен разделить выручку с теми, кто находится на более высоких уровнях пирамидальной структуры.

Одно из ключевых отличий заключается в том, что схемы пирамид труднее доказать, чем схемы Понци. Они также лучше защищены, потому что юридические группы, стоящие за корпорациями, намного мощнее, чем те, которые защищают отдельных лиц.Одна из самых крупных финансовых пирамид была связана с диетической компанией Herbalife (HLF). Несмотря на то, что они были названы незаконной финансовой пирамидой и выплатили более 200 миллионов долларов в качестве возмещения ущерба, их продукция все еще продается, а цена акций выглядит неплохо.

Особые соображения

Точно так же, как инвесторы должны исследовать компании, акции которых они покупают, не менее важно исследовать тех, кто управляет их деньгами. Полезно позвонить в Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC), чтобы узнать, ведутся ли открытые расследования в отношении управляющего деньгами или предыдущих случаев мошенничества.

Финансовые менеджеры должны иметь возможность предлагать проверяемые финансовые данные; истинные вложения можно легко проверить.

Если инвестор рассматривает возможность участия в схеме финансовой пирамиды, было бы полезно использовать юриста или CPA для проверки документов на наличие несоответствий.

Итог

Следует учитывать два дополнительных важных фактора: Единственная виновная сторона в схеме Понци и пирамиды — это создатель коррупционной деловой практики, а не участники (до тех пор, пока они не осведомлены о незаконной деловой практике).Во-вторых, пирамида отличается от многоуровневой маркетинговой кампании, которая предлагает законные продукты.

Страница не найдена

• Образование

  • Общий

    • Словарь
    • Экономика
    • Корпоративные финансы
    • Рот ИРА
    • Акции
    • Паевые инвестиционные фонды
    • ETFs
    • 401 (к)

  • Инвестирование / Торговля

    • Основы инвестирования
    • Фундаментальный анализ
    • Управление портфелем ценных бумаг
    • Основы трейдинга
    • Технический анализ
    • Управление рисками
• Рынки

  • Новости

    • Новости компании
    • Новости рынков
    • Торговые новости
    • Политические новости
    • Тенденции

  • Популярные акции

    • Яблоко (AAPL)
    • Тесла (TSLA)
    • Amazon (AMZN)
    • AMD (AMD)
    • Facebook (FB)
    • Netflix (NFLX)
• Симулятор

  • Симулятор

    • Завести аккаунт
    • Присоединяйтесь к игре

  • Мой симулятор

    • Моя игра
    • Создать игру
• Твои деньги

  • Личные финансы

    • Управление благосостоянием
    • Бюджетирование / экономия
    • Банковское дело
    • Кредитные карты
    • Домовладение
    • Пенсионное планирование
    • Налоги
    • Страхование

  • Обзоры и рейтинги

    • Лучшие онлайн-брокеры
    • Лучшие сберегательные счета
    • Лучшие домашние гарантии
    • Лучшие кредитные карты
    • Лучшие личные займы
    • Лучшие студенческие ссуды
    • Лучшее страхование жизни
    • Лучшее автострахование
• Советники

  • Ваша практика

    • Управление практикой
    • Продолжая образование
    • Карьера финансового консультанта
    • Инвестопедия 100

  • Управление благосостоянием

    • Портфолио Строительство
    • Финансовое планирование
• Академия

  • Популярные курсы

    • Инвестирование для начинающих
    • Станьте дневным трейдером
    • Торговля для начинающих
    • Технический анализ

  • Курсы по темам

    • Все курсы
    • Курсы трейдинга
    • Курсы инвестирования
    • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом

• О нас
• Условия эксплуатации
• Словарь
• Редакционная политика
• Рекламировать
• Новости
• Политика конфиденциальности
• Свяжитесь с нами
• Карьера
• Уведомление о конфиденциальности Калифорнии

• #
• А
• B
• C
• D
• E
• F
• грамм
• ЧАС
• я
• J
• K
• L
• M
• N
• О
• п
• Q
• р
• S
• Т
• U
• V
• W
• Икс
• Y
• Z

Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

• Образование

  • Общий

    • Словарь
    • Экономика
    • Корпоративные финансы
    • Рот ИРА
    • Акции
    • Паевые инвестиционные фонды
    • ETFs
    • 401 (к)

  • Инвестирование / Торговля

    • Основы инвестирования
    • Фундаментальный анализ
    • Управление портфелем ценных бумаг
    • Основы трейдинга
    • Технический анализ
    • Управление рисками
• Рынки

  • Новости

    • Новости компании
    • Новости рынков
    • Торговые новости
    • Политические новости
    • Тенденции

  • Популярные акции

    • Яблоко (AAPL)
    • Тесла (TSLA)
    • Amazon (AMZN)
    • AMD (AMD)
    • Facebook (FB)
    • Netflix (NFLX)
• Симулятор

  • Симулятор

    • Завести аккаунт
    • Присоединяйтесь к игре

  • Мой симулятор

    • Моя игра
    • Создать игру
• Твои деньги

  • Личные финансы

    • Управление благосостоянием
    • Бюджетирование / экономия
    • Банковское дело
    • Кредитные карты
    • Домовладение
    • Пенсионное планирование
    • Налоги
    • Страхование

  • Обзоры и рейтинги

    • Лучшие онлайн-брокеры
    • Лучшие сберегательные счета
    • Лучшие домашние гарантии
    • Лучшие кредитные карты
    • Лучшие личные займы
    • Лучшие студенческие ссуды
    • Лучшее страхование жизни
    • Лучшее автострахование
• Советники

  • Ваша практика

    • Управление практикой
    • Продолжая образование
    • Карьера финансового консультанта
    • Инвестопедия 100

  • Управление благосостоянием

    • Портфолио Строительство
    • Финансовое планирование
• Академия

  • Популярные курсы

    • Инвестирование для начинающих
    • Станьте дневным трейдером
    • Торговля для начинающих
    • Технический анализ

  • Курсы по темам

    • Все курсы
    • Курсы трейдинга
    • Курсы инвестирования
    • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом

• О нас
• Условия эксплуатации
• Словарь
• Редакционная политика
• Рекламировать
• Новости
• Политика конфиденциальности
• Свяжитесь с нами
• Карьера
• Уведомление о конфиденциальности Калифорнии

• #
• А
• B
• C
• D
• E
• F
• грамм
• ЧАС
• я
• J
• K
• L
• M
• N
• О
• п
• Q
• р
• S
• Т
• U
• V
• W
• Икс
• Y
• Z

Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

• Образование

  • Общий

    • Словарь
    • Экономика
    • Корпоративные финансы
    • Рот ИРА
    • Акции
    • Паевые инвестиционные фонды
    • ETFs
    • 401 (к)

  • Инвестирование / Торговля

    • Основы инвестирования
    • Фундаментальный анализ
    • Управление портфелем ценных бумаг
    • Основы трейдинга
    • Технический анализ
    • Управление рисками
• Рынки

  • Новости

    • Новости компании
    • Новости рынков
    • Торговые новости
    • Политические новости
    • Тенденции

  • Популярные акции

    • Яблоко (AAPL)
    • Тесла (TSLA)
    • Amazon (AMZN)
    • AMD (AMD)
    • Facebook (FB)
    • Netflix (NFLX)
• Симулятор

  • Симулятор

    • Завести аккаунт
    • Присоединяйтесь к игре

  • Мой симулятор

    • Моя игра
    • Создать игру
• Твои деньги

  • Личные финансы

    • Управление благосостоянием
    • Бюджетирование / экономия
    • Банковское дело
    • Кредитные карты
    • Домовладение
    • Пенсионное планирование
    • Налоги
    • Страхование

  • Обзоры и рейтинги

    • Лучшие онлайн-брокеры
    • Лучшие сберегательные счета
    • Лучшие домашние гарантии
    • Лучшие кредитные карты
    • Лучшие личные займы
    • Лучшие студенческие ссуды
    • Лучшее страхование жизни
    • Лучшее автострахование
• Советники

  • Ваша практика

    • Управление практикой
    • Продолжая образование
    • Карьера финансового консультанта
    • Инвестопедия 100

  • Управление благосостоянием

    • Портфолио Строительство
    • Финансовое планирование
• Академия

  • Популярные курсы

    • Инвестирование для начинающих
    • Станьте дневным трейдером
    • Торговля для начинающих
    • Технический анализ

  • Курсы по темам

    • Все курсы
    • Курсы трейдинга
    • Курсы инвестирования
    • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом

• О нас
• Условия эксплуатации
• Словарь
• Редакционная политика
• Рекламировать
• Новости
• Политика конфиденциальности
• Свяжитесь с нами
• Карьера
• Уведомление о конфиденциальности Калифорнии

• #
• А
• B
• C
• D
• E
• F
• грамм
• ЧАС
• я
• J
• K
• L
• M
• N
• О
• п
• Q
• р
• S
• Т
• U
• V
• W
• Икс
• Y
• Z

Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Самые известные финансовые пирамиды в криптовалютном мире

Помимо очевидных преимуществ в виде анонимности, доступности, простоты использования и низкой стоимости транзакций, криптовалюты имеют ряд серьезных недостатков, которые препятствуют их глобальному внедрению. Главный из них — связь криптовалюты и преступности. Все, кто изучал эту тему даже поверхностно, знают, что биткойн (BTC) по-прежнему остается популярным способом оплаты среди мошенников и преступников в даркнете.Криптовалюты — очень удобные инструменты для отмывания денег, уклонения от уплаты налогов и обмана инвесторов.

Сегодня я расскажу о самых известных пирамидах криптовалюты, от которых пострадали миллионы инвесторов и чья деятельность составила миллиарды долларов убытков. Эти компании работали по схемам Понци, названным в честь итальянского мошенника начала 20 века. Эти пирамиды не производят товаров и не предоставляют услуги — все, что они делают, — это сетевой маркетинг, когда каждый член пирамиды приглашает несколько новых, которые приглашают следующих, и так далее.

Единственные вовлеченные люди, которым удается заработать в такой системе, — это организаторы и некоторые ранние инвесторы, которым удалось вовремя вывести свои деньги. Остальные участники пирамиды остаются без денег, с долгами или, в случае криптовалютных пирамид, без ценных токенов.

OneCoin

OneCoin считается одной из крупнейших криптовалютных пирамид, которая функционировала с 2014 по 2017 год, обманывая около трех миллионов человек и обманывая инвесторов на общую сумму около 5 миллиардов долларов.Основателем One Coin является болгарская мошенница Ружа Игнатова. Пирамида работала по классической схеме Понци, в которой участники получают вознаграждение за каждого нового приглашенного человека.

Мошенник убедил свою аудиторию, что OneCoin скоро станет самой влиятельной криптовалютой в мире. Были даже обещания «убить Биткойн». Стоит отметить, что ее монета не имела даже собственного блокчейна и принималась только на сайтах, связанных с пирамидой.

Правительство Болгарии впервые заявило об угрозе со стороны мошенников, опубликовав сообщение о рисках участия в OneCoin, поскольку проект не является финансовым инструментом и не контролируется регуляторами.Это привело к тому, что пирамида «покинула» страну и отказалась работать с болгарскими банками.

Но вскоре критика и предупреждения об участии в схеме пришли из Великобритании, Австрии и Таиланда. Италия и Германия даже запретили деятельность OneCoin в странах и заблокировали их аккаунты. Игнатова просто не приехала на следующую объявленную встречу с инвесторами в Лиссабоне, и больше ее никто не видел. Информации о ее местонахождении нет.

Правительство США обвинило Ружу Игнатову в мошенничестве и отмывании денег.Хотя ей грозит 25 лет лишения свободы, сотрудникам правоохранительных органов все же удалось арестовать некоторых из ее сообщников, среди которых были ее адвокат, брат и бывший партнер по бизнесу.

BitConnect

Еще одна крупная криптопирамида, работавшая с 2016 по 2018 год: BitConnect. Его создали неизвестные разработчики и возглавил человек по имени Сатао Накамото.

Участники должны были купить токены BCC и заблокировать их на специальной платформе, а торговый бот должен был автоматически получать прибыль.Участникам пирамиды обещали 40% прибыли в месяц. По словам организаторов BitConnect, из первоначальных инвестиций в 1000 долларов инвесторы могли рассчитывать вывести 50 миллионов долларов в течение трех лет.

Первым критиком пирамиды был Виталик Бутерин, который обратил внимание на то, что обещание 1% прибыли в день — это классическая схема Понци. Спустя некоторое время Майк Новограц и создатель Litecoin (LTC) Чарли Ли согласились с мнением основателя Ethereum. В то же время вопросы к организаторам BitConnect поступили от правительства Великобритании, которое потребовало от компании раскрыть свою бизнес-модель.Но это не помешало мошенникам участвовать в криптовалютных мероприятиях и привлекать новых инвесторов.

Власти США помогли положить конец этой истории, назвав BitConnect финансовой пирамидой и потребовав прекратить работу. После этого токен BCC упал на 90%, инвесторы остались с общим убытком в 3,5 миллиарда долларов, а один из организаторов пирамиды оказался за решеткой. Однако Диваеш Дарджи, глава индийского отделения BitConnect, в 2019 году вышел под залог. крупнейшая финансовая пирамида за последние годы.Основанная в 2018 году пирамида рекламировалась в китайском WeChat с обещаниями 10–30% окупаемости инвестиций в месяц. Около четырех миллионов человек стали участниками ponzi-схемы PlusToken. Мошенники якобы пропагандировали финансовую грамотность и обучали людей использованию криптовалют, но в конечном итоге стремились конвертировать их в токены Plus.

При этом правосудие все же настигло организаторов схемы, и год назад шестеро из них были задержаны по запросу властей Китая.Однако 3 миллиарда долларов, потерянные инвесторами, не могут быть возвращены и остаются у членов команды PlusToken. Совсем недавно, 22 июня, все EOS были выведены из кошельков пирамиды, и довольно скоро это повторилось со всеми токенами ETH.

Несмотря на то, что эти пирамиды практически прекратили свою деятельность, постоянно появляются их различные «перевоплощения», привлекая неопытных инвесторов. Правительство не может вечно защищать граждан от таких схем, поскольку запрет требует доказательств совершения преступления.В этом случае лучшая защита — это знания. Если бы каждый мог признать огромную прибыль, обещанную компаниями в обмен на инвестиции, красным флагом, а не золотой жилой, мошенников стало бы значительно меньше.

Взгляды, мысли и мнения, выраженные здесь, принадлежат только автору и не обязательно отражают или отражают взгляды и мнения Cointelegraph.

Ник Бел — энтузиаст криптовалюты и технический писатель из Лондона.Он увлечен финансами и новыми технологиями, такими как блокчейн, криптовалюта и искусственный интеллект.

Самая большая пирамида в мире

Партийные амбиции сами по себе не вызвали ожесточенного противостояния в Конгрессе. На карту поставлен не только размер государственного долга или государственных расходов, но и вся социальная и политическая структура Соединенных Штатов.

Демократы традиционно выступали за программы социального обеспечения, в то время как республиканцы уделяли больше внимания частному бизнесу и свободному рынку.Так почему же большинство трудящихся на Среднем Западе голосуют за республиканцев, а члены финансовой элиты Нью-Йорка голосуют за демократов?

Ответ кроется в том, как устроена система социального обеспечения США. В отличие от европейских стран, где государство всеобщего благосостояния финансируется за счет высоких налогов, правительство США сохраняет налоги на сравнительно низком уровне и влезает в долги для финансирования значительной части своих социальных расходов.

Банки Уолл-Стрит также являются крупными получателями социального обеспечения, только это называется корпоративным благосостоянием.Деньги выдаются банкам даже в лучшие времена, а не только во время экономических кризисов.

Эти же банки ссужают деньги правительству, которое помогает ему поддерживать свои программы социального обеспечения. Результатом является классическая пирамида, в которой получатели социальных пособий и банковская элита, финансирующая систему, оба заинтересованы в поддержании.

Система социальных льгот в США сложна, дорога, неэффективна и, самое главное, избирательна. Европейские страны предоставляют равные права и одинаковый доступ ко всем социальным программам, но U.S. system обслуживает только лиц, отвечающих определенным критериям. Это детище Демократической партии, в число избирателей которой входят получатели социальных пособий.

Согласно этой системе, работники, получающие низкую заработную плату, часто имеют более низкий уровень жизни, чем получатели социальных пособий или члены «угнетенного меньшинства», получающие правительственные подачки. Например, в Калифорнии и Нью-Йорке иммигранты обычно соглашаются на низкооплачиваемую неквалифицированную работу, но на Среднем Западе и в северных штатах это бремя ложится на представителей низшего среднего класса.Проблема в том, что эти работники получают мало или совсем ничего от социальных программ, что является одной из причин, по которой большинство из них являются республиканцами.

Мир размещает триллионы сбережений и инвестиций в долларах, но когда доллар обесценивается, сбережения и инвестиции в мире также. Существует предел тому, насколько далеко может вырасти эта глобальная финансовая пирамида.

Единственный вариант для США — поддержать пирамиду новыми налоговыми поступлениями.