Проверки правила: Статья 14. Порядок организации проверки / КонсультантПлюс

(см. текст в предыдущей редакции)

11.4. При проведении совместных плановых проверок могут применяться сводные проверочные листы (списки контрольных вопросов), разрабатываемые и утверждаемые несколькими органами государственного контроля (надзора), органами муниципального контроля.

11.5. При проведении проверки с использованием проверочного листа (списка контрольных вопросов) заполненный по результатам проведения проверки проверочный лист (список контрольных вопросов) прикладывается к акту проверки.

12. О проведении плановой проверки юридическое лицо, индивидуальный предприниматель уведомляются органом государственного контроля (надзора), органом муниципального контроля не позднее чем за три рабочих дня до начала ее проведения посредством направления копии распоряжения или приказа руководителя, заместителя руководителя органа государственного контроля (надзора), органа муниципального контроля о начале проведения плановой проверки заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении и (или) посредством электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью и направленного по адресу электронной почты юридического лица, индивидуального предпринимателя, если такой адрес содержится соответственно в едином государственном реестре юридических лиц, едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей либо ранее был представлен юридическим лицом, индивидуальным предпринимателем в орган государственного контроля (надзора), орган муниципального контроля, или иным доступным способом.

(см. текст в предыдущей редакции)

13. В случае проведения плановой проверки членов саморегулируемой организации орган государственного контроля (надзора), орган муниципального контроля обязаны уведомить саморегулируемую организацию в целях обеспечения возможности участия или присутствия ее представителя при проведении плановой проверки.

14. В случае выявления нарушений членами саморегулируемой организации обязательных требований и требований, установленных муниципальными правовыми актами, должностные лица органа государственного контроля (надзора), органа муниципального контроля при проведении плановой проверки таких членов саморегулируемой организации обязаны сообщить в саморегулируемую организацию о выявленных нарушениях в течение пяти рабочих дней со дня окончания проведения плановой проверки.

Правила атрибутов проверки—ArcGIS Pro | Документация

Правила проверки определяют допустимые конфигурации атрибутов и общие отношения для пространственного объекта. Они используются для проверки объектов в наборе данных на основе определенных требований или ограничений. В заданное пользователем время для существующих объектов происходит оценка правил, и если правила нарушены, создаются объекты-ошибки. Этот процесс позволяет выполнять проверки качества и просматривать соответствующую область как повторяющийся процесс.

Правила пакетного вычисления и проверки атрибутов поддерживаются только для точечных, линейных и полигональных классов пространственных объектов или таблиц.

Правила проверки можно создать, щелкнув кнопку Правило проверки в группе Добавить правила в Виде Правила атрибутов. Кроме того, правила можно создать с помощью инструмента Добавить правило атрибутов или Импорт правил атрибутов.

Для проверки правил в наборе данных, можно использовать инструмент Оценить правила или Инспектор ошибок.

• Файловая база геоданных – база геоданных является входной рабочей областью для оценки.
• Многопользовательская база геоданных – в качестве входной рабочей области для оценки необходимо использовать сервис объектов с возможностью Проверки. Более подробно о публикации данных как сервиса объектов с возможностью Проверки.

Основные шаги по настройке и оценке правил проверки следующие:

• Добавить правило атрибутов в набор данных.
• Опубликовать набор данных как векторный веб-слой с включенной функцией Проверка.
• Внести изменения в векторный веб-слой.
• Оценить правила и проверить объекты с помощью Инспектора ошибок.
• Просмотрите объекты с ошибками и исправьте их.
• Оценка правил.

Дополнительные сведения см. в разделах Публикация наборов данных с правилами атрибутов, Оценка правил атрибутов и Управление ошибками правил атрибутов.

Примеры

Ниже приведены примеры использования правил проверки атрибутов в базе геоданных:

• Длина атрибутивного значения (строкового) должна быть не более указанного количества символов.
• Для гидрантов, убедитесь, что размер клапана больше или равен точному диаметру.
• Если высота столба превышает 65 футов, необходимо выбрать материал Сталь.

Обратитесь к профилю Arcade для изучения требований и глобальных переменных для создания типов атрибутивных правил. Руководство по началу работы с Arcade и Индекс функций могут использоваться в качестве дополнительных материалов при построении выражений скриптов для правил атрибутов.

См. дополнительные примеры выражений скрипта для правил атрибутов

Отзыв по этому разделу?

ЧАСТЬ II ОБЩИЕ ПРАВИЛА ПРОВЕРКИ

НАЗНАЧЕНИЕ ИНСПЕКТОРОВ И ПОМОЩНИКОВ ИНСПЕКТОРОВ

1. Не позднее чем через 30 дней после вступления в силу настоящей Конвенции Технический секретариат письменно сообщает всем государствам-участникам фамилии, гражданство и ранги предлагаемых для назначения инспекторов и помощников инспекторов, а также сведения об их квалификации и профессиональном опыте.

2. Каждое государство-участник безотлагательно подтверждает получение переданного ему списка предлагаемых для назначения инспекторов и помощников инспекторов. Государство-участник письменно информирует Технический секретариат о принятии каждого инспектора или помощника инспектора не позднее чем через 30 дней после подтверждения получения списка. Любой инспектор и помощник инспектора, включенный в этот список, считается назначенным, если не позднее чем через 30 дней после подтверждения получения списка государство-участник письменно не заявит о своем несогласии. Государство-участник может привести мотив такого отвода.

   В случае несогласия предлагаемый инспектор или помощник инспектора не приступает к деятельности по проверке и не участвует в ней на территории или в любом другом месте под юрисдикцией или контролем государства-участника, которое заявило о своем несогласии. Технический секретариат, если это необходимо, предлагает новые кандидатуры в дополнение к первоначальному списку.

3. Деятельность по проверке в рамках настоящей Конвенции осуществляется только назначенными инспекторами и помощниками инспекторов.
4. С учетом положений пункта 5 государство-участник имеет право в любое время отвести уже назначенного инспектора или помощника инспектора. Оно письменно уведомляет Технический секретариат о своем отводе и может указать мотив такого отвода. Такой отвод вступает в силу через 30 дней после его получения Техническим секретариатом. Технический секретариат незамедлительно информирует соответствующее государство-участник об отмене назначения инспектора или помощника инспектора.
5. Государство-участник, которое было уведомлено об инспекции, не добивается исключения из инспекционной группы для проведения этой инспекции любого из назначенных инспекторов или помощников инспекторов, упомянутых в списке инспекционной группы.
6. Число инспекторов или помощников инспекторов, одобренных государством-участником и назначенных для него, должно быть достаточным для того, чтобы можно было обеспечить наличие и ротацию соответствующего числа инспекторов и помощников инспекторов.
7. Если, по мнению Генерального директора, несогласие с предложенными кандидатурами инспекторов или помощников инспекторов препятствует назначению достаточного числа инспекторов или помощников инспекторов или иным образом затрудняет эффективное выполнение задач Технического секретариата, то Генеральный директор передает эту проблему Исполнительному совету.
8. В случае возникновения необходимости или получения просьбы внести изменения в вышеупомянутые списки инспекторов и помощников инспекторов, заменяющие их инспекторы и помощники инспекторов назначаются в том же порядке, что и в отношении первоначального списка.
9. Члены инспекционной группы, проводящей инспекцию объекта государства-участника, который размещен на территории другого государства-участника, назначаются в соответствии с процедурами, изложенными в настоящем Приложении, применительно как к инспектируемому государству-участнику, так и к принимающему государству-участнику.

B. ПРИВИЛЕГИИ И ИММУНИТЕТЫ

10. Каждое государство-участник не позднее чем через 30 дней после подтверждения получения списка инспекторов и помощников инспекторов или изменений к нему выдает многократные въездные/выездные и/или транзитные визы и такие другие документы, которые позволяют каждому инспектору или помощнику инспектора въезжать на территорию этого государства-участника и пребывать на ней с целью осуществления инспекционной деятельности. Эти документы должны быть действительны, по крайней мере, в течение двух лет после их представления Техническому секретариату.

11. Для эффективного осуществления ими своих функций инспекторам и помощникам инспекторов предоставляются привилегии и иммунитеты, изложенные в подпунктах а)-i). Привилегии и иммунитеты предоставляются членам инспекционной группы в интересах настоящей Конвенции, а не для их личной выгоды в качестве отдельных лиц. Такие привилегии и иммунитеты предоставляются им на весь период от прибытия на территорию инспектируемого государства-участника или принимающего государства до отбытия с этой территории и после этого в отношении прежних действий, совершенных ими при исполнении своих служебных обязанностей.

    1. Члены инспекционной группы пользуются неприкосновенностью, предоставляемой дипломатическим агентам согласно статье 29 Венской конвенции о дипломатических сношениях от 18 апреля 1961 года.
    2. Жилые и служебные помещения, занимаемые инспекционной группой, осуществляющей инспекционную деятельность согласно настоящей Конвенции, пользуются той же неприкосновенностью и защитой, что и помещения дипломатических агентов согласно пункту 1 статьи 30 Венской конвенции о дипломатических сношениях.
    3. Бумаги и корреспонденция, и в том числе записи, инспекционной группы, пользуются той же неприкосновенностью, что и все бумаги и корреспонденция дипломатических агентов согласно пункту 2 статьи 30 Венской конвенции о дипломатических сношениях. Инспекционная группа имеет право пользоваться кодами для сношений с Техническим секретариатом.
    4. Пробы и утвержденное оборудование, перевозимые членами инспекционной группы, пользуются неприкосновенностью с учетом положений, содержащихся в настоящей Конвенции, и освобождаются от всех таможенных пошлин. Транспортировка опасных проб осуществляется в соответствии с надлежащими правилами.
    5. Членам инспекционной группы предоставляются те же иммунитеты, что и дипломатическим агентам согласно пунктам 1, 2 и 3 статьи 31 Венской конвенции о дипломатических сношениях.
    6. Члены инспекционной группы, осуществляющие предписанную деятельность согласно настоящей Конвенции, освобождаются от сборов и налогов, как и дипломатические агенты согласно статье 34 Венской конвенции о дипломатических сношениях.
    7. Членам инспекционной группы разрешается ввозить на территорию инспектируемого государства-участника или принимающего государства-участника, без уплаты любых таможенных пошлин или связанных с этим сборов, предметы личного пользования, за исключением предметов, ввоз или вывоз которых запрещен законом или регулируется карантинными правилами.
    8. Членам инспекционной группы предоставляются те же льготы в отношении обмена денег и валюты, что и представителям иностранных правительств, находящимся во временных служебных командировках.
    9. Члены инспекционной группы не должны заниматься никакой профессиональной или коммерческой деятельностью в целях личной выгоды на территории инспектируемого государства-участника или принимающего государства.
12. При транзите через территорию неинспектируемых государств-участников членам инспекционной группы предоставляются те же привилегии и иммунитеты, что и дипломатическим агентам согласно пункту 1 статьи 40 Венской конвенции о дипломатических сношениях. Бумаги и корреспонденция, и в том числе записи, а также перевозимые ими пробы и утвержденное оборудование пользуются привилегиями и иммунитетами, изложенными в пункте 11 с) и d).
13. Без ущерба для их привилегий и иммунитетов члены инспекционной группы обязаны уважать законы и постановления инспектируемого государства-участника или принимающего государства и в той степени, в какой это совместимо с мандатом на инспекцию, обязаны не вмешиваться во внутренние дела этого государства. Если инспектируемое государство-участник или принимающее государство-участник считает, что имело место злоупотребление привилегиями и иммунитетами, указанными в настоящем Приложении, то между этим государством-участником и Генеральным директором проводятся консультации с целью установить, имело ли место такое злоупотребление, и, в случае установления такого факта, предотвратить повторение такого злоупотребления.
14. Генеральный директор может отказываться от иммунитета членов инспекционной группы от юрисдикции в тех случаях, когда, по его мнению, иммунитет препятствовал бы отправлению правосудия и от него можно отказаться без ущерба для осуществления положений настоящей Конвенции.
    Отказ должен во всех случаях носить определенно выраженный характер.
15. Наблюдателям предоставляются те же привилегии и иммунитеты, что и инспекторам согласно настоящему разделу, за исключением привилегий и иммунитетов, предоставляемых согласно пункту 11 d).

C. ПОСТОЯННЫЕ ПРОЦЕДУРЫ

Пункты въезда

16. Каждое государство-участник назначает пункты въезда и представляет требуемую информацию Техническому секретариату не позднее чем через 30 дней после вступления для него в силу настоящей Конвенции. Эти пункты въезда назначаются таким образом, чтобы инспекционная группа могла достичь любого инспектируемого места, по меньшей мере, из одного пункта въезда в пределах 12 часов. Технический секретариат сообщает всем государствам-участникам местоположение пунктов въезда.
17. Каждое государство-участник может менять пункты въезда, уведомляя Технический секретариат о таком изменении. Изменения вступают в силу через 30 дней после получения такого уведомления Техническим секретариатом, с тем чтобы можно было обеспечить соответствующее уведомление всех государств-участников.
18. Если Технический секретариат считает, что для своевременного проведения инспекций пунктов въезда недостаточно или что изменения пунктов въезда, намечаемые государством-участником, препятствовали бы такому своевременному проведению инспекций, он вступает в консультации с соответствующим государством-участником для урегулирования этой проблемы.
19. В тех случаях, когда объекты или участки инспектируемого государства-участника находятся на территории принимающего государства-участника или когда для доступа от пункта въезда к подлежащим инспекции объектам или участкам требуется транзит через территорию другого государства-участника, инспектируемое государство-участник осуществляет права и исполняет обязанности в отношении таких инспекций в соответствии с настоящим Приложением. Принимающее государство-участник содействует инспекции этих объектов или участков и предоставляет необходимую поддержку, с тем чтобы позволить инспекционной группе своевременно и эффективно выполнить свои задачи. Государства-участники, через территорию которых требуется осуществить транзит для инспекции объектов или участков инспектируемого государства-участника, содействуют такому транзиту.
20. В тех случаях, когда объекты или участки инспектируемого государства-участника размещены на территории государства, не являющегося участником настоящей Конвенции, инспектируемое государство-участник принимает все необходимые меры к тому, чтобы обеспечить возможность проведения инспекций этих объектов или участков в соответствии с положениями настоящего Приложения. Государство-участник, которое имеет один или несколько объектов или участков на территории государства, не являющегося участником настоящей Конвенции, принимает все необходимые меры к тому, чтобы обеспечить прием принимающим государством инспекторов и помощников инспекторов, назначенных для этого государства-участника. Если инспектируемое государство-участник не в состоянии обеспечить доступ, то оно демонстрирует, что оно приняло все необходимые меры для обеспечения доступа.
21. В тех случаях, когда объекты или участки, запрашиваемые для инспекции, размещены на территории государства-участника, но находятся в месте под юрисдикцией или контролем государства, не являющегося участником настоящей Конвенции, государство-участник принимает все необходимые меры, какие потребовались бы от инспектируемого государства-участника или принимающего государства-участника, к тому, чтобы обеспечить возможность проведения инспекций таких объектов или участков в соответствии с положениями настоящего Приложения. Если государство-участник не в состоянии обеспечить доступ к этим объектам или участкам, то оно демонстрирует, что оно приняло все необходимые меры для обеспечения доступа. Этот пункт не применяется в тех случаях, когда запрашиваемые для инспекции объекты или участки принадлежат государству-участнику.

Процедуры использования нерейсовых самолетов

22. Для инспекций согласно статье IХ и для других инспекций, при которых невозможно обеспечить своевременный проезд на рейсовом коммерческом транспорте, инспекционной группе может понадобиться использовать самолет, принадлежащий Техническому секретариату или зафрахтованный им. Не позднее чем через 30 дней после вступления для него в силу настоящей Конвенции каждое государство-участник сообщает Техническому секретариату постоянный номер дипломатического разрешения для нерейсового самолета, перевозящего инспекционные группы и оборудование, необходимое для инспекции, на территорию и с территории, на которой находится место инспекции. Воздушные маршруты к назначенному пункту въезда и от него должны пролегать по установленным международным воздушным трассам, согласованным государствами-участниками и Техническим секретариатом в качестве основы для выдачи такого дипломатического разрешения.
23. При использовании нерейсового самолета Технический секретариат через Национальный орган представляет инспектируемому государству-участнику полетный план для полета самолета от последнего аэродрома перед входом в воздушное пространство государства, в котором находится место инспекции, до пункта въезда не менее чем за шесть часов до запланированного времени вылета с этого аэродрома. Такой полетный план подается в соответствии с процедурами Международной организации гражданской авиации, применимыми к гражданским самолетам. Для своих собственных или чартерных рейсов Технический секретариат вносит в раздел примечаний каждого полетного плана постоянный номер дипломатического разрешения и соответствующую пометку, свидетельствующую о том, что данный самолет является инспекционным самолетом.
24. Не менее чем за три часа до запланированного вылета инспекционной группы с последнего аэродрома перед входом в воздушное пространство государства, в котором будет проводиться инспекция, инспектируемое государство-участник или принимающее государство-участник обеспечивает утверждение полетного плана, поданного в соответствии с пунктом 23, с тем чтобы инспекционная группа могла прибыть в пункт въезда к расчетному времени прибытия.
25. Инспектируемое государство-участник обеспечивает требуемые Техническим секретариатом стоянку, защитную охрану, обслуживание и заправку самолета инспекционной группы в пункте въезда в том случае, когда такой самолет принадлежит Техническому секретариату или зафрахтован им. Такой самолет освобождается от посадочных, взлетных и других аналогичных сборов. Расходы по такой заправке, защитной охране и обслуживанию несет Технический секретариат.

Административные процедуры

26. Инспектируемое государство-участник предоставляет или обеспечивает необходимые инспекционной группе удобства, такие, как средства связи, услуги переводчиков, в той мере, в какой это необходимо для проведения опросов и выполнения других задач, а также транспорт, рабочие помещения, жилье, питание и медицинское обслуживание. В этой связи Организация возмещает инспектируемому государству-участнику расходы, понесенные в связи с пребыванием инспекционной группы.

Утвержденное оборудование

27. В соответствии с пунктом 29 инспектируемое государство-участник не налагает на инспекционную группу никаких ограничений в отношении доставки ею на место инспекции такого оборудования, утвержденного в соответствии с пунктом 28, какое Технический секретариат счел необходимым для удовлетворения потребностей инспекции. Технический секретариат составляет и соответственно обновляет перечень утвержденного оборудования, которое может понадобиться для вышеизложенных целей, а также правила, касающиеся такого оборудования, которые должны соответствовать настоящему Приложению. При разработке перечня утвержденного оборудования и таких правил Технический секретариат обеспечивает полный учет факторов безопасности по всем категориям объектов, на которых может быть использовано такое оборудование. Перечень утвержденного оборудования рассматривается и утверждается Конференцией согласно пункту 21 i) статьи VIII.
28. Это оборудование находится на попечении Технического секретариата и отбирается, калибруется и утверждается Техническим секретариатом. Технический секретариат, по мере возможности, выбирает такое оборудование, которое предназначено именно для конкретного вида требуемой инспекции. Отобранное и утвержденное оборудование обеспечивается специальной защитой от несанкционированного изменения.
29. Инспектируемое государство-участник имеет право, без ущерба для установленных сроков, в присутствии членов инспекционной группы досматривать оборудование в пункте въезда, т.е. проверять характер оборудования, ввозимого на территорию инспектируемого государства-участника или принимающего государства или вывозимого с нее. Для облегчения такой идентификации Технический секретариат прилагает документы и устройства, удостоверяющие, что это оборудование им отобрано и утверждено. Досмотр оборудования также подтверждает удовлетворяющим инспектируемое государство-участник образом, что данное оборудование соответствует описанию утвержденного оборудования для конкретного вида инспекции. Инспектируемое государство-участник может задержать оборудование, не соответствующее этому описанию, или оборудование, не имеющее вышеупомянутых удостоверяющих документов и устройств. Процедуры досмотра оборудования рассматриваются и утверждаются Конференцией согласно пункту 21 i) статьи VIII.
30. В тех случаях, когда инспекционная группа считает необходимым использовать имеющееся на месте оборудование, не принадлежащее Техническому секретариату, и просит инспектируемое государство-участник дать группе возможность использовать такое оборудование, инспектируемое государство-участник, по мере возможности, удовлетворяет такую просьбу.

D. ПРЕДЫНСПЕКЦИОННАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ

Уведомление

31. Генеральный директор уведомляет государство-участник о своем намерении провести инспекцию до планируемого прибытия инспекционной группы в пункт въезда и в пределах установленных сроков, если таковые предусмотрены.

32. Уведомления, направляемые Генеральным директором, включают следующую информацию:

    1. вид инспекции;
    2. пункт въезда;
    3. дату и расчетное время прибытия в пункт въезда;
    4. способ прибытия в пункт въезда;
    5. место, подлежащее инспекции;
    6. фамилии инспекторов и помощников инспекторов;
    7. в соответствующих случаях, разрешение на использование самолета для спецрейсов.
33. Инспектируемое государство-участник подтверждает получение уведомления Технического секретариата о намерении провести инспекцию не позднее чем через один час после получения такого уведомления.
34. В случае инспекции объекта государства-участника, размещенного на территории другого государства-участника, оба государства-участника уведомляются одновременно в соответствии с пунктами 31 и 32.

Въезд на территорию инспектируемого государства-участника или принимающего государства и проезд к месту инспекции

35. Инспектируемое государство-участник или принимающее государство-участник, уведомленное о прибытии инспекционной группы, обеспечивает ее немедленный въезд на территорию и посредством сопровождения внутри страны или другими способами делает все от него зависящее для обеспечения безопасной доставки инспекционной группы и ее оборудования и материалов из его пункта въезда до места (мест) инспекции и в пункт выезда.
36. Инспектируемое государство-участник или принимающее государство-участник, по мере необходимости, помогает инспекционной группе прибыть на место инспекции не позднее чем через 12 часов после прибытия в пункт въезда.

Предынспекционный инструктаж

37. По прибытии на место инспекции и до начала инспекции инспекционная группа инструктируется представителями объекта, с использованием карт и другой соответствующей документации, об объекте, о проводимой на нем деятельности, о мерах безопасности, об административных мерах и мерах по материально-техническому обеспечению, необходимых для инспекции. Время, затрачиваемое на инструктаж, ограничивается необходимым минимумом и в любом случае не превышает трех часов.

E. ПРОВЕДЕНИЕ ИНСПЕКЦИЙ

Общие правила

38. Члены инспекционной группы выполняют свои функции в соответствии с положениями настоящей Конвенции, а также правилами, установленными Генеральным директором, и соглашениями по объекту, заключаемыми между государствами-участниками и Организацией.
39. Инспекционная группа строго соблюдает инспекционный мандат, выданный Генеральным директором. Она воздерживается от деятельности, выходящей за рамки этого мандата.
40. Деятельность инспекционной группы организуется таким образом, чтобы обеспечить своевременное и эффективное осуществление ею своих функций и причинить как можно меньше неудобств инспектируемому государству-участнику или принимающему государству и помех инспектируемому объекту или участку. Инспекционная группа избегает создания ненужных помех или задержек в функционировании объекта и избегает действий, затрагивающих его безопасность. В частности, инспекционная группа не эксплуатирует никакой объект. Если инспекторы считают, что для выполнения их мандата необходимо произвести на объекте конкретные операции, они просят о проведении таких операций назначенного представителя инспектируемого объекта. По мере возможности, представитель выполняет эту просьбу.
41. Выполняя свои обязанности на территории инспектируемого государства-участника или принимающего государства, члены инспекционной группы, если об этом просит инспектируемое государство-участник, сопровождаются представителями инспектируемого государства-участника, однако это не должно создавать задержек или иных помех для инспекционной группы при выполнении ею своих функций.
42. Подробные процедуры проведения инспекций разрабатываются Техническим секретариатом для включения в “Руководство по проведению инспекции” с учетом основных принципов, подлежащих рассмотрению и утверждению Конференцией согласно пункту 21 i) статьи VIII.

Безопасность

43. При проведении своей деятельности инспекторы и помощники инспекторов соблюдают правила безопасности, установленные на месте инспекции, и в том числе правила в отношении защиты контролируемых зон внутри объекта и личной безопасности. Для выполнения этих требований Конференцией согласно пункту 21 i) статьи VIII рассматриваются и утверждаются соответствующие подробные процедуры.

Связь

44. Инспекторы имеют право на протяжении всего периода пребывания в стране поддерживать связь со штаб-квартирой Технического секретариата. С этой целью они могут использовать свое собственное, надлежащим образом аттестованное, утвержденное оборудование и могут просить инспектируемое государство-участник или принимающее государство-участник предоставить им доступ к другим средствам дальней связи. Инспекционная группа имеет право использовать свою собственную систему двусторонней радиосвязи между персоналом, патрулирующим периметр, и другими членами инспекционной группы.

Права инспекционной группы и инспектируемого государства-участника

45. Инспекционная группа, согласно соответствующим статьям и приложениям настоящей Конвенции, а также соглашениям по объекту и процедурам, изложенным в Руководстве по проведению инспекции, имеет право на беспрепятственный доступ к месту инспекции. Предметы, подлежащие инспекции, выбираются инспекторами.
46. Инспекторы имеют право опрашивать любой персонал объекта в присутствии представителей инспектируемого государства-участника с целью установления соответствующих фактов. Инспекторы запрашивают только такие сведения и данные, которые необходимы для проведения инспекции, и инспектируемое государство-участник представляет такую информацию по соответствующей просьбе. Инспектируемое государство-участник имеет право отклонять вопросы, задаваемые персоналу объекта, если эти вопросы расцениваются как не имеющие отношения к инспекции. Если руководитель инспекционной группы возражает и заявляет об их уместности, то эти вопросы в письменном виде представляются инспектируемому государству-участнику для ответа. Инспекционная группа может зафиксировать любой отказ дать разрешение на проведение опросов или допустить ответы на вопросы и представление любых разъяснений в той части доклада об инспекции, которая касается сотрудничества со стороны инспектируемого государства-участника.
47. Инспекторы имеют право обследовать документацию и записи, которые они считают относящимися к выполнению своего задания.
48. Инспекторы имеют право на производство фотоснимков, которые по их просьбе выполняются представителями инспектируемого государства-участника или инспектируемого объекта. Обеспечивается возможность для производства моментальных фотоснимков. Инспекционная группа определяет, соответствуют ли фотоснимки ее просьбе, и если нет, то делаются повторные фотоснимки. Инспекционная группа и инспектируемое государство-участник сохраняют по одной копии каждого фотоснимка.
49. Представители инспектируемого государства-участника имеют право наблюдать за всей деятельностью по проверке, осуществляемой инспекционной группой.
50. Инспектируемое государство-участник получает по его просьбе копии собранных Техническим секретариатом информации и данных о его объекте (объектах).
51. Инспекторы имеют право запрашивать разъяснения в связи с неясностями, возникающими в ходе инспекции. Такие запросы производятся незамедлительно через представителя инспектируемого государства-участника. В ходе инспекции представитель инспектируемого государства-участника дает инспекционной группе разъяснения, необходимые для устранения неясности. В том случае, если вопросы относительно предмета или здания, находящегося в пределах места инспекции, остаются нерешенными, этот предмет или здание по соответствующей просьбе фотографируется с целью выяснения его характера и предназначения. Если в ходе инспекции устранить неясность не удается, то инспекторы незамедлительно уведомляют Технический секретариат. В докладе об инспекции инспекторы отражают любой такой нерешенный вопрос, излагают соответствующие разъяснения и представляют копии любых фотоснимков.

Отбор, обработка и анализ проб

52. Представители инспектируемого государства-участника или инспектируемого объекта по просьбе инспекционной группы осуществляют отбор проб в присутствии инспекторов. В том случае, если это заранее согласовано с представителями инспектируемого государства-участника или инспектируемого объекта, инспекционная группа может отбирать пробы самостоятельно.
53. По мере возможности, анализ проб производится на месте. Инспекционная группа имеет право проводить анализ проб на месте с использованием доставленного ею утвержденного оборудования. По просьбе инспекционной группы инспектируемое государство-участник, в соответствии с согласованными процедурами, оказывает помощь в анализе проб на месте. В качестве альтернативы инспекционная группа может просить о проведении соответствующего анализа на месте в ее присутствии.
54. Инспектируемое государство-участник имеет право сохранять части всех отобранных проб или получать дубликаты проб и присутствовать при анализе проб на месте.
55. Инспекционная группа, если она сочтет это необходимым, передает пробы на анализ за пределами объекта в лабораториях, назначенных Организацией.
56. Генеральный директор несет основную ответственность за безопасность, целостность и сохранность проб, а также за обеспечение защиты конфиденциальности проб, передаваемых на анализ за пределами объекта. Генеральный директор осуществляет это в соответствии с процедурами, подлежащими рассмотрению и утверждению Конференцией согласно пункту 21 i) статьи VIII для включения в Руководство по проведению инспекции. Генеральный директор:
    1. устанавливает строгий режим, регулирующий отбор, обработку, транспортировку и анализ проб;
    2. аттестует лаборатории, назначенные для проведения различных видов анализа;
    3. осуществляет надзор за стандартизацией оборудования и процедур в этих назначенных лабораториях, а также мобильного аналитического оборудования и процедур и контролирует стандарты контроля качества и общие стандарты в связи с аттестацией этих лабораторий, мобильного оборудования и процедур; и
    4. из назначенных лабораторий выбирает лаборатории, которые будут выполнять аналитические или иные функции в связи с проведением конкретных расследований.
57. При проведении анализа за пределами объекта пробы анализируются, по крайней мере, в двух назначенных лабораториях. Технический секретариат обеспечивает оперативную обработку анализа. Технический секретариат ведет учет проб, и любые неиспользованные пробы или их части возвращаются в Технический секретариат.
58. Технический секретариат обобщает результаты лабораторного анализа проб, имеющие отношение к соблюдению настоящей Конвенции, и включает их в окончательный доклад об инспекции. Технический секретариат включает в доклад подробную информацию относительно оборудования и методики, используемых назначенными лабораториями.

Увеличение продолжительности инспекции

59. Сроки инспекции могут быть увеличены по договоренности с представителем инспектируемого государства-участника.

Итоговое совещание

60. По завершении инспекции инспекционная группа встречается с представителями инспектируемого государства-участника и персоналом, ответственным за место инспекции, с целью рассмотрения предварительных выводов инспекционной группы и устранения любых неясностей. Инспекционная группа передает представителям инспектируемого государства-участника свои предварительные выводы, изложенные в письменном виде по стандартному формату, а также перечень любых проб и копии собранных письменных сведений и данных и другие материалы, подлежащие вывозу за пределы объекта. Этот документ подписывается руководителем инспекционной группы. В знак того, что он ознакомился с содержанием документа, представитель инспектируемого государства-участника также подписывает этот документ. Это совещание завершается не позднее чем через 24 часа после завершения инспекции.

F. ОТЪЕЗД

61. По завершении послеинспекционных процедур инспекционная группа как можно скорее покидает территорию инспектируемого государства-участника или принимающего государства.

G. ДОКЛАДЫ

62. Не позднее чем через 10 дней после инспекции инспекторы подготавливают окончательный фактологический доклад о проведенной ими деятельности и о своих выводах. В нем содержатся только факты, имеющие отношение к соблюдению настоящей Конвенции, как это предусмотрено мандатом на инспекцию. В докладе также приводится информация о том, как инспектируемое государство-участник сотрудничало с инспекционной группой. К докладу могут прилагаться особые мнения инспекторов. Доклад считается конфиденциальным.
63. Окончательный доклад незамедлительно представляется инспектируемому государству-участнику. К докладу прилагаются любые письменные замечания, которые могут быть сразу же сделаны инспектируемым государством-участником в связи с содержащимися в нем выводами. Окончательный доклад вместе с прилагаемыми к нему замечаниями, сделанными инспектируемым государством-участником, представляется Генеральному директору не позднее чем через 30 дней после инспекции.
64. При наличии в докладе неясностей или в случае несоответствия сотрудничества между Национальным органом и инспекторами требуемому уровню Генеральный директор обращается к государству-участнику за разъяснением.
65. Если не удается устранить неясности или если установленные факты по своему характеру позволяют предположить невыполнение обязательств по настоящей Конвенции, Генеральный директор безотлагательно информирует Исполнительный совет.

H. ПРИМЕНЕНИЕ ОБЩИХ ПОЛОЖЕНИЙ

66. Положения данной части применяются ко всем инспекциям, проводимым согласно настоящей Конвенции, за исключением тех случаев, когда положения данной части отличаются от положений, изложенных для специфических видов инспекций в частях III-ХI настоящего Приложения, причем в этом случае преимущественную силу имеют последние положения.

МВД предложило изменить правила проверки водителей на алкоголь :: Общество :: РБК

Фото: Артем Геодакян / ТАСС

Сведения о поверке приборов, которые применяются при освидетельствовании водителей на состояние алкогольного опьянения, будут вноситься в Федеральный информационный фонд, а проводить поверку смогут только специально аккредитованные организации. Такие изменения в правила проведения освидетельствования подготовило МВД, проект постановления правительства об этом опубликован на портале проектов нормативных актов.

В пояснительной записке отмечается, что по действующему закону поверку средств измерений проводят аккредитованные юридические лица и индивидуальные предприниматели. Однако перечень средств измерений, которые должны поверяться только аккредитованными организациями, составляет правительство и анализаторы паров этанола в этот перечень никогда не входили.

В то же время сведения о поверке приборов должны включаться в Федеральный информационный фонд ‎по обеспечению единства измерений. МВД предложило внести анализаторы паров этанола в перечень приборов, которые могут поверять только аккредитованные государством организации. Сведения о поверках должны вноситься в Федеральный информационный фонд.

«Освидетельствование на состояние алкогольного опьянения осуществляется с использованием средств измерений утвержденного типа, обеспечивающих запись результатов измерения на бумажном носителе, поверенных в установленном порядке юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, аккредитованными в соответствии с законодательством Российской Федерации», — гласит новая редакция пункта 5 правил освидетельствования.

Проверки по правам потребителей от Роспотребнадзора теперь проходят по новым правилам

С 1 июля 2021 года заработали новые правила неналоговых проверок. В этой статье расскажем, как теперь Роспотребнадзор следит за соблюдением прав потребителей в торговле, общепите и сфере услуг. 

Вот самое важное в изменениях, если нет времени читать всю статью:

🙏 Плановых проверок по защите прав потребителей не будет, но внеплановые по жалобам остались;

🧐 Инспекторы будут ходить с профилактическими визитами. Для визита не нужен повод, но и штрафа после него не будет. От визита можно отказаться;

🧑‍💻 У инспектора можно бесплатно консультироваться по видеосвязи; 

⭐ От Роспотребнадзора можно получить что-то наподобие «знака качества» и использовать как конкурентное преимущество;

😭 К контрольной закупке добавились новые контрольные мероприятия, о которых предпринимателя не предупредят. Так инспекторы будут ловить на нарушении закона;

📏 Инспектор может делать только то, что разрешено для конкретного контрольного мероприятия, а не что угодно лишь бы найти нарушение;

💵 За испорченный при проверке товар дороже 10 000 ₽ заплатят;

⌛ Выездная проверка для микропредприятия стала короче на десять дней;

📲 Проверку можно обжаловать до суда через госуслуги.

Теперь обо всём подробно.

Что за проверки по правам потребителей

Роспотребнадзор следит, чтобы предприниматели не ущемляли клиентов, работали по санпинам, а товары продавали с сертификатами и маркировкой. Инспекторы ходят с двумя видами проверок: по соблюдению прав потребителей и по соблюдению санитарных норм. Теперь по закону для каждого вида проверки свои правила, хотя предпринимателю не очень от обоих. 

На проверках по правам потребителей инспекторы смотрят:

— соблюдает ли предприниматель Закон о правах потребителей, правила продаж, правила оказания услуг и правила для интернет-магазинов;

— соответствует ли его товар техническим регламентам в плане качества.

Правила проверок по правам потребителей расписаны в Законе о государственном и муниципальном контроле № 248-ФЗ и Положении о контроле в области защиты прав потребителей № 1005.

Раньше роспотребнадзорщики проверяли по плану или внепланово после жалоб клиентов и громких несчастных случаев. Теперь подход изменился. Инспекторы будут ходить с профилактическими визитами, и повод для этого не нужен. После визита не могут оштрафовать, но могут вынести предостережение — про это будет ниже. 

Плановые проверки по правам потребителей отменили

Проверять по правам потребителей теперь будут только внепланово, следить за графиком проверок на следующий год больше не нужно. 

Роспотребнадзор может включить предпринимателя в график для совсем другой проверки — по санпинам. Малый бизнес в принципе не проверяют планово с 2016 года. В 2021 году запрет тоже действует. На 2022 год запрет пока официально не продлили, но есть новости, что бизнес-омбудсмен Борис Титов предложил не проверять малый бизнес и в 2022 году тоже. 

В каких случаях инспекторы придут с внеплановой проверкой

Поводы прийти с проверкой у Роспотребнадзора такие:

— Жалоба клиента — кроме анонимных.

— Поручение президента — например, после массового отравления решают проверить все ларьки с едой навынос.

— Требование прокурора — прокуратура проверяла своё и нашла нарушение прав потребителей.

— Контроль за предписанием — инспекторы уже были у предпринимателя и сказали, что исправить. Если предприниматель не отчитался сам, инспекторы придут проверять заново.

Еще есть не очень приятное новшество. У инспекторов появилось право проводить так называемые контрольные мероприятия без взаимодействия: наблюдение и выездное обследование. Это когда инспектор приходит в открытое для посещения помещение и проверяет его, но самого предпринимателя не взывает. О мероприятии не предупреждают, и никакая жалоба или несчастный случай не нужны. Роспотребнадзор просто посылает на объект своего инспектора. Если инспектор что-то найдёт, назначат настоящую проверку.

У инспектора можно бесплатно консультироваться 

Предприниматели теперь могут бесплатно консультироваться у роспотребнадзорщиков. Можно задать вопросы про свой бизнес и про проверки. Консультирование бесплатное, но по записи. Это мера профилактики нарушений прав потребителей.

Консультироваться можно лично, по электронке, по телефону или видеосвязи. А если вопрос задать письменно, инспектор ответит тоже письменно.

График консультаций Роспотребнадзор обязан вывесить на своём сайте и на стенде в офлайне.

От Роспотребнадзора можно получить оценку и использовать её в рекламе

Предприниматель может пройти самообследование по инструкции от Роспотребнадзора и получить оценку (инструкци пока нет). Если оценка будет высокой, предприниматель примет декларацию соблюдения обязательных требований. Что в ней будет сказано, пока неясно, но скорее всего, что ИП — красавчик, и это подтвердил Роспотребнадзор. Дальше предприниматель может использовать оценку в рекламе. 

Инспекторы придут с профилактическим визитом 

У инспекторов появилось право прийти с профилактическим визитом на один день. На визите предпринимателю расскажут о его обязанностях. Визит не считается за проверку, после него не оштрафуют, но могут вынести предостережение. Ещё инспектор назначит настоящую проверку, если поймет, что от деятельности предпринимателя могут заболеть или пострадать люди. 

О визите предупредят за 5 дней. Отказаться от визита можно за три дня.

С профилактическим визитом обязательно придут к вновь открывшимся магазинам и бытовым услугам (видимо, будут отслеживать по уведомлению о начале деятельности). Но даже новички могут отказаться от визита за три дня до прихода инспекторов.

Новые контрольные мероприятия — почти все без предупреждения

Раньше инспекторы ездили с проверками и запрашивали документы — и предприниматель мог заранее подготовиться. Единственным мероприятием без предупреждения была контрольная закупка.

Сейчас у инспекторов больше видов контрольных мероприятий. Вот весь список:

• Контрольная закупка — когда инспектор притворяется покупателем, потом достаёт удостоверение и говорит, что магазин нарушил;

• Мониторинговая закупка — инспектор тоже притворяется покупателем, но после снятия маски отдаёт купленный товар на экспертизу качества. Мониторинговую закупку могут сделать и в интернет-магазине;

• Выборочный контроль — инспектор открыто приходит в магазин или на склад и берёт товар на экспертизу качества;

• Инспекционный визит — инспектор приходит в заведение, спрашивает объяснение и документы;

• Рейдовый осмотр — инспекторы приезжают в торговый центр или на рынок и проверяют скопом помещения всех предпринимателей;

• Документарная проверка — инспектор просит показать учредительные документы, сертификаты и договоры. Если документы не под рукой, инспектор даст 10 дней на предоставление;

• Выездная проверка — это проверка всей деятельности предпринимателя «под ключ». Максимальный срок — 10 дней (раньше был 20). Общее количество часов за эти 10 дней для микробизнеса — до 15, для малого предприятия — до 50.

О выездной проверке предупредят за сутки. Остальные контрольные мероприятия — сюрприз, о них не предупреждают. 

Для инспектора есть рамки. Ему можно проводить только то контрольное мероприятие, которое прописано в решении от его начальника и согласовано с прокуратурой. А ещё для каждого мероприятия есть набор действий, за которые инспектору нельзя выходить. Например, на инспекционном визите нельзя проводить экспертизу. А на контрольной закупке просить с продавца документы. Если инспектор выйдет за рамки, результат проверки можно аннулировать.

После контрольного мероприятия выдают предписание, а потом могут оштрафовать. Но если нарушений не нашли, просто составят акт.

Каждое мероприятие будет в Едином реестре контрольных мероприятий на сайте Генпрокуратуры.

Предпринимателю заплатят за испорченный товар дороже 10 000 ₽

Если на выездной проверке у предпринимателя забрали товар на экспертизу, а он испортился, возместят его себестоимость. Товар, испорченный на закупках, не компенсируют.

Условия для компенсации такие:

— товар стоит дороже 10 000 ₽;

— экспертиза не выявила нарушений требований безопасности товара.

Для возмещения надо подать электронное заявление в Роспотребнадзор, приложить сканы договоров и накладных на товар. На заявление есть три месяца после проверки и составления акта. Заявление рассмотрят в течение месяца, потом в течение 10 дней переведут деньги.

Подробности — в Постановлении N 1299.

🎁

Новым ИП — год Эльбы в подарок

Год онлайн-бухгалтерии на тарифе Премиум для ИП младше 3 месяцев

Проверку можно обжаловать через госуслуги

Акт проверки, решение о назначении контрольного мероприятия и действия инспектора можно обжаловать через госуслуги, жалобу подписать электронной подписью.

Жалобу подают руководителю Роспотребнадзора по своему городу. На обжалование решений и действий есть 30 дней. На обжалование акта с предписанием только 10 дней. Роспотребнадзор рассмотрит жалобу за 20 дней. Если не помогло, надо идти в суд.

Статья актуальна на 01.09.2021

Правила поведения при проведении в отношении вашей компании полицейской проверки

Сама по себе возможность проведения в отношении налогоплательщика полицейской проверки — в том понимании термина «проверка», какое обычно подразумевается при проведении такого контрольного мероприятия налоговыми или иными контролирующими органами, Законом о полиции не предусмотрена. Самостоятельных проверок полицейские проводить не могут. Подобная возможность в свое время была исключена еще из Закона о милиции.

Однако, как и до введения в действие закона о полиции, полицейские могут привлекаться представителями налоговой службы в ходе проведения выездных налоговых проверок. Такое право закреплено в ст. 36 Налогового кодекса. Соответствующая норма предусмотрена и Законом о полиции (подп. 28 п. 1 ст.13).

Если же говорить о проведении полицейских проверок, направленных на выявление налоговых преступлений, то в данном случае речь следует вести о предварительных оперативно-розыскных мероприятиях, направленных на выявление факта совершения налогового преступления.

К таким мероприятиям, которые органы полиции вправе производить в ходе оперативно-розыскной деятельности, относятся:

• проведение опроса;

• сбор образцов для исследования;

• осуществление проверочной закупки;

• проведение оперативного эксперимента;

• исследование предметов и документов;

• наблюдение;

• обследование помещений, сооружений, участков местности, транспортных средств;

• контроль почтовых отправлений, телеграфных и иных сообщений;

• прослушивание телефонных переговоров, снятие информации с технических каналов связи;

• оперативное внедрение;

• контролируемая поставка и т.д.

Следует отметить, что оперативно-розыскные мероприятия принято делить на гласные и негласные. Особенность проведения негласных ОРМ заключается в том, что оперативники собирают информацию без ведома и без согласия проверяемого лица. Это может быть прослушивание телефонных переговоров, отслеживание электронной почты компании, наблюдение. При осуществлении гласных ОРМ оперативник обращается непосредственно в компанию и обязан при этом представиться и сообщить о том, какое мероприятие он проводит. Например, это может быть опрос или обследование помещений. В отличие от негласных — гласные ОРМ проводятся только с согласия проверяемого лица и с обязательным его уведомлением о предстоящем проведении ОРМ.

Как правило, до проведения какого-либо гласного ОРМ, начало осуществления которого уже дает определенный сигнал налогоплательщику о возможном в скором будущем возбуждении в его отношении уголовного дела, сотрудники полиции проводят предварительный сбор информации о деятельности налогоплательщика. В частности, полицейские подробно выясняют, кто является учредителем, генеральным директором, кто фактически управляет компанией, есть ли взаимозависимые или аффилированные структуры, как организована финансовая деятельность и распределен поток денежных средств, как компания экономит на налогах. Учитывая тесное взаимодействие полиции и налоговых органов в ходе рассмотрения вопросов о наличии в действиях налогоплательщика состава преступления — получить необходимые сведения для сотрудников полиции не представляется затруднительным.

Собрав необходимые первоначальные сведения о компании, сотрудники полиции далее, как правило, приступают к сбору доказательств, подтверждающих наличие признаков уголовно наказуемого деяния. Для этого, наряду с негласными ОРМ, полиция вправе запрашивать у организации документы, проводить обследование помещений, осуществлять изъятие документов, компьютерной техники, опрашивать сотрудников организации.

Важно при этом внимательно проверять основания для проведения таких мероприятий, по возможности максимально точно фиксировать ход проведения любого ОРМ и в письменной форме отображать любые замечания, возникающие в ходе проведения проверочных мероприятий.

Так, п.4, ч.1, ст. 13 Закона о полиции предусматривает право сотрудников полиции запрашивать документы в связи с проводимой проверкой зарегистрированных в установленном порядке заявлений и сообщений о преступлениях. Исходя из данной нормы запрос должен в обязательном порядке содержать информацию о проверке – номер материалов проверки, основания для ее проведения, в отношении какой компании она проводится. Соответственно, отсутствие всех сведений, позволяющих идентифицировать проверку, основания ее проведения и вашу компанию в качестве проверяемого лица, может быть основанием для отказа в предоставлении запрашиваемых сведений и документов.

При появлении оперативных работников с целью проведения обследования помещения в первую очередь необходимо внимательно проанализировать постановление о проведении данного ОРМ. В нем должно быть указано основание для проведения обследования, лицо, в отношении которого оно проводится, место проведения обследования, и перечень оперативных работников, которым поручено проведение обследования. Постановление должно быть объявлено под расписку руководителю, главному бухгалтеру, любому иному лицу, являющемуся работником/должностным лицом проверяемой организации.

Объем помещений в здании, подлежащих обследованию, зависит от формулировки места проведения даного ОРМ в постановлении. Если указан только номер здания — сотрудникам полиции предоставляется возможность обследовать полностью все помещения, независимо от того, расположены ли в них сотрудники проверяемой организации или третьи лица.

Цель обследования — поиск и изъятие доказательств, как правило, документов и электронных носителей информации.

Важно отметить, что при производстве обследования, как и любого другого ОРМ, любое физическое лицо вправе пользоваться квалифицированной юридической помощью и при выражении волеизъявления о необходимости присутствия адвоката в ходе проведения ОРМ — без его наличия в месте проведения ОРМ сотрудники полиции начать обследование не вправе.

Любые замечание о ходе проведения обследования и изъятия каких-либо документов, вещей, техники обязательно следует фиксировать в протоколе, оформляемом сотрудниками полиции по итогам проведения ОРМ. В случае отсутствия каких-либо замечаний в протоколе, доказать впоследствии факт нарушения оперативными работниками процедуры проведения ОРМ практически невозможно. Положительным моментом в случае необходимости доказывания незаконности действий сотрудников полиции является также наличие в организации системы видео- и аудионаблюдения.

Достаточно часто одновременно с проведением обследования, пытаясь воспользоваться фактором внезапности, сотрудники полиции проводят опрос сотрудников организации. Под опросом понимается право работника полиции задать вам вопросы и зафиксировать полученные от вас ответы, то есть составить объяснение. Важным моментов является тот факт, что опрос может быть проведен только с согласия опрашиваемого лица.

Никакой ответственности за отказ от дачи объяснений при проведении опроса не предусмотрено. Отсутствует и возможность привлечения вас к ответственности за дачу ложных объяснений. Этим опрос отличается от такого следственного действия — как допрос свидетеля или подозреваемого/обвиняемого, проводимого уже в ходе расследования уголовного дела.

При этом право отказа от дачи объяснений касается не только полицейской, но и налоговой проверки. В ходе проведения допроса налоговым органом отказ от участия в допросе либо дача ложных показаний ненаказуемы.

Исходя из отмеченных выше особенностей проведения ОРМ можно выделить следующие необходимые действия сотрудников организации при взаимодействии с работниками полиции:

• обязательная проверка служебных документов оперативных работников и сопоставление их данных с данными лиц, указанных в постановлении о проведении ОРМ как имеющих право на его проведение. При необходимости следует переписать такие данные или сделать копии документов.

• важно внимательно изучить постановление о проведении обследования на изучение описание места проведения ОРМ. Если указан, например, точный номер обследуемого кабинета, в любые другие помещения сотрудники полиции заходить права не имеют.

• важно не путать ОРМ, проводимые на стадии доследственной проверки (до факта возбуждения уголовного дела) и в рамках расследования уголовного дела. Так, значительно сильно отличаются права и обязанности сотрудников полиции и ваши при проведении опроса и допроса, обследования помещения и обыска.

• Если говорить о превентивных мерах защиты от последствий полицейских проверок следует отметить важность грамотной организации хранения документов. Наиболее компрометирующие лучше хранить вне места основной деятельности организации. Ни в коем случае не следует хранить документы и печати разных организаций в одном месте. То же касается и информации, содержащейся на жестких дисках компьютеров, внешних носителях и т.д.

• Также заранее стоит подготовить сценарий поведения сотрудников в случае внезапной проверки. Этот план действий поможет не паниковать, действовать быстро и эффективно. Каждый сотрудник будет знать, что ему делать и как реагировать. Вести переговоры с проверяющими должен заранее определенный, а следовательно, подготовленный сотрудник. Это касается не только полицейский проверок, но и любых других контрольных мероприятий.

Соблюдение хотя бы самых простых мер безопасности и должная внимательность к мелочам в ходе проведения ОРМ позволит в дальнейшем избежать многих сложностей и отстоять свою позицию в возможном далее расследовании уголовного дела или избежать начала проведения такого расследования. 

закон о контроле и надзоре

С начала месяца действуют положения закона о проверках. О новом порядке проведения проверок организаций и предпринимателей – в нашей статье.

Новый закон, регулирующий порядок проверок, как и предыдущий Закон N 294-ФЗ о защите прав юрлиц и ИП, не распространяется на налоговые, таможенные, валютные проверки, не касается закупок по Законам N 44-ФЗ и N 223-ФЗ и финансового контроля.

Переходные положения

Срок вступления закона в силу – 1 июля, но предусмотрены переходные положения.

План проверок, утвержденный на текущий год в соответствии с прежними правилами, действует и на контрольные мероприятия, которые проводятся во втором полугодии. О замене плановой выездной проверки на однодневный инспекционный визит предварительно уведомят.

Проверки, не завершенные до 1 июля, проводятся и оформляются по правилам, которые были актуальны на момент их начала. Для обжалования действуют те же правила, независимо от даты подачи жалобы компанией или ИП.

Положения о видах регионального и муниципального контроля будут приняты до 1 января 2022 года. До тех пор при выполнении региональных и муниципальных проверок придерживаются старых правил.

Прежний закон о проверках продолжает действовать до конца 2024 года в отношении ряда видов контрольных процедур (антимонопольный контроль, контроль в сфере гособоронзаказа и т.д.), а также при уведомлении о начале осуществления отдельных видов предпринимательской деятельности.

Способы проверки организации или ИП

Согласно закону надзорные мероприятия можно разделить на две группы:

• без взаимодействия с контролируемым лицом (наблюдение за выполнением обязательных требований (мониторинг безопасности), выездное обследование). Для проведения такого контроля достаточно ведомственного задания.
• предусматривающие взаимодействие с проверяемым (документарная или выездная проверка, контрольная закупка, мониторинговая закупка, выборочный контроль, инспекционный визит, рейдовый осмотр и т.д.). «Контактные» проверки проводятся на плановой и внеплановой основе.

Определен подробный регламент для каждого мероприятия. Они отличаются набором допустимых контрольно-надзорных действий: осмотр, досмотр, опрос, истребование документов, эксперимент и др. Данная мера обеспечит бизнесу дополнительную защиту от произвольных действий инспекторов.

Информация о проверках

Вместо единого реестра проверок, который ведет Генпрокуратура, вступит в силу единый реестр контрольных (надзорных) мероприятий, который будет включать всю информацию о проверке: кто и когда проводил, какие решения принял, как их исполнили, кого и как наказали.

Не допускается осуществление «контактной» проверки, если данных о ней нет в реестре. Но выездное обследование может быть переквалифицировано в контрольную закупку, если такая возможность установлена положением о виде контроля. В таком случае сведения в реестр внесут постфактум.

На решении о проведении проверки должен быть QR-код, по которому можно перейти к данным о проверке в реестре.

Контролируемое лицо имеет возможность через учетную запись на портале госуслуг или личный кабинет в ведомственной информационной системе получить доступ к сведениям о проверках в отношении себя.

В законе зафиксировано, какие сведения и в какой срок нужно внести в реестр, а также уровни доступа к ним:

• информация открыта;
• сведения может видеть только контролируемое лицо после авторизации;
• данные открыты, но только после окончания конкретного события.

Так, ознакомиться с материалами о контрольной закупке могут все, но только на следующий рабочий день после ее завершения. Информацию о решении контрольного органа и принятых мерах может видеть только тот, кого проверяли.

Если проверку обжаловали в досудебном порядке через портал госуслуг, в реестр будут включены текст жалобы, статус и итоги рассмотрения. При судебном обжаловании в реестр добавят сведения о результатах, если решения либо акты проверяющих отменят или изменят.

Период проведения проверки

Сроки осуществления проверочных мероприятий:

• документарная проверка — не более 10 рабочих дней (с момента представления истребованных документов в адрес проверяющих).
• выездная проверка — не более 10 рабочих дней. При наличии обособленных подразделений, для каждого устанавливается отдельный срок. Лимит общего времени работы проверяющих с малым бизнесом — не более 15 часов для микропредприятий, не более 50 часов для остальных.
• инспекционный визит — не более 1 рабочего дня на одном объекте.
• рейдовый осмотр — не более 10 рабочих дней (в том числе не более 1 рабочего дня на взаимодействие с одним контролируемым лицом).

Сроки других видов контроля определяются исходя из периода времени, который обычно занимает закупка, изъятие проб или проведение экспертиз.

Предупреждение о внеплановых проверках

О внеплановой выездной проверке предварительно уведомят не позже чем за 24 часа. Исключения могут быть установлены в законах о конкретных видах контроля. Например, не сообщат организации общепита о начале санитарно-эпидемиологического контроля.

Не будут предварительно информировать о:

• контрольной закупке;
• мониторинговой закупке;
• выборочном контроле;
• инспекционном визите.

По общему правилу при наличии угрозы причинения вреда любое внеплановое контрольное мероприятие можно проводить без уведомления.

Обжалование результатов проверки

Перед подачей жалобы в суд в отношении проверок, которые проводились в рамках федерального контроля и по новому Закону о проверках, необходимо проверить, требуется ли соблюсти досудебный порядок. С 1 июля 2021 года досудебный порядок действует для 62 видов контроля, включая проверки по линии Роструда, МЧС, Росздравнадзора.

Если жалоба не содержит сведений с охраняемой законом тайной, ее подают через портал госуслуг.

Документы:

• Федеральный закон от 31.07.2020 N 248-ФЗ
• Постановление Правительства РФ от 28.04.2021 N 663
• Постановление Правительства РФ от 16.04.2021 N 604
• Приказ Минэкономразвития России от 31.03.2021 N 151
• Постановление Правительства РФ от 25.06.2021 N 1005

Отчетность за 1 полугодие 2021 года

Заполните форму и получите бесплатно сборник «Отчетность за 1 полугодие 2021 года»! Подборка включает готовые решения и образцы заполнения форм отчетности по страховым взносам (РСВ, 4-ФСС), налогам (6-НДФЛ, декларации), действующие контрольные соотношения, календарь бухгалтера 2021 и т.д.

Справочное руководство по оценке уязвимости SQL — База данных SQL Azure

Правила

Stripe позволяет реализовать уникальную бизнес-логику, чтобы вы могли писать правила предотвращения мошенничества, специфичные для вашего бизнеса. Например, вы можете захотеть:

• Запросить 3D Secure для всех поддерживающих его платежей и совершаемых новым клиентом
• Разрешить все платежи с IP-адреса вашего call-центра
• Блокировать платежи, сделанные с местоположение или карта, выпущенная за пределами вашей страны.
• Проверьте все платежи на сумму более 1000 долларов США, которые были сделаны с помощью предоплаченной карты.

Правила позволяют вам принимать меры всякий раз, когда платеж соответствует заданным вами критериям.Stripe Radar поставляется с некоторыми встроенными правилами, а Stripe Radar для групп мошенничества позволяет создавать собственные правила на панели инструментов.

Продавцы из ЕС должны быть осведомлены о Положении о геоблокировке и его запретах на блокировку платежей от клиентов из стран-членов ЕС. Узнайте больше об этом положении.

Встроенные правила

Проверки рисков машинного обучения

Stripe Radar и Stripe Radar для групп мошенничества предоставляют набор правил по умолчанию, основанный на оценках наших моделей машинного обучения, а именно:

Блок , если Stripe оценивает платеж как высокий риск

Правило блокирует и не обрабатывает платежи с высоким риском мошенничества.Это правило включено по умолчанию для пользователей Radar или Radar for Fraud Teams.

Проверьте , если Stripe оценивает платеж как повышенный риск.

По умолчанию Stripe Radar для команд по борьбе с мошенничеством проводит проверку платежей, которые, как мы подозреваем, имеют повышенный риск мошенничества.

Традиционные банковские чеки

Платеж может быть успешным, даже если проверка CVC или почтового индекса не прошла. Это связано с тем, что эмитенты карт принимают во внимание множество сигналов при принятии решения об одобрении или отклонении платежа.В некоторых случаях эмитент карты может все же одобрить платеж, который он считает законным, даже если проверка CVC или почтового индекса не удалась.

Stripe имеет встроенные правила, поэтому вы можете блокировать платежи, даже если они были одобрены эмитентом карты. Эти правила можно включить или отключить с помощью панели инструментов Stripe.

Эти правила также применяются к процессу проверки карты, который происходит при добавлении карты к счету. В случаях, когда вы создаете карту и клиента вместе, ошибка проверки CVC или почтового индекса препятствует успешному созданию записи клиента.Это правило может быть отключено для вашей учетной записи по умолчанию. Вы можете включить или отключить его в любое время с помощью панели инструментов Stripe.

Блокировать , если проверка CVC не прошла

Stripe блокирует платежи, которые не прошли проверку CVC эмитента карты. Если клиент не предоставляет номер CVC или эмитент его карты не поддерживает его проверку, правило не может заблокировать платеж.

Заблокируйте , если проверка почтового индекса не удалась

Stripe блокирует платежи, если они не смогли подтвердить почтовый индекс эмитентом карты или если он не был предоставлен.Если эмитент карты клиента не поддерживает ее проверку, правило не может заблокировать платеж. Это правило может быть отключено для вашей учетной записи по умолчанию. Вы можете включить или отключить его в любое время с помощью панели инструментов Stripe.

Встроенные правила для запроса 3D Secure

Могу ли я использовать правила 3DS с Stripe Checkout или Stripe Billing?

Поскольку Stripe Checkout и Stripe Billing внутренне используют PaymentIntents, информация в этом разделе также применима к транзакциям, созданным с помощью этих продуктов.

Подробнее об использовании 3DS с Stripe Billing.

Использование 3D Secure предлагает клиентам выполнить дополнительный этап аутентификации, прежде чем они смогут завершить процесс покупки. Если 3D Secure аутентифицирует платеж, ответственность за любые споры, связанные с мошенничеством, в отношении этого платежа обычно перекладывается с продавца на эмитента. Это означает, что в большинстве случаев продавец не несет ответственности за расходы на мошенничество с платежами с аутентификацией 3D Secure.

При использовании намерений платежа или намерений установки Stripe предоставляет три правила по умолчанию для динамического запроса 3D Secure:

1. Запросить 3D Secure , если 3D Secure требуется для карты
   • Автоматически запрашивает у клиента аутентификацию 3D Secure, если карта требует 3D Secure.
   • Некоторые эмитенты карт могут отклонить платеж, если 3D Secure не используется, когда карта клиента требует аутентификации 3D Secure.
2. Запросить 3D Secure , если 3D Secure поддерживается для карты.
   • Отключено по умолчанию, но аналогично предыдущему правилу. При включении этого правила у клиента будет запрашиваться проверка подлинности 3D Secure, если это поддерживается его картой.
   • Используйте это правило вместо предыдущего, если вы хотите максимизировать количество платежей, у которых есть сдвиг обязательств.Имейте в виду, что это дополнительное требование может снизить коэффициент конверсии.
3. Запросить 3D Secure , если для карты рекомендуется 3D Secure

• Автоматически запрашивать у клиента аутентификацию 3D Secure, если карта рекомендует 3D Secure.
  • По умолчанию отключено. Включение этого правила запрашивает у клиента аутентификацию 3D Secure, когда Stripe считает, что аутентификация 3D Secure может иметь место с минимальным влиянием на коэффициент конверсии.
  • Включите это, если вы хотите максимизировать количество платежей, у которых есть сдвиг обязательств.

После попытки аутентификации 3D Secure вы можете оценить результат в правилах Разрешить, Блокировать или Обзор со следующими атрибутами:

• : is_3d_secure: = false и : is_3d_secure_authenticated: = false
  • 3D Secure не поддерживается этой картой и не может быть вызван. PaymentIntent продолжится без аутентификации.
• : is_3d_secure: = true и : is_3d_secure_authenticated: = false
  • Была предпринята попытка использования 3D Secure, но карта не зарегистрирована в 3D Secure. PaymentIntent продолжится без аутентификации.
• : is_3d_secure: = true и : is_3d_secure_authenticated: = true
  • Была предпринята попытка 3D Secure, и карта была аутентифицирована эмитентом. Аутентификация могла включать вызов.

С другой стороны, если 3D Secure была предпринята, но аутентификация не удалась, то PaymentIntent или SetupIntent будут иметь статус requires_payment_method и будет вызван веб-перехватчик payment_failed .

В большинстве случаев платеж, прошедший через 3D Secure, подлежит сдвигу ответственности, но есть исключения. Чтобы убедиться, что в правиле произошел сдвиг ответственности, используйте атрибут : has_liability_shift: .Поскольку 3D Secure требует, чтобы ваш клиент прошел дополнительный уровень аутентификации, неизбирательное использование 3D Secure может снизить коэффициент конверсии. Мы рекомендуем вам использовать наши правила запроса 3D Secure по умолчанию, чтобы отправлять платежи только с поддерживаемых карт через 3D Secure.

Члены группы, создающие правила

Только владелец учетной записи и администраторы могут создавать правила. Если вам нужны члены группы для создания правил, проверьте настройки своей группы, чтобы убедиться, что у них есть административный доступ.

Знание того, когда создавать правила

Правила Stripe по умолчанию могут заблокировать значительное количество мошеннических платежей. Правила — это мощный инструмент для предприятий, которым необходим больший контроль над тем, какие платежи они хотят проверять, разрешать или блокировать.

При выборе правил рассмотрите следующие вопросы:

• Считаете ли вы определенные функции или поведение пользователей более рискованными (например, использование одноразовой электронной почты)?
• Хотите ли вы внедрить правила, основанные на суммах платежей или предполагаемом уровне риска (например,g., автоматически проверять, превышает ли платеж 500 долларов США, автоматически разрешать, если сумма платежа меньше 5 долларов США)?
• Имеют ли ваши существующие оспариваемые и возвращенные платежи какие-либо общие закономерности (например, одинаковые суммы, типы карт или страны)?
• Есть ли у вас существующие правила, которые вы хотите перенести в Stripe? Имейте в виду, что многие из этих правил, возможно, уже охватываются моделями машинного обучения Stripe, и стоит посмотреть, как наша система работает для вашего бизнеса, прежде чем настраивать ее.

Как создать действующие правила

Справочник правил

Дополнительную информацию о синтаксисе правил, критериях и операциях см. В нашем справочном руководстве по правилам.

Хотя правила могут помочь вам автоматизировать существующие рабочие процессы, они также могут отрицательно повлиять на ваш бизнес при неправильном использовании. Например, правило может автоматически разрешать большое количество мошеннических платежей или блокировать большое количество законных платежей, если оно не настроено должным образом.

Вот несколько полезных советов, которые следует учитывать при настройке правил:

• Правила применяются только к будущим платежам и не применяются к уже обработанным.
• Правила запроса 3D Secure применяются только при использовании Stripe Checkout, Платежных намерений или Установочных намерений и оцениваются перед проверкой, блокировкой и разрешением правил.
• Прежде чем применять какое-либо правило блокировки, которое будет блокировать все платежи, соответствующие его критериям, подумайте, не хотите ли вы сначала просмотреть эти платежи.
• Вы должны редко внедрять разрешающие правила, поскольку они переопределяют правила Stripe по умолчанию вместе с любыми другими настраиваемыми правилами, которые соответствуют тем же критериям.
• Для каждой учетной записи можно создать не более 200 правил для всех типов правил.

Используйте панель мониторинга для создания правил и управления ими. Чтобы создать правило, сначала выберите действие, которое оно должно предпринять, затем нажмите Добавить правило . Вы можете проверить свое правило, используя историю платежей своего аккаунта за последние шесть месяцев, чтобы увидеть, какой эффект будет иметь правило, перед его сохранением.

Правила проверки

Stripe по-прежнему обрабатывает платежи в обычном режиме, если они соответствуют критериям правила проверки. Но мы помещаем их в вашу очередь на рассмотрение, чтобы ваша команда могла изучить их более внимательно.Установка слишком широкого правила может привести к тому, что в вашу очередь на рассмотрение будет помещено слишком много платежей, что замедлит ваших клиентов и обременит вашу группу проверки.

Интерфейс тестирования правил Stripe запускает моделирование списаний за последние шесть месяцев, чтобы определить, на сколько законных, мошеннических и заблокированных платежей повлияло бы правило, если бы оно было реализовано. Проверяя правило и исследуя последние шесть месяцев, вы должны убедиться, что:

• Общий объем платежей низкий .Проверка этих платежей не должна обременять вашу команду.
• Рецензенты добавляют ценность . Эксперт-человек обычно может определить, был ли платеж мошенническим, с большей уверенностью, чем автоматическая система.
• Правило приводит к сочетанию успешных и возвращенных или оспариваемых платежей . Это означает, что дополнительная проверка этих типов платежей может помочь отделить законные платежи от мошеннических.

Ниже приведен пример того, как улучшить правило проверки, созданное компанией, которая хочет проверять предоплаченные кредитные карты.

Правила блокировки

Вы можете использовать правила блокировки для блокировки платежей, которые, как вы уверены, являются мошенническими или основаны на каких-либо ограничениях вашего бизнеса имеет место (например,ж., блокировка платежей с предоплаченных карт). Если вы не знаете, как применять правила блокировки, мы рекомендуем проверять платежи с помощью правила проверки. Потратив некоторое время на проверку этих платежей на предмет потенциальных ложных срабатываний, вы можете подтвердить, хотите ли вы вместо этого создать правило блокировки.

Правила блокировки влияют только на мошеннические и успешные платежи, так как это не повлияет на уже заблокированные платежи. Проверяя правило, убедитесь, что вы:

• Сводите количество ложных срабатываний как можно меньше .Во время тестирования Stripe определяет количество успешных и спорных платежей, которые соответствовали бы правилу. Хорошее правило блокировки приводит к блокированию значительно большего числа мошеннических платежей, чем законных платежей.
• Минимизируйте ненужные правила . Если ваше правило работает очень хорошо, но уже охвачено существующим правилом, новое правило может не понадобиться. Точно так же, если результаты во время тестирования кажутся неоднозначными, подумайте о настройке правила проверки, чтобы вы могли собрать больше информации об этих типах платежей.

Ниже приведен пример того, как улучшить правило блокировки, созданное бизнесом, который страдает от высокого уровня мошенничества с платежами за пределами США:

Разрешить правила

Разрешить доступность правил

Возможность создавать разрешающие правила не сразу доступна для всех пользователей.Если вы хотите включить эту функцию, свяжитесь с нами.

Разрешить правила переопределять все другие правила, включая модели машинного обучения Stripe, и вы должны использовать их с осторожностью. Многим компаниям может не потребоваться вводить разрешающие правила. Если у вас есть опасения, что разрешающее правило может пропустить даже небольшое количество мошеннических платежей, вам следует подумать о корректировках, чтобы еще больше ограничить эти правила, прежде чем применять их. Поскольку разрешающие правила имеют приоритет над всеми остальными правилами, включая решения Stripe по машинному обучению, вам следует создать разрешающие правила, которые по-прежнему блокируют любые платежи, которые, по нашему мнению, могут быть мошенническими.

Разрешающие правила применяются ко всем новым платежам, как только вы их создаете. Сюда входят любые платежи, аналогичные ранее заблокированным платежам. При тестировании правила убедитесь, что вы:

• Изучите количество ранее заблокированных платежей, которые были бы разрешены . Разрешить правила имеют приоритет над всеми другими правилами и оценкой рисков Stripe. При тестировании нового разрешающего правила все показанные платежи были бы разрешены, если бы это правило было активным. Сюда могут входить платежи, которые были заблокированы или оспаривались, что повлияло на ваши будущие ставки споров.
• Продолжать блокировать любые платежи с высоким риском . Вы можете сделать это, добавив следующее в любое разрешающее правило: и: risk_level:! = 'High'

Ниже приведен пример того, как улучшить разрешающее правило для бизнеса, который обычно (но не всегда) видит хорошие платежи, поступающие от клиентов в Соединенном Королевстве:

Соблюдение правил

По мере роста вашего бизнеса, вы хотите быть уверены, что ваши правила по-прежнему отражают типы клиентов, с которыми вы хотите вести бизнес.Ниже приведены некоторые рекомендации по поддержанию актуальности правил в соответствии с состоянием вашего бизнеса.

Регулярно отслеживайте правила, чтобы убедиться, что они по-прежнему действуют.

Шаблоны мошенничества постоянно меняются, поэтому вам следует регулярно пересматривать свои правила. Вы можете найти информацию об эффективности ваших правил и увидеть, сколько платежей было предпринято каждым из них. Вы также можете просмотреть отфильтрованный список каждого платежа, к которому было применено правило. Оцените эту информацию, чтобы решить, нужно ли вам вносить изменения в какие-либо правила или полностью их удалять.

Дополнительные действия можно найти, щелкнув значок ••• . Вы можете выбрать Отключить , Включить или Удалить для любого правила.

Регулярно отслеживайте свою очередь просмотра вручную

Если ваша очередь просмотра становится слишком большой для управления, проверьте, есть ли у вас правильные правила. Если большинство отзывов в конечном итоге возвращаются как мошеннические, рассмотрите некоторые дополнительные правила для блокировки платежей. Аналогичным образом, если большинство платежей одобрено, подумайте о том, чтобы сделать свои правила проверки более целенаправленными.

Проанализируйте свои оспариваемые и возвращенные платежи

Споры по своей сути связаны с мошенничеством, поэтому чем больше вы делаете для уменьшения мошенничества, тем меньше вероятность споров. Вам следует проверить, имеют ли оспариваемые платежи какие-либо схожие характеристики (например, из тех же мест или с аналогичными суммами). Вы также можете провести расследование этого типа, просмотрев платежи, которые были возвращены во время проверки. Если вы видите тенденции, вы можете протестировать и создать соответствующие правила. Если какие-либо платежи выглядят мошенническими, верните их и сообщите о них как о мошенничестве, чтобы избежать возможных споров.

Вы можете отвечать на любые поступающие споры с помощью панели управления или API, а наша документация по спорам включает некоторые предложения о том, как представить хорошо задокументированный случай.

Предвидеть крупные изменения в своем бизнесе, которые могут повлиять на уровень мошенничества

Если вы планируете какие-либо крупные выпуски продукта или изменения в своем сервисе (например, новый, ценный продукт или расширение вашего сервиса в новых странах), вы Возможно, вам захочется отслеживать эти платежи вначале.Для такого рода изменений рекомендуется установить некоторые правила проверки, чтобы вы могли проверять любые новые транзакции. Анализ этих транзакций и выявление закономерностей может помочь вам установить новые правила для защиты вашего бизнеса от мошенничества.

Следующие шаги

Правило университета 5-130A: Криминальные и другие проверки биографических данных преподавателей и другого академического персонала — Библиотека правил

1. Назначение и сфера применения

   1. Цель: внедрить Политику университета 5-130 (Криминальные и другие проверки биографических данных). о сотрудниках университета) для профессорско-преподавательского состава и другого академического персонала, описывая объем кадровых должностей, подлежащих проверке биографических данных, вид преступников и другие проверки биографических данных, которые может использовать Университет, и соответствующие процессы принятия решений.

   2. Область применения: Это Правило применяется ко всем подразделениям Университета (с различными требованиями в зависимости от типа подразделения) и применяется к преподавательскому составу и другим должностям академического персонала (с различными требованиями в зависимости от типа должности), как описано далее в части III.Должности штатных сотрудников регулируются отдельным Правилом.

      Первоначальная версия этого правила вступила в силу 1 мая 2009 г. Проверка данных Университета персонал в дополнение или отличный от тех, которые требуются в соответствии с Политикой 5-130, и это Правило может требоваться согласно другим правилам университета. См. Политику 1-015: Безопасность Несовершеннолетние, участвующие в университетских программах или программах, проводимых на территории университета (применимо к другим сотрудникам, а также к студентам и волонтерам при определенных обстоятельствах).

2. Определения

   1. Определения терминов, приведенные в Политике университета 5-130, применяются для целей настоящего Правило.

   2. Соответствующие определения категорий сотрудников приведены в Политике 5-001.

   3. Отделение здравоохранения Университета Юты (U of U Health) — для целей настоящего правила и правила 5-130 B, определяется как подразделение Университета, которое административно подчиняется офис старшего вице-президента по наукам о здоровье (включая все академические отделения и отделения клинической помощи, как более подробно описано в Части III-A-5 ниже).

3. Правило

   1. Окончательные кандидаты (новые сотрудники).

      1. должностей на полную ставку (с 1 мая 2009 г.). (Как определено в Политике 5-001 и Политике 5-130-III-F, должности с полной занятостью — это должности, требующие минимум 0.75 FTE, 75% трудозатрат на полный рабочий день).

         1. Университет проведет проверку биографических данных в качестве условия приема на работу для выпускных соискатели на все штатные должности преподавателей должностей преподавателей всех категорий и рангов (как описано в Политике 6-300) в каждом единица университета.

         2. Университет проведет проверку биографических данных в качестве условия приема на работу для выпускных соискатели других академических должностей на полный рабочий день в той степени, в которой это требуется по закону и политике, не включая постдокторантуру коллеги по должности.

      2. Должностей с частичной занятостью (исходная версия, действующая с 1 мая 2009 г., и расширенная версия действует с 1 октября 2017 г.). (Как определено в Политике 5-001 и Политике 5-130, неполный рабочий день позиции — это те, для которых требуется 0.74 FTE или меньше).

         1. Если иное не предусмотрено в разделах 2 (b) и 2 (c) ниже, положения настоящего Правило в отношении окончательных претендентов не распространяется на претендентов на должности преподавателей на неполный рабочий день, или другие академические должности с частичной занятостью (включая постдокторантов, приглашенных лекторов, стажеры, преподаватели и профессиональные сотрудники предприятий, отрасли, а также другие агентства и организации, назначенные Университетом для обслуживания на других неполных учебных, исследовательских или общественных должностях), за исключением требуется по закону.Однако департаменты могут потребовать проведения проверки биографических данных. для некоторых или всех должностей преподавателей, работающих неполный рабочий день, или другого академического персонала с одобрение Комитета по анализу предыстории (BRC). Такие ведомственные запросы и Утверждения BRC должны быть завершены до выбора окончательного заявителя для такого должности и должны основываться на единообразном применении критериев для должностей с аналогичные обязанности.

         2. Специальное положение для преподавателей должностей при 0,50 FTE или больше. На каждое подразделение Университета и на должности на всех факультетах категорий и рангов (как описано в Политике 6-300) с октября 1 августа 2017 года Университет проведет проверку биографических данных в качестве условия приема на работу, для должностей преподавателей на 0.50 FTE или больше.

         3. Специальное положение для медицинских учреждений Университета Юты. Этот раздел относится к сотрудникам любого академического подразделения Университета, которое административно подчиняется через офис старшего вице-президента по наукам о здоровье, включая любое подразделение в любой из академических колледжей медицинских наук (стоматология, здоровье, медицина, фармация, Медсестринское дело), ​​а также любой центр, институт, бюро или подобное подразделение.(Эти академические единицы вместе с отделениями клинической помощи иногда вместе именуются «Университет здоровья штата Юта» или «U of U Health»). С 1 октября 2017 г. будет проводить проверку биографических данных в качестве условия приема на работу для на каждую должность преподавателей в этих подразделениях, независимо от% FTE (включает все категории факультетов и ранжируется как описаны в Политике 6-300), а также для каждой ( вне факультета) должности другого академического персонала (как определено в Политике 5-130, независимо от% FTE.

            За исключением того, что это специальное положение не устанавливает требования о предыстории проверяет наличие неоплачиваемых должностей адъюнктов преподавателей в этих подразделениях здравоохранения U of U. (Обратите внимание, однако, что требование может стать применимыми для конкретной такой должности при одних обстоятельствах при других положения Политики 5-130 или настоящего Правила, e.g., как конфиденциальные, или под другим Положение об университете.)

      3. лиц, ранее работавших в университете, а затем получивших никакая принадлежность к университету в течение 12 месяцев или более не будет для целей настоящего Правила. рассматриваются как новые сотрудники, подпадающие под требования проверки биографических данных, применимые к окончательные претенденты.Утвержденные отпуска, неполный рабочий день и неоплачиваемые преподаватели назначения представляют собой постоянную связь с Университетом.

      4. профессорско-преподавательский состав категории должностей, находящихся на удержании, повышении в звании, или предоставление права владения и преподавателей в категории Карьера, Посещение или Адъюнкт повторное назначение с повышением в звании или без него не считается окончательным соискатели / новые сотрудники для целей настоящего Правила, и должны учитываться предыстории проверяйте требования только в соответствии с частью III-B, применимой к существующим сотрудникам.

      5. человек, которые в настоящее время работают в университете и ищут работу в другом факультета университета, который требует проверки биографических данных новых сотрудников с более широкий объем, чем проверка, необходимая для существующей должности сотрудника, должна считаться окончательным кандидатом на новую должность для целей настоящего Правила.

   2. Существующие сотрудники — разумная причина

      Университет может проводить проверку биографических данных существующих сотрудников на факультете и другие академические должности (в том числе полный и неполный рабочий день) или для окончательных абитуриентов кому в противном случае не потребовалась бы проверка биографических данных, когда Университет обнаружит такая разумная причина существует (как определено в Политике 5-130).Определение наличие или отсутствие разумных причин будет установлено Комитетом по проверке биографических данных.

   3. Создание и состав комитета по анализу предыстории.

      Настоящим учреждается Комитет по проверке биографических данных («BRC») с целью администрирования это Правило.В его состав должны входить постоянные члены, специальные члены и представитель факультета. члены. Его постоянные члены и председатель назначаются Президентом. Постоянные члены будут состоять из сотрудников Университета, представляющих старший Вице-президенты по академическим вопросам и наукам о здоровье, заместитель вице-президента по вопросам справедливости и разнообразия, отдела кадров и главного юрисконсульта.

      В каждом случае, рассматриваемом BRC, продолжающие члены будут приглашать одного или нескольких представители заявителя или подразделения или программы сотрудника (если применимо), факультет и колледж для участия в качестве специальных членов BRC.

      Представители факультетов BRC избираются Академическим сенатом. Исполнительный комитет по рекомендации президента Академического сената.Они должны быть отобраны на основе квалификации, соответствующей применимым квалификационным требованиям. для членов Объединенного комитета по слушаниям (Политика 6-002-III-D-1-e) и может быть выбранным из текущего или прошлого списка CHC. Они будут служить на срок определяется Исполнительным комитетом в пределах от одного года до пяти лет в шахматном порядке. По крайней мере, двое и не более трех могут служить в любой данный период.Президент Академического Сената или его назначенное лицо может заменить любого представителя факультета, отсутствующего для конкретного производства BRC. Никаких процедур BRC, связанных с расследованием существующего сотрудник факультета должен быть укомплектован без непосредственного участия хотя бы одного представителей факультета.

      Кроме того, у начальника отдела будет возможность после уведомления заявителю или сотруднику, проконсультироваться с профессорско-преподавательским составом кафедры по любому BRC вопрос, касающийся существующего преподавателя или окончательного претендента на должность преподавателя в этом отделе.Информация о проверке биографических данных разглашается только в той мере, в которой необходимо для целей такой консультации или по согласованию с заявителем. или сотрудник.

      Все члены BRC и все другие лица, консультирующие или иным образом участвующие в процедурах BRC регулируются положениями Политики 5-130 в отношении конфиденциальности, конфиденциальность и ограничения на использование информации для проверки биографических данных.

   4. Виды проверки биографических данных.

      1. Для окончательных кандидатов на все должности, подпадающие под действие этого Правила, проверка анкетных данных должен включать проверку криминального прошлого (как определено в Политике 5-130).

      2. Для окончательных претендентов на должности преподавателей проверка также будет включать проверку присвоенной высшей степени (докторская степень или последняя присвоенная степень магистра).Такая проверка степени может быть включена в проверку биографических данных других академиков, работающих полный рабочий день. позиции.

      3. Проверяет другую справочную информацию, например, финансовую / кредитную, студенческую ссуду, автомобильную От окончательного соискателя может потребоваться информация о транспортном средстве, степени или профессиональной лицензии. на должность или категорию должностей, если запрос на это одобрен Фоном Комитет по рассмотрению до определения конкретного окончательного заявителя.Проверки таких других справочная информация может потребоваться по уважительной причине для существующих академических сотрудники по требованию ответственного старшего вице-президента, декана, кафедры председатель, начальник отдела или программный директор с согласия Аналитического обзора Комитет.

      4. Университет не будет требовать и проводить проверку данных по отпечаткам пальцев, за исключением случаев, когда требуется по закону.

      5. При проведении проверки биографических данных Университет будет запрашивать у окончательных абитуриентов и существующим сотрудникам (по уважительной причине) письменное раскрытие информации, и может запросить заполнение формы для самостоятельного раскрытия информации в соответствии с Политикой 5-130.

   5. Затраты.

      Университет не будет требовать, чтобы абитуриенты или существующие сотрудники оплачивали расходы. криминальной или иной проверки биографических данных в качестве условия приема на работу.

   6. Результаты проверки биографических данных.

      1. Если проверка биографических данных или раскрытие информации выявляет криминальное прошлое, выполните следующие действия. возможность заявителя или сотрудника ответить в соответствии с Политикой университета 5-130, Университет оценит общий риск для людей и имущества биография конкретного заявителя или действующего сотрудника при любых обстоятельствах.Неспособность человека завершить запрошенное самораскрытие или предоставление материально ложной информации при таком самораскрытии, может рассматриваться как риск оценка.

         Оценка риска будет произведена Комитетом по анализу предыстории. По делам, связанным с только незначительные нарушения, связанные с автотранспортными средствами, член BRC представляет старший вице-президент может действовать от имени BRC, чтобы определить, что данное лицо считается подходящим для данной должности без дополнительной оценки.Тем не мение, любое решение о том, что физическое лицо должно считаться неприемлемым, или что существующий Сотрудник должен рассматриваться для других санкций, которые должны быть сделаны полным BRC.

         BRC может принять решение о рассмотрении лица с криминальным прошлым. имеет право получить или сохранить должность, или считается неприемлемым, или что существующий сотрудник должен быть рассмотрен для других санкций или этой дополнительной документации должно потребоваться до определения права на участие.Если BRC разделен, окончательное решение принимает президент университета или назначенное ему лицо.

         Оценка риска будет включать:

         1. количество совершенных преступлений;

         2. тяжесть этих преступлений;

         3. — время, прошедшее с момента их совершения;

         4. вероятность рецидива;

         5. конфиденциальность позиции, которую требует заявитель или занимаемая существующим работник;

         6. степень непредоставления точной информации, запрошенной путем самораскрытия; а также

         7. другие факторы, которые могут иметь значение.

            В случаях с участием существующего сотрудника, если процесс оценки риска приводит к определение того, что работник считается не имеющим права на сохранение должности, или рассматривается возможность применения других санкций или других дисциплинарных мер, затем любые дисциплинарные меры должны проводиться в соответствии с такими другими правилами Университета, что применимо в зависимости от конкретной должности, занимаемой сотрудником.Для преподавателей это Кодекс прав и обязанностей преподавателей (Политика 6-316). Для другого академического персонала они включают Политику в отношении академического персонала, образовательного персонала. Стажеры, постдокторанты и медицинский персонал (Политика 6-309).

      2. Если проверка степени выявляет несоответствие между заявленными данными об образовании физическим лицом и информация от учреждения, предположительно присуждающего степени, человеку будет предоставлена ​​возможность объяснить несоответствие перед принимается любое отрицательное решение о приеме на работу.

      3. Если проверка другой справочной информации выявляет информацию, которую Университет может рассматриваться как основание для отрицательного решения о приеме на работу, физическому лицу будет предоставлено возможность объяснить эту информацию.

   7. Обозначения чувствительных к безопасности позиций будут производиться по мере необходимости с одобрения Комитет по анализу предыстории.

      [Примечание: Части IV-VII настоящего Регламента (и всех других Правил Университета) являются Положение о ресурсах, содержание которых не одобрено Академическим комитетом. Сенат или Попечительский совет, и они должны обновляться время от времени, как определено. по согласованию со специалистом по политике и Комитетом по институциональной политике, в соответствии с Политикой 1-001 и Правилом 1-001.]

4. Процедуры, руководства, формы и другие связанные ресурсы

   1. Правила

   2. Процедуры

      Процедура 5-130A (Проверка статуса исключения сотрудников)

   3. Руководящие принципы

   4. Формы

   5. Прочие справочные материалы

5. Список литературы

   1. Политика университета 5-130

   2. Правило университета 5-130B (Сотрудники)

6. Контакты

   Директоров:

   Sr.Вице-президент по академическим вопросам, 801-581-5057

   Старший вице-президент по медицинским наукам, 801-581-7480

   Владельцы полиса:

   Заместитель вице-президента — факультет, 801-581-8763

   Заместитель вице-президента — факультет (медицинские науки), 801-585-9602

   Эти должностные лица назначаются президентом или делегатом университета при содействии Комитета по институциональной политике, чтобы иметь следующие роли и полномочия: как предусмотрено Правилом университета 1-001: «Сотрудник по вопросам политики будет назначен Президент по политике каждого университета, и, как правило, это кто-то из руководителей. уровень университета (т.е., Президент и его / ее члены Кабинета министров). Назначенный Сотрудник Политики уполномочен разрешать исключения из Политики в соответствующих случаях …. «» Сотрудник по политике определит «Владельца» для каждой политики.

   Владелец полиса является экспертом по теме Политики, который может ответить на вопросы о том, и дать толкование Политики; и обычно это тот, кто сообщает на должность исполнительного уровня (как определено выше), но может быть любое другое лицо кому Президент или Вице-президент делегировал такие полномочия на указанный область деятельности Университета.Владелец несет основную ответственность за поддержание соответствующие части библиотеки правил …. [и] несет ответственность для определения требований конкретной Политики … «Правило университета 1-001-IIIB & E

7. История

Текущая версия.Редакция 1.

Утверждено Академическим сенатом: 2 октября 2017 г.

Дата вступления в силу: 2 октября 2017 г.

Предыдущие версии: Редакция 0

Дата вступления в силу: 1 мая 2009 г. — 1 октября 2017 г.

Справочная информация о редакции 0:

Предложение 2009 г. о проверке уголовного прошлого

Правило 1003.Допустимость дубликатов | Федеральные правила доказывания | Закон США

. Дубликат допустим в той же степени, что и оригинал, за исключением случаев, когда возникает серьезный вопрос о подлинности оригинала или если обстоятельства делают несправедливым признание дубликата.

Примечания

(Pub. L. 93–595, §1, 2 января 1975 г., 88 Stat. 1946; 26 апреля 2011 г., эфф. 1 декабря 2011 г.)

Примечания Консультативного комитета по Предлагаемые правила

Когда единственная проблема заключается в том, чтобы точно и безошибочно передать в суд слова или другое содержание, то копия служит в равной степени так же, как оригинал, если копия является продуктом метода, обеспечивающего точность и подлинность.По определению в Правиле 1001 (4), выше , «дубликат» обладает этим знаком.

Таким образом, если не существует никаких серьезных проблем с аутентичностью и не существует другой причины для требования оригинала, дубликат допустим в соответствии с правилом. Эта позиция находит поддержку в решениях, Myrick v. United States , 332 F.2d 279 (5-й округ 1964 г.), отсутствие ошибки в принятии фотостатических копий чеков вместо оригинального микрофильма в отсутствие предложения судье первой инстанции о том, что фотостат был неверный; Johns v.США , 323 F.2d 421 (5-й округ 1963 г.), это не ошибка, чтобы признать заведомо точную запись на магнитную ленту, сделанную с оригинальной проводной записи; Sauget v. Johnston , 315 F.2d 816 (9-й округ 1963 г.), а не ошибка в допущении копии соглашения, когда у оппонента был оригинал и он не подал апелляции на какие-либо несоответствия. Другие причины для требования оригинала могут присутствовать, когда воспроизводится только часть оригинала, а остальная часть необходима для перекрестного допроса или может раскрыть вопросы, квалифицирующие предлагаемую часть или иным образом полезные для противоположной стороны. США против Александра , 326 F.2d 736 (4-й округ 1964 г.). И см. Toho Bussan Kaisha, Ltd. против American President Lines, Ltd ., 265 F.2d 418, 76 A.L.R.2d 1344 (2d Cir.1959).

Примечания Комитета по судебной власти, Отчет Палаты представителей № 93–650

Комитет одобрил это Правило в форме, представленной Судом, с ожиданием, что суды будут либеральны в решении, что «подлинный вопрос поднимается как на подлинность оригинала.

Комментарии Комитета к правилам — поправка 2011 г.

Формулировка Правила 1003 была изменена в рамках рестайлинга Правил доказывания, чтобы сделать их более понятными и согласовать стиль и терминологию во всех правилах. Эти изменения носят чисто стилистический характер. Нет намерения изменить какой-либо результат в каком-либо постановлении о допустимости доказательств.

Как это изменило игру?

Одним из самых влиятельных правил НБА, изменивших всю природу баскетбольной игры, было правило проверки рук .Он полностью изменил классическую систему защиты лиги НБА. Кроме того, проверка рук также ускоряет темп игры.

Итак, что такое правило проверки рук? И почему это так сильно повлияло на НБА? Давайте узнаем вместе со Скоттом Фуджитой в статье ниже!

Правило проверки рукой запрещает защитнику ставить и держать руку соперника. Если он не находится в зоне рядом с корзиной спиной к корзине, все действия являются незаконными.

Защитники могут на мгновение коснуться руки соперника в любом месте поля. Однако действие не должно препятствовать движениям противника в скорости, ритме или равновесии.

Что такое ручная проверка NBA?

Руки защитника не должны оставаться полностью вытянутыми. Если просто приложить небольшую часть руки к телу нападающего, ему будет сложнее двигаться или забивать.

Это очень вредно для игроков, проводящих с мячом, когда они хотят атаковать.Однако после изменения правил защитники сталкиваются с большим количеством недостатков.

Как защитник, вы должны быть намного осторожнее при защите. В основном вы будете полагаться на свои рефлексы, движения и смекалку. В конце концов, вы же не хотите, чтобы игра перевернулась из-за вашей невнимательности.

Подробнее: 11 лучших команд НБА без чемпионата

Проверка руки — это личная ошибка игрока, совершившего фол.Если команда совершает пять индивидуальных фолов в матче, ее противник получает штрафной бросок.

Если игрок совершает шесть индивидуальных фолов, судья объявляет их «нарушением правил» и удаляет их. Затем игроку разрешалось сесть на скамейку запасных, если только судья не удалил его.

Правило ручного чека появилось в сезоне 2004-05 гг.

В сезоне 2004-2005 гг. НБА внедрило правило проверки рук.Это правило ясно демонстрирует стремление сократить количество ручных проверок. Кроме того, он уточняет фолы при блокировке и реализует правило трехсекундной защиты.

Правило проверки рук полностью испортило НБА. В прошлом проверка рукой была основной формой защиты, которую защитники использовали для игроков, проводящих мяч, чтобы контролировать свои действия и скорость.

Чек-игра руками стала хитом в НБА с тех пор, как в правила были внесены поправки в 1994 году. Однако позже люди отказались от этой тактики, чтобы уступить место более быстрой и свободной игре.

Если вы были давним фанатом НБА, вы, вероятно, помните дни, когда бигмэны доминировали в лиге. Самым особенным является положение центровых со всеми гигантскими игроками.

Люди говорили, что команде, чтобы выиграть чемпионат в то время, нужен непревзойденный центровой. В то время игры были на удивление медленными, а игра по периметру еще не была развита.

Ручная проверка действительно играет жизненно важную роль в этом сценарии. Однако у тренеров и руководителей в то время было иное мнение. Таким образом, они позволяют совершать ручные проверки.

В баскетбольном матче, полном бигмэнов и при действии ручного чека, защита становится более жесткой. Бывают ситуации, когда, если сравнивать с сегодняшним днем, это полностью противоречит правилам.

Нападающему в то время тоже приходилось сражаться усерднее. Он должен не только хорошо владеть мячом, но и иметь быстрые рефлексы, чтобы прорваться сквозь стальную защиту соперника.

С другой стороны, атакующие игроки часто не заинтересованы в приближении к периметру. Перед ними появилось бы слишком много высоких стен. Кроме того, они, вероятно, получат несколько грубых защит, но не штрафных бросков.

Майкл Джордан полностью изменил баскетбольный матч

Конечно, в тот период НБА не только нападающие. В то время все еще появлялись звезды периметра.Мы могли бы назвать вам несколько известных имен, таких как Мэджик Джонсон, Реджи Миллер и Джулиус Эрвинг.

И у нас есть еще одно важное имя.

Этот игрок является главным действующим лицом, изменившим правило проверки рук НБА — Майкл Джордан. Когда «Чикаго Буллз» доминировали в НБА, болельщики использовали другой подход.

Система атаки Bull является революционной с двумя большими звездами периметра, Майклом Джорданом и Скотти Пиппеном. Вместе с тем стал известен способ игры по периметру. Все в то время хотели играть как Джордан.Он лицо всей НБА.

Стиль игры Майкла Джордана одновременно нов и привлекателен. Это полностью отличается от традиционного медленного геймплея ранее. Позже, с появлением молодых игроков с другой игрой по периметру, организаторы НБА увидели возможность.

После первой отставки Джордана федерация внесла поправки в турнир и сочла ручную проверку незаконной. Возможно, они делают это, потому что хотят побудить молодых игроков научиться играть на периметре.Возможно, они сделали это, потому что боялись, что интерес фанатов уменьшится после отсутствия Майкла Джордана.

Вначале не многие люди следовали правилу проверки вручную. Однако снова появляется Майкл Джордан, и здесь в игру вступает проверка руки НБА.

Два трехочковых броска Майкла Джордана изменили игру. Это только дает молодым игрокам активную игру на периметре. И, в конце концов, для победы нам не нужен доминирующий центровой.

Правило ручной проверки все еще немного растянуто после первого ухода Майка на пенсию. Однако все понимают, что новая игра по периметру — это будущее НБА. Они знают, что настало время для перемен.

После сезона 2003-04 гг. Правило ручного чека официально изменило игру. В это время постепенно уходят на пенсию и старые забастовщики. Новое поколение игроков, которое возьмет на себя конкуренцию, — это потенциальные хендлеры, работающие с мячом по периметру.

Несколько выдающихся игроков, таких как Леброн Джеймс, Коби Брайант и Кармело Энтони, сияют в эту эпоху.Защита всегда должна найти способ их остановить. Это непростая задача, и это создает напряжение у зрителей при просмотре матча.

По прошествии нескольких сезонов темп игры постепенно ускорился. Лига НБА постепенно восстанавливает свою привлекательность. Мы можем воочию увидеть этапы, набравшие наибольшее количество очков.

Баскетбол НБА до и после правила проверки рук — это две совершенно разные эпохи. Но даже в этом случае они пережили оба периода и преуспели.

Мы видели много противоречивых мнений о правиле чека рук. Многие говорят, что это правило меняет характер турнира и делает его слишком мягким. Однако теперь мы все признаем правило проверки рук, которое делает игру более непредсказуемой и увлекательной.

Это правило заставляет защитников думать о способах защиты от атакующих игроков. Темп игры стал быстрее и гибче, так что мы не могли оторвать от него глаз.

Скотт Фуджита надеется, что наша статья принесет вам много интересных знаний.Не забывайте следить за другими нашими статьями!

Чек 21 — Фонд

ИСТОРИЯ

Экономика чекового бизнеса меняется. Снижение объемов чеков и наличие в основном инфраструктуры обработки чеков, основанной на фиксированных затратах, привели к увеличению удельных затрат банков на обработку бумажных чеков. Соответственно, многие банки начали искать менее затратные альтернативы сортировке бумажных чеков и их ежедневной физической транспортировке по стране.Например, некоторые банки начали обмениваться электронными изображениями чеков. Однако в соответствии с действующим законодательством о чеках банк должен предъявить оригинал бумажного чека для оплаты, если банк-плательщик не согласился принять электронное предъявление. Из-за большого количества банков и нежелания некоторых банков-плательщиков получать чеки в электронном виде для банка трудно, если не невозможно, получить соглашения об электронном предъявлении со всеми другими банками. В результате банки, которые хотят участвовать в обмене электронными чеками на широкой основе, были ограничены в своей способности делать это.

Банковский сектор и группы потребителей поэтому работали с Советом управляющих Федеральной резервной системы (Совет управляющих Федеральной резервной системы), а затем и с Конгрессом, над разработкой законодательства, которое облегчило бы способность банков обменивать чеки в электронном виде, не требуя от банков изменить методы обработки чеков. Этот закон, известный как Закон о чековом клиринге 21 века (Закон о чеке 21 или Чек 21 или Закон), был принят 28 октября 2003 г. и вступает в силу 28 октября 2004 г.Закон о чеке 21 разрешает новый оборотный инструмент, называемый «замещающий чек», который представляет собой бумажную копию оригинального чека, и предусматривает, что должным образом подготовленный замещающий чек является юридическим эквивалентом оригинального чека. Закон облегчает обмен электронными чеками, позволяя банкам сортировать и доставлять чеки в электронном виде и, при необходимости, создавать юридически эквивалентные заменяющие чеки для предъявления банкам, которые не согласились принимать чеки в электронном виде.

ВВЕДЕНИЕ

Вероятно, что большинство финансовых учреждений в какой-то момент получат заменяющий чек, который регулируется Законом о чеке 21 и подразделом D Положения CC Совета Федеральной резервной системы, который реализует Закон о чеке 21.Это верно независимо от того, решит ли финансовое учреждение создать заменяющие чеки. Некоторые финансовые учреждения быстро перейдут на обмен электронных чеков. Другие будут действовать более нерешительно. Тем не менее, все банки должны быть готовы принять заменяющий чек вместо оригинала после даты вступления Закона в силу 28 октября 2004 г. Поскольку Закон о чеке 21 предусматривает, что должным образом подготовленный заменяющий чек является «юридическим эквивалентом оригинального чека для все цели », банк не может отказать в оплате чека только на том основании, что ему был предъявлен заменяющий чек вместо оригинального.

Одно из обязательств банка по соблюдению нормативных требований будет заключаться в том, чтобы предоставлять информацию о потребителях клиентам-потребителям, которые получают аннулированные чеки вместе со своими периодическими выписками по счетам или которые иным образом периодически получают альтернативные чеки. Банк, который предоставляет заменяющий чек потребителю, также должен быть готов соблюдать ускоренную процедуру повторного кредитования, предусмотренную Законом о чеке 21, для устранения ошибок, связанных с заменяющими чеками. Даже если клиент не получает фактически аннулированные чеки в ежемесячном отчете, а вместо этого получает усеченную сводку, человек может в конечном итоге получить заменяющий чек либо в ответ на запрос на получение чека, либо копию чека, либо потому, что чек что внесенный потребителем депозит был возвращен потребителю без оплаты в виде замещающего чека.Некоторое увеличение вероятности размещения дубликатов (заменяющих чеков и оригиналов) также может включать определенную степень просвещения потребителей и разъяснений. Регламент обеспечивает безопасную формулировку для раскрытия информации для потребителей и определяет, когда она должна быть распространена.

Закон

The Check 21 Act, Pub. L. No. 108-100, 117 Stat.1177, кодифицировано в 12 U.S.C. §§ 5001-5018 вступили в силу 28 октября 2003 г. и вступят в силу 28 октября 2004 г.Закон о чеке 21 упрощает сокращение чеков и обмен электронными чеками, разрешая новый оборотный инструмент, называемый «замещающим чеком».

Закон предусматривает, что замещающий чек является юридическим эквивалентом оригинального чека, если (1) он точно представляет всю информацию на лицевой и оборотной сторонах оригинального чека на момент его усечения (включая оплату, идентификацию и (2) на нем есть легенда: «Это легальная копия вашего чека.Вы можете использовать его так же, как и оригинальный чек », и (3) банк предоставил гарантии Закона о чеке 21 в отношении замещающего чека. Банку не нужно утвердительно заявлять, что он предоставляет гарантии в соответствии с Законом о чеке 21; скорее, банк автоматически предоставляет гарантии в соответствии с Законом о чеке 21, когда он передает, представляет или возвращает заменяющий чек, за который он получает вознаграждение.

Закон «О чеке 21» определяет «банк» как включающий застрахованные банки, сберегательные кассы, кредитные союзы, сберегательные ассоциации и всех, кто занимается банковской деятельностью.Казначейство США и Почтовая служба США также являются банками для целей Закона о чеке 21 в той мере, в какой они являются плательщиками чека (термин «чек» включает денежные переводы Почтовой службы США). Закон определяет «банк, осуществляющий повторное преобразование», как банк, который создает замещающий чек, или, если лицо, не являющееся банком, создает замещающий чек, первый банк, который переведет, представит или вернет замещающий чек (или вместо него , первое бумажное или электронное представление замещающего чека) другой стороне.

Хотя Закон о чеке 21 не требует, чтобы какой-либо банк создавал заменяющие чеки или принимал чеки в электронном виде, определенные положения Закона о чеке 21 повлияют на все банки, даже если они решат не создавать заменяющие чеки. Эти положения включают раскрытие информации о потребителях, новые гарантии и возмещение ущерба, а также ускоренные процедуры повторного кредитования для защиты получателей альтернативных чеков.

Окончательное постановление

26 июля 2004 г. Совет управляющих Федеральной резервной системы опубликовал свое окончательное правило, вносящее поправки в Регламент CC (Доступность средств и сбор чеков) для реализации Закона о чеке 21.Эти поправки детализируют требования Закона о чеке 21, которые применяются к банкам, обеспечивают типовое раскрытие информации о потребителях и другие типовые уведомления для информирования клиентов-потребителей об их правах в соответствии с Законом, а также определяют требования к банковскому индоссаменту и идентификации для замещающих чеков. В окончательных положениях также разъясняются некоторые существующие положения правил и комментариев. С окончательными правилами можно ознакомиться по адресу:

http://www.federalreserve.gov/boarddocs/press/bcreg/2004/20040726/default.htm

ПРОЦЕСС ПРОВЕРКИ ЗАМЕНЫ

Чек 21 позволяет банкам оплачивать чеки в электронном виде без предварительных соглашений между банком первого депозита и банком-плательщиком. Ниже приведен пример шагов, которые могут быть задействованы в процессе выравнивания замещающего чека:

Шаг 1

Клиент подписывает оригинал чека и кладет его на хранение в Банк 1, Банк первого депозита (BOFD). Банк 1 проштамповывает индоссамент на обратной стороне оригинального чека.

Шаг 2

Банк 1 решает «усечь» исходный чек и, следовательно, является «усекающим банком» [1] Банк 1, следовательно, (1) захватывает изображение лицевой и оборотной сторон оригинального чека, (2) захватывает данные строки распознавания символов магнитными чернилами (MICR) из исходного чека и (3) отправляют в банк 2, его банк-корреспондент, изображение и данные строки MICR вместо исходного чека. Банк 1 также идентифицирует себя как сокращающий банк в электронных записях, которые он отправляет в Банк 2.Обратите внимание, что для реализации этого сценария банк 2 должен предварительно дать согласие на прием чеков в электронном виде от банка 1. Если банк 2 не дал такого согласия, то банк 1 должен будет предоставить либо оригинальный чек, либо юридически эквивалентный заменяющий чек в адрес банка. Банк 2.

Шаг 3

Банк 2 применяет свое индексирование в электронном виде и передает изображение чека и данные строки MICR в банк 3. Опять же, для того, чтобы этот сценарий произошел, банк 3 должен был предварительно согласиться принимать чеки в электронном виде от банка 2.

Шаг 4

Банк 3 желает представить чек для оплаты в банк 4, банк-плательщик, но банк 4 не согласился принимать чеки в электронном виде. Соответственно, банк 3 использует информацию, полученную от банка 2, для создания замещающего чека, и банк 3, следовательно, является банком, осуществляющим повторную конвертацию. В рамках процесса создания замещающего чека банк 3 (1) включает изображение передней части оригинального чека на лицевой стороне заменяющего чека, (2) включает изображение обратной стороны оригинального чека на оборотной стороне чека. заменяющий чек, и (3) применяет данные строки MICR от исходного чека к нижней части лицевой стороны заменяющего чека.Кроме того, банк 3 накладывает свое собственное индоссамент и индоссамент банка 2 на оборотную сторону замещающего чека в то время, когда он создает замещающий чек. (Индоссамент банка 1, наряду с индоссаментом вкладчика банка 1, содержится на изображении обратной стороны оригинального чека, который банк 3 применяет к оборотной стороне замещающего чека.) Банк 3 также идентифицирует себя как банк, осуществляющий повторное преобразование, на лицевой стороне и оборотная сторона заменяющего чека и идентифицирует банк 1 как сокращающий банк на передней стороне заменяющего чека.Банк 3 представляет заменяющий чек банку 4, банку-плательщику, для оплаты.

Шаг 5

Банк 4, банк-плательщик, использует данные строки MICR, которые банк 3 применил к нижней части заменяющего чека, чтобы обработать заменяющий чек таким же образом, как он обрабатывал бы исходный чек. Банк 4 может предоставить заменяющий чек своему клиенту (который выписал оригинальный чек) в ежемесячной периодической выписке клиента.

Если было недостаточно средств для покрытия этого замещающего чека, банк-плательщик мог бы вернуть его с печатью NSF в Банк 1, Банк первого депозита.Положение CC требует, чтобы причина возврата была проставлена ​​на той части заменяющего чека, которая содержит изображение оригинального чека. После этого банк 1 может списать средства со счета своего клиента за возвращенный товар и предоставить заменяющий чек с уведомлением о возвратном платеже.

UNIQUE CHECK 21 CONCEPTS

Что такое альтернативный чек? [Раздел 229.2 (2) (aaa)]

Заменяющий чек — это бумажная копия оригинального чека, который:

• Содержит изображение лицевой и оборотной сторон оригинального чека;
• Содержит строку MICR, содержащую всю информацию из строки MICR исходного чека, за исключением случаев, предусмотренных в ANS X9.100–140, для облегчения обработки заменяющих чеков; [2]
• По типу бумаги, размерам и прочим соответствует отраслевому стандарту для заменяющих чеков ANS X9.100-140; и
• Подходит для автоматизированной обработки, как и оригинальный чек.

Когда альтернативный чек является юридическим эквивалентом оригинального чека?

Заменяющий чек является юридическим эквивалентом оригинального чека, если:

• Он точно представляет всю информацию на лицевой и оборотной сторонах оригинального чека на момент усечения оригинального чека;
• На нем есть обязательная легенда о юридической эквивалентности в соответствии с Законом о чеке 21:
  . «Это официальная копия вашего чека.Вы можете использовать его так же, как и оригинальный чек ». и
• Банк предоставил гарантии в соответствии с Законом о чеке 21 в отношении замещающего чека.

Что входит в «всю информацию» на лицевой и оборотной сторонах оригинального чека?

«Вся информация» включает информацию из оригинального чека, которая должна присутствовать в замещающем чеке, чтобы замещающий чек соответствовал требованиям Единый торговый кодекс (UCC) требования к оборотному инструменту.Эта информация включает информацию об оплате и индоссаменте из оригинального чека. Замещающий чек не обязательно должен содержать водяные знаки, декоративные элементы или элементы безопасности, которые не выдерживают процесса создания образа.

Важно помнить, что замещающие чеки являются чеками и, следовательно, подпадают под действие существующего закона о чеках, такого как статьи 3 и 4 UCC.

Гарантии на замену чека [Раздел 229.52]

Гарантия юридической эквивалентности [Раздел 229.52 (а)]

Начиная с первого реконвертирующего банка в процессе клиринга чеков, любой банк, который переводит, представляет или возвращает замещающий чек или бумажное или электронное представление действующего замещающего чека, гарантирует всем последующим получателям, что замещающий чек передается (или заменяющий чек, из которого было получено переводимое бумажное или электронное представление) соответствует требованиям юридической эквивалентности.

Гарантия на дублирование платежей [Раздел 229.52 (а) (2)]

Реконвертирующий банк также гарантирует, что ни один из депозитарных банков, плательщиков, векселей или индоссантов не будет предложено произвести платеж на основании уже оплаченного чека. «Чек» включает в себя любой из следующих элементов: заменяющий чек, оригинальный чек или бумажное или электронное изображение заменяющего чека или оригинального чека.

Возмещение по замещающему чеку [Раздел 229.53]

Любой банк, который передает, представляет или возвращает заменяющий чек или бумажное или электронное представление замещающего чека, должен возместить первоначальному получателю и любому последующему получателю убытки, понесенные получателем из-за получения замещающего чека вместо оригинального чека.

Требование о возмещении убытков может быть подано только получателем замещающего чека. Напротив, получатель заменяющего чека или бумажное или электронное представление заменяющего чека может подать претензию по гарантии.

Расчет возмещаемых убытков

Если потеря связана только с нарушением гарантии на заменяющий чек или включает только возмещение, истец имеет право на возмещение убытков до суммы заменяющего чека, плюс проценты и расходы (т.e. разумные гонорары адвокату и другие представительские расходы).

Если потеря связана как с нарушением гарантийного требования, так и с требованием о возмещении ущерба, истец имеет право на возмещение убытков до суммы заменяющего чека, плюс проценты и расходы, , а также на другие, непосредственно причиненные убытки .

Еще один момент, о котором следует помнить, заключается в том, что преобразование электронного чека (т. Е. Когда информация из чека используется для создания дебета автоматизированной клиринговой палаты (ACH)) подобен процессу замены чека, разрешенному Законом о чеке 21, но отличается от него.Электронные переводы средств ACH между финансовыми учреждениями не считаются чековыми операциями и, следовательно, не подпадают под действие закона о чеках. Скорее, они регулируются правилом автоматизированной клиринговой палаты, которая обрабатывает электронный перевод средств. Транзакции ACH на потребительские счета или со счетов также регулируются положениями Постановления Совета управляющих Федеральной резервной системы E.

Закон о проверке 21 имеет последствия для потребителей и соображения соблюдения для застрахованных организаций и регулирующих органов.

ПОЛОЖЕНИЯ ПО ЗАЩИТЕ ПОТРЕБИТЕЛЯ

Раскрытие информации о потребителях [Раздел 229.57]

Что требуется?

Закон о чеке 21 требует, чтобы банки предоставляли определенным клиентам-потребителям информацию, в которой описываются замещающие чеки и права потребителей при получении замещающих чеков. Раскрытие должно содержать описание 1) того, как заменяющие чеки являются юридическим эквивалентом оригинальных чеков и 2) ускоренные процедуры повторного кредитования потребителей в соответствии с Законом о чеке 21.

Банк, который использует язык раскрытия информации о потребителях, содержащийся в модельной форме C-5A в приложении C Положения CC, считается выполнившим требования к содержанию, для которых он использовал модельный язык, при условии, что модельный язык Банк использует точно описывает политику и практику банка.

Какие клиенты-потребители должны получать раскрытие информации?

Клиент-потребитель — это физическое лицо, которое вносит чек на счет, обналичивает чек или снимает чек на депозитный счет, который он или она использует в основном для личных, семейных или домашних целей.

Раскрытие информации клиентам-потребителям, которые получают оплаченные чеки с периодическими выписками по счету

Банк должен предоставить раскрытие информации клиенту-клиенту, который получает оплаченные чеки (которые могут включать оплаченные оригинальные чеки и / или оплаченные замещающие чеки) вместе со своей периодической выпиской по счету (1) не позднее первого цикла выписки банка после 28 октября. , 2004 г., для каждого потребителя, который на эту дату является клиентом банка; и (2) в момент установления отношений с клиентом для каждого отношения с клиентом, установленного после этой даты.

Раскрытие информации потребителям, получающим заменяющие чеки только время от времени

Если банк предоставляет заменяющий чек в ответ на запрос потребителя о копии чека, банк должен предоставить раскрытие во время запроса, если это возможно, и, в противном случае, не позднее, чем когда банк предоставит замену. проверить. Если банк предоставляет потребителю возвращенный заменяющий чек, раскрытие информации потребителю должно быть предоставлено в то время, когда банк предоставляет заменяющий чек.Банк должен предоставлять раскрытие информации на таких случайных основаниях, даже если потребитель ранее получал раскрытие (например, потому что потребитель является клиентом, который получает оплаченные чеки вместе с ежемесячной выпиской по счету).

Права потребителя на ускоренное повторное кредитование [Раздел 229.54]

Положение об ускоренном перекредитовании потребителя применяется только к «потребителям» (не бизнес-клиентам), которые получили заменяющий чек и совершили транзакцию, включающую заменяющий чек, списанную с их счета.Поскольку Закон о чеке 21 определяет «счет» как депозитный счет, ускоренные процедуры повторного кредитования применяются только к заменяющим чекам, выставленным на счет потребительского депозита. Таким образом, чеки по кредитным картам, чеки, которые потребитель использует по кредитной линии собственного капитала, или чеки, которые потребитель использует на клиринговом счете брокера, обычно не запускают процедуры ускоренного пересчета. Такие чеки могли инициировать ускоренные процедуры повторного кредитования только в том случае, если потребитель положил такой чек на свой депозитный счет, чек был возвращен неоплаченным, а банк предоставил возвращенный чек вкладчику-потребителю в виде замещающего чека.Примечание. Положения UCC, запрещающие банку осуществлять несанкционированное списание средств со счета клиента, по-прежнему применяются независимо от того, применяется ли процедура ускоренного повторного кредитования.

Чтобы воспользоваться процедурой ускоренного пересчета, покупатель должен иметь возможность добросовестно утверждать, что:

• Со счета потребителя была снята оплата за заменяющий чек;
• Со счета покупателя была неправильно списана сумма или у потребителя есть претензия по гарантии, относящаяся к заменяющему чеку;
• Потребитель понес убытки; и
• Потребителю нужен оригинал чека или «достаточная копия» для определения действительности претензии.

«Достаточная копия» определяется в Разделе 229.2 (bbb) как «копия оригинального чека, которая точно представляет всю информацию на лицевой и оборотной сторонах оригинального чека на момент усечения или удаления оригинального чека. в противном случае достаточно, чтобы определить, действительна ли претензия ».

Как потребитель подает заявку на ускоренное повторное кредитование?

Потребитель должен подать ускоренное требование о повторном кредите, чтобы банк получил его в течение 40 календарных дней с более поздней из дат, когда банк отправил по почте или доставил способом, согласованным с потребителем, (1) выписку со счета, показывающую транзакцию который послужил основанием для требования или (2) заменяющий чек, на основании которого возникла претензия.(Банк должен продлить время для предъявления претензии при смягчающих обстоятельствах. Кроме того, в соответствии с окончательными правилами банк также имеет право продлить 40-дневный период времени для действий потребителей, чтобы он мог быть параллелен 60-дневному период претензии в соответствии с Правилом E, касающийся претензий по оспариваемым электронным переводам денежных средств).

Чтобы подать заявку на ускоренное повторное кредитование, потребитель должен предоставить:

• Описание того, почему потребитель считает, что со счета была неправильно списана сумма, или характер гарантийной претензии потребителя;
• Заявление о том, что произошел убыток, включая оценку суммы;
• Причина, по которой необходимо предъявить оригинал чека или достаточную копию для определения действительности платежа; и
• Достаточно информации, чтобы идентифицировать заменяющий чек и исследовать претензию.

Прочие требования

Банк обязан сообщить потребителю, является ли его или ее жалоба неполной (и, таким образом, еще не является «претензией» для целей ускоренной процедуры перекредитования), и должен указать, какая информация отсутствует. Банковские «часы» для ответа не тикают до тех пор, пока потребитель не отправит полную претензию.

Если банк требует письменную претензию, а потребитель пытается подать претензию устно, банк должен во время попытки устной подачи претензии проинформировать потребителя о требовании подачи письменной претензии.Раскрытие информации об осведомленности потребителей, которое распространяет банк, также должно информировать потребителя о требовании письменной претензии.

Если банк требует, чтобы претензия была оформлена в письменной форме, потребитель должен подать письменную претензию, чтобы банк получил ее либо (1) в течение 10 рабочих дней с даты уведомления о требовании письменной претензии, либо (2) в течение «Основной» период времени в 40 календарных дней (обсужденный выше) для подачи претензии, в зависимости от того, что наступит позже.

Если устная претензия подана в течение 40-дневного периода и потребитель выполняет требование письменного уведомления за 10 дней, претензия потребителя является своевременной, даже если письменная претензия получена после «базового» 40-дневного периода.

Варианты ответа банка на претензии потребителей

Банк, получивший ускоренное требование о переоформлении кредита, должен предпринять одно из следующих действий:

• Утвердите претензию и предоставьте полную переоценку не позднее рабочего дня после принятия такого решения. В этом случае банк должен отправить уведомление о повторном кредитовании не позднее рабочего дня после банковского дня, в который банк пополняет счет потребителя;
• Отклонить претензию и продемонстрировать потребителю, почему претензия недействительна.Банк должен отправить уведомление, доказывающее, что требование потребителя недействительно, не позднее рабочего дня после банковского дня, в который он выносит такое решение; или
• Если банк не предпринял действий, описанных в пунктах (1) или (2), к десятому рабочему дню после банковского дня, в который банк получил требование, банк должен временно повторно кредитовать счет потребителя в ожидании дальнейшего расследования. Банк должен предоставить уведомление о предварительном повторном кредите не позднее рабочего дня после банковского дня, в который банк пополняет счет потребителя.

Если банк временно повторно кредитует счет потребителя в ожидании дальнейшего расследования, банк должен пересчитать сумму убытков потребителя в пределах суммы заменяющего чека или 2500 долларов США, в зависимости от того, что меньше. Банк также должен повторно кредитовать проценты на эту сумму, если счет потребителя является процентным. Банк будет повторно кредитовать любую оставшуюся сумму (плюс применимые проценты) на 45-й календарный день после получения требования, если до этого времени банк уже не принял решение относительно действительности или недействительности требования потребителя.

Если банк позже определит, что требование было недействительным, банк может отменить повторное кредитование (независимо от того, был ли повторный кредит банка на счет потребителя был предоставлен в соответствии с пунктами (1) или (3) выше). Банк должен предоставить уведомление об отмене повторного кредита не позднее рабочего дня после банковского дня, в который банк производит возврат.

Совет Федеральной резервной системы предоставил типовые уведомления в приложении C, которые банки могут использовать при ответе на требования потребителей об ускоренном перекредитовании в соответствии с §229.54 (е). Однако, в отличие от типовой формы раскрытия информации о потребителях, представленной в форме C-5A, использование этих типовых уведомлений не предоставляет банкам установленную законом безопасную гавань.

ПОЛОЖЕНИЯ О СООТВЕТСТВИИ БАНКАМ

Банку не требуется создавать заменяющие чеки или принимать чеки в электронном виде. Однако 28 октября 2004 г. банк, как минимум, должен быть готов получить заменяющий чек вместо оригинального. Банки, решившие создать замещающие чеки, возьмут на себя дополнительные обязанности в отношении замещающего чека.

Пошлины для всех банков

Все банки, которые переводят, представляют или возвращают заменяющий чек на рассмотрение, тем самым предоставляют заменяющий чек гарантии и возмещения, описанные в Положении CC. Однако в подавляющем большинстве случаев ответственность по гарантиям и возмещению в конечном итоге переходит обратно в банк, совершивший повторную конверсию.

Поскольку замещающий чек должен подходить для автоматизированной обработки таким же образом, как и оригинальный чек, банку, который получает замещающий чек, не нужно будет менять свое оборудование, и ему нужно будет внести только незначительные изменения в обработку, если он вернет замещающий чек.

Банк, возвращающий заменяющий чек, должен указать причину возврата в той части замещающего чека, которая содержит изображение исходного чека; и банк, который квалифицирует заменяющий чек для возврата, должен кодировать позицию 44 возвращаемой строки MICR с помощью «5» вместо «2».

Обязанности реконвертирующего банка [Раздел 229.51]

Закон о чеке 21 разработан таким образом, что убытки, связанные с заменяющим чеком, несет реконвертирующий банк.

Реконвертирующий банк определен в Законе о чеке 21 как банк, который создает замещающий чек; или, если замещающий чек создан небанком, первым банком, который переводит или предъявляет замещающий чек (или вместо него первое бумажное или электронное представление этого замещающего чека).

Реконвертирующий банк должен:

• Указать, что по заменяющему чеку проводит повторную конверсию;
• Сохранить все предыдущие идентификаторы реконвертирующего банка;
• Убедитесь, что заменяющий чек содержит все ранее примененные индоссаменты; и
• Укажите банк, который обработал исходный чек.

В соответствии с Законом о чеках 21 банк, осуществляющий повторную конвертацию, и каждый банк, который впоследствии переводит, представляет или возвращает заменяющий чек на возмещение, предоставляет две гарантии:

• Во-первых, заменяющий чек отвечает требованиям юридической эквивалентности (см. Выше, что представляют собой эти юридические требования эквивалентности), и
• Во-вторых, банк-плательщик не будет просить произвести оплату по предмету, который он уже оплатил.

Обратите внимание, что реконвертирующий банк несет ответственность за юридическую гарантию эквивалентности, даже если неспособность замещающего чека точно представить платежную информацию из исходного чека является результатом того, что лоток использовал чернила типа или цвета, которые не выдерживают процесса захвата изображения или является результатом получения файла изображения плохого качества от электронного отправителя. Однако реконвертирующий банк может попытаться дополнительно распределить гарантийные убытки по договоренности.

Обратите внимание, что ответственность реконвертирующего банка за гарантию дублирования платежей и возмещение не зависит от знаний или ошибок.Также обратите внимание, что гарантия на дублирующую оплату применяется только к списаниям, инициированным чеком, в отличие от списаний ACH.

Межбанковское право на ускоренное повторное кредитование [Раздел 229.55]

Право на ускоренное перекредитование на межбанковском рынке позволяет банку взыскивать убытки, связанные с требованием ускоренного перекредитования потребителя от компенсирующего банка, отправившего рассматриваемый товар.

Банк-заявитель может подать иск о возмещении убытков, связанных с предоставлением ускоренного перекредитования потребителю или другому банку, участвующему в процессе взыскания.Эта претензия должна быть подана до закрытия рабочего дня на 120-й календарный день после того, как банк-заявитель обработал соответствующий заменяющий чек.

У компенсирующего банка есть 10 дней после получения требования для предоставления: 1) повторного кредита; 2) оригинал чека или 3) «достаточную копию».

ПРОВЕРИТЬ 21 ИССЛЕДОВАНИЕ — СООТВЕТСТВИЕ

При оценке соответствия финансового учреждения положениям Проверки 21 Положения CC, проверяющие должны, как правило, сосредоточить свою оценку на достижении двух целей:

• Определение соответствия финансового учреждения требованиям к содержанию и срокам уведомлений согласно подразделу D (раскрытие общей осведомленности потребителей в отношении заменяющих чеков и уведомлений в ответ на ускоренное требование повторного кредитования клиента в отношении ошибки замещающего чека), и
• Проверка того, соблюдает ли финансовое учреждение требованиям по срокам для принятия мер по требованию об ускоренном переоформлении замещающего чека.

Предварительная проверка документов, подтверждающих соответствие финансового учреждения требованиям к уведомлению, может включать, но не ограничивается:

• Уведомления для потребителей
• Образец (тестовых) заменяющих чеков, при наличии
• Прямая почтовая рассылка, заполнители выписок и т. Д. al. описание реализации проверки 21 / замены проверки для клиентов-потребителей
• Уведомления, касающиеся требований об ускоренном перерасчете:
  • Уведомление о действительной претензии и возмещении
  • Уведомление о предварительном возмещении
  • Отказ в удовлетворении претензии
  • Сторнирование возврата

Обзор учебного руководства финансового учреждения, руководства по процедурам, отчетов о внутреннем аудите и протоколов заседаний совета директоров может выявить степень, в которой программа управления комплаенс-риском финансового учреждения отреагировала на положения Проверки 21.Кроме того, собеседования с ключевыми сотрудниками, в том числе с новым персоналом по счетам и депозитными операциями, могут определить, насколько эффективно руководство учреждения довело до сведения лиц, ответственных за обеспечение соблюдения, свой ответ на это новое постановление.

FFIEC утвердил процедуры проверки, в которых обсуждаются шаги, которые должны выполнить проверяющие, чтобы оценить эффективность использования финансовым учреждением уведомления об осведомленности потребителей и обработки любых требований потребителей о потерях, связанных с чеком 21.Эти процедуры экзамена можно найти по ссылке выше.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

По мере того, как мы завершаем наш тренинг по Check 21, самое важное, что вам нужно, будет довольно простым.

Проверить 21 Нет

• Требовать от банков принимать изображения чеков (обмен изображениями по-прежнему должен происходить в соответствии с соглашениями)
• Обеспечение юридической эквивалентности изображений для проверки
• Усечение проверки мандата
• Обязательное уничтожение оригинальных чеков
• Исключить бизнес или U.S. Казначейские чеки
• Относятся к чекам, преобразованным в транзакции ACH

Проверить 21 Ли

• Создание нового оборотного инструмента (называемого замещающим чеком)
• Предусмотреть, что правильно подготовленный заменяющий чек является юридическим эквивалентом оригинального чека
• Предусмотреть, что любой чек может быть заменен чеком
• Требовать от банков принятия юридически эквивалентных замещающих чеков

Закон — Проверить 21 Закон

Разрешает заменяющие проверки и определяет внешний вид, формат и другие характеристики

Ни одно физическое или юридическое лицо не обязано выписывать заменяющий чек.Однако правильно подготовленный заменяющий чек является юридическим эквивалентом оригинального чека. Следовательно, банк-плательщик должен получить юридически эквивалентный заменяющий чек так же, как и оригинальный чек.

Защищает получателей заменяющих чеков

• Гарантии и возмещение
  • Две гарантии
    • Гарантия юридической эквивалентности
    • Отсутствие гарантии двойного списания
  • Возмещение убытков в связи с получением замещающего чека вместо оригинального
• Ускоренное кредитование потребителей
• Ускоренный рекредит для банков

Требуется осведомленность потребителей

Всем существующим клиентам-потребителям, которые регулярно получают аннулированные чеки в своих периодических отчетах, необходимо предоставить раскрытие информации не позднее первого отчета после 28 октября 2004 г.

После этой даты всем новым клиентам-потребителям, которые получают аннулированные или заменяющие чеки, необходимо предоставить информацию при открытии нового счета.

Это раскрытие должно:

• Объясните, что заменяющий чек является юридическим эквивалентом оригинального чека, и
• Опишите права потребителя на перекредитование заменяющих чеков, не начисленных должным образом со счета потребителя.

Образец раскрытия информации для банков — Приложение C, форма C-5A Положения CC.

Потребители, которые время от времени получают заменяющие чеки (например, потребители, которые запрашивают копию чека и получают заменяющий чек или которые получают в виде замещающего чека ранее депонированный товар, который был возвращен неоплаченным), также должны будет предоставлено раскрытие.

• Когда потребитель связывается с банком, чтобы запросить копию чека (где это возможно), банк должен предоставить образец раскрытия информации во время запроса.
• Если это невозможно, раскрытие информации должно быть предоставлено не позднее, чем когда будет предоставлен заменяющий чек.
• Когда заменяющий чек предоставляется в качестве возвращенного депонированного предмета, раскрытие информации должно быть включено вместе с замещающим чеком.

На этом наше обучение по проверке 21 завершено. Посетите нашу страницу ресурсов, расположенную выше на этом веб-сайте FFIEC. Вы также найдете там другие веб-ссылки и дополнительную информацию.

Сноски

[1] В соответствии с § 229.2 (ddd), «усечение» означает удаление оригинального чека из процесса пересылки или возврата и отправку получателю вместо такого оригинального чека, замещающего чека или, по согласованию, информации, относящейся к к оригинальному чеку (включая данные, взятые из строки MICR оригинального чека или электронного изображения оригинального чека), независимо от того, с последующей доставкой оригинала чека или без таковой.Согласно § 229.2 (eee), «усекающий банк» определяется следующим образом: «(1) Банк, который усекает исходный чек; или (2) Если лицо, не являющееся банком, усекает оригинальный чек, первый банк, который переводит, представляет или возвращает вместо такого оригинального чека замещающий чек или, по соглашению с получателем, информацию, относящуюся к оригиналу чек (включая данные, взятые из строки MICR оригинального чека или электронного изображения оригинального чека), независимо от того, с последующей доставкой оригинала чека или без таковой.”

[2] Спецификации американских национальных стандартов для документов с заменой изображений — IRD, X9.100.

Правила проверки для лакросса

Учебник, мы рассмотрим общие правила выполнения проверки и различные типы незаконных проверок, которые приводят к наложению штрафа.

Общие правила проверки

Есть несколько общих правил, которые применяются для выполнения надлежащей проверки. К ним относятся:

• Проверка не может выполняться без мяча, если оба игрока не находятся в пределах пяти ярдов от незакрепленного мяча.
• Защитник не может свернуть свою клюшку или выполнить чрезмерное завершение. Проверка должна быть коротким, быстрым и сдержанным движением.
• Контакт не может быть ниже талии или в области сферы.
• Защитник не может использовать свое тело, чтобы толкнуть нападающего, владеющего мячом, сзади, хотя проверка следа и проверка на переносимость считаются допустимыми.
• Чек не может коснуться вала соперника между руками. Допустимыми областями контакта являются только торец и крест.Если нападающий использует одноручную люльку, то вся область шахты ниже рук атакующего — это честная игра.

В обязанности судейской бригады входит определение того, пересекает ли чек черту от законного контакта до ситуации наказания. По этой причине обеспечение соблюдения этих правил проверки часто может быть субъективным суждением.

Незаконные проверки

Некоторые проверки считаются незаконными, поскольку они угрожают безопасности игрока с мячом. За исключением проверки со свободными руками, все эти типы незаконных проверок приводят к персональному фолу и ситуации, когда штраф не может быть отменен.Вот список незаконных проверок:

• Illegal Body Check
• Cross Check
• Free Hand Check
• High Sticking
• Slashing

Illegal Body Check

Незаконная проверка тела в лакроссе — это проверка тела с чрезмерным контакт. Незаконная проверка тела в мужском лакроссе приводит к наказанию, которое не подлежит снятию. В то время как в мужском лакроссе есть некоторые формы проверки юридического лица, в женском лакроссе проверка тела строго запрещена.

Перекрестная проверка

Перекрестная проверка в лакроссе — это когда игрок ударяет клюшкой другого игрока и касается области древка соперника между руками. Это также относится к тому, когда защитник толкает своего противника рукоятью своей клюшки, намеренно вытягивая руки. Перекрестная проверка разрешена в Национальной лиге лакросса, но приводит к штрафу в лакроссе высшей лиги, а также в студенческом и профессиональном полевом лакроссе. Проверка свободной рукой

Проверка свободной руки в лакроссе — это когда игрок, проводящий мяч, отталкивается от своего защитника свободной рукой, что приводит к техническому фолу.Этот тип проверки выполняется атакующим, а не защищающимся. Проверка свободы действий приводит к 30-секундному штрафу или передаче владения мячом противоположной команде.

Высокая клюшка

Высокая клюшка в лакроссе — это штрафное нарушение, которое происходит, когда игрок взмахивает клюшкой или делает шах в сфере противостоящего игрока. В мужском лакроссе высокая клюшка приводит к серьезному штрафу от одной до трех минут в зависимости от суждения судьи, и, если контакт считается чрезмерным или явно преднамеренным, судья может исключить игрока из игры.

Рубящий удар

Режущий удар в лакроссе — это тип персонального фола, вызванный тем, что защитник замахивается клюшкой на тело или крест своего соперника.