Проверить отчетность контрагента на сайте налоговой: Проверить отчетность по ИНН онлайн

Проверить отчетность по ИНН онлайн

Политика конфиденциальности (далее – Политика) разработана в соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006. №152-ФЗ «О персональных данных» (далее – ФЗ-152). Настоящая Политика определяет порядок обработки персональных данных и меры по обеспечению безопасности персональных данных в сервисе vipiska-nalog.com(далее – Оператор) с целью защиты прав и свобод человека и гражданина при обработке его персональных данных, в том числе защиты прав на неприкосновенность частной жизни, личную и семейную тайну. В соответствии с законом, сервис vipiska-nalog.com несет информационный характер и не обязывает посетителя к платежам и прочим действиям без его согласия. Сбор данных необходим исключительно для связи с посетителем по его желанию и информировании об услугах сервиса vipiska-nalog.com.

Основные положения нашей политики конфиденциальности могут быть сформулированы следующим образом:

Мы не передаем Ваши персональную информацию третьим лицам.

Мы не передаем Вашу контактную информацию в отдел продаж без Вашего на то согласия. Вы самостоятельно определяете объем раскрываемой персональной информации.

Собираемая информация

Мы собираем персональную информацию, которую Вы сознательно согласились раскрыть нам, для получения подробной информации об услугах компании. Персональная информация попадает к нам путем заполнения анкеты на сайте vipiska-nalog.com. Для того, чтобы получить подробную информацию об услугах, стоимости и видах оплат, Вам необходимо предоставить нам свой адрес электронной почты, имя (настоящее или вымышленное) и номер телефона. Эта информация предоставляется Вами добровольно и ее достоверность мы никак не проверяем.

Использование полученной информации

Информация, предоставляемая Вами при заполнении анкеты, обрабатывается только в момент запроса и не сохраняется. Мы используем эту информацию только для отправки Вам той информации, на которую Вы подписывались.

Предоставление информации третьим лицам

Мы очень серьезно относимся к защите Вашей частной жизни. Мы никогда не предоставим Вашу личную информацию третьим лицам, кроме случаев, когда это прямо может требовать Российское законодательство (например, по запросу суда). Вся контактная информация, которую Вы нам предоставляете, раскрывается только с Вашего разрешения. Адреса электронной почты никогда не публикуются на Сайте и используются нами только для связи с Вами.

Защита данных

Администрация Сайта осуществляет защиту информации, предоставленной пользователями, и использует ее только в соответствии с принятой Политикой конфиденциальности на Сайте.

Как проверить отчетность контрагента

Каждое предприятие желает видеть в числе своих контрагентов только честных и ответственных представителей. Но часто возникают моменты, когда из-за недобросовестности партнера сделки срываются или вообще приносят убытки. Чтобы избежать таких неприятностей, нужно быть уверенным в деловой репутации будущего партнера. Давайте посмотрим, как проверить отчетность контрагента.

Сбор первичных данных

Для начала нужно удостовериться, что предприятие действительно зарегистрировано, поэтому начинать проверку следует с достоверности ИНН. Сделать это можно несколькими способами. Самый простой – посетить сайт ФНС, вбить в окошко интересующий вас ИНН, и вы получите нужную вам информацию. Второй способ проверки подразумевает наличие на предприятии специальных программ. Сервис Контур Фокус тоже предоставляет такую возможность. Кроме того, данные системы позволяют запросить выписку из ЕГРЮЛ (ИП), где получите интересующую вас информацию в развернутом виде. Полученная выписка свидетельствует о том, что предприятие действительно зарегистрировано.

Выписку из ЕГРЮЛ (ИП) вы можете официально запросить в налоговой службе, однако это более трудоемкий и долгий процесс.

Проверка отчетности

Теперь, когда вы удостоверились, что контрагент существует, необходимо проанализировать его бухгалтерскую отчетность. Максимальное количество информации вы узнаете из баланса. Форму (с отметкой ИФНС) вы можете запросить непосредственно у партнера или получить ее посредством специализированных систем.

Баланс подтверждает несколько важных моментов, относительно интересующей компании:

• Сдает ли предприятие отчетность в ИФНС и, следовательно, функционирует.
• Какими средствами располагает фирма на отчетную дату.

Не стоит заключать договор с компанией, которая регулярно представляет в органы ФНС нулевую отчетность. Особое внимание уделите графам, которые информируют об уставном капитале, заемных средствах, основных средствах, финансах.

Имея на руках бухгалтерскую отчетность, несложно составить график, показывающий финансовое положение предприятия, основываясь на котором, можно принять верное решение относительно сотрудничества. Например, не стоит спешить оформлять «товарный кредит» с предприятием, которое имеет минимальный уставный фонд, вы рискуете в случае банкротства фирмы потерять свои финансы.

На что еще обратить внимание

Если вы убедились, что предприятие зарегистрировано, его финансовое положение вас устраивает, обратите внимание на следующие моменты, которые часто являются признаками недобросовестных клиентов:

• Адрес регистрации предприятия не должен быть замечен на сайте ФНС в числе массовых, именно по этим параметрами можно определить фирмы-однодневки.
• Проверьте фактический адрес местонахождения компании, уточните, действительно ли именно там располагается интересующая вас фирма.
• Массовый руководитель также может свидетельствовать о недобросовестности компании. Если заметите, что руководитель является директором нескольких организаций или вообще имеет дисквалификацию, то не стоит доверять такой фирме.

Убедиться в добросовестности будущего партнера можно на сайте ФНС, проверив все параметры, перечисленные выше, или посредством специальных информационных систем. Кроме того, органы статистики обязаны предоставлять данные бухгалтерской отчетности по вашему запросу на бесплатной основе (приказ № 183).

Мы рассказали об основных параметрах, на которые стоит обращать внимание при заключении договора и анализе отчетности. Будьте внимательны, оформляя новые партнерские отношения.

Сроки обработки налоговых отчетов контролирующими органами

СБиС налоговая отчетность через интернет и сроки обработки отчетов

В процессе документооборота по каждому отправленному через СБИС++ отчету Вы получаете ряд юридически значимых документов от оператора (Компании «Тензор») и контролирующего органа.

Для того, чтобы обновить информацию о пришедших ответах, необходимо нажать кнопку «Получить ответы», находящуюся в правом нижнем углу программы (Рис. 1).

Рис. 1

Все ответы хранятся вместе с отправленным отчетом. Для их просмотра:

1. Откройте нужный отчет клавишей <Enter> или двойным кликом мыши.
2. На вкладке «Прохождение», появившейся после отправки отчета, Вы увидите полученные ответы от оператора связи и гос. органа. Кликните по названию интересующего документа (Рис.2).

Скачать документы

Рис. 2

Документ откроется в отдельном окне.

Рассмотрим подробнее виды ответов и сроки, в течение которых должен предоставить ответ тот или иной контролирующий орган.

 

В соответствии с Приказом ФНС России № ММ-7-6/534@ от 02.11.2009, в

течение 2-х часов после отправки отчета в ФНС Вы получаете Подтверждение даты отправки от спецоператора (Компании «Тензор»). В большинстве случаев, если нет сбоев в соединении Вашего рабочего места с сетью Интернет, Вы получите Подтверждение в течение нескольких секунд. Именно дата, указанная в этом Подтверждении, и является датой подачи отчета (аналогично почтовому штемпелю в бумажном документообороте).

Затем, не позднее следующего рабочего дня после отправки налоговой декларации (бухгалтерской отчетности) налогоплательщик последовательно получает следующие документы от налоговой инспекции (Рис.3):

Рис. 3

• Извещение о получении;
• Квитанция о приеме – документ, который свидетельствует, что отчет прошел форматно-логическую проверку. Квитанция подтверждает факт исполнения налогоплательщиком своей обязанности по представлению отчетности, но не является подтверждением того, что отчет сдан. Если представленный отчет не прошел проверку на соответствие формату, то вместо квитанции о приеме, налогоплательщик получает Уведомление об отказе с указанием причин отказа. Это означает, что отчет не принят. Необходимо исправить ошибки и повторить отправку отчета.
• Извещение о вводе – документ, подтверждающий факт переноса данных отчета в информационные ресурсы налогового органа. Именно этот документ означает то, что ваш отчет принят. Если в отчете содержатся ошибки, то налоговая инспекция высылает в адрес налогоплательщика Уведомление об уточнении, в котором указываются ошибки и содержится сообщение о необходимости представления пояснений или внесения соответствующих исправлений. Это означает, что отчет принят, но требуются уточнения. Необходимо сформировать и отправить корректирующий отчет с необходимыми уточнениями.

Мы рекомендуем отправлять отчетность в ФНС за 2 рабочих дня до истечения сроков подачи отчетности, чтобы иметь возможность представить в срок отчет с исправлениями.

 

Электронная отчетность в Пенсионный Фонд через СБИС.

При отправке отчетности в Пенсионный Фонд, согласно Распоряжению Правления ПФ РФ № 190р от 11. 10.2007, оператор не формирует Подтверждение, в отличие от передачи отчетности в ФНС, а только передает отчетность в отделение ПФ РФ.

Согласно Информации Пенсионного фонда России от 20 мая 2011 г. «Изменения в порядке представления страхователями отчетности по персонифицированному учету и страховым взносам в органы ПФР в 2011 году в электронном виде», Пенсионный фонд в течение

4 рабочих дней отправляет страхователю квитанцию о получении файла (отчета). Наличие квитанции свидетельствует о том, что отчет был получен Пенсионным фондом, но еще не проверен.
Далее, Пенсионный фонд, проверив файл с отчетом, в течение еще 6-ти рабочих дней формирует протокол проверки (Рис. 4).

Рис. 4

Протокол может быть двух видов:

• Положительный протокол свидетельствует об успешной сдаче отчетности. В случае получения положительного протокола, датой представления отчетности является дата формирования квитанции о доставке.
• Отрицательный протокол говорит о том, что при проверке были найдены ошибки. Электронная отчетность не представлена. В случае получения отрицательного протокола необходимо исправить ошибки и повторно отправить сведения.

Таким образом, суммарно весь цикл может занять 10 рабочих дней. Поэтому, чтобы иметь возможность, в случае обнаружения ошибок, отправить сведения повторно, старайтесь отправить отчет не позднее, чем за 10 рабочих дней до окончания срока отчетности.

Электронная отчетность в

Фонд социального страхования Российской Федерации (ФСС) через СБИС.

В соответствии с приказом ФСС РФ от 12.02.2010 г. № 19, отправленный отчет передается на шлюз ФСС, а затем обрабатывается в течение 24 часов с момента получения (Рис. 5).

Рис. 5.

После обработки Вы получаете Квитанцию либо протокол проверки.

• Квитанция свидетельствует о том, что контроль на шлюзе успешно пройден, расчет считается представленным.
• Протокол проверки свидетельствует о том, что отчет не прошел первичный контроль на соответствие файла электронному формату и корректность ЭЦП. Расчет считается не представленным. Необходимо исправить ошибки и выслать расчет заново. При этом датой представления расчета будет считаться дата получения Фондом уже исправленного расчета, успешно прошедшего этапы контроля.

Поэтому рекомендуем отправлять отчеты в ФСС за 48 часов до окончания срока отчетности, чтобы иметь возможность представить в срок отчет с исправлениями.

Электронная отчетность в Росстат через СБИС.

В соответствии с приказом Росстата №370 от 27 октября 2010 г., в течение 1-го рабочего дня с момента отправки отчета, абоненту высылается:

• Подтверждение спецоператора (Компании «Тензор»), содержащее дату отправки статистических данных (обычно поступает в течение нескольких секунд).
• Квитанция (извещение) о получении первичных статистических данных, формируемое Территориальным Органом Государственной Статистики (ТОГС).

Затем, в течение 2-х рабочих дней с момента получения отчета, ТОГС проверяет полученные от абонента данные и формирует один из документов (Рис. 6):

• Положительный протокол (уведомление о приеме в обработку) — подтверждает факт представления отчетности. Отчет принят.
• Отрицательный протокол (уведомление об ошибке, о несоответствии формату) — содержит описание причин, по которым статистические данные не были приняты. В этом случае следует сформировать отчет, содержащий исправленные данные, и повторно выслать его в адрес ТОГС.

Рис. 6

Таким образом, рекомендуется отправлять отчеты в органы статистики за 4 рабочих дня, чтобы иметь возможность исправить ошибки и отправить отчет повторно в срок.

И еще раз напоминаем: для того, чтобы проверить наличие ответов от оператора или налоговой инспекции, нужно нажать «Получить ответы». Если какой-либо ответ не пришел в установленный срок, свяжитесь с техподдержкой СБиС:

+7 (495) 956-08-80 – доступна в рабочие дни,
+7 (495) 988-37-95 – федеральная тех.поддержка, доступна круглосуточно без выходных.

Начните работать со СБИС++
ПРЯМО СЕЙЧАС!

Бесплатно Платно

Электронная отчетность через интернет в налоговую, ПФР, ФСС, Росстат. Сдача электронной отчетности

ЭЛЕКТРОННАЯ ОТЧЕТНОСТЬ

Сдача отчетности через интернет еще никогда не была такой простой. Программный комплекс «Фельдъегерь» специально разработан для упрощения этого процесса, а также для оптимизации и защиты документов от всевозможных ошибок. Отправляйте отчетность через интернет в ИФНС, ПФР, ФСС, Росстат, Росалкогольрегулирование, ФСФР и все остальные контролирующие органы.
Программный комплекс «Фельдъегерь» позволяет заказывать неограниченное количество выписок из реестров ЕГРЮЛ и ЕГРИП. Отчетность для ИП и ООО еще никогда не была такой простой и удобной.

Отчетность в электронном виде — это удобно!

Узнать стоимость программы!

 

Преимущества работы с ПК «Фельдъегерь»:

Оповещение важных событий

«Фельдъегерь» предоставляет возможность получать оповещения через SMS сообщения на свой телефон о входящих квитанциях, извещениях и запросах, приходящих в ответ на отправленные отчеты и письма. Теперь не надо ждать пока квитанции придут в программу, вы можете заниматься другими более важными делами, программа Вас сама оповестит о пришедших документах. Программный комплекс «Фельдъегерь» будет уведомлять Вас о сроках сдачи отчетности даже если вы его закроете. Забудьте о пропусках важных дат — с «Фельдъегерем» Ваша электронная отчетность будет отправлена в срок.

Простой и удобный интерфейс

Программа интуитивно понятна, все необходимые кнопки всегда у вас под рукой, логика интерфейса максимально проста. «Фельдъегерь» разработан с учетом пожеланий бухгалтеров, и позволяет адаптироваться под индивидуальные запросы пользователя.

Минимальные требования к интернет-подключению

Отправить отчетность через интернет можно будет даже через мобильный интернет, требования к скорости соединения минимальные. А заполнить формы можно без интернета вовсе!

Совместимость с любой бухгалтерской программой

«Фельдъегерь» совместим с любыми бухгалтерскими программами. Вы можете сформировать отчет в привычной для Вас программе, а затем открыть его в «Фельдъегере» и отправить. Есть возможность формировать отчеты для отправки отчетности в электронном виде сразу в «Фельдъегере» — формат документа будет привычным для бухгалтера.

Резервное копирование данных, архив

Для удобства использования «Фельдъегерь» сохраняет в базу данных все файлы с которыми вы работали или работаете: шаблоны, черновики, отправленные и принятые документы в любое время под рукой. Программа самостоятельно сохраняет копию базы данных, что уменьшает вероятность потери важных документов.

Выписки из ЕГРЮЛ и ЕГРИП

Неограниченное число запросов из ЕГРЮЛ и ЕГРИП, получение актов сверки, выписок, всесторонняя проверка контрагентов, сверка книг покупок и продаж и многого другого). Весь этот функционал бесплатен, вы платите только один раз при подключении «Фельдъегерь».

Бесплатные автоматические обновления

Программа будет обновляться автоматически, дополняя уже существующий функционал. Все обновления бесплатны и доступны в течение всего срока работы с программой.

Возникли вопросы? Закажите обратный звонок!      

Сдача отчетности в электронном виде рекомендована Федеральной налоговой службой РФ, для того, чтобы уменьшить нагрузку на свои подразделения во время сдачи налоговой отчетности, и что бы экономить время представителей организаций, которым ранее приходилось простаивать в многочасовых очередях в отделениях ФНС. С ПО Фельдъегерь, Вы сможете сдать отчетность, не выходя из офиса, всего за несколько кликов. Новые формы отчетов появляются в программе с каждым новым обновлением, и Вам не придется искать эти формы вручную. Подать декларацию в налоговую через интернет — это проще, чем Вы думаете!

Как проверить и распознать контрагентов в СБИС бесплатно

Краснова Ольга

старший менеджер по работе с клиентами компании Лад

~ 2 мин на чтение
Нет времени читать?

Почему не нужно работать с фирмами-однодневками. Как их распознать. Где проверить контрагента в СБИС?

Примерно 20% организаций в 2020 году не сдавали отчетность, или делали это чисто символически.Такие фирмы в ФНС называют «однодневками». Чтобы бороться с однодневками налоговики составили список признаков по которым можно обнаружить ненадежную фирму.

В сервисе СБИС. Все о компаниях и владельцах, вы можете увидеть степень надежности каждой из организаций.

Её показывает шкала с позитивными и негативными результаты оценки. Одни из них влияют на оценку сильнее — критичные.

Критичные показатели прямо указывают на ненадежность компании — например, если она не ведет деятельность или предоставила в госорганы недостоверные данные.

Если хотя бы один из этих пунктов выявлен при проверке, организация получает -100 баллов и автоматически становится ненадежной.

• Массовый руководитель или учредитель — числится более чем в 100 компаниях.
• Массовый адрес — по адресу зарегистрировано более 1000 компаний.
• Недостоверность учредителя или управляющего — данные не соответствуют выписке ЕГРЮЛ.
• Отсутствие деятельности — нулевые показатели по данным бухгалтерской отчетности за год.
• Отсутствует свежая бухгалтерская отчетность.

Иногда компании сознательно идут на работу с однодневками. Например заключают договор на поставку продукции. Фирма предоставляет акт выполненных работ, товарную накладную, счет-фактуру для уменьшения налога на прибыль. Деньги перечисленные в адрес однодневки обналичиваются и возвращаются компании.

Не всегда «фирма-однодневка» означает новая. Теневой рынок подстроился и использует фирмы, от которых хотят избавиться прежние владельцы из-за накопленных долгов. Такую организацию вводят в цепочку, так как у неё есть история, внимание налоговых органов она к себе не привлечет.

Зачем проверять контрагентов

— Если вы несознательно заключили договор с однодневкой, отвечать будете по НК РФ. Вам грозит доначислиление налогов, пени и штрафы.

— Если вы осознанно заключили договор с однодневкой, ФНС это докажет и на вас заведут уголовное дело по статье 199 «Уклонение от налогов».

Проверка контрагента в СБИС

Сервис СБИС «Все о компаниях» собирает данные об организациях из публичных источников — ФНС, Росстат, Арбитражный суд, Казначейство, площадки электронных торгов. Затем формирует досье на каждого контрагента в удобной карточке (Бизнес-справке).

• Компании → Введите название или ИНН → Найти

Во вкладке «Сведения» информация о владельцах и связанных лицах, финансовом состоянии и надежности. Внимательно изучите пункты «Кредитоспособность», «Торги», «Госконтракты», «Суды», «Проверки». У вас ничего не должно вызывать подозрений, если вы собираетесь подписать договор с новым партнером.

Чтобы обезопасить себя, вы можете воспользоваться кнопкой «Отчет о должной осмотрительности», который состоит из следующих данных:

• адрес, телефон и email компании, имена контактных лиц;
• данные владельцев, наличие аффилированных структур;
• выписки из Росстата и реестров юрлиц и ИП;
• финансовые показатели организации;
• возраст компании;
• количество сотрудников;
• участие в тендерах, наличие госконтрактов;
• судебные разбирательства;
• общий показатель надежности компании.

Даже если после заключения сделки у контрагента произошли критичные изменения, вам важно доказать, что на момент подписания договора вы проявили должную осмотрительность.

А платить обязательно?

Основные данные о партнере можно получить бесплатно на сайте СБИС в разделе «Все о компаниях и владельцах».

А подробные сведения о владельцах, связанных лицах, финансовых показателях, судах, торгах — будут скрыты. Полный доступ открыт пользователям с одним из тарифов СБИС. Все о компаниях и владельцах.

Вы можете получить полный доступ к сведениям об интересующих компаниях, а также запросить бизнес-справку, отчет о должной осмотрительности, заказать выписку из ЕГРЮЛ и ЕГРИП.

Оставьте заявку и проверяйте контрагентов бесплатно в рамках пробного периода!

Отчетность — Экспобанк

Правовая информация

Условия использования данного интернет-сайта

Указанные ниже условия определяют порядок использования данного интернет-сайта. Пользуясь доступом к этому интернет-сайту (в том числе к любой из его страниц) Вы, тем самым, соглашаетесь соблюдать изложенные ниже условия в полной мере.

Обращаем Ваше внимание, что если Вы уже являетесь клиентом АО «Экспобанк», то настоящие условия следует применять совместно с положениями и требованиями, определенными в соответствующем договоре между Вами и АО «Экспобанк». Просим принять во внимание, что все продукты и услуги АО «Экспобанк» предоставляются Вам на основании соответствующих договоров.

АО «Экспобанк» оставляет за собой право изменить настоящие условия в любое время без предварительного уведомления пользователей данного интернет-сайта путем внесения необходимых изменений в настоящие условия. Продолжая использовать доступ к данному интернет-сайту (в том числе к любой из его страниц) Вы, тем самым, подтверждаете Ваше согласие соблюдать все изменения в настоящих условиях.

Доступ к сайту

АО «Экспобанк» имеет право по своему усмотрению в одностороннем порядке ограничить доступ к информации, содержащейся на данном интернет-сайте, в том числе (но, не ограничиваясь) если есть основания полагать, что такой доступ осуществляется с нарушением настоящих условий.

Обращаем Ваше внимание, что данный интернет-сайт разработан таким образом, и его структура подразумевает, что доступ к интернет-сайту и получение соответствующей информации должны начинаться со стартовой страницы интернет-сайта. В этой связи, доступ к любой странице этого интернет-сайта посредством прямой ссылки на такую страницу, минуя стартовую страницу данного интернет-сайта может означать, что Вы не увидите важную информацию о данном интернет-сайте, а также условия использования этого интернет-сайта.

Авторские права

Информация, содержащаяся на данном интернет-сайте, предназначена только для Вашего личного использования. Запрещается сохранять, воспроизводить, передавать или изменять любую часть данного интернет-сайта без предварительного письменного разрешения АО «Экспобанк». Разрешается распечатка информации с данного интернет-сайта только для Вашего личного использования такой информации.

Продукты и услуги третьих лиц

В случае если на данном интернет-сайте находятся ссылки на интернет-сайты третьих лиц, такие ссылки не являются поддержкой, продвижением, либо рекламой со стороны АО «Экспобанк» продуктов или услуг предлагаемых на таких интернет-сайтах третьих лиц. Вы самостоятельно несете всю ответственность, связанную с использованием Вами указанных ссылок для доступа к интернет-сайтам третьих лиц. АО «Экспобанк» не несет ответственности или обязанности за содержание, использование или доступность таких интернет-сайтов третьих лиц или за любые потери или ущерб, возникающие в результате использования таких интернет-сайтов третьих лиц. АО «Экспобанк» не проверяет, не гарантирует и не несет ответственности за точность и корректность информации, содержащейся на таких интернет-сайтах третьих лиц.

Данный интернет-сайт может содержать материалы и информацию, предоставленные третьими лицами. АО «Экспобанк» не несет ответственности или обязанности за точность и корректность таких материалов и информации.

Третьим лицам запрещается размещать ссылки на данный интернет-сайт в других интернет-сайтах или размещать ссылки в данном интернет-сайте на другие интернет-сайты без предварительного получения письменного согласия АО «Экспобанк».

Отсутствие оферты

Никакая информация, содержащаяся на данном интернет-сайте, не может и не должна рассматриваться в качестве предложения или рекомендации о приобретении или размещении любых инвестиций или о заключении любой другой сделки или предоставлении инвестиционных советов или оказании услуг.

Отсутствие гарантий

Принимая во внимание, что АО «Экспобанк» предпринимает и будет предпринимать все разумные меры для обеспечения аккуратности и достоверности информации размещенной на данном интернет-сайте, следует учитывать, что АО «Экспобанк» не гарантирует и не принимает никаких обязательств (прямых и косвенных) по отношению к точности, своевременности и полноте размещенной на данном интернет-сайте информации.

Оценки, заключения и любая другая информация, размещенные на данном интернет-сайте следует применять только в информационных целях и только для Вашего персонального использования (принимая во внимание порядок изменения настоящих условий, изложенный в начале).

Никакая информация, размещенная на данном интернет-сайте, не может и не должна рассматриваться в качестве инвестиционного, юридического, налогового или любого другого совета или консультации, и не предназначена и не должна использоваться при принятии каких-либо решений (в том числе инвестиционных). Вам следует получить соответствующую специфическую профессиональную консультацию, прежде чем принять какое-либо решение (в том числе инвестиционное).

Ограничение ответственности

АО «Экспобанк» ни при каких обстоятельствах не несет ответственности или обязательств ни за какой ущерб, включая (без ограничений) ущерб или потери любого вида вследствие невнимательности, включая (без ограничений) прямые, косвенные, случайные, специальные или сопутствующие убытки, ущерб или расходы, возникшие в связи с данным интернет-сайтом, его использованием, доступом к нему, или невозможностью использования или связанные с любой ошибкой, несрабатыванием, неисправностью, компьютерным вирусом или сбоем оборудования, или потеря дохода или деловой репутации, даже в тех случаях, когда в явно выраженной форме Вам было сообщено о возможности таких потерь или ущерба, возникших в связи доступом, использованием, работой, просмотром данного интернет-сайта, или размещенных на данном интернет-сайте ссылок на интернет-сайты третьих лиц.

АО «Экспобанк» оставляет за собой право изменять, приостанавливать или прекращать временно или на постоянной основе работу данного интернет-сайта или любой его части с предварительным уведомлением или без предварительного уведомления в любое время по своему усмотрению. Вы подтверждаете и соглашаетесь, что все изменения, приостановление или прекращение работы данного интернет-сайта не влекут возникновения каких-либо обязательств перед Вами со стороны АО «Экспобанк».

Регулирующее законодательство

Настоящие условия регулируются законодательством Российской Федерации. Вы подтверждаете и соглашаетесь, что все вопросы и споры, возникающие в связи с данным интернет-сайтом и условиями его использования подлежат рассмотрению в юрисдикции Российской Федерации.

Данный интернет-сайт разработан для использования в Российской Федерации и не предназначен для использования любым физическим или юридическим лицом, находящимся в юрисдикции или стране, где публикация информации, размещенной на данном интернет-сайте или возможность доступа к данному интернет-сайту или распространение информации с помощью данного интернет-сайта или иное использование данного интернет-сайта нарушают законодательство такой юрисдикции или страны. В случае если Вы решили воспользоваться доступом к информации, размещенной на данном интернет-сайте, обращаем Ваше внимание, что Вы самостоятельно несете ответственность за соблюдение применимых местных, государственных или международных законов, и Вы самостоятельно несете ответственность за любое использование информации размещенной на данном интернет-сайте вне юрисдикции Российской Федерации. В случае возникновения какого-либо вопроса, связанного с применением регулирующего законодательства, рекомендуем Вам обратиться за помощью к Вашему консультанту по юридическим вопросам.

17 бесплатных сервисов для проверки контрагента

Ответственность за последствия работы с недобросовестным контрагентом лежит на компании. Ошибка в выборе бизнес-партнера может привести к проблемам с налоговиками и обвинениям в получении необоснованной налоговой выгоды. Кроме того, она часто ведет к убыткам из-за срывов договоренностей или обмана.

Должная осмотрительность при выборе контрагента

В письме от 30.11.2012 № ЕД-4-3/20268@ ФНС России в целях проявления должной осмотрительности определяет право налогоплательщиков:

1. Запрашивать у контрагентов необходимую информацию, которая не является коммерческой тайной. 

2. Пользоваться электронными сервисами ФНС России.

3. Обращаться в налоговые органы по месту учета контрагентов об установленных в отношении последних нарушениях законодательства о налогах и сборах и мерах ответственности за эти нарушения.

Перед началом сотрудничества запросите у компании копии устава, свидетельства о госрегистрации, свидетельства о постановке на учет в ФНС, паспорта директора и бухгалтерскую отчетность за прошлый год. Также воспользуйтесь бесплатными сервисами для проверки контрагентов.

Сервисы ФНС для проверки контрагентов

Сайт Налоговой службы предоставляет возможности для поиска нужной информации и проверки контрагентов:

1. Сервис «Прозрачный бизнес» (работает в тестовом режиме). Предоставляет комплексную информацию о налогоплательщике-юрлице. Дублирует функционал некоторых сервисов, приведенных ниже.

2. Сведения о юрлицах или ИП, в отношении которых представлены документы для госрегистрации. Обновляется ежедневно.

3. Данные из ЕГРЮЛ/ЕГРИП

4. Сведения о юрлицах с задолженностью по уплате налогов или не предоставляющих налоговую отчетность более года. Сервис также содержит данные о юрлицах с задолженностями, которые направлялись на взыскания судебным приставам.

5. Адреса с несколькими юрлицами. Массовая регистрация компаний по одному адресу.

6. Реестр дисквалифицированных лиц.

7. Юрлица, в управление которых входят дисквалифицированные лица.

8. Данные о лицах, в отношении которых факт невозможности участия (осуществления руководства) в организации установлен (подтвержден) в судебном порядке. Обновляется ежедневно.

9. Данные о физлицах — руководителях или учредителях нескольких юрлиц. Обновляется раз в неделю.

10. Юрлица, созданные в Крыму и Севастополе, которые привели свои учредительные документы в соответствие с российским законодательством.

Читайте также: Как распознать признаки банкротства контрагента

Другие бесплатные способы проверки контрагентов

В интернете получить сведения о деятельности бизнес-партнера можно через поисковики (упоминания о компании в СМИ), в сервисах онлайн-карт (проверить наличие и фотографии офиса компании) и непосредственно на сайте контрагента (крупные клиенты, выполненные проекты, отзывы).

Дополнительную информацию предоставляют сервисы:

1. Проверка по списку недействительных российских паспортов. Информационный сервис МВД, который поможет проверить паспорт руководителя компании-контрагента.

2. Решения регистрирующих органов о предстоящем исключении недействующих юрлиц из ЕГРЮЛ.

3. Картотека арбитражных дел. Содержит сведения по 26 млн дел.

4. Банк данных исполнительных производств.

5. Реестры недобросовестных поставщиков: Единая информационная система в сфере закупок.

6. Наличие госконтрактов. Как положительный признак.

7. Единый реестр проверок. Данные по проверкам юрлиц и ИП на портале Генпрокуратуры.

Запомнить

• Каждый предприниматель или компания самостоятельно отвечает за сотрудничество с недобросовестными контрагентами.
• Работа с такими партнерами может привести к проблемам с Налоговой и обвинениям в получении необоснованной налоговой выгоды.
• Всегда запрашивайте копии основных документов компании перед началом сотрудничества с ней.
• Проверить контрагента можно также в интернете: ФНС и другие ведомства предоставляют специальные сервисы, а косвенные данные есть в поисковиках, Яндекс. Картах и на сайте компании.

Смотрите также видео из курса по безопасности Русской Школы Управления о методиках проверки контрагентов:

Подписывайтесь на телеграм-канал Русской Школы Управления @rusuprav

FFIEC 031 Формы отчета

Форма отчетности FFIEC 031 за июнь 2021 г. — текущая версия (PDF)

Инструкции FFIEC 031 и FFIEC 041 — текущая версия (последнее обновление июнь 2021 г.) (PDF)

Дополнительные инструкции к квартальному отчету (PDF)

FFIEC 031 и FFIEC 041 Обновление книги инструкций по отчету о звонках — июнь 2021 г. (PDF)

FIL-49-2021 Консолидированные отчеты о состоянии и доходах за второй квартал 2021 года (PDF)

Декабрь 2020 Дополнительные инструкции, связанные с COVID-19 (Отчет по звонку) (PDF)

FIL-75-2019 Вебинар по недавнему и Предлагаемые изменения к консолидированным отчетам о состоянии и доходах (отчет о вызовах), запланированные на 10 декабря 2019 г. (PDF)

Презентация для вебинара по 2019 г. и предлагаемые изменения отчета о конкурсах 10 декабря 2019 г. (PDF)

Аудиозапись Веб-семинар, посвященный изменениям в отчете о состоянии за 2019 год и предлагаемым изменениям 10 декабря 2019 г. (MP4)

Отчет о межведомственной проверке консолидированных отчетов о состоянии за 2017 г. (PDF)

Презентация для вебинара об изменениях в отчете о телефонных звонках за 2018 г. и других изменениях в отчетности 5 апреля 2018 г. (PDF)

Стенограмма веб-семинара, посвященного изменениям в отчете о телефонных звонках за 2018 г. и другим изменениям в отчетности 5 апреля 2018 г. (PDF)

Аудиозапись веб-семинара по отчету о приемах за 2018 г. Пересмотры и другие изменения в отчетности — 5 апреля 2018 г.

Июль 2021 г. Предлагаемые изменения в отчете по вызову, связанные с налоговым распределением NPR и окончательным правилом SA-CCR

Первоначальный Федеральный регистр Уведомление о предлагаемых изменениях к отчетам о вызовах FFIEC 031, FFIEC 041 и FFIEC 051 — опубликовано 22 июля 2021 года.Срок подачи комментариев истекает 20 сентября 2021 г.

FIL-53-2021 Предлагаемые изменения в консолидированных отчетах о состоянии и доходах (отчеты о звонках), относящиеся к отложенным налогам и стандартизированному подходу к кредитному риску контрагента (SA-CCR) — 26 июля , 2021 (PDF)

Проект формы отчетности FFIEC 031 и инструкции по предлагаемым изменениям отчета о вызовах с датой вступления в силу с 31 декабря 2021 г., дата отчета (PDF)

Февраль 2021 г. Предлагаемые изменения отчета о вызовах, относящиеся к брокерским депозитам и чистым депозитам и Декабрь 2020 г.

Final Федеральный реестр Уведомление о предлагаемых изменениях отчетов о вызовах FFIEC 031, FFIEC 041 и FFIEC 051 и отчета FFIEC 002 — опубликовано 24 мая 2021 года.Период комментариев истекает 23 июня 2021 года.

Первоначальный Федеральный реестр Уведомление о предлагаемых изменениях отчетов о вызовах FFIEC 031, FFIEC 041 и FFIEC 051 и отчета FFIEC 002 — опубликовано 5 февраля 2021 года. Срок комментариев истек в апреле 6, 2021.

Первоначальный Федеральный реестр Уведомление о предлагаемой редакции отчетов о вызовах FFIEC 031 и FFIEC 041 — опубликовано 18 декабря 2020 г. Срок подачи комментариев истек 16 февраля 2021 г.

FIL-36-2021 Предлагаемые изменения к Консолидированные отчеты о состоянии и доходе (отчеты о вызовах), связанные с оценками FDIC, брокерскими депозитами и чистыми депозитами — 25 мая 2021 г. (PDF)

FIL-11-2021 Предлагаемые изменения к консолидированным отчетам о состоянии и доходах (отчеты о вызовах) Относящиеся к брокерским депозитам и чистым депозитам — 23 февраля 2021 г. (PDF)

FIL-117-2020 Предлагаемый пересмотр консолидированных отчетов о состоянии и доходах, связанный с оценкой (отчет по вызову) — Dece 30 мая 2020 г. (PDF)

Проект формы отчетности FFIEC 031 и инструкции по предлагаемым изменениям отчета о вызовах, вступающие в силу с июня 2021 г. Сентябрь 2021 г. (PDF)

Ноябрь 2020 г. Пороговые значения активов

Окончательный вариант Федеральный реестр Уведомление о предлагаемых изменениях отчетов о вызовах FFIEC 031, FFIEC 041 и FFIEC 051 — опубликовано 18 февраля 2021 г.Период комментариев истекает 22 марта 2021 г.

FIL-8-2021 Изменения к консолидированным отчетам о состоянии и доходах (отчеты о звонках), относящиеся к пороговому снижению активов — 19 февраля 2021 г. (PDF)

Первоначальное уведомление Федерального реестра для предлагаемых изменений отчетов о вызовах FFIEC 031, FFIEC 041 и FFIEC 051 — опубликовано 30 ноября 2020 г. Период комментариев истек 29 января 2021 г.

FIL-111-2020 Изменения в сводных отчетах о состоянии и доходах (звонок Отчет) — 9 декабря 2020 г. (PDF)

Проект формы отчетности FFIEC 031 и дополнительных инструкций по пересмотрам отчета по вызову, вступающие в силу с 31 декабря 2020 г. и 31 марта 2021 г., даты отчета — 18 февраля 2021 г. (PDF )

Июль 2020 Предлагаемые изменения отчета о звонках, связанные с COVID-19 и некоторыми другими изменениями

Final Федеральный регистр Уведомление о предлагаемых изменениях отчетов о вызовах FFIEC 031, FFIEC 041 и FFIEC 051; отчет FFIEC 002; и отчет FFIEC 101 — опубликован 23 ноября 2020 г.Срок подачи комментариев истек 23 декабря 2020 г.

Первоначальный Федеральный регистр Уведомление о предлагаемых изменениях отчетов о вызовах FFIEC 031, FFIEC 041 и FFIEC 051; отчет FFIEC 002; и отчет FFIEC 101 — опубликован 22 июля 2020 г. Срок подачи комментариев истекает 21 сентября 2020 г.

FIL-110-2020 Изменения к консолидированным отчетам о состоянии и доходе (отчет по вызову) и отчет FFIEC 101 — 1 декабря 2020 г. (PDF)

FIL-73-2020 Предлагаемые изменения к сводным отчетам о состоянии и доходе (отчет по вызову ) и отчет FFIEC 101 — 30 июля 2020 г. (PDF)

Отредактированный черновой вариант Формы отчетности FFIEC 031 для предлагаемых изменений отчета о конкурсах с предлагаемыми сроками вступления в силу, начиная с 30 июня 2020 г. — 25 ноября 2020 г. (PDF)

Отредактированный черновик FFIEC 031 и FFIEC 041 Инструкции по предлагаемым изменениям в отчетах о вызовах с датами вступления в силу, начиная с 31 марта 2020 г., дата отчета — 25 ноября 2020 г. (PDF)

Октябрь 2019 г. Запрос на предоставление комментариев по предоставлению данных о ссудах малому бизнесу и малые фермы

Федеральный реестр Уведомление о запросе комментариев — опубликовано 17 октября 2019 г.Срок подачи комментариев истекает 16 декабря 2019 г.

FIL-61-2019 Отчетные данные о ссудах малому бизнесу и малым фермам в консолидированных отчетах о состоянии и доходе (отчет о вызовах) — 18 октября 2019 г. (PDF)

Предлагаемые изменения отчета о требованиях к капиталу и некоторым другим изменениям за октябрь 2019 г.

Окончательное уведомление Федерального реестра о предлагаемых изменениях отчетов о вызовах FFIEC 031, FFIEC 041 и FFIEC 051 и отчета FFIEC 101 — опубликовано 27 января 2020 г.Период комментариев истек 26 февраля 2020 г.

Первоначальное уведомление Федерального реестра о предлагаемых изменениях отчетов о вызовах FFIEC 031, FFIEC 041 и FFIEC 051, а также отчета FFIEC 101 — опубликовано 4 октября 2019 г. Срок действия комментариев истек 3 декабря , 2019.

FIL-10-2020 Изменения в консолидированных отчетах о состоянии и доходах (отчет о звонках) и FFIEC 101 Report — 18 февраля 2020 г. (PDF)

FIL-68-2019 Предлагаемые изменения в консолидированных отчетах Состояние и доход (отчет о вызовах) и отчет FFIEC 101 — 5 ноября 2019 г. (PDF)

Отредактированный черновик формы отчетности FFIEC 031 для предлагаемых изменений отчета о приеме заявок с предлагаемыми сроками вступления в силу Начиная с 31 марта 2020 г. 6 февраля 2020 г. (PDF )

Отредактированный черновой вариант FFIEC 031 и FFIEC 041 Инструкции по предлагаемым изменениям отчета о конкурсах с предлагаемыми датами вступления в силу, начиная с 31 марта 2020 г. 9 марта 2020 г. (PDF)

Предлагаемый отчет о приеме заявок на апрель 2019 г. Коэффициенты кредитного плеча банка сообщества (заменены на капитал и некоторые другие изменения)

Первоначальное уведомление Федерального реестра о предлагаемых изменениях отчетов о вызовах FFIEC 031, FFIEC 041 и FFIEC 051 — опубликовано 19 апреля 2019 г.Срок подачи комментариев истекает 18 июня 2019 г.

FIL-24-2019 Предлагаемые изменения к консолидированным отчетам о состоянии и доходах (отчет о вызовах) для предлагаемого коэффициента кредитного плеча банка сообщества — 6 мая 2019 г. (PDF)

Проект предлагаемых изменений к форма отчета FFIEC 031 и инструкции, включая новое Приложение RC-R, CBLR (PDF) (PDF)

Ноябрь 2018 г. Предлагаемые изменения отчета о вызове FFIEC 051, вступающие в силу 30 сентября 2019 г.

Окончательное правило для предлагаемых изменений в отчете о вызове FFIEC 051 опубликовано 21 июня 2019 г.

Уведомление о предлагаемых изменениях в отчете о вызовах FFIEC 051, опубликованном 19 ноября 2018 г. Срок подачи комментариев истек 18 января 2019 г. PDF)

FIL-10-2019 Изменения в консолидированных отчетах о состоянии и доходах (отчет о вызовах) и некоторых других нормативных отчетах от 6 марта 2019 г. (PDF) (Включает обновленную информацию о статусе предлагаемого отчета FFIEC 051 за ноябрь 2018 г. редакции.)

FIL-74-2018 Сокращенная отчетность в отчетах об обращениях для покрытых депозитарных учреждений 19 ноября 2018 г. (PDF)

Измененный проект формы отчетности FFIEC 051 для предлагаемых изменений отчета о требованиях, вступающих в силу 30 сентября 2019 г. — 24 июня 2019 г. (PDF )

Отредактированный черновой вариант FFIEC 051 Инструкции по предлагаемым изменениям отчета о конкурсах, вступающие в силу 30 сентября 2019 г. 24 июня 2019 г. (PDF)

Предлагаемые изменения отчета о конкурсах за сентябрь 2018 г., вступающие в силу 31 марта 2019 г.

Final Федеральный реестр Уведомление о предлагаемых изменениях отчетов о вызовах FFIEC 031, FFIEC 041 и FFIEC 051, отчетов FFIEC 002 / 002S, отчетов FFIEC 030 / 30S и отчетов FFIEC 101 — опубликовано 14 февраля 2019 г.Период комментариев истек 18 марта 2019 г.

Первоначальный Федеральный регистр Уведомление о предлагаемых изменениях отчетов о вызовах FFIEC 031, FFIEC 041 и FFIEC 051, отчетов FFIEC 002 / 002S, отчетов FFIEC 030 / 30S и Отчет FFIEC 101 — опубликован 28 сентября 2018 г. Срок подачи комментариев истек 27 ноября 2018 г.

FIL-10-2019 Изменения в консолидированных отчетах о состоянии и доходах (отчет о звонках) и некоторых других нормативных отчетах 6 марта 2019 г. (PDF )

FIL-51-2018 Предлагаемые изменения в консолидированных отчетах о состоянии и доходах и некоторых других нормативных отчетах 28 сентября 2018 г. (PDF)

Измененный черновой вариант формы отчетности FFIEC 031 для предлагаемых изменений отчета о вызовах, вступающих в силу 31 марта 2019 г., февраль 15, 2019 (PDF)

Проект FFIEC 031 и FFIEC 041 Инструкции по предлагаемым изменениям отчета о вызовах, вступающие в силу 31 марта 2019 г. — 15 февраля 2019 г. (PDF)

Ноябрь 2017 г. Пересмотр предлагаемого отчета о конкурсах ion Действует 30 июня 2018 г.

Окончательное уведомление Федерального реестра о предлагаемых изменениях отчетов о вызовах FFIEC 031, FFIEC 041 и FFIEC 051, опубликованных 11 апреля 2018 г.Срок подачи комментариев истек 11 мая 2018 г. Эти изменения должны вступить в силу 30 июня 2018 г.

Первоначальное уведомление Федерального реестра о предлагаемых изменениях отчетов о вызовах FFIEC 031, FFIEC 041 и FFIEC 051, опубликованных 8 ноября 2017 г. Срок подачи комментариев истек 8 января 2018 г.

FIL-12-2018 Изменения к консолидированным отчетам о состоянии и доходах (отчет по вызову) за июнь 2018 г .; Веб-семинар по изменениям в отчете о вызовах, запланированных на 5 апреля 2018 г. 30 марта 2018 г. (PDF)

FIL-57-2017 Предлагаемые изменения к консолидированным отчетам о состоянии и доходах на 30 июня 2018 г. 8 ноября 2017 г. (PDF)

Отложены Проект формы отчетности FFIEC 031 для изменений отчета о конкурсе, вступающий в силу 30 июня 2018 г. 1 июня 2018 г. (PDF)

Измененный проект формы отчетности FFIEC 031 для предлагаемых изменений отчета о конкурсе, вступающих в силу 30 июня 2018 г., включая изменения, внесенные в июнь 2017 г. Действует с 31 марта 2018 г. 7 ноября 2017 г. (PDF)

Инструкции FFIEC 031 и FFIEC 041 к предлагаемым изменениям отчета о конкурсах Вступают в силу 30 июня 2018 г. 21 ноября 2017 г. (PDF)

Список с подробным описанием предлагаемых изменений, направленных на сокращение нагрузки Отчет о конкурсе FFIEC 031, вступающий в силу 30 июня 2018 г. 7 ноября 2017 г. (PDF)

Проект пересмотренных инструкций по предлагаемому в августе 2017 г. Отчет о звонках rch 2018

Черновые изменения к FFIEC 031 и FFIEC 041 Schedule RC-R Call Report Instructions 24 августа 2017 г. (PDF)

Июнь 2017 г. Предлагаемые изменения в отчете о вызовах — вступают в силу 31 марта 2018 г. и 30 июня 2018 г.

Окончательное уведомление Федерального реестра о предлагаемых изменениях отчетов о вызовах FFIEC 031, FFIEC 041 и FFIEC 051 — опубликовано 8 января 2018 г.Срок подачи комментариев истек 7 февраля 2018 г. Эти изменения предлагается вступить в силу 31 марта 2018 г. и 30 июня 2018 г.

Первоначальное уведомление Федерального реестра о предлагаемых изменениях отчетов о вызовах FFIEC 031, FFIEC 041 и FFIEC 051 — опубликовано 27 июня 2017 г. Срок подачи комментариев истек 28 августа 2017 г.

FIL-2-2018 Исправления к консолидированным отчетам о состоянии и доходах (отчет о звонках) за март и июнь 2018 г. 3 января 2018 г. (PDF)

FIL -Презентация на веб-семинаре по изменениям в отчете о конкурсе на 2019 год и предлагаемым изменениям в отчете о конкурсе. Пересмотренный проект формы отчетности FFIEC 031 для предлагаемых изменений отчета о конкурсах, вступающих в силу 30 июня 2018 г., включая изменения от июня 2017 г., которые предлагается вступить в силу с 31 марта 2018 г. 7 ноября 2017 г. (PDF)

Отредактированный черновой вариант формы отчетности FFIEC 031 для предлагаемых изменений в отчете о вызовах для изменений в учете долевых ценных бумаг, вступающих в силу 31 марта 2018 г. — 3 января 2018 г. (PDF)

Отредактированный черновик F Форма отчета FIEC 031 для предлагаемых изменений отчета о вызовах, вступающих в силу 30 июня 2018 г. 3 января 2018 г. (PDF)

Инструкции FFIEC 031 и FFIEC 041 по предлагаемым изменениям отчета о вызовах, вступающие в силу 31 марта 2018 г. и 30 июня 2018 г. 3 января 2018 г. , 2018 (PDF)

Список с подробным описанием предлагаемых поправок к отчету о вызовах FFIEC 031 для снижения нагрузки, вступающих в силу 30 июня 2018 г. — 3 января 2018 г. (PDF)

Август 2016 г. Предлагаемые изменения к отчету о вызовах, вступающие в силу 31 марта 2017 г.

FIL-10-2017 Веб-семинар по новым консолидированным отчетам о состоянии и доходе (отчет о звонках) для малых организаций и другие изменения отчета о звонках, запланированный на 8 марта — 2 марта 2017 г. (PDF)

Презентация для вебинара по новому отчету о звонках для Малые учреждения и другие изменения отчета о вызовах — 8 марта 2017 г. (PDF)

Аудиозапись вебинара по новому отчету о конкурсах для малых организаций и другим изменениям отчета о конкурсах — 8 марта 2017 г.

Окончательный вариант Федеральный реестр Уведомление о предложении Новый отчет о вызовах FFIEC 051 и предлагаемые изменения к отчетам о вызовах FFIEC 031 и FFIEC 041 — опубликованы 9 января 2017 г.Срок подачи комментариев истек 8 февраля 2017 г. Эти поправки должны вступить в силу 31 марта 2017 г.

Первоначальное уведомление Федерального реестра о предлагаемом новом отчете о вызовах FFIEC 051 и предлагаемых изменениях отчетов о вызовах FFIEC 031 и FFIEC 041 — опубликованы 15 августа 2016 г. Срок подачи комментариев истек 14 октября 2016 г.

Исправление к первоначальному уведомлению Федерального реестра опубликовано 15 августа 2016 г. — опубликовано 22 августа 2016 г.

FIL-82-2016 Новые упрощенные консолидированные отчеты о состоянии и Отчет о доходах (отчет об обращении) для малых организаций, отвечающих критериям, и другие изменения отчета об обращении — 30 декабря 2016 г. (PDF)

FIL-53-2016 Предлагаемые новые консолидированные отчеты о состоянии и доходе (отчет об обращении) для малых организаций, отвечающих критериям, и другой предлагаемый отчет об обращении Изменения — 15 августа 2016 г. (PDF)

Проект формы отчетности FFIEC 031 для предлагаемых пересмотренных требований к отчетности, вступающих в силу 31 марта 2017 г. — Обновлено по состоянию на декабрь ember 30, 2016 (PDF) Включает изменения в отчете о вызовах, описанные в заключительном уведомлении Федерального реестра от 13 июля 2016 года, которое вступит в силу 31 марта 2017 года.

Список с подробным описанием элементов данных FFIEC 031, которые предлагается удалить или подлежат изменению в пороговом значении отчетности, действующий 31 марта 2017 г. — обновлен по состоянию на 30 декабря 2016 г. (PDF)

Сентябрь 2015 г. Предлагаемые изменения отчета о вызовах, вступающие в силу 30 сентября 2016 г. , и 31 марта 2017 г.

Первоначальное уведомление Федерального реестра о предлагаемых изменениях в FFIEC 031 и FFIEC 041 — опубликовано 18 сентября 2015 года. Срок подачи комментариев истек 17 ноября 2015 года.

Окончательный вариант Федеральный реестр Уведомление о предлагаемых изменениях в FFIEC 031 и FFIEC 041 — опубликовано 13 июля 2016 г. Срок подачи комментариев истек 12 августа 2016 г. Некоторые из этих изменений вступили в силу 30 сентября 2016 г., а другие вступят в силу в марте 31, 2017.

FIL-44-2016 Изменения в консолидированных отчетах о состоянии и доходах (отчет по вызову) — 1 июля 2016 г. (PDF)

Проект инструкций по пересмотру отчета о конкурсе, предлагаемых к вступлению в силу 30 сентября 2016 г., и 31 марта 2017 г. (FFIEC 031 и FFIEC 041) — Обновлено 6 сентября 2016 г. (PDF)

Другие материалы для отчета по телеконференции

Представление данных о нормативном капитале в приложении к отчету о звонках RC-R: Banker Teleconference Presentation — 8 декабря 2015 г. (PDF).

Аудиозапись телеконференции банкира по представлению данных о нормативном капитале в Приложении к отчету о звонках RC-R Включает график только для презентации RC-R — 8 декабря 2015 г.

Включение кодификационных ссылок на стандарты бухгалтерского учета FASB в инструкции по подготовке консолидированных отчетов о состоянии и доход (PDF)

Пересмотренное расписание отчета о звонках Презентация RC-R — 25 февраля 2015 г. (PDF)

Стенограмма телеконференции банкиров по пересмотренному расписанию отчета о звонках RC-R — 25 февраля 2015 года.(PDF)

Аудиозапись телеконференции банкира по пересмотренному расписанию отчета о звонках RC-R включает только расписание RC-R — презентация — 25 февраля 2015 г.

Критерии проверки

Описание: Это Отчет собирает основные финансовые данные от коммерческих банков в форме бухгалтерского баланса, отчета о прибылях и убытках и вспомогательных графиков.В Отчет о расписаниях состояний содержит подробную информацию об активах, доходах и расходах.

Номера агентств OMB:

FRB	FDIC	OCC
7100-0036	3064-0052	1557-0081

Цель: этот отчет является основным источником финансовых данных, используемых для надзора и регулирования банков и используется в качестве ориентира для редактирования многих других отчетов.

Справочная информация: Закон о Федеральной резервной системе 1913 г. требовал, чтобы все банки-члены государства подали это заявление. отчет с контролером валюты. Поправка к Федеральному Закон о резерве передал ответственность за сбор этих отчетов. в Федеральный резерв в 1917 году.На протяжении многих лет банки просили подавать два из четырех отчетов, требуемых каждый год в неожиданные даты, или «по вызову». В результате отчет получил название «Отчет по звонкам». Содержание и структура этого отчета часто пересматривается с учетом развития событий в банковской сфере и изменения в надзорной, регуляторной и аналитической потребности.

Панель респондентов: В панель входят все банки-члены государства, имеющие филиалы или консолидированные дочерние компании, расположенные в другой стране, Пуэрто-Рико или на территории США или владение, или которые имеют международные банковские услуги (IBF) или дочерние компании, которые являются пограничными или договорными корпорациями.Участие обязательный.

Периодичность: ежеквартально, по состоянию на последний календарный день марта, июня, сентября и декабря.

Публичный релиз: Сводные данные публикуются в Бюллетене Федеральной резервной системы и используются в Едином отчете о деятельности банка (UBPR) и Годовом отчете FFIEC.За некоторыми исключениями микроданные считаются общедоступной информацией. и доступны через FDIC и Национальную техническую информацию. Сервис (NTIS).

Ежеквартальный отчет о звонках Дополнительные инструкции
Документы в формате Portable Document Format (PDF).

Март 2021
декабрь 2020
сентябрь 2020
июнь 2020
март 2020
декабрь 2019
сентябрь 2019
июнь 2019
март 2019
декабрь 2018
сентябрь 2018
июнь 2018
март 2018
декабрь 2017
сентябрь 2017
июнь 2017
март 2017
декабрь 2016 г.
сентябрь 2016 г.
июнь 2016 г.
март 2016 г.
декабрь 2015 г.
сентябрь 2015 г.
июнь 2015 г.
март 2015 г.
декабрь 2014 г.
сентябрь 2014 г.
июнь 2014 г.
март 2014 г.
декабрь 2013 г.
сентябрь 2013 г.
июнь 2013 г.
март 2013 г.
декабрь 2012
сентябрь 2012
июнь 2012
март 2012
декабрь 2011
сентябрь 2011
июнь 2011
март 2011
декабрь 2010
сентябрь 2010
июнь 2010
март 2010
декабрь 2009
сентябрь 2009
июнь 2009
март 2009
декабрь 2008
Сентябрь 2008 г.
июнь 2008 г.
март 2008 г.
декабрь 2007 г.
ю. сентябрь 2007 г.
июнь 2007 г.
март 2007 г.
декабрь 2006 г.
сентябрь 2006 г.
июнь 2006 г.
март 2006 г.
декабрь 2005 г.
сентябрь 2005 г.
июнь 2005 г.
март 2005 г.
декабрь 2004 г.
сентябрь 2004 г.
июнь 2004 г.
март 2004 г.
декабрь 2003 г.
сентябрь 2003 г.
июнь 2003 г.
март 2003 г.
декабрь 2002 г.
сентябрь 2002 г.
июнь 2002 г.
март 2002 г.

Исторический Версии:
Документы в формате Portable Document Format (PDF).

Инструкции по подготовке, 031-041 — выпущены в марте 2021 года,
Инструкции по подготовке, 031-041 — выпущены в декабре 2020 года,
Инструкции по приготовлению, 031-041 — выпущены в сентябре 2020 года. Подготовка, 031-041 — выпущена в марте 2020 года,
Инструкции по подготовке, 031-041 — выпущена в декабре 2019 года,
Инструкции по подготовке, 031-041 — выпущена в сентябре 2019 года. 031-041 — выпущено в марте 2019 г.,
Инструкции по приготовлению, 031-041 — выпущено в декабре 2018 г.
Инструкции по приготовлению, 031-041 — выпущено в сентябре 2018 г. 041 — выпущено в марте 2018 г.
Инструкции по подготовке, 031-041 — выпущено в сентябре 2017 г.
Инструкции по приготовлению, 031-041 — выпущено в марте 2017 г.
Инструкции для P ремонт, 031-041 — выпущен в сентябре 2016 г.
Инструкции по подготовке, 031-041 — выпущены в марте 2016 г.
Инструкции по подготовке, 031-041 — выпущены в июне 2015 г.
Инструкции по подготовке, 031-041 — выпущены в марте 2015 г.
Инструкции по подготовке, 031-041 — выпущено в декабре 2014 г.
Инструкции по приготовлению, 031-041 — выпущено в июне 2014 г.
Инструкции по приготовлению, 031-041 — выпущено в марте 2014 г.
Инструкции по приготовлению, 031-041 — выпущено в сентябре 2013 г. 041 — выпущен в июне 2013 г.
Инструкции по приготовлению, 031-041 — выпущен в марте 2013 г.
Инструкции по приготовлению, 031-041- выпущены в сентябре 2012 г.
Инструкции по приготовлению, 031-041- выпущены в июне 2012 г. выпущено в марте 2012 г.
Инструкции по приготовлению, 031-041- выпущено в сентябре 2011 г.
Инструкции по приготовлению, 031-041- выпущено в июне 2011 г. ch 2011
Инструкции по приготовлению, 031-041- выпущено в декабре 2010 г.
Инструкции по приготовлению, 031-041 — выдан сентябрь 2010 г.
Инструкции по подготовке, 031-041 — выдан июнь 2010 г.
Инструкций по подготовке, 031-041 — выпущено в марте 2010 г.
Инструкций по подготовке, 031-041 — выдан декабрь 2009 г.
Инструкций по подготовке, 031-041 — выпущено в сентябре 2009 г.
Инструкций по подготовке, 031-041 — выдан июнь 2009 г.
Инструкций по подготовке, 031-041 — выдано март 2009 г.
Инструкции для Подготовка, 031-041 — выдан декабрь 2008 г.
Инструкции для Подготовка, 031-041 — выдан июнь 2008 г.
Инструкции для Подготовка, 031-041 — выдан в марте 2008 г.
Инструкции для Подготовка, 031-041 — выдан июнь 2007 г.
Инструкции для Подготовка, 031-041 — выдано в марте 2007 г.
Инструкции для Подготовка, 031-041 — выдан сентябрь 2006 г.
Инструкции для Подготовка, 031-041 — выдан июнь 2006 г.
Инструкции по приготовлению, 031-041 — выдан в марте 2006 г.
Инструкции по приготовлению, 031-041 — выдан сентябрь 2005 г.
Инструкции по приготовлению, 031-041 — выдан июнь 2005 г.
Инструкции по приготовлению, 031-041 — выдан март 2005 г.
Инструкции по приготовлению, 031-041 — выдан июнь 2004 г.
Инструкции по приготовлению, 031-041 — выдан март 2004 г.
Инструкции по приготовлению, 031-041 — выдан июнь 2003 г.
Инструкции по приготовлению, 031-041 — выдан в марте 2003 г.
Инструкции по приготовлению, 031-041 — выдан июнь 2002 г.
Инструкции по приготовлению, 031-041 — выдан в марте 2002 г.
Инструкции по приготовлению, 031-041 — выдан июнь 2001 г.
Инструкции по приготовлению, 031-041 — выдано март 2001 г.
Инструкции для Подготовка, 031-034 — выдан июнь 2000 г.
Инструкции для Подготовка, 031-034 — выдан в марте 2000 г.
Сентябрь 1997 г. Бланки и инструкция по приготовлению, 031-034

Проверка Критерии:

Июнь 2005 г. Изменения для валидации: Excel | PDF — обновлено 16 июня 2005 г.
(Новый промежуточный формат, выраженный в логической логике в электронной таблице Excel — увидеть Уведомление о проверке Критерии за дополнительной информацией)

Старый формат:
(для исторической справки)
За июнь 2003 года
— Правка действительности: Excel | PDF — исправленный 4 июня 2003 г.

Для Июнь 2002
— Правка действительности: PDF | Слово — ФИНАЛЬНАЯ, доработанная 11 июня 2002 г.
— Качество и редактирование внутри помещений: PDF | Слово — ФИНАЛ, доработанный 7 июня 2002 г.

Для Март 2002
— Правка действительности: PDF | Слово — ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНОЕ, доработана 6 марта 2002 г.
— Качество и редактирование внутри помещений: PDF | Слово — ФИНАЛ, доработанный 11 марта 2002 г.

FR 2590: Отчетность о кредитных лимитах на одного контрагента

Требования к отчетности по кредитным лимитам на одного контрагента (14.11.2018)

14 июня 2018 года Совет Федеральной резервной системы (FRB) единогласно проголосовал за принятие окончательного правила об установлении лимитов кредитования одного контрагента (SCCL) для покрытых крупных американских банковских холдинговых компаний (BHC), иностранных банковских организаций (FBO) и Промежуточные холдинговые компании (IHC), дополняющие общие требования к капиталу, которые, как правило, основаны на размере и характере активов банка и не учитывают риски концентрированного воздействия на конкретных заемщиков или контрагентов.

Вместе с окончательным правилом SCCL, FRB предложил новый отчет (FR 2590). Комментарии к формам и инструкциям должны были быть предоставлены к 5 октября. Для организаций, подпадающих под действие правила SCCL, новый FR 2590 собирает данные каждый квартал для контроля за соблюдением правила. В зависимости от размера отчитывающегося учреждения от него может потребоваться ежедневное соблюдение нормативных требований. FR 2590 требует, чтобы докладчики предоставляли данные на широком уровне инструментов, которые используются для расчета совокупного кредитного риска фирмы и чистого кредитного риска для каждого из 50 крупнейших контрагентов фирмы.Отчет требует, чтобы каждая заявка содержала сертификат от финансового директора о целостности данных FR 2590. FR 2590 является конфиденциальным и не будет доступен для общественности.

Это не первый сбор данных о кредитном риске на уровне контрагента. В настоящее время глобальные системно значимые банки (G-SIB) предоставляют шаблон данных с данными о главных контрагентах, чтобы удовлетворить требованиям Фазы 1 о пробелах в данных Совета по финансовой стабильности (FSB), который собирает крупнейших контрагентов GSIB по основным параметрам риска.G-SIB в странах G-20 представляют эти же данные надзорному органу своей страны. Эти данные, в свою очередь, отправляются в Центр данных Банка международных расчетов, который анонимизирует эти отчеты для выявления значительных рисков для контрагента и сектора. Неясно, как FR 2590 повлияет на сбор данных FSB в более широком смысле для американских G-SIB.

Первый сбор данных предлагается провести в марте 2020 года для американских и зарубежных G-SIB. Для других журналистов отчетность начнется с третьего квартала 2020 года.

ИНТЕРВАТ налоговая декларация — Финансы | Динамика 365

• 01.04.2021
• 19 минут на чтение

В этой статье

Обзор

В этом разделе представлена ​​информация для конкретной страны / региона о том, как настроить и создать налоговую декларацию INTERVAT для юридических лиц в Бельгии.

Вы можете создать налоговую декларацию INTERVAT в виде файла XML. Вы также можете предварительно просмотреть суммы декларации по налогу на добавленную стоимость (НДС) в формате для печати.

Созданная вами декларация INTERVAT включает налоговые проводки за текущий период. Он также может включать исправления из предыдущего периода, если проводка проводилась в предыдущем периоде после того, как этот период был закрыт.

Вы можете ввести дополнительную информацию для декларации и вручную исправить данные на странице Дополнительные поля налогового отчета .Ручное исправление может потребоваться, если, например, вы не можете напечатать сумму кода отчетности в декларации INTERVAT, потому что сумма отрицательная. Отрицательные суммы должны быть вычтены из следующей декларации по НДС, и эту задачу необходимо выполнить вручную с использованием исправлений. Прежде чем вы сможете указать исправленную сумму, вы должны указать, какие коды налоговой отчетности допускают исправления.

Предварительные требования

Перед началом работы с налоговой декларацией INTERVAT необходимо настроить следующие предварительные условия:

• Юридическое лицо
• Регистрационный номер
• Контактная информация
• Номерные серии
• Журнал разноски
• Налоговые органы
• Коды налоговой отчетности
• Коды налога с продаж
• Номер налогового освобождения

Юридическое лицо

1. Перейдите на страницу Администрирование организации > Организации > Юридические лица и выберите свое юридическое лицо.
2. На экспресс-вкладке Адреса создайте адрес.
3. В поле Страна / регион выберите Бельгия .
4. Введите остальные компоненты адреса и отметьте адрес как Primary .
5. На экспресс-вкладке Налоговая регистрация в поле Налоговый регистрационный номер укажите номер налоговой регистрации вашей компании.

Регистрационный номер

1. Перейти на Администрация организации > Организации > Юридические лица .
2. Выберите Registration ID , а затем на вкладке Registration ID выберите Добавить .
3. В поле Тип регистрации выберите значение.
4. В поле Регистрационный номер введите значение.
5. На вкладке Общие введите дату вступления в силу. Для получения дополнительной информации см. Регистрационный номер.

Контактная информация

1. Перейти на Администрация организации > Организации > Юридические лица .
2. На вкладке Контактная информация добавьте строки для номера телефона и адреса электронной почты и установите для них значение Основной .

Номерные серии

1. Перейти к Главная книга > Настройка главной книги > Параметры главной книги .
2. На вкладке Номерные серии настройте номерные серии для ссылок на годовой список продаж с идентификатором и ИНТЕРВАТ с идентификатором .

Журнал разноски

1. Перейти к Главная книга > Настройка журнала > Журналы разноски .
2. На странице Настройка журнала выберите Создать . Серия ваучера создается автоматически.

Налоговые органы

1. Перейти к Налоги > Косвенные налоги > Налоговые органы .
2. Убедитесь, что в поле Макет отчета установлено значение Бельгия Макет отчета .

Коды налоговой отчетности

• Перейдите к Налог > Настройка > Налог с продаж > Коды налоговой отчетности и создайте новые коды налоговой отчетности.

Если для кода налоговой отчетности установлен флажок Корректировка налога с продаж , этот код доступен для выбора на странице Дополнительные поля отчета по налогу с продаж .

Примеры кодов налоговой отчетности приведены в разделе «Настройка кодов налоговой отчетности» далее в этом разделе.

Коды налога с продаж

1. Перейти к Налог > Косвенные налоги > Коды налога с продаж .
2. Добавьте или выберите информацию в полях на вкладках Отчет и Отчет — кредит-нота .
3. Выберите требуемые значения в сетке Коды налоговой отчетности .

Номер налогового освобождения

1. Перейти к Налог > Настройка > Налог с продаж > Номера налоговых льгот .

2. Для каждого номера, освобожденного от налогов, создайте запись, содержащую следующую информацию:

   • В поле Страна / регион выберите налоговую регистрацию контрагента.
   • В поле Номер налогового освобождения введите номер освобождения от налогов контрагента.
   • В поле Название компании введите имя контрагента.

Для получения дополнительной информации о том, как настроить отчет по НДС, см. Отчет по НДС для Европы.

Настройки

Настроить ИНТЕРВАТ

Создайте строки на странице Настройка ИНТЕРВАТА ( Налог> Настройка> Налог с продаж> Настройка ИНТЕРВАТ ).Информация, которую вы вводите на этой странице, используется, когда вы выбираете Открыть веб-сайт на странице ИНТЕРВАТ налоговой декларации . Создайте элемент для каждого языка. Задайте следующие поля: Язык , Описание и URL .

Настройка кодов налоговой отчетности

Для получения информации о том, как настроить коды налоговой отчетности, см. Настройка кодов налоговой отчетности.

Если пользователям разрешено вручную исправлять код отчетности, установите флажок Налоговые поправки .В следующей таблице представлен пример кодов налоговой отчетности для Бельгии.

Код и соответствующая графа в декларации по НДС	Описание	Базовая / налоговая
Раздел II. Выходы
100 (ящик 00)	Продажи, подпадающие под особые правила.	База
01	Налогооблагаемые товары и услуги по ставке налога с продаж 6 процентов. Операции по доставке продукта или услуги по ставке налога с продаж 6 процентов.	База
02	Налогооблагаемые товары и услуги по ставке налога с продаж 12 процентов. Операции по доставке продукта или услуги по ставке налога с продаж 12 процентов.	База
03	Налогооблагаемые товары и услуги по ставке налога с продаж 21 процент. Операции по доставке продукта или услуги по ставке налога с продаж 21 процент.	База
44	Услуги, за которые договорный партнер должен иностранный НДС.	База
45	Оборот, за который контрагент должен НДС.	База
46	Поставка товаров внутри сообщества и аналогичные операции (отгрузки).	База
47	Прочие не облагаемые налогом продажи и прочие продажи за рубежом.	База
48	Сумма выданных кредитовых нот и отрицательные поправки, относящиеся к продажам, из граф 44 и 46.	База
49	Сумма выданных кредитов и отрицательные корректировки, относящиеся к другим полям из раздела II «Выходы».	База
Раздел III. Входы
81	Сумма всех покупок товаров, сырья и расходных материалов и связанных с ними затрат на приобретение, без вычета НДС.	База
82	Количество разных товаров и услуг, независимо от того, облагаются ли они НДС, без вычета НДС.	База
83	Сумма закупок капитальных товаров, независимо от того, облагаются ли они НДС, без вычета НДС.	База
84	Сумма полученных кредитов и отрицательные корректировки, относящиеся к продажам, из граф 86 и 88.	База
8684	Код технической отчетности для отображения сумм кредитовых авизо в графах 86 и 84.	База
8884	Код технической отчетности для отображения сумм кредитовых авизо в графах 88 и 84.	База
85	Сумма полученных кредитов и отрицательные корректировки, относящиеся к другим графам из раздела III, «Входы.», без учета суммы НДС (вычитается и не вычитается)	База
8185	Код технической отчетности для отображения сумм кредитовых авизо в графах 81 и 85.	База
8285	Код технической отчетности для отображения сумм кредитовых авизо в графах 82 и 85.	База
8385	Код технической отчетности для отображения сумм кредитовых авизо в графах 83 и 85.	База
8785	Код технической отчетности для отображения сумм кредитовых авизо в графах 87 и 85.	База
86	Приобретения внутри сообщества и аналогичные операции.	База
87	Прочие квитанции, за которые лицо, которое должно зарегистрировать, должно уплатить НДС.	База
88	Внутриобщинные услуги с передачей анкеты.	База
Раздел IV. Налоги к уплате
54	НДС, уплачиваемый с оборота, включенный в коды 01 , 02 и 03 .	Налог
55	НДС, уплачиваемый с оборота, включенный в коды 86 и 88 .	Налог
56	НДС с продаж, заявленных в графе 87, за исключением импорта, предполагающего перемещение обследования.	Налог
57	НДС на импорт, связанный с передачей обзора.	Налог
61	Различные корректировки НДС в пользу государства.	Налог
63	НДС, подлежащий возврату, как указано в полученных кредитах.	Налог
Раздел V. Вычет по налогам
59	Сумма к вычету НДС.	Налог
62	Различные корректировки НДС в пользу декларанта.	Налог
64	НДС, подлежащий возмещению из-за предоставленных кредитов.	Налог
Раздел VI. Баланс
71	Налог, подлежащий уплате. В отчете ИНТЕРВАТ значение в этом поле автоматически рассчитывается как сумма кодов отчетов 54 , 55 , 56 , 57 , 61 и 63 , минус коды отчетов 59 , 62 и 64 .	Налог
72	Налог, подлежащий возмещению. В отчете ИНТЕРВАТ значение в этом поле автоматически рассчитывается как сумма кодов отчетов 59 , 62 и 64 минус коды отчетов 54 , 55 , 56 , 57 , 61 и 63 .	Налог
Раздел VII.Депозит
91	НДС, фактически уплаченный за период с 1 по 20 декабря. Этот код применяется к ежемесячной декларации за декабрь.	Налог

Примечание

Вам не нужно вводить коды 71 , 72 и 91 , потому что они будут сгенерированы автоматически.

Чтобы настроить присвоение кодов налоговой отчетности налоговым кодам, перейдите к Коды налогов> Настройка отчета / Настройка отчета — Кредит-нота .Рассмотрим следующие отношения между кодами налоговой отчетности:

• Если в коде 01 , 02 или 03 указана сумма, также должна быть сумма в коде 54 .
• Если в коде 54 указана сумма, также должна быть сумма в коде 01 , 02 или 03 .
• Если в коде 86 указана сумма, то также должна быть сумма в коде 55 .
• Если в коде 87 указана сумма, также должна быть сумма в коде 56 или 57 .
• Разница между суммой в коде 54 и суммой кодов 01 , 02 и 03 , умноженная на соответствующие ставки НДС, не может превышать 61,97 евро.
• Разница между суммой в коде 55 и суммой кодов 84 и 86 , умноженная на соответствующие ставки НДС, не может быть больше 610.97 EUR.
• Разница между суммой сумм в кодах 56 и 57 и суммой кодов 85 и 87 , умноженная на соответствующие ставки НДС, не может превышать 61,97 евро.
• Сумма в коде 59 должна быть больше суммы кодов 81 , 82 , 83 , 84 и 85 .
• Сумма в коде 63 и коде 85 , умноженная на соответствующие ставки НДС, не может быть больше 61.97 EUR.
• Сумма в кодах 64 и 49 , умноженная на соответствующие ставки НДС, не может превышать 61,97 евро.

Скачать формат отчета

В Microsoft Dynamics Lifecycle Services (LCS) в библиотеке общих активов загрузите последние версии конфигураций электронной отчетности (ER) для следующего формата декларации по НДС:

Дополнительные сведения см. В разделе Загрузка конфигураций электронной отчетности из Lifecycle Services.

Дополнительные поля для налоговых отчетов

1. Перейти к Налог > Декларации > Налог с продаж > Дополнительные поля для налоговых отчетов .
2. Выберите Новый , чтобы создать строки с дополнительной информацией о кодах отчетности, включая ручные исправления налоговой декларации INTERVAT. Перед тем, как закрыть расчетный период, необходимо создать для него строку либо путем разноски налогового платежа, либо путем создания декларации ИНТЕРВАТ, помеченной как Обновление .В следующей таблице описаны поля, которые необходимо задать для новой строки.

Поле	Описание
Расчетный период	Выберите применимый отчетный период.
С даты	Введите первый день периода расчета налога с продаж, для которого будет рассчитан налог с продаж. Это значение соответствует дате в поле От на странице Периоды сальдирования налога с продаж .
На сегодняшний день	Введите последнюю дату периода расчета налога с продаж.

3. На вкладке Общие вы можете установить следующие поля:

Поле	Описание
Запрашивает возврат налога с продаж	Выберите этот параметр, чтобы запросить возврат любого возвращенного налога с продаж.
Выплата	Введите сумму выплаты.Выплата может быть произведена только за декабрь месяц (ежемесячная декларация). Выплата соответствует графе 91 бельгийской декларации по НДС. Вы можете установить это поле, только если месяц равен декабрю ( 12 ).
Форма депозита	Выберите этот параметр, чтобы упорядочить страницы депозита для целей налоговой отчетности.
Годовой листинг без учета	Выберите этот параметр, чтобы указать, что нет транзакций, о которых нужно сообщить, и что компания не обязана перед правительством Бельгии декларировать годовые продажи за предыдущий год.

• Пропорционально процентное соотношение раздел

Поле	Описание
Пропорционально процентное соотношение	Введите значение пропорционального процента, которое будет экспортировано в теге в файле XML.
B1, B2, B3, B4, B5	Введите суммы для значений B1, B2, B3, B4 и B5, которые будут экспортированы в теге в файле XML, где = «1» , » 2 «, » 3 «, » 4 «, » 5 «.

Налоговые корректировки

Выполните следующие действия, чтобы ввести суммы корректировки вручную.

1. Перейти к Налог > Декларации > Налог с продаж > Дополнительные поля для налоговых отчетов .
2. Выберите Налоговые поправки > Корректировки и установите следующие поля.

Поле	Описание
Расчетный период	Выберите применимый отчетный период.
С даты	Введите первый день периода расчета налога с продаж, для которого будет рассчитан налог с продаж. Это значение соответствует дате в поле От на странице Периоды сальдирования налога с продаж .
На сегодняшний день	Введите последний день периода расчета налога с продаж.
Отчетный код	Выберите код сообщения. Только коды отчетности, для которых установлен флажок Налоговые корректировки , будут доступны при вводе налоговых корректировок.
Сумма	Введите сумму коррекции.

Примечание

Составные коды отчетности, которые используются для кредитных нот. такие как код 8185 , недоступны для выбора. Также отсутствуют коды 71 , 72 и 91 . Коды 71 и 72 рассчитываются автоматически при запуске бельгийской налоговой отчетности. Код 91 вводится другим способом (см. Описание поля Disbursement выше).

Если налоговый период обновлен, будут показаны номер ваучера и дата. (Для получения дополнительной информации см. Описание флажка Обновление в разделе Создание налоговой декларации INTERVAT далее в этом разделе.) Период с номером ваучера и датой является закрытым периодом НДС для Бельгии. Следовательно, все значения на вкладке Общие страницы Налоговые корректировки доступны только для чтения. Когда новые транзакции с налогами вводятся для закрытого периода НДС, налоги будут перенесены в следующий доступный открытый налоговый период.

Сформировать налоговую декларацию ИНТЕРВАТ

1. Перейти к Налог > Декларации> Налог с продаж> Налоговая декларация INTERVAT .
2. Выберите Новая декларация , чтобы создать налоговую декларацию INTERVAT.
3. В диалоговом окне ИНТЕРВАТ: бельгийская налоговая отчетность задайте следующие поля.

Поле	Описание
Расчетный период	Выберите применимый отчетный период.
С даты	Введите первый день периода расчета налога с продаж, для которого будет рассчитан налог с продаж. Это значение соответствует дате в поле От на странице Периоды сальдирования налога с продаж .
Дата операции	Введите дату расчета налогового отчета. Значение по умолчанию — текущая дата. Платеж по налогу с продаж рассчитывается для всех проводок, разнесенных в течение периода сопоставления.
Обновление	Установленный флажок закрывает период и создает платеж по налогу с продаж, если он еще не был создан. Следовательно, все транзакции НДС, введенные в этот период после обновления, будут перенесены в следующий доступный открытый период. Установленный флажок также создает строку на странице Дополнительные блоки налогового отчета , если она еще не была создана. Ни одно из значений в этой новой строке нельзя редактировать.
Замененная декларация по НДС	Введите идентификационный номер декларации, которую необходимо заменить.
Файл	Введите имя файла, в который будет экспортирована налоговая декларация INTERVAT.
Отображение формата	Выберите формат INTERVAT (BE) ER, который вы загрузили ранее.

Налоговый период также можно закрыть, создав платеж по налогу с продаж ( Налог> Декларации> Налог с продаж> Расчет и разнесение налога с продаж ).

4. Выберите OK . Система генерирует строку налоговой декларации INTERVAT и XML-файл INTERVAT.
5. Просмотрите информацию в декларации.

6. На вкладке Общие просмотрите следующие поля: ИНТЕРВАТ ИД , Дата , Период , Дата начала , Дата окончания , Периодичность , Статус и Имя файла .
7. На вкладке Frame I: Общая информация просмотрите следующие поля. Вы можете редактировать эти поля, даже если период был закрыт.Исключение составляют поля в разделе Pro-rata процентов . Эти поля доступны только для чтения.

Поле	Описание
Название компании	Название компании.
Налоговый номер	Регистрационный номер налогоплательщика, который передается из параметра, который вы определили в разделе «Необходимые условия» ранее в этом разделе.
Номер предприятия	Номер предприятия, который передается из параметра, который вы определили в разделе «Необходимые условия».
Телефон, электронная почта	Контактная информация, переданная из параметра, который вы определили в разделе «Необходимые условия».
Запрос на возмещение	Установите этот флажок, чтобы запросить возмещение налога.
Запрос платежных форм	Установите этот флажок, чтобы запрашивать платежные страницы для налоговых деклараций INTERVAT.
Годовой листинг без учета	Установленный флажок указывает, что это объявление является пустым.Значение переносится со страницы Дополнительные поля налогового отчета , которая описана в разделе Дополнительные поля налогового отчета ранее в этом разделе
Замененная декларация по НДС	Идентификационный номер декларации, заменяющий то, что вы определили в диалоговом окне ИНТЕРВАТ: бельгийская налоговая отчетность , описанном ранее в этом разделе.
Пропорционально процентное соотношение раздел	Просмотрите суммы в полях Пропорционально процентного соотношения , B1 , B2 , B3 , B4 и B5 полей, которые вы определили в полях дополнительных налоговых отчетов, описанных на странице в разделе Дополнительные поля налогового отчета.

На странице ИНТЕРВАТ налоговой декларации вы можете выполнять следующие действия с помощью кнопок на Панели действий.

Кнопка	Описание
Настройка	Откройте страницу Дополнительные поля налогового отчета , которая описана в разделе Дополнительные поля налогового отчета.
Восстановить файл	Восстановите файл INTERVAT, если период не был закрыт.
Открыть файл	Откройте сгенерированный файл XML.
Открыть веб-сайт	Откройте веб-сайт (URL), который вы определили на странице INTERVAT setup .
Изменить статус	Измените статус на Отправлено . Когда объявление создано, оно имеет статус Создано . После того, как вы вручную импортируете сгенерированный файл, содержащий декларацию INTERVAT, на сайт INTERVAT, вы можете использовать эту кнопку, чтобы изменить статус на Отправлено .
Детали	Откройте страницу ИНТЕРВАТ , где можно просмотреть суммы в соответствующих отчетных кодах.

Создание сводной налоговой декларации ИНТЕРВАТ

Чтобы распечатать налоговую декларацию INTERVAT за несколько налоговых периодов, выполните следующие действия.

1. Перейти к Налог > Запросы и отчеты > Налоговые отчеты > Сводная налоговая декларация INTERVAT .
2. Используйте фильтры, чтобы указать критерии выбора данных, а затем просмотрите информацию в отчете.

Пример

В следующем примере показано, как настроить коды налога с продаж и коды налоговой отчетности, разнести проводки и создать налоговую декларацию INTERVAT.

1. Перейти на Администрирование организации> Организации> Юридические лица .
2. На экспресс-вкладке Налоговая регистрация в поле Регистрационный номер налогоплательщика введите 0466.158.640 .
3. Выберите идентификаторов регистрации , добавьте строку и установите следующие значения:

• Тип регистрации: ENTNUM
• Регистрационный номер: BTW BE 0466.158.640

4. Перейдите к Налог> Косвенные налоги> Налог с продаж> Коды налога с продаж и настройте следующие коды налога с продаж.

Налоговый код	В процентах	Описание
BE21	21	Внутренние продажи и покупки по ставке 21 процент.
BE12	12	Внутренние продажи и покупки со ставкой 12 процентов.
BE6	6	Внутренние продажи и покупки по ставке 6 процентов.
BEEU21	21	ЕС покупает по ставке 21 процент, где для опции Налог на использование установлено значение Да .
BEEU12	12	ЕС покупает по ставке 12 процентов, если для параметра Налог на использование установлено значение Да .
BEEU6	6	ЕС покупает по ставке 6 процентов, если для параметра Налог на использование установлено значение Да .
BEEUS	21	Продажи в ЕС, где опция Exempt установлена ​​на Да .

5. На странице Коды налогов с продаж на экспресс-вкладке Настройка отчета назначьте коды отчетности для налоговых кодов.

В следующей таблице показано, как назначить коды налоговой отчетности для налоговых кодов.

Налоговый код	Облагаемые налогом продажи	Продажа без налогов	Налог с продаж	Налогооблагаемые покупки	Налог с продаж к получению	Облагаемый импорт	Налог на использование	Взаимозачет налога за пользование
BE21	03		54
BE12	02		54
BE6	01		54
BEEU21					81	86	59	55
BEEU12					81	86	59	55
BEEU6					81	86	59	55
BEEUS		46

6. На странице Коды налогов с продаж , на экспресс-вкладке Настройка отчета — кредит-нота назначьте коды отчетности для налоговых кодов.

В следующей таблице показано, как назначить коды налоговой отчетности для налоговых кодов.

Налоговый код	Облагаемые налогом продажи CN	Не облагаемая налогом продажа CN	Налог с продаж к уплате CN	Налогооблагаемые покупки CN	Налог с продаж к получению CN	Налогооблагаемый импорт CN	Налог на использование CN	Зачет налога на использование CN
BEEU21					8184	86	59	55
BEEU12					8184	86	59	55
BEEU6					8184	86	59	55

Вместо кодов 55 и 59 можно использовать корректирующие коды 63 и 64 .

Примечание

Предыдущая конфигурация является всего лишь примером и зависит от структуры используемых налоговых кодов. Если вы хотите, чтобы значения рассчитывались и переносились в налоговый отчет, для каждого налогового кода, который используется в процессе уплаты налога с продаж, необходимо установить соответствующий код налоговой отчетности в одном или нескольких полях на вкладке Настройка отчета .

7. Разнести следующие транзакции. Например, для счетов-фактур клиентов перейдите к Дебиторская задолженность > Счета-фактуры > Все счета-фактуры с произвольным текстом .Для счетов-фактур поставщика перейдите к Счета к оплате > Счета-фактуры > Журнал счетов-фактур .

Дата	Тип операции	Сумма нетто	Сумма НДС	Налоговый код	Ожидаемая налоговая база — отчетный код	Ожидаемая сумма налога — отчетный код
1 февраля 2020 г.	Счет клиента	1,100	132	BE12	02	54
1 февраля 2020 г.	Счет-фактура поставщика (ЕС)	1 000	210	BEEU21	86 — Базовая задолженность 81 — Базовый вычет	55 — Налог к ​​уплате 59 — Налоговый вычет
2 февраля 2020 г.	Счет-фактура поставщика (ЕС)	-200	-42	BEEU21	86 — Базовая задолженность 81 — Базовый вычет 84 — Кредитовая база	55 — Налог к ​​уплате 59 — Налоговый вычет
1 февраля 2020 г.	Счет клиента (ЕС)	100	0	BEEUS	46	Не применимо

8. Перейти к Налог> Декларации> Налог с продаж> Отчет по налогу с продаж за расчетный период .
9. В диалоговом окне Отчет по налогу с продаж за период расчета в поле Версия платежа по налогу с продаж выберите Исходный .
10. Выберите OK и просмотрите данные.

Обратите внимание, что сумма кредитового авизо отображается в коде 84 .

11. Перейдите к Налог> Декларации> Налог с продаж> Дополнительные поля отчета по налогу с продаж .
12. Выберите Новый , чтобы создать линию на февраль 2020 года.
13. Выберите Налоговые корректировки> Корректировки и создайте строку.

14. Перейти к Налог > Декларации > Налог с продаж > Расчет и оплата налога с продаж .
15. В диалоговом окне Расчет и разноска налога с продаж в поле Версия платежа по налогу с продаж выберите Исходный .
16. Перейти к Налог > Декларации > Налог с продаж > Налоговая декларация INTERVAT .
17. Выберите Новая декларация , установите следующие значения:

• Расчетный период: MEN
• Начиная с даты: 01.02.2020 (1 февраля 2020 г.)
• Дата транзакции: 29.02.2020 (29 февраля 2020 г.)
• Обновление: №
• Отображение формата: Формат INTERVAT (BE)

18. Выберите OK , откройте файл и просмотрите отчет.

19. Выберите Подробности и просмотрите данные.

Обратите внимание, что сумма в коде 62 равна 200 .

Отчеты сверки для Бельгии

Для получения информации об отчетах выверки для Бельгии см. Отчеты выверки для Бельгии.

Единый стандарт отчетности (CRS) | HSBC

Чтобы помочь бороться с уклонением от уплаты налогов и защитить целостность налоговых систем, правительства по всему миру вводят новые требования к сбору информации и отчетности для финансовых учреждений.Это известно как Общий стандарт отчетности («CRS»), и мы хотели бы помочь вам понять, что это значит для вас.

Согласно CRS, мы обязаны определить, где вы являетесь «налоговым резидентом» (обычно это место, где вы обязаны платить подоходный налог или корпоративный налог). Мы будем основывать это на уже имеющейся у нас информации или можем запросить у вас дополнительные сведения.

Если вы являетесь налоговым резидентом за пределами страны / юрисдикции, в которой находится ваш банк, нам может потребоваться предоставить подробные сведения, включая информацию, касающуюся ваших счетов, в национальный налоговый орган в стране / юрисдикции, в которой открыт счет.Затем они могут передать эту информацию налоговому органу страны / юрисдикции (или стран / юрисдикций), где вы являетесь налоговым резидентом.

Кто пострадал?

Независимо от того, являетесь ли вы индивидуальным клиентом или имеете с нами деловые отношения, CRS может повлиять на вас. Воздействие будет зависеть от таких факторов, как:

• тип учетной записи или продукта, который вы используете у нас
• где у нас банк
• там, где вы живете или работаете как предприятие

Не волнуйтесь, мы свяжемся с вами, если это коснется вас, и подтвердим, что вам нужно сделать, чтобы мы правильно указали, где вы являетесь налоговым резидентом.Обратите внимание, что вы можете получить более одного запроса на информацию, если у вас несколько отношений с нами.

Если у вас есть какие-либо вопросы относительно вашего налогового резидентства, обратитесь к правилам, регулирующим налоговое резидентство, которые были опубликованы каждым национальным налоговым органом. Если у вас есть какие-либо конкретные вопросы относительно вашего налогового резидентства, обратитесь к профессиональному консультанту по налогам, поскольку мы не можем предоставить консультации по вопросам налогообложения.

Узнайте больше о CRS

Чтобы узнать больше о CRS и о том, как она влияет на вас, а также для доступа к формам, которые необходимо заполнить, выберите вкладку соответствующей области деятельности (и страну / юрисдикцию, если применимо *) вверху страницы.

* В настоящее время перечислены только избранные страны / юрисдикции, в которых работает HSBC и которые намерены участвовать в CRS.

Страны / юрисдикции, в которых работает HSBC
В настоящее время участвует в CRS	В настоящее время не намерен участвовать в CRS
Аргентина, Австралия, Багамы, Бахрейн, Барбадос, Бельгия, Бермуды, Британские Виргинские острова, Бруней-Даруссалам, Канада, Каймановы острова, Чили, материковый Китай, Чешская Республика, Острова Кука, Франция, Германия, Греция , Гернси, САР Гонконг, Индия, Индонезия, Ирландия, остров Мэн, Израиль, Италия, Япония, Джерси, Кувейт, Люксембург, САР Макао, Малайзия, Мальта, Маврикий, Мексика, Монако, Нидерланды, Новая Зеландия, Польша, Катар, Россия, Саудовская Аравия, Сингапур, Южная Африка, Южная Корея, Испания, Швеция, Швейцария, Тайвань, Турция, Объединенные Арабские Эмираты, Великобритания, Уругвай	Алжир, Армения, Бангладеш, Египет, Мальдивы, Оман, Палестина, Филиппины, Шри-Ланка, Таиланд, Соединенные Штаты Америки, Вьетнам

Дополнительная информация

Организация экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) разработала правила, которые должны применяться правительствами, участвующими в CRS.Посетите портал автоматического обмена информацией ОЭСР: Внешний сайт: Ссылка открывается в наложении для получения дополнительной информации.

Самостоятельная сертификация Если вас попросят заполнить формы самосертификации, вы можете получить к ним доступ в разделе «Связанное содержимое».

Идентификационные номера налогоплательщика Ваш идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) — это уникальная комбинация букв и / или цифр, присвоенная вам / вашей организации. Некоторые страны / юрисдикции не выдают ИНН, но могут полагаться на другие выданные номера, такие как номера социального страхования / национального страхования или регистрационные номера компаний для юридических лиц.Возможно, вам потребуется предоставить их, если потребуется. ОЭСР опубликовала список допустимых форматов идентификационного номера налогоплательщика (ИНН): Внешний сайт: ссылка открывается в наложении и их альтернативы.

FATCA Даже если вы уже предоставили информацию в соответствии с Законом о налоговом соответствии с иностранными счетами правительства США: Внешний сайт: ссылка открывается в виде наложения (FATCA), вам все равно может потребоваться предоставить дополнительную информацию для CRS, поскольку это разные правила с разными требованиями.

Последнее обновление страницы: июль 2021 г.

Контрагенты обратного РЕПО — Федеральный резервный банк Нью-Йорка

АльянсБернштейн Л.П.	AB Fixed-Income Shares, Inc. — Портфель государственного денежного рынка AB
BlackRock Advisors, LLC	Фонды ликвидности BlackRock: FedFund Фонды ликвидности BlackRock: T-Fund Фонды ликвидности BlackRock: TempCash Фонды ликвидности BlackRock: TempFund
Советники BlackRock Fund	Мастер-портфель денежного рынка Главный портфель казначейского денежного рынка
BNY Mellon Investment Adviser, Inc.	Дрейфус Кэш Менеджмент Управление денежными средствами правительства Дрейфуса Институциональный привилегированный государственный фонд денежного рынка Дрейфуса Фонд денежного рынка казначейства и агентства Дрейфуса Дрейфус Казначейские обязательства Управление денежными средствами
Capital Research and Management Company	American Funds U.S. Государственный фонд денежного рынка Capital Group Central Fund Series, Capital Group Central Cash Fund
Charles Schwab Investment Management, Inc.	Государственный денежный фонд Шваба Денежный фонд казначейских обязательств Schwab Денежный фонд Schwab Value Advantage Money Fund
Columbia Management Investment Advisers, LLC	Columbia Short-Term Cash Fund, серия Columbia Funds Series Trust II
Deutsche Investment Management Americas, Inc.	Портфель государственного управления денежными средствами
Dimensional Fund Advisors LP	Краткосрочный инвестиционный фонд DFA инвестиционной трастовой компании DFA
Федеративная Управляющая Компания Инвестиций	Фонд денежного рынка Эдварда Джонса Федеральный фонд государственных обязательств Гермеса Фонд налогового управления государственных обязательств Федеративного Гермеса Федеральный резервный фонд правительства Гермеса Федеральный фонд институциональных обязательств компании Hermes Федеральный фонд институциональных обязательств компании Hermes Федеративный фонд денежных обязательств Hermes Prime Федеральный фонд казначейских обязательств Hermes Федеративный фонд Hermes Trust for U.S. Казначейские обязательства Денежные резервы Федерального казначейства США «Гермес»
ООО «Фиделити Менеджмент и Исследовательская Компания»	Fidelity Colchester Street Trust: Государственный портфель Fidelity Colchester Street Trust: портфель денежного рынка Fidelity Colchester Street Trust: портфель казначейства Fidelity Hereford Street Trust: Фонд денежного рынка Fidelity Government Fidelity Hereford Street Trust: Фонд денежного рынка Fidelity Fidelity Newbury Street Trust: Фонд денежного рынка Fidelity Treasury Fidelity Phillips Street Trust: резервы Fidelity State Cash Fidelity Revere Street Trust: Fidelity Cash Central Fund Fidelity Revere Street Trust: Центральный фонд Fidelity Securities Lending Cash Fidelity Salem Street Trust: Государственный фонд денежного рынка Fidelity Series Фонд переменных страховых продуктов V: VIP-портфель государственного денежного рынка
Franklin Advisers, Inc.	Портфель денежного рынка
Goldman Sachs Asset Management	Goldman Sachs Financial Square Правительственный фонд Goldman Sachs Financial Square Фонд денежного рынка Goldman Sachs Financial Square Prime Obligations Fund Фонд казначейских обязательств Goldman Sachs Financial Square Goldman Sachs Financial Square Treasury Solutions Fund
HSBC Global Asset Management (США), Inc.	HSBC Фонд денежного рынка США
Invesco Advisers, Inc.	СТИТ Портфель правительства и агентств Портфель казначейства СТИТ
J. P. Morgan Investment Management Inc.	JPMorgan Фонд денежного рынка ликвидных активов Фонд денежного рынка JPMorgan Prime Фонд безналогового денежного рынка JPMorgan JPMorgan Государственный фонд денежного рынка США JPMorgan США Казначейство плюс фонд денежного рынка
Советник фонда Legg Mason Partners, LLC	Западный портфель активов / государственного управления Портфель активов / ликвидных запасов Western Western Asset / U.S. Портфель казначейских резервов
Morgan Stanley Investment Management, Inc.	Государственный портфель фондов институциональной ликвидности Morgan Stanley Morgan Stanley Фонды институциональной ликвидности Портфель государственных ценных бумаг Основной портфель фондов институциональной ликвидности Morgan Stanley Портфель казначейства фондов институциональной ликвидности Morgan Stanley Портфель казначейских ценных бумаг фондов институциональной ликвидности Morgan Stanley
Northern Trust Investments, Inc.	Фонд казначейских активов NTAM Северные фонды — Фонд денежного рынка правительства США Северные институциональные фонды — государственный портфель Северные институциональные фонды — выбранный правительством портфель Северные институциональные фонды — портфель казначейства
РБК Глобальное управление активами (U.S.) Inc.	RBC Funds Trust, Фонд денежного рынка правительства США
SSgA Funds Management, Inc.	Портфель институциональных ликвидных резервов Institutional US Gov. Money Market Fund, серия State Street Master Funds State Street Navigator Кредитование ценными бумагами Портфель государственного денежного рынка State Street Treasury Plus Портфель денежного рынка
Т.Rowe Price Associates, Inc.	Государственный денежный фонд Т. Роу Прайс, инк. Резервный фонд правительства Прайса Т. Роу Резервный фонд казначейства Т. Роу Прайс Денежный фонд Казначейства США Т. Роу Прайс
UBS Asset Management (Americas) Inc.	Государственный мастер-фонд Целевой денежный инвестиционный фонд Prime Master Fund Главный казначейский фонд
U.S. Bancorp Asset Management, Inc.	Первый фонд государственных обязательств США Первый фонд американских казначейских обязательств
Компания Vanguard Group, Inc.	Vanguard Admiral Funds — Фонд денежного рынка Vanguard Treasury Vanguard CMT Funds — Фонд ликвидности Vanguard Market Резервы денежного рынка Vanguard — Федеральный фонд денежного рынка Vanguard Резервы денежного рынка Vanguard — Федеральный фонд денежного рынка Vanguard
Wells Fargo Funds Management	Государственный фонд денежного рынка Wells Fargo Фонд денежного рынка Wells Fargo Heritage Фонд денежного рынка Wells Fargo Фонд денежного рынка Wells Fargo Treasury Plus
Wilmington Funds Management Corp.	Уилмингтон, Фонд денежного рынка США,

SEC.gov | Превышен порог скорости запросов

Чтобы обеспечить равный доступ для всех пользователей, SEC оставляет за собой право ограничивать запросы, исходящие от необъявленных автоматизированных инструментов. Ваш запрос был идентифицирован как часть сети автоматизированных инструментов за пределами допустимой политики и будет обрабатываться до тех пор, пока не будут предприняты действия по объявлению вашего трафика.

Укажите свой трафик, обновив свой пользовательский агент, включив в него информацию о компании.

Чтобы узнать о передовых методах эффективной загрузки информации с SEC.gov, в том числе о последних документах EDGAR, посетите sec.gov/developer. Вы также можете подписаться на рассылку обновлений по электронной почте о программе открытых данных SEC, включая передовые методы, которые делают загрузку данных более эффективной, и улучшения SEC.gov, которые могут повлиять на процессы загрузки по сценариям. Для получения дополнительной информации свяжитесь с opendata @ sec.губ.

Для получения дополнительной информации см. Политику конфиденциальности и безопасности веб-сайта SEC. Благодарим вас за интерес к Комиссии по ценным бумагам и биржам США.

Код ссылки: 0.67fd733e.1628

1.237f10cc

Дополнительная информация

Политика безопасности в Интернете

Используя этот сайт, вы соглашаетесь на мониторинг и аудит безопасности. В целях безопасности и обеспечения того, чтобы общедоступная услуга оставалась доступной для пользователей, эта правительственная компьютерная система использует программы для мониторинга сетевого трафика для выявления несанкционированных попыток загрузки или изменения информации или иного причинения ущерба, включая попытки отказать пользователям в обслуживании.

Несанкционированные попытки загрузить информацию и / или изменить информацию в любой части этого сайта строго запрещены и подлежат судебному преследованию в соответствии с Законом о компьютерном мошенничестве и злоупотреблениях 1986 года и Законом о защите национальной информационной инфраструктуры 1996 года (см. Раздел 18 USC §§ 1001 и 1030).

Чтобы обеспечить хорошую работу нашего веб-сайта для всех пользователей, SEC отслеживает частоту запросов на контент SEC.gov, чтобы гарантировать, что автоматический поиск не влияет на возможность доступа других пользователей к SEC.содержание правительства. Мы оставляем за собой право блокировать IP-адреса, которые отправляют чрезмерное количество запросов. Текущие правила ограничивают пользователей до 10 запросов в секунду, независимо от количества машин, используемых для отправки запросов.

Если пользователь или приложение отправляет более 10 запросов в секунду, дальнейшие запросы с IP-адреса (-ов) могут быть ограничены на короткий период. Как только количество запросов упадет ниже порогового значения на 10 минут, пользователь может возобновить доступ к контенту на SEC.губ. Эта практика SEC предназначена для ограничения чрезмерного автоматического поиска на SEC.gov и не предназначена и не ожидается, чтобы повлиять на людей, просматривающих веб-сайт SEC.gov.

Обратите внимание, что эта политика может измениться, поскольку SEC управляет SEC.gov, чтобы гарантировать, что веб-сайт работает эффективно и остается доступным для всех пользователей.

Примечание: Мы не предлагаем техническую поддержку для разработки или отладки процессов загрузки по сценарию.

Отчетность и управление коммерческими кредитными рисками

CreditRiskMonitor (см. Наш веб-сайт по адресу www.Creditriskmonitor.com) — это веб-издатель финансовой информации, который помогает корпоративным специалистам в области кредитования и закупок опережать и управлять финансовыми рисками быстро, точно и с минимальными затратами. Ведущие мировые компании, в том числе более 35% компаний из списка Fortune 1000, используют своевременные новостные сообщения, исследования и отчеты CreditRiskMonitor о публичных компаниях для принятия важных решений о рисках.

В целом услуги Компании направлены на содействие анализу корпоративных финансовых рисков в контексте (а) предоставления торгового кредита от одного бизнеса другому, (б) управления предприятиями важными отношениями с поставщиками и / или (c) управление предприятиями значительного «контрагента» (т.е., купля-продажа) отношения.

Компания публикует комплексные коммерческие кредитные отчеты по публичным компаниям по всему миру. В отчетах содержится подробный анализ финансовой отчетности, включая анализ коэффициентов и отчеты о тенденциях, а также экспертный анализ. Чтобы помочь подписчикам расставлять приоритеты и отслеживать риски, в отчетах предлагаются собственные оценки компании FRISK® (показатель финансового бедствия, связанный с вероятностью банкротства), а также хорошо известные дефолтные оценки Альтмана Z, Moody’s Investors Service («Moody’s »), Рейтинги эмитентов Standard & Poor’s (« S&P ») и Fitch Ratings (« Fitch »).По банкам США отчеты включают в себя показатели качества контрагентов по анализу институциональных рисков («IRA») и финансовые данные из отчетов о вызовах Федерального совета по проверке финансовых институтов («FFIEC»). Кроме того, отчеты включают справочную информацию о компаниях, отчеты о торговых платежах, а также публичные документы (например, иски, залоговые права, судебные решения и информацию о банкротстве) по миллионам компаний США. Чтобы подписчики были в курсе меняющихся условий риска, служба компании использует электронную почту для «передачи» выбранной информации подписчикам.Эти электронные письма включают в себя непрерывно фильтруемый мониторинг новостей, который держит подписчиков в курсе событий, влияющих на кредитоспособность компаний, выбранных подписчиками. Подписчики также получают оповещения по таким темам, как отчеты о рейтингах FRISK®, предупреждения о кредитных лимитах, обновления финансовой отчетности, документы SEC и изменения рейтингов. Все новости фильтруются, чтобы гарантировать, что статьи имеют финансовую актуальность.

Услугу

CreditRiskMonitor чаще всего приобретают для проверки рисков предоставления компанией коммерческого кредита своим корпоративным клиентам.В средней или крупной корпорации часто есть профессионал, который отвечает за управление этим кредитом (часто вместе с управлением сбором дебиторской задолженности компании). CreditRiskMonitor считает, что в связи с долгосрочным сокращением корпораций и связанным с этим сокращением бюджетов и персонала кредитных отделов, корпоративным кредитным специалистам приходится делать больше с меньшими затратами. Также примечательно, что решения о торговых кредитах часто принимаются в условиях жестких ограничений по времени. Одновременно, по мнению Компании, произошел взрывной рост объемов данных о крупном бизнесе.Кредитные специалисты часто сталкиваются с огромным количеством доступных данных о своих наиболее важных клиентах, в то время как время для исследований и анализа сильно ограничено. Услуга CreditRiskMonitor предназначена для экономии времени, денег и усилий за счет определения приоритетов их рисков и помощи в автоматическом обновлении информации по мере изменения условий.

В сделке между предприятиями, например при покупке и продаже товаров на сумму 20 000 долларов, продавец обычно отгружает товар до того, как покупатель заплатит — это продление торгового кредита продавцом.Продавец принимает на себя финансовый риск, связанный с предоставлением этого кредита, именуемый «риском торгового кредита». Покупатель может произвести оплату с опозданием, в результате чего продавец понесет повышенные расходы по займам; продавец может понести дополнительные расходы, пытаясь получить 20 000 долларов США; или покупатель никогда не сможет заплатить полные 20 000 долларов. Суммы, которые вряд ли будут возвращены, называются «безнадежной задолженностью». Если покупатели не платят, продавец может понести значительные убытки (например, если предположить, что продавец в среднем составляет 10% маржи до налогообложения, потребуется около 10 долларов продаж для компенсации каждого доллара безнадежной задолженности).

Имеется мало достоверных данных о размере рынка кредитного риска CreditRiskMonitor. Национальная ассоциация кредитного менеджмента США насчитывает более 15000 членов, но некоторые отраслевые обозреватели считают, что количество кредитных менеджеров и другого персонала в США, выполняющих эту функцию, значительно больше. Кроме того, существует множество компаний, базирующихся в США, которые не имеют постоянной кредитной функции, но по-прежнему нуждаются в кредитной информации. Кроме того, рынок существует за пределами США.S. для получения информации об американских и иностранных компаниях.

Некоторые подписчики Компании используют эту услугу для управления финансовыми рисками, связанными с отношениями с поставщиками и / или «контрагентами», с которыми они покупают и продают. Стратегическое планирование — еще одно использование услуг Компании. Во время последней рецессии риски для «цепочки поставок» стали заметными и вновь стали предметом озабоченности руководства. Компаниям напомнили, что, хотя финансовое положение одного важного клиента может поставить под угрозу крупную дебиторскую задолженность, связанную с этим счетом, финансовое положение одного важного поставщика может закрыть весь завод и поставить под угрозу весь поток доходов компании.Выручка компании от подписчиков, которые добавили функцию закупок в свой список пользователей, и новых подписчиков, чье использование полностью связано с «цепочкой поставок», составляет небольшой, но растущий процент от общего дохода.

Корпорация Dun & Bradstreet («Dun & Bradstreet»), наш главный конкурент, сообщила, что она получила около 733,4 млн долларов США от своего бизнеса по решениям для управления рисками (т.е. доходов от предоставления услуг кредитной информации) в Северной и Южной Америке (то есть в США, Канаде и других странах). Латинская Америка) на 2015 год, который, по нашему мнению, выполняет аналогичное сочетание бизнес-функций.Остающийся рынок чрезвычайно фрагментирован множеством других поставщиков, в частности, Experian plc и Equifax Inc. Исходя из этого, мы оцениваем, что наша выручка составляет немногим более 1% рынка США.

Ежегодная подписка на услуги по фиксированной цене от

CreditRiskMonitor составила более 98% операционной выручки компании за 2015 финансовый год. Эта годовая услуга продается разнообразной клиентской базе, при этом ни один из клиентов не представляет более 2% от операционной выручки за 2015 год. Соответственно, Компания не зависит от одного клиента и не зависит от нескольких крупных клиентов, так что потеря любого из клиентов может оказать существенное неблагоприятное воздействие на ее финансовое состояние или результаты операций.

Компания имеет договорные соглашения со своими поставщиками данных, включая IRA, Moody’s, S&P и Fitch, о распространении их информации в рамках наших услуг. Мы также получаем финансовый отчет и другие данные от Thomson Reuters (Markets) LLC. Хотя мы сообщаем некоторые из этих «сырых» данных непосредственно на нашем веб-сайте, важнейшие элементы нашего сервиса — оценка FRISK®, анализ соотношений и отчеты о тенденциях, партнерский анализ, оценки по умолчанию Altman Z и электронные письма, которые «подталкивают» информация для наших подписчиков — рассчитывается Компанией с использованием ее собственных алгоритмов и методов взвешивания и предоставляется в форматах, тщательно разработанных для того, как наши подписчики предпочитают использовать эту информацию.Кроме того, сотни подписчиков и не подписчиков предоставляют нам данные из своих систем дебиторской задолженности, которые мы собираем и составляем в отчет, чтобы подписчики могли видеть, как эти фирмы оплачивают счета других фирм, не раскрывая конкретных участников этой информации.

Услуга

CreditRiskMonitor является результатом опыта руководства в сфере коммерческого кредитования и постоянных исследований в отношении информационных потребностей корпоративных кредитных отделов и отделов закупок / закупок.Это позволило CreditRiskMonitor удовлетворить их потребность в своевременной, эффективной и недорогой службе кредитной информации. CreditRiskMonitor издает и продает следующие услуги коммерческого финансового анализа:

1. Годовая услуга с фиксированной ценой («Основная услуга») с неограниченным использованием и охватом публичных компаний, включающая многопериодные спрэды финансовых отчетов и анализ коэффициентов, а также актуальные финансовые новости, специально проверенные на предмет их полезности в кредитная оценка.Еще одна особенность услуги — уведомление и доставка этой новости по электронной почте, касающейся только компаний, интересующих подписчика. Эта услуга дополняется данными о торговой дебиторской задолженности, предоставленными в основном подписчиками CreditRiskMonitor, а также общедоступной регистрационной информацией США (например, иски, залоговые права, судебные решения и информация о банкротстве), охватывающая миллионы государственных и частных компаний США. Показатель IRA Counterparty Quality (CQ), доступный в 2011 году как часть основной службы, является предиктором банкротства банка для U.С. банки.

   Основная услуга включает собственные кредитные рейтинги Компании, рейтинги FRISK® и PAYCE®. Эти частные оценки указывают на финансовое положение, прогнозируя вероятность банкротства в течение следующих 12 месяцев для государственных и частных компаний, соответственно. Оценки предоставляют клиентам быстрый и последовательный метод выявления компаний, подвергающихся наибольшему риску.

   • Оценка FRISK® обновляется ежедневно на основе последней информации, доступной Компании, и выводится на основе структурной статистической модели, протестированной на исторических данных с использованием данных компании и данных о банкротствах в период с 2003 по 2013 год.Этот период охватывает 9600 уникальных предприятий и 580 банкротств за период, который включает Великую рецессию. По состоянию на июнь 2016 года оценка FRISK® стала еще более предсказуемой, поскольку мы теперь учитываем, когда они доступны, анонимные, агрегированные данные об использовании от наших подписчиков — оценка FRISK® теперь может прогнозировать риск банкротства публичной компании с точностью 96% в пределах 12-месячный период. Компания считает, что некоторые из наиболее опытных и знающих специалистов по кредитам и рискам ежедневно используют ее веб-сайт для анализа компаний, с которыми они ведут бизнес.Когда подписчики Компании обеспокоены рискованной компанией, они исследуют эту компанию более внимательно, в рамках того, что, как мы обнаружили, является отчетливым поведением. С учетом этого анонимного совокупного поведения оценка FRISK® становится более чувствительной и точной, что позволяет сравнительно небольшому, но в значительной степени важному сегменту бизнеса переходить от рискованного к более рискованному. По сути, когда кредитные специалисты начинают более внимательно присматриваться к группе, обычно есть на что обратить внимание. Расчет рейтинга FRISK® включает подготовку данных из нескольких источников, использование исполняемого программного обеспечения, созданного непосредственно Компанией и принадлежащего ей, а также сложных алгоритмов и методов взвешивания, которые являются коммерческой тайной Компании.Насколько ему известно, CreditRiskMonitor — единственная компания, которая в настоящее время использует краудсорсинг активности подписчиков для расчета оценки финансового риска. Веб-сайт Компании хорошо структурирован, что позволяет отслеживать очень конкретные модели использования с помощью сложных и запатентованных алгоритмов, что означает, что Компания смогла анализировать шаблоны кликов за последние 10 лет, несмотря на многие финансовые изменения. По состоянию на конец 2018 года Fundamental Service охватил более 56 000 публичных компаний по всему миру на общую сумму около 63 долларов США.8 триллионов корпоративных доходов по сравнению с мировым валовым внутренним продуктом («ВВП») в 80,7 триллиона долларов. Подписчики могут выбрать по более низким ценам ограниченное региональное покрытие, то есть «Североамериканское обслуживание» для покрытия только компаний США, Канады, Мексики и Карибского бассейна.

   • Оценка PAYCE® позволяет с высокой точностью измерить финансовый стресс, когда у частных компаний нет финансовой отчетности. Он использует данные о платежах и федеральных налоговых удержаниях США из обширной базы данных CreditRiskMonitor, проанализированные с помощью сложной технологии глубокого моделирования нейронных сетей, чтобы получить 75% точную оценку примерно для 80 000 частных компаний.В отличие от других моделей, основанных на оплате, оценка PAYCE® рассчитывается только тогда, когда в компании имеется достаточное количество участников торговли (3) и торговых линий (8) для анализа.

2. Кроме того, Компания продает свою услугу кредитного лимита на основе годовой подписки. Эта интерактивная услуга, доступная с 2007 года, помогает кредитным менеджерам управлять лимитами кредитной линии для своих клиентов в свете изменений в финансовой устойчивости компаний.Эта служба отслеживает ежедневные изменения индивидуального рекомендуемого лимита кредита для каждого клиента и генерирует предупреждающие сообщения для подписчиков по запросу, чтобы они могли незамедлительно принять меры при изменении обстоятельств клиента. Эта услуга кредитного лимита полностью интегрирована с основной услугой, которая предоставляет подписчикам подробный анализ, когда возникают вопросы или требуется дополнительный анализ. Он продается только вместе с основной услугой за дополнительную плату. Плата частично зависит от количества компаний, прошедших оценку в течение периода годовой подписки, и включает в себя уведомления о мониторинге по электронной почте.

3. Единые кредитные отчеты по любой из более чем 58 000 компаний, указанных в пункте (1) выше. Эти отчеты продаются в основном с помощью кредитной карты и получаются через Интернет. Оповещения по электронной почте недоступны в этой службе единого отчета.

4. Индивидуальные кредитные отчеты примерно по 20 миллионам иностранных государственных и частных компаний. Эти отчеты приобретаются CreditRiskMonitor через связи со сторонними поставщиками и продаются подписчикам CreditRiskMonitor.

Жизнеспособность и потенциал бизнеса CreditRiskMonitor обеспечивается следующими характеристиками:

• Низкая цена. Цены на услуги CreditRiskMonitor низкие по сравнению с возможными потерями абонента из-за того, что ему не платят, и невысоки по сравнению со стоимостью наиболее конкурентоспособных продуктов кредитных отчетов.

• Нециклический. По мере замедления экономического роста общий корпоративный кредитный риск обычно увеличивается, а функции кредитного менеджера становятся все более важными и сложными.Кроме того, продукты, которые позволяют кредитным менеджерам выполнять свою работу более эффективно и рентабельно, по сравнению с конкурентными услугами, должны завоевать долю рынка в большинстве бизнес-сред, особенно во время экономического спада. В контрактной деловой среде многие компании сталкиваются с растущей ценовой конкуренцией, что должно ускорить их переход к более дешевым технологиям и поставщикам, таким как CreditRiskMonitor. Бизнес и доходы CreditRiskMonitor продолжали расти по мере замедления или спада мирового экономического роста.За последние десять лет выпуск корпоративных «мусорных облигаций» и других долговых обязательств публичными компаниями и государственного долга частными компаниями (LBO и т. ) резко увеличилось. Трудно получить полное или абсолютно точное количество итогов, но, по данным Банка международных расчетов, по состоянию на июнь 2015 года общая «условная» стоимость внебиржевых производных финансовых инструментов кредитного дефолтного свопа составляла 14 долларов США.6 трлн. Это ниже пикового значения в 58,2 триллиона долларов в конце 2007 года и с 24,3 триллиона долларов в конце 2013 года. Для сравнения, в 2014 году мировой ВВП составлял 77,8 триллиона долларов, а рыночная стоимость всего мирового внутреннего капитала составляла На 31 декабря 2015 года было около 66,8 трлн долларов. Таким образом, публично зарегистрированные компании и частные компании с государственным долгом подвержены сокращению экономического цикла и сопутствующим рыночным рискам для процентных ставок и фондовых рынков. Волатильность на большинстве рынков остается высокой, несмотря на признаки умеренного роста в некоторых крупных странах.Большой внебиржевой долг и в целом высокая неопределенность рынка указывают на сохраняющийся высокий риск и сложность предоставления коммерческого торгового кредита многим компаниям, а также на скорость и аналитическую силу услуги CreditRiskMonitor.

• Регулярный поток доходов. Регулярный годовой поток доходов от модели абонентской платы дает Компании стабильность, которой нет у компании, основанной на разовых продажах продуктов.

• Множитель прибыли. Некоторые из основных затрат Компании сокращаются. В целом, цены на компьютерное оборудование, программное обеспечение и телекоммуникации снижаются для всех покупателей, включая CreditRiskMonitor. Кроме того, CreditRiskMonitor автоматизировал значительное количество процессов, используемых для создания и предоставления своих услуг; Следовательно, его производственные затраты, за исключением затрат на разработку и обновление веб-сайта Компании, относительно стабильны в широком диапазоне возрастающих доходов.Эти сокращения затрат компенсируются затратами на увеличение объема данных в услугах CreditRiskMonitor, если Компания решит увеличить объем контента, а не поднимать цены для покрытия этих дополнительных затрат.

• Самофинансирование. У компании CreditRiskMonitor нет товарных запасов, производственных или складских помещений, и оплата подписки производится в начале цикла подписки. Таким образом, бизнес компании характеризуется низкой капиталоемкостью, и все же это бизнес, способный генерировать высокую рентабельность и достаточный положительный денежный поток для органического роста бизнеса при небольшой потребности во внешнем капитале.

• Менеджмент. CreditRiskMonitor располагает командой опытных менеджеров с подтвержденным талантом в области систем оценки кредитоспособности бизнеса и развития Интернета.

Цели компании

• Рост доли рынка США. Столкнувшись с доминирующим конкурентом из США, Dun & Bradstreet, а также с несколькими другими более крупными конкурентами, основная цель компании — завоевать долю рынка. Компания считает, что многие потенциальные клиенты не знают о ее услугах, в то время как многие другие, кто знает о CreditRiskMonitor, не оценили ее услуги.

• Международное проникновение. Иностранные компании, ведущие бизнес в США или других зарубежных странах, могут иметь те же потребности, что и местные компании, в кредитном анализе CreditRiskMonitor американских и иностранных компаний. На международном уровне Интернет обеспечивает механизм для быстрого и недорогого маркетинга и распространения услуг CreditRiskMonitor.

• Расширить предоставляемые услуги. Доход на одного подписчика может со временем увеличиваться по мере добавления Компанией функций и контента.Кроме того, доход на одного клиента со временем должен увеличиваться, поскольку Компания продает дополнительные пароли существующим клиентам.

• Самый дешевый поставщик услуг. Поиск, анализ и подготовка данных CreditRiskMonitor в удобную для использования форму полностью автоматизированы. CreditRiskMonitor доставляет всю свою информацию клиентам через Интернет, и существует автоматизация между получением данных и доставкой кредитного отчета компании подписчику. Благодаря этой автоматизации производственные затраты CreditRiskMonitor относительно стабильны в широком диапазоне возрастающих доходов.Руководство считает, что структура затрат CreditRiskMonitor — одна из самых низких в отрасли.

• Высокая рентабельность и возврат инвестиций. Компания прогнозирует снижение удельных затрат в некоторых важных областях расходов, таких как расходы на компьютеры и связь, что должно увеличить чистую прибыль от потока доходов от подписки. Компания имеет более низкие расходы на продажи для клиентов, чем для новых продаж, и Компания ожидает, что ее выручка от продления будет продолжать расти, составляя большую долю от общей выручки каждый год.Все эти естественные сокращения удельных затрат будут добавлены к сокращению затрат, достигаемому за счет обслуживания большего количества счетов сверх постоянных затрат Компании.

Маркетинг и продажи

Чтобы получить долю рынка услуг Компании, она продолжит использовать Интернет (на нашем веб-сайте www.creditriskmonitor.com) в качестве основного механизма для демонстрации и распространения своих услуг. Чтобы проинформировать потенциальных подписчиков о своих услугах, CreditRiskMonitor использует комбинацию телефонных продаж, демонстраций в Интернете, онлайн- и офлайн-маркетинга, представлений на торговых выставках и выступлений перед кредитными группами и ассоциациями.

Ценностное предложение

Основное ценностное предложение компании заключается в том, что она создает и продает высококачественные коммерческие кредитные отчеты, которые помогают профессиональным специалистам по рискам быстро, легко и точно опережать финансовые риски по цене, значительно ниже стоимости отчетов от ведущего поставщика (сравнение цен по состоянию на 26 января 2016 г.). Поскольку Dun & Bradstreet имеет самую большую долю рынка коммерческих кредитов, их флагманский продукт DNBi является стандартом, по которому этот рынок измеряет как качество, так и цену.Исследование компании показывает, что подавляющее большинство ее клиентов согласны с тем, что CreditRiskMonitor экономит их время, помогает им принимать более обоснованные решения о кредитовании и представляет собой значительную ценность за уплаченную цену по сравнению с услугами конкурентов.

Операционная стратегия , которой следует CreditRiskMonitor для реализации своего ценностного предложения, проста. CreditRiskMonitor стал (и остается) одним из производителей высококачественной коммерческой кредитной информации с самыми низкими затратами в отрасли благодаря непрерывному сбору данных из самых разных источников и использованию сложных запатентованных компьютерных алгоритмов для обработки этих данных в обширной базе данных ценных отчетов по компаниям.Высокоавтоматизированные операции повышают надежность и согласованность, ограничивая при этом затраты. В компании работает небольшое количество аналитиков, которые выборочно проверяют данные в критических точках своего процесса, чтобы еще больше повысить качество продуктов и их актуальность для кредитных специалистов.

CreditRiskMonitor использует несколько различных стратегий продаж для предоставления этой ценности различным сегментам клиентов:

• Кредитным специалистам необходимо экономить время при анализе своих наиболее важных клиентов и поставщиков, и услуга CreditRiskMonitor обеспечивает это важное преимущество.CreditRiskMonitor считает, что его отчеты и мониторинг публичных компаний с совокупной выручкой около 62,2 трлн долларов США превосходят в этом отношении продукты или услуги конкурентов, поскольку сервис CreditRiskMonitor предоставляет более подробную финансовую информацию и лучшую аналитическую эффективность. Он также включает в себя своевременные оповещения по электронной почте, позволяющие кредитным специалистам легко оставаться в курсе финансовых событий своих клиентов, избегая беспорядка нефинансовых новостей, характерного для других новостных служб.Наконец, собственные баллы FRISK®, рейтинги Moody’s, S&P и Fitch, баллы CQ от IRA, баллы Altman Z »и отчеты о торговых платежах, предоставляемые службой компании, позволяют повысить эффективность за счет сосредоточения внимания каждого подписчика только на тех компаниях, которые демонстрируют финансовые результаты. слабое место.
• Для клиентов с небольшими объемами CreditRiskMonitor продает отдельные коммерческие кредитные отчеты по фиксированной цене 49,95 долларов за отчет, используя транзакции по кредитным картам через Интернет.