Официальный сайт фнс россии проверка контрагента: Реестры и проверка контрагентов | ФНС России

Проверь себя и контрагента | ФНС России

Дата публикации: 07.08.2017 05:11 (архив)

Снизить риски, связанные с недобросовестностью контрагентов, поможет электронный сервис ФНС России «Риски бизнеса: проверь себя и контрагента».

Перед тем как заключить договор с контрагентом (поставщики, подрядчики, исполнители, заказчики), налоговая служба рекомендует тщательно его проверить. В настоящее время  для этого существует огромное количество средств, начиная от самостоятельной оценки деятельности бизнес-партнера (проверка деловой репутации, изучение сайта контрагента и отзывов лиц, сотрудничавших с ним) до получения достоверной информации через различные электронные сервисы.  

«Риски бизнеса: проверь себя и контрагента», размещённый на официальном Интернет-сайте Федеральной налоговой службы (www.nalog.ru), является одним из основных, удобных в пользовании электронных сервисов. Этот информационный ресурс предоставляет возможность получить сведения о государственной регистрации юридических лиц; лицах, в отношении которых факт невозможности участия (осуществления руководства) в организации установлен (подтвержден) в судебном порядке; юридических лицах, имеющих задолженность по уплате налогов и (или) не представляющих налоговую отчетность более года и другую полезную информацию.

Чтобы обезопасить себя, при заключении сделок тщательно изучите учредительные документы, убедитесь в наличии у контрагента статуса юридического лица. Также удостоверьтесь в личности лиц, действующих от имени контрагента, наличии у них соответствующих полномочий; проверьте платежеспособность и деловую репутацию будущего бизнес-партнёра, наличие у него лицензии для производства выполняемых работ, необходимых ресурсов и соответствующего опыта.

Налоговые органы предупреждают: сведения о регистрации контрагента и постановке его на учет, в том числе выписка из ЕГРЮЛ, свидетельствуют лишь о его наличии в системе государственной регистрации лиц, но не характеризуют организацию как добросовестного налогоплательщика, имеющего деловую репутацию на рынке товаров (работ, услуг) и действующего через уполномоченного представителя.

Обращаем внимание: сотрудничество с непроверенными бизнес-партнерами может стать причиной признания расходов необоснованными, а налоговых вычетов – неподтвержденными, а также грозить предпринимателю риском попасть под внеплановую выездную налоговую проверку. Об этом прямо говорится в п. 12 Концепции системы планирования выездных налоговых проверок. 

Новый отчет в ФНС в 2019 году — фейк или правда? — Новости — Эксперт‑М

В последнее время в интернете распространяется информация о том, что налоговая якобы обязала бухгалтеров по каждой сделке готовить новый отчет по контрагенту — для ИФНС. Соответствует ли эта информация действительности? Давайте разбираться.

«Ньюсмейкеры», говоря о новом отчете в ФНС в 2019 году, ссылаются на новостьс официального сайта ведомства. В нем налоговики напоминают, чтобы перед заключением сделки компании не забывали проверять контрагентов. Обратите внимание на то, что новость — «несвежая», датируется 7 августа 2018 года.

Рекомендации налоговиков, по сути, сводятся к пяти советам:

• Используйте специализированные ресурсы для проверки информации о контрагенте. Они развеют или подтвердят ваши сомнения. Обо всех существующих официальных ресурсах мы писали ранее в отдельной статье о проверке благонадежности контрагентов.
• Обращайте внимание на сведения, которые появляются в СМИ. Не игнорируйте информацию, размещенную на сайте контрагента, в рекламе, отзывах покупателей и т.д.
• Удостоверьтесь в том, что должностные лица находятся там, где изначально заявлено, то есть их расположение соответствует действительности. Важно, чтобы они в реальности находились по адресу регистрации компании-контрагента и с ними без проблем можно было связаться по указанным контактам.  
• Проверьте наличие всех необходимых официальных бумаг — от первичных учетных документов до лицензий, сертификатов и доверенностей.
• Оцените, насколько контрагент способен исполнить взятые на себя обязательства по договору. В данном случае речь идет о необходимом объеме ресурсов: персонал, оборудование, производственные мощности и т.д.

Кроме того, ФНС советует сохранять деловую переписку с контрагентом и хранить всю первичную документацию, чтобы при необходимости подтвердить реальную возможность исполнения сделки конкретным контрагентом.     

Если вы привлекаете контрагента для выполнения работ либо оказания услуг, то вам нужна информация и первичная документация о лицах, привлеченных к выполнению этой работы: их паспортные данные, квалификация, график, согласно которому они работают, на каких условиях они это делают.

Если вы покупаете товар, то у вас должна быть информация и первичная документация о номерах транспортных средств, участвующих в доставке, сопровождающих лицах, пунктах погрузки/разгрузки товаров т.д.

​Комментарий эксперта СКБ Контур Татьяны Панфиловой

Нормативно-правовых актов, устанавливающих обязанность руководителей либо должностных лиц организаций, ответственных за ведение бухгалтерского и налогового учета, отправлять в ФНС России отчет, подтверждающий проведение проверки контрагентов на добросовестность, в настоящее время не существует.

Обратите внимание на то, что в новости, размещенной на сайте ФНС России, даются лишь рекомендации по самостоятельной проверке деловых партнеров на благонадежность.

Аналогичный порядок действий  описывался налоговыми органами и несколько лет назад — в Письме ФНС от 30.11.2012 № ЕД-4-3/20268@, только менее подробно.

С учетом экспертного комментария вопрос о необходимости сдачи отчета по контрагентам отпадает сам собой. А распространяющаяся информация о том, что это нужно было сделать к 1 марта, создает искусственный ажиотаж.

Отчет по контрагентам в налоговую сдавать не нужно. А что нужно?

Налоговики не обязуют, но рекомендуют компаниям при выборе контрагента делать экранные копии веб-страниц с информацией о нем или даже распечатывать их, чтобы затем они могли использовать имеющееся «досье» в качестве доказательства того, что проверка контрагента на самом деле осуществлялась. Однако стоит иметь в виду, что, если сам факт исполнения сделки не подтвердится, распечатка с сайта не будет считаться весомым доказательством при оценке налоговыми органами правомерности включения в состав налогооблагаемой базы расходов по налогу на прибыль либо применения вычетов по НДС, предупреждает Татьяна Панфилова.

Таким образом, реальность сделки должна в первую очередь подкрепляться достоверной и надлежащим образом оформленной первичной документацией, а также регистрами налогового и бухгалтерского учета.

ФНС неоднократно объясняла, что отдельные подозрительные факты сами по себе не являются достаточными для признания налоговой выгоды необоснованной. Налоговые органы должны опровергать реальность спорной сделки одним из следующих способов:

1. Доказывания фактов исполнения обязательств по сделке иным лицом, чем лицо, указанное в договоре.
2. Доказывания фактов, свидетельствующих о том, что исполнение, предусмотренное спорной сделкой, выполнено проверяемым налогоплательщиком самостоятельно (Письмо ФНС России от 31.10.2017 N ЕД-4-9/22123@).  

В новости от 7 августа 2018 года ФНС перечисляет ряд ресурсов для осуществления проверки контрагентов, в числе которых упоминается Контур.Фокус. Продукт позволяет выявлять связи между компаниями и физическими лицами, узнавать о банкротстве контрагентов, отслеживать долги юрлиц, получать сведения о налоговых правонарушениях, суммах уплаченных налогов и сборов, показателях бухгалтерской отчетности и много иной полезной информации, которая поможет оценить добросовестность контрагентов перед заключением сделки.  

Источник: kontur.ru

Обзор последних изменений трудового и налогового законодательства. Актуальная позиция Минфина, ФНС, Минтруда, судебная практика

Ведущий семинара

Неверко Константин Валерьевич

Кандидат экономических наук, сертифицированный преподаватель ряда УМЦ ИПБР, профессиональный бухгалтер и налоговый консультант, консультант-практик по вопросам бухгалтерского учета и налогообложения.

Обладатель сертификата CAP, лауреат конкурса «Лучший бухгалтер России», автор ряда книг и статей по проблемам бухгалтерского учета и налогообложения.

 

Стоимость участия

1800 р.

Семинар состоится 13 июля 2017 в офисе нашей компании

 

При посещении семинара 5 и более сотрудниками — предоставляется скидка 10%

Для наших клиентов посещение семинара бесплатное 
Один раз в квартал одним сотрудником компании

  

В программе семинара:

 

1. Актуальные для бухгалтера изменения в законодательных и нормативных актах, регулирующих трудовые отношения. П

оправки в трудовом законодательстве в части рабочего времени (Федеральный закон от 18 июня 2017 г. N 125-ФЗ «О внесении изменений в Трудовой кодекс Российской Федерации»). Об электронных расчетных листках. О взыскании расходов на обучение по допсоглашению к трудовому договору.

О профстандартах (обязательность применения, об ответственности за игнорирование требований, о перспективах обязательной сертификации специалиста и другое). Система независимой оценки квалификации персонала: мифы и реальность. Информация Минтруда по вопросам профстандартов и независимой оценки квалификации.

 

2. Изменения в налоговом законодательстве. Проблемные вопросы налогообложения. новые разъяснения фнс рф и минфина рф. Арбитражная практика

2. 1. Новое в налоговом администрировании.

Об организации электронного документооборота. Об обзоре судебных актов, вынесенных Верховным судом РФ по вопросам налогообложения. О налоговом правонарушении по непредставлению документов по требованию инспекции, даже если их количество неизвестно. О проверке контрагентов на официальном сайте ФНС России.ФНС о спорах о получении необоснованной налоговой выгоды.

2.2. Налог на прибыль. Доходы во временном аспекте с учётом требований ст. 271 НК РФ. Расходы в целях налогообложения прибыли: рекомендации с учетом арбитражной практики по обоснованию и документальному подтверждению. Прямые и косвенные расходы. Порядок признания некоторых расходов (материальные, на оплату труда, возмещение затрат, связанных со служебными поездками работников, представительские, рекламные и т.п.). Учет в целях налогообложения прибыли организаций расходов, связанных с амортизируемым имуществом: позиция Минфина, ФНС и ВС России.

2. 3. НДС. Определения объекта и места реализации. Обложение НДС интернет-услуг. Определения объекта и места реализации. Особенности формирования налоговой базы при различных ситуациях.  Ведение раздельного учета входного НДС. Арбитражная практика по отдельным спорным вопросам исчисления и уплаты НДС. Новая позиция ВС РФ. Счета-фактуры и требования к их оформлению, книг покупок и продаж с учетом последних изменений и разъяснений ФНС.

2.4. НДФЛ. О новых обязанностях налогового агента. Уточнения в порядке определения доходов физ. лица. О предоставлении социального вычета налоговым агентом. О предоставлении стандартного вычета, получении имущественных вычетов по НДФЛ у нескольких налоговых агентов. О камеральной проверке расчетов по форме 6-НДФЛ.

2.5. Имущественные налоги. Вопросы исчисления и уплаты налога на имущество организаций (движимое и недвижимое имущество, формирование налоговой базы), Применение в качестве налоговой базы кадастровой стоимости некоторых объектов недвижимости. Новые разъяснения по транспортному налогу, перспективы для отдельных владельцев транспортных средств.  ФНС о случаях, когда транспортный налог платить не нужно. Особенности расчета транспортного и земельного налогов. Минфин, ФНС и ВС РФ об обязанности и порядке исчисления транспортного и земельного налогов.

2.6. Налоговое администрирование страховых взносов. Новые полномочия налоговых органов и обязанности плательщиков страховых взносов. Взаимодействие налоговых инспекций и территориальных фондов в переходный период. Представление Расчета по страховым взносам, особенности его камерального контроля. Контрольные соотношения, подготовленные ФНС и ФСС. Применение пониженных тарифов. Порядок исчисления и уплаты страховых взносов. Контроль и ответственность плательщиков страховых взносов. Поправки в законодательстве об  обязательном социальном страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний.

2. 7. применения спецрежимов налогообложения:  УСНО и ЕНВД. Новые предельные суммы доходов, стоимости основных средств в 2017 г. Расширения перечня принимаемых расходов в уменьшение налоговой базы.  «Налоговые каникулы» для определенной группы налогоплательщиков. Новый порядок формирования доходов при УСНО. Дата признания дохода (расхода). Особенности отражения операций с основными средствами. Особенности заполнения новой налоговой декларации. Применение коэффициента-дефлятора для целей ЕНВД в 2017 году. Продление сроков применения ЕНВД. Актуальные вопросы исчисления ЕНВД для торговых организаций. Уплата ЕНВД налогоплательщиками, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания услуг по ремонту, техническому обслуживанию и мойке автотранспортных средств. Типичные ошибки при расчете ЕНВД в других видах деятельности (стоянки, гостиницы, автоперевозки). Спорные ситуации.

 

Ответы на вопросы участников семинара и индивидуальные консультации.

 

 

 

ФНС запустит новую цифровую платформу и АИС «Налог-4» в 2021 году

Добрый день, уважаемые коллеги.

На повестке дня 40-страничный документ, который называется «План деятельности ФНС России на 2021 год». Этот План был утвержден Министерством финансов только 19 февраля 2021 года, и совсем недавно он появился в открытом доступе. Я внимательнейшим образом все 40 страниц проштудировал, и некоторые вещи вам из этого Плана процитирую. Советую дочитать статью до конца, потому что самое интересное припасено напоследок.

План деятельности ФНС России на 2021 год

Этот План деятельности ФНС России касается любых более-менее взрослых физических лиц, у которых есть какая-нибудь банковская карта. Также этот План касается всех бизнесменов. То есть этот План охватывает всех нас.

На что направлен План?

План направлен на развитие системы налогового администрирования, на развитие налоговой и таможенной системы и регулирование производства и оборота отдельных видов подакцизных товаров.

При этом первый раздел Плана посвящен, конечно же, налоговому контролю.

«Организация и проведение налогового контроля налогоплательщиков, плательщиков страховых взносов с применением аналитических инструментов, выявление сокрытой налоговой базы и недостоверной информации при расчете налогов, сборов и страховых взносов».

Все эти системы направлены на то, чтобы аналитическим путем выявлять сокрытую налоговую базу и взыскивать соответствующие недоимки, пени и штрафы.

Будет сделана «Актуализация и совершенствование межведомственного взаимодействия, в том числе разработка предложений по внесению изменений в соглашения Федеральной налоговой службы с органами исполнительной власти, правоохранительными органами и др. по вопросу противодействия от уклонения уплаты налогов».

Есть соглашение между ФНС и правоохранительными органами, согласно которому они должны информацией друг с другом делиться. Например, налоговики должны немедленно передавать информацию, если у вас сумма недоимки тянет на уголовное преступление. А полиция должны делиться своей информацией. Эта работа будет продолжена и усовершенствована.

И аналогично будет проведена совместная работа по выявлению объектов налогообложения с ФТС. Чтобы в результате этой аналитической работы от налоговиков не ушла ни одна копейка.

«Реализация отраслевых проектов по пресечению незаконных схем уклонения от уплаты налогов в сельскохозяйственной отрасли, а также в сфере осуществления автомобильных грузоперевозок и транспортно-экспедиционного обслуживания».

Вспоминаю, когда 2 — 3 года назад они взялись за клининговые компании. И у меня тогда спрашивали: «Кто будет следующим?» Я тогда назвал эти 3 отрасли, также еще называл строительный бизнес. Почему-то строительный бизнес упущен. Должны были заняться и строительным бизнесом тоже.

Дальше усовершенствуют налоговый контроль в связи с совершением сделок между взаимозависимыми лицами. Здесь будет мониторинг и соответствующие разъяснение Минфина. Также нас ждет проведение проверок полноты исчисления и уплаты налогов в связи с совершением сделок между взаимозависимыми лицами.

Про АИС «Налог-3»

«Внедрение в промышленную эксплуатацию прикладного программного обеспечения АИС «Налог-3» в части реализации дашборда по управленческой отчетности и прикладной подсистемы «Экспедитор данных».

Что из себя представляет система АИС «Налог-3», а также что такое дашборд и подсистема «Экспедитор данных»? В АИС «Налог-3» можно найти абсолютно всю информацию о физических лицах, юридических лицах, ИП-шниках, по оборотам, доходам, расходам, налоговым платежам, вся история взаимосвязей и т. д.

А дашборд – это панель управления. И эта панель управления будет усовершенствована так, чтобы министерства и ведомства с помощью подсистемы «Экспедитор данных» могли более эффективно за вами наблюдать. И это будет запущено в промышленную эксплуатацию в 2021 году. 

Следующее, что будет запущено в промышленную эксплуатацию, касается бухгалтерской отчетности в АИС «Налог-3».

«Развитие прикладного программного обеспечения АИС “Налог-3”, реализующего функции государственного информационного ресурса бухгалтерской (финансовой) отчетности (ресурс БФО) путем дополнения в ресурс БФО бухгалтерской (финансовой) отчетности за 2020 год».

Это будет введено, чтобы все министерства и ведомства видели всех как на ладони.

Давайте посмотрим, что у нас дальше.

«Разработка “Аналитического портала ФНС России” на официальном сайте ФНС России для отражения индикаторов эффективности работы ФНС России и налоговых индикаторов развития экономики на основании официальных данных, полученных в процессе администрирования».

И все то, что я перечислил, делается, чтобы вам, бизнесменам, стало легче. Давайте теперь взглянем на следующий раздел.

«Развитие инструментов риск-анализа и дистанционного автоматизированного контроля»

То есть нас всех будут подвергать риск-анализу и дистанционному автоматическому контролю. Для этого, внимание, запланировано кое-что интересное.

«Повышение качества налогового администрирования в части проведения дистанционного автоматизированного контроля. Обеспечение полноты учета выручки в целях правильного формирования налогооблагаемой базы».

Это будет введено приказом ФНС России. Также эта система будет введена в промышленную эксплуатацию в рамках АИС «Налог-3».

«Ввод в промышленную эксплуатацию программного обеспечения АИС “Налог-3”, реализующего автоматизацию функции контроля за применением контрольно-кассовой техники при осуществлении расчетов в Российской Федерации».

Полный автоматический контроль! А к этому будет подстыкована система, которая тоже в этом году вступит в промышленную эксплуатацию.

«Реализация мероприятий по созданию национальной системы прослеживаемости товаров».

И все, доходы контролируются в автоматическом режиме. Выручка торговых и розничных сетей контролируется, прослеживаемость контролируется. Все это стыкуется. Ну, кайф!

Дальше налоговики усовершенствуют план работы с ФССП по повышению эффективности взыскания задолженности по обязательным платежам.

Также будет создан единый государственный реестр арбитражных управляющих. И арбитражные управляющие подпадут под контроль налоговиков, чтобы никто не договорился с теми, кого они банкротят. Чтобы арбитражные управляющие качественно, в рамках субсидиарной ответственности, искали имущество. Система контроля арбитражных управляющих будет пристыкована к АИС «Налог-3» как подсистема.

Налоговики стыкуют разные модули, как космический корабль, наращивают объемы.

Аналогично будет введено в промышленную эксплуатацию программное обеспечение «Налоговые споры». Все тоже под козырьком теперь, налоговые споры будут под козырьком аналитиков из ФНС России, чтобы никто ни в коем случае там не мог договориться.

Дальше, коллеги. Также в промышленную эксплуатацию будет введена еще одна платформа.

«Автоматизация процесса досудебного обжалования на проведенные контрольно-надзорные мероприятия».

«Развитие платформы Единого портала государственных и муниципальных услуг (функций), расширение прозрачности процесса рассмотрения материалов жалобы на всех этапах ее «жизненного цикла», требование Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации».

Как вам такое? 

«Разработка автоматизированных методов контроля за исполнением организациями финансового рынка положений главы 20. 1 НК РФ «Автоматический обмен финансовой информацией с иностранными государствами (территориями)».

Как я уже говорил, банки потихоньку начнут обмениваться информацией с налоговиками. И начнут с этого. Дальше поговорим о том, что автоматический обмен банковской информацией с налоговиками к концу года будет запущен. Я об этом сто раз уже говорил. Может быть, кто-то думал, что я шучу. Нет, я не шутил. Я об этом знал еще в прошлом году.

Пока что это были цветочки. Ягодки будут дальше. Я же обещал ответить на вопрос: «Зачем все это делается?» Все, что я читал, это, конечно же, приведет к более качественному обслуживанию налогоплательщиков, и в разделе «Организация работы с налогоплательщиками» запланировано многое.

«Обеспечение функционирования мониторинга, контроля качества и оценки результатов предоставления государственных услуг с сохранением уровня удовлетворенности не менее 90 процентов в 2020 году».

То есть налогоплательщики, будет удовлетворены качеством работы, услуг, предоставляемых ФНС России благодаря всем этим системам, не меньше чем на 90 %. Или еще одно хорошее дело от налоговиков:

«Проведение Дня открытых дверей по информированию граждан о законодательстве Российской Федерации о налогах и сборах, порядке и сроках уплаты налога на доходы физических лиц (в случае улучшения ситуации с распространением новой коронавирусной инфекции)».

Это же здорово, что налоговики будут информировать, как платить налоги.

С 1 июля 2021 года будет утвержден формат электронной доверенности. Если декларация подписана не директором, то у подписавшего должна быть электронная доверенность, иначе у вас не примут декларацию.

Или, например, налоговики, придумали еще одну подсистему:

«Внедрение прикладной подсистемы “УСН-онлайн”, реализующей возможность аналитического учета доходов в оперативном режиме и исключения обязанности предоставления налоговой декларации субъектами МСП».

Все, за нас посчитают все налоги. Кнопку нажал, все списали.

Добрались наконец до конца документа. Эту информацию прочитайте внимательно. Это коснется всех вас. И в 2021 году это будет введено, внимание, в промышленную эксплуатацию.

«Создание цифровой платформы для обмена сведениями о налогоплательщике при оказании финансовых и иных услуг».

А кто оказывает нам финансовые и иные услуги? Банки. Но речь тут идет не только о них. Тут еще и иные услуги указаны. Какие? Не сказано. Может быть, услуги ломбардов и лизинговых компаний. Я не знаю, что они имеют в виду. Но с банками точно с 2021 года заработает цифровая платформа для обмена сведениями о налогоплательщике.

И естественно, налоговики, с помощью этой цифровой платформы начнут получать всю нужную им информацию о налогоплательщиках (физических и юридических лицах). Если, например, будут вопросы о происхождении денег на вашей карте, робот выставит требование дать пояснения. И если ваши требования не удовлетворят налоговиков, то вас ждут санкции и штрафы.

Аналогично будет контролироваться крипта и электронные деньги. Эти системы будут запущены и введены в промышленную эксплуатацию в этом году.

«Создание цифровой аналитической платформы и передачи данных в органы государственной власти».

Отлично! То есть будет запущена цифровая платформа по сбору данных, как минимум, от организаций, оказывающих финансовые услуги, то есть от банков. А затем вся эта информация будет доступна органам государственной власти.

Для меня тут вообще ничего нового. Но для вас, возможно, есть новинки. Еще одна система будет запущена в опытную эксплуатацию.

«Развитие электронного документооборота в хозяйственной деятельности, в том числе перевод в электронную форму выставляемых хозяйствующими субъектами счетов-фактур».

Я вам больше скажу, планируется в ближайшие пару лет стандартизировать вообще все документы во всех организациях. И после этой стандартизации, когда система будет запущена, налоговики получат доступ к вашим «внутренностям».

И как нам уже было объявлено (первый раз это было еще в апреле 2018 года) господином Мишустиным: «Мы сможем взимать налоги самостоятельно, без участия налогоплательщиков буквально с каждой транзакции». Я не цитирую Мишустина, но идею воспроизвел точно.

Ну, что вам еще сказать? Ну, конечно же, в эксплуатацию будет запущена «Автоматизация процессов налогообложения физических лиц с доходов в виде процентов по банковским вкладам». Ну, здоров же! Чик – денежку забрали. Кайф!

«Создание программного обеспечения и ИТ-инфраструктуры Ведомственного центра ФНС России».

Супер, у нас будет создан целый ведомственный центр.

«Развитие обеспечивающей подсистемы “Большой мониторинг” (ОП БМ) АИС «Налог-3».

Честно, не знаю, что имеется в виду под системой «Большой мониторинг». Не знаю. Вот это для меня новое. Честно вам скажу.

Будет создана АИС «Налог-4». Тоже не знаю, что в ней будет.

«Разработка концепции автоматизированной информационной системы ФНС России четвертого поколения в условиях динамического внешнего окружения с учетом применения технологий импортозамещения».

Ну, наверное, хватит. Я коротко ознакомил вас с Планом деятельности ФНС России на 2021 год, утвержденным Министерством финансов.

И мы с вами видим, что все цели направлены на автоматический электронный цифровой налоговый контроль. Я не хочу за вас делать выводы. Мне, наоборот, интересно ваше мнение. Почитайте и напишите свое мнение в комментарии. Мы с вами прекрасно понимаем, к чему все эти системы контроля введут.

Добавьте сюда все новые законы о контроле НДС, о стыковке счетов-фактур и деклараций по НДС с прослеживаемостью товаров. Добавьте сюда маркировку всего и вся. И все это будет встроено вот в эти подсистемы, системы.

И вы видели, что ¾ систем, которые я вам перечислил, а я перечислил не все, будут до конца года запущены. Поэтому выскажитесь, что вы думаете об этом. Жду ваших отзывов. Мне крайне интересны ваши отзывы.

Спасибо и удачи в делах.

 

Справочно-правовые системы Консультант Плюс — Атлант-право

Что нужно сделать

НОВОСТИ

Налоговые и бухгалтерские новости

Нельзя обязать сотрудника оперативно сообщать работодателю о болезни.

НАЛОГИ И БУХУЧЕТ

Новые вопросы по резервам на отпуска и на предстоящий ремонт

Резерв по сомнительным долгам: бухгалтерские и налоговые тонкости

Льготный кредит под 2%: как отразить в бухучете

Как без потерь учесть целевые деньги

Средства из-за рубежа как вклад в имущество ООО: учитываем курсовые разницы

Убытки на «доходно-расходной» УСН: сколько пострадавшим МСП доплатить за 2020 год

Заполняем УСН-декларацию за 2020 год

Рассчитываемся с бюджетом по УСН за 2020 год: минимальный налог

Какими «подотчетными» чеками можно подтвердить «прибыльные» расходы

ЗАРПЛАТА И КАДРЫ

Код выполняемой функции в СЗВ-ТД: как определить и когда указывать

Работнику дали группу по инвалидности: как учитывать дни прохождения МСЭ

За какую активность в соцсетях работника можно привлечь к дисциплинарному взысканию

ПРОВЕРКИ И КОНТРОЛЬ

«COVIDная» практика: как компании и ИП оспаривали административные штрафы

Получение денег с ИФНС после суда: порядок действий

Кассовые проверки возвращаются

Вправе ли налоговики взыскать с ИП авансовые платежи по НДФЛ

ЛИЧНЫЙ ИНТЕРЕС

Какие налоги придется платить с полученного в наследство имущества

Школа в кругу семьи: что такое семейное обучение и как на него перейти

Для НДФЛ-вычета на лечение — новые перечни медицинских услуг

ЧТО ПЛАНИРУЕТСЯ

Проекты

КГБ | Происхождение, функции, значение, значение и факты

Советские службы безопасности до КГБ

Созданный в 1954 году, КГБ был самым надежным из ряда охранных агентств, начиная с ЧК, созданной в декабре 1917 года. дни большевистского правительства. ЧК (первоначально ВЧЕКА, аббревиатура от русских слов Всероссийской чрезвычайной комиссии по борьбе с контрреволюцией и саботажем) была обвинена в предварительном расследовании контрреволюции и саботажа, но быстро взяла на себя ответственность за аресты, заключение в тюрьму и казнь «врагов». государства », в которую входили бывшее дворянство, буржуазия и духовенство.ЧК играла видную роль в Гражданской войне в России (1918–20) и помогла подавить антисоветский Кронштадт и восстание Антонова в 1921 году. Когда в 1990-х годах открыли советские архивы, стало известно, что ЧК, которая в 1921 имел штат более 250 000 человек, отвечал за казнь более 140 000 человек. Феликс Дзержинский, глава ЧК в первые годы советской власти, превратил службу в действенный и беспощадный инструмент правящей Коммунистической партии.

В 1922 году ЧК была заменена ГПУ (Государственное политическое управление) в попытке Коммунистической партии уменьшить масштабы террора ЧК. Год спустя ГПУ было переименовано в ОГПУ (ЕГПУ) и на него были возложены дополнительные обязанности, включая управление «исправительно-трудовыми лагерями» и наблюдение за населением. Когда Иосиф Сталин укрепил свою власть и руководил модернизацией Советского Союза, ОГПУ осуществило принудительную коллективизацию сельского хозяйства и депортацию кулаков (зажиточных крестьян) и устроило показательные процессы над «врагами народа».К началу 1930-х годов ОГПУ контролировало все советские службы безопасности, руководя огромной армией информаторов на заводах, в правительственных учреждениях и в Красной Армии. В этот период ОГПУ также проводило тайные операции на чужой территории, чтобы помешать деятельности противников режима, некоторых из которых оно похитило и убило.

В 1934 году ОГПУ было включено в новый НКВД (Народный комиссариат внутренних дел), который помог Сталину укрепить свою власть путем проведения чисток ( см. Большая чистка).Только за 1937–1938 гг. Было казнено более 750 000 человек, в том числе десятки тысяч партийных деятелей, военных и чекистов. Среди жертв было более половины членов правящего Центрального Комитета (высшего органа Коммунистической партии), а также первых двух руководителей НКВД, Генриха Ягоды и Николая Ежова. Ежова на посту главы НКВД сменил Лаврентий Берия, служивший с 1938 по 1953 год.

Получите подписку Britannica Premium и получите доступ к эксклюзивному контенту.Подпишись сейчас

В 1941 году ответственность за государственную безопасность перешла от НКВД к НКГБ (Народный комиссариат государственной безопасности). Оба ведомства стали министерствами — Министерством внутренних дел (МВД) и Министерством государственной безопасности (МГБ) — в 1946 году. Берия, как член правящего Центрального комитета, продолжал курировать эти два министерства, будучи главой МВД. . Берия также отвечал за зарождающуюся программу Советского Союза по созданию ядерного оружия и курировал разведывательные операции, направленные на США.С. и британские проекты атомной бомбы.

МГБ, режиссер В.С. Абакумов под руководством Берии сыграл важную роль в военных действиях Советского Союза во Второй мировой войне и в последующем укреплении его власти в Восточной Европе. Во время войны МГБ проводило шпионские и контрразведывательные операции, управляло лагерями для военнопленных и обеспечивало лояльность офицерского корпуса. Он также контролировал депортацию в Сибирь и Среднюю Азию групп, подозреваемых в нелояльности, в том числе более миллиона немцев Поволжья, крымских татар, калмыков, чечено-ингушей и других народов Кавказа.

После войны МГБ помогло подавить всю оппозицию, реальную или предполагаемую, в Восточной Европе и Советском Союзе; в период с 1945 по 1953 год более 750 000 советских граждан были арестованы и наказаны за политические преступления. Информация, полученная в 1990-е годы, свидетельствует о том, что к 1953 году около 2 750 000 советских граждан находились в тюрьмах или исправительно-трудовых лагерях, и примерно столько же — во внутренней ссылке.

Советская внешняя разведка в последнее десятилетие жизни Сталина была замечательна как по размаху, так и по успеху.Во время Второй мировой войны МГБ проводило операции в оккупированной нацистами Европе. Одна из его сетей, «Красный оркестр», включала несколько сотен агентов и информаторов, в том числе агентов министерств иностранных дел, труда, пропаганды и экономики Германии. Рассекреченные российские и американские документы указывают на то, что Советский Союз разместил по крайней мере пять агентов в американской программе создания ядерного оружия и, возможно, целых 300 агентов в правительстве США к 1945 году. В британские дипломатические учреждения и службы безопасности также проникли важные агенты. включая Кима Филби, старшего офицера британской разведки.Факты свидетельствуют о том, что советские агенты в Великобритании передали в Москву от 15 000 до 20 000 документов в период с 1941 по 1945 годы. Британские и американские агенты советской разведки были по большей части идеологическими сторонниками режима, и многие из них были членами коммунистических партий.

Сразу после смерти Сталина в марте 1953 года МГБ было снова объединено с Министерством внутренних дел (МВД), которое все еще находилось под управлением Берии. Перед концом лета постсталинское руководство под руководством Никиты Хрущева выступило против властолюбивого Берии, и он был свергнут и казнен. Серия судебных процессов и казней, продолжавшаяся до 1956 года, устранила ряд его старших соратников. Тем временем миллионы политических заключенных были освобождены из обширной системы принудительных трудовых лагерей МВД и из внутренней ссылки. МВД было постепенно ликвидировано и окончательно упразднено в 1960 году.

Nintendo — Официальный сайт — игровые приставки, игры

Сэкономьте 35% на некоторых играх Mario — конец 13 марта 11:59 стр.м. PT

Nintendo Switch Mario Red & Blue Edition — уже доступно

Доступна новая демоверсия

Коллекция к 35-летию Super Mario — скидка 35% в течение ограниченного времени

Доступно для покупки до 31.03.2021 или пока есть в наличии

Можно играть до 31.03.2021

35 лет Super Mario Bros. — Посетите сайт

Доступен сейчас

Доступен сейчас

Доступен сейчас

Предварительный заказ сейчас

Доступен сейчас

Доступен сейчас

Сезон 5 — уже доступен

Игра и часы: Super Mario Bros.

— Доступен сейчас

Доступен сейчас

Доступен сейчас

Новости

• Попробуйте последнюю демоверсию MONSTER HUNTER RISE бесплатно!

  Последняя игра из получившей признание критиков серии MONSTER HUNTER скоро появится на системе Nintendo Switch ™… и вы можете попробовать ее сегодня!

• В марте в Animal Crossing: Pocket Camp

  окунитесь в зеленые и веселые события.

  Весна наконец-то наступила, дорогие отдыхающие! В марте в игре Animal Crossing ™: Pocket Camp вы найдете весенние события, предметы и многое другое.

• С Днем 10 марта! Получайте удовольствие от этой «серии игр Марио».

  С Днем 10 марта! 10 марта — особое время года, полное героических усов и мощных прыжков. Вы спросите, почему? Понимаете, сегодня 10 марта … или 10 марта … или … 10 марта!

• Человек, миф, усы — это Mario Tour!

  Как раз вовремя для Super Mario Bros.На праздновании 35-й годовщины Марио занимает поул-позицию в Mario Tour — последнем ограниченном по времени событии в игре Mario Kart Tour, которое происходит прямо сейчас! Найдите множество Марио в трубах, вернитесь в Токио с совершенно новым вариантом курса Tokyo Blur 4 и собирайте великие звезды, чтобы заработать игровые награды.

• Apex Legends — следующая эволюция Battle Royale — теперь на Nintendo Switch.

  Покорите персонажа в Apex Legends, бесплатном шутере Battle Royale от Respawn Entertainment, где легендарные персонажи с мощными способностями объединяются, чтобы сражаться за славу и богатство на окраинах Frontier.

• Ознакомьтесь с инди-играми, недавно появившимися на системе Nintendo Switch.

  Каждый месяц на системе Nintendo Switch ™ появляется тонна отличных независимых игр (также известных как инди). Ниже вы найдете несколько последних выпусков.

Просмотреть все новостные статьи

Новые выпуски видеоигр

Увидеть все

Apex Legends ™

Bravely Default ™ II

Воскрешение гоблинов и призраков

Persona® 5 нападающих

Super Mario ™ 3D World + Ярость Боузера

Capcom Аркадный стадион

Маленькие кошмары II

Синий огонь

Олия

Cyber ​​Shadow

HITMAN 3 — Облачная версия

Скотт Пилигрим vs.

Мир ™: Игра — Полное издание

• Рекомендуемая производителем розничная цена: розничная цена производителя. Фактическая цена может отличаться. Для получения подробной информации обратитесь к продавцу.

компаний RegTech для решения вопросов соответствия и нормативных требований

Присмотритесь к компаниям, составляющим Вселенную RegTech, с разбивкой по областям их деятельности. Нажмите на планеты ниже, чтобы увидеть списки.

Компании RegTech, предоставившие Deloitte подробную информацию о своем бизнесе, отмечены цифрой

↑ Вернуться в меню

Нормативная отчетность

Обеспечьте автоматическое распространение данных и нормативную отчетность с помощью аналитики больших данных, отчетности в реальном времени и облака

Название компании

Начало

Расположение

Люди

acarda GmbH

2006

21-50

acarda — ведущий европейский поставщик решений для нормативной отчетности в области RegTech для многих клиентов по всему миру. Программное обеспечение acarda как услуга «arep» предлагает стандартизированное решение для управления активами и фондами, страховыми компаниями и банками.

Алесса

2010

51-200

Предлагает интегрированную комплексную проверку в реальном времени, мониторинг транзакций, проверку санкций / фильтрацию списков наблюдения и возможности нормативной отчетности в соответствии с правилами AML и CTF.

Апрель Программное обеспечение

2015

1-10

Программное обеспечение для управления данными и отчетности для специалистов по фондам

AQMetrics

2012

11-50

Платформа для существующих, возникающих и будущих рисков и правил

Решения Arkk

2009

11-50

Программное обеспечение для создания отчетов (AIFMD, FORM PF, Solvency II, COREP, Finrep, HMRC, iXBRL Reporting)

Artius Global

2014

11-20

Обеспечение поддержки соответствия другим предприятиям.

Axioma Inc.

1998

51-200

Предлагает комплексное решение SaaS, которое позволяет управляющим фондами заполнять нормативные документы на единой платформе со встроенными инструментами аудита, функциями контроля и отчетами об исключениях.

б.шт.

2017

11-50

Преобразование трудоемких отраслевых процессов отчетности в эффективную цепочку поставок отчетности.

Опорная точка

2002

200+

Решения, предназначенные специально для банков, страховщиков, поставщиков финансовых услуг, центральных банков и надзорных органов в рамках регулирующей цепочки создания стоимости

БлокчейнIntel

2018

1-10

Предоставляет аналитику блокчейна для выявления мошенничества и возможностей в блокчейнах

Консультационная группа по бизнес-отчетности

2005

11-50

ATOME: Particles предназначен для создания, проверки и экспорта финансового отчета в форматы Excel и XBRL, а также для поддержки нескольких структур отчетности: Solvency II, IORP II, CRD IV, NST и т. Д.

Каппитек

2013

11-50

Решения для торговли и отчетности как для покупателей, так и для продавцов, а также для крупных поставщиков услуг

Сентенал

2017

1-10

Обеспечивает механизм регулирования, который преобразовал международное законодательство — Единый стандарт отчетности в правило цифрового регулирования.

Cleversoft group

2020

101-200

Cloud Managed Service Regulatory Reporting Suite для MiFID II, Solvency II, IFRS 17, PRIIP, IORP и т. Д.

Commcise

2013

11-50

Решение для управления комиссиями и отчетности

Комплаенс как услуга

2018

1-10

Compliance as a Service — поставщик программного обеспечения цифрового соответствия. Мы — стартап на ранней стадии, который в настоящее время нацелен на финансовые учреждения и супервизоры в регионе Ближнего Востока. Проще говоря, наша платформа упрощает и упрощает соблюдение нормативных требований и управление ими. Для этого мы используем лучшую в своем классе текстовую аналитику и облачные технологии.

КриптоТакс

2017

1-10

Приложение для многоканальной налоговой отчетности для активов на основе блокчейн. Решения по аутсорсингу для налоговой и нормативной отчетности, а также режимы удержания налога

Cxi

2015

11-50

Оптимизирует и автоматизирует бэк-офисные операции менеджеров фондов и администраторов фондов

DeltaconX

НЕТ

1-10

Нормативное программное решение, позволяющее выполнять нормативные требования, такие как EMIR, REMIT и MiFID II.

DEX Regulatory Suite

2014

1-10

Создает нормативные отчеты для финансовых учреждений на основе последних рекомендаций

Eezyimport

2017

1-10

Предоставляет импортерам интеллектуальные решения для дома. Каждый импортер будет самостоятельно контролировать свои собственные критические процессы импорта, связываясь с таможенными органами, государственными учреждениями, складами, судоходными линиями и поставщиками отслеживания, используя веб-приложение

Four Eyes Financial

2015

1-10

Технологическое решение по соблюдению нормативных требований после торговли для инвестиционных фирм, контролирующих соблюдение требований клиентов.Предпродажное решение для советников по согласованию KYC / KYP.

Funds-Axis

2006

11-50

Технология мониторинга соблюдения инвестиционных требований, анализа рисков и нормативной отчетности

Квадрат

2013

51-200

Решение, обеспечивающее управление заказами и информационное обслуживание фондовой индустрии

Hexanika

2013

11-50

Инструмент нормативной отчетности на основе аналитики больших данных, отчетов в реальном времени и облака

Концентратор 85

2017

1-10

Решение для анализа рабочих процессов и бизнес-аналитики

Indagia

2018

1-10

Предоставляет финансовым аудиторам SaaS на основе машинного обучения

Кайдзен отчетность

2013

11-50

Специалисты по данным нормативной отчетности, обеспечивающие качество для финансовых учреждений, больших и малых

Кохесив

2019

11-50

Поставщик глобальной отчетности о соответствии нормативным требованиям, надзора за торговлей и надзорного контроля, охватывающий все классы активов.

Койнли

2018

1-10

Глобальная налоговая платформа для криптовалюты, которая позволяет инвесторам и бухгалтерам создавать налоговые отчеты в соответствии с налоговым законодательством своей страны

Либрио

2016

11-50

Автоматизированная облачная платформа, которая помогает организациям знать законы, применимые к их бизнесу, в любой юрисдикции.

LINGUA CUSTODIA

2011

11-50

Эксперт Fintech в области машинного обучения применил финансовые переводы

Логическая конструкция

2014

1-10

Платформа для извлечения данных из отсканированных договорных документов о финансовых услугах

Ломбардный риск

1989

200+

Решения для автоматизации нормативной отчетности и оптимизации управления обеспечением по продуктам в соответствии с нормативными требованиями

КАРТА FinTech

2014

11-50

Поставщик нормативных технологий для индустрии финансовых услуг

Мерлон Интеллект

2016

11-50

Глобальная компания, использующая искусственный интеллект и машинное обучение, чтобы предоставить банкам и другим организациям лучший способ борьбы с финансовыми преступлениями

MindBridge Ai

2015

51-200

Предоставляет решение для аудита на базе искусственного интеллекта, использующее машинное обучение и методы искусственного интеллекта.

Moneycatcha Pty Ltd

2015

11-50

Regchain — это постоянно действующий инструмент анализа рисков жилищной кредитной книги, который помогает финансовым учреждениям соблюдать требования регулирующих органов и отчитываться перед ними.

Moody’s Analytics

2008

> 200

Moody’s Analytics предоставляет инструменты финансовой аналитики и аналитики, которые помогают руководителям предприятий принимать более обоснованные и быстрые решения.Наш глубокий опыт в области рисков, обширные информационные ресурсы и инновационное применение технологий помогают нашим клиентам уверенно ориентироваться на развивающемся рынке. Мы известны своими ведущими в отрасли и отмеченными наградами решениями, состоящими из исследований, данных, программного обеспечения и профессиональных услуг, собранных для обеспечения бесперебойного обслуживания клиентов. Благодаря нашему стремлению к совершенству, открытому подходу и стремлению удовлетворить потребности клиентов, мы создаем доверие тысяч организаций по всему миру.

Нади Солюшнс

2013

11-50

nadi — это приложение SaaS, предназначенное для подготовки финансовых отчетов, нормативной отчетности и документов для инвесторов

Нормативная отчетность NEX

2011

51-200

Решение для сквозной отчетности для банков, брокерских контор, хедж-фондов и управляющих активами

Next Gate Tech

2019

1-10

Предоставляет решения SaaS для отрасли управления активами, используя аналитику данных, автоматизацию и облачные вычисления.

Pincvision

2002

51-100

Pincvision позволяет международным компаниям-операторам соответствовать нормативным требованиям, быстро реагировать на меняющиеся правила и обеспечивает гибкость и скорость, позволяющие поддерживать операционное превосходство и оставаться под контролем.

Qomply

2019

1-10

Qomply предлагает полный набор инструментов регулирования, отвечающих требованиям ЕС в отношении ведения документации, конфиденциальных данных и отчетности по транзакциям.
Облачные инструменты предлагают оптимизированные интерфейсы и API, позволяющие инвестиционным компаниям и торговым площадкам использовать их как отдельный продукт или интегрировать в существующую техническую инфраструктуру.
Qomply Transaction Report Diagnostic Auditor и Trade Reconciler Suite включает инструмент диагностики и инструмент выверки сделок, охватывающий ключевые аспекты структуры контроля для отчетности по транзакциям. Этот набор инструментов позволяет фирмам проводить всестороннюю проверку своих отчетов о транзакциях — как до, так и после их представления в регулирующий орган.
Инструмент централизованных конфиденциальных данных Qomply позволяет компаниям централизованно управлять своими конфиденциальными данными и легко распределять их по местам. Объекты, в свою очередь, могут получать от фирм необходимые данные для своевременного составления отчетов.
Унифицированные мониторы сообщений Qomply позволяют компаниям отслеживать запросы, исключения и проблемы на торговых площадках через одну центральную область.

QuanTemplate

2011

11-50

Собирает данные из разрозненных источников и использует ИИ для анализа информации и автоматического создания нормативных отчетов

РЕГИС-TR

2010

51-200

Центральный торговый репозиторий для отчетов о сделках и транзакциях по нескольким классам продуктов в соответствии с европейскими нормативными требованиями к отчетности

Решения RegTek

2017

11-50

Облачный пакет программных решений для нормативной отчетности

Reitigh Software

2016

1-10

Решения для страхования, фондов, управления инвестициями и банковского дела

Требование ONE

2015

1-10

Платформа потоковой передачи информации регулирующих органов, контекстно связанная с политиками, процедурами, другими документами и информацией

Документы о рисках

2017

1-10

Комплексное решение для аналитических расчетов, управления текстами и данными и создания нормативных документов, таких как PRIIP KID, UCITS KIID и отчеты MiFID II.

ScribeStar

2010

11-50

Поставщик цифровой экосистемы для рынков капитала, позволяющей эффективно производить и утверждать выпускающие документы регулирующими органами, а также онлайн-портал для эмитентов, чтобы знать, что и когда подавать в рамках своих текущих нормативных обязательств.

Сетрега

1999

200+

Комплексная платформа RegTech, соответствующая требованиям одного или нескольких регулирующих органов

Taleo Reporting

2015

1-10

Регуляторная отчетность для фондов (CRDIV, FATCA, CRS, Solvency II, AIFMD, EMIR, MIFID II, MIFIR, PRIIPs)

TRAction Fintech

2015

1-10

Обеспечивает отчетность по транзакциям и позициям по всем классам активов, со встроенными возможностями выверки и мониторинга в соответствии с нормативными требованиями

TRADEcho

2016

51-200

Набор сервисов до и после торговой отчетности

Соответствие требованиям Trans World

2016

1-10

Trans World Compliance предоставляет программные решения для упрощения соблюдения нормативных требований для США, иностранных финансовых учреждений, налоговых регулирующих органов и правительств.

TransFICC

2016

1-10

Торговые решения для предприятий на электронных рынках фиксированного дохода и деривативов для обеспечения соответствия нормативным требованиям

Treamo

2010

1-10

Облачные SaaS-решения для казначейства и отчетности EMIR

txtsmarter

2014

1-10

Служба соответствия и управления мобильной связью, помогающая организациям фиксировать всю невербальную коммуникацию на мобильных устройствах, включая SMS / MMS, в социальных сетях и коммуникационных платформах

Видимый капитал

2018

1-10

Open Banking — технология для автоматизации процесса адаптации клиентов, обеспечения соответствия нормативным требованиям и преобразования сбора бумажных документов в загрузку данных.

Виртуса

1996

> 200

Решение

обеспечивает полное соответствие последним нормативным требованиям за счет полной выверки несовпадающих полей данных в настраиваемые таблицы выверки для мониторинга

Визор

2000

51-200

Глобальный провайдер года в сфере RegTech, присужденный Центральным банком, которому доверяют в 30 странах в сфере надзора. технология для финансовых регуляторов, регулирующая отчетность в банковском, страховом, пенсионном и трансграничном секторах. автоматизированный обмен информацией (AEOI) для налоговых органов.Последние инновации Vizor для экосистемы RegTech, Vizor Reporting API и Vizor Reporting Center были запущены в Сингапуре и Австралии в 2020 году для автоматизации нормативной отчетности. Это отражает стремление Vizor создавать новые инновационные решения, которые переводят в цифровую форму и повышают эффективность отношений между регулирующими органами и регулируемыми организациями.

Показать больше ↓ ↑ Вернуться в меню

Управление рисками

Выявление рисков соответствия и нормативных требований, оценка подверженности рискам и прогнозирование будущих угроз

Название компании

Начало

Расположение

Люди

360factors

2012

11-50

Проектирует и разрабатывает облачные программные решения для управления изменениями нормативных требований на предприятии

Олбани Групп

2007

11-50

Специализируется на программных решениях и создала сторонние платформы управления и надзора.

AlgoDynamix

2013

1-10

Аналитика рисков, выявляющая разрушительные события на мировых финансовых рынках и прогнозирующая движение цен

Алгоритмика

1993

11-50

Анализ цен на прибыль и риск контрагента в режиме реального времени

AlgoSave

2015

1-10

Обеспечивает расчет ожидаемых кредитных убытков и расчет рискового капитала банка и RAROC

Все службы соответствия

2017

1-10

Поставщик функций обеспечения соответствия и безопасности для правительств, банков, медицинских и энергетических компаний в рамках единого программного обеспечения.

AQMetrics

2012

11-50

Управление данными и аналитика, мониторинг рисков, рабочие процессы и отчеты

Arctic Intelligence

2015

11-50

Специализируется на программном обеспечении для аудита, управления рисками и комплаенс, связанного с комплаенсом в отношении финансовых преступлений и управлением рисками.

AuditComply

2014

11-50

Управляемое данными решение на основе SAAS, используемое для мониторинга рисков и средств контроля, выявления опасностей / проблем и мобилизации действий

Аясди

2008

200+

Помогает компаниям использовать машинный интеллект и анализ актуальных данных для снижения рисков и соблюдения нормативных требований

CloudMargin

2013

11-50

Облачный инструмент рабочего процесса SaaS для управления маржой и обеспечением.

ClusterSeven

2003

11-50

Предлагает регулируемым предприятиям автоматизированные решения для управления рисками, связанные с электронными таблицами, обеспечивающие те же уровни управления данными и контроля управления, что и в их ИТ-системах.

Corlytics

2014

11-50

Сопоставляет данные из нормативных уведомлений от более чем 85 основных регулирующих органов, касающихся правоприменения, тематических обзоров, бизнес-планов, выступлений и т. Д.для определения будущих воздействий риска.

Кредитный ориентир

2012

11-50

Агрегирует, анализирует и обезличивает оценки кредитного риска, полученные от участников рынка, чтобы создать новый источник данных о кредитном риске.

CrowdCheck

2012

11-50

Услуги по комплексной проверке и раскрытию информации для предложений на ранней стадии

Датарама

2015

11-50

Datarama — универсальный источник информации для комплексной оценки рисков / возможностей и комплексной проверки на развивающихся рынках

Эллиптический

2013

51-200

Предоставляет решения по управлению рисками криптоактивов для финансовых учреждений.Elliptic оценила риск транзакций, выявив незаконную деятельность, связанную с отмыванием денег, сбором средств террористами, мошенничеством и другими финансовыми преступлениями

Пространство функций

2005

51-200

Мониторинг данных в реальном времени с использованием машинного обучения и адаптивной поведенческой аналитики для обнаружения мошенничества и рисков

Fintellix

2006

200+

Продукты и решения для соответствия требованиям, рискам и аналитике для мировой индустрии финансовых услуг

Метрополитены

2013

1-10

FCA регулирующий хостинг-зонтик для фондов, стартапов, финансовых технологий и компаний, оказывающих финансовые услуги.

Finastra

2017

200+

Программное решение для управления рисками, ликвидностью и прибыльностью.

Ведущие финансовые рынки

2020

1-10

Поставщик решений по борьбе с финансовыми преступлениями, корпоративному казначейству, информационной безопасности и управлению неструктурированными данными.

NeoRM

2015

1-10

Автоматизирует и упрощает процессы корпоративного управления и управления рисками

Neota Logic

2010

11-50

Заявления о соответствии юридическим требованиям

Соблюдать

2006

51-200

Решение для управления внутренними угрозами, которое позволяет службам безопасности обнаруживать внутренние угрозы, оптимизировать процесс расследования и предотвращать кражу данных

Открытый риск

2014

1-10

Предоставляет инструменты для обучения и анализа рисков

Открыть ГАММА

2009

11-50

Аналитика данных для оптимизации отношений с производными контрагентами и управления рисками

OS-IS

2010

11-50

Решения для анализа кредитных рисков

Процентиль

2014

1-10

Инструмент для управления данными, управления рисками и стресс-тестирования

Privitar

2014

11-50

Платформа анонимизации больших данных, помогающая учреждениям извлекать пользу из аналитики, соблюдая GDPR

Промапп

2002

51-200

Облачное приложение для управления рисками и соблюдением требований

Провенир

2004

51-200

Решение для анализа рисков и принятия решений.

Управление рисками Quaternion

2010

11-50

Помогает клиентам в разработке моделей рисков и соответствовать ожиданиям регулирующих органов за счет сочетания консалтинга и программного обеспечения с открытым исходным кодом

Запись

2012

11-50

Анализирует личные беседы с ИИ и машинным обучением для поддержки процесса управления рисками

RedOwl Analytics

2012

51-200

Платформа, объединяющая структурированные и неструктурированные источники данных для обеспечения целостной видимости человеческого риска на предприятии

Зарегистрировать

2016

1-10

Позволяет организациям напрямую участвовать в управлении рисками, снижать уровни операционного риска, отслеживать свои требования и подчеркивать ликвидность капитала, оставаясь при этом в соответствии с режимами регулирования.

Рисклитик

2018

1-10

Оцифровывает управление рисками в малых и средних компаниях, особенно в сфере лизинга и факторинга

Система рисков

2013

1-10

Решение по управлению рисками для всех рисков, связанных с обязательствами AIFMD и UCITS

Масштабный риск

2012

11-50

Торговая аналитика и управление рисками

Второй этаж

2005

51-200

Поставщик решений по управлению страховыми рисками

Swissmetrics

2014

1-10

SaaS-платформа для мониторинга кредитного риска

Sybenetix

2009

11-50

Решение для обнаружения и расследования подозрительной торговли

Symetrics

2012

11-50

Линейные и нелинейные алгоритмы стресс-тестирования портфелей активов

Симлогик

2018

11-50

Линейные и нелинейные алгоритмы стресс-тестирования портфелей активов

Инициатива данных

2018

11-50

Поставщик современных информационных продуктов и приложений для борьбы с финансовыми преступлениями.

ThoughtRiver

2009

11-50

Использует ИИ для извлечения и анализа информации из письменных контрактов, чтобы помочь понять связанные риски.

Траяна

2000

200+

Автоматизированное управление рисками и обработка до и после торговли листинговых и внебиржевых транзакций

TickSmith

2012

11-50

Комплексное программное решение для анализа, обработки и предоставления больших данных для обеспечения соответствия и управления рисками

UNITAS

2001

11-50

Служба

Unitas CRI (Country Risk Index) предоставляет рейтинги страновых рисков 239 стран с 35 переменными в режиме реального времени

Univius

1995

200+

Помогает банкам автоматизировать деятельность и процессы, предотвращать случаи мошенничества и злонамеренных действий, не нарушая при этом нормативных требований.

Визуальный риск

2001

11-50

Обрабатывает и анализирует данные из различных источников для предоставления решений по управлению торговыми рисками

Web-IQ Business

2011

21-50

Автоматизированные онлайн-решения для комплексной проверки и обогащения данных используют такие источники, как темная сеть, социальные сети, онлайн-новости / статьи и миллионы веб-страниц, чтобы находить соответствующие связи, выявлять индикаторы риска и сокращать количество ложных срабатываний.

Показать больше ↓ ↑ Назад в меню

Управление идентификацией и контроль

Содействовать комплексной проверке контрагента и процедурам «Знай своего клиента» (KYC). Проверка и обнаружение AML и противодействия мошенничеству.

Название компании

Начало

Расположение

Люди

Точность

1836

200+

Услуги по эффективности платежей, соблюдению требований транзакций, анализу банковских контрагентов и проверке AML

Actimize

1999

200+

Поставщик решений по борьбе с финансовыми преступлениями, рисками и комплаенс

Соглашение Экспресс

2001

51-200

Платформа автоматизации для финансовых услуг с предоставлением аналитики

Alacra

1996

51-200

Рабочий процесс SaaS и решения для справочных данных для процесса KYC и нормативных обязательств по борьбе с отмыванием денег

Альгорег

2017

11-50

способствует цифровой трансформации регулируемых фирм в полном соответствии с нормативными требованиями, включая онбардинг клиентов, KYC и AML.

Партнеры AML

2005

11-50

Модули

KYC, AML / CFT, OFAC, FinCEN314a, предназначенные для оценки и управления поведенческими рисками и оптимизации рабочих процессов.

Арахнис

2010

11-50

Инструмент должной осмотрительности для регулятивного управления рисками и управления репутационными рисками

Arctic Intelligence

2011

11-50

Программное обеспечение для помощи организациям в выполнении обязательств по соблюдению финансовых преступлений и управлению рисками

Authenteq

2015

11-50

Платформа цифровой идентификации и аутентификации, которая позволяет каждому подтвердить свою личность, а затем использовать свой цифровой биометрический паспорт на любом веб-сайте, чтобы подтвердить свою личность

BehavioSec

2008

11-50

Обеспечивает уровень безопасности, который позволяет вашим клиентам аутентифицироваться с помощью уникальных способов, которыми они вводят, смахивают и удерживают свои устройства, чтобы предотвратить мошенничество.

Хаордический

2017

11-50

Предоставлен инструмент комплексной проверки клиентов, который поддерживает соответствие требованиям AML, CRS и FATCA

Contego

2011

11-50

Риск, комплаенс и решение по борьбе с мошенничеством

Cynopsis Solutions

2014

1-10

Решения по управлению, рискам и соответствию, инвестиционному анализу и управлению портфелем

Цифровое мышление

2000

51-200

Использует ИИ и машинное обучение для анализа информации о клиентах из источников структурированных и неструктурированных данных

DueDil

2011

51-200

Решение для выявления нежелательной информации и проведения проверок соответствия KYC и AML

e4

2000

51-200

Предлагает ряд цифровых услуг, чтобы помочь финансовым учреждениям в процессе адаптации клиентов.

Ранний IQ

2012

1-10

Отчеты о комплексной проверке инвесторов по требованию

EastNets

1984

200+

Поставщик решений по соблюдению нормативных требований и платежей для индустрии финансовых услуг, включая решения в области финансовых преступлений, управления рисками, мониторинга, анализа и отчетности

Электронное удостоверение личности

2013

11-50

Поставщик решений по соблюдению нормативных требований и платежей для индустрии финансовых услуг, включая решения для борьбы с финансовыми преступлениями, управления рисками, мониторинга, анализа и отчетности

Охватить

2012

51-200

Программное обеспечение

KYC для банковского, финансового, юридического и бухгалтерского бизнеса.

Exiger (DDIQ)

2013

200+

DDIQ — это автоматизированное решение для комплексной проверки на базе искусственного интеллекта от Exiger, направленное на улучшение оценки рисков, связанных с клиентами, инвестициями, транзакциями, третьими сторонами и контрагентами

Фенэнерго

2009

200+

Решения для нормативной адаптации, управления данными клиентов и контрагентов и управления жизненным циклом клиентов

Finform

2016

11-50

Решение для обработки и проверки регистрационных документов клиентов в режиме реального времени на соответствие

Фиркософт

1990

51-200

Обеспечивает отслеживание и просмотр клиентов в режиме реального времени с помощью их решений для списков наблюдения.

Дуб Вековой

2013

21-50

Команда Giant Oak объединяет ученых-бихевиористов, инженеров-программистов и экспертов по безопасности, чтобы преодолеть разрыв между технологиями, необходимыми для хранения и обработки больших данных, и возможностью извлекать из них значимые знания для аналитиков в финансовом и федеральном секторах.

Наблюдение за Глобальным фондом

2015

1-10

Комплексная проверка контрагента с интегрированными анкетами

i-Hub

2017

11-50

Управляемое сервисное решение для комплексной проверки KYC / AML с постоянным обслуживанием файлов KYC и возможностью взаимного обмена информацией клиента

IDmission

2011

1-10

Предлагает технологии, которые помогают банкам привлекать своих клиентов к различным финансовым услугам и взаимодействовать с ними.

idwall

2016

51-200

Обеспечивает проверку личности, аутентификацию документов и решения KYC / AML

ID-Pal

2016

11-50

Решение для предприятий по проверке личности клиентов в соответствии с международными правилами борьбы с отмыванием денег

iGrant.io

2017

1-10

Облачная платформа передачи персональных данных и согласия, обеспечивающая прозрачную и надежную экономику обмена данными

Инфосистема

1996

11-50

Технологическая и бизнес-консалтинговая компания, предоставляющая системы взаимодействия, интеграции и расширенные аналитические решения для банковских и страховых компаний.

Intelitruth

2017

1-10

Биометрическая, совместимая с KYC / AML, омниканальная платформа RegTech с белой маркировкой для сбора и управления идентификационной информацией о человеке и / или компании

Intelligo Group

2014

51-200

Собирает и анализирует данные из разрозненных источников для предоставления информации, связанной с соблюдением требований, включая решения для комплексной проверки.

InvestGlass

2014

11-50

Использует ИИ для автоматизации профилирования потенциальных и существующих клиентов

Invoxis

2013

11-50

KYC, адаптация клиентов, AML, решения DueDil для расследований и отраслевого анализа

Джумио

2010

200+

Сочетает в себе биометрическое распознавание лиц, сопоставление изображений лиц, проверку личности и проверку документов, чтобы убедиться, что физическая личность соответствует реальной личности.

Знай своего клиента

2015

11-50

Инструменты для проверки KYC с использованием технологий кибербезопасности и международных баз данных AML, а также локальных источников микроданных.

компания

2012

11-50

Глобальная живая сеть, обеспечивающая доступ в режиме реального времени к официальным коммерческим и банковским реестрам для целей Business KYC (KYB), охватывающая 200 юрисдикций и 110 миллионов компаний по всему миру

Kompli

2016

1-10

Надлежащая проверка клиентов

KoreConX

2013

11-50

Платформа для организации, управления и обмена корпоративной информацией для обеспечения соответствия нормативным требованиям

KROLL

1972

200+

Платформы на базе SaaS и искусственного интеллекта для обнаружения и управления репутационными и нормативными рисками посредством проверки баз данных и усиленной комплексной проверки

KYC-цепочка

2013

1-10

KYC-Chain использует технологию распределенного реестра, чтобы предоставить предприятиям безопасные процедуры KYC, которые дают пользователям право владеть их идентификационными данными

KYC3

2014

1-10

Решение для комплаенс, управления рисками контрагентов и конкурентной разведки.

KYC360 °

2002

1-10

Надлежащая проверка клиентов

Kyckr

2015

11-50

Комплексная проверка KYC и привлечение клиентов

Кредитное решение

2010

21-50

Lending Solution предлагает цифровые услуги, которые упрощают работу фронт-офиса.
Мы фокусируемся на цифровом подключении и CRM, помогая компаниям выявлять, приобретать, проверять и управлять клиентами с помощью интегрированных решений, соответствующих рабочим потребностям.
Наше обещание и наша цель кратко изложены в заявлении «Доверие в процессе». Это означает, что мы работаем, чтобы помочь вам создать надежные и долгосрочные отношения с вашими клиентами, но это также означает, что мы доверяем технологическому развитию и постоянно инвестируем в инновации, чтобы предлагать передовые продукты и услуги.

Mitek

1985

51-200

Программное обеспечение для мобильной проверки личности

муинмосов

2012

1-10

Инструмент KYC, обеспечивающий предприятиям автоматические проверки соответствия нормативным требованиям во время и после процесса адаптации клиента

Неотас

2015

11-50

Использование методов аналитики с открытым исходным кодом и машинного обучения для улучшения процессов комплексной проверки

Нейропрофайлер

2016

1-10

Профилировщик рисков клиентов, соответствующий стандарту MiFIDII, для финансовых консультантов, использующих машинное обучение и когнитивные науки

NewBanking

2015

1-10

NewBanking предоставляет платформу, которая позволяет конечным пользователям проверять свою юридическую личность в Интернете и делиться ими с компаниями, которым они доверяют

Норблок

2016

11-50

Платформа, которая встраивает процесс KYC / AML в структуру блокчейна, устраняя дублирование усилий между финансовыми учреждениями и другими организациями

NorthRow

2010

11-50

Предоставляет платформу оценки рисков, которая может обрабатывать обнаружение мошенничества с несколькими источниками и проверки соответствия

OneVisage

2013

1-10

«Предлагает 3D-аутентификацию по лицу в реальном времени на мобильных устройствах потребителей

Онфидо

2012

51-200

Проверка личности и проверка биографических данных

OpusDatum

2007

11-50

В центре внимания экономические санкции, борьба с отмыванием денег, взяточничеством, коррупцией и финансовым мошенничеством

ПРОХОД

2016

11-50

Предоставляет технологическое решение, позволяющее централизовать все проверки организации в одном месте

PassFort

2015

1-10

Решение для проверки клиентов (CDD)

Планета финансов

2009

11-50

RoboComplianceOfficer предлагает новый способ сбора, хранения и проверки источника информации о состоянии клиента

Познавательный

2016

1-10

Предоставляет технологию предотвращения мошенничества, которая сочетает в себе данные об устройствах, поведенческую аналитику и механизм принятия решений в режиме реального времени для обнаружения и предотвращения мошенничества.

RDC

2002

200+

Предоставляет автоматизированные решения для проверки клиентов с помощью своей базы данных рисков, основанной на искусственном интеллекте, включая PEP, санкции и неблагоприятные СМИ.

Рискификатор

2017

1-10

Использует искусственный интеллект для выполнения требований профилирования рисков инвесторов MiFID II / FIDLEG и сбора данных KYC

Sayari Labs

2015

11-50

Specializes собирает разведывательные данные с открытым исходным кодом (OSINT) из стран-мишеней.Специалисты по соблюдению нормативных требований, правоохранительные органы и специалисты по национальной безопасности используют эти глобальные общедоступные записи для выявления рискованных сетей и конечного бенефициарного владения

Scanovate

2015

51-200

Платформа корпоративной идентификации и соответствия с комплексным решением для управления идентификацией. Помогает направлять поток любых цифровых транзакций безопасным и совместимым образом.

SecureFact

1995

11-50

Предоставляет консультационные услуги и управляемые услуги для обеспечения осведомленности о клиенте (KYC) и идентификации клиентов, соблюдения нормативных требований и обеспеченных кредитных портфелей

Sedicii

2013

11-50

Позволяет обновлять идентификационные данные в реальном времени от доверенных поставщиков удостоверений, гарантируя, что предприятия могут быстро реагировать на новую информацию, обеспечивая при этом конфиденциальность.

Шуфти Про

2016

11-50

Приложение цифровой проверки личности для проверки удостоверения личности, паспорта, водительских прав и кредитной / дебетовой карты

SignDesk

2016

101-200

SignDesk — это пятилетний первопроходец RegTech, удостоенный наград, который занимается предоставлением решений для цифровой бизнес-документации, уделяя особое внимание проверке личности, цифровому подключению и проверке KYC.
Затраты на соблюдение правил KYC, наряду с неэффективностью, связанной с традиционным подключением и проверкой на бумажных носителях, привели к резкому росту операционных расходов и снижению производительности при одновременном увеличении зависимости предприятий от устаревших ручных методов. SignDesk стремится полностью оцифровать и автоматизировать все аспекты деловой документации, включая проверку KYC и адаптацию. Мы используем передовые методы искусственного интеллекта и машинного обучения, чтобы помочь предприятиям автоматизировать и избавиться от бумажных документов.
Наши решения для проверки KYC и ID используют OCR и AI для извлечения данных из изображений документов, проверки соответствующей информации, выполнения сопоставления лиц и методов на основе машинного обучения для фильтрации мошеннических идентификаторов и профилей. Все эти возможности основаны на интеллектуальном и ориентированном на клиента интерфейсе, предназначенном для оптимизации процесса KYC и плавного завершения процесса адаптации.
Наши решения для проверки идентификаторов поддерживают различные рабочие процессы KYC, включая VCIP, VBIP и VIPV, и настраиваются по запросу.Более 350 наших клиентов, которые используют наши цифровые решения KYC, испытали сокращение затрат на адаптацию на 90%, сокращение TAT с дней до минут и сокращение количества отказов KYC на 20%. Наши усилия по автоматизации проверки были отмечены различными наградами, последней из которых является лучший продукт AI / ML на InnTech 2020.
Наши решения для проверки личности экономичны, удобны и доказали свою эффективность в предотвращении мошенничества. Их также можно комбинировать с другими нашими предложениями для создания комплексного решения, которое можно использовать для открытия счетов, выдачи ссуд и проверки страховки.
SignDesk дополнительно предлагает пакет eSign с Aadhaar, цифровыми подписями и подписями на основе видео, признанное на национальном уровне решение для цифровой печати и решение eMandate для автоматизации регулярных платежей с целью оцифровки деловой документации.

Сигниз

2015

11-50

Облачная аутентификация клиентов в реальном времени с использованием искусственного интеллекта и криптографии

SmartSearch

2011

51-200

Платформа, обеспечивающая поиск и проверку AML для физических и юридических лиц в Великобритании и на международных рынках

вертел

2013

11-50

Решение для распознавания и идентификации голоса в реальном времени

Сумсуб

2015

11-50

Единый выход на соответствие KYC, KYB, AML и криптографии

ThisIsMe

2014

11-50

Использует машинное обучение для расширенной непрерывной проверки личности и проверки соответствия

TMR Global

2016

1-10

TMR Global упрощает управление рисками от начала до конца. TMR GLobal обеспечивает устойчивые культурные изменения, поддерживая предприятия с помощью интегрированного управления рисками приложения, которые включают в себя возможность выполнять автоматическое тестирование управления ключами для событий на основе данных, превращение кропотливого детективного контроля в превентивные меры в режиме реального времени с помощью непрерывного контроля на основе API.

Торговая информатика

2007

11-50

Облачное решение для управления контрагентами, отвечающее нормативным требованиям

Tradle

2015

1-10

Включает технологию блокчейн для облегчения и упрощения контролируемого пользователем KYC

TransparINT

2013

1-10

Информация об общественных рисках отмывания денег и финансовых преступлений

Trax Print

2016

1-10

Платформа для защиты цифровых и печатных документов от мошенничества

Трулиоо

2011

11-50

Решения по проверке личности для борьбы с отмыванием денег (AML) и процессов «Знай своего клиента» (KYC)

Труноми

2014

11-50

Взаимодействие с личными данными клиентов с помощью платформы обмена данными на основе согласия

Умэ

2017

1-10

Ume — это компания Regtech, специализирующаяся на цифровой комплексной проверке дистрибьюторов фондов (знай своего дистрибьютора — kyd)

upLexis

2005

51-200

Собирает, систематизирует, классифицирует и представляет информацию из данных в отчетах о рисках и графических связях. KYC, KYS, KYE, проверка данных, анализ рисков и комплексная проверка

Vadis Technologies

2018

11-50

Vadis собирает и обогащает сложные бизнес-данные, сопоставляя людей и компании с общедоступными, частными и близкими ссылками, чтобы иметь возможность визуализировать любые потенциальные конфликты интересов

Veriphy Ltd

2007

1-10

Основана в 2007 году и предлагает AML KYC, онлайн-обучение, широкие решения по соблюдению нормативных требований и данные компании для регулируемого сектора

Показать больше ↓ ↑ Вернуться в меню

Соответствие

Мониторинг в реальном времени и отслеживание текущего состояния соответствия и предстоящих нормативов

Название компании

Начало

Расположение

Люди

6 кликов

2019

11-50

Объединяет регулирование, оценку рисков и управление рисками в платформу для совместной работы по соблюдению нормативных требований.

8of9

2009

11-50

Собирает и контролирует нормативные данные, чтобы их могли читать машины и понимать люди.

Abside RegTech

1999

200+

Предлагает пакет решений RegTech, обеспечивающий эффективное и действенное соответствие нормативным требованиям.

Соблюдение правил

2018

1-10

Автоматизация соответствия нормативным требованиям в отношении каннабиса, конопли, CBD и табака и соблюдения кодекса.

Afriwise

2020

1-10

B2B поставщик информационных услуг, который сочетает в себе местные юридические ноу-хау с технологиями, чтобы предоставить организациям доступ к критически важным юридическим и нормативным знаниям и опыту, которые им необходимы для развития и роста рынков, когда и где им это нужно.

Ai XPRT

2016

51-100

Решения AI для соответствия нормативным требованиям и аудита

Айгине

2018

1-10

Управляет и документирует личные данные в источниках данных, используя совместное когнитивное обучение

Олбани Групп

2015

1-10

Платформа Conect в Олбани упрощает управление и надзор за третьими сторонами

Алин

2015

51-200

Программное обеспечение как услуга для кибербезопасности, управления рисками и соответствия

Апиакс

2017

1-10

Решение для преобразования сложных нормативных требований в правила цифрового соответствия и управления нормативными документами в цифровом виде

Конфиденциальность

2015

11-50

Служба информационной безопасности и слежения. Безопасная электронная выписка, безопасный обмен документами и электронная почта

Араво Солюшнз

2000

51-200

Решения SaaS для управления рисками третьих сторон и соответствия требованиям в масштабе

ASC Technology AG

1964

200+

Поставщик программного обеспечения в области омниканальной записи, управления качеством и аналитики

Восхождение

2015

11-50

Помогает компаниям, оказывающим финансовые услуги, автоматизировать аспекты соответствия

AssetLogic

2014

11-50

Централизованное онлайн-хранилище инвестиционных данных и документов

AtlasNLP

2017

11-50

Централизованное онлайн-хранилище инвестиционных данных и документов

AuditXprt

2015

11-50

Предоставление решений в области искусственного интеллекта (ИИ) и машинного обучения для создания и автоматизации инструмента соответствия и аудита

Autologyx

2014

11-50

SaaS, который использует RPA для облегчения ряда задач по обеспечению соответствия нормативным требованиям.

AxeTrading

2009

11-50

Решение для управления ценообразованием и исполнением с фиксированным доходом, обеспечивающее соответствие MiFID II

AxiomSL

1991

200+

Интегрированная платформа для обеспечения соответствия рискам и нормативным требованиям

BAE Systems Applied Intelligence

1970

> 200

Являясь частью BAE Systems, Applied Intelligence обладает глубокими знаниями в области защиты и поддержки крупных и сложных организаций перед лицом современных цифровых угроз.
Обладая репутацией надежного партнера правительств, мы можем оказывать уникальную помощь учреждениям, предоставляющим финансовые услуги, в борьбе с экономическими преступлениями и мошенничеством.
Благодаря более чем 20-летнему опыту обеспечения нормативно-правового соответствия и решений по борьбе с мошенничеством в более чем 17 странах, им оказывают поддержку более 2000 инженеров и более 3500 экспертов, которым доверяют более трети из 100 крупнейших банков мира и которые защищают 100 страховых компаний и их филиалы против преступности.
BAE Systems Applied Intelligence является частью более крупной группы BAE Systems, насчитывающей более 85000 сотрудников.

BCube Analytics

2011

1-10

Предоставляет сегментированный контент правил со связанным вспомогательным центром и набором интегрированных приложений, которые поддерживают весь жизненный цикл соответствия, в дополнение к консультационным услугам

BeCLM

2015

1-10

Занимается проверкой замораживания активов, политически значимых лиц, отмыванием денег и распределением

Behavox

2014

11-50

Инструменты отчетности и оценки соответствия, комплексный мониторинг сотрудников и оценка рисков

Bigcontrols

2014

1-10

Автоматизированное отслеживание, отчетность и управление соответствием для государственных стимулов

Bottomline Technologies

1989

200+

Предоставляет услуги, включающие обнаружение мошенничества, поведенческую аналитику и решения для соответствия нормативным требованиям.

Бродридж

1962

200+

Предлагает услуги по соблюдению нормативных требований и бухгалтерскому учету

Capnovum

2014

1-10

Часы Регулатой на базе искусственного интеллекта и автоматизации

Каскадная лаборатория

2020

1-10

Cascade призван облегчить сложную роль, которую администраторы играют в финансовом секторе, предлагая единое централизованное решение, в котором все отношения клиента и процесса управления управляются одним продуктом.

Castellum.AI

2019

1-10

Инструменты для просмотра списка наблюдения, доступные в Интернете, полностью автоматизируют ручные операции и создают крупнейшую в мире базу данных по соблюдению требований в отношении финансовых преступлений.

Каслпойнт

2018

11-50

Читает, регистрирует и классифицирует документы, применяя нормативные требования без воздействия на пользователя, без кода или интеграции.

Кателас

2007

11-50

Предоставляет решения для обнаружения электронных данных и наблюдения, чтобы помочь компаниям защитить свою репутацию за счет раннего обнаружения таких рисков, как мошенничество, внутренние угрозы и манипулирование рынком.

Получатель чека

2013

11-50

Инструмент искусственного интеллекта и машинного обучения для анализа исторических данных электронной почты и автоматического выявления аномалий

ClearMash

2008

11-50

Решение для обнаружения знаний в реальном времени для «Проактивного обеспечения соответствия» и «Аналитики управления и регулирования»

ClauseMatch

2012

11-50

Управление документами в режиме онлайн и совместная работа для отделов нормативно-правового соответствия, юридических вопросов, финансов, операций и управления рисками

Код РЕГ

2018

1-10

Кодифицирует финансовое законодательство в правила, исполняемые машиной, давая своим клиентам возможность получать информацию в режиме реального времени и идентифицировать риски

Когнитив +

2015

1-10

Платформа искусственного интеллекта, которая позволяет предприятиям и юридическим фирмам глубже анализировать свои юридические данные для целей соблюдения нормативных требований.

Стратегии комплаенс-решений

2016

51-200

Охватывает дисциплины соответствия, включая нормативную отчетность, управление нормативными данными и их распространение, мониторинг и аналитику до и после торговли, а также управление соблюдением и передовой опыт.

Compliance.ai

2016

11-50

Поиск, мониторинг, доступ, исследование и отслеживание финансовой нормативной информации в режиме реального времени

ComplianceWise

2012

11-50

Онлайн-платформа для мониторинга и управления комплиментами и рисками

Соответствует

2017

1-10

Предлагает автоматизированную платформу управления изменениями нормативных требований на базе искусственного интеллекта

Соответствует365

2008

51-200

Платформа SaaS для анализа данных в реальном времени, аудита и гибкой отчетности, отслеживания соответствия нормативным требованиям

Соответствует обмену

2009

11-50

Поставьте набор автоматизированных продуктов и продуктов, основанных на искусственном интеллекте

ComplySci

2003

11-50

Мониторинг рисков сотрудников и автоматизация соблюдения этического кодекса

Контроль непрерывности

2008

51-200

Continuity автоматизирует процесс управления соответствием, предлагая решения для рабочих процессов и нормативные уведомления.

CookieFirst

2019

1-10

CookieFirst — Платформа управления согласием. CookieFirst направлен на оптимизацию частоты согласия на использование данных, чтобы маркетинговые отделы имели действительные данные для работы и в то же время соблюдали международные законы о конфиденциальности.

CoVi Analytics

2015

1-10

Решение для соответствия нормативным требованиям и управление рабочим процессом

КУБ

2012

51-200

Контроль соблюдения нормативных требований и оценка рисков

Cybot

2012

1-10

Обеспечивает соответствие веб-сайта Общему регламенту ЕС по защите данных (GDPR) и Директиве о конфиденциальности

Темный след

2013

200+

Его технология Enterprise Immune System использует искусственный интеллект и машинное обучение для обнаружения и реагирования на ранее не идентифицированные угрозы. Безопасность данных

Данные и др.

2016

11-50

Сосредоточен на GDPR и других областях соответствия, идентифицирует личные и конфиденциальные данные, определяет политики данных и типы документов и контролирует соответствие

Datactics

2007

11-50

Управление данными о рисках и соответствии

Решения для бизнеса DHC

2011

11-50

Интегрированная система управления и услуги для цифрового управления качеством и соблюдением нормативных требований

Digital Insight

2018

1-10

Предлагает автоматизированное решение для комплексной проверки, знания своего клиента и рынка соответствия в финансовых услугах, страховании, найме и других отраслях

Dilisense

2019

1-10

Бесплатная проверка имен физических и юридических лиц по более чем 30 официальным санкционным спискам и спискам преступников

Докбайт

2006

11-50

Провайдер решений по управлению цифровой информацией для крупных организаций

Купол 9

2011

51-200

Обеспечивает сквозное управление соответствием с автоматическим агрегированием данных и исправлением на месте для общедоступных облачных сред

Domus Semo Sancus (DSS)

2014

1-10

Платформа KYC / AML Enhanced Due Diligence на базе искусственного интеллекта, которая помогает организациям соблюдать правила и нормы AML. Включает инструменты проверки идентификатора и анализа ссылок

Право

2012

11-50

Предоставляет в режиме реального времени автоматизированную аналитическую информацию о соблюдении нормативных требований для торговли финансовыми инструментами

Комнаты

2001

51-200

Провайдер комнаты данных, обеспечивающий надежный доступ к конфиденциальным документам и безопасный доступ третьих лиц

Динамический GCC

2016

1-10

Платформа

SaaS для решений по управлению, рискам и соответствию в одном месте.

Ethidex Inc.

2004

1-10

Программное обеспечение в области управления, рисков и соответствия, предлагающее индивидуальные решения для управления соответствием

ETNA

2020

11-50

Автоматизирует операции вспомогательного офиса, отчетность и соблюдение нормативных требований с помощью программного обеспечения white label для фирм, управляющих цифровым капиталом.

EuroComply

2015

1-10

SaaS-решение для управления согласно Общему европейскому регламенту защиты данных (GDPR)

Evolute

2016

11-50

Программное решение и рекомендации для управляющих активами для обеспечения соответствия нормативным требованиям

FeedStock

2015

11-50

ИИ и машинное обучение для сбора, анализа и фильтрации информации для управления исследованиями при обеспечении соответствия MiFID II

Фернбах

1986

51-200

Группа компаний, предлагающая комплекс технологий и консалтинговые услуги для казначейских и бухгалтерских отделов

FIN | МЯГКИЙ

1999

11-50

Поставщик программного обеспечения для комплексной проверки и комиссионных вознаграждений для фондовой индустрии

FixNix

2012

11-50

Платформа управления рисками для оптимизации процессов управления, рисков и соблюдения нормативных требований с помощью рабочих процессов, а также моделей прогнозной аналитики

Flaminem

2013

11-50

Поставщик программного обеспечения для решений KYC и помогает компаниям соблюдать правила ПОД-ФТ

Flextrade

1996

200+

Система управления ордерами для торговли со встроенными инструментами соответствия

Фонетическая

2006

51-200

Fonetic создает технологию, которая обрабатывает и анализирует все данные торговых коммуникаций, в том числе голосовые, для обеспечения соответствия, обнаружения мошенничества и выполнения реконструкции торговли

Fund-Axis

2006

11-50

Помощь инвестиционным менеджерам и депозитариям в соблюдении инвестиционного законодательства, рисков и нормативных требований к отчетности с помощью решений и управляемых услуг

Рек. Фонда

2013

1-10

Облачное программное обеспечение для сверки для глобальной финансовой индустрии.

FundApps

2010

51-100

Автоматическое раскрытие информации о владении акциями, ограничение инвестиций, конфиденциальная отрасль и мониторинг лимитов позиций.

FundCalcs

2012

1-10

Облачное программное обеспечение для расчетов по управлению фондами.

FusionATCM

2015

1-10

Платформа управления торговлей с компонентами управления соответствием и нормативной отчетности

GFA

2014

11-50

Платформа управления данными, обеспечивающая полный контроль для обеспечения эффективного и согласованного распределения средств

Управление.io

2011

1-10

Решение по управлению, рискам и соответствию (GRC), предназначенное для профессионалов инвестиционных фондов

Программное обеспечение регулятора

2015

1-10

Governor Software предлагает финансовым компаниям возможность преобразовать нормативные акты, структуры и политики в наглядные карты, которые четко отражают обязательства, требующие надзора, и позволяют им отслеживать изменения по мере их внесения в обязательства.

Решения GRC

1999

11-50

Онлайн-тренинг по соблюдению правовых норм и проверки соответствия

Гринки

2013

11-50

Платформа для совместной работы, управляемая голосом, с аналитикой данных и рабочими процессами

Гарпократ

2020

1-10

HARPOCRATES предоставляет SaaS-решение для обеспечения соответствия нормативным требованиям в контексте конфиденциальности данных и Базель III / IV.
Это достигается за счет преобразования нормативных требований в цифровые правила, которые могут применяться к службам и приложениям для обеспечения соответствия конструктивным требованиям. Для обеспечения соответствия правила обновляются всякий раз, когда происходят изменения в правилах, и применяются автоматически.

Шлем

2015

1-10

Анализ соответствия в реальном времени, связывающий предприятия с решениями по обеспечению соответствия и регулирующими органами

Iconicchain

2017

1-10

Цель превратить регулирующий аудит и соблюдение нормативных требований в автоматизированный процесс в реальном времени с использованием частных распределенных реестров, совместно используемых регулируемыми компаниями, аудиторами и регулирующими органами

Idisclose

2015

1-10

Веб-приложение для генерации нормативно-правовых документов для предпринимателей, привлекающих капитал

Иллюмис

2016

11-20

Illumis — ведущее решение для мониторинга открытых записей. Наши решения по обеспечению соответствия обеспечивают наиболее полный охват данных, доступный в отрасли, помогая командам финансовых служб отслеживать такие риски, как нераскрытые политические взносы сотрудников и потенциальная оплата за нарушение правил.

InfoGnosis Pte Ltd

2016

11-50

Предлагает профессиональную консультационную клинику в дополнение к решению для скрининга, чтобы помочь профессионалам лучше соблюдать нормативные требования и другие сопутствующие услуги.

Вдохновленный

2016

1-10

Inspirient использует когнитивную аналитику в финансовых услугах для обнаружения мошенничества и отмывания денег

IntegrityNext

2016

11-50

Позволяет организациям контролировать своих поставщиков на предмет устойчивости и соответствия нормативным требованиям.Платформа автоматически получает необходимые самооценки поставщиков и сертификаты, отслеживая социальные сети на предмет злоупотреблений и репутационных рисков.

KeeSystem

2009

1-10

Платформа для управления соответствием и создания отчетов

Key2Control

2013

11-50

Предлагает программное обеспечение для управления соответствием, ориентированное на интегрированный внутренний контроль, соответствие и управление

Харон

2017

11-50

Предоставляет компаниям, оказывающим финансовые услуги, и другим многонациональным учреждениям аналитическую информацию о рисках, связанных с санкциями.

Laven Tech

2005

11-50

Глобальная консалтинговая компания, специализирующаяся на соблюдении норм

Лоусон Коннер

2012

11-50

Нормативная инфраструктура и управляемое соответствие

Libryo

2016

21-50

Libryo фильтрует все законы и предоставляет только те правила, которые важны для вашего бизнеса. От EHS до защиты данных; Наше программное обеспечение для управления соблюдением нормативных требований предоставит вам всю необходимую информацию.

LogSentinel

2017

1-10

предлагает решение, защищенное блокчейном, которое помогает финтех-организациям соблюдать нормативные требования и защищать свои объекты от утечки данных.

Луксан

1999

11-50

Предлагает услугу комплаенс-контроля на основе данных в соответствии с правилами финансового консультирования.

Метрический поток

1999

200+

Корпоративные и облачные приложения для корпоративного управления, управления рисками, соответствия и качества

MirrorWeb

2012

21-50

Платформа для архивирования и мониторинга веб-сайтов SaaS, повышающая соответствие нормативным требованиям за счет автоматизированных, допустимых законом записей всего содержимого веб-сайтов

MJ Автострада

2010

51-200

Предоставляет программное обеспечение, консалтинг и решения для обработки данных для обеспечения соответствия требованиям предприятий, занимающихся каннабисом.

MyComplianceOffice

2020

51-200

Платформа

с широкими возможностями управления соответствием для централизованного мониторинга и управления конфликтами интересов в масштабах всей организации.

Netguardians

2007

11-50

Программное обеспечение для автоматизированного управления соответствием и анализа поведения человека в режиме реального времени для обнаружения мошенничества

Neurensic

2015

11-50

Заявления о соответствии юридическим требованиям

Патч Vantage

2016

1-10

Технология автоматизации модели обслуживания, которая обеспечивает безопасность, соответствие и актуальность корпоративных баз данных Oracle и приложений ERP; функции также включают Data Masking

Компоненты платежа

2014

11-50

Его инфраструктура aplonAPI обеспечивает полное, совместимое с PSD2, решение для банков и финансовых учреждений для тестирования своих приложений.

Пеликан AI

1993

51-200

Решение Trade Compliance на основе ИИ

охватывает оцифровку, управление документами, проверку санкций, проверку DUG и обнаружение красных флажков.

PerformLine

2007

11-50

Мониторинг соответствия нормативным требованиям и брендам по нескольким каналам, включая Интернет, голосовую связь, сообщения, электронную почту и социальные сети; выявление и отметка потенциальных нарушений для исправления, управления производительностью и бизнес-аналитики.

Полярная звезда

1998

51-200

Технологическая компания, разрабатывающая программные решения SaaS и API для морского, банковского, финансового и государственного секторов.

Pocketworks

2012

11-50

Проектирует и разрабатывает мобильные цифровые решения для обеспечения соответствия требованиям и управления идентификацией в различных отраслях.

PrivacyCheq

2014

11-50

Услуга SaaS «Прозрачность и управление согласием», помогающая соблюдать GDPR, CCPA, COPPA, LGPD.

Quant LegalTech

2019

21-50

Complius® помогает организациям укреплять корпоративное управление и управлять регуляторными рисками (удаленно), позволяя сотрудникам выполнять нормативные требования с помощью простого рабочего процесса на основе электронной почты.

Quantexa

2016

51-200

Использует разрешение объектов в реальном времени с сетевой аналитикой и искусственным интеллектом для объединения наборов данных и получения полезных аналитических данных

Quantiply Corporation

2014

1-10

Обеспечивает интеллектуальную платформу автоматизации для сокращения или устранения рутинных задач соответствия

Quarule

2014

1-10

Инструмент соответствия и контроля рисков

Кумрам

2011

11-50

Цифровой контрольный журнал всех взаимодействий в Интернете, на мобильных устройствах и в социальных сетях

Raptor Compliance GmbH

2017

11-50

Автоматизирует соответствие защиты данных на уровне источника данных, создавая уровень соответствия поверх данных. ROPA, управление заинтересованными сторонами, автоматическое управление DSAR и все другие требования GDPR обеспечиваются решением

.

Редленд

2001

11-50

Предоставляет решения по обеспечению соответствия для организаций, предоставляющих финансовые услуги, включая программное обеспечение для отчетности и ведения учета

Красный маркер

2013

11-50

AI Powered Marketing Compliance — сокращение времени, усилий и затрат на юридический процесс по маркетингу

Reg UK

2013

11-50

Облачное решение по запросу, которое позволяет регулируемым предприятиям управлять и отслеживать риски и отношения с контрагентами по всему миру, оптимизируя управление портфелем за счет управления нормативными и финансовыми рисками

RegBot

2014

1-10

Виртуальный второй пилот по нормативным требованиям, который автоматически или почти автоматически выполняет ваши нормативные требования и дает ответы во всех случаях

RegHub

2018

1-10

Платформа управления нормативными изменениями и соблюдения нормативных требований с использованием автоматизации и совместной работы

Regit

2016

1-10

Совместимая платформа, упрощающая обмен личной информацией между предприятиями и клиентами

Regnosys

2016

1-10

Платформа, которая объединяет сложные правила в виде прозрачной исполняемой логики, упакованной в облачное программное обеспечение, которое напрямую подключается к рабочим процессам организации

REGtify

2016

1-10

Решения в области регуляторных технологий

Относительность

2001

> 200

Relativity создает программное обеспечение, помогающее организациям управлять большими объемами данных и быстро выявлять ключевые проблемы во время судебных разбирательств, внутренних расследований и операций по обеспечению соответствия с платформами SaaS RelativityOne (eDiscovery) и Relativity Trace (наблюдение за коммуникациями).

Reportix GmbH

2017

1-10

Создает программное обеспечение для страхования, используя расширяемые смарт-контракты на технологии блокчейн. Они предлагают инструменты, решения, услуги, консультации и обучение по управлению данными.

Требование ONE

2015

11-50

Централизованная облачная среда с контролируемым доступом для создания и хранения средств контроля соответствия, политик и процедур

RIMES Technologies Corporation

1996

> 200

RIMES позволяет специалистам по комплаенсу отслеживать торговую деятельность и выявлять рыночные манипуляции и злоупотребления, а RegFocus (sm) BMR — первая в мире платформа для управления запасами, которая позволяет компаниям решать проблемы соответствия, возникающие в результате нормативных требований ЕС.

RiskSave

2015

1-10

Предоставляет регулирующую отчетность, консультации по вопросам соответствия и услуги по управлению активами стартапам и финансовым учреждениям

Safescribe

2015

1-10

Помогает защитить компании и их сотрудников от нормативных, юридических и репутационных рисков, связанных с электронными коммуникациями

Сканер санкций

2019

11-20

Решения по противодействию отмыванию денег
Развивайте аналитическую информацию о борьбе с отмыванием денег с помощью комплексных глобальных санкций в режиме реального времени, PEP и данных о нежелательных средствах массовой информации, а также улучшенного программного обеспечения для мониторинга транзакций по борьбе с отмыванием денег.

Seqvoia

2012

11-50

Расширенные инструменты сбора данных о фондах, включая автоматическое создание документов для KIID, KID PRIIP, информационные бюллетени и проспекты фондов

Защитная втулка

1999

51-100

SaaS, доказывающая инновационные программные решения для обеспечения соответствия требованиям, такие как предоставление предприятиям информации о сетях сторонних и четвертых подрядчиков.

Smart Oversight

2017

1-10

Smart Oversight создает инструменты проверки имен и управления для процесса борьбы с отмыванием денег (AML) и KYC.

StarCompliance

1999

101-200

StarCompliance — ведущий поставщик программного обеспечения для обеспечения соответствия требованиям в мировой финансовой индустрии.Программное обеспечение является масштабируемым и простым в использовании как для конечных пользователей, так и для администраторов нормативно-правового соответствия, помогая организациям снизить риски, повысить эффективность и стимулировать принятие сотрудниками.

SteelEye

2017

11-50

Опыт в торговле, комплаенс, облачных вычислениях, науке о данных и машинном обучении

Strytex

2017

1-10

Онлайн-портал с аутсорсинговым сервисом, который поддерживает актуальность всех нефинансовых нормативных документов по компании, персоналу, объектам, продуктам, проектам и поставщикам, чтобы компании знали, кто или что не соответствует требованиям и почему

Suade

2014

11-50

Решения в области регуляторных технологий

TAINA Technology Limited

2016

11-50

Создает полнофункциональные онлайн-платформы для адаптации, охватывающие KYC, AML, MIFID, GDPR, FATCA и CRS.

targens GmbH

2006

200+

Консалтинговая и софтверная компания для банковского дела и комплаенс

Telemessage

1999

51-200

Мобильный архиватор TeleMessage отвечает требованиям соответствия, нормативным требованиям и требованиям отклика на обнаружение электронных данных.

Группа Armadillo

1997

21-50

Переходная платформа для Regtech и Compliance.Все службы действуют по всему миру и предоставляют документы и данные для KYC и EDD по 380 миллионам корпораций и 5 миллиардам взрослых.

Сигнарус

2018

1-10

Предназначен для предоставления комплексных, ориентированных на сотрудников решений для чтения и соответствия документов, инкапсулированных в цифровое рабочее место онлайн-соответствия для широкого спектра отраслей

Озеро Тета

2017

11-50

Пакет надзора и соответствия на основе ИИ, помогающий организациям оптимизировать надзор, проверку и архивирование аудио- и видеоконтента

Земледелец

2015

11-50

Веб-приложение, которое автоматизирует и оптимизирует аудиты, оценки и инспекции для обеспечения соответствия нормативным требованиям

TIQK

2016

11-50

Технология искусственного интеллекта TIQK считывает финансовые рекомендации за секунды и выявляет области несоответствия

TriLine GRC

2008

11-20

TriLine GRC может помочь встроить полностью интегрированные 3 линии защиты и развить культуру рисков и соблюдения нормативных требований во всех частях вашего бизнеса. Наличие единой интегрированной платформы, которая позволяет всем сотрудникам брать на себя ответственность за риски и соблюдение нормативных требований, также увеличивает ваше соотношение цены и качества. TriLine GRC — это единственная платформа. TriLine GRC — это то, что вам нужно. Наблюдайте за всеми своими рисками и обязательствами по соблюдению нормативных требований со своего рабочего стола с помощью панелей мониторинга, отчетов и предупреждений в реальном времени, чтобы сосредоточить свои критически важные ресурсы. С TriLine GRC вы также получаете рабочий процесс, автоматические электронные письма и подробные отчеты.

Траст-хаб

2016

11-50

Платформа, которая позволяет клиентам создавать безопасные и общедоступные наборы персональных данных в соответствии с GDPR

Вендикт

2020

1-10

Инструменты для проверки поставщика на скорости бизнеса, создания задокументированного соответствия в отношении конфиденциальности и управления поставщиками и отслеживания рисков поставщика.

Verint Verba

2010

11-50

Обеспечивает соответствие нормативным требованиям за счет безопасной записи, архивирования, контроля и мониторинга многоканальных коммуникаций и совместной работы.

ViClarity

2008

1-10

Система корпоративного управления рисками и комплаенс

VIGIL

2012

1-10

Программное обеспечение, которое объединяет процессы корпоративного управления, управления рисками, внутреннего контроля, самооценку средств контроля в едином модульном решении

VigilantCS

2016

1-10

Предоставляет облачную платформу для управления и мониторинга соответствия на уровне персонала

Vigitrust

2003

11-50

Облачные порталы рисков и соответствия

Войтракс

2014

11-50

Анализирует голосовые и другие данные торгового обмена, чтобы обеспечить соответствие требованиям Додда-Франка и другим нормативным требованиям.

VoxSmart

2006

11-50

Облачное решение для достижения нормативных и внутренних нормативных требований путем записи всей мобильной связи

Waymark Tech

2016

1-10

Платформа для совместной работы на базе искусственного интеллекта, помогающая юридическим группам, специалистам по соблюдению нормативных требований и управлению изменениями автоматически отслеживать, выявлять и анализировать свои нормативные требования

Веб-экран

2011

21-50

Web Shield, основанная в 2011 году, является ведущей компанией RegTech, предлагающей решения для подключения в реальном времени и мониторинга на основе рисков.Являясь надежным партнером международных игроков в области торгового эквайринга и обработки платежей, мы помогаем нашим клиентам, обеспечивая исключительно быструю регистрацию клиентов и соблюдение требований в условиях все более сложной нормативной базы.
Модульная конструкция наших высококачественных решений SaaS может быть адаптирована к индивидуальному риску организации и требованиям соответствия. Они обеспечивают вам безопасность, защищая вас от мошенников и сомнительных предприятий.
Web Shield является официальным поставщиком услуг Mastercard Merchant Monitoring, что означает, что основные участники могут рассчитывать на смягчение последствий оценки при использовании и регистрации наших решений.
В рамках Web Shield Academy мы реализуем уникальную в отрасли образовательную программу для андеррайтеров, а с 2017 года мы организуем RiskConnect, ежегодную сетевую конференцию для специалистов по борьбе с мошенничеством, комплаенс и рискам, чтобы стимулировать сотрудничество в отрасли.

Винноу

2017

1-10

Онлайн-приложение, построенное на обширной и динамичной базе данных государственных нормативных требований.Это позволяет вашему финансовому или кредитному учреждению создавать опросы и поисковые запросы, адаптированные к вашему конкретному типу бизнеса и лицензированию, финансовым продуктам, которые вы предлагаете, и тем, где вы предлагаете эти продукты.

Вольтерс Клувер

1989

51-200

Интегрированный пакет решений для соответствия нормативным требованиям и отчетности, который обеспечивает единый источник данных для финансовой отчетности, отчетности о рисках и нормативных требований.

WordFlow

2013

11-50

Преобразует правила и положения из форматов, предшествующих Интернету, в веб-страницы, оптимизированные для мобильных устройств, и связывает их с соответствующими нормативными актами и законодательством

Worksmart Ltd

2013

1-10

Провайдер RegTech для управления людьми и процессами, включая SM&CR, T&C, QA и управление жалобами

Показать больше ↓ ↑ Вернуться в меню

Мониторинг транзакций

Решения для мониторинга и аудита транзакций в реальном времени.Воспользуйтесь преимуществами распределенного реестра с помощью технологии Blockchain и криптовалюты

Название компании

Начало

Расположение

Люди

Анализируйте N Control

2002

11-50

Обеспечение соответствия, наблюдения и управления рисками AML, включая проверку клиентов и мониторинг транзакций, а также управление проектами с точки зрения настройки и реинжиниринга процессов

Allagma Technologies

2000

11-50

Предлагает решение eTaxMan, решение для налоговых органов по борьбе с мошенничеством с налогами с продаж посредством мониторинга транзакций.

Альт

2009

1-10

Выявление необычных и значительных денежных потоков в инвестиционных фондах по UCITS и AIFMD

Ancoa

2010

11-50

Сквозная проверка целостности для предотвращения рисков злоупотреблений на рынке, мошенничества и операционных недостатков

AppZen

2012

11-50

Платформа использует ИИ для автоматизации аудита отчетов о расходах и выявления проблем с соблюдением требований и мошенничества

б-следующий

1989

51-200

Поставщик программных решений по надзору за рынками капитала и соблюдению нормативных требований для нескольких площадок и классов активов

Beam Solutions

2016

11-50

Использует машинное обучение и новые источники данных, чтобы предложить лучшее программное обеспечение AML для финтех, банков, брокеров-дилеров, криптовалютных компаний и других регулируемых финансовых учреждений

Блокпит

2017

11-50

Налоговая отчетность и управление портфелем криптовалют

Chainalysis

2014

11-50

Анализ транзакций блокчейна и клиентов, стоящих за транзакциями, в режиме реального времени

Clari5

2006

> 200

Обеспечение соответствия, наблюдения и управления рисками AML, включая проверку клиентов и мониторинг транзакций, а также управление проектами с точки зрения настройки и реинжиниринга процессов

Кларус

2016

11-50

Решение для мониторинга транзакций, которое помогает обнаруживать, расследовать и сообщать о подозрительной активности

Компендор

2015

1-10

Помогает финансовым учреждениям понять правила, которые им необходимо соблюдать, предоставляя инструменты для принятия решений, которые помогают вывести предположения из-за влияния бизнес-модели

Данные и многое другое

2016

11-50

Сосредоточен на GDPR и других областях соответствия, идентифицирует личные и конфиденциальные данные, определяет политики данных и типы документов и контролирует соответствие

Эллиптический

2013

1-10

Выявление незаконной деятельности в блокчейне Биткойн

Feedzai

2009

51-200

Использует большие данные, машинное обучение и искусственный интеллект для управления рисками и для решений по борьбе с мошенничеством

Финексус

2002

11-50

Инструменты, обеспечивающие более эффективный и действенный способ обеспечения соответствия требованиям AML и обмена финансовыми сообщениями.

Fortytwo Data

2015

11-50

Использует машинное обучение и аналитику больших данных для облегчения мониторинга транзакций и проверки санкций

Глобальная голосовая группа

2005

101-200

Поставщик ИТ-решений для правительств и регулирующих органов, чтобы помочь им в их цифровой трансформации и эффективном продвижении совместимой и действительно инклюзивной цифровой экосистемы.

IdentityMind Global

2011

51-200

Решения по управлению рисками для отслеживания субъектов, участвующих в каждой транзакции

Isignthis

2014

11-50

Электронная проверка платежных инструментов в режиме реального времени с идентификацией клиентов с помощью KYC, обеспечение KYC в сфере ПОД / ФТ, мониторинг платежей и транзакций

ИСПИРАЛ

2008

11-50

Гибридное решение для мониторинга рисков и транзакций с комбинацией механизма на основе правил, аналитики больших данных и машинного обучения для обнаружения, расследования и сообщения о подозрительной активности как в реальном времени, так и в автономном режиме

Monetsu

2013

1-10

Решения для криптовалют с использованием независимого подхода к блокчейну

Neuroware

2014

51-200

Блокчейн и решения распределенного реестра

Соблюдение платежных требований

2013

11-50

Публикация законодательных и нормативных изменений, влияющих на глобальные и новые платежные сообщества

Поликоин

2014

1-10

Решения по управлению рисками и соблюдению нормативных требований для финансовых услуг для управления цифровыми удостоверениями и обработки транзакций с виртуальными валютами

Система показателей

2015

1-10

Бизнес-аналитика и большие данные для технологий блокчейн

Щит

2017

11-50

Shield управляет полным жизненным циклом коммуникаций в организации. Ведущая в мире платформа на базе искусственного интеллекта автоматизирует весь процесс коммуникации, от сбора данных, архивирования и аналитики до упреждающего мониторинга и гибридной торговли и наблюдения за электронной коммерцией.

Скры

2014

1-10

Аналитика и разведка блокчейнов

Тонкие AI Sentinels

2010

51-100

Технология мониторинга транзакций на основе ИИ для платежных, банковских и финансовых компаний, используемая для понимания поведения клиентов и обнаружения подозрительной активности.

SnapSwap

2015

11-50

Инновационные финансовые продукты на основе криптографических технологий, криптовалют и блокчейна

Spotixx

2019

1-10

Основанная группой экспертов по финансовым преступлениям в 2019 году, мы верим в ценность использования ИИ и машинного обучения для оптимизации выявления финансовых преступлений. Мы предоставляем решения по базам обучения на основе технологии «бережливые машины», которые обеспечивают легкий доступ к AML и аналитике мошенничества.
Наши решения обеспечивают полностью автоматизированную разработку и развертывание моделей выявления финансовых преступлений, всегда актуальных и индивидуально оптимизированных для наших клиентов.

Tookitaki Holding Pte Ltd

2014

51-200

Корпоративные программные решения на основе машинного обучения, которые создают устойчивые программы соответствия для индустрии финансовых услуг.В области соблюдения нормативных требований они сосредоточены на борьбе с отмыванием денег и управлении сверкой.

Торговый поток

2014

1-10

Отслеживание торговых данных по устаревшей инфраструктуре и оповещение о рисках

Ловушки

2000

11-50

Автоматическое наблюдение за транзакциями и соблюдение требований в финансовой отрасли

Трустев

2013

11-50

Решение для защиты от мошенничества

Vneuron Risk & Compliance

2007

101-200

Единое окно для технологий ПОД. Благодаря своим интегрированным возможностям Reis ™ RCS незамедлительно реагирует на финансовые учреждения, стремящиеся развернуть комплексное, современное и настраиваемое решение AML.

Показать больше ↓

Помпео побеседует с российским коллегой по Венесуэле — Болтон

GlobeNewswire

Отчет об исследовании рынка 1,6-гександиола по сырью, по применению — Глобальный прогноз до 2025 года — Кумулятивное влияние COVID-19

Рынок 1,6-гександиола Отчет об исследовании по сырьевым материалам (адипиновая кислота и циклогексан) по областям применения (акрилаты, клеи, покрытия, пластификаторы и полиэфирные смолы) — Глобальный прогноз до 2025 г. — Кумулятивное воздействие COVID-19 Нью-Йорк, 12 марта 2021 г. (GLOBE NEWSWIRE) — — Reportlinker.com объявляет о выпуске отчета «Отчет об исследовании рынка 1,6-гександиола по сырью, по применению — Глобальный прогноз до 2025 года — Кумулятивное воздействие COVID-19» — https://www.reportlinker.com/p06033987/?utm_source = Статистика рынка GNW: В отчете представлены размеры и прогнозы рынка по пяти основным валютам — доллару США, евро, фунтам стерлингов, японской йене и австралийскому доллару. Это помогает руководителям организаций принимать более обоснованные решения, когда данные об обмене валют доступны. Ожидается, что мировой рынок 1,6-гександиола вырастет с 968 долларов США.18 миллионов долларов в 2020 году до 1398,87 миллионов долларов США к концу 2025 года. 2. Ожидается, что мировой рынок 1,6-гександиола вырастет с 848,91 миллиона евро в 2020 году до 1226,55 миллиона евро к концу 2025 года. Ожидается, что мировой рынок 1,6-гександиола вырастет с 754,69 миллиона фунтов стерлингов в 2020 году до 1090,41 миллиона фунтов стерлингов к концу 2025 года. Ожидается, что мировой рынок 1,6-гександиола вырастет с 103 329,33 миллиона иен в 2020 году до 149 294,87 миллиона иен к концу 2025 года. Ожидается, что мировой рынок 1,6-гександиола вырастет с 1405 австралийских долларов.92 миллиона в 2020 году до 2031,34 миллиона австралийских долларов к концу 2025. Сегментация рынка и охват: в этом исследовательском отчете 1,6-гександиол классифицируется для прогнозирования доходов и анализа тенденций на каждом из следующих субрынков: На основе сырья , рынок 1,6-гександиола изучался с использованием адипиновой кислоты и циклогексана. Основываясь на применении, рынок 1,6-гександиола изучал акрилаты, клеи, покрытия, пластификаторы, полиэфирные смолы и полиуретаны. Основываясь на географии, рынок 1,6-гександиола изучался в Северной и Южной Америке, Азиатско-Тихоокеанском регионе, а также в Европе, на Ближнем Востоке и в Африке.Обследование в регионе Северной и Южной Америки проводилось в Аргентине, Бразилии, Канаде, Мексике и США. Опрос Азиатско-Тихоокеанского региона проводился в Австралии, Китае, Индии, Индонезии, Японии, Малайзии, Филиппинах, Южной Корее и Таиланде. Опрошены регионы Европы, Ближнего Востока и Африки во Франции, Германии, Италии, Нидерландах, Катаре, России, Саудовской Аравии, Южной Африке, Испании, Объединенных Арабских Эмиратах и ​​Великобритании. Профили удобства использования компании: В отчете подробно рассматриваются недавние важные разработки ведущих поставщиков и инновационные профили на мировом рынке 1,6-гександиола, включая BASF SE, Chongqing JianFeng Chemical Co., Ltd., EnvisionTEC, Evonik Industries AG, Fushun Tianfu Chemicals Co. Ltd, Hefei TNJ Chemical Industry Co., Ltd, Kowa India Pvt.Ltd, Lanxess AG, LG Chem Ltd, Liaoyang Tianhua Chemical Co., Ltd., Лишуй Нанмин Chemical Co., Ltd, Perstorp Holding AB, Prasol Chemicals Ltd, Shandong Yuanli Science and Technology Co., Ltd., Sigma-Aldrich, TCI Chemicals (India) Pvt. Ltd., Thermo Fisher Scientific, Inc, Tokyo Chemical Industry Co., Ltd., UBE Industries, Ltd и Zhengzhou Meiya Chemical Products Co., Ltd.Кумулятивное воздействие COVID-19: COVID-19 — это ни с чем не сравнимая глобальная чрезвычайная ситуация в области общественного здравоохранения, которая затронула почти все отрасли, поэтому долгосрочные последствия, по прогнозам, повлияют на рост отрасли в течение прогнозируемого периода. Наши текущие исследования расширяют нашу исследовательскую базу, чтобы обеспечить включение основных проблем COVID-19 и потенциальных путей продвижения вперед. Отчет дает представление о COVID-19 с учетом изменений в поведении и спросе потребителей, моделей покупок, изменения маршрутов цепочки поставок, динамики текущих рыночных сил и значительных вмешательств со стороны правительств. В обновленном исследовании представлены идеи, анализ, оценки и прогнозы с учетом воздействия COVID-19 на рынок. Матрица позиционирования FPNV: Матрица позиционирования FPNV оценивает и классифицирует поставщиков на рынке 1,6-гександиола на основе бизнес-стратегии (Рост бизнеса, охват отрасли, финансовая жизнеспособность и поддержка каналов сбыта) и удовлетворенность продуктом (соотношение цены и качества, простота использования, характеристики продукта и поддержка клиентов), которые помогают предприятиям принимать более правильные решения и понимать конкурентную среду.Конкурентное стратегическое окно: Конкурентное стратегическое окно анализирует конкурентную среду с точки зрения рынков, приложений и географических регионов. Конкурентное стратегическое окно помогает поставщику определить соответствие между своими возможностями и возможностями для перспектив будущего роста. В течение прогнозируемого периода он определяет оптимальную или благоприятную для поставщиков возможность принятия последовательных стратегий слияний и поглощений, расширения географии, исследований и разработок, а также стратегий внедрения новых продуктов для дальнейшего расширения и роста бизнеса. Отчет предоставляет информацию по следующим указателям: 1. Проникновение на рынок: Предоставляет исчерпывающую информацию о рынке, предлагаемом ключевыми игроками2. Развитие рынка: предоставляет подробную информацию о прибыльных развивающихся рынках и анализирует рынки3. Диверсификация рынка: предоставляет подробную информацию о выпуске новых продуктов, неизведанных географических регионах, последних разработках и инвестициях4. Конкурентная оценка и аналитика: дает исчерпывающую оценку рыночных долей, стратегий, продуктов и производственных возможностей ведущих игроков5.Разработка продуктов и инновации: предоставляет интеллектуальную информацию о будущих технологиях, исследованиях и разработках, а также о разработках новых продуктов. Отчет отвечает на такие вопросы, как: 1. Каков размер рынка и прогноз мирового рынка 1,6-гександиола? 2. Каковы сдерживающие факторы и влияние COVID-19 на формирование мирового рынка 1,6-гександиола в течение прогнозируемого периода? 3. В какие продукты / сегменты / приложения / области следует инвестировать в течение прогнозируемого периода на мировом рынке 1,6-гександиола? 4. Каково конкурентное стратегическое окно возможностей на мировом рынке 1,6-гександиола? 5. Каковы технологические тенденции и нормативно-правовая база на мировом рынке 1,6-гександиола? 6. Какие способы и стратегические шаги считаются подходящими для выхода на глобальный рынок 1,6-гександиола? Прочтите полный отчет: https://www.reportlinker.com/p06033987/?utm_source=GNWО ReportlinkerReportLinker — это отмеченное наградами решение для исследования рынка . Reportlinker находит и систематизирует самые свежие отраслевые данные, чтобы вы могли мгновенно получать все необходимые исследования рынка в одном месте.__________________________ КОНТАКТ: Clare: [email protected] США: (339) -368-6001 Intl: +1 339-368-6001

Moody’s присвоило оценку контрагентского риска 5 российским банкам и их 2 дочерним компаниям, подтвердив 4 рейтинга банков

Лондон, 23 июня 2015 г. — Moody’s Investors Service сегодня присвоило оценку риска контрагента (CR Assessments) пяти российским банкам и двум их дочерним компаниям в соответствии с новой методологией присвоения рейтингов банкам.

В то же время Moody’s подтвердило все рейтинги четырех российских банков и отозвало прогнозы по субординированным инструментам по соображениям собственного бизнеса.Пожалуйста, ознакомьтесь с Политикой Moody’s Investors Service в отношении отзыва кредитных рейтингов, доступной на его веб-сайте www.moodys.com. Прогнозы, которые указывают направление давления на рейтинги, теперь присваиваются только долгосрочным рейтингам приоритетного долга и депозитам.

ОБОСНОВАНИЕ РЕЙТИНГОВ

ПОДТВЕРЖДЕНИЕ РЕЙТИНГОВ

Сбербанк

Подтверждение агентством Moody’s долгосрочных и краткосрочных депозитных, долговых и субординированных долговых рейтингов Сбербанка отражает подтверждение его рейтинга ba2 BCA, который является одним из самых высоких среди российских аналогов. и который поддерживается доминирующим положением банка на рынке, которое дает банку сильную ценовую власть и конкурентное преимущество перед отечественными аналогами в контексте очень сложной операционной среды в стране.

Тенденции в отношении качества активов заметно ухудшились: коэффициент неработающих кредитов составил 5,99% на конец 2014 года по сравнению с 4,7% на конец 2013 года (рассчитано в соответствии со стандартным подходом Moody’s). Коэффициент достаточности общего капитала Сбербанка недавно снизился до 12% на конец 2014 года, но остается сопоставимым с аналогами с аналогичным рейтингом. В целом, Moody’s отмечает, что исторически сильная способность банка генерировать прибыль и уровень создания внутреннего капитала поддерживают его автономный кредитный профиль. Кроме того, позиция фондирования
Сбербанка остается устойчивой с ограниченным риском рефинансирования в 2015 году.

Рейтинг долгосрочного приоритетного необеспеченного долга и депозитов банка основан на оценке Moody’s очень высокой вероятности государственной поддержки в случае необходимости со стороны правительства России (Ba1 Negative) из-за высокой системной значимости Сбербанка, что привело к повышению его рейтинга на одну ступень. рейтинги приоритетного необеспеченного долга и депозитов в национальной валюте.

БАНК ВТБ, ОАО

Подтверждение агентством Moody’s долгосрочных и краткосрочных депозитных, долговых и субординированных долговых рейтингов ВТБ отражает подтверждение b1 BCA.BCA банка ограничивается проблемами, с которыми сталкивается банк из-за очень нестабильной операционной среды, подчеркнутой прибыльности и качества активов. В то же время Moody’s отмечает, что финансирование, полученное Центральным банком России (ЦБ РФ), является важным фактором, стабилизирующим его позицию финансирования, и что банк ограничил потребности во внешнем рефинансировании в 2015 году.

Кроме того, подтверждение рейтингов учитывает счет, что банк был бенефициаром различных программ государственной поддержки с 2014 года и в настоящее время завершает процесс вливания привилегированных акций на сумму 307 млрд руб., что стабилизирует его капитализацию, несмотря на ожидание убыточного года в 2015 г.

Долгосрочные рейтинги приоритетного необеспеченного долга и депозитов ВТБ имеют очень высокую вероятность получения государственной поддержки в случае необходимости со стороны российского правительства, что приведет к повышению на три ступени рейтинга приоритетного необеспеченного долга и рейтингов депозитов в национальной валюте.

Россельхозбанк

Подтверждение агентством Moody’s долгосрочных и краткосрочных депозитов, рейтингов приоритетного долга и субординированного долга Россельхозбанка отражает подтверждение банка на уровне b3 BCA. BCA сдерживается слабыми финансовыми показателями банка, а именно качеством активов, достаточностью капитала и прибыльностью.По состоянию на конец 2014 года проблемные ссуды Россельхозбанка (определяемые Moody’s как ссуды с просрочкой более чем на 90 дней и ссуды в категории «контрольный список») составляли 24% от общего объема ссуд брутто, а
— только 37% покрывались резервами на возможные потери по ссудам. . Коэффициенты достаточности капитала уровня 1 и общего капитала Россельхозбанка, составляющие 9,9% и 13,0% соответственно на 1 января 2015 года, снизились бы более чем вдвое, если бы банк немедленно повысил коэффициент покрытия проблемных кредитов до среднего по отрасли.

В качестве инструмента государственной политики для кредитования сельскохозяйственного сектора банк не ставит своей целью максимизацию прибыли и не может пополнить свой капитал за счет внутреннего генерирования прибыли. Чтобы компенсировать банку затраты на реализацию этой стратегии, правительство регулярно вкладывает дополнительный капитал. Ожидается, что в рамках государственной программы рекапитализации крупных банков Россельхозбанк получит в этом году вливание капитала первого уровня в размере 68,8 млрд рублей.

Россельхозбанк зависит от рыночного фондирования, которое Moody’s рассматривает как риск в текущих условиях.По состоянию на конец 2014 года клиентское финансирование составляло всего 44% от общих обязательств банка, тогда как совокупная доля заимствований на оптовом рынке составляла 49% от общей суммы на ту же отчетную дату.

Долгосрочные рейтинги приоритетного необеспеченного долга и депозитов Россельхозбанка имеют очень высокую вероятность получения государственной поддержки в случае необходимости со стороны правительства России, что приводит к повышению на четыре ступени рейтинга приоритетного необеспеченного долга и депозитов.

Альфа-Банк

Подтверждение агентством Moody’s долгосрочных и краткосрочных депозитных, долговых и субординированных долговых рейтингов Альфа-Банка отражает подтверждение рейтинга ba3 BCA. Подтверждение рейтинга принимает во внимание сильную коммерческую франшизу банка в России и диверсификацию бизнеса, его высокую капитализацию и управляемый, хотя и ухудшающийся, уровень неработающих активов.

Альфа — крупнейшая в России частная банковская группа с одной из крупнейших филиальных сетей в стране. Позиция капитала банка остается устойчивой и составляет 17,7% на конец 2014 года (по расчетам банка) и является одной из самых высоких по сравнению с аналогичными компаниями в России. Хотя соотношение кредитов к депозитам у банка остается высоким и составляет 125% на конец 2014 года, буфер ликвидности «Альфы» достаточен в контексте базы фондирования депозитов, ориентированной на клиентов.

Долгосрочные рейтинги приоритетного необеспеченного долга и депозитов Альфа-Банка имеют умеренную вероятность получения государственной поддержки в случае необходимости со стороны российского правительства, что приведет к повышению на одну ступень рейтингов приоритетного необеспеченного долга и депозитов.

— НАЗНАЧЕНИЕ ОЦЕНКИ CR

Moody’s также присвоило оценки CR пяти российским банкам и их двум дочерним компаниям. Оценки CR представляют собой мнения о том, как, вероятно, будут рассматриваться обязательства контрагента в случае банкротства банка, и отличаются от рейтингов долга и депозитов тем, что (1) учитывают только риск дефолта, а не ожидаемые убытки и (2) применяются к обязательствам контрагента. и договорные обязательства, а не долговые или депозитные инструменты.Оценка CR представляет собой заключение о риске
контрагента, связанном с обеспеченными банками облигациями, договорными обязательствами к исполнению (обслуживание), производными финансовыми инструментами (например, свопами), аккредитивами, гарантиями и механизмами ликвидности.

При назначении оценки CR Moody’s оценивает самостоятельную устойчивость эмитента и вероятность, в случае необходимости, аффилированной и государственной поддержки, а также ожидаемую приоритетность обязательств контрагента в рамках концепции Moody’s Loss Given Failure.Оценка CR также предполагает, что официальные органы, вероятно, предпримут шаги для сохранения непрерывности ключевых операций банка, поддержания потоков платежей и предотвращения заражения, если банк примет решение.

В большинстве случаев отправной точкой для оценки CR является на одну ступень выше Скорректированной базовой кредитной оценки банка (BCA), к которой Moody’s затем обычно добавляет те же ступени повышения государственной поддержки, что и для рейтингов депозитов и приоритетного необеспеченного долга. В результате оценка CR для большинства российских банков находится на том же уровне или на одну ступень выше поддерживаемых рейтингов приоритетного долга и депозитов, что отражает мнение Moody’s о том, что официальные органы, вероятно, будут выполнять операционные обязательства
, на которые ссылается оценка CR, чтобы сохранить критически важные функции банка и снизить вероятность заражения.

ЧТО МОЖЕТ ИЗМЕНИТЬ РЕЙТИНГИ ВВЕРХ / ВНИЗ

Учитывая негативные прогнозы по рейтингам этих компаний, давление в сторону повышения в ближайшей перспективе маловероятно. Дальнейшее неожиданное серьезное ухудшение операционной среды и / или платежеспособности и ликвидности этих банков приведет к корректировке этих рейтингов в сторону понижения.

Руководство по управлению валютными резервами

И.Что такое управление резервами и почему это важно? 1. Управление резервами — это процесс, обеспечивающий адекватное официальное иностранные активы государственного сектора доступны и контролируются властями для достижения определенного круга целей для страны или союз. 1 В данном контексте резерв на управляющую организацию обычно возлагается ответственность за управление резервы и связанные с ними риски. 2 Как правило, официальные валютные резервы поддерживаются в поддержку ряда цели 3 в том числе на: поддерживает и поддерживает доверие к денежно-кредитной политике и управление обменным курсом, включая возможность вмешательства в поддержку национальной или союзной валюты; ограничить внешнюю уязвимость за счет поддержания ликвидности в иностранной валюте чтобы выдержать потрясения во время кризиса или при доступе к заимствованиям урезается, и при этом; обеспечивают уровень уверенности для рынков, который страна может удовлетворить его внешние обязательства; демонстрируют поддержку национальной валюты внешними активами; помогает правительству в удовлетворении его потребностей в иностранной валюте и внешние долговые обязательства; и поддерживать резерв на случай национальных бедствий или чрезвычайных ситуаций. 2. Разумные методы управления резервами важны, потому что они могут повысить общую устойчивость страны или региона к потрясениям. Через их взаимодействие с финансовыми рынками, управляющие резервами получают доступ к ценной информации, которая держит политиков в курсе рынка события и взгляды на потенциальные угрозы. Важность звука практика также была подчеркнута опытом, когда слабые или рискованные практика управления резервами ограничила возможности властей эффективно реагировать на финансовые кризисы, которые могли усилить серьезность этих кризисов.Более того, слабое или рискованное управление резервами практика также может иметь значительные финансовые и репутационные издержки. Некоторые страны, например, понесли большие убытки, которые имели прямые или косвенные финансовые последствия. 4 Соответственно, соответствующая политика управления портфелем в отношении валютный состав, выбор инвестиционных инструментов и приемлемые продолжительность портфеля резервов, которые отражают специфику страны настройки и обстоятельства политики, служат для обеспечения защиты активов, легкодоступны и поддерживают доверие рынка. 3. Разумная политика и практика управления резервами могут поддержать, но не заменяет надежное макроэкономическое управление. Более того, неуместные экономическая политика (фискальная, денежно-кредитная, курсовая и финансовая) может представлять серьезный риск для способности управлять резервами. II. Назначение руководящих принципов 4. Руководящие принципы, представленные в этом документе, предназначены для помощи правительствам в укреплении своей политической основы управления резервами, чтобы чтобы помочь повысить устойчивость своей страны к потрясениям, которые могут возникнуть с мировых финансовых рынков или внутри внутренней финансовой системы.Цель состоит в том, чтобы помочь властям сформулировать соответствующие цели принципов управления резервами и создания адекватных институциональных и операционные основы передовой практики управления резервами. 5. В руководстве определены области, по которым практикующие специалисты в целом согласны. о принципах и практике управления резервами, которые применимы к широкий круг стран на разных стадиях развития и с различные институциональные структуры для управления резервами.При этом руководящие принципы служат для более широкого распространения передовой практики, в то время как признание того, что не существует уникального набора практик управления резервами или институциональные механизмы, которые лучше всего подходят для всех стран или ситуаций. В этом отношении они должны рассматриваться как необязательные и должны не следует рассматривать как набор обязательных принципов. 6. Руководство предназначено в первую очередь для добровольных применение членами в укреплении их политики и практики.Они также могут сыграть полезную роль в контексте технической помощи. и, при необходимости, в качестве основы для информированного обсуждения между властями и Фонд по вопросам и практике управления резервами. 7. Хотя институциональные механизмы и общая политическая среда могут отличаться, обзоры реальной практики показывают, что наблюдается рост конвергенция того, что считается разумной практикой управления резервами вместе взятые, составляют широкую основу для управления резервами.В контексте данной статьи эти практики отражены в рекомендациях. которые включают: (i) четкие цели управления резервами; (ii) структура прозрачности, обеспечивающая подотчетность и ясность о деятельности и результатах управления резервами; (iii) надежная институциональная и структуры управления; (iv) разумное управление рисками; и (v) проведение операций по управлению резервами эффективным и надежным рынки. III. Руководство 1.Цели управления резервами, объем, и координация 1.1 Цели Управление резервами должно стремиться к тому, чтобы: (i) адекватные иностранные валютные резервы доступны для достижения определенного диапазона целей; (ii) риск ликвидности, рыночный и кредитный риски контролируются осмотрительным манера; и (iii) с учетом ограничений ликвидности и других рисков, разумные прибыль создается в среднесрочной и долгосрочной перспективе за счет вложенных средств. 1,2 Объем Резервы состоят из официальных иностранных активов государственного сектора, которые легкодоступны и контролируются денежно-кредитными властями. Деятельность по управлению резервами может также включать управление обязательств, других коротких валютных позиций и использования производные финансовые инструменты. 1.3 Стратегия управления резервами и координация Стратегии управления резервами должны соответствовать и поддерживать конкретной политической среды страны или союза, в частности его денежно-кредитные и обменные механизмы. Оценка альтернативных стратегий управления резервами и их соответствующих последствия для достаточности резервов, вероятно, будут облегчены анализ затрат и выгод от хранения резервов. Стратегии управления резервами могут также учитывать стратегии для управления внешним долгом с целью сокращения внешнего уязвимость. 2. Прозрачность и подотчетность 2.1 Ясность ролей, обязанностей и целей финансового агентства, ответственные за управление резервами. Распределение обязанностей по управлению резервами, включая агентские договоренности между правительством и организацией по управлению резервами, и другие агентства должны быть публично раскрыты и объяснены. Следует четко определить общие цели управления резервами, публично раскрыты, и ключевые элементы принятой политики объяснены. 2.2 Открытый процесс рыночных операций по управлению резервами Общие принципы, регулирующие отношения организации, управляющей резервами с контрагентами следует раскрывать общественности. 2.3 Общедоступность информации о валютных резервах Информация об официальных валютных резервах должна публиковаться. раскрывается по заранее объявленному графику. 2.4 Подотчетность и гарантии добросовестности со стороны ответственных ведомств для управления резервами Проведение мероприятий по управлению резервами должно быть включено в ежегодный аудит финансовой отчетности субъекта управления резервами. Независимые внешние аудиторы должны проводить аудит и свое мнение о финансовой отчетности должны быть публично раскрыты. Общие принципы внутреннего управления, используемые для обеспечения целостности о деятельности организации, управляющей резервами, следует раскрывать общественности. 3. Институциональная основа 3.1 Юридическая основа Должны быть созданы надежные институциональные и управленческие механизмы через законодательную базу, которая четко устанавливает резерв обязанности и полномочия управляющей организации. 3,2 Внутреннее управление Структура внутреннего управления субъекта управления резервами должны руководствоваться и отражать принципы четкого распределения и разделение ответственности. Надежное управление внутренними операциями и рисками требует надлежащего квалифицированный и хорошо обученный персонал, соблюдающий надлежащую деловую практику. Эффективный мониторинг внутренних операций и связанных с ними рисков должен поддерживаться надежными системами информации и отчетности, а также независимыми функция аудита. Персонал, задействованный в управлении резервами, должен подчиняться кодексу правила поведения и конфликта интересов в отношении руководства своих личных дел. Должны быть внедрены эффективные процедуры восстановления для снижения риска что деятельность по управлению резервами может быть серьезно нарушена сбой операционных систем или другие катастрофические события. 4. Система управления рисками Должна быть структура, которая идентифицирует и оценивает риски операций по управлению резервами, что позволяет управлять рисками в пределах допустимых параметров и уровней. Система управления рисками должна применять те же принципы и меры к фондам, управляемым извне, так же как и к фондам, управляемым внутри компании. Подверженность рискам следует постоянно контролировать, чтобы определять, воздействие было увеличено за допустимые пределы. Управляющие резервами должны знать и уметь учитывать потенциальные финансовые потери и другие последствия подверженности риску, которым они подвергаются готовы принять. Структура управления рисками должна также учитывать риски, связанные с с производными финансовыми инструментами и другими операциями с иностранной валютой. Для оценки риска и уязвимости портфеля резервов организация, управляющая резервами, должна регулярно проводить стресс-тесты, чтобы установить: потенциальные эффекты макроэкономических и финансовых переменных или шоков. 5. Роль эффективных рынков Управление резервами и любые связанные с этим операции политики должны проводиться на рынках, которые имеют достаточную глубину и ликвидность и могут обрабатывать транзакции надежным и эффективным образом. IV. Обсуждение рекомендаций 1. Цели, объем и координация управления резервами 1.1 Цели 8. Управление резервами должно стремиться к тому, чтобы: валютные резервы доступны для соответствия определенному диапазону целей; (ii) ликвидность, рыночный и кредитный риски находятся под контролем разумно; и (iii) с учетом ограничений ликвидности и других рисков, разумная прибыль генерируется в среднесрочной и долгосрочной перспективе на вложенные средства. Управление резервами является частью официальной экономической политики и конкретные обстоятельства будут влиять на выбор, касающийся как достаточность резервов, так и цели управления резервами. Чтобы обеспечить наличие резервов и в рамках установления соответствующих инвестиционные приоритеты, управляющий резервами должен иметь оценку из того, что составляет адекватный уровень резервов. Такая оценка может производиться органом управления резервами или может включать в себя консультации между субъектом управления резервами и другими агентствами.Есть нет универсальных мер по оценке достаточности резервов и определение достаточности резервов выходит за рамки эти рекомендации. Соответствующие факторы традиционно включали денежно-кредитные и обменные механизмы, а также размер, характер и изменчивость платежного баланса и внешней позиции. Совсем недавно финансовые риски, связанные с позицией внешнего долга страны и нестабильностью потоков капитала, особенно для экономик со значительным, но не полностью определенным доступом к международным рынки.При этом обеспечение наличия резервов будет зависеть от системы обменного курса и конкретных целей за которые они проводятся. 5 9. Обеспечить наличие резервов в то время, когда они наиболее необходимая, ликвидность — это способность быстро конвертировать резервные активы в иностранную валюту — обычно получает наивысший приоритет, хотя и с затратами, которые обычно связаны с принятием более низкодоходных инвестиций инструменты.За этим следует необходимость управления и контроля. рисков для обеспечения защиты стоимости активов. Рынок и кредит риски, например, могут привести к внезапным потерям и снижению ликвидности. Наконец, прибыль — важный результат управления резервами. ресурсы. Для некоторых стран они играют роль в компенсации затрат. связанные с другими политиками центрального банка и внутренними денежно-кредитными операциями, которые, среди прочего, финансируют приобретение резервов.В другом случаях, например, когда резервы заимствуются на внешних рынках, прибыль играют важную роль в минимизации затрат на содержание резервных активов. Соответственно, достижение приемлемого уровня заработка должно быть приоритетом. в рамках четко определенных ограничений по ликвидности и рискам. 10. В целом, организация, управляющая резервами, должна стремиться к максимальному увеличению стоимость резервов в пределах разумных пределов риска, которые формируют основу для управления резервами, чтобы резервы всегда были доступны, когда они необходимы.Как следствие, портфели резервных активов, как правило, очень высоки. не склонен к риску, с последующим приоритетом ликвидности и безопасности перед соображения прибыли или затрат на хранение. Это обязательно включает в себя компромисс между риском и доходностью в контексте установления резерва приоритеты управления. 1,2 Объем 11. Резервы состоят из официальных иностранных активов государственного сектора, которые легко доступны денежно-кредитным властям и контролируются ими. Портфели резервных активов обычно имеют особые характеристики, которые их из других активов в иностранной валюте. В первую очередь официальные резервные активы обычно состоят из ликвидных или легко реализуемых иностранных валютные активы, которые находятся под эффективным контролем и легко доступны субъекту управления резервами. 6 Кроме того, быть ликвидным и свободно использоваться для расчетов по международным сделки, они должны проводиться в форме конвертируемых иностранных валютные претензии властей к нерезидентам. 7 12. Деятельность по управлению резервами может также включать обязательств, других коротких валютных позиций и использования производных финансовых инструментов. В зависимости от страны или конкретные политические цели и параметры профсоюза, управление резервами субъект также может быть вовлечен в заимствование иностранной валюты, или привлечение средств по подтвержденным кредитным линиям в рамках своей ответственности для поддержания достаточного уровня резервов.Управление резервами может также включают позиции по обязательствам, возникающие из соглашений об обратной покупке, форвардные соглашения об обмене и свопе, а также позиции, возникающие из операции с фьючерсами и опционами. В последнем отношении многие страны теперь используют производные финансовые инструменты как неотъемлемую часть операций по управлению резервами для хеджирования валютных и процентные ставки. 8 1.3 Стратегия управления резервами и координация 13. Стратегии управления резервами должны соответствовать и поддержка конкретной политической среды страны или союза, в в частности его денежные и обменные механизмы. Управление резервами стратегии будут определяться конкретными причинами, по которым резервы проводятся. В контексте денежно-кредитных и валютных соглашений режим обменного курса, а также степень, в которой обмен и контроль капитала были либерализованы, имеют особое значение. 14. В свободном обращении, публичное обязательство властей не для работы на валютном рынке дает управляющему резервами большая свобода в структурировании дюрации и ликвидности портфеля. Однако на практике власти могут стремиться сохранить пропускную способность чтобы обеспечить порядок на рынках в периоды очень резких изменений обменный курс или рыночное давление, или, в более общем смысле, возможность для противодействия непредвиденным внутренним или внешним потрясениям. 15. В странах с фиксированными обменными курсами, включая действующие валютных комиссий, властям может потребоваться часто работать в иностранной обменный рынок, и поэтому потребуются резервы, которые можно легко конвертируется в иностранную валюту. 9 Особенно в этих случаях нужны резервы для обеспечения уверенности. в валютной привязке и сдерживают спекуляции. Для этих целей резервы как правило, вкладываются в форму, которая облегчает их доступность. 16. Режимы промежуточного обменного курса, такие как управляемый плавающий курс или привязка договоренности, 10 требовать властей действовать в поддержку договоренности. Это может потребовать дополнительных или менее активные операции в зависимости от развития рынка и условий с последствиями для выбора подходящего уровня ликвидности это нужно будет поддерживать. 17. Оценка альтернативных стратегий управления резервами и их соответствующие последствия для достаточности резервов, вероятно, будут чему способствует анализ затрат и выгод от хранения резервов. Такое анализ будет направлен на то, чтобы оценить затраты и выгоды от владения более или менее резервов, например, путем взвешивания затрат на привлечение и удержание дополнительных резервов против ожидаемых выгод менее волатильных потоки капитала, повышение доверия иностранных инвесторов и снижение рисков заражения. 18. Стратегии управления резервами также могут потребовать учета стратегии управления внешним долгом в целях сокращения внешняя уязвимость. Взаимосвязанные и поддерживающие политики для управления долгом и резервами могут быть важными элементами кризиса профилактика. На уровне государственного сектора это может включать скоординированную подход, который учитывает активы и пассивы нескольких официальных учреждения, включая, где это уместно, должности субнациональных властей. В этих обстоятельствах цель состоит в том, чтобы определить, действительно ли официальное лицо страны «общегосударственный» баланс находится на адекватном уровне резервов для обеспечения ликвидности по мере необходимости и для того, чтобы дать время поглотить потрясения в ситуациях, когда доступ к заимствованиям ограничен или очень дорого.В некоторых странах краткосрочный внешний частный долг также может быть дополнительным фактором при определении достаточности резервов. 19. В странах, где обязанности по управлению резервами и долгом возложены на одну и ту же власть, могут быть достигнуты последовательные стратегии с помощью хорошо скоординированного подхода к управлению рисками активов / пассивов. Когда обязанности по управлению резервами и долгом разделены Однако у разных властей цели соответствующей политики могут различаться.В ситуациях, когда, например, организация по управлению резервами основная ответственность за денежно-кредитную политику, следует позаботиться о том, чтобы обеспечить, чтобы усилия по координации не рассматривались как компромисс между разделением между денежно-кредитной политикой и управлением долгом. В таких ситуациях координация может также стремиться к тому, чтобы соответствующие действия властей подавать четкие сигналы и избегать противоречивых сообщений. 11 2. Прозрачность и подотчетность 20.Основные вопросы прозрачности в контексте надлежащего управления и подотчетность в управлении резервами рассматриваются в Кодексе МВФ передовой практики прозрачности денежно-кредитной и финансовой политики: Декларация принципов, сентябрь 1999 г. (Кодекс прозрачности МФУ) и проиллюстрировано в сопроводительном документе к Кодексу. Прозрачность МФУ Кодекс направлен на продвижение практики прозрачности для центральных банков в их проведение денежно-кредитной политики, а для центральных банков и других финансовых агентствами в их проведении финансовой политики (вставка 1).При этом он содержит несколько элементов передовой практики прозрачности. в отношении валютной политики, управления резервами и связанных операции на валютном рынке. Помимо определения диапазона раскрытия общей информации о валютной политике и институциональных ответственность за управление резервами, Кодекс прозрачности МФУ направлен на способствовать прозрачности через подотчетность. Подразделы этого главы следуют за соответствующими заголовками Кодекса, которые относятся к резервным управление.Следует отметить, что в отдельных разделах эти рекомендации, ссылки на уровень раскрытия информации резервом управляющая организация отражает те уровни, которые подразумеваются в соответствующем разделе Кодекса прозрачности МФУ и, если применимо, других соответствующих стандартов. Вставка 1. Раскрытие информации о зарубежных запасах в соответствии со стандартами и кодами фонда Кодекс надлежащей практики прозрачности в денежно-кредитной и Финансовая политика Кодекс прозрачности МФУ, принятый Временным комитетом в Сентябрь 1999 г. требует особого публичного раскрытия информации, охватывающей: (i) учреждение, отвечающее за валютную политику, пункт 1.1,4; (ii) обязанности центрального банка, при наличии, для валютных резервов, п. 1.3.1; (iii) правила и процедуры взаимоотношений центрального банка с контрагенты на рынках, где она работает, пункт 2.1.2, а также правила работы организованных финансовых рынки (в том числе для эмитентов торгуемых финансовых инструментов), пункт 6.1.3; (iv) информация об иностранном обменять резервные активы, пассивы и обязательства на денежные властями, согласно заранее объявленному графику, параграф 3.2,4; и (v) выпуск баланса центрального банка в заранее объявленный график и избранная информация о его рыночных сделках, пункт 3.2. Дополнительные сведения о конкретных требованиях к раскрытию информации относящиеся к иностранным резервам, также можно найти в разделе 1.3.1. вспомогательного документа. Другие более общие требования к раскрытию информации, которые включают информация по управлению резервами включает: (i) выпуск резюме балансы центрального банка по частому и заранее объявленному графику; (ii) подготовка подробных балансов центрального банка в соответствии с надлежащими и публично задокументированными бухгалтерскими документами стандарты, пункт 3.2.1; (iii) публичное раскрытие финансовой заявления по заранее объявленному графику, параграф 4.2, и что прошли аудит независимым аудитором, п. 4.2.1; и (iv) процедуры внутреннего управления, необходимые для обеспечения честности операций, включая механизмы внутреннего аудита, параграф 4.2. Специальный стандарт распространения данных Создан специальный стандарт распространения данных (ССРД). в 1996 году для руководства странами-членами МВФ, которые имеют или могут искать, доступ к международным рынкам капитала в положении их экономических и финансовых данных для общественности.Подписка к ССРД является добровольным, но подразумевает обязательство подписаться член соблюдать стандарт, в том числе шаблон данных по резервам, утверждено Исполнительным советом МВФ 23 марта 1999 г. Шаблон данных о запасах предназначен для предоставления информации о размере и составе резервных активов, прочих иностранных валютные активы центрального банка и правительства, краткосрочные иностранные обязательства и связанные с ними действия, которые могут привести к спросу по резервам (например, позиции по производным финансовым инструментам и гарантии) предоставляется государством для частных заимствований). Шаблон состоит из четырех разделов: (i) официальные резервы и другие активы в иностранной валюте; (ii) заранее определенные краткосрочные истощение активов в иностранной валюте; (iii) условный краткосрочный чистая утечка активов в иностранной валюте; и (iv) памятные предметы. Распространение 55 категорий данных, включенных в шаблон является обязательным для подписчиков SDDS. 2.1 Ясность ролей, обязанностей и целей финансового отдела. агентства, ответственные за управление резервами. 21. Распределение обязанностей по управлению резервами, включая агентские договоренности, между правительством, управлением резервами организации и других агентств должны быть раскрыты и объяснены. 12 Организация по управлению резервами может выполнять свои функции в ряде способы действовать, например, в качестве руководителя или агентства. Поэтому в каждом случае важно, чтобы право собственности на резервы быть четко установленным.Различные институциональные обязанности для иностранных обменная политика также может иметь последствия для обязанностей по управлению резервами. Соответственно, конкретные институциональные обязанности для иностранных Также следует раскрывать информацию о валютной политике и управлении резервами. Эти раскрытие информации помогает финансовым рынкам и широкой общественности понять как принимаются решения по курсовой политике, их влияние на резервы цели управления и рамки подотчетности для резерва управленческие решения и результаты. 22. Если организация, управляющая резервами, действует как правительственный агент при выполнении функций управления резервами его роль и полномочия должны также должны быть четко определены, например, в уполномочивающем законодательстве организации, в дополнение к публичному раскрытию и объяснению. 13 Четкое определение агентской роли и полномочий организации позволяет избежать путаницы над тем, кто несет полную ответственность за настройку и реализацию политика управления резервами. Публичное раскрытие позволяет общественности понять объем ответственности организации, управляющей резервами, и возлагать на организацию по управлению резервами и правительство ответственность за их соответствующие обязанности и действия. 23. Общие цели управления резервами должны быть четко обозначены. определены, публично раскрыты, и ключевые элементы принятой политики объяснил. 14 Публичное раскрытие повышает доверие к политике управления резервами, целям и результаты и обычно содержится в годовых отчетах управления резервами сущности. Предоставленная информация, например, о валюте состав контрольных показателей или классы активов, как правило, будут сформулированы в общих чертах, а не путем предоставления конкретных деталей базовых активов и операций, которые при некоторых обстоятельствах могут быть дестабилизирующим.Некоторые субъекты управления резервами также включают в свои годовые отчеты и, в широком смысле, информация, относящаяся к инвестициям производительность относительно принятых тестов. Конкретное раскрытие методы различаются и могут зависеть от обстоятельств страны, включая этап развития рынка. Тем не менее практика раскрытия информации должна стремиться соответствовать целям кодекса прозрачности МФУ. 2.2 Открытый процесс рыночных операций по управлению резервами 24. Общие принципы, регулирующие отношения с контрагентами должны быть публично раскрыты. 15 Раскрытие информации в этом контексте служит для того, чтобы общественность оставалась управленческие операции основаны на объективных критериях, честны и справедливы. беспристрастный. Примеры конкретного раскрытия информации могут включать критерии используется для определения приемлемых рыночных контрагентов, что управление резервами сделки осуществляются по рыночным ценам, и этот рынок участники соблюдают признанные кодексы поведения.Соображения конфиденциальности тем не менее важны, и публичное раскрытие информации не должно распространяться на операционные подробности, которые могут ослабить способность организации по управлению резервами эффективно на рынках. Публичное раскрытие также не распространяется на предоставление конкретные детали взаимоотношений с отдельными контрагентами. 2.3 Общедоступность информации о валютных резервах 25. Информация об официальных валютных резервах должна быть публично раскрывается по заранее объявленному графику . 16 Публичное раскрытие международной резервной позиции страны и своевременная и точная валютная ликвидность помогает продвигать информированное принятие решений в государственном и частном секторах, как в внутренние и мировые финансовые рынки. Опыт также показывает, что своевременное раскрытие такой информации может позволить более постепенный выход на рынок корректирование. 26. Стандарт Фонда распространения специальных данных (ССРД), и связанный с ним шаблон данных о международных резервах и иностранных ликвидность валюты (шаблон данных), обеспечивает исчерпывающий ориентир стандарт содержания и сроков публичного раскрытия информации об иностранных резервы и другие потенциально важные виды деятельности (вставка 1).Данные шаблон объединяет балансовые и забалансовые данные международная финансовая деятельность властей страны, 17 и направлен на предоставление всестороннего учета активов в иностранной валюте и истощает такие ресурсы, возникающие из различных обязательств в иностранной валюте и обязательства. Шаблон данных также используется в качестве основы для предоставление данных Фонду для мониторинга программы Фонда. 18 27.Во многих странах публичное раскрытие информации об иностранных обменные резервы также создаются посредством периодических выпусков, таких как статистические релизы по международной ликвидности и сводные балансы, а также как в годовых отчетах субъектов управления резервами. Такое раскрытие информации обычно рассчитываются таким образом, чтобы их выпуск не мешал выходу на рынок операции или изменения в стратегиях или приоритетах управления резервами не будет разглашаться перед их внедрением. 2.4 Подотчетность и гарантии добросовестности со стороны ответственных ведомств для управления резервами 28. Следует включить ведение деятельности по управлению резервами. в ежегодном аудите финансовой отчетности организации, управляющей резервами. Независимые внешние аудиторы должны проводить аудит и свое мнение о финансовой отчетности должны быть публично раскрыты. 19 Внешний аудит, если он проводится в соответствии с международно признанными стандарты аудита, предоставить независимое мнение о правде и справедливость раскрытия информации, содержащейся в финансовой отчетности, и, соответственно, лежащая в основе финансовая отчетность в отношении деятельности по управлению резервами и результаты.Независимый внешний аудит годовой финансовой отчетности организации по управлению резервами обычно включает проверку бухгалтерских записей и средств контроля, связанных с управлением резервами деятельности, а также проверьте соответствие между раскрытиями, содержащимися в в финансовой отчетности и в других частях годового отчета. Публикация аудиторского заключения вместе с финансовой отчетностью также должны быть неотъемлемой частью системы подотчетности. 29. Для получения достоверного и объективного заключения необходимо, чтобы финансовая информация и другая информация, раскрываемая в финансовой отчетности, соответствует требованиям международно признанные стандарты бухгалтерского учета, такие как Международные Стандарты бухгалтерского учета (IAS). 20 В принятие высоких стандартов бухгалтерского учета является важным элементом в облегчении рыночного понимания роли и рисков резерва управляющей организации, и что ее финансовое положение и результаты были измерены на последовательной и сопоставимой основе.В былые времена, особое внимание в IAS уделялось стандартам, охватывающим принципы для признания, оценки и управления рисками, связанными с финансовые активы и обязательства. 21 Вопросы оценки, рассматриваемые в этих стандартах, тесно связаны с широко распространенная практика управления резервами «вывод на рынок», требуя, чтобы ценные бумаги, предназначенные для продажи, должным образом представлялись по их справедливой или рыночной стоимости в финансовой организации, управляющей резервами. заявления. 22 В той степени, в которой прибыль от рыночной оценки может быть включена в чистую прибыли, некоторые субъекты управления резервами могут потребовать дополнительных правил чтобы избежать преждевременного распределения такой прибыли. 30. Общие принципы внутреннего управления, используемые для обеспечения добросовестность операций организации по управлению резервами должна быть публичной раскрыт. 23 Раскрытие информации в этот контекст является важным элементом удовлетворения широкой публики и рынки в отношении компетенции и эффективности управления резервами субъект при выполнении своих обязанностей по управлению резервами, а также для других функций, которые может выполнять организация.Раскрытие информации могут быть составлены как часть годовой финансовой отчетности организации, или они также могут быть внесены в официальный реестр или в другие публикации, а также веб-сайт организации. Помимо управления рисками раскрытия информации, требуемой стандартами бухгалтерского учета, они могут распространяться на широкое обсуждение роли Правления и инвестиций Комитет по установлению политики и параметров управления резервами, внутренний аудит, роль комитета по аудиту и механизмы внешнего аудита. 3. Институциональная основа 3.1 Юридическая основа 31. Необходимо создать надежные институциональные и управленческие механизмы через законодательную базу, которая четко устанавливает резерв обязанности и полномочия управляющей организации. Учреждение структура, содержащая четкое определение ответственности, помогает обеспечить хорошее управление и подотчетность, а также резервы управляются эффективно и действенно соответствующим образом к потребностям страны.Юридическое распределение институциональной ответственности, при поддержке делегирования соответствующих полномочий руководству резерва субъект, особенно важен для обеспечения эффективной координации и производительность, где обязанности и функции управления резервами распределяются между несколькими учреждениями. 24 Четкое закрепление в законодательстве полномочий субъекта управления резервами и соответствующая документация, такая как подзаконные акты или постановления, в сочетании с публичным раскрытием информации повышает прозрачность и подотчетность, а также гарантирует контрагентам выполнение мандата организации по управлению резервами. 25 3.2 Внутреннее управление 32. Внутренняя структура управления резервным фондом. организация должна руководствоваться и отражать принципы четкого распределения и разделение ответственности. Четко определенная организационная структура от самого верха до операционных уровней управления резервами организации, устанавливает четкое разделение ответственности и полномочий. При этом создается иерархия принятия решений, ограничивающая риски. путем обеспечения целостности и эффективного контроля за управлением резервами виды деятельности.Поддерживающая система четко сформулированных и официально задокументированных, делегирования и ограничения полномочий работают, чтобы гарантировать, что вовлеченные лица в управлении резервами четко осознают свои индивидуальные обязанности и ограничения полномочий, что риски должны управляться осмотрительно и прозрачным образом, и что выполняются только санкционированные операции. 33. Решения на самом верхнем уровне организации по управлению резервами носят стратегический характер и обычно принимаются Правлением или подобный орган, или губернатор.Их роль — определять и устанавливать общие параметры для операций по управлению резервами и контроля риска, включая предпочтительный компромисс между различными рисками столкнуться и терпимость сущности к потерям, скажем, в течение любого одного года. В Общие обязанности Совета по мониторингу также увидят требование для регулярного обзора инвестиционной активности и результатов. Такой обзор должен проводиться не реже одного раза в год, но также может проводиться чаще. например, раз в полгода или раз в квартал. 34. Решения относительно реализации стратегии Совета обычно принимаются ответственность инвестиционного комитета. Комитет обычно возглавляется членом Совета директоров, ответственным за управление резервами. Он отвечает за установление операционной основы для резерва управленческая деятельность, в том числе инвестиционная стратегия, портфель эталонные тесты, а также для регулярного анализа операций и производительности. основание. Комитет также будет нести ответственность за утверждение включение новых видов инвестиционных операций и инструментов.Такое одобрение также будет охватывать политику и процедуры оценки новые инвестиционные предложения, особенно с точки зрения их рисков и способность существующего персонала и систем выполнять предложенные операции. 35. На оперативном уровне принятие решений и ответственность за повседневные операции по управлению резервами обычно разделяются между инициирующие операции по управлению резервами (фронт-офис), которые контролируют и обеспечивают соблюдение лимитов риска, оценивают эффективность и предоставлять отчеты руководству (мидл-офис), тем, кто организует расчет транзакций (бэк-офис), и те, кто поддерживает записи финансового учета, которые составляют основу публичного раскрытия информации (Бухгалтерия).В рамках этой операционной системы многие резервируют в управляющих организациях создано отдельное подразделение по управлению рисками для мониторинга повседневных операций и контроля, включая, например, нарушения делегированных полномочий и лимитов, ошибки и операционные сбои и меры по управлению рисками, такие как Value-at-Risk (VaR), 26 дюрация, результативность портфеля и отклонение от эталонных показателей. 36. Надежное управление внутренними операциями и рисками требует надлежащим образом квалифицированный и хорошо обученный персонал, следящий за надежным бизнесом практики. Все аспекты операций по управлению резервами требуют хорошо обученный персонал. Прежде всего, персонал должен иметь прочную основу. в рыночных практиках и инструментах для создания соответствующего резерва управленческая деятельность. В поддержку этого процедуры, которым следуют сотрудники для урегулирования и, при необходимости, разрешения споров или разногласий должны основываться на здравой деловой практике. Персонал также должен полностью понимать риски и среду контроля, в которой они действуют.Несоблюдение персоналом контроля, а также отказ контроля окружающей среде, может привести к значительным финансовым потерям и потускнению репутация субъекта управления резервами. Дополнительная сложность для многих управляющих резервами трудность сохранения высокого качества персонал в условиях высокомобильного валютного и инвестиционного рынка. Некоторые организации по управлению резервами могут стремиться предоставить адекватные дополнительные вознаграждение или финансовые стимулы в соответствии с рыночными предложениями.Это может не всегда может быть вариантом, и другие нефинансовые варианты, такие как как обеспечение сложной рабочей среды, включая повышенный уровень ответственности, соизмеримой с навыками и опытом, и хорошо структурированный программа обучения персонала, может помочь в удержании квалифицированного персонала и в разработке ресурсов для покрытия неожиданного ухода ключевого члена персонала. 37. Эффективный мониторинг внутренних операций и связанных рисков должны поддерживаться надежными системами информации и отчетности, и независимая аудиторская функция. Недостаточный контроль над эксплуатационной аспекты могут поставить под угрозу текущее выполнение операций по управлению резервами и способность организации по управлению резервами защищать активы под его контролем. Управляющие резервами должны знать основные операционные риски, с которыми они сталкиваются в повседневной деятельности и соответствующих процедурах контролировать такие риски. 27 Равно важно, они должны быть уверены, что принятые меры контроля наблюдается.В этом контексте менеджерам резервов требуется доступ к надежная информация и отчеты, позволяющие отслеживать риски и производительность, а также любые нарушения контроля. В идеале транзакция системы обработки и информации должны быть полностью интегрированы, чтобы уменьшить риск ошибки и повышение скорости передачи управленческой информации доступен. Однако создание таких систем может потребовать значительных усилий. инвестиции в операционную инфраструктуру управляющего резервами.Оценка отдельных систем может потребоваться учитывать размер и сложность деятельности организации по управлению резервами и квалификации персонала, обеспечить соответствующий баланс между затратами и выгодами выбранная система. 38. Важную роль играет эффективное и независимое аудиторское подразделение. в предоставлении независимой гарантии старшим уровням резерва управляющая организация (например, Комитет по аудиту или Правление) что операции по управлению резервами и внутренний контроль и отчетность системы работают должным образом для защиты резервов и других активов. 28 Роль внутреннего аудита теперь, как правило, сосредоточена на подходе, основанном на оценке риска. в оценке того, что операционная структура адекватна, и что контроль в процедурах нет пробелов в решении ключевых вопросов управления резервами и эксплуатационных риски. Особенности операций по управлению резервами, по которым Обзор внутреннего аудита может включать: (i) степень успеха в достижении целей управления резервами; (ii) определение того, выявлены все соответствующие риски; (iii) адекватность система внутреннего контроля при устранении рисков и мониторинг соблюдение процедур и контроля; (iv) наличие надлежащего гарантии защиты активов; (v) надежность, безопасность и целостность сообщений электронной обработки данных (EDP) и другой информации системы; и (vi) точность бухгалтерских записей и процессов. 39. Персонал, задействованный в управлении резервами, должен подлежать кодекс поведения и руководство по конфликту интересов в отношении руководства своих личных дел. 29 Такие кодексы помогают развеять опасения, что действия персонала или личные финансовые интересы могут подорвать практику управления резервами. Эти договоренности должен также включать требование о том, чтобы сотрудники принимали и соблюдали профессиональные кодексы поведения, применяемые на рынках, где управление резервами операции проводятся.Аналогичные договоренности также могут быть продлены сотрудникам внешних менеджеров по контрактам с такие менеджеры. 40. Должны быть внедрены эффективные процедуры восстановления для смягчения последствий риск того, что деятельность по управлению резервами может быть серьезно нарушена из-за выхода из строя операционных систем или других катастрофических событий. Резерв системы управления теперь обычно зависят от непрерывной работы эффективных и безопасных систем электронной обработки данных и связи.Такие системы требовать контроля, который защищает от серьезных перебоев в работе от таких событий, как сбой оборудования или питания, несанкционированный доступ, стихийное бедствие или другие внешние воздействия. Эти элементы управления также должны включают комплексные процедуры восстановления бизнеса, включая резервное копирование системы и планы на случай непредвиденных обстоятельств, чтобы гарантировать, что операции могут быть возобновлены с минимальной задержкой в ​​случае катастрофического события. 4. Управление рисками 41. Должна существовать структура, которая определяет и оценивает риски операций по управлению резервами, что позволяет руководству рисков в пределах допустимых параметров и уровней. Управление резервами влечет за собой ряд финансовых и операционных рисков. Краткое изложение внешних рыночные и операционные риски, которым подвергся резерв организаций управления, приведен во вставке 2. Риск структура управления направлена ​​на выявление возможных рисков, которые могут повлиять на стоимости портфеля и управлять этими рисками посредством измерения воздействия, и, где необходимо, вспомогательные процедуры для смягчения потенциальные последствия этих рисков. 42. Хотя не существует формулы, подходящей для всех ситуаций, в На практике многие субъекты управления резервами опираются на общепринятые принципы управления портфелем при определении стратегии актива выбор и распределение для контроля подверженности внешним рискам. Обычно это включает в себя определение параметров для: (i) валютного владения и микс, необходимый для обеспечения доступности кабриолета валют, а также поддерживать кросс-курсные позиции в допустимых пределах. пределы; (ii) допустимый диапазон инвестиционных инструментов, соответствующих требованиям требования к ликвидности и безопасности; и (iii) срок погашения или продолжительность требования по ограничению подверженности риску изменения процентной ставки или рыночной цены риски.Что касается второго пункта, параметры риска должны включать: минимально приемлемые кредитные рейтинги эмитентов этих инструментов. 43. Стратегическое распределение активов обычно воплощается в эталонном показателе. портфель, который представляет лучший или оптимальный портфель с учетом резерва цели управления и ограничения риска (Вставка 3). Чтобы управлять инвестиционными операциями, портфель тестов должен быть четко определен, 30 в том числе с точки зрения условного размера, состава безопасности и перебалансировки правила.Соображения по выбору сочетания валют в рамках эталонный портфель включает ликвидность, а также валютный риск. В организация, управляющая резервами, может, например, пожелать провести дополнительные ликвидность в основной валюте интервенции или в определенных валютах для облегчения обслуживания долга. Возможно, он также пожелает рассмотреть вопрос о том, есть ли другие основные ликвидные валюты должны храниться для целей хеджирования валюты риск портфеля по сравнению с другими обязательствами. Вставка 2. Неблагоприятное управление резервами Опыт Внешние рыночные риски Риск ликвидности. Залог резервов в качестве обеспечения с иностранными финансовыми учреждениями в качестве поддержки ссуд любой отечественные предприятия или иностранные дочерние компании по управлению резервами предприятие сделало резервы неликвидными до тех пор, пока ссуды не были погашен. Риски ликвидности также возникают из-за прямого кредитования. резервов в такие учреждения при потрясениях для отечественной экономики привело к неспособности заемщиков погасить свои обязательства, и обесценение ликвидности резервных активов. Кредитный риск. Убытки возникли в результате инвестирования резервы в высокодоходных активах, созданные без должного учета кредитному риску, связанному с эмитентом актива. Кредитование резервов отечественным банкам и зарубежным дочерним компаниям субъектов управления резервами, также раскрыл управление резервами субъекты кредитного риска. Валютный риск. Некоторые элементы валютного риска могут быть неизбежны с портфелями резервных активов.Однако были случаи где были открыты крупные позиции в валютах других стран в ожидании благоприятных будущих изменений основных кросс-курсов, но когда последующие неблагоприятные изменения обменного курса привели к убытки. Риски процентной ставки. Возникли убытки по резервным активам от увеличения рыночной доходности, что снизило стоимость товарных инвестиции ниже стоимости их приобретения. Убытки тоже возникли от операций с производными финансовыми инструментами, в том числе занятие крупных позиций, которые подлежали последствия резких и значительных неблагоприятных движений рыночной доходности.В некоторых случаях менеджеры резервов могли иметь неадекватные понимание всех характеристик и рисков инструментов использовались, а также, возможно, не имели технических навыков, необходимых для управлять экспозициями. Операционные риски Риски отказа системы управления. Было несколько случаев откровенного мошенничества, отмывания денег и кражи резервных активов что стало возможным из-за слабых или отсутствующих процедур контроля, неадекватные навыки, плохое разделение обязанностей и сговор между сотрудники управления резервом. Риск финансовой ошибки. Неправильный обмер сети валютная позиция выявила субъекты управления резервами к большим и непреднамеренным рискам обменного курса и привел к большим убытки при неблагоприятных изменениях обменного курса. Это также имеет место, когда риск измеряется только на основании валютная структура резервов, находящихся в непосредственном управлении подразделением управления резервами, и не включил другие иностранные выраженные в валюте активы и обязательства в составе резерва и за его пределами баланс управляющей организации. Риск финансового искажения. При измерении и составлении отчетов официальные валютные резервы, некоторые власти неправильно включали средства, которые были ссужены отечественным банкам или иностранным отделения отечественных банков. Аналогично размещения с резервом собственные зарубежные дочерние предприятия управляющей организации также неправильно отражены как резервные активы. Потеря потенциального дохода . Невозможность реинвестирования средств накопление на клиринговых (ностро) счетах в иностранных банках своевременно повлекла за собой потерю значительных сумм потенциального дохода.Эта проблема возникает из-за неадекватных процедур. для мониторинга и управления расчетами и другими денежными потоками, и для сверки выписок от партнеров с внутренними записи. Вставка 3. Портфели эталонных показателей и управление рисками Высшему руководству необходимо определить стратегический долгосрочный портфель который представляет собой наилучший возможный компромисс между различными риски, с которыми сталкивается организация по управлению резервами. Это контрольный показатель инвестиций предприятия, который осуществляется через построение реальных эталонных портфелей, которые включают выбранные валюты с желаемым весом, инвестиционные инструменты с соответствующими кредитными характеристиками и продолжительностью, отражающей желаемый уровень процентного риска. Контрольные показатели должны не включать переходные факторы и не отражать краткосрочные рыночные ожидания, но их соответствие необходимо регулярно проверять.Изменения к эталону будет вызвано изменениями в рыночных структурах или характеристики, которые изменяют инвестиционную среду. В принятие контрольных показателей инвестиций — это здоровая практика, которая приносит дисциплина к инвестиционному процессу. Существуют различные подходы к измерению риска и контролю риски в результате отклонения от эталона . Обычно такое воздействие ограничено установлением количественных лимитов о размере любого отклонения от эталона в денежном выражении, продолжительность или кредит, который может быть разрешен ответственными для вложения резервов.Валютный риск обычно управляется через количественные ограничения на сумму каждой отдельной валюты, или все валюты в эталонном тесте, вместе взятые, могут отличаться из эталонной структуры. Риском процентной ставки можно управлять путем установления контрольных показателей с заданной продолжительностью и путем ограничения фактическое отклонение портфеля как по дюрации, так и несоответствие кривой доходности. Кредитный риск (дефолт) традиционно управлялись путем установления лимитов на правомочных эмитентов или контрагентов исходя из их капитала и рейтингов.Методологии VaR также могут использоваться для количественной оценки максимального потенциала убыток с заданной вероятностью и временным горизонтом в результате отклонения от эталонного портфеля. Инвестиционные ориентиры — важный инструмент для оценки производительность и обеспечение подотчетности управляющих резервами. Если менеджерам разрешено отклоняться от эталона портфолио, оценка эффективности и подотчетность будут происходить через сравнение эффективности реального портфеля с тем, что могло быть произведено путем проведения эталона портфолио.Если менеджеры портфелей стремятся повторить эталон, оценка производительности также будет основана на сравнении фактическая производительность по сравнению с эталоном. В обоих случаях эталонный устанавливает ориентир для организации управления резервами подотчетность с точки зрения выбора толерантности к риску. 44. Ряд субъектов управления резервами также подразделяют свои резервы портфель на «транши» в зависимости от ликвидности и инвестиций цели и требования политики.«Транш ликвидности» будет отражать потребности транзакции и / или вмешательства на основе оценки потенциальной потребности в ликвидности до востребования. Такие портфели обычно инвестировал в наиболее ликвидные и не склонные к риску инструменты. Для резервов которые считаются дополнительной подушкой, но менее вероятны быть привлеченным, может быть создан «инвестиционный транш», если больший упор делается на доходность, а также на безопасность и ликвидность. Относительный размер каждого транша может быть определен в рамках оценки. достаточности резервов, и каждый транш будет иметь отдельный ориентир отражая разные цели.В некоторых странах транширование также используется для иммунизации рыночных и валютных рисков в резерве баланс, устанавливая характеристики для конкретного актива портфель, совпадающий с портфелем группы зарубежных обязательств. 45. Система управления рисками должна основываться на тех же принципах. и меры к фондам, управляемым извне, так же как и к фондам, управляемым внутри . Многие организации по управлению резервами распределяют часть своих резервы для управления одним или несколькими внешними учреждениями.Внешний менеджеры могут обладать навыками, которых не хватает субъекту управления резервами, или они могут обеспечить уровень безопасности для зарубежных операций, который предприятие не может достичь. Они могут, например, иметь навыки и устоявшиеся системы для ведения инвестиционной деятельности в специализированных инструментах и рынки, для которых управляющий резервами не желает разрабатывать возможности. В качестве альтернативы они могут предоставить доступ к новым рынкам. и деятельность или новые инвестиционные стратегии, в которых управление резервами предприятие стремится расширить свою деятельность.Наконец, они также могут помочь меньшие субъекты управления резервами в управлении или снижении затрат поддержания операции по управлению резервами на определенном рынке или инструменты. 46. Надежное управление рисками фондов с внешним управлением начинается с тщательный отбор авторитетных внешних менеджеров и четкий мандат менеджеры должны следовать вместе с согласованным пониманием ожидаемых производительность и ошибка отслеживания. Эти договоренности должны быть изложены четко в отдельных письменных договорах с каждым назначенным менеджером, чтобы обеспечить подотчетность.Также важно, чтобы назначение внешнего менеджер не должен приводить к принятию субъектом управления резервами операции и риски, которые обычно не рассматриваются или не рассматриваются полностью понял. Назначение внешних менеджеров также может иметь последствия для выбора управляющим резервом хранителя своих иностранных ценных бумаг. Как правило, между любые функции внешнего управления и хранения, выполняемые кем-либо юридическое лицо. 47. В принципе и на практике не должно быть разницы между применяемая структура управления рисками и мониторинга эффективности для портфелей, управляемых извне и внутри компании. Скорее всего, так и будет, тем не менее, необходимо создать отдельное подразделение или назначить должность в мидл-офисе, чтобы позволить субъекту управления резервами полностью контролировать деятельность внешнего управляющего и хранителей. 48. Необходимо постоянно контролировать подверженность рискам для определения было ли воздействие расширено за пределы допустимых пределов. Мониторинг имеет важное значение для выявления и ограничения любых совокупных убытков, связанных с при любых отклонениях от эталона, любом несоответствии портфель по сравнению с эталоном, и увеличение рисков связаны с самим эталоном из-за развития рынка или структурных изменения. Поскольку риск присущ обоим эталонным тестам 31 и фактических портфелей, мониторинг должен происходить независимо от того, «пассивный» или «активный» подходы к управлению резервами принимаются. 32 VaR или другое моделирование методологии также могут составлять неотъемлемую часть управления рисками. и рамки мониторинга. 49. Управляющие резервами должны знать и уметь вести учет за возможные финансовые потери и другие последствия подверженности риску они готовы принять. Активное управление, основанное на ожиданиях изменения процентных ставок или обменных курсов, или выбор организация, управляющая резервами, должна принять более высокую терпимость к риску в своей контрольной портфелей, требуют, чтобы руководство могло отслеживать и контролировать любые совокупные финансовые потери.В такой среде подразумевается потребность в конкретных и контролируемых лимитах риска в отношении степени, в которой менеджеры могут отклоняться от эталона, а вести надежный и своевременный учет система измерения и отчетности по рискам и убыткам. Кроме того возможных финансовых потерь, могут возникнуть другие последствия, такие как риск неблагоприятных сигналов для участников в отношении денежных и обменная политика, нанесение ущерба репутации заповедника юридического лица и, возможно, нарушение обязательств страны в отношении Статьи соглашения Фонда.В этом последнем контексте управление резервами субъекты должны быть осведомлены об обязательствах своей страны по сотрудничеству с Фондом и другими странами-членами для обеспечения упорядоченного обмена договоренности (статья IV.1) и последовательность политики в отношении резервов средства в продвижении более совершенного международного наблюдения ликвидность (статья VIII.7). Соответственно, механизмы управления во избежание таких случаев можно включить требование об инвестиционном комитете утверждение изменений в контрольных параметрах или распределении портфеля политики. 50. Система управления рисками должна также учитывать риски, связанные с с производными финансовыми инструментами и другими операциями с иностранной валютой. Как отмечалось ранее, производные инструменты могут использоваться как часть резерва. управленческие операции, в частности, по снижению подверженности рискам. Эффективный управление рисками требует, чтобы организация, управляющая резервами, знала понимает риски и преимущества этих инструментов, а также что персонал хорошо знает основные риски и способы конкретных используемых инструментов.Это также требует управления резервами. системы, которые достаточно развиты, чтобы правильно измерять значения и риски, связанные с операциями. Как использование производных и другие структурированные финансовые инструменты растут, возникают проблемы с юридическими рисками становятся особенно актуальными. В связи с этим снижение риска могло бы предполагают использование стандартизированной юридической документации и выполнение периодических обзоров документации. 51. Помимо операций по управлению резервами, некоторые из них субъекты также выполняют другие функции, связанные с выражением в иностранной валюте активы и пассивы как на балансе, так и на внебалансовом счете. 33 Хотя такие операции не подпадают под определение управления резервами операции, как таковые, они, тем не менее, могут представлять собой важную часть более широкого мандата организации по управлению резервами и включает политику выбор в использовании валютных ресурсов страны. 52. Таким образом, организация, управляющая резервами, может подвергнуться риску дополнительных рисков, которыми необходимо управлять скоординированно и последовательно манера.В связи с этим осуществляется комплексное управление рисками активов и пассивов. можно использовать для устранения общей подверженности риску весь баланс организации, управляющей резервами, и при этом уменьшить риск потери или обесценения резервов. 53. Для оценки риска и уязвимости портфеля резервов, организация, управляющая резервами, должна регулярно проводить стресс-тесты для выяснения потенциальных эффектов макроэкономических и финансовых переменных или потрясения. Стресс-тестирование может преследовать несколько целей и часто проводится с использованием финансовых моделей, начиная от простых сценарных модели, к более сложным моделям, включающим сложные статистические и методы моделирования. Одна из целей обычно — определить экспозицию. портфеля к изменениям рыночных факторов, например, обменным курсам ставки или процентные ставки, часто с использованием моделей VaR. 54. Вторая цель касается оценки возможного воздействия на уровень официальных валютных резервов внешних шоков, условный обязательства, которые могут материализоваться с такими потрясениями, и внезапные звонки по резервам, которые могут возникнуть в результате реверсирования краткосрочных потоков капитала или закрытие открытой валютной позиции коммерческого банковская система.Стресс-тестирование в этом контексте качественно иное. от измерения изменений рыночной стоимости портфеля и может быть особенно полезным при формулировании управления активами и пассивами и политика стратегического распределения активов для обеспечения доступности резервов во время внешнего стресса. 5. Роль эффективных рынков 55. Управление резервами и любые связанные с этим операции политики должны проводиться на рынках с достаточной глубиной и ликвидностью, и может обрабатывать транзакции надежно и эффективно. Резерв менеджеры должны быть уверены, что резервы могут быть ликвидированы в кратчайшие сроки и эффективный способ предоставления необходимой иностранной валюты для реализация целей политики, связанных, например, с рынком вмешательство, удовлетворение потребностей платежного баланса или обслуживания долга, или ограничение внешней уязвимости. Действия политики, с другой стороны, может также включать покупку иностранной валюты, которая должна быть размещена оперативно в инвестиционные портфели.В этих ситуациях предпринимая соответствующие инвестиционные операции на глубоких и ликвидных рынках обслуживают чтобы гарантировать, что они могут быть легко поглощены этими рынками и без ненадлежащее влияние на инвестиционные цены, полученные или оплаченные резервом управляющий делами. Однако действия политики неизменно связаны с инициированными транзакциями. на внутреннем валютном рынке организации, управляющей резервами, и которые имеют косвенные последствия для управляющего резервами. В этих обстоятельствах эффективность политических действий будет зависеть от эффективности и устойчивости внутреннего рынка.Кроме того, что особенно актуально для уровней резервов, любые недостатки или операционная слабость на этом рынке может напрямую повлиять на сумма резервов, необходимых для поддержки действия политики или сумма иностранной валюты, добавленная к резервным авуарам. 56. Проведение операций на глубоких и устойчивых рынках обеспечивает что операции, связанные с резервами, могут быть легко поглощены на рынке, определяемом цены без чрезмерных искажений или неблагоприятного воздействия на уровень и наличие валютных резервов. Глоссарий Управление активами и пассивами. Управление бизнесом и финансами риски за счет соответствия финансовых характеристик (балансовые и внебалансовые лист) активов организации к активам ее обязательств. Бэк-офис. Сфера ответственности за операции по управлению резервами для подтверждения, расчета и, во многих случаях, сверки резерва управленческие операции. Бенчмарк. Сочетание валют, инвестиционных инструментов и продолжительность, которая отражает терпимость управляющего резервами к воздействию ликвидность, кредитные и рыночные риски. Кредитный риск. Риск неисполнения обязательств или неисполнения обязательств заемщиками по займам или другим финансовым активам или контрагентом по финансовым контракты. Валютный риск. Риск неблагоприятного движения иностранной валюты кросс-обменные курсы, снижающие стоимость международных валют в национальной валюте. резервы.Валютный риск также возникает при оценке внутренних валюта. Кастодиальный риск. Неспособность иностранного агента или хранителя поставлять ценные бумаги, хранящиеся от имени управляющего резервами. Торговый риск. Дилеры превышают свои полномочия при работе с контрагенты или инструменты, либо неправильно обрабатывают транзакцию. Продолжительность. A Показатель чувствительности портфеля к изменениям рыночной доходности путем определения средневзвешенной по времени текущей стоимости всех будущих денежных потоков по ценной бумаге или портфелю, дисконтированы по текущим процентным ставкам. Фронт-офис. Район, ответственный за инициирование инвестиций транзакции в соответствии с утвержденными полномочиями, лимитами и контрольными показателями и оперативный и точный ввод транзакций в инвестицию система управления. Риск финансовой ошибки или искажения. Сбой бухгалтерского учета система и связанные с ней элементы управления для правильной записи всех транзакций и корректировки бухгалтерского учета. Риск процентной ставки. Иногда также называют элементом рыночного риска, процентный риск включает в себя неблагоприятные последствия повышения в рыночной доходности, которая снижает приведенную стоимость инвестиций с фиксированной процентной ставкой в резервном портфеле. Повышение риска процентной ставки, ceteris paribus, с дюрацией портфеля. Внутренний аудит. Независимый источник уверенности в управление рисками и функционирование системы контроля, которая помогает управление организацией в эффективном выполнении своих обязанностей. Риск информационных технологий. Выход из строя критической электронной обработки данных, связи и информационных систем, вызывающих серьезные нарушение функций управления резервами. Правовой риск. Возможность убытков по контрактам, которые не имеет юридической силы или не документирован должным образом Риск ликвидности. Риск ликвидности относится к возможным трудностям. в быстрой продаже (ликвидации) крупных сумм активов, возможно, в ситуация, когда рыночные условия также неблагоприятны, в результате при неблагоприятном движении цен. Рыночный риск. Риски, связанные с изменением рыночных цен, такие как процентные ставки и обменные курсы. Изменения процентных ставок влияют на рыночные цены ценных бумаг с фиксированной процентной ставкой. Следовательно, более короткая продолжительность ценные бумаги менее подвержены риску, чем долгосрочные ценные бумаги с фиксированной процентной ставкой. Мидл офис. Расположен между передним и бэк-офисами, роль мидл-офиса — следить за тем, чтобы все транзакции были выполнены должным образом, что риски отслеживаются и соблюдаются лимиты, и что соответствующая информация доступна для руководства. Официальные валютные резервы. Те внешние активы, которые легко доступны и контролируются денежно-кредитными органами для прямое финансирование дисбаланса платежей, для косвенного регулирования масштабы таких дисбалансов из-за интервенции на валютных рынках для воздействия на курс обмена валюты и / или для других целей. 34 Чтобы соответствовать этому определению, резервные активы должны быть ликвидными или ликвидными. активы в иностранной валюте, которые находятся под эффективным контролем, или «пригодные» для использования менеджером резерва и хранящиеся в виде требования властей к нерезидентам в конвертируемой иностранной валюте.Для признания в составе официальных валютных резервов золото должны храниться денежными властями как монетарное золото. Операционный риск. Диапазон различных видов рисков, возникающих от несоответствий, сбоев или несоблюдения внутреннего контроля и процедуры, которые угрожают целостности и функционированию бизнеса системы. Управление государственным долгом. Процесс разработки стратегии для управления государственным долгом с целью привлечения необходимой суммы финансирования, достичь поставленных целей по рискам и затратам, а также выполнить любые другие цели управления суверенным долгом, возможно, поставленные правительством. Репутационный риск. Репутация и авторитет менеджера резерва могут быть поставлены под сомнение в результате ненадлежащего управления резервами действия или несанкционированный выпуск информации. Резервные активы. См. Официальные валютные резервы. Управление резервами. Процесс, с помощью которого активы государственного сектора управляются таким образом, чтобы обеспечить доступность средств, осмотрительного управления рисками и создания разумных возврат вложенных средств. Риск. Возможность финансовых или иных убытков, связанных с финансовые риски организации и / или отсутствие ее внутреннего контроля системы. Оценка гарантий. Двухэтапная оценка страны-участницы системы контроля, бухгалтерского учета, отчетности и аудита центрального банка для обеспечить, чтобы ресурсы, в том числе предоставляемые Фондом, были адекватно отслеживаются и контролируются. Первый этап определит, есть ли явные уязвимости в этих системах на основе предоставленной информации центральными банками.Если есть подозрения в слабости внутренних процедур, второй этап будет включать оценки и рекомендации на месте для доработок. Оценка защитных мер для всех новых пользователей ресурсов Фонда началось в середине 2000 года и будет работать на экспериментальной основе и не позднее чем в конце 2001 года. Расчетный риск. Возможные убытки в результате невыполнения произвести расчет по любой причине, кроме дефолта, контрагентом. Суверенный риск. Риск того, что иностранное суверенное правительство ограничит возможность держателя получить доступ к своим активам или выручка от продажи таких активов. Суверенный риск неизбежен особенность управления резервами, поскольку активы обязательно хранятся в иностранных страны, часто в суверенные государственные ценные бумаги крупных инвестиций валюты, и для которых нет лучших инвестиционных альтернатив имеется в наличии. 1 Слово союз используется для обозначения валютных или валютных союзов, которые также взять на себя управление резервами. 2 Среди стран, а среди валютных или валютных управленческих союзов организация, ответственная за для управления резервами может быть центральный банк или денежно-кредитный орган, действующий либо как принципал, либо как агент другого хранилища резервов например, обменный фонд. Эти субъекты также могут иметь ряд политик. обязанности и функции, выходящие за рамки их управления резервами обязанности. Для целей обсуждения термин «управление резервами» В этом документе сущность используется для обозначения сущности, которая отвечает за управление резервами, а управляющий резервами используется для обозначения конкретной области внутри объекта, который выполняет фактическая функция управления резервами. 3 Номер стран также имеют отдельные стабилизационные или сберегательные фонды, часто связанные с невозобновляемыми ресурсами. Такие средства обычно не попадают в рамках определения резервных активов и не охвачены конкретно в соответствии с этими руководящими принципами. Однако они представляют собой активы государственного сектора. этим нужно управлять с должной осторожностью и осмотрительностью. Соответственно, принципы содержащиеся в руководящих принципах, также могут иметь потенциальное отношение к разумное управление такими иностранными активами и управление ими. 4 Такие опыты не обсуждаются подробно в этой статье, но были взяты из в выявлении рисков, которым подвергаются страны. Еще немного подробности, однако, представлены в главе IV.4. 5 Обсуждение достаточности резервов можно найти в Международном валютном фонде, 2000 г., Показатели внешней уязвимости, связанные с долгом и резервами, доступен на сайте Фонда: http://www.imf.org/external/np/pdr/debtres/index.htm. 6 В целом, контроль обеспечивается, когда резервные активы находятся в собственности управления резервами юридическое лицо. Однако внешние активы, принадлежащие другому органу власти, также могут считаться резервными активами, когда такие активы находятся под прямым и эффективный контроль над организацией по управлению резервами. Всесторонний руководство по определению и другим аспектам резервов и ликвидности можно найти в «Шаблон данных по международным резервам и иностранным Валютная ликвидность — операционные рекомендации, октябрь 1999 г., статистика Департамент Международного валютного фонда. 7 Официальный валютные резервы могут также включать запасы золота. Такие холдинги властям необходимо будет хранить их как монетарное золото, чтобы гарантировать готовность к продаже и доставке на мировые рынки драгоценных металлов. 8 Примеры используемых инструментов, включая свопы, фьючерсы и опционные контракты, включающие иностранная валюта или процентные ставки. Аспекты риска, связанные с этими операции обсуждаются в Разделе 4. 9 Валюта расположение совета директоров также может иметь прямое влияние на валюту состав резервов, если есть потребность в денежной базе для поддерживаться полностью или преимущественно валютой, в которой валюта привязана. 10 Устройства в этом отношении будут использоваться обычные фиксированные колышки, скользящие колышки, горизонтальные полосы и ползучие полосы. Более подробная информация об этих договоренностях можно найти в Годовом отчете МВФ за 2001 год (Приложение II, стр. 141-143), который доступен на сайте Фонда: http://www.imf.org/external/pubs/ft/ar/2001/eng/index.htm 11 Это может включать, например, орган по координации политики, такой как отдельный казначейский совет, который наблюдает за управлением внешним долгом и координирует программы заимствования с учетом рекомендаций из резерва управляющей организации на желаемый уровень резервов. 12 См. МФУ Кодекс прозрачности 1.1.4 и 1.3.1. 13 См. МФУ Кодекс прозрачности 1.3.1. 14 См. МФУ Кодекс прозрачности 1.1 и 5.1. 15 См. МФУ Кодекс прозрачности 2.1.2. 16 См. МФУ Кодекс прозрачности 3.1 и 3.2.4. 17 Следует Следует отметить, что этот подход отличается от более традиционных, ориентированных на конкретную организацию. режимы отчетности, поскольку он объединяет деятельность всех органы власти, включая организацию по управлению резервами, которая может нести ответственность для реагирования на валютные кризисы или участвуют в них. 18 Далее информация о ССРД и шаблоне данных, включая периодичность данных и своевременность, можно получить из Бюллетеня стандартов распространения Совет на http://dsbb.imf.org/Applications/web/sddshome/. 19 См. МФУ Кодекс прозрачности 4.2.1 и 8.2.1. 20 МСФО обнародован Советом по международным стандартам бухгалтерского учета в Лондоне. Публикация годовой финансовой отчетности, подготовленной в соответствие таким стандартам или эквивалентным национальным стандартам, и проходят независимую аудиторскую проверку, также являются ключевым элементом защитных мер Фонда. Рамки оценки.Эта структура была принята, чтобы гарантировать, что центральные банки, ответственные за управление ресурсами, полученными от Фонда иметь адекватные системы контроля, учета, отчетности и аудита в место для управления средствами и обеспечения целостности операций. В Вспомогательный документ Кодекса прозрачности МФУ также предлагает подход передовой практикой подотчетности, основанной на принятии на международном уровне признанные стандарты бухгалтерского учета и аудита. 21 Пока МСФО не содержат предписаний, относящихся конкретно к международным стандартам. резервы, раскрытие информации организацией, управляющей резервами, о своих резервах связанные активы и обязательства, вероятно, будут составлять большую часть раскрытие более общей информации о годовой финансовой отчетности в соответствии с требованиями МСФО.Два соответствующих стандарта в этом отношении — это МСФО (IAS) 32, «Финансовые инструменты»: Раскрытие и представление информации и МСФО (IAS) 39, Финансовые инструменты: Признание и оценка. Эти стандарты требуют, среди прочего, раскрытие информации в финансовой отчетности, относящейся к процентным ставкам процентные и кредитные риски, а также справедливая или рыночная оценка финансовых ресурсы. 22 Знак » на рынок »процесс оценки всех рыночных инвестиций по их текущая рыночная цена является отличительной чертой оценки справедливой стоимости определено в МСФО (IAS) 32 и МСФО (IAS) 39. 23 См. МФУ Кодекс прозрачности 4.2.2 и 8.2.2. 24 Обязанности в связи с этим обычно выделяются между министерствами финансов, центральный банк или центральный репозиторий, такой как обменный фонд. 25 Читает, например, Руководство 2.1. 26 Методологии VaR может быть полезным инструментом и компонентом систем управления рисками для измерение подверженности рискам, возникающим в результате изменений на рынке Цены.Тем не менее, VaR имеет ограничения и требует особого внимания. к разработке, применению и анализу результатов. 27 Особые операционные риски, которые, возможно, потребуется устранить в контексте деятельность по управлению запасами включает в себя отказы системы контроля, связанные с с: (i) торговыми рисками; (ii) расчетный риск; (iii) тюремное заключение риск; (iv) правовой риск; (v) риск информационных технологий; и (vi) финансовые риск ошибки или искажения. Более подробная информация о каждом из этих рисков приведена ниже. содержится в глоссарии к этим рекомендациям. 28 Обычно отдельная зона, такая как подразделение внутреннего аудита, в пределах резерва управляющий субъект выполняет эту функцию. В некоторых случаях, особенно с участием более мелких предприятий с ограниченной ресурсной базой, рассмотрение может также быть передан на подряд для работы внутреннего аудита, связанной с со специализированными операциями, такими как управление резервами. 29 См. МФУ Кодекс прозрачности 4.4 и 8.4. 30 Определение эталонного портфеля могут быть основаны на признанных инвестиционные «отраслевые» контрольные показатели, такие как использованные и опубликованные крупными инвестиционными домами.Многие менеджеры резервов, опираясь на такие отраслевые показатели, выберите определение и построение своих ориентиров с более конкретным учетом целей, операций и рисков субъект управления резервами. 31 Все тесты портфели, например, отражают толерантность к риску, который может и будет варьируются в зависимости от субъектов управления резервами. 32 Резерв стратегии управления могут отражать различный выбор подходов которые обычно описываются как активное или пассивное управление.Однако эти термины можно понимать по-разному. Иногда, стратегия «только покупай и держи» рассматривается как пассивное управление. Чем больше общепринятый взгляд на пассивное управление — это тот, где риск характеристики портфеля повторяют характеристики эталона. В В этом случае управляющие портфелем не видят направления рынка (т.е. принимается ставка доходности, указанная в эталонном показателе). Тем не мение, со временем для поддержания согласованности потребуются транзакции. портфеля с заданным ориентиром.Это такой пассивного управления обсуждается здесь. Активное управление подразумевает, что фактический портфель отклоняется от эталона, поскольку менеджеры смотрят о направлении рынка или некоторых его составляющих. 33 Примеры других операций с иностранной валютой включает эмиссию номинированных в иностранной валюте ценные бумаги для финансирования кредитования отечественных предприятий, средства для поддержки доступ экспортера к финансированию до и после отгрузки, размещение депозитов с зарубежными дочерними предприятиями организации по управлению резервами, гарантии, и аккредитивы.В некоторых случаях обязательства также передан иностранным надзорным органам для поддержки капитала и ликвидность иностранных дочерних предприятий организации, управляющей резервами. 34 Источник: Руководство по платежному балансу , пятое издание, International Monetary Fund, Вашингтон, округ Колумбия, 1998 г. (параграф 424).

Часто задаваемые вопросы

Что такое внутреннее, мостовое и внешнее урегулирование?

Внутренние транзакции

Внутренние транзакции — это транзакции между двумя счетами Clearstream Banking (в том числе между собственными счетами клиента).Внутренние транзакции могут осуществляться с любой ценной бумагой, разрешенной к расчету в CBL, будь то международный или внутренний инструмент.

Промежуточные операции

Промежуточные операции — это операции с контрагентами в Euroclear Bank. Мостовые транзакции могут выполняться только в том случае, если ценные бумаги подходят для допуска в обеих системах.

Внешние операции

Внешние операции — это операции с контрагентом, отличным от контрагента CBL на внутреннем рынке.Внешние операции включают инструкции по физической доставке международных и внутренних ценных бумаг.

В какой валюте я могу рассчитываться?

Для внутренних инструкций и инструкций по мосту для расчетов могут использоваться все принятые / приемлемые валюты Clearstream. Для внутренних инструкций применяются правила местного рынка. Подробная информация о допустимых валютах доступна в соответствующем Справочнике по рынку.

Как мне отформатировать инструкции?

Clearstream принимает только отформатированные инструкции, соответствующие стандартам ISO 15022.

Подробную информацию о различных форматах доставки / получения против платежа / без платежа можно найти в Руководстве пользователя SWIFT или в соответствующих рыночных справочниках. Форматы инструкций также доступны для пользователей CreationOnline.

Как я могу поручить расчет с контрагентом на местном рынке?

На каждом местном рынке действуют свои правила форматирования инструкций. Подробная информация для каждого рынка находится в Руководствах по ссылкам для создания, которые можно найти в разделе «Охват рынка».

Когда моя инструкция будет выпущена на рынок, что означает инициализация?

Инструкции выпускаются на рынок в соответствии с правилами, указанными в рыночных справочниках.На рынках, для которых предварительное сопоставление отсутствует, сначала необходимо подготовить инструкции. Это означает, что ценные бумаги (для доставки) или наличные (для получения) должны присутствовать на вашем счете, чтобы зарезервировать их для расчета.

Как я могу увидеть статус инструкции?

Информация о статусе поручений предоставляется в отчетах в виде сообщения MT548 о состоянии расчетов и обработки и / или отчета MT537 о незавершенных транзакциях.

Вы также можете проверить статус инструкции в CreationOnline с помощью запроса «Пост-релиз ценных бумаг» (Статус действия).

Как узнать, почему инструкция была отклонена?

Когда команда отклоняется Clearstream, причина указывается в сообщении MT548 и / или отчете MT537.

Все коды состояний и причин подробно описаны в Приложении к Руководству пользователя SWIFT. Если вы используете запрос CreationOnline Securities Post Release, подробное описание причины доступно в подробном представлении инструкции.

Как Clearstream информирует клиентов о выполненных инструкциях?

Клиенты информируются об урегулировании через отчеты и онлайн-запросы на CreationOnline.

Клиенты могут запросить получение Подтверждений MT54x и / или Отчетов о транзакциях MT536 либо путем управления своей подпиской на отчеты и уведомления Clearstream через CreationOnline, либо связавшись со своим сотрудником службы поддержки клиентов.

Пользователи CreationOnline могут использовать запрос пост-деблокирования ценных бумаг / внебиржевых операций для сопоставленных транзакций.

Каковы сроки ввода расчетных инструкций?

Сроки ввода для инструкций по расчету доступны в матрице сроков расчетов, которая содержит все сроки расчетов для внутренних, промежуточных и внутренних транзакций.

Как я могу проверить баланс безопасности?

Об остатках ценных бумаг сообщается клиентам в Отчете о владении активами MT535.

Пользователи CreationOnline также могут получать информацию о текущих позициях, используя функцию запроса «Балансы ценных бумаг» в режиме реального времени. Кроме того, можно получить текущие позиции и исторические позиции за предыдущие 12 месяцев.

Что означают обязательный расчетный период (MSP) и необязательный расчетный период (OSP)?

День обработки Clearstream для внутренних и промежуточных платежных инструкций разделен на обязательный и необязательный расчетный период.В период обязательного расчета все соответствующие инструкции будут автоматически представлены для расчета.

Для того, чтобы инструкция против платежа была представлена ​​для расчета в необязательный расчетный период, обе стороны должны согласиться, и обе инструкции должны быть помечены как подходящие для необязательного расчета.

Для бесплатных платежных инструкций это разделение не применяется.

Возможны ли последовательные инструкции?

Внутри страны

Для того, чтобы обеспечить возврат в тот же день для связанной покупки и продажи той же ценной бумаги на внутреннем рынке, Clearstream предлагает услугу «двусторонняя связь внутри страны».

Эта услуга похожа на услугу связанных операций, при которой поставка будет представлена ​​для расчета только после сопоставления соответствующей инструкции по получению.

Информация о возможностях взаиморасчетов для взаимных инструкций на различных местных рынках доступна в соответствующих Руководствах по ссылкам на создание, которые можно найти в разделах «Рынки и классы активов».

Связывание транзакций для внутренних / промежуточных и внешних инструкций

Служба связывания транзакций позволяет клиентам автоматически делать доставку или получение ценных бумаг в зависимости или в зависимости от предварительного расчета по другим, конкретно связанным транзакциям с ценными бумагами.Услуга может использоваться между любой комбинацией внутренних, промежуточных или внутренних инструкций, для любого количества инструкций по получению и доставке и для любой комбинации деталей расчета. Единственный критерий привязки — это идентификатор пула.

Как мне отформатировать международную инструкцию?

Трансграничные инструкции предназначены для ценных бумаг, которые переводятся с одного рынка на другой. Некоторые ценные бумаги котируются более чем на одной фондовой бирже, что означает, что они могут продаваться и расчеты по ним возможны на нескольких рынках.

Чтобы увидеть рынки, на которых можно торговать этими ценными бумагами, и форматы инструкций, которые должны использоваться для каждого рынка, пожалуйста, обратитесь к соответствующему Руководству по рынкам.

Переводы всегда должны осуществляться через внутренний рынок ценных бумаг.

Как я могу отменить расчетное поручение?

Выполненные поручения не могут быть отменены. На некоторых рынках согласованные инструкции не могут быть отменены в одностороннем порядке и требуют двусторонней отмены.

Вы можете отменить расчетную инструкцию, повторно отправив исходную инструкцию с измененной функцией сообщения, чтобы отразить, что это отмена существующей инструкции, а не новой инструкции.

Используя CreationOnline, вы можете отменить невыполненную инструкцию, просто выпустив инструкцию отмены.

Когда применяется двусторонняя отмена?

Соответствующие внутренние инструкции могут быть аннулированы в двустороннем порядке, если соответствующие отмены от обоих клиентов получены Clearstream Banking Luxembourg до выполнения инструкций.

Для согласованных инструкций по мосту двусторонняя отмена не требуется; отмена может быть односторонней.

На некоторых внутренних рынках также применяется концепция двустороннего аннулирования.Более подробная информация доступна в разделе «Рынки и классы активов» на веб-сайте.

Как заблокировать поручение от расчета?

Механизм удержания / деблокирования позволяет клиентам временно удерживать транзакцию с ценными бумагами от расчета, даже если доступны денежные средства или ценные бумаги, и разблокировать ее только тогда, когда требуется расчет.

Услуга доступна для внутренних, промежуточных и внутренних инструкций, без оплаты или против платежных инструкций.

Сопоставление команд не зависит от функции удержания / разблокировки. После деблокирования инструкция следует стандартной схеме расчета.

Что такое якобы инструкция?

Заявление — это инструкция, представленная контрагентом в отношении счета, для которого не может быть найдено точно совпадающей инструкции.

После получения утверждения CBL выполнит поиск наиболее подходящего кандидата на указание клиента.

Если утверждение потенциально совпадает с инструкцией клиента, будет сообщено до восьми несовпадающих кодов причин (один первичный плюс максимум семь вторичных) с подробным описанием их различий с предполагаемой инструкцией.Пользователи SWIFT и CreationDirect будут получать информацию через MT548 о статусе расчетов и уведомлении об обработке и / или MT537 в отчете о незавершенных транзакциях. Пользователи CreationOnline могут просматривать ту же информацию, используя подробное представление внебиржевой версии после выпуска.

Если соответствующая клиентская инструкция не найдена, об утверждении будет сообщено клиенту при условии, что присутствует его номер учетной записи Clearstream.

Можно ли применить правила бай-ина?

Clearstream будет применять правила бай-ина, действующие на каждом местном рынке.Всю соответствующую информацию можно найти в соответствующих профилях рынка в Справочнике по рынкам.

Как я могу проверить, подходит ли ценная бумага для использования в Clearstream Banking?

Информация обо всех ценных бумагах Clearstream Banking доступна в базе данных безопасности на веб-сайте.

Пользователи CreationOnline также могут найти эту информацию в онлайн-справочных данных — Финансовые инструменты.

Как я могу запросить создание кода ISIN или сделать безопасность доступной в Clearstream?

Клиенты должны позвонить или отправить электронное письмо в службу поддержки клиентов, указав ключевые данные, такие как код ISIN, эмитента и / или рынок.Клиенты также должны сообщить о срочности запроса. В некоторых случаях может потребоваться дополнительная информация.

Все ли ценные бумаги Clearstream Banking подходят для промежуточных транзакций?

Расчеты по некоторым ценным бумагам, приемлемым для Clearstream, не могут быть произведены через Мост, который связывает клиентов, имеющих счета в Clearstream, с контрагентами в Euroclear Bank. Информация о том, соответствует ли ценная бумага требованиям Bridge, доступна в базе данных ценных бумаг в списке кодов. Пользователи CreationOnline также могут найти эту информацию в интерактивных справочных данных.

Где я могу найти информацию о минимальном и других номиналах инструмента?

Эта информация доступна в базе данных ценных бумаг в списке кодов. Пользователи CreationOnline также могут запрашивать справочные данные в Интернете.

Если поле минимальной суммы сделки пусто, это означает, что минимальный номинал равен сумме многократной сделки.

Где я могу узнать номер счета моего контрагента?

Все номера счетов, внесенные в список Clearstream, и номера счетов уже перечисленных партнеров в других ЦД и ЦДЦБ доступны в области «Список клиентов».Пользователи CreationOnline также могут получить эту информацию с помощью запроса в разделе «Стороны расчетов» в Справочных данных онлайн.

Как я могу изменить отчеты, которые я получаю от Clearstream?

Используя CreationOnline, пользователи-администраторы и руководители предприятий могут добавлять, изменять или отменять запланированные отчеты для любого используемого канала связи.