Обналичивание денег работа – Работа дропом без предоплаты 2018

Находясь в поисках подработки, пользователям интернета доводится сталкиваться с такими предложениями, как работа по приему платежей или обналичиванию карт, после чего возникает закономерный вопрос — это развод или нет? – ответ на который пытаются найти, изучая отзывы дропов или исследуя тематические форумы. Безусловно, работа дропом представляется очень заманчивым способом заработка, не требующим ни усилий, ни каких-то специальных навыков. Проблема, которую заключает в себе работа обнальщиком – это риск преследования правоохранительными органами или обман со стороны заказчиков, предлагающих обналичивание карт.

Основные виды снятия денег с карточных счетов при манипуляции

Лица, получившие доступ к счетам чужих банковских карт, обращают чужие деньги в свою пользу по-разному:

• Без использования пластика – в этом случае транзакции по списанию денег совершаются с использованием реквизитов: номера и cvc-кода, например, совершая покупки в интернет-магазинах. При этом сами банковские карточки продолжают находиться на руках у законных владельцев;
• С использованием поддельной карты – после считывания магнитной дорожки с подлинника изготавливается идентичный дубликат.

Злоумышленники часто используют посредников для снятия денег с чужой карты. Для этого они используют подставных лиц – дропов. В английском языке это слово имеет множество значений, в том числе, сбрасывать, выводить, отправлять. По мере развития платежных систем и сервисов растет и число случаев кардинга – незаконных операций с чужими пластиками или их реквизитами.

Риски, связанные с обналичиванием карт

Обналичивание денег с карточек за определенный процент – простая операция. По способу использования дропы по обналу карт могут быть разделены на такие категории, как:

• привлеченные втемную – им сообщают, что деньги, которые надо снять, принадлежат заказчику, который по какой-либо причине не может сам их снять;
• сознательные соучастники – дроп осознает, что помогает похитить чужие деньги, но готов преступить закон за вознаграждение;
• разводные – обманутые фальшивым заказчиком, который предлагает перечислить деньги на изготовление дубликата карты для обнала или в качестве залога.

В отдельных случаях мошенниками предлагается продажа дебетовых карт под обнал – якобы взломана клиентская база банка и распродаются дубликаты действующих банковских карт.

Фактически в большинстве случаев предлагаемая работа обнальщиком – это мошенничество. После получения некоторой суммы в виде залога или платежа за изготовление карты для обнала, мошенник перестает выходить на связь. При этом незадачливый обманутый дроп предпочитает смириться с утратой денег и никуда не жаловаться – ведь тогда ему придется признаться в планируемом соучастии в мошенничестве.

Здесь можно отметить закономерность, наблюдающуюся во всех случаях поиска работы – если работодатель предлагает заплатить ему под каким-либо предлогом — за обучение, залог для гарантии работы, за инвентарь и т.д. – это наверняка мошенничество. Соответственно, меньше вероятность обмана, если дропу предлагают заниматься обналом без предоплаты. Но в большинстве случаев заказчики не станут предлагать работу по снятию денег с карт совершенно незнакомым лицам. Поэтому почти наверняка большинство таких предложений – обман.

Отзывы, связанные с работой дропов

Что касается положительных отзывов об удачном опыте работы обнальщиком, которые содержатся на форумах, то ничто не мешает эти отзывы писать мошенникам, что собственно говоря, они и делают. Иногда положительные отзывы просто заказываются на биржах фриланса у профессиональных копирайтеров – тогда и признаки достоверности появляются: разные авторы, разные стили текста и разные IP-адреса.

Резюме:

Таким образом, главное, что заключается в предложениях работы, связанной с обналичиванием карт, даже не в том, являются такие предложения разводом или нет, а в том, что дроп станет либо соучастником либо жертвой мошенничества. И в том и в другом случае мало приятного.

kreditvbanke.net

Актуально — Обнал карт, кардинг, работа дропом

—Процент с обнала — 40%!!! Нам отправляете 60%. Работаем так со всеми вне зависимости от того новичек вы или нет.

—Для параноиков: работаем с людьми из СНГ сугубо по американским счетам, что снижает риск до минимума. Самое важное скорее — не привлечь внимание к себе во время нахождения у банкомата. Минимально зная город и выбирая время суток для работы с этим смогут справиться также все. Практика работы это доказала.

Берем людей от 20 лет, иногда возможны исключения (та же практика работы показала что некоторые люди и в 30 лет не имеют в голове того, что имеет 17-ти летний).

Также желательно работать в плюс-минус больших городах, но гастроли еще не отменял никто Для работы прекрасно подходит любой регион стран СНГ. Для стран Европы, Северной и Южной Америки варианты работы с нами также есть, условия работы будут описаны ниже.

Обязательные требования для людей из СНГ:
Предоплата, он же гарантийный взнос за карты стартует от 150 долларов.
Базовые (минимальные) знания платежных систем BITCOIN и QIWI. Для полных новичков в этом деле возможен короткое обучение в виде наглядных примеров.

Обязательные требования для людей из Европы, США и другие стран:
Предоплата, он же гарантийный взнос за карты стартует от 300 долларов.
Базовые (минимальные) знания платежных систем BITCOIN, WU. Для полных новичков в этом деле возможен короткое обучение в виде наглядных примеров.

СРАЗУ ОБРАЩАЕМ ВАШЕ ВНИМАНИЕ ДЛЯ ЭКОНОМИИ НАШЕГО С ВАМИ ОБЩЕГО ВРЕМЕНИ И СИЛ:
Гарантийный взнос за карты является обязательным для всех! Так работают и новички и те кто обналичивают не в первые. Если не собираетесь или нет возможности внести взнос — просто не пишите нам, это будет бесцельно потраченое время которое, уверенны, как мы так и вы проведете с
большим толком.
Пытаться нас развести, разжалобить и спорить с нами смысла нет, мы не биржа труда и не меценаты.
Выпрашивать и давать обещания также не имеет смысла. Нам не раз клялись, божились и говорили «бля буду». Потому писать только с четким намерением работать и соблюдать правила!!

Всем кого заинтересовало писать на почту, при дальнейшей работе и хороших показателях в обнале карт дадим также телеграм и джаббер. На форуме бываем только при добавлении новых тем бизнеса с нашей командой.

Связь с нами: [email protected]
Telegram: https://t.me/topcardmanager

pirat-obnal.ru

Обналичивание (обналичка) денег через банковские карты: ответственность, наказание

Многие люди ищут способ легко и быстро заработать. Зная об этой человеческой слабости, мошенники нередко используют ее в корыстных целях. Пожалуй, одним из наиболее распространенных на сегодняшний день способом заработка, предлагаемым в интернете, является обналичка чужих карт как способ отмывания незаконно полученных денег.

Помимо того, что данная процедура в принципе незаконна, злоумышленники зарабатывают еще и на предоплате, которую взимают с доверчивых искателей быстрой наживы. В результате, до обнала дело даже не доходит.

Итак, давайте же разберемся, что такое обналичка денег физическим лицом через дебетовые карты, и какова ответственность за это.

Особенности злодеяния

Существует множество способов преступного обналичивания не только имеющихся средств (в обход уплаты налога или в не положенных целях), например, через ИП и ООО, но и денег с чужих счетов. Рассмотрим махинации с картами более подробно.

Основные понятия

Сегодня пластиковые карты, заменяющие наличные деньги, широко распространены. С их помощью удобно рассчитываться за покупки, оплачивать разного рода услуги и заказы в интернет-магазинах. Кроме того, кредитные карты, в отличие от дебетовых карт, дают возможность использовать не только свои, (имеющиеся на счете) деньги, но и заимствовать средства у банка.

Однако, несмотря на все предосторожности, предпринимаемые банками, чтобы защитить деньги их клиентов, находятся ловкачи, которые производят незаконное обналичивание средств с чужих счетов при помощи поддельных карт. Такая деятельность получила название кардинг. Хотя операции по обналу карт требуют участия нескольких посредников, они очень распространены.

С дебетовых карт злоумышленники снимают все собственные деньги каким-то образом обманутого владельца. С кредитных карт, помимо имеющихся на них денег, снимается средства в пределах кредитного лимита. В результате, настоящий хозяин карты не только лишается своих денег, но и остается у банка в должниках (кстати, иногда и сами банки ведут себя нечестно).

Про преступные схемы схема обналички через дебетные и кредитные банковские карты читайте далее.

Ответственность и наказание за обналичивание денег через банковские карты

Разумеется, если бы риска при обналичивании поддельных карт не было, находчивые преступники не прибегали бы к услугам посредников и не делились с ними частью наживы.

• Лицу, всего-навсего снявшему деньги с поддельной карты через банкомат, грозит вполне реальное уголовное наказание по 174 статье соответствующего кодекса.
• Если же деньги снимает сам организатор, к нему будет применена статья 174.1 в совокупности со статьей, соответствующей исходному преступлению (тому, в ходе которого были получены сведения о карте или сама карта).

Максимальная мера по указанным статьям – 7 лет лишения свободы.

Таким образом, следует внимательно относиться к предложениям о легком заработке, встречающимся в интернете, и помнить, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке.

О том, как мошенники могут обналичить деньги с вашей банковской карты, расскажет следующий видеосюжет:

ugolovka.com

Обналичивание банковских карт — заработок или обман?

Работа по обналичиванию банковских карт не сложная, но обнальщики постоянно рискуют оказаться под преследованием со стороны правоохранительных органов или быть обманутыми заказчиком.

Риски, связанные с обналичиванием карт

Люди, которые выполняют данную работу, называются дропами. Такая деятельность часто является запланированным или неумышленным соучастием в мошенничестве, поскольку предложения практически всех заказчиков в этой области – обман. Можно выделить несколько типов дропов в зависимости от способа их использования:

Привлекаемые в темную. Это ситуации, когда заказчик не может по каким-либо причинам снять свои деньги, поэтому обращается за помощью к дропу

Разводные. Это дропы, которые попадают на фальшивого заказчика с просьбой дать денег на изготовление дубликата карты и прочие цели

Сознательные дропы. Это люди, которые понимают незаконность предлагаемых действий, но согласны на них пойти ради обогащения.

Чем больше становится платежных сервисов, тем выше процент мошенничества в данной области. Можно уменьшить риски, связанные с работой по обналичиванию банковских карт, вычислив 100% мошенников сразу. Они, как правило, изначально просят перевести определенную сумму денег, чаще всего не крупную, якобы на изготовление дубликата или прочих расходов (сделать предоплату). После получения оговоренной суммы мошнники перестают выходить на связь.

Незаконное обналичивание денег через дебетовые и кредитные банковские карты

Пластиковые карты удобны в использовании, позволяют оплачивать покупки и совершать денежные операции. При этом они используются и в не законных целях. Так, ИП или ООО выводят таким способом деньги без уплаты налогов. Если с дебетовой карты снимаются только личные средства обманутого клиента, то кредитки позволяют воспользоваться еще и деньгами банка-кредитора. В этом случае заемщик остается и без средств, и с долгами.

Заработок на обналичивании банковских карт называется кардингом:

1. изготавливается дубликат карты (дамп). Для этого используются либо специальные считывающие устройства (скиммеры), либо поддельные казино или магазины в интернете. Купить фишки или оплатить товар в них возможно картой с подтверждением пин-кода
2. после получения доступа к счету мошенники ищут посредников (дропов), поскольку данная процедура незаконна
3. дроп снимает деньги с карты, забирает свой оговоренный процент, а остальную сумму отдает заказчику

• снятие наличных через банкомат
• перевод денег с карты на специально созданный подставной счет
• покупка товаров с последующей их реализацией — самый безопасный, но и самый длительный вариант, если не налажен сбыт приобретаемых товаров

Ответственность и наказание за обналичивание денег

Максимальное наказание за подобную деятельность составляет 7 лет лишения свободы. Есть некоторые различия в зависимости от того, кто снимал деньги:

• если обналичивание делал посредник, то это статья 174, но учитывается только снятие средств с карты
• если все выполнил сам организатор, то это статья 174.1 с добавлением и незаконного получения сведений о карте, и изготовления дубликата, и прочих действий

Из-за риска быть пойманным и получить срок заказчики предпочитают обращаться к посредникам и делиться с ними прибылью. Стоит внимательно относиться к подобным предложениям с заработком в интернете.

Читайте также

skarty.ru

Залив на карту и обналичивание

Залив на карту без предоплаты и работа по обналу карт без оплаты за доставку — именно так начинаются проверенные варианты вакансий «без обмана», с помощью которых мошенники разводят неопытных соискателей надомной работы и ищущих удаленный заработок. Давайте разберемся с терминами в этом странном и крайне подозрительном бизнесе:

• Залив на карту — это перевод денежных средств на банковскую карту. Залив осуществляется либо на банковскую карту работника, либо предоставляется новая карта мошенниками.
• Залив на карты без предоплаты и без обмана — получение денежных средств на карту без предварительного перечисления денег и без обмана системы, а также владельца самой карты.
• Работа по обналу карт — обналичивание полученных от мошенников копий карт или полученных на свою карту денежных средств, обнал — незаконный вид деятельности.

Итого, схема заработка должна заключаться в следующем: преступным путем добывается доступ к средствам на банковских картах (читайте в материале Мошенничество с банковскими картами), после чего нанимаются люди для незаконного обналичивания украденных средств. Для этого на карту делаются заливы, карта передается другому человеку для обнала (либо залив делается сразу на карту такого удаленного работника).

Но не будем рассматривать настоящих преступников, занимающихся заливами и тех, кто занимается обналом — это ст. 159 Уголовного Кодекса Российской Федерации с вполне реальными сроками, возмещением ущерба и штрафами («Украл — Выпил — В тюрьму»). Такие компании мошенников занимаются заливами и обналом на мировом уровне, их постоянно отлавливают и сажают, никто из них не станет искать людей с улицы для залива, под обнал.

Все предложения работы по обналу не имеют отношения к таким преступникам и области их деятельности: здесь работают мелкие мошенники, которым достаточно залезть в карман неопытного соискателя, решившего «рискнуть»…

Залив на карту и обман с работой по обналу

Обман с заливами на карты без предоплаты и обман с проверенной работой по обналу с оплатой по результату получили широкое распространение. Не смотря на риск быть подвергнутым уголовному преследованию, множество людей готовы ради быстрой наживы попытаться попасть в область обналов краденого, но становятся жертвами мошенничества сами.

Примечательно, что обманутые по другим схемам мошенничества могут с чистой совестью в полиции написать заявление и, в некоторых случаях, наказать мошенников и даже вернуть свои деньги, отправленные им в качестве залога за работу или материалы. Но в случаях с обманом в предложениях работы по обналу такого действия совершить уже не удастся: писать заявление на мошенников, указав, что обман заключается в том, что не была предоставлена преступная работа по обналу и не был выполнен залив на карту, вряд ли пойдет хоть один человек.

Мошенники пользуются этим и предлагают работу по обналу без предоплаты, но в процессе общения выясняется, что скрытые вложения всё же присутствуют, однако обещанные «золотые горы» и полная защищенность от преследования со стороны закона часто так затуманивают мышление жертвы мошенничества, что тот спокойно переводит некоторый залог мошенникам (или оплату за активацию аккаунта или… вариантов много). После этого связь с мошенниками прерывается, деньги вернуть невозможно, никакой работы по обналу или заливов на карту предоставлено, само собой, не будет.

Отзывы об обналичивании карт

Казалось бы, если работа по обналичиванию карт — это мошенничество, то откуда в интернете так много положительных отзывов от восторженных и быстро разбогатевших обнальщиков и получателей заливов? Отзывы эти — плод труда и фантазии самих мошенников, иногда эти отзывы написаны ими лично, но чаще всего их пишут на заказ за деньги.

А деньги у таких мошенников есть… Но не от работы обнальщиков и не с обещаемых заливов — они не имеют к этому никакого отношения, эти деньги высылают им жертвы в надежде получить подобную работу. Будьте бдительны! Объявления о работе по обналу без предоплаты и обмана — это мошенничество!

Соучастником преступления по обналичиванию краденых денежных средств с банковских карт можно стать и без поиска подобной работы — иногда достаточно «по дешевке» купить игру в интернете. Подробности в материале Гифты со стима.

fakejob.pro

Способы и схемы обналичивания денег

Обналичивание денежных средств представляет собой получение наличных денег взамен электронных. Схемы обналичивания денег могут быть легальными и нелегальными, именно о последних и пойдёт речь в статье.

Первые нелегальные схемы стали применяться в России в 90-е годы прошлого века, когда в стране процветал теневой бизнес, которому нужно было каким-то образом легализовать свои преступные доходы.

Основные схемы обналички

На сегодняшний день основной целью обналички денег является уход от налогообложения. Нелегальные схемы применяются также для получения на руки денег, которые выданы организации или физическому лицу на конкретные цели.

Основные схемы обналички в России:

• Использование фирм-однодневок;
• Пользование услугами недобросовестных банков;
• Использование оффшорных компаний;
• Обналичивание средств с материнского капитала;
• Фиктивная благотворительность.

Рассмотрим подробней, что представляют собой эти схемы.

Фирмы-однодневки

Схема обналичивания денег с фирмы однодневки – самая распространённая в России. Суть схемы очень проста. Организация, заинтересованная в обналичке денег , находит «подходящего человека» и регистрирует на него новую фирму (или ИП). Затем с этой фирмой заключается фиктивный договор на оказание каких-либо услуг. Каким образом мошенники обналичивают деньги через ИП — читайте в статье здесь https://lexconsult.online/7504-shemy-obnalichki-deneg-cherez-ip-ih-vyyavlenie-otvetstvennost

В соответствии с ценой договора деньги переводятся из одной во вторую организацию и таким образом обналичиваются. Как правило, после заключения сделки новая компания перестаёт существовать.

В качестве лиц, на которых регистрируются фирмы-однодневки, могут выступать:

1. Алкоголики и наркоманы, которые не осознают в полной мере происходящее с ними;
2. Любое лицо, которому предлагают за такую услугу определённое вознаграждение;
3. Граждане, потерявшие свой паспорт и не аннулировавшие его своевременно. В последующем им придётся немало потрудиться, чтобы доказать свою непричастность к схеме обналички.

Схема с использованием банка

Обратите внимание

В данной ситуации может рассматриваться несколько схем. Первая предполагает использование банковского счёта физического лица. То есть компания находит человека, который за определённое вознаграждение открывает счёт в конкретном банке и передаёт свою карту для пользования компании.

В свою очередь организация переводит средства на его счёт и спокойно снимает их, так как к физическим лицам закон не предусматривает никаких строгих норм по обналичиванию. В то же время физическое лицо, подписывая договор в банке, обязуется пользоваться карточкой самостоятельно и не передавать её посторонним лицам. То есть при использовании этой схемы он нарушает данное обязательство и несёт за это ответственность.

Второй вариант данной схемы – это подкуп работника банка. С сотрудником банка заключается незаконный договор, и сотрудник сам мотивирует выдачу наличных.

Оффшорные компании

Оффшорными компаниями называют организации, зарегистрированные в иностранных государствах, в которых минимальные налоги для предпринимателей и ослаблен контроль государства за проводимыми сделками. К таким государствам относятся, например, Панама и Кипр.

Данная схема обнала пользуется популярностью в России, так как регистрация подставной компании в этих странах не составляет труда, а через фиктивные сделки туда можно переводить огромные суммы.

Схема работает также, как и с фирмами однодневками. Российская компания заключает фиктивную сделку с подставной организацией в Панаме и переводит ей на счёт сумму по договору. Обеспечить полную прозрачность таких сделок невозможно из-за различий в законодательствах двух стран.

Материнский капитал

Обналичивание мат капитала является целью физических, а не юридических лиц. Как известно материнский капитал представляет собой сертификат, деньги на котором хранятся в пенсионном фонде и могут быть потрачены только на строго оговоренные в законе цели.

Для того, чтобы обналичить эти средства родители заключают сделки с организациями или другими физическими лицами на покупку квартиры, при этом, завышая её стоимость в договоре. После подписания соглашения продавец получает деньги на руки и передаёт недобросовестным родителям разницу в реальной и прописанной в соглашении цене, получая при этом определённое вознаграждение.

Фиктивная благотворительность

Данный способ обналичивания денег заключается в переводе средств в некоммерческие организации, чаще всего благотворительные.

Средства могут переводиться двумя способами

1. Перевод в уже существующие фонды, недобросовестные руководители которых в последующем реорганизуют деньги и передают их обратно «спонсору»;
2. Создание новой некоммерческой организации специально для отмывания денег.

Стоит отметить, что на сегодняшний день налоговые органы тщательно отслеживают деятельность благотворительных и других некоммерческих организаций. В случае раскрытия махинаций, уголовная ответственность грозит не только организаторам такой схемы, но и пособникам, которыми выступают руководители и некоторые работники некоммерческих организаций.

Юрист проконсультирует вас в комментариях к статье

lexconsult.online