Налогов личный кабинет: Расширены возможности «Личного кабинета налогоплательщика для физических лиц»

Содержание

Информация о «Личном кабинете налогоплательщика»

Более 45 тысяч новосибирских налогоплательщиков подключились к Личному кабинету с начала года

По данным на 1 августа 2020 года в Новосибирской области зарегистрировано 730 тыс. пользователей Личного кабинета налогоплательщика для физических лиц. За январь-июль подключились к сервису 45 тыс. жителей региона.

УФНС России по Новосибирской области сообщает: личный кабинет налогоплательщика предоставляет бесконтактный формат общения с налоговыми органами. Можно решить практически любой вопрос по налогам, не посещая инспекцию. Пользователю достаточно двух-трех кликов для просмотра своих текущих обязательств и уплаты налогов онлайн.

Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц позволяет:

– получать актуальную информацию об объектах имущества и транспортных средствах, о суммах начисленных и уплаченных налоговых платежей, о наличии переплат, о задолженности по налогам перед бюджетом;

– контролировать состояние расчетов с бюджетом;

– получать и распечатывать налоговые уведомления на уплату налоговых платежей;

– оплачивать налоговую задолженность и налоговые платежи через банки – партнеры ФНС России;

– скачивать программы для заполнения декларации по налогу на доходы физических лиц по форме № 3-НДФЛ, заполнять декларацию в режиме онлайн, направлять в налоговый орган в электронном виде декларацию, подписанную электронной подписью налогоплательщика;

– отслеживать статус камеральной проверки налоговых деклараций по форме № 3-НДФЛ;

– обращаться в налоговые органы без личного визита.

При этом вход в Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц возможен с помощью учетной записи портала госуслуг. Мобильная версия Личного кабинета налогоплательщика для физических лиц в виде приложения «Налоги ФЛ» доступна для скачивания в Google Play и App Store.

Большую часть налоговых вопросов можно решить дистанционно – с помощью сервисов на сайте ФНС России www.nalog.ru, мобильных приложений или по телефону Единого контакт-центра 8-800-222-22-22.

Администрация г.Благовещенска — Личный кабинет налогоплательщика индивидуального предпринимателя – для тех, кто ценит время

«Личный кабинет налогоплательщика индивидуального предпринимателя» — это полноценный интерактивный офис, который существенно упрощает взаимодействие малого и среднего бизнеса с налоговыми органами и позволяет перейти на дистанционное общение по основным вопросам налогообложения.

Электронный сервис «Личный кабинет налогоплательщика индивидуального предпринимателя» позволяет:

— вносить изменений в сведения об индивидуальном предпринимателе;

— получать выписки из ЕГРИП в электронном или бумажном виде;

— направлять обращения в инспекции, используя типовые формы заявлений, запросов, обращений;

— получать информацию о своей задолженности, переплате или предстоящем платеже;

— уточнить невыясненные платежи, отправив заявление в налоговый орган в режиме онлайн;

— получать информацию о применяемых системах налогообложения;

— выбрать подходящую систему налогообложения;

— получать информацию об операциях по расчету с бюджетом, выписки операций по расчету с бюджетом, акты совместной сверки.

Как получить доступ к сервису «Личный кабинет налогоплательщика индивидуального предпринимателя»

Подключиться к «Личному кабинету налогоплательщика индивидуального предпринимателя» можно по заявлению налогоплательщика, заверенному усиленной квалифицированной электронной подписью или Универсальной электронной картой, а так же по Регистрационной карте, которая выдается при обращении налогоплательщика в налоговую инспекцию.

Для налогоплательщика, являющегося пользователем «Личного кабинета налогоплательщика физического лица», доступ в «Личный кабинет налогоплательщика индивидуального предпринимателя» может быть предоставлен без дополнительной регистрации по логину/паролю, используемого при авторизации в «Личном кабинете налогоплательщика для физических лиц»

Следует обратить внимание, что при использовании усиленной квалифицированной электронной подписи или Универсальной электронной карты пользователю предоставляются более широкие возможности в «Личном кабинете налогоплательщика индивидуального предпринимателя».

Личный кабинет налогоплательщика для индивидуальных предпринимателей это удобный и, главное, бесплатный помощник в вашем бизнесе. Сервис так же доступен для мобильных устройств.

Получить консультацию по вопросам порядка подключения и работы в сервисе «Личный кабинет налогоплательщика индивидуального предпринимателя» Вы можете на официальном сайте налоговой службы www.nalog.ru, в Межрайонной ИФНС России №1 по Амурской области по адресу г. Благовещенск, ул. Горького, 240, а так же по справочным телефонам: +7(4162) 396-051, 383-325.

Берегите свое время для бизнеса и отдыха.

Личный кабинет для юридических лиц.

Личный кабинет налогоплательщиков для юридических лиц — это система дистанционного взаимодействия с налоговыми органами. Предоставляющая возможность посредством стандартного интернет- браузера получать наиболее важную и актуальную информацию об изменениях в общих сведениях о налогоплательщике, о расчетах с бюджетом, а так же информацию о прохождении документов, направленных в налоговый орган в рамках электронного документооборота.

На главной странице сервиса размещена наиболее важная информация, а благодаря интуитивно понятному интерфейсу пользователи сервиса смогут оценить весь потенциал и все удобства использования возможностей сервиса, который позволяет:

— получать актуальную информацию о задолженности по налогам перед бюджетом, о суммах начисленных и уплаченных налоговых платежей, о наличии переплат, невыясненных платежей, об исполненных налоговым органом решениях на зачет и на возврат излишне уплаченных (излишне взысканных) сумм, о принятых решениях об уточнении платежа, об урегулированной задолженности, о неисполненных налогоплательщиком требованиях на уплату налога и других обязательных платежей, о мерах принудительного взыскания задолженности;

— получать выписку из ЕГРЮЛ в отношении самого себя;

— получать выписку из ЕГРН в отношении самого себя;

— направлять запросы и получать справку о состоянии расчетов по налогам, сборам, пеням, штрафам, процентам, акт совместной сверки расчетов по налогам, сборам, пеням, штрафам, процентам;

— направлять запрос на получение справки об исполнении обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, процентов;

— составлять и направлять в налоговые органы заявления на уточнение невыясненного платежа, заявление на уточнение платежных документов, в которых налогоплательщик самостоятельно обнаружил ошибки в оформлении, заявления о зачете/возврате переплаты, заявления для инициирования сверки расчетов с бюджетом;

— направлять в налоговый орган сообщения по форме С-09-2 об участии в российских и иностранных организациях;

— получать услуги по постановке и снятию с учета организации по месту нахождения обособленного подразделения, внесению изменений в сведения об обособленном подразделении на основании формализованных электронных сообщений налогоплательщика по формам № С-09-3-1, С-09-3-2, 1-6-Учет, 3-Учет, в качестве налогоплательщика ЕНВД на основании заявлений по формам № ЕНВД-1, ЕНВД-3, 3-Учет;

— направлять документы для государственной регистрации юридических лиц или внесения изменений в сведения, содержащиеся в ЕГРЮЛ, в налоговый орган для осуществления процедур государственной регистрации или внесения изменений в ЕГРЮЛ;

— получать информацию о ходе исполнения его заявлений и запросов самостоятельно контролировать сроки оказания услуги налоговым органом, получать решения налогового органа по направлению заявлениям.

Для получения доступа к сервису «Личный кабинет налогоплательщика юридического лица» налогоплательщику необходим квалифицированные сертификата ключа проверки электронной подписи, выданные для представления налоговой и бухгалтерской отчетности по телекоммуникационным каналам связи.

Как вернуть переплату налога в личном кабинете ФНС — Объявления — События

В интернет-сервисе «Личный кабинет налогоплательщика ФЛ» на сайте ФНС можно увидеть свою переплату по налогам, которую можно вернуть.

В интернет-сервисе «Личный кабинет налогоплательщика ФЛ» на сайте ФНС можно увидеть свою переплату по налогам, которую можно вернуть или зачесть.

Правда, придётся получить электронно-цифровую подпись (ЭЦП), но тут никуда не надо идти — она генерируется одноразово тем же сайтом. Много времени это не займет.

Для возврата денежных средств необходимо:

Нажать на кнопку «Жизненные ситуации» и выбрать в левом углу кнопку с надписью «Распорядиться переплатой».
В появившемся окошке появится сумма, которую гражданин вправе вернуть, а внизу кнопка «Подтвердить», на которую нужно нажать.
В открывшейся вкладке заполняем реквизиты: БИК банка, в котором открыт счёт и которому принадлежит карточка, полное название банка, номер счета. Если введен БИК, то программа автоматически укажет полное наименование банка. Затем нажать на кнопку «Подтвердить».

В новом окне проверить правильность сведений: наименование ИФНС, код, ОКТМО, сумму, БИК банка, номер счёта. Затем сохранить заявку в формате .pdf нажатием на одноименную кнопку справа от этого блока.
Ввести пароль электронной подписи в нижней строке и нажать Отправить заявление.

Сроки возврата

После того как из личного кабинета в налоговую инспекцию подана заявка на возмещение средств, уплаченных сверх начисленного сбора, нужно дождаться регистрации документа. Затем начнется рассмотрение документации. Несмотря на то, что сумма к возврату одобрена после камерального мониторинга, ФНС установила срок рассмотрения заявления — 30 суток со дня регистрации заявки. Также гражданину придется подождать еще около 10 суток пока средства перечислит банк.

Возврат налогоплательщику суммы излишне уплаченного налога при наличии у него недоимки по иным налогам соответствующего вида или задолженности по соответствующим пеням, а также штрафам, подлежащим взысканию в случаях, предусмотренных НК РФ, производится только после зачета суммы излишне уплаченного налога в счет погашения недоимки (задолженности).

Прием заявления о доступе к личному кабинету налогоплательщика для физических лиц

Управление Федеральной налоговой службы по Мурманской области

1. Краткое описание организации предоставления услуги в МФЦ: в ходе предоставления услуги осуществляется информирование и консультирование граждан о порядке предоставления государственной услуги, прием документов, необходимых для ее получения.

2. Срок предоставления услуги: в течение 15 календарных дней со дня приема в МФЦ.

3. Получатели услуги: физические лица.

4. Перечень документов, необходимых для получения услуги:

Заявление на бумажном носителе.
Документ, удостоверяющий личность.

5. Сайт.

6. Форма заявления.

ЛИЧНЫЙ КАБИНЕТ НАЛОГОПЛАТЕЛЬЩИКА ДЛЯ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ – ЭТО УДОБНО, БЫСТРО, ДОСТУПНО!

Электронные сервисы, представленные на сайте ФНС, оказывают помощь налогоплательщикам в ведении их деятельности, экономят их время и затраты, освобождают от необходимости посещать инспекцию лично, позволяют оперативно получать информацию. Наиболее социально значимыми из них являются личные кабинеты налогоплательщиков.
ИФНС России по г. Мурманску информирует, что для удобства налогоплательщиков – физических лиц на сайте ФНС России функционирует сервис «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц».
Понятный интерфейс и наглядное представление информации уже на главной странице личного кабинета позволяет получать актуальную информацию о задолженности по налогам перед бюджетом, о суммах начисленных и уплаченных налоговых платежей, об объектах движимого и недвижимого имущества. Подключившись к этому сервису, пользователь может не только контролировать состояние расчетов с бюджетом, самостоятельно распечатывать налоговые уведомления и квитанции на уплату налоговых платежей, но и оплачивать налоговую задолженность, обращаться с вопросами в налоговые органы без визита в инспекцию.
Большой популярностью пользуется услуга по заполнению налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц и направлению ее в налоговый орган сразу из личного кабинета без посещения инспекции лично.
Налогоплательщики могут направить из сервиса заявление о предоставлении льготы, обращение в инспекцию, узнать суммы доходов, полученных от работодателя, суммы перечисленных работодателем страховых взносов.
Для того, чтобы стать пользователем сервиса «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц», необходимо получить логин и пароль в любой налоговой инспекции, предъявив паспорт.
С 05 февраля 2018 года заявление о доступе к Личному кабинету физических лиц можно подать в отделениях ГОБУ «МФЦ МО».

ФНС пообещала показывать данные о покупках россиян нажатием одной кнопки :: Экономика :: РБК

Фото: АГН «Москва»

Федеральная налоговая служба (ФНС) планирует объединить сервис «Личный кабинет налогоплательщика» с данными онлайн-касс, после чего россияне смогут увидеть все свои покупки, оплаченные с помощью банковских карт. Об этом заявил глава ведомства Даниил Егоров, говорится в сообщении ФНС, поступившем в РБК после закрытого заседания коллегии службы.

По словам главы ФНС, с марта 2021 года в России запустят технологию по упрощенному получению имущественных и инвестиционных вычетов, что позволит сократить сроки возврата денег до полутора месяцев. «Новая технология тестируется и для вычетов на лекарства», — добавил Егоров.

«Планируется объединить личный кабинет с данными онлайн-касс, что позволит пользователям видеть информацию о своих покупках в налоговых кабинетах и заявлять о вычетах буквально нажатием одной кнопки», — заявил Егоров.

ФНС решила создать отдельную налоговую инспекцию для богатых россиян

В конце января Госдума в первом чтении приняла поправки в Налоговый кодекс, которые упрощают оформление вычетов для физлиц. Законопроект предусматривает подачу заявления на сайте налоговой службы, без личного визита в инстанцию. Нововведение касается вычетов по расходам на покупку жилья и выплату процентов по ипотеке, а также инвестиционных вычетов.

Администрация Минусинского района — Главная

Минусинский район — муниципальный район в южной части Красноярского края. Площадь территории 3205 км², население — 26001 человек. Район является одним из туристских центров Красноярского края. Минусинский район расположен в южной части Красноярского края, на правом берегу реки Енисей, в центральной части Минусинской котловины. На территории района расположены известное как лечебное озеро Тагарское, озёра Большой и Малый Кызыкуль, несколько более мелких озёр. По территории района протекают реки Лугавка, Тесинка, Минусинка.

Сопредельные территории:
    север: Краснотуранский район Красноярского края
    северо-восток: Курагинский район Красноярского края
    юго-восток: Каратузский район Красноярского края
    юг: Шушенский район Красноярского края
юго-запад и запад: Республика Хакасия.

На территории района тринадцать сельсоветов. Глава района — Клименко Александр Александрович. По состоянию на 2019 год Совет состоит из 21 депутата. Административный центр муниципального образования Минусинский район — город Минусинск (самостоятельное муниципальное образование).

Основная отрасль специализации района — сельское хозяйство.

спутник

© 2020 Администрация Минусинского района
662600, Красноярский край, г. Минусинск, ул. Гоголя, дом 66а,
Контактная информация Сайт разработан в студии EVO ART
Создание сайтов, графический дизайн

Владельцы квартир в новостройках впервые заплатят в этом году налог на недвижимость

В этом году налог на недвижимость нужно заплатить до 1 декабря, напоминает налоговая служба. К 1 ноября собственники недвижимости должны были уже получить декларации с расчетом налога. Те, у кого есть регистрация на сайте госуслуг, получили их в «Личном кабинете налогоплательщика».

В этом году налог на недвижимость впервые заплатят владельцы квартир в новостройках. До 2019 года налог на недвижимость в Красноярском крае рассчитывался от инвентаризационной стоимости. Квартиры в домах, построенных после 1 января 2013 года, ее не имеют. Поэтому до этого момента собственники такой недвижимости не платили налоги, его просто не от чего было рассчитывать.

С 2019 года регион перешел на новую систему расчета налога от кадастровой стоимости. Поэтому в 2020 году владельцы квартир в новых домах впервые заплатят налог на недвижимость за прошлый год.

Если до 1 ноября собственник не получил налогового уведомления, при этом он владеет объектом недвижимости и не относится к категории льготников, ему нужно сообщить об этом в любую налоговую инспекцию или направить заявление об этом через «Личный кабинет налогоплательщика».

Оплатить налоги можно удаленно, через «Личный кабинет налогоплательщика» на сайте ФНС России. В том случае, если налог не будет заплачен в установленный срок, со 2 декабря налоговая служба начнет начислять пени и направит владельцу уведомление о просрочке при уплате налога.

Если собственник и после этого налог не оплатит, к взысканию долгов будут подключены судебные приставы, напоминают в налоговой службе. Они уже могут ввести для должника ограничительные меры, например, заблокировать его счет в банке.

Напомним, в ноябре сократился срок владения квартирой в новостройках для продажи без налога

Коммерческая недвижимость
в новостройках Красноярска

Нежилые помещения от застройщиков, без посредников. Фото, цены, планировки.

www.sibdom.ru Смотреть

Лучший способ уплаты налогов для бизнеса

Новым владельцам малого бизнеса налоговый сезон может показаться очень напряженным. От того, какие формы вам нужно заполнить, до крайних сроков подачи заявок, многое входит в подачу налогов в качестве малого бизнеса. Если вы оказались в такой ситуации, вот несколько советов, которые помогут упростить и упростить уплату налогов на бизнес.

Заполнение и подача налоговой декларации компании

Большинство владельцев бизнеса платят налоги с доходов от бизнеса через свои личные налоговые декларации (форма 1040 или форма 1040-SR для пожилых людей).Корпорации должны платить налог на доход от бизнеса через корпоративную налоговую декларацию — форму 1120.

Бизнес с одним владельцем (индивидуальный предприниматель или ООО с одним владельцем) сообщает о доходах от бизнеса в Приложении C.
Партнер в корпорации S, партнер в партнерстве или член (владелец) LLC с несколькими участниками сообщает свою долю дохода от бизнеса в Приложении K-1.
Корпоративные владельцы получают дивиденды, поэтому они заполняют Таблицу B (Процентные и обычные дивиденды) с указанием полученных дивидендов.
S могут также получать доход в качестве наемных работников. Этот доход указывается в форме W-2 и включается в налоговую декларацию владельца.

Некоторые предприятия решили платить налоги с предприятий как корпорация или корпорация S. Например, LLC может выбрать уплату налога как корпорация. Узнайте больше о том, как изменить свой налоговый статус LLC.

Уплата налога на самозанятость

Уплата налогов на бизнес также означает уплату налога на самозанятость (налоги на социальное обеспечение и медицинскую помощь), если вы не являетесь владельцем корпорации или корпорации S.(Владельцы S-корпораций не считаются самозанятыми для целей налогообложения самозанятости.)

Налог на самозанятость рассчитывается с вашего чистого дохода от вашего бизнеса или с вашей доли от общего чистого дохода в Графике SE. Этот налог включен в ваш общий доход и расчет налогов.

Уплата налогов с предприятий для корпораций

Лучший способ для корпорации платить налоги на бизнес — это использовать электронную систему федеральных налоговых платежей (EFTPS). Вам нужно будет создать учетную запись, используя свой идентификатор налогоплательщика (EIN или SSN), номер PIN и пароль для доступа в Интернет. Вы можете запланировать платежи заранее и отслеживать платежи с помощью уведомлений по электронной почте.

Вы также можете использовать EFTPS для уплаты налогов по найму и расчетных налоговых платежей для вашей корпорации.

Уплата налогов с предприятий — варианты для владельцев малого бизнеса

У вас есть несколько вариантов уплаты корпоративных и личных налогов.

Прямая оплата

Вы можете использовать Direct Pay для оплаты налогов по форме 1040 и расчетных налогов со своего банковского счета.Чтобы произвести платеж, следуйте онлайн-инструкциям Direct Pay, выбрав причину платежа. Вам будет предложено указать информацию о вашем банковском счете. Вы не можете использовать Direct Pay для оплаты с кредитной или дебетовой карты.

Оплата дебетовой / кредитной картой

Вы можете использовать одну из утвержденных IRS платежных систем, чтобы произвести оплату кредитной или дебетовой картой в IRS. Каждый из этих процессоров взимает плату, которая не поступает в IRS. Плата за обработку карты не облагается налогом на бизнес.Взаимодействие с другими людьми

Pay When You E-File

Вы можете оплатить дебетовую или кредитную карту при подаче налоговой декларации в электронном виде с помощью комбинированной программы подготовки налогов для предприятий и физических лиц или через поставщика услуг. Большинство этих поставщиков программного обеспечения включают плату за обработку в свою стоимость.

Уплата расчетных налогов

Один из способов избежать крупных налоговых счетов — штрафов и пеней за недоплату — — это платить ежеквартальные расчетные налоги. Все перечисленные выше варианты доступны для оплаты предполагаемых налогов.Ваш первый расчетный платеж за год обычно должен быть произведен примерно 15 апреля вместе с вашим налоговым счетом. Затем вы делаете еще три платежа — 15 июня, 15 сентября и 15 января следующего года.

IRS продлил крайний срок подачи заявок до 15 июня 2021 года в Техасе и прилегающих штатах Оклахома и Луизиана, которые были объявлены зонами стихийных бедствий зимнего шторма. Это также относится к предприятиям и срокам расчетных налоговых платежей.

Если вы платите подоходный налог с вашего предприятия как часть вашего 1040, производите расчетные платежи как физическое лицо.Корпорации, как правило, должны произвести расчетные платежи, если они ожидают, что при подаче декларации они получат задолженность в размере 500 долларов или более.

Если вы подаете налоговую декларацию с помощью программного обеспечения для бизнес-налогов или составителя налоговой отчетности, они должны предоставить вам график расчетных платежей на год. Вы можете быстро рассчитать сумму предполагаемых налогов, которую вам нужно заплатить. И не забудьте включить налог на самозанятость!

Платежи за подготовку налогов

Плату за подготовку налогов можно легко разделить между налоговой формой вашей компании (Приложение C или Приложение K-1) и вашей личной налоговой декларацией.Попросите своего налогового инспектора разделить ваш счет на две части — одну часть для подготовки налоговой формы для предприятий и одну часть для подготовки вашей формы 1040. Затем оплатите счет для налоговой формы для предприятий с помощью своего бизнес-счета или карты. Налоги на самозанятость считаются личными расходами, поэтому вы не должны платить их со своего бизнес-счета.

Что делать, если вы не можете заплатить?

Ваши налоги — коммерческие и личные — подлежат уплате в тот же день, что и ваши налоги. IRS предлагает несколько вариантов, если вы не можете заплатить налоги в установленный срок.

План выплат

Вы можете подать заявку на план платежей (включая соглашение о рассрочке) для уплаты налогов через Интернет с течением времени. Вы можете подать заявку на краткосрочный план с оплатой в течение 120 дней или на более долгосрочный план. Подайте заявку онлайн и получите немедленное уведомление об одобрении. IRS взимает комиссию за планы платежей, проценты и штрафы в некоторых случаях могут продолжаться до тех пор, пока не будет выплачен баланс.

Если ваша задолженность превышает 50 000 долларов, вам, возможно, придется подать заявку на рассрочку. Взаимодействие с другими людьми

Если вы платите налоги на бизнес через личную декларацию, подайте заявку онлайн. Также доступен вариант бизнес-плана оплаты.

Какие налоги я могу платить, если у меня есть личный счет? — Справочный центр

Подоходный налог

Как вы, возможно, знаете, вы будете получать дивиденды (из собственных средств) и процентные платежи (из фондов с фиксированной процентной ставкой) на своем личном счете, даже если они не отображаются в вашем счете Wealthsimple как отдельные квитанции.Все это связано с тем, что ваши инвестиции состоят из так называемых «накопительных» единиц.

«Накопительные» паи немедленно используют поступления от любых дивидендов и процентных выплат и реинвестируют их в дополнительные паи в фонде. Это гарантирует, что ваши деньги будут работать на вас как можно усерднее, поскольку они инвестируются в рынок, а не сидят сложа руки. По сути, все ваши дивидендные выплаты отражаются в общей доходности и стоимости ваших инвестиций.

Даже если вы не видите этих выплат по дивидендам и процентам, к сожалению, вы все равно должны будете платить с них налог! Как они облагаются налогом, зависит от того, поступили ли они из ваших фондов собственного капитала (дивиденды) или ваших фондов с фиксированной процентной ставкой (проценты).

Дивиденды (из ваших собственных средств)

У каждого есть надбавка на дивиденды в размере £ 2,000 в год (на текущий налоговый год). Следовательно, если общий уровень полученных вами дивидендов (включая любые дивиденды, которые вы могли получить за пределами портфеля) ниже, чем это пособие на дивиденды, вам не придется платить налоги! Обратите внимание, что вам не нужно сообщать HMRC, находятся ли ваши общие дивиденды в пределах вашей дивидендной нормы за налоговый год.

Если вы получили дивиденды на сумму, превышающую £ 2,000 в год в данном налоговом году, вы должны будете сообщить об этом в HMRC посредством самооценки, и вы будете облагаться налогом в соответствии с диапазоном подоходного налога.

Если вы получили дивиденды на сумму более 2000 фунтов стерлингов в прошлом налоговом году, мы настоятельно рекомендуем вам поговорить с профессиональным бухгалтером.

Выплата процентов (из ваших фондов с фиксированной процентной ставкой)

Резиденты Великобритании имеют следующие личные сбережения, что означает, что любые проценты, полученные из ваших фондов с фиксированной процентной ставкой, не облагаются налогом, если они находятся в пределах, указанных ниже:

Basic Ставка налогоплательщика: 1000 фунтов стерлингов.
Плательщик налога по более высокой ставке: 500 фунтов стерлингов.
Плательщик налога на дополнительную ставку: £ 0.

Например, если вы плательщик налога по базовой ставке и получили проценты ниже 1000 фунтов стерлингов из вашего портфеля Wealthsimple, вам не придется платить никаких налогов.

Если в прошлом налоговом году вы получили проценты, превышающие размер вашего личного сберегательного пособия, мы настоятельно рекомендуем вам поговорить с профессиональным бухгалтером.

Налог на прирост капитала

Каждый раз, когда на вашем личном счете совершается продажа, вы получаете прибыль или убыток по индивидуальному фонду.

Вы будете обязаны уплатить налог на прирост капитала с любой прибыли, полученной сверх текущего освобождения от налога на прирост капитала (12 300 фунтов стерлингов на 2020/21 налоговый год).

Обратите внимание, что вам необходимо указать прибыль в своей налоговой декларации, только если (i) вы получили прибыль, превышающую освобождение от налога на прирост капитала (12300 фунтов стерлингов за 2020/21 налоговый год), и / или (ii) стоимость любого из произведенных вами выбытий превышает 50 000 фунтов стерлингов.

Это также включает любую прибыль, которую вы могли получить по налогооблагаемому счету за пределами вашего портфеля Wealthsimple.

Если в налоговом году вы получили прирост капитала на сумму более 12 300 фунтов стерлингов, мы рекомендуем вам обратиться за профессиональной консультацией к бухгалтеру.

Подробнее о Личных счетах здесь!

сберегательных счетов Tax Free и другие места для сбережений Tax Free

Большинство сберегательных счетов — и подобных мест для хранения денег, таких как фонды денежного рынка — требуют, чтобы вы платили налоги с процентов, которые вы зарабатываете. Некоторые типы сберегательных счетов и других финансовых инструментов являются исключениями из этого правила, и их стоит рассмотреть, если вы ищете способы уменьшить свои налоговые счета и увеличить свои сбережения.

Есть два способа, которыми сберегательные счета могут уменьшить ваш налоговый счет. Некоторые учетные записи позволяют вам вносить деньги до налогообложения, уменьшая ваш налогооблагаемый доход в год, когда вы делаете взнос. Другие счета позволяют зарабатывать деньги, которые вы вкладываете, без уплаты налогов, что снижает ваше налоговое бремя в будущем.

Ключевые выводы

В большинстве случаев проценты, полученные по сберегательным счетам, облагаются налогами.
Использование определенных типов пенсионных счетов с льготным налогообложением, сберегательных счетов для образования и других средств сбережения может помочь вам сэкономить на налогах и получить больше сбережений.
Некоторые из этих счетов позволяют вам вносить деньги до уплаты налогов, в то время как другие позволяют вашим деньгам расти без налогов.

Пенсионные счета с налоговыми льготами

Независимо от того, начинаете ли вы свою карьеру или приближаетесь к выходу на пенсию, пенсионные сбережения должны быть приоритетом для ваших сбережений. Использование определенных типов счетов для этих сбережений снизит ваши налоги, в результате чего у вас останется больше пенсионных сбережений в долгосрочной перспективе.

Индивидуальные пенсионные счета (ИРА)

Существует несколько типов индивидуальных пенсионных счетов (ИРА), которые помогают по-разному сэкономить на налогах.Деньги, которые вы инвестируете в Roth IRA, облагались налогом до того, как вы их депонировали, и проценты не будут облагаться налогом, когда деньги снимаются для выхода на пенсию. Вы также не облагаете налогом проценты, уплаченные на счет до его снятия.

Традиционные IRA позволяют вычитать сумму, которую вы вносите из своего дохода, снижая ваше налоговое бремя в этом году. Пока ваши деньги находятся на счете, они растут без налогов; вы не платите налоги с получаемых процентов. Однако, когда вы забираете деньги, вам придется платить подоходный налог по вашей текущей ставке как с ваших вкладов, так и с денег, которые они заработали, находясь на счете.SEP IRA и SIMPLE IRA являются типами традиционных IRA.

401 (k) Планы и другие аналогичные сберегательные счета

Планы 401 (k), спонсируемые работодателем, позволяют отложить часть своей зарплаты на пенсионный счет. Вы не облагаетесь налогом дохода, включенного в 401 (k), поэтому на каждый внесенный вами доллар вы уменьшаете свой общий налогооблагаемый доход за год. В некоторых случаях ваш работодатель может также вносить средства на счет, что делает его еще более выгодным.Планы 403 (b) аналогичны планам для сотрудников государственных школ, в то время как планы 457 доступны для определенных государственных и некоммерческих служащих. Взаимодействие с другими людьми

На всех этих счетах доходы от ваших инвестиций не облагаются налогом до тех пор, пока вы не снимете свои средства. Затем и взносы, и доходы облагаются налогом по вашей текущей ставке подоходного налога. Кроме того, с 2006 года у 401 (k) была опция Roth 401 (k) у работодателей, которые решили ее предложить. Как и в случае с IRA Roth, вы откладываете доход после уплаты налогов и не получаете вычет за свой взнос. Но счет растет без налогов и нет налогов на снятие средств. Соответствующие фонды работодателя, если таковые имеются, облагаются налогом при выходе, как и в случае с обычным 401 (k).

Счета с гибкими расходами и сберегательные счета для здоровья

Счета гибких расходов (FSA) и медицинские сберегательные счета (HSA) — это программы, которые помогают обеспечить некоторые налоговые льготы, помогая при этом покрывать расходы на здравоохранение, а в случае FSA — расходы на уход за детьми. Хотя названия кажутся похожими, между ними есть несколько ключевых отличий.

FSA:

Должен быть спонсирован работодателем.
Должна быть установлена сумма депозита, которая обычно должна быть объявлена в начале года и не может быть изменена.
Не переворачивайся — если ты не тратишь деньги, ты их теряешь!
Доступны как для оплаты медицинских услуг, так и для оплаты услуг по уходу за детьми.
Необязательно иметь план медицинского страхования с высокой франшизой.

HSA:

Не требуется спонсор-работодатель.
Может быть открыт любым лицом, имеющим план медицинского страхования с высокой франшизой.
можно продлить из года в год — вы не потеряете свои деньги, если не потратите их.
Можно заработать проценты.
Можно потратить только на соответствующие расходы, связанные со здоровьем.
Может служить дополнительным источником пенсионных накоплений.

На 2020 и 2021 годы лимит FSA составляет 2750 долларов, в то время как лимит взноса HSA составляет 3550 долларов на 2020 год и 3600 долларов на 2021 год для физических лиц и 7100 долларов для семей в 2020 году с увеличением до 7200 долларов в 2021 году.

Что общего у этих двух счетов, так это то, что вы делаете взносы в них до того, как платите подоходный налог со своих доходов, что увеличивает количество долларов, которые вы должны тратить на здравоохранение.Если у вас есть разовые или повторяющиеся медицинские расходы или предстоящая процедура, которая не полностью покрывается страховкой, и у вас есть хорошая оценка того, в чем будут нуждаться ваше лечение (и уход за детьми) в следующем году, стоит подумать об одном из эти аккаунты.

FSA ограниченного назначения — это специальные типы FSA, которые вы можете иметь вместе с HSA. Их можно использовать для покрытия расходов на зрение и стоматологию, а также для оплаты медицинских расходов, как только вы выполните свою страховую франшизу.

Сберегательные счета для образования

Расходы на колледж или другое образование — еще одна большая статья расходов и причина того, что люди экономят деньги.Определенные сберегательные счета могут помочь, уменьшив налоги, которые вы платите.

529 Аккаунтов

План 529 теперь позволяет сэкономить как на школьном, так и на послесреднем образовании. (Раньше были разрешены только расходы на послешкольное обучение.) Существует два основных типа: планы с предоплатой обучения, которые позволяют вам платить сейчас за будущее посещение определенных школ (фиксируя текущие ставки обучения), и планы сбережений, которые инвестируются и увеличивают налог -бесплатно. Многие штаты также предлагают налоговые льготы на деньги, которые вы вносите.Взаимодействие с другими людьми

Сберегательные счета Coverdell Education

Как и 529, сберегательный счет для образования Coverdell — это трастовый или депозитный счет, который можно использовать для оплаты расходов на начальное, среднее или послесреднее образование. Выплаты не облагаются налогом, если они производятся на соответствующие расходы, хотя любые деньги, оставшиеся на счете, когда получателю исполняется 30 лет, должны быть распределены и затем облагаются налогом. В отличие от этого, нет возрастных ограничений для получателя плана 529.

Муниципальные облигации

Муниципальные облигации (или «муни») — это облигации, продаваемые местными органами власти для поддержки проектов по благоустройству населения.Как правило, они имеют фиксированную норму прибыли и установленный период времени. Существуют краткосрочные облигации со сроком погашения от одного до трех лет и долгосрочные облигации со сроком погашения не более десяти лет.

Чтобы стимулировать инвестиции в проекты местного самоуправления, проценты, полученные по муниципальным облигациям, не облагаются федеральными налогами (некоторые, но не все муниципальные облигации освобождены от налогов штата и даже от местных налогов, если вы проживаете в штате, в котором была выпущена облигация). Munis платит относительно низкие процентные ставки, но большинство из них считаются инвестициями с низким уровнем риска.Эти облигации популярны среди людей с высокими налоговыми ставками, потому что они помогают снизить их налоговое бремя, при этом по-прежнему принося проценты, и среди пожилых людей, потому что они обычно представляют собой инвестиции с низким уровнем риска.

Дополнительный бонус: инвестирование в собственный город или муниципальные облигации позволяет вам поддерживать проекты в сообществе, в котором вы живете. Вы получаете улучшенные общественные ресурсы, зарабатывая не облагаемые налогом проценты на свои сбережения.

Альтернативой непосредственному инвестированию в муниципальные облигации является выбор фонда муниципальных облигаций.Если вы хотите быть освобожденными от государственных (и даже местных) налогов, вам необходимо проживать в том штате, где выпущена облигация.

Постоянное страхование жизни

Возможно, менее известный способ накопить безналоговый рост и доход — это использование полисов постоянного страхования жизни, которые имеют денежную ценность, например, целую жизнь или универсальную жизнь. Эти полисы содержат компонент пособия в случае смерти, а также денежный компонент, который может быть заимствован — или использован — пока жив застрахованный.

Эти деньги ежегодно увеличиваются умеренными темпами за счет дивидендов, которые во многих случаях могут не облагаться налогом. Если вы снимаете деньги, которые вы внесли (основание), вам не придется платить никаких налогов. В качестве альтернативы вы можете взять взаймы под денежную стоимость вашего полиса, не облагая налогом, и позволить дивидендам по полису покрыть процентные расходы.

Итог

Сберегательные счета обычно облагаются налогом на заработанные проценты. Так что, если вы сможете инвестировать в безналоговый счет, вы сможете растянуть свои деньги еще больше.Хотя у каждого типа безналоговых инструментов есть свои ограничения, все они являются инструментами, которые могут помочь вам достичь ваших финансовых целей.

Облагаются ли брокерские счета налогом? | The Ascent

Налогооблагаемые брокерские счета

Обычный брокерский счет , который не является пенсионным счетом, является налогооблагаемым инвестиционным счетом. Если вы зарабатываете деньги, потому что ваши инвестиции растут в цене или потому что ваши инвестиции приносят вам дивиденды или проценты, этот доход будет облагаться налогом. Налоги на доход от брокерского счета зависят от типа и источника дохода или инвестиционного дохода, который вы зарабатываете.

Прирост капитала

Самый простой способ заработать деньги — инвестирование старомодным способом: путем покупки акций, фонда или других инвестиций и их последующей продажи за дополнительные деньги. Вы знаете мантру — «покупай дешево, продавай дорого».

Деньги, которые вы зарабатываете от прироста капитала, облагаются налогом по разным ставкам в зависимости от того, как долго вы удерживали инвестиции. Прибыль от инвестиций, которые вы держали в течение одного года или менее до их продажи, называется «краткосрочной прибылью от прироста капитала». Налоги на краткосрочную прибыль брокерского счета облагаются налогом как обычный доход.

Владение активом более одного года дает вам благоприятный налоговый режим на прибыль от продажи. Например, если вы покупаете акцию за 10 долларов, держите ее 18 месяцев, а затем продаете за 15 долларов, вы получите 5 долларов долгосрочного прироста капитала. Налоги на долгосрочный прирост капитала могут варьироваться от 0% до 20% в зависимости от вашей налоговой категории. Но они почти всегда ниже, чем вы заплатили бы за краткосрочный прирост капитала или обычный налогооблагаемый доход. Это делается для того, чтобы вознаграждать людей за долгосрочные инвестиции, а не за спекуляцию на краткосрочных ценовых движениях.

Дивиденды

Компании часто выплачивают часть своей прибыли в виде денежных дивидендов своим акционерам, чтобы вознаградить их за то, что они являются совладельцами прибыльного бизнеса. Дивидендный доход от ваших акций и паевого инвестиционного фонда облагается налогом двумя разными способами. Как облагаются налогом дивиденды, зависит от типа получаемых вами дивидендов.

Квалифицированные дивиденды. Подавляющее большинство дивидендов, выплачиваемых публичными компаниями, являются квалифицированными дивидендами. Это означает, что они могут облагаться налогом в качестве долгосрочного прироста капитала. Существуют определенные правила относительно того, как долго вы должны владеть акциями, чтобы получить выгоду от более низкой ставки налога на квалифицированные дивиденды. Но главное, чтобы квалифицированные дивиденды облагались налогом по более низким ставкам налога на долгосрочный прирост капитала.
Неквалифицированные дивиденды . Некоторые компании не платят корпоративные налоги на свою прибыль, и поэтому дивиденды, которые они выплачивают инвесторам, являются «неквалифицированными дивидендами», которые облагаются налогом как обычный доход. Как правило, это относится к инвестиционным трастам в сфере недвижимости (REIT), товариществам с ограниченной ответственностью (MLP) и компаниям по развитию бизнеса (BDC).

Процентный доход

Вы можете получать проценты по любой инвестиции, и вы, как правило, будете платить налоги с процентного дохода от брокерского счета. Это может быть залог, депозитный сертификат или просто наличные деньги на вашем брокерском счете, доход обычно облагается налогом как обычный доход. Однако есть два распространенных исключения из этого правила.

Казначейские облигации США. Если вы ссужаете деньги правительству США, покупая казначейские облигации США, полученный вами доход облагается налогом на федеральном уровне, но не облагается подоходным налогом штата или местным налогом.
Муниципальные облигации. Проценты, полученные по муниципальным облигациям, обычно освобождаются от налогообложения на федеральном уровне. Во многих случаях он также освобожден от государственных и местных налогов, в результате чего инвестор не несет никаких налоговых обязательств.

Если у вас есть задолженность по налогам на налогооблагаемом брокерском счете

Любой доход, полученный вами на налогооблагаемом брокерском счете, облагается налогом при реализации дохода. Если вы продаете акции с прибылью, эта прибыль облагается налогом. Если вы получаете проценты на остаток денежных средств, этот процентный доход подлежит налогообложению в том налоговом году, в котором он был получен.

Многие люди ошибочно полагают, что любая прибыль или доход, полученный на налогооблагаемом брокерском счете, не подлежит налогообложению до тех пор, пока не будет снят, но это не так. Вы будете платить налоги с дохода от брокерского счета в том налоговом году, в котором вы его заработали. Для облагаемых налогом брокерских счетов важно то, когда деньги заработаны или прибыль реализована, а не то, когда они снимаются и пользуются ими.

Большинство инвесторов используют налогооблагаемые брокерские счета только в том случае, если они уже исчерпали все свои инвестиционные возможности с налоговыми льготами.Например, если вы в настоящее время набираете 401 (k) на работе, а IRA настраиваете самостоятельно, вы можете рассмотреть возможность открытия налогооблагаемого брокерского счета. Это может позволить вам экономить и вкладывать еще больше денег каждый год. Если вы исчерпали свой 401 (k), но еще не открыли IRA и хотите избежать уплаты налогов на доходы брокерского счета, IRA, вероятно, будет лучшим выбором.

Нужно ли сообщать в IRS о доходах PayPal?

Факт:

Да, вы должны сообщать о любом доходе (в налоговых декларациях в IRS) через PayPal.

Сейчас:

Если вы используете PayPal для сбора доходов от розничных клиентов, ситуация довольно проста.

Какие бы квитанции вы ни передали в IRS через PayPal, их необходимо включить в вашу налоговую декларацию.

Сложность возникает в первую очередь для подрядчиков и других малых предприятий, которые получают платежи от клиентов через PayPal.

Чтобы эти клиенты могли вычесть произведенные вам платежи из своих налоговых деклараций, они должны заполнить форму IRS 1099-MISC.

Но если вы также получаете 1099-K от PayPal, это создает возможность для дублирования отчетов о доходах.

И вот здесь налоги могут немного запутаться.

Правила отчетности PayPal

Согласно закону, принятому в 2012 году, сторонние платежные службы должны сообщать о доходах, полученных налогоплательщиками.

Если вы получаете платежи через PayPal, вы можете получать или не получать форму IRS 1099-K (форма 1099, предназначенная специально для сторонних платежных услуг).

Согласно PayPal (и IRS, форма 1099-K будет выдана, если вы превысите оба следующих пороговых значения в календарном году:

20000 долларов США валового объема платежей от продаж товаров или услуг за один календарный год, И
200 платежей за товары или услуги в том же году (кроме Вермонта и Массачусетса, где порог ниже, независимо от количества транзакций).

Правила IRS о доходах PayPal

Как правило:

О любом доходе, который вы получаете, вы должны сообщать в IRS в своей налоговой декларации.

Но многие независимые подрядчики и малые предприятия получают часть, большую часть или даже весь свой доход через PayPal. В конце концов, это платежный сервис, и очень удобный.

По этой причине он стал очень распространенным способом оплаты, особенно для тех, кто ведет бизнес в Интернете.

Но с этой компоновкой есть две сложности.

1. Не все средства PayPal поступают из дохода

Вполне возможно, что не все средства, собранные на вашем счете PayPal, представляют собой доход.

Например, платежи часто поступают от семьи и друзей. Обычно это не доход, а простой перевод средств, возможно, для погашения обязательства, такого как разделение счета за обед.

2. Множественная форма 1099s

Однако более серьезное осложнение может повлиять на фрилансеров и субподрядчиков .

Клиенты могут также оформить форму IRS 1099-MISC, которая является формой, которую клиент использует для отчета о доходах, выплаченных подрядчику. Он также обеспечивает документальное подтверждение вычитаемых расходов для клиента.

Форма 1099-K, выпущенная PayPal, вполне может включать платежи, полученные через службу от клиентов, которые также выпускают свои собственные 1099.

Например, вы можете получить 1099 от пяти разных клиентов, сообщающих о платежах на общую сумму 50 000 долларов. Если все платежи производятся через PayPal, PayPal может выпустить форму 1099-K, также на 50 000 долларов.

В этой ситуации налогоплательщик будет смотреть на 1099 на общую сумму 100 000 долларов, тогда как на самом деле было получено только 50 000 долларов дохода.

Дублирование можно легко доказать, если клиент 1099 в точности соответствует PayPal 1099-K. Но если между двумя суммами есть разница, это может привести к тому, что IRS решит, что вы занижаете свой доход.

Что это означает для ваших налогов

Естественно, вы хотите платить налог только с суммы фактически заработанного дохода.

Но с возможностью выдачи PayPal формы 1099-K фактическая сумма дохода, сообщаемая в IRS, может быть выше той, которую вы фактически получили в течение года.

Если вы не можете успешно согласовать разницу в доходах, вы можете подлежать уплате налога на повторяющиеся источники.

По этой причине вам необходимо вести подробный учет своих доходов, особенно доходов, полученных через PayPal. Это потребует распечатки ваших квитанций PayPal за весь год. Затем вам нужно будет определить источники оплаты.

Например, если клиент A заплатил вам 10 000 долларов через PayPal в течение года, вам нужно будет указать эти платежи в записи квитанций PayPal.К сожалению, вам придется делать это с каждым клиентом, который платит вам через службу.

Если у вас есть подробные записи, соответствующие квитанциям PayPal с квитанциями 1099, выданными клиентом, у вас будет необходимая документация, если IRS попросит вас подтвердить доход, указанный вами в налоговой декларации.

Что делать, если вы не получили 1099 от PayPal или кого-либо еще?

Есть реальная возможность:

Вы не получите 1099 от PayPal.

Вы можете даже не получать их от других сторон, например от клиентов.

Однако, если полученные вами средства представляют собой доход, вы должны будете указать эту информацию в своей налоговой декларации.

Важно помнить, что одной из основных причин, по которой IRS проверяет налоговые декларации о доходах, является несоответствие доходов.

То есть:

Если есть какие-либо доказательства того, что вы могли получать доход, и они не отображаются в вашей налоговой декларации, вы можете получить уведомление IRS с запросом дополнительной информации.

Тот факт, что вы не получаете 1099, не означает, что ваш доход не облагается налогом.

Например, IRS не требует от компании подачи 1099, если общая сумма платежа меньше 600 долларов или если вы как получатель платежа зарегистрированы.

Но даже за исключением этих двух исключений, всегда существует вероятность того, что один или несколько клиентов просто не подадут 1099.

Даже если вы не получите 1099 или если доход, который вы зарабатываете от клиента, составляет менее 600 долларов, вы все равно должны указать доход в своей налоговой декларации.

Отчетность 1099 Доходы и доходы, отличные от 1099

Любой доход, который вы получаете через PayPal, независимо от того, указан он в форме 1099 или нет, должен быть включен в вашу налоговую декларацию.

Если вы подаете заявку в качестве единоличного практикующего специалиста, доход необходимо будет указать в Приложении C.

Если ваш бизнес ведется как корпорация, вам необходимо указать доход в форме 1120 или 1120S IRS.

И если вы ведете свой бизнес в рамках партнерства, доход необходимо будет включить в форму IRS 1065.

Даже если вы не ведете официальный бизнес, вы все равно должны будете указывать доход в строке 21 «Другой доход» формы 1040 IRS, Приложение 1.

Тем не менее, вам будет выгодно сообщить о доходе в Таблице C, чтобы вы могли вычесть коммерческие расходы, связанные с получением этого дохода.

Вычеты из вашего дохода PayPal или 1099

Если вы подаете Таблицу C для дохода, получаемого от PayPal и других источников, вы можете вычесть соответствующие расходы.

Вы можете сделать это независимо от суммы полученного дохода или заявленных расходов.

Комиссия PayPal

Для начала вы можете вычесть комиссию PayPal. Они рассматриваются как банковские сборы и являются частью процесса и расходов по сбору доходов от клиентов и других источников.

Комиссия PayPal обычно варьируется от примерно 3% от доходов из внутренних источников до более 4% от доходов, полученных из международных источников.

Прочие расходы

Но вы также можете вычесть любые другие расходы, связанные с получением этого дохода.

Это может включать:

Использование компьютера и / или мобильного телефона.
Аренда или коммерческое использование вашего дома.
Расходные материалы или инвентарь, приобретенные в связи с вашим бизнесом.
Покупка необходимого оборудования для бизнеса.
Путешествуйте в связи с вашим бизнесом.
Расходы на маркетинг и рекламу.
Расходы на Интернет или веб-хостинг.
Прочие расходы, необходимые для получения полученных доходов.

Также возможно или даже вероятно, что у вас есть хотя бы некоторые связанные с бизнесом расходы, оплаченные через PayPal.

Как обсуждалось ранее, одним из примеров является комиссия PayPal. Но если вы оплатили какие-либо расходы, связанные с бизнесом, через эту услугу, они также будут вычитаться.

Однако важно, чтобы вы сохраняли квитанции, относящиеся к этим расходам. Тот простой факт, что они появляются в вашей учетной записи PayPal, не делает их подлежащими вычету.

Письменные квитанции от продавцов или поставщиков услуг потребуются для документального подтверждения коммерческого характера заявленных расходов.

Другие советы, связанные с доходом PayPal

Как видно из приведенной выше информации, очень важно вести подробный учет.

Это включает как доходы, так и расходы, связанные с получением этого дохода.

К сожалению, доход, полученный через PayPal, может вводить в заблуждение или даже дублироваться.

Если IRS ставит под сомнение декларированный вами доход, точные записи будут вашей лучшей защитой. Это также значительно упрощает подготовку налоговых деклараций.

Расчетные квартальные налоговые платежи

Если вы получаете значительную сумму дохода через PayPal, вам может потребоваться уплачивать расчетные ежеквартальные налоговые платежи.

Срок оплаты:

15 апреля
15 июня
15 сентября
15 января следующего года

Вам нужно будет заплатить достаточную сумму сметы, чтобы покрыть как федеральный подоходный налог с прибыли вашего бизнеса, так и налог на самозанятость (который составляет 15.3%).

Осуществляя расчетные налоговые платежи в течение года, вы уменьшаете сумму своей задолженности при подаче налоговой декларации.

Это не только устранит неожиданно большое налоговое обязательство, но также предотвратит возможность штрафов и пени за просрочку уплаты налогов.

Хобби

Есть еще одна ситуация, которая особенно характерна для PayPal, — это хобби. Это тот вид бизнеса, которым вы занимаетесь в первую очередь для удовольствия, а не для получения прибыли. На самом деле, это может быть вообще невыгодно.

Однако, даже если это хобби, вам необходимо указывать любой доход, полученный от PayPal, в своей налоговой декларации.

Если вы не сообщите об этом, IRS может счесть это доходом, который занижается, и начислить налог на доход, а также штрафы и пени.

Заполнив декларацию о доходе, у вас также будет возможность списать расходы с этого дохода. Если ваши расходы превышают доход, то ни один из них не будет облагаться налогом.

Заключение

Если вы получаете какой-либо доход от PayPal, лучше всего тщательно задокументировать его.

Вам также следует вести тщательный учет любых расходов, связанных с этим доходом.

Укажите и то, и другое в своей налоговой декларации, независимо от того, насколько малы суммы.

Даже если это не повлияет на ваши налоговые обязательства, это будет держать вас в ясности с IRS.

Кому нужен расчетный счет для бизнеса? — Советник Forbes

Ни один традиционный владелец малого бизнеса не мечтает работать без текущего счета. Наличие специальной учетной записи для бизнес-операций не только значительно упрощает ведение бухгалтерского учета в малом бизнесе, но и для любого бизнеса, действующего как отдельное от собственника юридическое лицо, также требуется расчетный счет.

Но в современном мире, где побочная суета, концерты и множественные потоки доходов являются нормой, и где Интернет позволил начать малый бизнес, не выходя из вашей гостиной, вопрос о том, кому нужен текущий счет для бизнеса, стоит намного менее ясно.Если вы не открываете традиционный малый бизнес, нужен ли вам текущий счет?

Вот что вам нужно знать о текущих счетах для бизнеса, чтобы вы могли решить, нужен ли он вам для вашего предприятия.

Деловые текущие счета и личные текущие счета

На первый взгляд, текущий счет для бизнеса ничем не отличается от личного текущего счета. Оба позволяют вносить и снимать средства, выписывать чеки или производить платежи через ACH, а также совершать покупки и снимать наличные с помощью дебетовой карты. И оба потенциально могут спасти ваш бекон за счет защиты от овердрафта.

С точки зрения того, как работают текущие счета, основное различие между личным и деловым текущим счетом заключается в стоимости. Большинство личных текущих счетов либо бесплатны, либо имеют легко отменяемую комиссию. С другой стороны, текущие бизнес-счета почти всегда сопряжены с комиссиями, и практически невозможно найти действительно бесплатный бизнес-чековый счет.

Хотя многие банки отказываются от комиссии по расчетному счету для бизнеса, если вы поддерживаете минимальный дневной баланс, имеете минимальное количество прямых вкладов в месяц или ежемесячно тратите минимальную сумму с помощью связанной дебетовой карты, эти минимальные требования, как правило, выше, чем аналогичные отказы. предлагается для личных текущих счетов.

Что нужно для открытия расчетного счета для бизнеса

В то время как почти любой может открыть личный текущий счет, не имея ничего, кроме идентификатора и номера социального страхования, требования к бизнес-счету могут быть немного более обременительными. Чтобы открыть текущий счет для бизнеса, вам может потребоваться предоставить следующую документацию:

Номер социального страхования, если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, или идентификационный номер сотрудника (EIN), если ваш бизнес является корпорацией, партнерством или компанией с ограниченной ответственностью (LLC)
Удостоверение личности государственного образца, например водительские права или паспорт
Бизнес-лицензия и устав организации (для ООО) или учредительный договор (для корпораций)
Организация документов, поданных в гос.
Соглашение о партнерстве с названием компании и ее партнеров (для бизнеса с несколькими владельцами)
Сертификат вымышленного имени / имени Doing Business As (DBA) (если вы ведете свой бизнес под именем, отличным от вашего юридического имени, e.г., юридическое имя Li Wei Zhang / DBA Zhang Consulting)

Зачем нужен расчетный счет для бизнеса?

Между тем, что труднее избежать комиссий и более строгими требованиями к оформлению документов для открытия бизнес-счета, понятно, почему сторонние мошенники могут его избежать.

Но есть ряд веских причин, по которым любой владелец малого бизнеса может извлечь выгоду из текущего счета для бизнеса.

1. Упрощение налогового режима

IRS рекомендует, чтобы все владельцы малого бизнеса имели отдельные банковские счета.Хотя индивидуальный предприниматель — физическое лицо, владеющее бизнесом и несущее личную ответственность за долги компании — не обязано по закону использовать текущий счет для бизнеса, это все же хорошая идея с налоговой точки зрения.

В частности, расчетный счет для бизнеса упрощает процесс уплаты ежеквартальных расчетных налогов. Поскольку ваш доход от малого бизнеса не подлежит удержанию, вы вынуждены платить расчетные налоги ежеквартально. Подсчет доходов и расходов вашего бизнеса станет ежеквартальной головной болью, если вы ведете свой бизнес через личный текущий счет.

Более того, IRS требует, чтобы индивидуальные предприниматели указывали свои деловые и личные операции в своих личных текущих счетах, чтобы они могли точно подавать свои налоги. И не забывайте: аудит вашего бизнеса может подвергнуть ваши личные транзакции проверке, если вы совмещаете личные и бизнес-транзакции в своем текущем счете клиента.

2. Профессионализм и надежность

Многие малые предприятия начинаются как прибыльное хобби.Если вы открыли магазин Etsy, чтобы продавать вышивку единорога на забаву, вы все еще можете думать о своем бизнесе как о забавном хобби, даже если вы зарабатываете все больше и больше продаж на своих волшебных кухонных полотенцах.

Но наличие расчетного счета повышает профессионализм и доверие к вашему малому бизнесу, даже если он начинался как хобби. Ваши клиенты и клиенты будут более склонны полагать, что ваш бизнес является законным, если платежи и транзакции осуществляются с учетной записи, в которой используется название вашей компании.

Кроме того, наличие расчетного счета для бизнеса позволяет вам принимать платежи по кредитным картам от клиентов и заказчиков, поскольку вы не можете принимать такие платежи через свой личный счет без использования поставщика платежных услуг (и уплаты жестких комиссий). Возможность принимать все виды платежей заставляет вас выглядеть более профессионально для своих клиентов, а также повышает вашу способность зарабатывать деньги на своем бизнесе.

Наконец, вопрос профессионализма и надежности может повлиять на ваши налоги при аудите.Если вы не показываете прибыль в течение трех лет из пяти, IRS классифицирует ваш бизнес как хобби, и вам не будет разрешено вычитать какие-либо расходы или брать убытки в налоговой декларации. Хотя ведение отдельной бизнес-учетной записи для вашего бизнеса не означает автоматического присвоения статуса «бизнес» предприятию, наличие расчетной учетной записи и ведение подробных записей ваших бизнес-операций может помочь показать IRS, что у вас есть законный бизнес.

3. Защита ответственности

Одним из преимуществ регистрации вашего бизнеса в качестве LLC или корпорации является разделение, которое она предлагает между вами и вашим бизнесом.Это может защитить вас от личной ответственности в случае, если что-то пойдет не так в вашем бизнесе или кто-то попытается подать в суд на ваш бизнес.

Однако простой регистрации в качестве LLC или другого юридического лица недостаточно для обеспечения защиты вашей ответственности, если вы объединяете свои личные и коммерческие средства на личном текущем счете. Если вы не будете хранить свои личные активы и бизнес-активы отдельно, вы можете сделать свои личные финансы уязвимыми, поскольку смешение активов создает впечатление, что бизнес не является отдельным лицом.

4. Подготовка к будущему росту

Планируете вы рост своего малого бизнеса или нет, наличие расчетного счета дает вам больше возможностей для будущего роста. Во-первых, наличие расчетного счета для бизнеса узаконивает ваш бизнес, если вы когда-нибудь решите подать заявку на получение бизнес-кредитной карты или бизнес-ссуды в будущем.

Кроме того, в будущем, если ваш бизнес будет расти, вам понадобится текущий счет для бизнеса, и вам будет намного легче вести финансовый учет, включая любые будущие обязанности по выплате заработной платы сотрудникам, если вы начнете с этого отдельного счета. Открытие расчетного счета на раннем этапе может быть хорошим способом заранее спланировать потенциальный рост.

Выбор правильного расчетного счета для бизнеса

Многие банки имеют ограничения и льготы для текущих счетов, которые могут повлиять на финансовое состояние вашего бизнеса. При выборе правильного текущего счета для вашего бизнеса важно понимать эти переменные:

Лимиты на внесение наличных. Ваш банк может ограничить сумму наличных денег, которую вы можете бесплатно внести на текущий счет вашего предприятия в каждом платежном цикле.После того, как вы достигнете предела, вам придется заплатить комиссию за обработку наличных для любых дальнейших депозитов наличными в течение этого платежного цикла. Если ваш бизнес в основном имеет дело с наличными деньгами, вам нужно будет найти расчетный счет для бизнеса с достаточно высоким лимитом внесения наличных.
Лимиты транзакций. Банки также могут ограничить количество транзакций, которые вы можете обрабатывать в каждом платежном цикле бесплатно, после чего вам, возможно, придется платить комиссию за транзакцию. Ежемесячные транзакции могут включать банковские депозиты, депозиты в банкоматах, чеки и электронные дебеты / кредиты, и вы обычно найдете транзакции ограниченными примерно 200 в месяц.
Комиссии. Как упоминалось выше, для бизнес-текущих счетов с большей вероятностью будет взиматься ежемесячная плата за обслуживание по сравнению с личными текущими счетами, и требования для отказа от этих платежей, как правило, выше. Важно знать конкретный минимальный баланс и требования к транзакциям, чтобы избежать комиссий с вашего счета.
Пакетные услуги. Некоторые банки предлагают освобождение от комиссии с расчетного счета для бизнеса, если вы также подписываетесь на их торговые услуги или корпоративные кредитные карты.
Проценты. Некоторые текущие коммерческие счета выплачивают проценты на ваш баланс, хотя важно вычислить цифры, чтобы увидеть, стоит ли процентная ставка каких-либо комиссий, которые вам, возможно, придется заплатить.

Нужен ли вам расчетный счет для бизнеса?

Открытие расчетного счета для бизнеса — простое решение для любого начинающего предпринимателя, который намеревается начать традиционный бизнес или надеется сделать свой нетрадиционный бизнес основным источником дохода. Если у вас есть традиционный бизнес-план или вы хотите, чтобы ваш побочный бизнес рос и процветал, расчетный счет для бизнеса — очевидная необходимость для вашего предприятия.

Решение становится немного менее очевидным, когда ваш бизнес — это побочная суета, работа или способ свести концы с концами. Однако, если вы не желаете вести тщательный учет своих деловых операций в своем личном текущем счете, даже случайный сторонний мошенник может обнаружить, что текущий счет для бизнеса является стоящим дополнением к их финансовому плану.

Выбор расчетного счета для бизнеса, который соответствует потребностям вашего бизнеса, может помочь вам защитить себя, свои активы, свое здравомыслие (во время налогового периода) и свой бизнес.

Подача налогов для физических лиц и предприятий отдельно: Руководство для малого бизнеса

5 мин. Читать

Порядок подачи налоговой декларации в IRS зависит от структуры вашего бизнеса. Некоторые структуры, такие как корпорации, должны подавать налоги на бизнес отдельно от личных налогов. Другие структуры, такие как индивидуальные предприниматели, должны сообщать о доходах от своей коммерческой деятельности на основе своих личных налогов.

Ниже мы рассмотрим, как каждый тип малого бизнеса должен подавать свои налоги.

В этой статье мы рассмотрим:

ПРИМЕЧАНИЕ. Члены группы поддержки FreshBooks не являются сертифицированными специалистами по подоходному налогу или бухгалтерскому учету и не могут давать советы в этих областях, кроме дополнительных вопросов о FreshBooks. Если вам нужна консультация по подоходному налогу, обратитесь к бухгалтеру в вашем районе .

Могу ли я подавать личные налоги и налоги с предприятий отдельно?

По данным IRS, вы можете подавать индивидуальные налоги и налоги с предприятий отдельно только в том случае, если ваша компания является корпорацией.Корпорация — это бизнес, который рассматривается как организация, отдельная от своего владельца (владельцев), который платит собственные налоги. Корпорации подают налоги с помощью формы 1120.

Компании с ограниченной ответственностью (LLC) также могут рассматриваться IRS как корпорация, независимо от того, имеют ли они одного или нескольких владельцев. В этой ситуации они также должны подавать свои налоги с использованием формы 1120, что означает, что владельцы должны подавать свои личные и бизнес-налоги отдельно.

Все другие бизнес-структуры должны сообщать о своих доходах или убытках через личные налоговые декларации собственника или владельцев.Ниже мы рассмотрим обязанности каждой структуры по предоставлению налоговой отчетности.

Вам нужно больше времени для подачи налоговой декларации? Используйте налоговую форму 4868 или форму 7004, чтобы подать заявку на продление.

Индивидуальное предприятие

Индивидуальное предприятие — это некорпоративный бизнес, который имеет одного собственника. Индивидуальные предприниматели сообщают о своих доходах или убытках в своей личной налоговой декларации, используя форму 1040. Они также должны заполнить Приложение C (форма 1040), чтобы сообщить о прибылях и убытках от своего бизнеса. Подача налоговой декларации в качестве индивидуального предпринимателя — довольно простое дело.

Самостоятельная занятость

IRS считает людей самозанятыми, если они являются индивидуальными предпринимателями (см. Выше), независимым подрядчиком или занимаются бизнесом для себя каким-либо иным образом, даже если они работают неполный рабочий день.

Правила отчетности такие же, как и для индивидуальных предпринимателей: сообщайте о прибылях и убытках в своей налоговой декларации (Форма 1040), а также в Приложении C. Налоги на бизнес нельзя подавать отдельно от личных налогов.

Партнерские отношения

Партнерство — это бизнес, принадлежащий двум или более людям. Эти люди участвуют в прибылях и убытках бизнеса и вносят свой труд, навыки, имущество или деньги. Согласно IRS, партнеры указывают свою долю прибыли или убытков в своей налоговой декларации (форма 1040).

Партнерство также должно подать информационную декларацию, форму 1065. Но сама компания не платит налоги на основании этой информационной декларации, а партнеры платят налоги через свою личную налоговую декларацию.

Общества с Ограниченной Ответственностью (ООО)

ООО — это бизнес-структуры, которые регулируются каждым государством в отдельности.Владельцы LLC называются участниками, и большинство штатов разрешает LLC иметь только одного владельца. LLC с двумя или более участниками классифицируются как партнерства, если они не решают, что их рассматривают как корпорацию. LLC с одним участником рассматривается как организация, не зависящая от ее владельца, если только она не просит рассматривать ее как корпорацию. Если LLC не решила рассматривать ее как корпорацию, прибыль или убыток будет отражен в личной налоговой декларации владельцев.

Как уже говорилось выше, корпорации могут подавать налоговую декларацию отдельно.Товарищества и юридические лица, не являющиеся юридическими лицами, должны подавать налоговую декларацию о своем бизнесе через личную налоговую декларацию (форма 1040).

LLC могут попросить рассматривать их как корпорации или иным образом изменить свой статус, заполнив форму 8832.

Еще спрашивают:

Можно ли подавать налоги на бизнес LLC вместе с налогами с физических лиц?

Да, вы можете подавать налоги на бизнес LLC вместе с вашими личными налогами, если вы не потребуете, чтобы LLC рассматривалась как корпорация.

LLC могут попросить IRS рассматривать их как корпорацию, партнерство или юридическое лицо, не являющееся юридическим лицом, заполнив форму 8832, если их статус по умолчанию является другим.

Какая ставка налога на ООО на 2018 год?

По данным Greenbush Financial Group, ставка налога на ООО на 2018 год составляет 21 процент для ООО, которые решили рассматриваться как корпорации.

Тем не менее, многие LLC облагаются налогом как сквозные организации, а не корпорации, и они не облагаются налогом по фиксированной ставке в 21 процент.

Транзитные организации — это предприятия, прибыль или убытки которых указываются в декларации собственника (-ов) по подоходному налогу с населения. Это означает, что эти владельцы облагаются налогом по стандартной ставке подоходного налога.

У IRS есть список ставок на 2018 год. Например, если ваш налогооблагаемый доход составляет от 38 701 до 82 500 долларов, ваша налоговая ставка составляет 4 453,50 долларов плюс 22 процента от суммы, превышающей 38 700 долларов.

При этом, начиная с 2018 года, многие владельцы сквозных малых предприятий будут облагать налогом только 80 процентов их сквозных доходов.

Этот бесплатный онлайн-калькулятор налогов для LLC поможет вам рассчитать налоги за 2018 год.

Как подать налоговую декларацию для ООО без дохода

Как LLC подает налоги, если у нее не было дохода за этот налоговый год, зависит от ее бизнес-структуры.

LLC, которая рассматривается IRS как партнерство, все равно должна подавать информационную декларацию с использованием формы 1065, даже если она не получала дохода.

LLC, которая рассматривается IRS как корпорация, по-прежнему должна подавать налоговую декларацию по форме 1120, если только они не освобождены от налога согласно разделу 501. Согласно данным IRS, освобожденные от налогов организации включают благотворительные и религиозные организации.

Если LLC рассматривается IRS как неучтенная организация, они все равно должны сообщать о своем отсутствии дохода в Приложении C (Форма 1040).