Льготы малому бизнесу в 2019 году: Льготы для малого бизнеса в 2019 году

Содержание

Для поддержки малого бизнеса в регионе предпринимателям на «упрощенке» предоставят налоговые льготы

С инициативой в среду, 30 июня, на заседании областного правительства выступил министр экономического развития и инвестиций Самарской области Дмитрий Богданов.

Чтобы поддержать малый бизнес и минимизировать риски для самого уязвимого сектора экономики, в министерстве предложили в 2021 и 2022 годах предоставить налоговые преференции предпринимателям, применяющим упрощенную систему налогообложения.

«Малое и среднее предпринимательство – приоритетное направление развития экономики региона. Субъекты МСП предоставляют более 530 тысяч рабочих мест, — рассказал Дмитрий Богданов. — Большая часть малого бизнеса — это сфера торговли и сфера услуг, которые наиболее пострадали в период распространения новой коронавирусной инфекции и в случае введения новых ограничений в первую очередь понесут потери. В условиях начала третьей волны эта мера имеет особенно важное значение и является не только восстановительной для субъектов МСП после кризиса 2020 года, но и предупредительной в случае введения новых ограничительных мер».

«Развитое малое предпринимательство, в том числе самозанятость инициативных граждан – это важный фактор стабильности для экономики региона», — отмечал в своем Послании глава региона.

На заседании были озвучены три направления работы по предоставлению налоговых льгот: поддержка субъектов МСП, пострадавших от последствий пандемии, стимулирование развития малого бизнеса в небольших населенных пунктах для снижения оттока населения и создания рабочих мест, также поддержка социально-ориентированного бизнеса.

В министерстве предложили снизить ставку по УСН для определенных категорий предпринимателей в три раза. Это, в частности, бизнес из пострадавших отраслей, доходность которого снизилась на 20% и более по сравнению с результатами 2019 года. Льготы предлагается предоставить и новым предпринимателям, работающим на территории муниципальных образований с численностью населения до 5 тыс человек. Такие предприниматели не должны вести торговлю подакцизными товарами.

На снижение ставки могут рассчитывать и представители социального бизнеса, деятельность которых направлена на снижение социальной напряженности и решение социальных вопросов.

Члены областного правительства поддержали инициативу. В ближайшее время законопроект будет рассмотрен депутатами Самарской губернской думы.

Фото из открытых источников

Мода не стоит на месте. Приобрести оригинальные льняные шопперы с вышивкой, по приемлемой цене, можно воспользовавшись сайтом gorlitsa.art. Подпишитесь на новостную рассылку и узнавайте первыми о новинках и скидках.

Правительство лишает малый бизнес последних льгот. С 2020 года в России повысят налоги

Предприниматели Красноярска боятся, что скоро малый бизнес у нас в городе «умрет». Дело в том, что уже с нового года их ждет очередное увеличение налогов. Наш корреспондент решил разобраться насколько серьезно это ударит по бизнесменам. Оказалось, рост налогов — самое безобидное.

Татьяна к трудностям привыкла. В 98-м из-за кризиса бросила балет ради торговли — чтобы выжить. Затем начались проблемы с местом под павильон — власти начали зачищать город. А сейчас чиновники предложили повысить Единый налог на вменённый доход — ЕНДВ. Этого, маленький бизнес может не пережить — жалуется женщина.

— Сейчас Минэконом нам объявил о поднятии налога на вмененный доход с 20 года на 5 процентов. Получается многим придется закрываться что ли, они и так балансируют на грани рентабельности, это будет существенным ударом для предпринимателей, — рассказывает предприниматель Татьяна Ларионова.

На женщину уже 20 лет работают одни и те же продавцы, полно постоянных покупателей. Выбор простой — либо понизить зарплату работникам, либо повышать цены. Правда тогда клиентов потеряешь. Красноярские предприниматели уверены, несмотря на все слова власти о развитии малого бизнеса, его загоняют в гроб новыми законами. И статистика это мнение пока только подтверждает.

По словам экспертов за последние 2 года в стране из-за увеличения налоговой нагрузки, в стране закрылись 200 тысяч мелких предприятий, в основном торговых. На их место пришли крупные сети. Если налоги увеличатся еще раз, такие вот ларьки могут уйти в прошлое

Сейчас ЕНВД заменяет несколько других налогов. Он и меньше, и платить его предпринимателю проще. Всего пользуются такой системой в стране 2 миллиона мелких предпринимателей. Умножить на пятипроцентное увеличение — выходит неплохая прибавка в бюджет. По словам работников ЕНДВ Минэкономразвития, без повышений обойтись было невозможно.

— Минэкономразвития обсуждало заморозку на текущем уровне условий специальных налоговых режимов для предпринимателей — единого налога на вмененный доход (ЕНВД), патентной системы налогообложения (ПСН) и торгового сбора. Но эту идею не поддержал Минфин.

Но рост ЕНДВ не самое страшное, уверены эксперты. Хуже что с 1 января 2021 года его вообще отменят. Значит платить придется не на 5 процентов, а в разы больше — уверены специалисты.

— Он переходит на упрощенную систему налогооблажения, например 6% от доходов. Например у него выручка в месяц миллион, в месяц должен будет платить 60 тысяч только упрощенки, 180 в квартал, против 12 на ЕНДВ, — рассказывает налоговый эксперт Ольга Ботова.

Именно с 2021 года и начнется настоящая «смерть» малого бизнеса, предрекают эксперты. Пока же остается ждать, а предпринимателям думать как справляться с новыми законодательными инициативами правительства.

Эксперт: проекты МСП для закрытия цепочек производства должны получать льготы — Малый бизнес

МОСКВА, 10 февраля. /ТАСС/. Депутат Госдумы Рифат Шайхутдинов, являющийся руководителем экспертного совета по вопросам малого и среднего предпринимательства и самозанятости, предложил предусмотреть льготы для субъектов малого и среднего предпринимательства (МСП), которые реализуют проекты для закрытия технологических цепочек производства.

По его словам, в импортозамещении нужно переходить от целевых показателей к конкретным технологическим цепочкам, которые сегодня реализуются для крупных российских корпораций иностранными предприятиями, а могут создаваться отечественными представителями малого и среднего бизнеса.

«Наши предприниматели, которые готовы реализовать проекты для закрытия таких технологических цепочек, должны получать льготные средства на развитие. Эту меру и нужно закрепить в национальном проекте «МСП и поддержка индивидуальной предпринимательской инициативы». Государственная поддержка должна быть адресной и расцениваться как инвестиции в российскую промышленность и сферу МСП», — сказал Шайхутдинов в среду ТАСС.

Он добавил, что планируется разработать дорожную карту по отраслям импортозамещения с перечнем конкретных российских предприятий, которые могут работать с МСП в обозначенном формате, объемы и критерии выделения для них льготного финансирования, определить пилотные проекты для реализации новой схемы взаимодействия.

Нацпроект «Малое и среднее предпринимательство и поддержка индивидуальной предпринимательской инициативы» реализуется с 2019 года. Обновленная в 2020 году версия включает в себя четыре федеральных проекта — «Создание цифровой платформы с механизмом адресного подбора и возможностью дистанционного получения мер подержи и специальных сервисов», «Акселерация субъектов малого и среднего предпринимательства», «Создание условий для легкого старта и комфортного ведения бизнеса», «Создание благоприятных условий для осуществления деятельности самозанятыми гражданами».

5 налоговых льгот и льгот для малого бизнеса в 2019 г.

Закон о сокращении налогов и занятости изменил ставку корпоративного налога для бизнеса, начиная с 2019 года. Новая фиксированная ставка для C-корпораций теперь составляет 21%, что представляет собой значительную экономию. Для малых предприятий, которые не являются C-корпорациями, в новом налоговом кодексе все еще есть различия, которые могут сэкономить вам деньги. Вот пять налоговых льгот и льгот 2019 года, о которых вам следует знать.

S-Corporation и TCJA

Некоторые малые предприятия являются S-корпорациями.Это может быть индивидуальное предприятие, товарищество, ООО или даже гибрид. Хотя TCJA снизил ставку корпоративного налога для C-корпораций, малые предприятия не были забыты.

S-корпорации и другие малые предприятия позволяют владельцам «передавать» прибыль как личный доход, а не как корпоративный счет, что избавляет их от двойного налогообложения. В налоговый закон был включен новый зачет для малых предприятий, не подающих корпоративную налоговую декларацию.

Вычет из дохода квалифицированного предприятия

Специально для малого бизнеса был введен новый 20% вычет из дохода от бизнеса.Компании с налогооблагаемым доходом менее 157 500 долларов США на одного человека или 315 000 долларов США, если состоят в браке, имеют право на участие. Для всех доходов в этих пределах 20% не облагаются налогом. Для юристов, врачей и других определенных специалистов вычет не срабатывает, пока они не заработают 207 500 долларов, если они не замужем, или 415 000 долларов, если состоят в браке и подают документы совместно. Как только вы превысите ограничения, начнут действовать ограничения. Но, как правило, для малых предприятий, заработавших, например, 100000 долларов в 2018 году, вычет 20% будет означать уплату налогов только с 80 000 долларов прибыли.Более подробная информация об этих налоговых льготах на 2019 год доступна на веб-сайте IRS.

Амортизация снова доступна

Если вы учли капитальные затраты, возможно, сейчас самое время для покупки. TCJA допускает 100% бонусную амортизацию от всей стоимости квалифицируемых активов, приобретенных и введенных в эксплуатацию после 27 сентября 2017 года. Это продлится примерно до 2022 года, а затем будет постепенно сокращаться на 20% в течение каждого следующего года. Амортизация доступна для новых и бывших в употреблении активов с ожидаемым сроком службы 20 лет или меньше.

Entertainment Out: некоторые блюда еще не закончились

Новый закон отменяет списание расходов на развлечения, связанных с бизнесом, но компаниям по-прежнему разрешается списание некоторых расходов. Праздничные вечеринки по-прежнему полностью вычитаются работодателю в размере 100% стоимости. Питание, которое сотрудники покупают во время деловых поездок, по-прежнему подлежат вычету в размере 50%, а до 2025 года в заведениях общественного питания, управляемых работодателем, например в кафетериях, вычитается 50%.

Расходы на развлечения больше не подлежат вычету.Хотя нет больше никаких вычетов, чтобы привлечь клиента к большой игре, есть смешанные интерпретации относительно того, подлежит ли обед после обеда, когда обсуждается бизнес, вычету в размере 50%. Проконсультируйтесь со своим бухгалтером или дождитесь дополнительных инструкций от IRS, прежде чем брать счет.

Налоговый вычет за отпуск по семейным обстоятельствам и отпуску по болезни

Чтобы побудить малый бизнес помогать сотрудникам с семейными потребностями и отпусками по болезни, компаниям, предлагающим оплачиваемый семейный отпуск или отпуск по болезни своим сотрудникам, разрешается новый временный кредит на 2018 и 2019 годы.Кредит составляет примерно 12,5% от заработной платы, выплачиваемой сотруднику во время отпуска, но если вы платите сотрудникам более половины их обычной заработной платы, сумма кредита увеличивается. Чтобы соответствовать требованиям, вы должны установить и довести до сведения сотрудников свою политику в отношении оплачиваемого отпуска (или обновить существующую политику) до 31 декабря 2018 г. Работникам, работающим полный рабочий день, должен быть предоставлен как минимум две недели оплачиваемого отпуска по семейным обстоятельствам и отпуска по болезни каждый год (пропорционально с частичной занятостью), чтобы бизнес имел право на получение кредита. Кредит не распространяется на сотрудников, заработавших более 72 000 долларов США в 2017 году, и применяются другие ограничения.

Кассовый метод учета

Если вы ищете налоговые льготы в 2019 году, помните: если валовая выручка вашего бизнеса за последние три года составляла 25 миллионов долларов в год или меньше, компании могут использовать кассовый метод учета. Это позволяет малым предприятиям, имеющим право на участие, использовать кассовый метод и освобождает их от определенных правил учета запасов, капитализации затрат и долгосрочных контрактов.

Закон о сокращении налогов и рабочих местах упростил налоговые кодексы для корпораций на многих уровнях и обеспечит экономию налогов и льготы для бизнеса.Хотя большая часть кодекса ясна, IRS продолжает вносить коррективы: всегда рекомендуется проконсультироваться со своим налоговым специалистом, чтобы убедиться, что вы подаете правильно.

Эта статья носит информативный характер, но не является исчерпывающей. Обратитесь за юридической консультацией, если у вас есть дополнительные вопросы относительно налоговых льгот и льгот 2019. Закладка ( 0 )

Пожалуйста, войдите, чтобы добавить закладку

Еще нет аккаунта? Зарегистрировать

Об авторе

Рия О’Доннелл

Рия О’Доннелл — специалист по кадрам с более чем 15-летним практическим опытом работы во всех областях.Специалист в предметной области, она пишет для онлайн-рынка HR более 8 лет. Ее первая работа, когда ей было 15 лет, по выходным работала ранним утром в местной пекарне.

Каким образом ваш малый бизнес может получить выгоду от Закона CARES

Займы для защиты зарплаты

Закон о борьбе с коронавирусом скорректировал требования ГЧП для предприятий с численностью 300 или менее сотрудников, что привело к сокращению доходов на 25% за квартал 2020 года по сравнению с в том же квартале 2019 года.Второй раз заемщики ограничены 2 миллионами долларов.

Второй раунд Программы защиты зарплаты
Допустимые предприятия	Малые предприятия, племенные предприятия, организации ветеранов и некоммерческие организации с числом сотрудников менее 300 Индивидуальные предприниматели Независимые подрядчики Частные предприниматели
Максимальная сумма займа	Заявители, впервые подающие заявку, могут получить меньшую из следующих сумм: 10 миллионов долларов ИЛИ 2.5-кратные среднемесячные расходы на заработную плату Второй раз заявители могут взять взаймы меньшую из следующих сумм: 2 миллиона долларов ИЛИ 2,5-кратные среднемесячные расходы на заработную плату
Срок полномочий	2 года
Процентные ставки	1%
Прощение	До 100% *
Отсроченные платежи	6 месяцев (хотя проценты все еще начисляются)
Доступность	Вероятно открытие начало-середина января 2021 г.
Использование	Заработная плата и компенсация Страховые премии и медицинские выплаты Расходы по ипотечным процентам Аренда и коммунальные услуги Проценты по прочим долговым обязательствам

* Прощает s могут быть сокращены в зависимости от сокращения количества сотрудников или снижения заработной платы.

Что такое новая программа защиты зарплаты?

Закон CARES предоставил почти 350 миллиардов долларов, а законопроект о коронавирусе добавляет 284 миллиарда долларов к Программе защиты зарплаты (PPP), кредитному решению, предназначенному для удержания как можно большего числа сотрудников в платежной ведомости.

Работодатели, которые используют ссуды ГЧП и применяют их для покрытия допустимых затрат, таких как компенсация, льготы и другие деловые обязательства, могут иметь право на 100% прощение ссуд.

Суммы прощения могут быть уменьшены, если ваше среднее количество сотрудников изменится или вы сократите компенсацию для сотрудников, которые зарабатывают менее 100 тысяч долларов, более чем на 25%. Тем не менее, вы не будете наказаны за сокращение занятости или заработной платы, если вы повторно наняли сотрудников или восстановите какие-либо сокращения до 31 июля 2021 года.

Займы

ГЧП не связаны с существующими федеральными кредитными программами, включая ссуды на случай чрезвычайных ситуаций (EIDL). Вы можете подавать заявку как на ссуды ГЧП, так и на EIDL, если суммы ссуды покрывают разные расходы — иными словами, нет двойного налета.

Как подать заявку на ссуду ГЧП

Ожидается, что заявки будут открыты во вторую неделю января, но многие кредиторы уже открыли предварительные заявки. Вы можете подать заявку через любого из 1800+ одобренных кредиторов SBA 7 (a), хотя этот список быстро расширяется по мере того, как местные кредиторы утверждаются и участвуют в программе.

Если ваш банк не является кредитором, одобренным SBA, вы можете обратиться в местный офис SBA за указаниями.

Чтобы ускорить подачу заявки, мы рекомендуем вам собрать необходимую документацию:

Заработная плата : налоговые формы 940 и / или 941 с 1 января 2019 года до самой последней подачи.Примечание. Вам нужно будет иметь возможность отфильтровать всех сотрудников, которым платят более 100 тысяч долларов.
Налоговые декларации : Соберите свои налоговые декларации и финансовые отчеты за последние два года. Если вы не занимаетесь бизнесом так долго, соберите все налоговые декларации, которые у вас есть.
Копии водительских прав : Вам необходимо предоставить копии водительских прав владельцам бизнеса с долей владения 20% и более.
Аннулированный чек : Предоставьте аннулированный чек со счета, на который будет депонирован ссуда.
Выписки из банковского счета за шесть месяцев : Предоставьте выписки по счетам вашего предприятия за последние шесть месяцев деятельности.
1099-Разное (если применимо): Если вы заполнили форму 1099-Разное и учитываете компенсацию подрядчика как часть вашей средней заработной платы, вам необходимо будет предоставить эту форму.
Другие полезные документы :
- Подтверждение работоспособности на 15.02.2020 (например, сводка по заработной плате)
- Организационные документы
- Документы W9
- Аккуратные книги: чтобы подать заявление о прощении ссуды в будущем, вы Вам потребуется документация о расходах, которые вы оплатите в течение восьми недель после получения ссуды SBA PPP.Убедитесь, что вы готовы задокументировать расходы, включая проценты по ипотеке и / или арендную плату и коммунальные услуги.

Альтернативные кредитные платформы, такие как Lendio, готовы помочь малому бизнесу получить доступ к средствам из кредитов ГЧП.

Как владельцы малого бизнеса могут оптимизировать выгоды для сотрудников — HR Software & Consulting

Когда вы развиваете малый бизнес, вам нужно иметь возможность нанимать умных, талантливых людей. Наиболее талантливые люди будут наняты несколькими компаниями, и вполне вероятно, что некоторые из этих конкурентов могут быть более крупными корпорациями.Чтобы нанять и удержать лучших сотрудников, вам нужно будет сделать убедительное предложение с точки зрения культуры, вознаграждения и льгот.

Шесть вопросов о льготах для сотрудников малого бизнеса, которые были заданы и даны ответы

Опрос Clutch 2019 Small Business Benefits Survey показал, что 47% малых предприятий предлагают пакет льгот, а компании с более чем 11 сотрудниками с большей вероятностью будут предоставлять льготы. У большинства малых предприятий бюджет на выплаты сотрудникам меньше, чем у крупных корпораций.Имея ограниченные деньги, вам придется проявить творческий подход, чтобы составить пакет льгот, который удовлетворит сотрудников и при этом уложится в бюджет.

Как вы можете решить, какое сочетание преимуществ обеспечивает наибольшую отдачу от инвестиций с точки зрения удержания сотрудников и их благополучия? Давайте рассмотрим некоторые из наиболее распространенных вопросов владельцев малого бизнеса о структуре льгот для сотрудников и узнаем, как сделать все возможное, чтобы создать ценное предложение.

1. Предпочитают ли сотрудники большую зарплату или более высокие льготы?

Владельцы малого бизнеса знают, что они могут позволить себе потратить на оплату труда, включая компенсацию, обучение и льготы.Многие владельцы бизнеса задаются вопросом, имеет ли смысл платить сотрудникам более высокую зарплату вместо того, чтобы предлагать пакет льгот. На этот вопрос сложно ответить, потому что на самом деле большинство сотрудников хотели бы более высокую заработную плату на и более высокие выплаты на человек. В исследовании Aflac рабочих спрашивали, что работодатели могут сделать, чтобы удержать их. В каждом поколении главным ответом было повышение оплаты труда, но вторым в списке было улучшение пакета льгот. В том же опросе 60% респондентов заявили, что они, вероятно, согласятся на работу с более низкой оплатой, но с более высокими льготами.

2. У меня нет кадрового персонала. Кто может помочь мне выбрать и распределить льготы?

Согласно опросу Clutch 2019 Small Business Benefits Survey, 47% малых предприятий предлагают пакет льгот, поэтому, если вы можете позволить себе льготы, вы сможете лучше конкурировать за таланты.

Но когда вы заняты созданием своего бизнеса, как найти время, чтобы делать покупки и сравнивать преимущества? Тридцать процентов малых предприятий не имеют формальных кадровых ресурсов.К счастью, вам не нужно нанимать менеджера по персоналу, чтобы предлагать работодателю льготы. Брокер по льготам может провести для вас исследование в зависимости от вашего бюджета и целей. Они предложат вам варианты и посоветуют лучший вариант. Ваш брокер сможет договориться о лучших ставках и убедиться, что ваш план соответствует требованиям и убедителен.

Чтобы найти хорошего брокера по льготам, спросите рекомендаций у деловых партнеров, включая владельцев малого бизнеса, ваших продавцов и поставщиков, а также любых консультантов или поставщиков услуг, с которыми вы работаете.Ваша местная торговая палата — хорошее место для общения с другими бизнес-лидерами, а профессионалы вашего местного отделения Общества менеджеров по персоналу (SHRM) также будут знать брокеров по льготам.

3. Медицинское страхование стоит дорого. Мне нужно это предлагать?

Независимо от размера вашего бизнеса, медицинское страхование, спонсируемое работодателем, должно быть основным преимуществом в вашем сочетании. По данным Kaiser Family Foundation, 56% малых предприятий и 99% крупных корпораций предоставляют своим сотрудникам медицинское страхование.Потенциальные сотрудники ценят медицинское страхование над всеми другими льготами, поэтому вам необходимо включить его, если вы можете.

Медицинское страхование — это большие инвестиции; среднегодовые взносы по страхованию здоровья, спонсируемые работодателем, в 2019 году составили 7 188 долларов США для единовременной страховки и 20 576 долларов США для семейной страховки. Работодатели обычно платят часть страховых взносов, часто очень большой процент от общей стоимости. Данные Kaiser за 2019 год показали, что малые предприятия оплачивают 84% страховых взносов за разовое страхование и 60% страховых взносов для семей, а оставшуюся часть оплачивают сотрудники.

Позвольте вашему бюджету определять ваше решение о размере взноса. Очевидно, сотрудники ищут работу, которая включает в себя щедрый взнос работодателя. Но они также хотят получить покрытие от хорошей страховой компании и план с комплексными, а не минимальными льготами. Брокер по вознаграждениям может помочь вам найти лучший баланс. Наряду с медицинским страхованием многие работодатели включают стоматологическую и оптическую страховку.

4. Какие еще льготы мне следует предоставлять после медицинской страховки?

Наиболее распространенными выплатами сотрудникам малого бизнеса являются страхование здоровья, за которым следуют пенсионные планы, отпуск по семейным обстоятельствам и оплачиваемый отпуск (PTO).Вы также можете рассмотреть вариант страхования краткосрочной и / или долгосрочной нетрудоспособности и страхования жизни.

Единственными ограничениями вашего пакета льгот являются ваш бюджет и ваша способность проявлять творческий подход. Даже если у вас очень маленький бюджет, есть много льгот, которые стоит недорого или совсем не нужно, но заставляют сотрудников чувствовать себя ценными.

5. Как обстоят дела с программами компенсации за обучение?

Обучение и развитие — это область, в которой потраченные доллары должны приносить дивиденды как для вашего бизнеса, так и для ваших сотрудников.Опрос за опросом показывают, что сегодняшние сотрудники хотят получить образование, от программ обучения на рабочем месте до получения высшего образования. Они ценят профессиональные сертификаты, дающие им возможность повысить зарплату.

Есть много способов поддержать сотрудников в карьерном росте, от предложения полной или частичной компенсации за обучение до компьютерного обучения и оплаты профессиональных сертификатов. Если вы не можете позволить себе полностью субсидировать образование, создайте политику, предусматривающую выплату частичного процента; его по-прежнему будут ценить сотрудники.Используйте соглашение, чтобы гарантировать, что сотрудники остаются в компании в течение некоторого периода времени после получения пособия, в противном случае они должны вернуть его.

6. Как я могу создать больше стоимости при небольшом бюджете?

После того, как вы охватили столько основных преимуществ, сколько можете заложить в бюджет, пора проявить творческий подход. Вот несколько идей:

Гибкость для удаленной работы хотя бы часть времени имеет высокую воспринимаемую ценность, особенно среди молодых поколений работников.
Сотрудники любят отдыхать, поэтому тщательно структурируйте свою политику в отношении оплачиваемого отпуска.
Если ваш офис находится в центре города, преимущества пригородных поездов, такие как проездные на поезд и автобус или парковка, могут быть относительно недорогими, но мы очень ценим их.
Членство в спортзалах или оптовых клубах не требует больших затрат и может способствовать укреплению здоровья и финансовому благополучию сотрудников.
Часто вы можете бесплатно договориться о скидках с местными компаниями.Будь то бесплатная доставка из местного магазина сэндвичей или скидка 10% в кофейне на нижнем этаже, сотрудники ценят небольшие льготы.
Платформы добровольных льгот могут сделать все виды товаров и услуг доступными для ваших сотрудников за их счет. Популярные варианты включают страхование домашних животных и киберстрахование.

Спросите у сотрудников отзывы, чтобы улучшить сочетание льгот

Одна из самых распространенных ошибок владельцев малого бизнеса — не спрашивать сотрудников, что для них наиболее важно, когда дело доходит до к выгоде.Чтобы узнать, что ценят сотрудники, создайте быстрый опрос за несколько месяцев до начала открытой регистрации и перечислите от 10 до 15 потенциальных преимуществ, которые вы готовы рассмотреть. Попросите их расположить преимущества в порядке важности и задать открытый вопрос, чтобы побудить их к дополнительным идеям и отзывам.

Налоговая льгота на здравоохранение для малого бизнеса

Вы можете иметь право на получение налоговой льготы для малого бизнеса в сфере здравоохранения, которая может составлять до 50% расходов, которые вы платите за страховые взносы своих сотрудников (35% для некоммерческих работодателей).

Узнайте, имеете ли вы право на экономию

Участие в плане Small Business Health Options Program (SHOP), как правило, является единственным способом для малого бизнеса или некоммерческой организации получить налоговую льготу для малого бизнеса в сфере здравоохранения. Чтобы претендовать на налоговый кредит, должны применяться все из следующего:

У вас менее 25 сотрудников, эквивалентных полной занятости (ЭПЗ)
Ваша средняя зарплата сотрудника составляет около 50000 долларов в год или меньше
Вы оплачиваете не менее 50% страховых взносов ваших штатных сотрудников
Вы предлагаете страхование SHOP для всех ваших штатных сотрудников.(Вы не должны предлагать его иждивенцам или сотрудникам, работающим менее 30 часов в неделю, чтобы претендовать на налоговый кредит.)

ОТВЕСТИ МЕНЯ НА ОЦЕНКУ НАЛОГОВОГО КРЕДИТА

Начало выделенного текста ВАЖНО

IRS выпустило новое руководство по получению права на получение налоговой льготы для малого бизнеса в сфере здравоохранения, которая может применяться к мелким работодателям в районах, где нет доступных планов SHOP. Выучить больше.

Конец выделенного текста

Более высокие преимущества для малого бизнеса

Налоговая скидка является самой высокой для компаний с менее чем 10 сотрудниками, которым в среднем платят 25 000 долларов США или меньше.Чем меньше бизнес, тем больше кредит.

Вопросы?

Другие ответы: Налоговый кредит для малого бизнеса в сфере здравоохранения

Какой пример того, как работает налоговый кредит?: Вот один сценарий:; Количество сотрудников: 10; Заработная плата: Всего 250 000 долларов, или 25 000 долларов на сотрудника; Взнос работодателя в премии работникам: 70 000 долл. США; Сумма налогового кредита: 35000 долларов (50% от взноса работодателя)

Должен ли я покупать страховку МАГАЗИНА, чтобы претендовать на налоговый кредит?: В целом да.Покупка страховки SHOP, как правило, является единственным способом получить право на получение налоговой льготы для малого бизнеса в сфере здравоохранения.

Что делать, если у меня есть сезонные рабочие?: Как правило, сезонные рабочие не включаются в расчет штатных сотрудников и заработной платы, если они не работают на вас более 120 дней в течение налогового года. Узнайте больше о сезонных работниках от IRS.

Пять основных тенденций развития малого бизнеса, которые необходимо отслеживать в 2019 году

Встречая 2019 год, мы переключаем внимание на то, что ожидает малый бизнес в наступающем году.Реальность такова, что характер работы меняется. За свою более чем 25-летнюю карьеру я занимал ряд руководящих должностей. В начале моей карьеры в сфере медицинского страхования среди моих сотрудников преобладала компенсация, в то время как здоровье и хорошее самочувствие воспринимались как «приятные» льготы.

Теперь нормы на рабочем месте начинают больше соответствовать желаниям и потребностям сотрудников, и устанавливаются новые правила ведения бизнеса, особенно когда речь идет о здоровье и благополучии сотрудников.Я верю, что этот сдвиг, свидетелем которого я стал в своей собственной команде, продолжит доминировать в рабочей среде по всей стране в новом году.

Вот тенденции, за которыми я планирую внимательно следить в течение 2019 года.

1. Жесткий рынок труда

Согласно последним данным Бюро статистики труда (BLS), уровень безработицы в стране остается на историческом минимуме в 3,7%. Экономисты и отраслевые аналитики прогнозируют, что рынок труда, вероятно, останется напряженным в 2019 году во многих отраслях.Это означает, что малые предприятия будут продолжать конкурировать с другими работодателями за лучших работников. Один из ключей к привлечению более разнообразной рабочей силы при одновременном сохранении нынешних сотрудников — это предложение компенсационного пакета, основанного на том, что предлагают местные и региональные конкуренты. Я ожидаю, что больше сотрудников подтолкнут местные компании к предложению конкурентоспособных зарплат в 2019 году.

2. Важность пользы для здоровья и благополучия

Как я уже упоминал в предыдущей статье Forbes , персонализированные льготы для здоровья и хорошего самочувствия, наряду с заработной платой, важны как никогда.Имейте в виду, что разные члены вашей команды — особенно представители разных поколений — могут иметь разные предпочтения, когда дело доходит до медицинских услуг, например, возможность иметь одних и тех же врачей и иметь доступ к качественной медицинской помощи недалеко от дома. В то же время я считаю, что такие специализированные услуги, как хиропрактика, иглоукалывание, зрение, стоматология и слух, понравятся многим работникам. Основываясь на том, что я видел в этой отрасли, я ожидаю, что эти преимущества, наряду с растущей популярностью оздоровительных инициатив, таких как классы осознанности, программы похудания, спонсируемые на рабочем месте, и многое другое будут играть значительную роль в удержании сотрудников.

3. Рост удаленного работника

В течение десятилетий корпоративная Америка ожидала, что сотрудники будут работать в офисе с 8 утра до 5 вечера с понедельника по пятницу. В последние годы произошло ослабление традиционных офисных «требований», поскольку ноутбуки, смартфоны и планшеты повысили нашу мобильность, позволяя нам работать из любого места в любое время суток. Как ни странно, это привело к фундаментальным изменениям в том, как владельцы и менеджеры устанавливают графики работы сотрудников.Например, возможность работать удаленно теперь является требованием к сотрудникам в некоторых отраслях. Ожидания, что работодатели предложат гибкий график, позволяющий сотрудникам посещать офис только несколько дней в неделю, сохранятся в 2019 году.

4. Упор на носимые устройства

По данным ABI Research, около шести миллионов сотрудников по всему миру получат носимые устройства, такие как Fitbits или Apple Watch, в рамках спонсируемых компанией инициатив в области оздоровления.Такие функции, как трекеры активности и фитнеса, а также мониторинг сердечного ритма, помогают компаниям поддерживать здоровье своих сотрудников, повышая общую производительность и снижая вероятность неожиданных визитов к врачу. Кроме того, медицинские страховые компании могут предлагать финансовые стимулы, выгодные как работодателям, так и сотрудникам, решившим использовать эти устройства, что помогает значительно сократить расходы. Ожидается в 2019 г .: дальнейшая интеграция этих устройств в порталы мониторинга пациентов, созданные врачами и больничными сетями.

5. Последовательное и прозрачное общение с сотрудниками

Когда дело доходит до политики работодателя и льгот по здоровью сотрудников, последовательное общение остается ключевым фактором. Я обнаружил, что создание обновленного и легко доступного справочника для сотрудников принесет пользу как высшему руководству, так и сотрудникам. Этот документ, в котором кратко излагаются важные руководящие принципы и процедуры на рабочем месте, помогает работодателям соблюдать требования государственного и федерального трудового законодательства, а также сокращает путаницу с сотрудниками с помощью электронных писем и / или личных напоминаний в течение года.Справочник является обязательным условием для небольших организаций, особенно в следующем году, поскольку, вероятно, в планах льгот для здоровья и благополучия и трудовом законодательстве произойдут дополнительные изменения. Это важные темы, о которых необходимо информировать сотрудников.

Следите за обновлениями бизнес-тенденций в будущих столбцах. С наилучшими пожеланиями успешного 2019 года!

Важность льгот работникам для малого бизнеса

Страхование жизни

Страхование жизни — менее распространенное пособие, предоставляемое работодателем, чем медицинское страхование — его предлагает примерно половина компаний, — но оно высоко ценится сотрудниками.Шестьдесят процентов сотрудников сообщают, что страхование жизни имеет для них значение, поэтому желающих получить эту льготу гораздо больше, чем тех, кто имеет к ней доступ. ² И страхование жизни — это больше, чем просто привлекательное предложение, которое хотят сотрудники, — это обещание защитить и защитить своих сотрудников и их близких. Как и медицинское страхование, страхование жизни выполняет как практическую, так и символическую функцию, показывая сотрудникам, что вы хотите о них позаботиться и действительно этим занимаетесь. Малым предприятиям, желающим воспользоваться популярностью этого преимущества, доступны различные варианты, и профессиональный финансовый специалист может помочь вам в их выборе.

Страхование краткосрочной и долгосрочной нетрудоспособности

Как и в случае со страхованием жизни, существует значительный разрыв между сотрудниками, которые хотят получить долгосрочное страхование по нетрудоспособности, и количеством компаний, которые фактически предлагают этот тип пособий для сотрудников. Это еще одна возможность для владельцев малого бизнеса привлечь лучшие таланты и действительно выделиться тем, что они предлагают, и тем, как они поддерживают сотрудников. Страхование краткосрочной нетрудоспособности несколько чаще предлагается компаниями, но нет никаких ограничений, которые мешают вам предоставлять оба типа страхования.

Пакет конкурентных преимуществ

Независимо от размера вашего бизнеса, финансовый специалист New York Life может помочь вам в структурировании пакета льгот, который привлечет лучших сотрудников и поможет вам сохранить высокие результаты, которые вы задали для своей бизнес-ситуации. Свяжитесь со специалистом по малому бизнесу, чтобы узнать больше о том, как продуктовые решения New York Life могут сыграть ключевую роль в пакете льгот для вашего бизнеса.

Некоторые продукты могут быть доступны через одного или нескольких перевозчиков, не связанных с Нью-Йоркской компанией по страхованию жизни, в зависимости от авторизации перевозчика и наличия продукта в вашем штате или местности.

Справочник по вознаграждениям работникам для малого бизнеса

Чтобы создать отличную команду, важно удерживать лучших сотрудников. Одним из наиболее важных факторов, влияющих на удовлетворение сотрудников на работе, являются льготы.

Управление преимуществами может быть сложным и дорогостоящим для малого бизнеса. Однако, немного обдумав и спланировав, вы можете создать пакет льгот для сотрудников, который будет поощрять лояльность и отличную работу, что положительно повлияет на вашу прибыль.

Первым шагом является рассмотрение правил и положений о вознаграждениях работникам.

Обязательные вознаграждения работникам

Прежде чем вы сможете начать составлять свой желаемый список льгот для сотрудников, вы должны сначала выполнить определенные федеральные требования и требования штата. Вот вознаграждения сотрудникам, которые должен предоставить :

Налоги на социальное обеспечение

Ваша компания должна платить налоги на социальное обеспечение и медицинскую помощь по той же процентной ставке, что и ваши сотрудники.Налоговые платежи компании являются коммерческими расходами. Фирмы также должны удерживать долю налоговых платежей сотрудника из валовой заработной платы.

В этой публикации IRS объясняются требования к социальному обеспечению и программе Medicare.

Страхование от безработицы

Страхование по безработице выплачивает пособие уволенным работникам. И штаты, и федеральное правительство управляют программами по безработице, которые финансируются за счет налога на предприятия.

В зависимости от требований вашего штата вам может потребоваться уплатить налог на страхование по безработице.Если вы обязаны это сделать, вы должны зарегистрироваться в кадровом агентстве или в налоговом управлении вашего штата.

Страхование инвалидности

В некоторых штатах и территориях требуется, чтобы предприятия обеспечивали работникам, имеющим на это право, частичное страхование возмещения заработной платы на случай болезни или травмы, не связанных с работой. Эти программы также называются планами краткосрочной нетрудоспособности.

Закон о семейных и медицинских отпусках

Работодатели должны соблюдать Закон о семейных и медицинских отпусках (FMLA).Этот федеральный закон дает работникам право на отпуск без сохранения рабочего места и неоплачиваемый отпуск продолжительностью до 12 недель в течение 12-месячного периода по любой из следующих причин:

Рождение и уход за ребенком правомочного сотрудника или его усыновление или приемная семья с ребенком сотрудника

Уход за ближайшим родственником (супругом, ребенком, родителем) с тяжелым заболеванием

Забота о собственном тяжелом состоянии здоровья работника

Есть и другие преимущества компании, которые часто предлагаются сотрудникам.Если вы предоставите эти льготы, вы привлечете и сохраните квалифицированных сотрудников.

Общие вознаграждения работникам

Хотя это и не требуется федеральным законодательством или законодательством штата, работодатели обычно предоставляют своим сотрудникам некоторые стандартные льготы. Предложение преимуществ напрямую влияет на самочувствие ваших сотрудников, что может повлиять на производительность вашего персонала.

Вот некоторые из наиболее распространенных вознаграждений работникам:

Медицинский

Медицинское страхование (медицинское и стоматологическое страхование) — одно из самых дорогих пособий, но оно также является одним из самых важных для ваших сотрудников.

Многие работодатели платят только процент от страхового взноса, взимаемого с одного работника, передавая остальную часть этих затрат работнику через его или ее зарплату. В качестве дополнительного стимула некоторые работодатели предпочитают платить полную сумму страховых взносов на одного сотрудника.

Есть несколько вариантов для страховых компаний, в зависимости от того, где находится ваш бизнес. Помимо региональных особенностей, количество сотрудников, работающих полный рабочий день, повлияет на варианты вашего медицинского страхования.

Кроме того, принятие Конгрессом Закона о доступном медицинском обслуживании в 2010 году еще больше усложнило медицинское страхование.Поговорите со страховым агентом, чтобы определить, какой тип медицинского страхования вы хотите предложить, и связанные с этим расходы.

Многие работники платят за пособия, используя гибкий счет расходов.

Счета с гибкими расходами (FSA)

FSA позволяет сотрудникам вносить доллары до налогообложения в каждый платежный период на счет с гибкими расходами.

Эти деньги часто можно получить с помощью кредитной или дебетовой карты, выданной владельцем счета. Существует четыре распространенных типа счетов с гибкими расходами:

Медицинские расходы: Эти деньги могут быть использованы для покрытия медицинских расходов, которые не покрываются вашей медицинской страховкой (т.д., рецепты, доплаты за посещение офиса или процедуры). Его можно использовать для многих видов медицинских расходов, включая расходы на зрение и стоматологию.

Уход на иждивении: Ежегодные взносы до налогообложения в размере до 5000 долларов на семью разрешены в этом типе FSA. Средства обычно используются для оплаты дневного ухода за сотрудниками с детьми в возрасте до 13 лет.

Медицинские взносы: Если вы решите не предлагать медицинское страхование, вы можете вместо этого предложить своим сотрудникам Health Premium FSA.Деньги, которые ваши сотрудники вносят на этот счет, могут быть использованы для выплаты взносов по медицинскому страхованию, которые сотрудники оплачивают самостоятельно.
Помощь при усыновлении: Расходы на усыновление могут быть очень высокими, и предоставление сотрудникам возможности вносить средства до налогообложения в FSA помощи при усыновлении может позволить им осуществить свою мечту об усыновлении ребенка.

Оплачиваемый отпуск

Большинство работодателей предлагают своим сотрудникам какой-либо оплачиваемый отпуск, часто в виде отпуска, личных выходных и национальных праздников.

Работодатели могут разрешить работникам накапливать отпуск и больничные на основе количества часов, которые они отработали в течение года, в сочетании с количеством лет службы. Личные дни или плавающие выходные часто устанавливаются в начале года и не меняются.

Соблюдение государственных праздников остается на усмотрение работодателя; однако важно помнить о моральном духе, решая отмечать или не соблюдать тот или иной праздник. Хотя многие сотрудники и глазом не моргнут, если ваш офис будет открыт в День Колумба, они могут обидеться, когда их заставляют работать или брать отпуск, чтобы отметить День Благодарения.

Пенсионный план

Есть несколько вариантов, доступных для малого бизнеса при принятии решения о пенсионном сберегательном плане.

Самый популярный — 401 (k). Подобно FSA, 401 (k) позволяет работникам вносить определенную сумму своей зарплаты до налогообложения на счет, который управляется сторонней инвестиционной компанией, такой как Merrill Lynch или Fidelity.

Однако, в отличие от FSA, взносы 401 (k) не подлежат изъятию, пока сотрудники не достигнут определенного возраста.Если вы внесете деньги раньше, вы заплатите подоходный налог и штраф.

Также могут быть налоговые льготы, связанные с поддержанием плана пенсионных накоплений, включая планы на основе IRA, участие в прибыли, 401 (k) или планы с установленными выплатами.

Многие организации предлагают своим сотрудникам план пенсионных сбережений. Это означает, что если сотрудники инвестируют определенный процент от своей годовой зарплаты, компания покрывает часть или все инвестиции.

Компенсация за обучение

Некоторые из лучших сотрудников самые любопытные.Предложение им вознаграждения за обучение может быть как раз тем, что будет держать их умы занятыми как в рабочее время, так и в нерабочее время и повысить их общее удовлетворение от вас как работодателя.

У некоторых работодателей есть ограничения на возмещение стоимости обучения, например, возмещение только за курсовую работу, непосредственно связанную с работой сотрудника; некоторые более открыты с требованиями. Тем не менее, ваши умные и мотивированные сотрудники найдут удовлетворение в дальнейшем обучении благодаря вашей денежной поддержке.

Транспортные услуги и парковка

Если вы находитесь в крупном городе с отличной системой общественного транспорта или если в вашем районе нет доступа к дополнительной парковке для сотрудников, вы можете рассмотреть возможность предложения парковки для сотрудников или возмещения расходов на общественный транспорт.

Экологически сознательные предприятия могут предлагать стимулы для сотрудников, которые часто ходят в общественном транспорте, ездят на работу на велосипеде или путешествуют на машине с коллегами.

Еда

Не секрет, что иногда путь к сердцу лежит через желудок.Это так же верно в деловом мире, как и в университетском городке.

Хорошо укомплектованная кухня дает сотрудникам ощущение заботы, а также предлагает бесплатный кофе и напитки.

Некоторые предприятия заходят так далеко, что заказывают обед на регулярной основе или раз в неделю доставляют свежие фрукты. Эта роскошь оказывает финансовое влияние на ваш малый бизнес, но немногое имеет большое значение для ваших сотрудников.

Скидки и предложения

Как владелец малого бизнеса, возможно, вы не сможете предложить большое влияние или возможность расходовать средства, чтобы обеспечить своим сотрудникам льготные тарифы.Однако есть организации, такие как Working Advantage и Tickets at Work, которые предлагают доступ к онлайн-скидкам на различные развлечения, поездки и другие расходы.

Также приветствуются другие виды скидок, в том числе сбережения в местном ресторане, который часто посещают ваши сотрудники, или предложение бесплатного ремонта автомобиля в авторитетном автомобильном магазине рядом с вашим офисом.

Отличная рабочая среда

В гонке за то, чтобы сотрудники были довольны, работодатели сделали все возможное, предоставив такие вещи, как доставка в офис химчистки и выезд к еженедельным визитам массажистки и привлечение вашей собаки к рабочему дню.

По правде говоря, типы льгот, которые вы предлагаете, будь то формальные, такие как медицинское страхование, или неформальные, например, случайная пятница, будут зависеть от типа рабочей среды, которую вы пытаетесь создать, и типов сотрудников, которых вы хотите включить в свою команду.