Как заполнить приходный кассовый ордер: Приходный кассовый ордер | Скачать бланк и образец

Приходный кассовый ордер КО-1 (бланк и образец). Как правильно заполнять ПКО

Заполните бланк без ошибок за 1 минуту!

Бесплатная программа для автоматического заполнения всех документов для торговли и склада.

• Счета на оплату
• Счета-фактуры
• Накладные

• Путевые листы
• Доверенности
• Акты выполненных работ

• Акты приемки, инвентаризации
• Коммерческие предложения
• Кассовые ордеры

Класс365 – быстрое и удобное заполнение всех первичных документов

Приходный кассовый ордер (ПКО) применяется для оформления поступления наличных денег в кассу организации. ПКО выписывается в одном экземпляре работником бухгалтерии (как правило, кассиром) и подписывается главным бухгалтером. Ордер состоит из двух частей: самого ПКО и квитанции к нему.

Квитанция к ПКО подписывается главным бухгалтером и кассиром, заверяется печатью (штампом) кассира и регистрируется в журнале регистрации приходных и расходных кассовых документов и выдается на руки сдавшему деньги, а приходный кассовый ордер остается в кассе.

Прием денег по приходному кассовому ордеру может производиться только в день его составления.
Унифицированная форма № КО-1 утверждена постановлением Госкомстата России от 18.08.98 г. № 88.

Как упростить работу с документами и вести учет легко и непринужденно

«Класс365» — онлайн программа для всех:

• 50 актуальных бланков документов
• Торговый и Складской учёт
• CRM-система для работы с клиентами

• Банк и Касса
• Интеграция с интернет-магазинами
• Встроенная почта и отправка SMS

Бесплатно для одного пользователя

Как правильно заполнить форму КО-1

Приходный кассовый ордер выписывается в одном экземпляре и составляется на основании документа, подтверждающего факт оплаты (товарный или кассовый чек, авансовый отчёт, Z-отчет по ККМ).

ПКО регистрируется в журнале регистрации приходных и расходных кассовых документов до передачи в кассу; нумерация ведётся с начала года.

После внесения наличных денег в кассу кассир подписывает приходный ордер и квитанцию, также на квитанцию ставится печать или штамп кассира. Далее квитанция выдаётся лицу, внёсшему денежные средства. После завершения кассовой операции кассир ставит на ПКО специальный штамп «Получено» с датой и личной подписью.

Как автоматизировать работу с документами и не заполнять бланки вручную

Автоматическое заполнение бланков документов. Сэкономьте свое время. Избавьтесь от ошибок.

Подключитесь к КЛАСС365 и пользуйтесь полным спектром возможностей:

• Автоматически заполнять актуальные типовые формы документов
• Печатать документы с изображением подписи и печати
• Создавать фирменные бланки с вашим логотипом и реквизитами
• Составлять лучшие коммерческие предложения (в том числе по собственным шаблонам)
• Выгружать документы в форматах Excel, PDF, CSV
• Рассылать документы по email прямо из системы

С КЛАСС365 вы сможете не только автоматически готовить документы. КЛАСС365 позволяет управлять целой компанией в одной системе, с любого устройства, подключенного к интернету. Легко организовать эффективную работу с клиентами, партнерами и персоналом, вести торговый, складской и финансовый учет. КЛАСС365 автоматизирует всё предприятие.

Приходный кассовый ордер: бланк и заполнение

Приходный кассовый ордер

Одним из документов оформления кассовых операций является приходный кассовый ордер (унифицированная форма № КО-1). Рассмотрим его бланк и заполнение. Приходный кассовый ордер (ПКО) выписывается при приеме наличных денег в кассу. Оформлен он может быть в ручную на бланке или на компьютере. ПКО по форме 0310001 всегда выписывается в одном экземпляре.

Приходный кассовый ордер — бланк

Бланк приходника состоит из двух частей: основной и квитанции. Заполняются обе части одинаково. После оформления ПКО отрывная квитанция передается лицу, вносящему деньги, для подтверждения факта оплаты.

Скачать бланк приходного кассового ордера (.xls)

ПКО выписывается при поступлении денег с расчетного счета, поступлении оплаты за товары или услуги, возврате подотчетных сумм, поступлении розничной выручки и других случаях пополнения кассы.

Исправления в ордере не допускаются. При ошибке в заполнении реквизитов, необходимо выписать новый документ. Все приходный ордера регистрируются в Журнале регистрации приходных и расходных кассовых ордеров (форма № КО-3).

Приходный кассовый ордер — заполнение

При заполнении бланка обратите внимание на следующие моменты:

• В заголовке указывают наименование своей организации или фамилию, имя, отчество предпринимателя и код ОКПО. Вторая строка для названия структурного подразделения (если есть).
• Нумерация приходников начинается с 1 января текущего года. Номер документа ставим из журнала регистрации ПКО. Дата составления — текущий день, так как ПКО заполняется в день проведения операции.
• Дебет и кредит заполняют организации в соответствии с используемым планом счетов. Индивидуальные предприниматели эти графы могут не заполнять. Сумма указывается цифрами в рублях и копейках. Код целевого назначения заполняется при использовании таких кодов.
• Если деньги вносит работник своего предприятия или ИП, то в строке «принято» записывается его фамилия, имя и отчество. При приеме наличных от других лиц — указывается наименование организации и ФИО вносителя, через которого происходит оплата.
  Например: принято от ООО «Фантик» через Павлова Николая Николаевича.
• В строке «основание» указывают содержание операции.
  Например: оплата по договору № 5 от 10.10.2012 г. за услуги; получено с расчетного счета на хозяйственные расходы или заработную плату; возврат остатка подотчетных сумм; пополнение кассы ИП для текущей деятельности; розничная выручка.
• Далее указывается сумма прописью с начала строки с большой буквы. Копейки записываются цифрами. При наличии НДС, его сумма заносится в строку «в том числе» цифрами или делается запись «без налога (НДС)».
• В приложении записываются номера и даты прикладываемых документов. После приема денег эти документы погашаются специальным штампом «получено» с указанием текущей даты.

Ордер подписывается кассиром и главным бухгалтером, а при его отсутствии руководителем (индивидуальным предпринимателем). Достаточно в расшифровке подписи указать фамилию и инициалы.

При получении денег, кассир или предприниматель должен проверить правильность всех реквизитов, наличие подписи главного бухгалтера, соответствие сумм цифрами и прописью, приложение всех указанных документов.

На квитанции кассир ставит свою подпись, печать организации (чтобы захватывала часть ПКО) и указывает дату приема наличных.

Приходный кассовый ордер — образец

Образец заполнения приходного кассового ордера

Расходный кассовый ордер, его бланк и заполнение рассмотрим далее.

Получайте новые статьи блога прямо к себе на почту:

Приходный кассовый ордер. Образец заполнения приходного кассового ордера в РБ, форма КО-1

Бухгалтерский учет

20.01.2020

9509

Приходный кассовый ордер (ПКО) – это бланк строгой отчетности формы КО-1 утвержденной Постановлением Министерства финансов Республики Беларусь №38 от 29 марта 2010 года. С 1 октября 2017 года бланки ПКО больше не являются бланками строгой отчетности. То есть приходный кассовый ордер можно просто распечатать на принтере.

Приходным кассовым ордером оформляется поступление наличных денежных средств в кассу предприятия. Следует уточнить, что под кассой предприятия понимается система бухгалтерских операций при обращении с денежными средствами. Таким образом, даже малые организации и индивидуальные предприниматели считаются имеющими такую кассу и обязаны вести ее в соответствии с требованиями законодательства.

Бланки формы КО-1 печатаются только типографским способом государственным издательством «Белбланквыд». Полученные бланки регистрируются внутри организации в специальном журнале учета бланков строгой отчетности. При оформлении ПКО не допускаются исправления. Испорченные и неиспользованные бланки приходного кассового ордера запрещается выбрасывать, они подлежат хранению, с составлением соответствующего отчета, до проверки органами МНС. Также запрещается использование копий с оригинальных приходных ордеров или замена официально полученных бланков самодельными. Такие действия квалифицируются как попытка сокрытия доходов.

Приходный кассовый ордер состоит из двух частей: основной, и отрывной – т.е. квитанции к приходному кассовому ордеру. Основная часть остается в кассе предприятия, используется для внутреннего учета денежных средств, предъявляется при внутренних и внешних проверках организации.

Все разделы в обеих частях ордера наполняются бухгалтером от руки или печатным способом. ПКО подписывается главным бухгалтером и кассиром. Подписанный ордер удостоверяется печатью организации. На практике, особенно в малых организациях, не обращается особого внимания на порядок и сроки оформления ПКО. Это можно объяснить тем, что для проверок предъявляются уже заполненные ордера за прошлые периоды. Однако, для лучшего понимания, перечислим разделы формы КО-1 и установленные правила их заполнения:

• Полное название предприятия;
• Дата оформления – месяц и число проставляются двумя цифрами, год – четырьмя;
• «Сумма цифрами» – указывается сумма принятых денежных средств, после записи, без промежутка, ставится знак «=»;
• «Принято от» —  прописывается фамилия, имя и отчество (можно инициалы) лица, сдающего деньги;
• «Основание» — здесь указывается причина внесения средств. Как правило, это стандартные операции, например — сдача выручки из кассы, возврат неиспользованных сумм и пр.;
• «Ставка НДС» цифрами, «Сумма НДС», «Сумма с НДС» цифрами и прописью – из общей суммы средств выделяется и добавляется к первоначальной сумме налог на добавленную стоимость в процентах и денежных единицах. Разумеется, НДС начисляется не всегда и не всеми организациями;
• «Приложение» — в этом разделе описываются названия, номера и даты приложенных документов.

Затем ордер подписывается главным бухгалтером и кассиром, удостоверяется печатью организации. Подпись лица, сдавшего деньги не предусмотрена. В подтверждение операции это лицо получает квитанцию ПКО. Печать на ордере ставится таким образом, чтобы ее часть оставалась на отрывной квитанции.

Также в ПКО имеется небольшая таблица «Корреспондирующий счет, субсчет» — этот раздел заполняется бухгалтером при обработке отчета кассира.

Оформление приходного кассового ордера разрешается только в день получения денежных средств.

Если вы заметили ошибку в тексте новости, пожалуйста, выделите её и нажмите Ctrl+Enter

Как заполнять приходно кассовый ордер образец заполнения: Приходный кассовый ордер: особенности заполнения

17 май 2013 … Что такое приходный кассовый ордер; Оформление приходного кассового ордера; Как заполнять приходный кассовый ордер; Скачать … Образец оформления этикетки Госпошлина. … Федеральный закон от 22 октября 2014 г. № 312-ФЗ «О внесении изменений в главу 25.3 …

Как правильно заполнить приходный кассовый ордер? … Скачать бланк приходного кассового ордера можно здесь, а вот как его правильно заполнить? Приходный кассовый ордер. Скачать бланк ордера. Образец … Заполнение приходного кассового ордера. Образец заполнения ПКО на возврат остатка неиспользованного аванса. В заголовке приходника …

На заполненный документ ставится печать так, чтобы
половина оттиска осталась на самом е, а половина на квитанции к у. При этом основанием для составления го а может быть либо контрольная лента, изъятая из, либо корешки бланков строгой отчетности если кассовая техника не применяется. Рентабельный й документ должен быть заполнен полностью и не иметь пустых граф. Состоит документ из двух частей непосредственно самого го а и отрывной квитанции к нему.

Если после написания суммы в рублях в строке осталось свободное место, то его прочеркивают? Это закреплено в оформлении платежных поручений. Заверенная копия доверенности прилагается к расходному кассовому у (расчетно-платежной ведомости, платежной ведомости). Фио лица, передающего деньги в кассу организации (в случае если денежные средства принимаются от работника сторонней организации) либо только фио (в случае если деньги принимаются от сотрудника организации, выписавшей пко) в строке основание пишем содержание хозяйственной операции (например оплата по договоруПриходный кассовый ордер ИП: заполнение, особенности

12 июн 2014 … Дан пример оформления, заполнения, образец, а также бланк приходного и … Далее заполнение строк приходного кассового ордера … Как заполняется приходный кассовый ордер ИП; Правила заполнения приходного … Правила гласят, что необходимо заполнять первоначальный бланк …

Приходный кассовый ордер. Бланк и образец заполнения … / как заполнять приходно кассовый ордер образец заполнения

Для чего нужен приходный кассовый ордер – как его применять. Правила и … Ниже образец заполнения приходного кассового ордера. Бланк ПКО. Как правильно заполнять. … В каких случаях заполняется приходник? … Образец заполнения кассового ордера, а также его бланк, можно легко найти и …

ПРИХОДНЫЙ и РАСХОДНЫЙ кассовый ОРДЕР 2015 бланк …

Приходный кассовый ордер: особенности заполнения / Как заполнять приходно кассовый ордер образец заполнения: Оценка: 258 / 500 Всего: 87 оценок.

образец заполнения — «Моё дело».

Оглавление Скрыть

• Как заполнить приходный и расходный кассовые ордера?

Для учета документов и кассовых операций на предприятии используют приходные и расходные кассовые ордера.

• ПКО (форма № КО-1, код формы по ОКУД 0402008) — документ, используемый для оформления поступления в кассу предприятия наличных денежных средств.
• РКО (форма № КО-2, код формы по ОКУД 0310002) — документ, с помощью которого оформляют все перемещения денежных средств из кассы (выдача заработной платы, денег под отчет сотрудникам, сдача наличности в банк, выплаты поставщикам или учредителям и т. д.).

Скачать бланк РКО Скачать бланк ПКО

Указывая цели расхода, обычно используют следующие корреспондирующие счета:

• 51-й — расчетный счет организации;
• 60-й — расчеты с поставщиками, подрядчиками;
• 70-й — оплата труда персонала;
• 71-й — расчеты с подотчетными лицами.

Сервис «Моё дело» позволяет за пару кликов и без ошибок составлять расходные и приходные кассовые ордера.

Как заполнить приходный и расходный кассовые ордера?

В бланках приходно-кассовых ордеров, при заполнении вручную, разборчиво указывают следующее:

• реквизиты предприятия, филиала, коды по ОКПО;
• регистрационный номер, дата заполнения приходного или расходного кассового ордера;
• номера корреспондирующего счета и субсчета;
• сумма наличности, поступившая в кассу или изъятая из нее, в том числе НДС;
• ФИО работника организации, который передал денежную наличность;
• основание для выдачи кассового ордера;
• номер и дата заполнения документов, которые прилагаются к ордеру.

Аналогичные сведения необходимо указать также в квитанциях к ПКО и к бланкам РКО. Исправления в документах не допускаются.

На квитанции к расходному или приходному кассовому ордеру предприниматель или кассир ставит свою подпись, печать (чтобы захватывала часть кассового ордера) и указывает дату приема наличных. «Приходники» (ПКО) и «расходники» (РКО) необходимо зарегистрировать в журнале регистрации приходных и расходных кассовых документов.

Как видим, заполнение ордеров отнимает немало времени. В сервисе «Моё дело» вы можете не только ознакомиться с образцами заполнения приходных и расходных кассовых ордеров, но и оптимизировать этот процесс. Сервис позволяет автоматически создать и оформить любые документы (см., например, образец заполнения РКО). Все, что вам нужно — просто скачать бланк расходного ордера или бланк приходно-кассового ордера, сохранить и распечатать готовые документы!

Получить бесплатный доступ

При возникновении сложностей вы можете бесплатно задать вопрос в консалтинговую службу сервиса.

Приходный кассовый ордер ИП: заполнение, особенности

Добавлено в закладки: 0

Человек, который работает с финансами, должен соблюдать финансовую дисциплину. Чтобы соблюдать порядок для записи всех финансовых  поступлений, необходимо заполнять первичные документы – приходные и расходные ордера.

Приходный ордер является документальной формой  для оформления всех финансов предпринимателя, проводимых через кассу. За ними необходимо следить, они должны отображаться  в бухгалтерском учете.

Назначение приходного кассового ордера

Этот документ составляется и служит подтверждением внесения наличности в кассу. Он состоит из непосредственно ордера и отрывной части, которая отдается клиенту или лицу, вносящему средства в кассу. Этот документ имеет юридическую силу и может выступать обоснованием следующих операций:

• поступление денег с банковского счета;
• оплата стоимости покупки от клиента;
• внесение остатка подотчетных сумм;
• суммы, вносимые с целью возместить ущерб;
• учредительские взносы.

Приходный ордер имеет специальную форму, которая необходима  для деятельности предпринимателя. Этот документ отражает все финансовые поступления в кассовый аппарат. Также к акту прикладывается  квитанция, которая необходима к выдаче клиенту или потребителю, а также необходима к отчету.

Приходный ордер без кассового чека имеют право выдавать только предприниматели, применяющие систему налогообложения ЕНВД.

Как заполняется  приходный кассовый ордер ИП

В настоящее время предприниматели используют приходные документы, но часто не умеют ими пользоваться. Предприниматели, по какой-то причине, заполняют только квитанции к документам, а сам ордер не трогают. Но по правилам необходимо заполнять как квитанцию к документу,  так и сам документ.

Правила гласят, что необходимо заполнять первоначальный  бланк документа, а только потом приступать к его квитанции. Приходный документ должен быть заполнен полностью и не иметь пустых граф. Можно не вписывать счет бухгалтерского учета, но при условии, если сам предприниматель полностью освобожден от обязанностей ведения бухгалтерии.

Самым трудным для предпринимателя считается заполнение в приходном документе  графы «основание». В ней указывается операция получения финансов.

К примеру, для оказания нужных обязательств необходимо вписать в графу – оказание любых обязанностей. При заполнении приходного документа необходимо указывать сам источник поступления финансов. При этом можно указывать как юридическое, так же и фактическое лицо.

Если к акту прилагаются какие то другие документы, то их необходимо вписывать в нужный раздел. К таким документам могут относиться: акты оказанных услуг, акты выполняемых работ. Сам приходный документ должен заполняться либо предпринимателем, либо главным бухгалтером. Также могут заполнять этот документ уполномоченные кассиры, ведущие кассовый учет.

Точно также заполняется квитанция, которая является частью приходного документа. Она обязательно должна отдаваться клиенту. Обязательные реквизиты для заполнения приходного ордера ИП:

• ФИО предпринимателя;
• дата и порядковый номер документа;
• прочерк в графе отражения дебета и кредита счетов;
• сумма в числовом и прописном варианте;
• от кого приняты деньги;
• НДС или указание “без налога”;
• подпись ответственного лица и расшифровка (подписан документ может быть и предпринимателем, и главным бухгалтером).

Правила заполнения приходного  кассового  ордера

Все  предприниматели должны учитывать очень важный момент. Все финансы должны поступать в кассовый аппарат в тот день, в какой был подписан ордер. Если это условие не выполняется, то данный ордер будет являться недействительным.

Многие предприниматели очень часто  сталкиваются с такими ошибками. Также при работе с  приходным ордером нельзя допускать ошибок и прочих исправлений, если это произошло, то  необходимо его переписать. Необходимо обратить внимание на пронумерованные страницы приходного ордера. Бизнесмен обязан вписывать нумерацию приходного ордера в течение всего года.

Также необходимо очень внимательным быть при заполнении приходного ордера без чека. Он выдается предпринимателями, которые освобождены от  кассового аппарата. Но ордер в данной ситуации должен дополнять специальный бланк отчетности, которым пользуется предприниматель. Для его заполнения необходимы  знания и навыки, чтоб избежать всех сложностей. Навыки потребуются и при общении с органами надзора, которые также имеют право посмотреть данный ордер.

Для этого необходимо распечатать хороший образец, чтобы заполнить приходный ордер. С его помощью можно избежать всех ошибок.

На готовом документе ставится печать предпринимателя таким образом, чтобы большая часть оттиска была расположена на стороне квитанции.

Таким образом, юридическим обоснованием прихода денежных средств служит приходный кассовый ордер, а квитанция к нему отдается клиенту либо другому контрагенту, от которого они поступили. Как и к прочим финансовым документам, к ордеру предъявляются определенные требования и правила заполнения. Если документ составлен верно, кассир вправе принять денежные средства в кассу предприятия. В случае нарушений – бланк заполняется заново.

Приходный кассовый ордер в 1С 8.3

Содержание:

1.    Операция «Поступление оплаты от клиента»

1. 1.   Вкладка «Основное»

1.2.   Вкладка «Расшифровка платежа» в 1С

1.3.   Вкладка «Печать»

2.    Операция «Прочее поступление» в 1С

             Для оформления приходного кассового ордера (ПКО) в 1С 8.3 заходим в раздел «Казначейство», выбираем пункт «Приходные кассовые ордера».

В зависимости от версии программы настройки меню могут немного отличаться. Но в любом случае в разделе «Кассовые документы» вам будут доступны приходные и/или расходные ордера.  

1.    Операция «Поступление оплаты от клиента»

Для отражения хозяйственной операции организации предлагается на выбор несколько видов ПКО в 1С 8.3:

В зависимости от выбранной операции форма документа будет отличаться. А также будут отличаться бухгалтерские проводки документа. Например, операция «Поступление оплаты от клиента» будет выглядеть так: 

1.1 Вкладка «Основное»

Операцию можно изменить также из формы документа. Еще нужно заполнить обязательные реквизиты «Касса» и «Плательщик». Поле «Сумма» заполнится автоматически при записи и/или проведении. Поле «В т.ч. НДС» заполняется по кнопке «Вставить». 

1.2 Вкладка «Расшифровка платежа» в 1С

После заполнения вкладки «Основное», переходим на вкладку «Расшифровка платежа».

Табличную часть можно заполнить автоматически, нажав на кнопку «Подобрать по остаткам», либо вручную по кнопке «Добавить». Здесь также необходимо заполнить обязательные реквизиты (подчеркнуты красным). В основании платежа указать документ, который образовал задолженность контрагента, либо договор, если приходный кассовый ордер в 1С авансовое. Если установить переключатель в положение «Без разбиения» форма примет вид:

Данный вид формы можно использовать (включен по умолчанию), когда следует указать одно «Основание платежа», но можно использовать и табличную часть (описана выше) с одной строкой.  

1.3.Вкладка «Печать»

На последней вкладке «Печать» вручную заполняются данные для печатной формы.

Остальные виды операций очень схожи между собой, поэтому рассматривать отдельно их не будем. Некоторые из них не имеют табличной части, в некоторых вместо выбора контрагента требуется указать подотчетное лицо, банк или сотрудника.  

2.    Операция «Прочее поступление» в 1С

 

Операция «Прочее поступление» отражает любые другие поступления в кассу предприятия, которые не подпадают ни под одну из выделенных фирмой 1С операций. Эта операция ормирует собственные проводки. Счет учета в таком случае определяется выбранной статьей дохода.

Специалист компании ООО «Кодерлайн»

Дмитрий Панов.

 

Пошаговое заполнение денежного перевода

Заполнение денежного перевода: Краткое описание

Для заполнения денежного перевода выполните следующие пять простых шагов:

• Введите имя получателя.

• Напишите свой адрес в разделе покупателя.

• Укажите номер своего счета, если вы оплачиваете счет.

• Подпишите внизу, где написано «подпись покупателя».

Разобраться, как написать денежный перевод, легко, но важно, чтобы вы делали это правильно.Выполнив эти пять шагов, вы можете быть уверены, что ваши средства будут доставлены нужному человеку или нужному бизнесу.

1. Введите имя получателя

Напишите имя человека или компании, которые получат денежный перевод, в строке, начинающейся с «Оплатить заказ».

Получатель будет единственным лицом или компанией, уполномоченными вносить или обналичивать денежный перевод. Рекомендуется заполнить этот раздел как можно скорее, чтобы убедиться, что он не попадет в чужие руки, и убедитесь, что имя написано правильно, чтобы у получателя не возникло проблем с его обналичиванием.

NerdWallet Руководство по COVID-19

Получите ответы о стимулирующих проверках, списании долгов, изменении политики в отношении поездок и управлении своими финансами.

2. Напишите свой адрес в разделе покупателя

Вы — покупатель, поэтому ваша информация попадает в этот раздел. Вы хотите, чтобы получатель знал, как с вами связаться, если возникнут вопросы или проблемы с платежом. Иногда также требуется ваше полное имя.

3. Укажите номер своего счета, если вы оплачиваете счет.

В некоторых денежных переводах есть поле «Платеж за / номер счета».Его заполнение помогает убедиться, что на ваш счет зачислен платеж.

Некоторые из любимых бесплатных текущих счетов NerdWallet

Эти текущие счета не взимают ежемесячную плату и предлагают такие услуги, как оплата счетов.

4. Подпишите внизу, где написано «подпись покупателя»

Здесь важна ваша подпись, потому что она делает денежный перевод официальным. Не подписывайтесь на обратной стороне. Эта область предназначена для того, кто ее получает.

5.Сохраняйте квитанцию ​​

Это подтверждение оплаты. Храните квитанцию ​​в надежном месте на случай, если позже возникнет проблема.

Когда вы знаете, как правильно делать денежный перевод, у вас есть хороший вариант для перевода денег. В отличие от выписки чека с личного банковского счета или передачи наличных, денежный перевод дает вам подтверждение платежа и заверяет получателя в том, что средства гарантированы.

29 заполняемых шаблонов кассовых чеков [и формы]

Практически все предприятия имеют дело с кассовыми чеками.Как владелец бизнеса вы продолжаете получать от клиентов наличные платежи. Когда вы получаете платежи наличными, вы понимаете важность записи информации о квитанциях в свои финансовые книги. Чтобы обеспечить точность ваших записей, максимально используйте эти документы.

Денежные поступления

Что такое кассовый чек?

Квитанция об оплате вступает в игру, когда предприятие или физическое лицо получает наличные от клиента, банка или инвестора. Этот документ необходим, когда деньги, полученные от клиента, компенсируют сгенерированное сальдо дебиторской задолженности при совершении операции продажи.

Компании работают по-разному. Некоторые продают товары или услуги в кредит, а некоторым требуется предоплата наличными при продаже товара или услуги. Независимо от того, какой тип транзакции происходит, вам понадобится шаблон квитанции, когда покупатель предоставляет наличные или чек в качестве оплаты.

Что включать в кассовый чек?

Клиентам в вашем бизнесе нужна квитанция, а вам, как владельцу бизнеса, нужна квитанция, чтобы отслеживать все, что вы продали.Использование шаблона упрощает создание квитанций для клиентов, которые обычно платят наличными. Шаблон квитанции в Excel относительно прост и обычно включает в себя следующее:

• Дата получения платежа
• Имя клиента, совершившего платеж
• Сумма платежа
• Цель платежа
• Имя лица, получившего платеж

Если у вас есть бизнес, который имеет дело с большим количеством транзакций, ведение учета становится серьезной проблемой.Вы всегда должны указывать цель квитанции и дату транзакции. Вы также должны тщательно указывать уплаченные налоги и любые причитающиеся суммы в своей финансовой документации.

Шаблоны квитанций

Правильное использование квитанции

Теперь, когда вы знаете, что такое шаблон кассового чека и его важность для вашего бизнеса, следующее, что нужно узнать, — как использовать эти квитанции должным образом. Следующие шаги помогут вам:

• Сделайте продажу за наличные
  Это первый шаг перед записью ваших квитанций. При продаже за наличные вам необходимо сохранить заполняемый шаблон кассового чека, поскольку это единственное доказательство того, что транзакция имела место. Если ваш клиент заплатил чеком, обязательно укажите номер чека. Вы можете сделать свои книги максимально точными, организовав свои чеки с помощью упорядоченной системы.
• Запишите транзакцию
  Большинство предприятий хранят квитанции и журнал продаж для записи кассовых операций в хронологическом порядке.Используя свои квитанции, внесите в журнал каждую кассовую операцию. Записывайте только собранный налог с продаж в своем журнале продаж.
• Создайте запись продаж.
  Записал ваши продажи за наличные в журнал продаж, а продажи по кредиту или по дебету — в журнал кассовых чеков. Записи могут отличаться в зависимости от способа оплаты ваших клиентов, например, когда вы предлагаете кредит или если ваши клиенты используют разные способы оплаты. Например, если они предпочитают платить частично в кредит, а частично — наличными.

Как заполнить денежную квитанцию?

В простейшем смысле денежная квитанция — это документ, подтверждающий, что кто-то заплатил наличными в обмен на услуги или товары. Вы можете использовать это как доказательство права собственности на предмет, подтверждение того, что кто-то выплатил вам свой долг.

Клиенты могут использовать его для получения компенсации за поврежденный товар на определенных условиях, установленных вашим бизнесом. Ниже приведены шаги для заполнения денежной квитанции:

• Поместите лист копировальной бумаги между квитанциями
  Поместите копировальную бумагу между оригиналом и копией.Последний остается в вашей квитанции после того, как вы оторвете оригинал квитанции и отдадите покупателю. Убедитесь, что вы четко зафиксировали квитанцию ​​на копии.
  Вы будете использовать это для будущих выверок и для справки при составлении отчетов о продажах, налогообложении файлов и аудите. Введите имя клиента, совершившего покупку, в соответствующем поле и укажите дату.
• Запишите необходимую информацию
  Здесь вы запишете список проданных товаров или оказанных услуг в разделе товарной квитанции. Обязательно укажите количество купленных товаров и их индивидуальную стоимость в разделах количества и цены соответственно.
• Вычислить общую сумму
  Просуммировать все общие затраты на все предоставленные услуги или товары. Напишите общую сумму в разделе «Итого» квитанции. Убедитесь, что общая сумма заполнена.
  Это означает, что вы должны указать знак валюты и полную сумму — даже центы. Если вы не введете правильную сумму, в частности центы или знак валюты, информация в квитанции может оказаться неполной.
• Подтвердите, будет ли ваш клиент произвести платеж полностью или частично.
  Укажите, произвел ли клиент платеж полностью или он осуществил только частичную оплату. В последнем случае вычтите частичную сумму платежа из общей суммы в квитанции. Запишите разницу, чтобы указать ее как непогашенный остаток.
  Также укажите выбранный клиентом способ оплаты — наличными или чеком. Перед тем, как подписать или поставить печать на квитанции, вы должны сначала проверить всю информацию, чтобы убедиться, что они верны.

Денежные квитанции

Как получить кэшбэк без чека?

Как покупатель, вы должны быть очень осторожны при обращении с кассовым чеком. Потерять это может быть очень сложно, особенно если вы пытаетесь вернуть свои деньги. Тем не менее, у вас есть способы сделать это. Воспользуйтесь следующими советами, которые помогут вам:

• Проверьте политику магазина
  Прежде чем начинать какие-либо действия, сначала ознакомьтесь с политикой возврата магазина, чтобы иметь представление о том, с чем вы будете иметь дело.К счастью, многие магазины не слишком строги в отношении получения квитанции о возврате денег. Если это так, это может сэкономить вам много времени, если вы знаете, что можете просто зайти в магазин и вернуть товар.
• Верните товар как можно скорее
  Вы можете получить наилучшие результаты при возврате товара, чтобы вернуть свои деньги, если вы сделаете это раньше. Это особенно актуально для магазинов, в которых действует политика возврата товаров в течение определенного периода времени после покупки.

Шаблон квитанции об оплате наличными — бесплатные заполняемые формы PDF

Обновлено 12 августа 2018 г. Автор: admin

Загрузите этот шаблон квитанции об оплате наличными в виде PDF-формы, чтобы легко и эффективно заполнять и распечатывать квитанции об оплате наличными.

Квитанция об оплате — это документальное подтверждение поступления или оттока денежных средств от компании к покупателю или поставщику. Это простой документ, подтверждающий факт совершения операции с наличными. В кассовый чек есть много элементов, но наиболее важные из них: имена обеих сторон, сведения о товарах, проданных за наличные, сумма денежных средств, полученных компанией, дата совершения покупки и подпись уполномоченного лица.В большинстве случаев поставщики и продавцы заполняют кассовый чек вручную , тогда как в случае розничного магазина или супермаркета компьютеризированные кассовые чеки выдаются покупателям с ручной подписью.

Ключевые элементы для включения в шаблон квитанции об оплате наличными:

• Название эмитента, выдающего кассовый чек
• Название компании или бизнеса с адресом
• Реквизиты полученных компанией денежных средств
• ФИО получателя квитанции
• Дата, когда деньги были зачислены на счет компании
• Дата выдачи кассового чека
• Справочный номер квитанции для учета
• Предметы, проданные или купленные за наличные
• Подпись получателя денежных средств и выдачи квитанции

Основное назначение и преимущества квитанции об оплате наличными:

Когда компания ведет дела со своими клиентами и поставщиками, она совершает различные операции с наличностью, включая приток и отток денежных средств.Чтобы вести учет и исключить мошенничество или ошибки в счетах, для предприятий очень важно хранить документы о движении денежных средств, и наиболее важным документом является кассовый чек. Первая и самая важная цель , использующего кассовый чек , заключается в том, что этот чек выдается только при переводе наличных денег, что означает, что если компания отслеживает ссылочный номер на кассовых чеках, она может оценить сумму остатка на счете компании и проверить это с кассовыми чеками в любое время.Еще одна важная цель использования этих квитанций — устранение налоговых споров и ошибок.

С помощью кассовых чеков компания может подтвердить, что она уплатила налоги, и сумма налога, а также общий объем продаж может быть подтвержден с помощью чеков. С другой стороны, предприятия также могут извлечь выгоду из этих поступлений, используя их для оценки точной прибыли, которую они заработали, и расходов, которые они понесли в связи с продажами. Эти квитанции также можно использовать для оценки прогресса и прибыльности бизнеса.Если вы хотите, чтобы ваши клиенты могли возвращать свои заказы, вам понадобятся выданные вами денежные квитанции, чтобы проверить, действительно ли они купили товар у вас и предоставили ли вы им какую-либо скидку или нет. Таким же образом вы также можете использовать свои денежные квитанции, чтобы отслеживать, сколько вы заплатили своим поставщикам, и, если вы хотите вернуть свой заказ, вы также можете показать кассовый чек для вашего заказа поставщику.

Вот предварительный просмотр бесплатного образца шаблона квитанции об оплате наличными, созданного в формате PDF с возможностью заполнения,

Вот ссылка для загрузки этого шаблона квитанции об оплате наличными,

Просмотры сообщений: 1,590

Получение и применение денежных средств — База знаний по начальному учету

Обзор

Квитанция об оплате используется для регистрации входящих денежных средств, полученных от клиента, инвестора или поставщика.Когда кассовый чек изначально создается и сохраняется, он автоматически разносится. Затем его можно применить к одной или нескольким платежным записям.

Вы хотите:

Введите кассовый чек

1. Перейдите на главную страницу бухгалтерии и выберите Касса В щелкните Касса Поступления .
2. Щелкните Новый , введите необходимые поля в следующие поля и щелкните Сохранить .

• Клиент (счет): В этом поле выберите счет, с которого будет производиться платеж.
• Дата получения: Введите дату получения кассового чека в это поле.
• Сумма: Введите общую сумму чека.
• Код платежа: В основном используется для ввода номера чека или информации о переводе.
• Тип: Это поле является необязательным и может помочь при фильтрации отчетов и представлений списков для транзакций «Квитанции клиентов», «Предоплаты клиентов», «Возврат средств от поставщика» и «Прочие поступления».
• Отчетный период: Используется для указания отчетного периода для финансовой отчетности.Это поле можно оставить пустым, и в нем автоматически будет указан отчетный период, в котором находится дата поступления.
• Статус проводки: Статус «В обработке» указывает, что приход не был проведен или завершен. При первоначальном создании нового кассового чека статус по умолчанию — Утверждено, что означает, что квитанция завершена и может быть разнесена. Состояние «Разнесено» указывает на то, что дебет и кредит были записаны в бухгалтерскую книгу, и кассовый чек не может быть отредактирован, пока он не будет сначала не разнесен.
  Примечание: Если параметр «Авто-отправка исходных документов» включен на вкладке «Параметры публикации» в настройках учета, кассовый чек со статусом «Утверждено» будет автоматически проводиться после сохранения. Если этот параметр не включен, но ежедневное задание по расписанию было создано в настройках учета, все «Утвержденные» кассовые чеки будут автоматически отправляться на основании Даты следующего запуска и Предпочтительного времени начала.
• Банковский счет: Выберите банковский счет для депозита.Счет GL здесь будет дебетован с помощью этой транзакции. Если оставить поле пустым, по умолчанию будет использоваться банковский счет по умолчанию, установленный на вкладке «Настройки учета».
• Кредитный счет GL: Если оставить поле пустым, по умолчанию будет использоваться непримененный счет ARGL, установленный на вкладке «Настройки учета». Эта учетная запись GL является счетом приостановки контрактивов, который будет зачислен на счет этой транзакции, а затем списан, когда кассовый чек будет применен к выставлению счетов.
• Категория денежного потока: Если используется функция денежного потока, выберите соответствующую категорию денежного потока для поступления денежных средств.
• Дополнительные поля учета: Переменные GL, проекты, продукты и задачи проекта также могут быть помечены тегами. Если заполнено, информация будет отправлена ​​в транзакцию.
• Системные поля: Банковский депозит, Выверка банка и Дата клиринга будут автоматически заполнены по мере прохождения кассового чека по циклу учета. Оставьте эти поля пустыми.

Вернуться к началу

Применить кассовый чек в Lightning

После того, как кассовый чек введен и проведен, он готов к применению к счету, на который был выставлен счет.

Экран «Применить кассовый чек» в пользовательском интерфейсе Lightning поддерживает разбиение на страницы до 2000 записей. На этом экране вы можете быстро и легко выполнять следующие задачи:

• Выберите другого клиента для применения кассового чека
• Введите и найдите конкретный номер счета
• Выберите статус публикации: «Размещено», «Утверждено» или «Все».
• Введите диапазон дат выставления счета и / или диапазон дат оплаты
• Введите диапазон суммы выставления счета.

Полученная сумма и дата применения отображаются для каждого биллинга и могут быть скорректированы при необходимости. Кроме того, Сумма корректировки и Счет ГК корректировки могут быть изменены для каждого биллинга. Когда вы щелкаете стрелку, чтобы применить сумму кассового поступления, поля Применено и Баланс автоматически изменяются соответствующим образом.

1. Перейдите на главную страницу бухгалтерии и выберите Касса В щелкните Касса Поступления .
   Важно: Остальные шаги для фактического применения кассового чека: , только применимы, если вы используете интерфейс Lightning.
2. Откройте кассовый чек, который вы хотите применить, и нажмите Применить / отменить . Отобразится экран «Применить кассовый чек».

   
   Примечание: Щелкните здесь, чтобы просмотреть изображение выше в полноэкранном режиме.

3. Чтобы изменить / сузить критерии поиска, при необходимости выполните любое из следующих действий:
   1. В поле Клиент , чтобы выбрать другого клиента для применения Квитанции, щелкните X , чтобы удалить текущего клиента. Затем найдите нового клиента.
   2. В поле Номер счета введите конкретный номер счета для поиска.
   3. В поле Статус проводки щелкните раскрывающийся список, чтобы выбрать Размещено , Утверждено или Все .
   4. Чтобы ввести любой из следующих фильтров, вы должны выбрать клиента, номер счета или статус проводки.
      1. Диапазон дат выставления счетов — Щелкните значок календаря в полях От / До, чтобы выбрать дату.
      2. Диапазон дат выполнения — Щелкните значок календаря в полях От / До, чтобы выбрать дату.
      3. Сумма счета — Введите начальную и конечную суммы.
   5. Щелкните Search Billings для поиска по выбранным критериям.
4. Щелкните стрелку вправо, чтобы переместить выбранную сумму в поле Полученная сумма .
5. (Необязательно) При необходимости внесите изменения в любое из следующих полей:
   1. Полученная сумма
   2. Дата применения
   3. Сумма корректировки
   4. Корректировочный счет GL
6. Выполните одно из следующих действий:
   1. Щелкните Сохранить и обновить , чтобы сохранить изменения и обновить экран «Применить кассовый чек».
   2. Щелкните Сохранить и завершить , чтобы сохранить изменения и вернуться к экрану записи счета.
7. Когда применяется кассовый чек, создается платежный кассовый чек, который связывает кассовый чек с выставлением счетов. Как только он будет создан, вы вернетесь к записи биллинга. Чтобы просмотреть примененную информацию, щелкните вкладку Применено к . Затем прокрутите страницу вниз, чтобы просмотреть примененную информацию, если это необходимо.
   Важно: Определенный пользователем статус разноски не должен создаваться или назначаться в качестве статуса по умолчанию для объекта Платежная квитанция.Это помешает публикации этих записей.

   
   Примечание: Щелкните здесь, чтобы просмотреть изображение выше в полноэкранном режиме.

Держатели гусениц и предоплата клиентов

Задержки и предоплаты могут регистрироваться в начальном состоянии бухгалтерского учета как поступления денежных средств. Когда создается кассовый чек, будут созданы дебет в кассу и кредит в непримененный AR. Accounting Seed по умолчанию отслеживает предоплаты и / или авансовых платежей в непримененной учетной записи AR GL.

Если вы хотите отслеживать авансовых платежей или предоплат на счете GL, отличном от непримененного AR, просто замените счет Credit GL в кассовом чеке на счет обязательства предоплаты / депозита клиента. Поскольку наличные деньги применяются к Billings, счет обязательства GL, указанный в кассовом чеке, будет автоматически освобожден.

Вернуться к началу

____________________

Примечания к выпуску

и расписание

• Экран «Применить кассовый чек» доступен для интерфейса Lightning.
• Задание запланированной публикации позволяет запланировать автоматическую фоновую программу для выполнения автоматической публикации записей в нерабочее время, в ночное время или в любое желаемое время.

____________________

Примечания к выпуску

и расписание

• Поле «Продукт» теперь добавлено в кассовый чек, поэтому пользователи могут пометить продукт при необходимости. При добавлении стоимость продукта будет отображаться в проводках кассового чека, проводимых в Главной книге.

Ручные кассовые поступления — операции финансового управления

Где я могу получить ручные кассовые поступления?

ТАМУ — Колледж-Стейшн

Очень немногим отделам разрешено использовать ручные кассовые чеки (форма FD-105a). Чтобы запросить разрешение на использование этих форм, отправьте электронное письмо отделу продаж и дебиторской задолженности с описанием особых обстоятельств вашего отдела.

Если вашему отделу будет дано одобрение на покупку формы FD-105a Квитанции, вы сможете забрать книги квитанций на стойке регистрации отдела финансового управления, которая расположена на третьем этаже комплекса общих услуг 3101.Количество книг, которое ваш отдел может забрать, должно быть предварительно одобрено.

Ответственность за книгу несет лицо, получающее чековую книжку. Вам необходимо будет расписаться за книги и указать номер счета, по которому будет взиматься плата за книги. Ваш отдел будет выставлен счет через IDT в iPayments.

ТАМУ — Галвестон

Очень немногим отделам разрешено использовать ручные кассовые чеки. Чтобы запросить разрешение на использование этих форм, отправьте электронное письмо в кассу с описанием особых обстоятельств вашего отдела.

Если вашему отделу будет дано разрешение на приобретение кассовых чеков вручную, вы сможете забрать чековые книжки в кассе службы финансового управления, которая находится в центре Sea Aggie. Подразделения могут забрать только одну кассовую книжку.

Ответственность за книгу несет лицо, получающее чековую книжку. Вы должны будете подписать это. Книгу чеков необходимо вернуть в кассу до конца следующего рабочего дня.

Как мне заполнить форму ручного получения наличных?

ТАМУ — Колледж-Стейшн

Необходимо проявлять осторожность при подготовке каждой квитанции, чтобы она соответствовала Системному правилу 21.01.02: «Получение, хранение и депонирование доходов», раздел 2. Просмотрите правильно заполненную ручную кассовую квитанцию ​​TAMU.

• Квитанции не должны содержать стираний или исправлений в столбце суммы.
• Любые изменения, внесенные в квитанцию, должны быть подписаны.
• Квитанции должны быть подписаны лицом, получающим денежные средства (инициалы не использовать).
• Квитанции должны быть датированы датой получения средств.
• В квитанциях должны быть указаны приобретенный продукт или услуга, количество и цена за единицу.
• Налог с продаж должен быть отделен и указан в квитанции; в утвержденных обстоятельствах «включено» может быть написано рядом со строкой налога с продаж.
• Если покупатель освобожден от налога с продаж, это должно быть указано в квитанции, а также необходимо получить свидетельство об освобождении от налога с продаж и хранить его в файле.

ТАМУ — Галвестон

Необходимо проявлять осторожность при подготовке каждой квитанции, чтобы обеспечить соответствие Системному правилу 21.01.02: Получение, хранение и депонирование доходов, раздел 2. Просмотрите правильно заполненную квитанцию ​​TAMUG Manual Cash.

• Квитанции не должны содержать стираний или исправлений в столбце суммы.
• Любые изменения, внесенные в квитанцию, должны быть подписаны.
• Квитанции должны быть подписаны лицом, получающим средства, в правом верхнем углу (не используйте инициалы)
• Квитанции должны быть датированы датой получения средств.
• В квитанциях должны быть указаны приобретенный продукт или услуга, количество и цена за единицу.
• Налог с продаж должен быть отдельно написан на квитанции; в утвержденных обстоятельствах «включено» может быть написано рядом со строкой налога с продаж.
• Если покупатель освобожден от налога с продаж, это должно быть указано в квитанции, а также необходимо получить свидетельство об освобождении от налога с продаж и хранить его в файле.
• Способ оплаты (номер чека или наличные) должен быть написан от руки в графе рядом с суммами.

Что мне делать с АННУЛИРОВАННЫМИ ручными кассовыми поступлениями?

Аннулированные квитанции должны указывать причину отмены на лицевой стороне белой копии. Он должен быть подписан сотрудником и утвержден начальником отдела. Белые и розовые копии должны быть возвращены в отдел продаж и дебиторской задолженности FMO, MS 6000 для TAMU-College Station. Все копии квитанций должны храниться в книге квитанций при возврате в кассу Морского центра аггие на ТАМУ-Галвестон.

Что мне делать с ЗАВЕРШЕННЫМИ ручными кассовыми поступлениями?

ТАМУ — Колледж-Стейшн

Квитанции об оплате вручную (форма FD-105a) представлены в трех экземплярах: в белом, розовом и синем экземплярах.

• Белая копия должна быть предоставлена ​​клиенту
• Розовая копия должна быть отправлена ​​в FMO вместе с информацией о депозите iPayment
• Синяя копия должна оставаться в книге и храниться в отделе для хранения документации

ТАМУ — Галвестон

Ручные кассовые чеки четырехкратные с белой, розовой, желтой и синей копиями.

• Белая копия должна быть предоставлена ​​клиенту / студенту
• Розовая копия должна храниться в отделе выдачи
• Желтая копия должна быть приложена к платежу и передана в кассу вместе с залогом
• Синяя копия должна оставаться в книге при возврате в кассу

Что делать, если квитанция об оплате вручную отсутствует?

Квитанции должны использоваться в числовом порядке. Если обнаруживается, что квитанции отсутствуют, необходимо немедленно уведомить об этом предприятие или ФМС.Начальник отдела должен представить письмо с объяснением ситуации, связанной с потерей, и разъяснить, какие процедуры вводятся в действие для обеспечения сокращения таких потерь в будущем. Если кассовый чек подозревается в краже, к письму необходимо приложить отчет полиции.

Денежный перевод

: Обзор

Что такое денежный перевод?

Денежный перевод — это сертификат, обычно выпускаемый правительством или банковским учреждением, который позволяет указанному получателю получать наличные по требованию.Денежный перевод во многом похож на чек в том смысле, что лицо, купившее денежный перевод, может прекратить оплату.

Денежные переводы легко принимаются и конвертируются в наличные и часто используются людьми, не имеющими доступа к стандартному текущему счету. Эти инструменты являются приемлемой формой оплаты небольших долгов, как личных, так и деловых, и их можно приобрести за небольшую плату за обслуживание в большинстве учреждений.

Денежные переводы были впервые выпущены компанией American Express в 1882 году, а затем стали популярны как дорожные чеки.Взаимодействие с другими людьми

Ключевые выводы

• При покупке денежного перевода вам, возможно, придется заплатить небольшую комиссию.
• Вы можете приобретать денежные переводы в банках и кредитных союзах, а также в различных местах, например, в крупных магазинах, почтовых отделениях и даже на некоторых заправочных станциях.
• Денежные переводы — безопасная альтернатива наличным деньгам или чекам.
• Международные денежные переводы могут быть недорогим способом быстрой отправки через границу и за границу.

Как работают денежные переводы

Человек, который покупает денежный перевод, должен будет указать имя получателя в форме и сумму, которую получатель должен получить.Максимальный лимит большинства денежных переводов составляет 1000 долларов США. Следовательно, покупателю потребуется приобрести несколько заказов, если ему потребуется больше, чем оговоренный лимит. Обязательно внимательно заполните денежный перевод; это разовая покупка, и вы должны вести ее хороший учет.

Финансовое учреждение или уполномоченный орган, который выдает денежный перевод плательщику, будет иметь имя получателя платежа, имя эмитента и сумму денег, которая может быть обналичена. Эта долларовая стоимость не включает комиссию, взимаемую с получателя платежа.Учитывайте все расходы при покупке денежных переводов. Банк или кредитный союз обычно взимает больше, чем магазин товаров повседневного спроса, за отправку денежных переводов.

Денежный перевод — это не чек, и отследить его труднее; сохраняйте квитанцию, пока не убедитесь, что заказ получен и обналичен.

Когда покупатель оплачивает денежный перевод, он приходит с квитанцией, в которой указан серийный номер денежного перевода. Эта информация всегда должна храниться до тех пор, пока покупатель не убедится, что денежный перевод прошел.Без квитанции отследить денежный перевод может быть сложно или даже невозможно.

Преимущества против недостатков

В некоторых ситуациях оплата денежным переводом может быть безопаснее, чем оплата личным чеком. Поскольку личные чеки включают в себя маршрутный номер владельца счета и номер банковского счета, напечатанные внизу, эта личная информация может быть украдена и использована для создания и подписания поддельных чеков. В отличие от этого, денежные переводы не содержат личной информации о покупателе.

Плюсы

• Денежные переводы не содержат личной информации, такой как маршрутный номер вашего банка и номер вашего банковского счета.

• Получатель может обналичить заказ в местном банке или кредитном союзе — нет необходимости идти к эмитенту для его обналичивания.

• Денежные переводы также можно депонировать на банковский счет без комиссии.

• Денежный перевод может быть выдан в одной стране и обналичен в другой стране.

Минусы

• Денежные переводы может быть труднее отслеживать, чем личный чек — например, чтобы выяснить, был ли денежный перевод обналичен, могут потребоваться формы и потребуются недели.

• За обналичивание денежного перевода может взиматься комиссия.

• Получение средств может быть задержано, если они обналичены в банке, отличном от эмитента.

• Денежные переводы могут быть подделками; опасайтесь получать их от людей, которых вы не знаете, и не тратьте денежные переводы, которые вы кладете в банк, пока вы не узнаете, что банк смог их обналичить.

С другой стороны, денежные переводы труднее отследить, чем личный чек. Чтобы определить, погашен ли личный чек, составителям чеков нужно только посетить свой банк или посмотреть в своем онлайн-счете информацию о его статусе.

Для отслеживания денежного перевода эмитент должен заполнить формы отслеживания и заплатить дополнительную комиссию, чтобы узнать, был ли денежный перевод обналичен. Весь процесс изучения статуса денежного перевода может занять несколько недель.USPS предлагает онлайн-службу запроса денежных переводов, которая позволяет покупателям вводить номер денежного перевода и получать обновленную информацию о его статусе.

Помимо чеков и денежных переводов, другие финансовые инструменты, которые могут использоваться для отправки гарантированных средств физическим или юридическим лицам, включают дорожные чеки, электронные переводы, банковские переводы и кассовые чеки.

Особенности

Получатель, получающий денежный перевод, не обязательно должен идти к тому же эмитенту, который продал денежный перевод.Получатель может обналичить их в местном банке или кредитном союзе, но не может получить средства сразу, в зависимости от политики учреждения. Если у получателя нет счета, обналичивание денежного перевода в офисе эмитента — отличный вариант.

Однако получателю не нужно сразу обналичивать денежный перевод. Они могут положить его на банковский счет, как если бы вы сделали чек. Депонирование денежных переводов — хороший вариант для получателей, которых беспокоят сборы, взимаемые за обналичивание сертификатов в нескольких местах.

Поскольку сборы обязательно уменьшат сумму денег, которая будет получена, внесение ее без дополнительных сборов в банке гарантирует, что владелец счета сохранит все деньги, выплаченные ему.

Как это часто бывает, денежный перевод можно использовать в качестве средства для отправки денег за пределы страны. Эмитент с несколькими филиалами в разных странах может выпустить денежный перевод в одной стране, который можно обналичить в другой стране. Таким образом, международные денежные переводы предоставляют недорогой и быстрый способ отправки денег через границу.

Как заполнить денежный перевод за 5 простых шагов — Business — The Columbus Dispatch

Научиться писать денежный перевод легко, но важно делать это правильно. Вот пять шагов, чтобы выполнить один и убедиться, что средства доставлены…

Научиться писать денежный перевод легко, но важно делать это правильно. Вот пять шагов, чтобы завершить один и убедиться, что средства доставлены нужному человеку или компании:

Введите имя получателя.Напишите свой адрес в разделе покупателя. Включите номер своей учетной записи, если вы оплачиваете счет. Подпишите внизу, где написано «подпись покупателя». Сохраните квитанцию.

(Подробности ниже.)

1. Введите имя получателя.

Напишите имя человека или компании, которые получат денежный перевод, в строке, начинающейся с «Оплатить заказ».

Получатель будет единственным лицом или компанией, уполномоченными вносить или обналичивать денежный перевод. Рекомендуется заполнить этот раздел как можно скорее, чтобы убедиться, что он не попадет в чужие руки.

2. Напишите свой адрес в разделе покупателя.

Вы — покупатель, поэтому ваша информация попадает в этот раздел.