Как проверить задолженность по налогам
До 3 декабря 2018 года нужно было заплатить имущественные налоги: на имущество, землю и транспорт. Суммы к уплате были указаны в налоговых уведомлениях. Они приходили по почте или в личный кабинет налогоплательщика.
Заплатить налоги можно было через Госуслуги, на сайте nalog.ru или с помощью банковских сервисов.
Как заплатить имущественные налоги
Если не заплатили до 3 декабряДо 3 декабря суммы из уведомлений были просто начислениями, но не долгами. Задолженностью они стали только на следующий день, когда прошел срок уплаты. И только в том случае, если их не заплатили до этой даты.
Если есть задолженность, на эту сумму начисляется пеня. В некоторых регионах действует отсрочка для начисления пени по налогу на имущество, но по транспортному и земельному ее нет. В случае неуплаты всей суммы, задолженность увеличивается на 1/300 ставки ЦБ в день.
Даже если это не очень большие суммы, они никуда не денутся, а будут только расти и могут привести к неприятным ограничениям.
Когда приставы запрещают выезд за границу
Проверьте налоговую задолженность на ГосуслугахНа портале есть бесплатная услуга для проверки долгов по налогам. Там уже отражаются неоплаченные суммы по налоговым уведомлениям за 2017 год. Проверьте, даже если все заплатили. Иногда остается 10 копеек, на них начисляется пеня и это может стать причиной неожиданных списаний. Или вам срочно понадобится справка об отсутствии задолженности, а взять ее не получится.
Проверить налоговую задолженность
Если есть задолженность, можно сразу ее погасить. Причем одновременно с другими начислениями — например, автоштрафами или судебной задолженностью. Так работает мультиоплата.
На всякий случай проверяйте налоговую задолженность хотя бы раз в месяц. Могут прийти запоздалые пени или еще какие-то начисления. Даже если они ошибочные, вы успеете разобраться.
Сообщить в налоговую инспекцию об ошибке в уведомлении
Сколько угодно проверок налоговой задолженности на портале Госуслуг полностью бесплатные. Ответ приходит в течение нескольких секунд.
Если вы погасили задолженность после 3 декабря, платеж мог еще не отразиться в лицевом счете. На портале может быть видна задолженность по налогу и пеням, хотя вы ее погасили. Подождите несколько дней и проверьте еще раз. Или настройте уведомления в приложении, чтобы всегда вовремя узнавать важную информацию.
Как заплатить налоги за других людей
5 способов проверить долги по налогам
Сайт или мобильное приложение ФНС1 Регистрируемся на сайте ФНС
Для регистрации нужно что-то одно на выбор: электронная подпись, аккаунт на «Госуслугах» или логин и пароль от личного кабинета, который вы получили в налоговой.
2 Заходим в личный кабинет налогоплательщика — через сайт или мобильное приложение «Налоги ФЛ»
Сведения о долгах вы увидите сразу на главной странице3 Переходим в раздел «Налоги», чтобы узнать подробности.
Раздел «Налоги», в котором можно узнать детали платежейСайт ФССП1 Заходим на сайт Федеральной службы судебных приставов.
2 Вводим ФИО, дату рождения и город, в котором вы зарегистрированы.
На сайте отображаются только долги, по которым было вынесено судебное решение. Если информация о долге не была передана в суд, данные не отобразятся.
1 Узнаём адрес ИФНС по месту прописки.
2 Регистрируемся на приём на сайте ФНС.
При записи на приём выбираем пункт «Приём/выдача документов, информирование».
Выбираем пункт «Приём/выдача документов» Выбираем нужные дату и время записи на приём3 Приходим в нужное время с паспортом и узнаём ситуацию о налогах у налогового инспектора.
Личное посещение МФЦ с портала «Мои документы»1 На сайте сервиса «Мои документы» жмём кнопку «Найти услуги»
2 Из списка выбираем пункт «Бесплатное информирование налогоплательщиков…» и жмём на кнопку «Информация»
3 Выбираем ближайший МФЦ, который оказывает нужную нам услугу.
4 Приходим в подходящий МФЦ с паспортом и заполняем заявление на признание конфиденциальных налоговых сведений общедоступными (бланк нужно попросить у менеджера).
Затем вы либо узнаете, что долгов по налогам нет, либо получите квитанцию для оплаты задолженностей.
Сайт «Госуслуги»На портале можно узнать не только о задолженностях по налогам, но и о наличии неоплаченных штрафов, госпошлин, счетов и судебных задолженностей.
Разберём пошагово, как проверить долги по налогам через Госуслуги.
1 Регистрируемся на портале Госуслуг. Для этого вам понадобится паспорт, СНИЛС и ИНН.
2 Заходим в личный кабинет.
3 Переходим в раздел «Услуги» — «Налоговая задолженность»
4 Жмём на кнопку «Получить услугу» — вас перенаправят в раздел «Оплата»
Если долги есть, вы увидите их в этом окне.
В окне «Оплата» вы увидите все неоплаченные налогиКак получать уведомления о налогахЧерез портал «Госуслуг». В личном кабинете на сайте можно настроить отправку уведомлений на электронную почту. Также можно получать уведомления через мобильное приложение «Госуслуг».
Через сайт ФНС. Уведомления настраиваются в профиле — нужно указать адрес электронной почты, на которую они будут приходить.
Способы проверить налоговую задолженность- сайт ФНС;
- сайт ФССП;
- запись на приём в ИФНС;
- сайт «Мои документы»;
- портал «Госуслуги».
Сведения о задолженности по платежам
б) доходы по трудовым договорам (контрактам) от резидентов Парка высоких технологий, Китайско-Белорусского индустриального парка «Индустриальный парк «Великий камень», а также иные доходы, облагаемые по ставке в размере 9 процентов
б) доходы по трудовым договорам (контрактам) от резидентов Парка высоких технологий, Китайско-Белорусского индустриального парка «Великий камень», а также иные доходы, облагаемые по ставке в размере 9 процентов
б) доходы, полученные по трудовым договорам (контрактам) от резидентов ПВТ, Китайско-Белорусского индустриального парка «Великий камень», иные доходы, облагаемые по ставке 9%
б) доходы, полученные по трудовым договорам (контрактам) от резидентов ПВТ, Китайско-Белорусского индустриального парка «Великий камень»
Задолженность по налогам физических лиц по фамилии
Основным налогом, которые уплачивают физлица, традиционно считается НДФЛ. Однако ответственность за его перечисление в бюджет целиком лежит на работодателе – источнике выплаты облагаемого налогом дохода. Он выступает в данной ситуации налоговым агентом. Если работодатель добросовестно относится к своим обязательствам, то долгов по НДФЛ у физлица, скорее всего, не будет.
Однако среднестатистический гражданин вполне может числиться плательщиком и других налогов, как минимум налога на имущество и транспортного налога. Квартира, машина, дачный участок – по всем этим объектам физлицо также обязано рассчитываться с бюджетом. Самостоятельного определения суммы налога в данном случае не требуется. Платеж необходимо перечислить на основании расчета, присланного налоговой инспекцией. Но часто квитанции просто не доходят. Это, впрочем, не означает, что сам налог не начислен. Получается, что гражданин самостоятельно вынужден отслеживать собственные налоговые обязательства. Об основных способах того, как и где узнать задолженность по налогам физических лиц, и пойдет речь в нашей статье.
Проверка задолженности по налогам физического лица в ИФНС
Традиционный и, пожалуй, всем известный способ узнать, нет ли у контролеров претензий, – обратиться непосредственно в налоговую инспекцию. Для этого нужен только паспорт гражданина РФ. Определяется задолженность по налогам физических лиц по фамилии и по индивидуальному номеру налогоплательщика, однако ИНН с собой иметь не обязательно – контролеры сами могут найти этот реквизит просто на основании ФИО и паспортных данных.
Если у физлица зарегистрирован ]]>личный кабинет налогоплательщика]]>, то данные о налоговых задолженностях он может отследить непосредственно на сайте ФНС. Для регистрации личного кабинета нужно предварительно обратиться в свою налоговую инспекцию. Вам выдадут одноразовый пароль с ограниченным сроком годности, который затем можно поменять на более удобный, логином же будет являться ИНН физлица.
Задолженность по налогам физических лиц на сайте госуслуг
Данные по долгам перед бюджетом отражаются в личном кабинете сайта госуслуг. Проверка задолженности по налогам с привязкой к фамилии и ИНН осуществляется на сайте автоматически при входе, если у гражданина сохранены персональные данные в этом сервисе. Также на сайте можно проверить налог по ИНН физического лица, заказав отдельную электронную услугу, то есть заполнив необходимые поля и нажав кнопку «найти задолженность».
Для такого способа проверки долгов перед бюджетом необходимо знать свой ИНН. Если этот номер присвоен, но по какой-то причине неизвестен, например, утеряно само свидетельство, то уточнить его можно на ]]>сайте ФНС]]>, заполнив форму запроса с информацией по ФИО, дате и месте рождения и паспортными данными.
Найденный на сайте госуслуг долг можно тут же оплатить с помощью банковской карты.
Узнать задолженность по налогам по фамилии на сайте судебных приставов
Еще один способ уточнить собственную налоговую задолженность предоставляет ]]>сайт судебных приставов]]>. Собственно, на нем можно отыскать не только долги перед ИФНС, но и любые другие взыскания, при условии, что они были переданы в делопроизводство приставам.
На сайте осуществляется проверка задолженности по налогам по фамилии, дате рождения, а также с указанием города регистрации физлица. Иных данных для контроля задолженности не требуется.
Проверка задолженности через банк
Найти кредитную организацию, которая бы не предоставляла своим клиентам-держателям банковских карт интернет-доступ к счетам, сейчас, пожалуй, уже не удастся. Личный кабинет физлица является чем-то само собой разумеющимся. Расширяя спектр электронных услуг, многие банки подключили в том числе и возможность проверить задолженность по налогам по фамилии и прочим данным держателя карты. К таковым относится, к примеру, Сбербанк, в кабинете доступа к картам которого можно воспользоваться услугой поиска данных о долгах перед бюджетом по ИНН либо по индексу документа – УИН, который указывается на каждой квитанции с начисленной суммой налога, которую физлицу предъявляет ИФНС. Это довольно удобный способ, поскольку найденную задолженность можно сразу же оплатить со счета карты.
Аналогичные услуги предоставляют и большинство других крупных российских банков.
Когда долга уже нет: задержка обработки данных
Вне зависимости от того, как проверяется задолженность по налогам физических лиц, нужно помнить об одном важном моменте. Перечисленные суммы оплаты налогов и сборов должны поступить в бюджет, а ИФНС должна обработать данные. Таким образом, если сумма долга оплачена, это вовсе не означает, что на следующий день за физлицом уже будет числиться нулевая задолженность. Долг может остаться «висеть» еще на какое-то время, причем в зависимости от ресурса, через который информация проверяется, это время может немного отличаться.
Сайт госуслуг, например, сам выдает предупреждение о такой задержке обновления данных, призывая плательщика при повторном перечислении налогов самостоятельно отслеживать суммы, которые уже были перечислены. Но, естественно, связи между сайтом госуслуг и личными кабинетами банковских счетов нет, так что обмен информации о перечислениях происходит между ними лишь по факту обнуления самого долга, то есть только после того, как данные о том или ином платеже поступят в бюджет и будут обработаны налоговой инспекцией.
В ГФС подтвердили, что ЕСВ не является частью налогового долга, — проверить долг по ЕСВ невозможно
В ГФС подтвердили, что ЕСВ не является частью налогового долга, — проверить долг по ЕСВ невозможно
22.05.2019 15:42
История:
Долг по ЕСВ невозможно проверить по открытым данным.
Что произошло:
На прошлой неделе мы обратили внимание, что долг по ЕСВ, который хотел списать с ФЛП Зеленский не совпадает с открытыми данными по долгам. Разница составляла 5 млрд гривен.
Мы направили запрос в ГФС с требованием объяснить такое расхождение. В ГФС сообщили, что ЕСВ не является составляющей налогового долга. Следовательно украинцы не могут проверить свои реальные долги перед государством по открытым данным.
Почему это важно:
Уже сейчас полмиллиона украинцев пользуется открытыми данными для того, чтобы проверять свои долги перед государством. Публикуя неполные данные ГФС стимулирует рост этого долга.
Откуда взялось число в семь миллиардов гривен?
Представитель команды Зеленского, который отвечает за экономическое и налоговое направление, Даниил Гетьманцев рассказал НВ Бизнес, что ФЛП могут списать 7,4 млрд грн задолженности по Единому социальному взносу (ЕСВ), которая накопилась по состоянию на 1 января 2019 года.
В своей аналитике команда Зеленского использовала отчет пенсионного фонда, в котором указано, что долг по ЕСВ составляет именно 7,4 млрд.
Почему это число вызвало сомнения?
Наша команда следит за налоговыми долгами украинских компаний и предпринимателей. Мы проанализировали динамику закрытия ФЛП после 2017 года и роста налогового долга ФЛП перед государственным бюджетом.
Общая задолженность перед государственным бюджетом выросла с момента действия закона только на 500 млн грн. Общая задолженность на данный момент составляет 2,05 млрд гривен.
Откуда взялось такое расхождение?
Мы направили запрос в ГФС, чтобы узнать, почему между открытыми данными и данными из отчета пенсионного фонда существует такая радикальная разница.
В ГФС сообщили, что в реестр налоговых долгов на общем уровне входят:
-
Налог на прибыль
-
Налог на доходы физических лиц
-
Налог на добавленную стоимость
-
Акцизный налог
-
Рентная плата
-
Пошлина.
Таким образом ЕСВ, по их словам, не является частью налогового долга.
Есть ли в этом логика?
С точки зрения пользователя услуг ГФС — украинского предпринимателя, любая плата государству выглядит по своей сути почти одинаково. Поэтому предприниматели должны видеть сразу полную сумму долга перед государством.
Если данные о долгах являются неполными, это значительно ухудшает коммуникацию между ГФС и гражданами и стимулирует увеличение долгов. Большинство предпринимателей просто не знают, что у них есть долг.
Данные о долге по ЕСВ являются важными для украинцев, мы заносим их в «Список задач для государственных органов» и будем работать над их открытием.
Руководство по специальным возможностям для онлайн-аккаунта
Содержание
Об этом руководстве
Это руководство предназначено для помощи людям с ограниченными возможностями в использовании приложения онлайн-аккаунта. В руководстве будет указано, как получить доступ к функциям, доступным в онлайн-аккаунте, с использованием определенных технологий, включая программы чтения с экрана, экранные лупы и программное обеспечение для распознавания речи.
Обзор приложения
Онлайн-счет — это удобный для мобильных устройств цифровой инструмент, предназначенный для предоставления налогоплательщикам статуса налогового счета и платежных функций по требованию.Налогоплательщики могут получить доступ к следующим функциям из онлайн-аккаунта:
- Состояние их счета, включая общую сумму задолженности
- Их остаток к оплате с разбивкой по налоговым годам и видам
- Варианты оплаты, включая возможность оплаты с помощью банковского счета, кредитной карты или денежного перевода
- Создание или изменение плана платежей
- Последние платежи на счет
- Резюме их последней налоговой декларации
Если с вашей учетной записью связано предупреждение, оно будет отображаться в верхней части главной страницы учетной записи.Пользователи программ чтения с экрана могут получить доступ к предупреждениям, используя ссылку «перейти к основному содержанию» в заголовке приложения. Каждый раздел приложения помечен заголовком. Эти заголовки можно использовать для навигации по приложению. Все кнопки и ссылки могут быть идентифицированы и доступны.
Информация о конкретных технологиях, проблемах и рекомендации
Настольные устройства чтения с экрана
Челюсти
| Действие | Команды |
|---|---|
| Виртуальные HTML-функции | ВСТАВИТЬ + F3 |
| Список ссылок | ВСТАВИТЬ + F7 |
| Следующая ссылка | ВКЛАДКА |
| Передняя ссылка | SHIFT + TAB |
| Заголовки списка | ВСТАВИТЬ + F6 |
| Список полей формы | ВСТАВИТЬ + F5 |
| Кнопки списка | ВСТАВИТЬ + CTRL + B |
| Список полей со списком | ВСТАВИТЬ + CTRL + C |
| Окна редактирования списка | ВСТАВИТЬ + CTRL + E |
| Список радиокнопок | ВСТАВИТЬ + CTRL + A |
| Список флажков | ВСТАВИТЬ + CTRL + X |
| Перечень таблиц | ВСТАВИТЬ + CTRL + T |
| Прочитать от начала строки до текущей ячейки | ВСТАВИТЬ + СДВИГ + ДОМОЙ |
| Прочитать из текущей ячейки до конца строки | ВСТАВИТЬ + СДВИГ + СТРАНИЦУ ВВЕРХ |
| Прочитать текущую строку | SHIFT + СТРЕЛКА ВВЕРХ |
| Прочитать текущий столбец | SHIFT + НОМЕР 5 |
| Фреймы списка | ВСТАВИТЬ + F9 |
| Перечислить все упорядоченные, неупорядоченные списки и списки определений | ВСТАВИТЬ + CTRL + L |
- Когда пользователь переходит к кнопкам ForeSee, таким как «Нет, спасибо», «Да, я дам отзыв» или «X», программы чтения с экрана могут объявить свое имя дважды.
macOS VoiceOver (VO)
| Действие | Команды |
|---|---|
| Найти следующий заголовок | VO — Команда — H |
| Найти предыдущий заголовок | VO — Команда — Shift — H |
| Найдите следующий элемент управления | VO — Команда — J |
| Найти предыдущий элемент управления | SHIFT + TAB |
| Найти следующий стол | ВО — Команда — Т |
| Найти предыдущую таблицу | VO — Команда — Shift — T |
| Найти следующую ссылку | VO — Команда — L |
| Найти предыдущую ссылку | VO — команда — Shift — L |
| Найти следующий абзац | VO — Shift — Page Down |
| Найти предыдущий абзац | VO — Shift — Page Up |
| Прочитать следующее предложение | VO — Команда — Страница вниз |
| Прочитать следующую строку | VO — стрелка вниз |
| Прочитать предыдущую строку | VO — стрелка вверх |
| Прочтите все, что отображается в окне, в Dock или на рабочем столе, в зависимости от вашего местоположения | VO — Shift — W |
Когда пользователь переходит к кнопкам ForeSee, таким как «Нет, спасибо», «Да, я дам отзыв» или «X», программы чтения с экрана могут объявить свое имя дважды.
Когда пользователю предоставляется всплывающее модальное окно, он может перемещаться по контенту за модальным окном, но не может его активировать. Для восстановления доступа к модальному меню рекомендуется использовать ротор или клавишу табуляции.
Мобильные устройства для чтения с экрана
Android TalkBack (ТБ)
- Клавиатурные команды TalkBack для Android 4.1 и выше
- Навигация
- Перейти к следующему элементу: Alt + Shift + стрелка вправо
- Перейти к предыдущему элементу: Alt + Shift + стрелка влево
- Перейти к первому элементу: Alt + Shift + стрелка вверх
- Перейти к последнему элементу: Alt + Shift + стрелка вниз
- Элемент с фокусом щелчка: Alt + Shift + Enter
- Глобальные действия
- Назад: Alt + Shift + Backspace
- На главную: Alt + Shift + h
- Недавние приложения / Обзор: Alt + Shift + r
- Уведомления: Alt + Shift + n
- Поиск на экране: Alt + Shift + / (косая черта)
- Следующая настройка навигации: Alt + Shift + Equals (=)
- Предыдущая настройка навигации: Alt + Shift + Минус (-)
- Открыть глобальное контекстное меню: Alt + Shift + g
- Открыть локальное контекстное меню: Alt + Shift + L
- Остановить речь TalkBack: Контроль
- Приостановить или возобновить TalkBack: Alt + Shift + z
- Навигация
- Существуют известные проблемы, при которых может происходить следующее поведение:
- Действие / состояние кнопок-гармошек не объявляется, когда пользователь нажимает, чтобы развернуть или свернуть.
- TB дает подсказку «Двойное касание для активации» для статических абзацев, таких как предупреждающие сообщения или другие блоки текста. Эта инструкция применима только к интерактивным элементам, таким как ссылки, кнопки и модальные окна.
- После чтения общего итога TalkBack объявляет о выходе из таблицы / сетки. Общая сумма относится к общей сумме всех данных, а не только к ранее объявленной таблице.
iOS VoiceOver (VO)
- Существуют известные проблемы, при которых может возникать следующее поведение:
- Счетчик элементов управления формы или кнопок будет включать встроенные элементы управления браузера в дополнение к любым элементам управления формы, присутствующим на веб-странице.Например, VO может включать в себя кнопку «назад», «вперед», «обновить» и другие встроенные элементы управления.
- VO не объявляет имя первого столбца для первой строки таблицы. В некоторых случаях VO объявляет имена столбцов дважды для некоторых ячеек.
- Для перехода по абзацам, содержащим годы, полные даты или время, может потребоваться несколько смахиваний.
- Существует невидимая ссылка для пользователей программ чтения с экрана, которая позволяет пользователям переходить к основному содержанию. Эти ссылки объявляются VO, но не активируются постоянно, иногда требуя нескольких пролистываний или обновления содержимого.
Лупа для экрана
ZoomText (ZT)
| Действие | Команды |
|---|---|
| Виртуальные HTML-функции | ВСТАВИТЬ + F3 |
| Увеличить масштаб | ALT + NUMPAD PLUS |
| Уменьшить увеличение | ALT + НОМЕР МИНУС |
| Включение и выключение улучшения цвета | CTRL + SHIFT + C |
| Улучшения шрифтов (xFont, Standard и None) | CTRL + SHIFT + F |
- В настоящее время известных проблем нет.
Программное обеспечение для распознавания речи
Дракон, естественно говорящий (DNS)
| Действие | Команды |
|---|---|
| Включение и выключение микрофона | Клавиша плюс (+) на цифровой клавиатуре |
| Открыть меню коррекции | Клавиша минус (-) на цифровой клавиатуре |
| Принудительно распознавать слова как команды | Нажмите и удерживайте клавишу CTRL |
| Принудительно распознавать слова как диктовку | Нажмите и удерживайте клавишу SHIFT |
| Открыть меню «Естественная речь» | Клавиша звездочки (*) на цифровой клавиатуре |
| Переведите микрофон в режим сна или выведите его из режима сна | Клавиша косой черты (/) на цифровой клавиатуре |
| Пресс-служба | Клавиша нуля (0) на цифровой клавиатуре |
- В macOS команда «Прокрутка» не полностью поддерживается DNS v6.
Как погасить налоговую задолженность с помощью IRS
Немногие вещи в жизни могут быть более стрессовыми, чем задолженность IRS, особенно если вы не можете легко их достать. К счастью, у вас есть несколько вариантов погашения налоговой задолженности в зависимости от вашей личной ситуации. IRS предлагает множество вариантов оплаты.
Не откладывайте на потом
Налоговая задолженность может быстро выйти из-под контроля, если вы откладываете ее решение. IRS будет взимать штрафы и проценты с вашего непогашенного остатка, начиная с 0.5% от того, что вы должны в месяц. В конечном итоге это может накапливаться, и агентство в конечном итоге исчерпает терпение и примет более серьезные меры, наложив сборы и залоговое удержание на ваш доход и имущество.
Допустим, вы задолжали IRS 30 000 долларов за налоговые декларации за последние два года. Вы думаете вернуться и изменить один или оба из них, чтобы воспользоваться всеми налоговыми вычетами, которые вы могли упустить. Это хороший первый шаг, но просроченные штрафы и проценты будут накапливаться, пока вы обсуждаете этот вариант и, наконец, дойдете до подачи двух новых отчетов.
Вы можете немного сократить эту налоговую задолженность, изменив свою налоговую декларацию, но проценты и штрафы, начисленные IRS, могут компенсировать любую экономию, которую вы можете получить. Возможно, вам будет выгоднее сначала решить проблему долга. Ваш баланс может быть скорректирован позже, если окажется, что вы не так много должны .
Рассмотрение договора рассрочки
IRS впервые расширил соглашения об упрощенной рассрочке платежей по состоянию на 4 октября 2017 года, и поправки остались в силе.Налогоплательщики, имеющие задолженность от 50 000 до 100 000 долларов, могут заключить упрощенное соглашение о выплате долга в течение 84 месяцев или семи лет.
«Оптимизированный» просто означает, что IRS не будет расследовать ваше текущее финансовое положение, и вам придется заполнять меньше форм.
В нашем примере вы имеете право на упрощенное соглашение, если ваша задолженность составляет 30 000 долларов. Вы имели бы право на гарантированную рассрочку, если бы ваша задолженность составляла менее 10 000 долларов.
Минимальные выплаты
Оптимизированное соглашение зависит от вашей возможности платить минимальный ежемесячный платеж, равный вашей общей налоговой задолженности, разделенной на 72 месяца.Вы всегда можете заплатить больше в конкретный месяц, но никогда не сможете заплатить меньше суммы, на которую согласны.
Обычно рекомендуется заключать соглашение о рассрочке на минимальную сумму, которую примет IRS, тогда вы можете доплатить, когда сможете. Вы не ограничены минимальным платежом. Вы можете добровольно заплатить больше.
Что делать, если вы не можете позволить себе минимум?
Вам придется обратиться в IRS, чтобы разработать другой способ оплаты, если вы просто не можете позволить себе платить минимум.Вы должны отправить форму 9465, а не подавать онлайн, при этом потребуется тщательный финансовый анализ. IRS захочет узнать:
- Сколько денег вы могли бы получить для выплаты налоговой задолженности, если бы продали свои активы? Измерьте текущую стоимость ваших активов и вычтите все ссуды из этих активов.
- Есть ли у вас кредит? Могли бы вы занять деньги с помощью кредитной карты или ссуды под залог собственного капитала, чтобы заплатить IRS?
- Сколько денег у вас остается каждый месяц после оплаты необходимых расходов на проживание?
Ваш оставшийся доход после оплаты необходимых расходов на проживание — это сумма, которую IRS ожидает от вас ежемесячно, если вы не можете управлять минимальным платежом.
IRS проверит ваши финансовые документы, включая банковские выписки, квитанции о выплатах и другие документы, чтобы проверить ваш доход и расходы, если вы не можете взять на себя обязательство выплатить весь остаток в течение 72 месяцев.
Не все расходы учитываются
Важнейший вопрос — сколько денег у вас остается каждый месяц после оплаты необходимых расходов на проживание. Допустим, вы зарабатываете 4600 долларов в месяц. Из этой суммы вы должны потратить 4350 долларов на расходы на проживание. У вас остается 250 долларов в месяц.
Эта чистая разница между вашим ежемесячным доходом и вашими ежемесячными расходами — это то, что IRS будет искать в плане выплат. Вы можете заполнить форму 433-A или форму 433-F IRS, чтобы помочь вам произвести эти расчеты, но здесь возникают сложности, поскольку IRS может не разрешить все ваши расходы. Он может игнорировать определенные расходы, потому что в них нет необходимости или потому что они выше среднего.
Это может быть так, если вы тратите 250 долларов в месяц на лучший доступный кабель или пакет потоковой передачи.Это необходимость? IRS, скорее всего, откажется. С обычным кабелем можно вести вполне разумный образ жизни. Эти 250 долларов — или, что более вероятно, 150 долларов из этих 250 долларов, поскольку допустимо оплатить какой-то кабель типа — вместо этого можно было бы передать в IRS.
Необходимые расходы
Согласно IRS, необходимые расходы — это те, которые обеспечивают здоровье, благополучие и / или получение дохода налогоплательщика и его семей. Они включают:
- Продукты питания, бакалея, одежда, предметы домашнего обихода и личной гигиены
- Жилищно-коммунальные услуги, включая арендную плату, выплаты по ипотеке, налоги на имущество и страховку домовладельца или арендатора, телефонную связь, мусор, воду, газ, электричество, пропан, некоторые кабельное телевидение и интернет-услуги
- Транспорт, включая платежи за автомобиль, бензин, замену масла, техническое обслуживание и ремонт, автострахование, а также общественный транспорт, например проездной на автобус, поезд и другие тарифы на общественный транспорт
- Взносы на медицинское страхование и наличные медицинские расходы
- Присмотр за детьми
- Взносы по срочному страхованию жизни
- Расчетные налоговые платежи и удержания за текущий налоговый год
- Рассрочка платежей по просроченным государственным и местным налогам
- Любые другие расходы, если может быть доказано, что они необходимы для здоровья, благосостояния или получения дохода
Сборник финансовых стандартов
IRS сравнит ваши фактические расходы со средними показателями, которые варьируются в зависимости от региона, чтобы принять во внимание, что в одних районах прожиточный минимум выше, чем в других.Эти средние расходы называются финансовыми стандартами сбора.
IRS предполагает, что вам нужно потратить только сумму, указанную в соответствии с финансовыми стандартами взыскания. Все, что превышает эту сумму, считается скорее дискреционным, чем необходимым.
Ваша ипотека может составлять 3000 долларов в месяц, но IRS, скорее всего, добавит 1500 долларов к вашему располагаемому доходу, если стандарт в вашем регионе составляет 1500 долларов.
У вас могут быть другие варианты
У вас может быть несколько других вариантов, если IRS не желает принять сумму, которую, по вашему мнению, вы можете с комфортом заплатить.Возможно, вы захотите рассмотреть:
- Продажа активов для получения наличных денег для выплаты IRS
- Получение ссуды или использование кредитной карты для оплаты IRS
- Запрос компромиссного предложения — предложение заплатить IRS меньше полной суммы, причитающейся
- Запрос отсрочки, когда IRS согласится с тем, что вам не нужно производить платежи до тех пор, пока ваше финансовое положение не улучшится
Иногда правильный ответ — сочетание этих вариантов.
Сколько я должен налогов в IRS? 3 способа узнать
Если вы задолжали налог перед IRS, но не знаете, сколько вы должны, есть несколько способов узнать это. Вы можете сделать это онлайн, по телефону или по почте. Самые надежные способы — по телефону или с помощью онлайн-инструмента, предлагаемого IRS, поскольку почта, которую вы получаете от IRS, может не содержать общих остатков за все годы, или почта могла быть потеряна. Вот подробности.
Выход в Интернет, чтобы узнать, сколько вы должны IRS
IRS предлагает онлайн-инструмент, который поможет вам выяснить, сколько налогов вы должны.Инструмент показывает баланс за каждый налоговый год, включая основную сумму и любые штрафы или пени. Он также показывает платежи, которые вы совершили за последние 18 месяцев, и сумму выплаты.
Инструмент обновляет проценты и штрафы каждые 24 часа, но обычно на публикацию платежей уходит от одной до трех недель. Если вы недавно отправляли платеж, не беспокойтесь, если он не появится сразу.
Чтобы воспользоваться услугой, вам нужен номер социального страхования и дата рождения, а для подтверждения вашей личности вам понадобится ваш статус регистрации (холост, женат совместно и т. Д.) И ваш почтовый адрес из последней налоговой декларации.Вам также понадобится адрес электронной почты и мобильный телефон с вашим именем в учетной записи. Наконец, вам понадобится номер счета из ипотечной ссуды или ссуды под залог собственного капитала, автокредита или кредитной карты — который также должен быть указан на ваше имя.
Несмотря на то, что это может показаться прыжком через множество препятствий, все это помогает защитить вашу личность. IRS извлекает отчет о кредитных операциях, чтобы проверить вас. Это «мягкое притяжение», и оно не влияет на ваш кредитный рейтинг.
Если вам нужна дополнительная информация, вы можете использовать онлайн-инструмент для просмотра или распечатки стенограммы.Вы также можете попросить IRS выслать вам стенограмму по почте — это займет от пяти до десяти дней.
Онлайн-сервис для проверки суммы вашей задолженности IRS недоступен среди ночи или в течение дня в воскресенье. Вот часы:
- С понедельника по пятницу: с 6:00 до 12:30 по восточному времени
- Суббота: с 6:00 до 22:00. ET
- Воскресенье: 18:00 до 12:00 утра по восточному времени
Позвонить в IRS, чтобы узнать, сколько вы задолжали
Если у вас нет мобильного телефона, ссуды или другой информации, необходимой для онлайн-сервиса, вы можете узнать свой баланс, позвонив напрямую в IRS.
Индивидуальные налогоплательщики могут позвонить по телефону 1-800-829-1040 с понедельника по пятницу с 7:00 до 19:00. местное время.
Налогоплательщики, представляющие бизнес, могут позвонить по телефону 1-800-829-4933 с понедельника по пятницу с 7:00 до 19:00. местное время.
Использование почты для определения суммы вашей задолженности IRS
Если у вас есть копия последнего уведомления, отправленного вам IRS, вы можете проверить это для своего баланса. Обратите внимание, что указанная сумма не включает проценты или штрафы, начисленные с момента отправки уведомления.Кроме того, часто IRS будет отправлять уведомления, которые содержат только один год налоговой задолженности, поэтому, если вы должны платить налоги в течение нескольких лет, вероятно, вам придется сложить остатки по всем уведомлениям (при условии, что они отправили письма для всех лет, которые причитаются). Чтобы получить самую свежую информацию, вам необходимо проверить онлайн или позвонив в IRS.
Определение суммы вашей задолженности перед IRS за неуплаченные налоги
Если вы являетесь налогоплательщиком, который имеет задолженность по налогам, то вы, возможно, в какой-то момент задались вопросом, сколько вы должны IRS или даже государству за эту задолженность по налогам.Некоторые узнают, сколько они должны, когда получают уведомление от IRS о неоплаченной задолженности. Но, конечно, мы не хотим ждать, пока это произойдет.
Смотрите наше видеообъяснение ниже, а затем продолжайте читать для получения дополнительной информации:
Есть несколько способов узнать, сколько вы должны IRS. Вы можете узнать номер по почте, по телефону или проверив номер в Интернете. Мы объясним эти варианты дальше и объясним, как использовать каждый из них.
Узнайте, сколько вы должны IRS, с помощью онлайн-инструментаIRS предлагает онлайн-инструмент, который поможет вам выяснить, сколько налогов вы должны. Инструмент показывает баланс за каждый налоговый год, включая основную сумму и любые штрафы или пени. Он также показывает платежи, которые вы совершили за последние 18 месяцев, и сумму выплаты.
Одна из причин, почему онлайн-инструмент IRS удобен, потому что он предоставляет обновленную информацию. Это, наверное, самый удобный способ получить доступ к информации о ваших налоговых сборах.Чтобы использовать эту услугу, вам необходимо иметь учетную запись на веб-сайте IRS. При регистрации убедитесь, что у вас есть следующая информация:
- Номер социального страхования
- Дата вашего рождения
- Статус подачи (холост, женат, совместная подача и т. Д.)
- Почтовый адрес из вашей последней налоговой декларации.
- Электронный адрес
- Мобильный телефон с вашим именем на счете.
- Номер счета в ипотеке или ссуде под залог собственного капитала, автокредите или кредитной карте, который также должен быть указан на ваше имя
Самое замечательное в онлайн-инструменте то, что он обновляет проценты и штрафы каждые 24 часа, что делает данные надежными.Вы также можете просмотреть или распечатать стенограммы здесь. Если вы хотите запросить отправку стенограммы вам по почте, это займет от пяти до десяти дней. Отправка платежа обычно занимает от одной до трех недель.
Инструмент доступен в следующие дни и часы:
- С понедельника по пятницу: с 6:00 до 12:30 по восточному времени
- Суббота: с 6:00 до 22:00. ET
- Воскресенье: 18:00 до 12:00 утра по восточному времени
Здесь можно найти онлайн-инструмент IRS. Если вы не уверены, за какие годы вы должны сделать заказ, насколько позволяет система.Иногда для записей старше 10 лет требуется электронное письмо с запросом, указанное ниже.
Узнайте, сколько вы должны IRS, позвонив им напрямуюВы также можете напрямую позвонить в IRS, чтобы узнать, сколько вы должны. Индивидуальные налогоплательщики могут звонить по телефону 1-800-829-1040. Очереди открыты с понедельника по пятницу с 7:00 до 19:00. Для налогоплательщиков, представляющих бизнес, звоните по телефону 1-800-829-1240 , также в те же дни и время. Помните, что может пройти некоторое время в очереди, прежде чем вы сможете поговорить с кем-нибудь.
Узнайте, сколько вы должны IRS, проверив ранее отправленные уведомленияЕсли вы уже получили уведомление от IRS, вы можете проверить свой баланс по уведомлению, которое они отправили вам по почте. Это наш наименее рекомендуемый метод, если у вас есть задолженность в течение нескольких лет, потому что вы можете пропустить уведомление, так как они отправляют много. В уведомлении должна быть указана причитающаяся сумма, а также применимые пени и штрафы. Вы также должны принять во внимание, что уведомление, которое рассылает IRS по почте, охватывает только один год причитающихся налогов.Поэтому, если у вас есть задолженность в течение нескольких лет, вам следует добавить суммы, указанные в уведомлении, которое они отправили вам по почте. Если вы считаете, что IRS пропустило отправку вам уведомления за год или два, то лучше всего, если вы позвоните им, чтобы узнать, сколько вы должны IRS. Вы можете позвонить по номеру, который они указали в уведомлении.
Используйте почту и форму IRS 4506-T, чтобы получить свои балансовые платежиНа веб-сайте IRS также показаны другие способы узнать, сколько вы должны, в зависимости от вашей ситуации.
Если вы представляете компанию или физическое лицо, заполнившее форму, отличную от 1040, вы можете получить ее, отправив форму 4506-T «Запрос на расшифровку налоговой декларации». Установите флажок «Учетная запись». Он содержит как копию налоговой декларации, так и всю необходимую информацию о балансе. Форма 4506-T позволяет запрашивать только четыре записи одновременно.
Технически простой заказ Выписки по счету повлечет за собой расходы по балансу, но Запись по счету дает более полное представление о вашей учетной записи.
Теперь, когда я знаю, сколько я должен, как мне заплатить?Следующим шагом после определения суммы вашей задолженности перед IRS является внесение платежа. Однако в некоторых случаях может быть трудно выплатить необходимую сумму, вероятно, из-за слишком большой накопленной суммы или, возможно, по причинам. В этом случае есть также несколько вариантов погашения налоговой задолженности, если вам трудно заплатить IRS сумму, которую они просят с вас. Мы рекомендуем проконсультироваться с налоговым юристом перед принятием любого из нижеперечисленных решений, , если вы уже не можете легко его выплатить.
Запросить рассрочку с IRSПлан платежей позволяет делать ежемесячные платежи в IRS до тех пор, пока задолженность не будет полностью погашена. Условия плана выплат будут зависеть от вашего финансового положения. Сумма вашей задолженности также будет принята во внимание. IRS требует от налогоплательщиков предоставить финансовую информацию, прежде чем они утвердят план выплат, если ваша задолженность превышает 50 000 долларов. Если ваша задолженность составляет 50 000 долларов или меньше, вы имеете право на рассрочку без предоставления финансовой информации.Максимальный срок для плана платежей или рассрочки составляет 72 месяца.
Обратите внимание, что для того, чтобы иметь право на рассрочку, вы также должны быть в курсе налоговых деклараций. Если вы работаете не по найму, у вас должны быть текущие расчетные квартальные налоговые платежи за текущий год. А если у вас есть сотрудники, вы должны иметь текущие налоговые депозиты на заработную плату и документы по форме 941, чтобы получить план выплат. См. Наше руководство по планам платежей IRS для получения дополнительной информации.
Подать компромиссное предложение и получить одобрениеПолучение компромиссного предложения позволяет вам погасить налоговую задолженность на сумму, меньшую первоначальной.В некоторых случаях 100000 долларов можно урегулировать всего за 1000 или даже 100 долларов в зависимости от вашего случая. Хотя OIC может быть не лучшим вариантом для всех, это лучшее решение для урегулирования вашей налоговой задолженности, особенно если вы испытываете финансовые трудности. Те, у кого низкий доход и не имеют активов, обычно получают одобрение своего OIC.
Для начала вам необходимо заполнить форму IRS 656 и форму IRS 433-A (OIC). Тем, у кого есть корпорация, партнерство или ООО, вам также необходимо заполнить форму IRS 433-B (OIC).
Чтобы узнать больше о подаче Компромиссного предложения, прочтите наше подробное руководство по подготовке и подаче.
Получить статус «В настоящее время не подлежит коллекционированию»Статус «В настоящее время не подлежит коллекционированию» означает, что IRS временно прекратит любые действия по взысканию против вас. Это еще одна категория трудностей, помимо ОИК. Если вы работаете с ЧПУ, вы ничего не платите, но это не всегда навсегда. Как только IRS определит, что ваши финансовые возможности улучшились, они могут снова начать сбор с вас.Если вы продолжите зарабатывать такую же сумму денег в год или близкую к ней, вполне возможно, что IRS продолжит обновлять ваш статус, и долги могут оставаться в этом состоянии до тех пор, пока не истечет срок их действия.
I Если у вас скоро истекает срок налоговой задолженности, ЧПУ иногда оказывается лучшим вариантом, чем «Компромиссное предложение». См. Нашу публикацию о статусе «Компромиссное предложение и статус« Не коллекционируемый »» и позвоните нам, чтобы убедиться, что вы принимаете правильные меры.
Заявить о банкротстве и включить налоговую задолженностьЗадолженность по подоходному налогу с физических лиц должна быть из деклараций, которые поданы налогоплательщиком (а не IRS Substitute For Returns), и храниться в течение 3 лет. Налог с заработной платы и налог с продаж не освобождаются от уплаты при банкротстве. Дополнительную информацию см. В руководстве Ноло по уплате налогов при банкротстве.
Если большая часть вашего долга — это налоговая задолженность, банкротство обычно не лучший вариант. Большинство людей, которые имеют право на банкротство, имеют право на Компромиссное предложение. Предложение лучше в ваш кредит, и во многих случаях налоговые залоги могут быть полностью отозваны, как будто их никогда не было, в то время как банкротство будет в вашей записи в течение некоторого времени.
Если у вас тонна других долгов, близких к налоговым или превышающих их, банкротство может быть лучшим вариантом. См. Наше руководство по «Компромиссное предложение против банкротства» для получения дополнительной информации.
Полностью уплатить налоговую задолженностьЕсть средства на погашение? Часто это лучший выход. Когда у вас слишком много денег, слишком много активов или слишком много зарабатываете ежемесячно, вы, скорее всего, не сможете претендовать на Компромиссное предложение. IRS предоставит вам продление на 60-120 до полной оплаты, просто позвонив и спросив.Вы получаете только один из них, поэтому используйте его с умом. Обычно они дают 60 дней для дел в коллекциях и 120 дней для дел, которые еще не в коллекциях.
Не забудьте запросить снижение штрафа в первый раз, если вы соответствуете требованиям.
Что произойдет, если я не заплачу в IRS или не отправлю разрешениеНикто не хочет быть на плохой стороне IRS. Последствия невыплаты причитающегося долга или рассмотрения дела с IRS могут быть следующими:
Налоги и пениНу, а если вовремя не заплатить налоги, начисляют штрафы и пени за просрочку платежа.Это проблематично, потому что накопленные проценты и штрафы заставят вас заплатить еще больше. Если вы получите предложение о принятии компромисса, банкротство с целью упразднения налогов или ваших налогов приведет к истечению срока действия этих дополнительных штрафов и процентов, вероятно, не будет иметь значения.
IRS налагает удержание и сборы на вашу собственностьБольшинство налогоплательщиков, которые не уплачивают налоги, опасаются того, что IRS взимает с них сборы. Сбор IRS может применяться к вашим активам, таким как банковские счета, дома и автомобили.IRS также будет удерживать ваш дом в какой-то момент, если вы не решите эту проблему. И вопреки мнению большинства, IRS не взимает сбор с вашей собственности или активов сразу после того, как вы получите от них уведомление. Обычно требуется отправить несколько уведомлений, прежде чем они действительно начнут что-то у вас брать. Прочтите наш пост о различных типах писем с требованием IRS, чтобы узнать о них больше.
удержание заработной платыЕще одна вещь, которую IRS может сделать, — это поднять вашу зарплату.Удержание заработной платы — это постановление суда, которое дает IRS право удерживать ваш доход. Они отправляют его вашему работодателю в качестве уведомления о том, что вы должны деньги, и ваш работодатель должен удержать до 25% вашего располагаемого дохода. Располагаемый доход — это ваш валовой доход после вычета федерального подоходного налога, социального обеспечения, подоходного налога штата и штата по инвалидности, но до вычета взносов 401 (k), вычетов из пособий по здоровью, назначенных судом назначений на поддержку и добровольных вычетов.
Повреждение вашего кредитного отчетаНеурегулированная налоговая задолженность IRS может повредить ваш кредитный отчет, поскольку залоговое право на ваше имя будет отражено в публичных записях. Это помешает вам получить ссуду, подать заявку на ипотеку или что-либо, что потребует от вас поиска финансирования у кредиторов.
Подводя итог…Работать с долгами непросто. Вот почему рекомендуется платить налоги вовремя, чтобы избежать каких-либо неприятностей, которые эти налоговые долги могут принести в будущем.Если вы знаете, что у вас есть неуплаченные налоги, вы можете узнать, сколько вы должны IRS, с помощью различных методов. Онлайн-инструмент IRS — уже удобный способ получить необходимую информацию о невыплаченных налогах. Существуют также различные варианты оплаты и варианты урегулирования налоговой задолженности, если вы считаете, что ваша задолженность не подлежит выплате.
Если вы оказались в ситуации, когда считаете, что вам нужна помощь в урегулировании налоговой задолженности, посетите нашу страницу контактов.
Сводка
Название статьи
Определение суммы вашей задолженности перед IRS за неуплаченные налоги
Описание
Если вы налогоплательщик, который задолжал налоги, то вы, возможно, в какой-то момент задались вопросом, сколько вы должны IRS или даже Государство за эту задолженность по налогам.Некоторые узнают, сколько они должны, когда получают уведомление от IRS о неоплаченной задолженности. Но, конечно, мы не хотим ждать, пока это произойдет. Вот способы, которыми вы можете узнать, сколько вы должны IRS.
Автор
Роберт Кайвон, эсквайр.
Имя издателя
Специалисты по налоговому разрешению
Логотип издателя
Налоговые льготы: как избавиться от уплаты налогов
Налоги — это сложно, но если вы задержите их уплату, все может стать еще более сложным — и быстро.Если у вас есть задолженность по налогам, вот четыре распространенных варианта, которые могут помочь вам найти некоторые налоговые льготы, а также рекомендации о том, сколько лет вы можете подавать налоговую задолженность и как подавать налоговую задолженность.
Если вам нужно больше времени для оплаты налогового счета, IRS, вероятно, предоставит его вам в виде плана оплаты.
Краткосрочный план оплаты * (180 дней или меньше) |
| 100 000 долларов США в виде совокупного налога, пени и пени. |
План долгосрочных платежей ** (120 дней и более) |
| 50 000 долларов США в виде совокупного налога, пени и пени. |
* 2 ноября 2020 года IRS продлил этот срок со 120 дней. | ||
** Также называется «рассрочкой платежа» или соглашением о рассрочке платежа с прямым дебетом (DDIA) | ||
Вот несколько вещей, которые нужно знать о получении налоговых льгот через план платежей IRS:
Если ваша задолженность превышает 25 000 долларов, вы должны производить платежи путем автоматического снятия средств с банковского счета.
Если вы производите платежи с помощью дебетовой или кредитной карты, вам придется заплатить комиссию за обработку (комиссия по дебетовой карте составляет около 2-4 долларов за платеж; комиссия по кредитной карте составляет около 2% от суммы платежа). оплата).
«Заявитель с низким доходом» обычно означает, что ваш скорректированный валовой доход не превышает 250% федерального уровня бедности. Вы можете узнать, соответствуете ли вы требованиям, в форме IRS 13844.
В рамках продолжающейся реакции правительства на коронавирус людям, у которых уже есть соглашения о рассрочке платежа, не нужно было вносить платежи в период с 1 апреля по 15 июля 2020 года.IRS также заявила, что не будет считать какие-либо соглашения о рассрочке невыполнения обязательств в течение этого периода, но проценты по-прежнему будут начисляться на невыплаченные остатки.
Вы можете получить налоговые льготы с помощью так называемого «компромиссного предложения». Это позволяет вам погасить задолженность по налогам в IRS на сумму меньше вашей задолженности. Согласно IRS, это может быть вариантом, если вы абсолютно не можете выплатить свой налоговый долг или если это создает финансовые трудности.
Но гораздо труднее заставить IRS подписать компромиссное предложение, чем план платежей.IRS принимает менее половины запросов. Вам следует изучить другие варианты, прежде чем переходить к компромиссному предложению.
Чтобы определить, имеете ли вы право на налоговые льготы посредством компромиссного предложения, IRS учитывает вашу платежеспособность, ваши доходы и расходы, а также размер ваших активов.
Подача заявки на компромиссное предложение
Материалы и инструкции для подачи компромиссного предложения находятся в форме 656-B IRS. Вот несколько вещей, которые следует знать:
Взнос в размере 205 долларов США не подлежит возмещению (налогоплательщики с низким доходом могут получить отказ).
Вам также потребуется внести первоначальный платеж, который также не подлежит возмещению.
Вы должны своевременно подавать все налоговые декларации. Если вы долгое время не подавали налоговую декларацию, вы можете не соответствовать требованиям.
IRS может подавать или удерживать налоговые залоги до тех пор, пока оно не примет ваше предложение и вы не выполнили свою часть сделки.
Вы не имеете права участвовать в процессе открытого банкротства.
Вы можете нанять квалифицированного налогового специалиста, который поможет вам оформить документы, но это не обязательно.
После того, как вы подадите заявку, IRS приостанавливает деятельность по взысканию.
Если IRS примет ваше предложение
Ваш первоначальный платеж должен составлять либо 20% от суммы, которую вы предлагаете заплатить (если вы платите пятью или менее частями), либо ваш первый ежемесячный платеж (если вы платите шестью или более ежемесячными платежами).
Имейте в виду, что некоторая информация о вашем компромиссном предложении может быть обнародована.В файлах общественной инспекции IRS по компромиссным предложениям указываются имя налогоплательщика, город, штат, почтовый индекс, сумма ответственности и условия предложения.
Любые федеральные налоговые требования, предъявленные IRS, не отменяются, пока вы не выполните свою часть сделки.
Если IRS отклонит ваше предложение, вы можете подать апелляцию в течение 30 дней. У агентства есть онлайн-инструмент самопомощи, который поможет вам в этом.
Некоторые налоговые правила изменились из-за коронавируса
Узнайте больше о том, что изменилось для налогоплательщиков в рамках реакции федерального правительства на коронавирус.
3. Статус «В настоящее время не подлежит взысканию»
Если вы не можете платить налоги и расходы на проживание по разумным причинам, вы можете попросить IRS перевести вашу учетную запись в так называемый статус «В настоящее время не подлежит взысканию». Вам необходимо запросить эту задержку в сборе, и IRS может попросить вас заполнить Заявление о сборе информации, чтобы доказать, что ваши финансы так плохи, как вы их называете. В этой форме вам нужно будет указать информацию о вашем ежемесячном доходе и расходах.
Вот что нужно знать об этой форме налоговых льгот:
Это временно — IRS может ежегодно проверять ваш доход, чтобы узнать, улучшилось ли ваше финансовое положение.
Статус «в настоящее время не подлежит взысканию» не устраняет вашу налоговую задолженность.
IRS все еще может подать на вас налоговое удержание.
4. Должен ли я нанять компанию, предоставляющую налоговые льготы?
Компании, предоставляющие налоговые льготы, обычно предлагают помощь налогоплательщикам, оказавшимся в затруднительном положении.Некоторые из них могут быть полезны, если вы запутались в процессе или вам нужна помощь при заполнении форм. Но помните:
IRS отклоняет большинство заявок на компромиссные предложения.
Если компания, предоставляющая налоговые льготы, проиграет или задержит вашу заявку, вы все равно будете на крючке в отношении налоговой задолженности, пени и штрафов в IRS.
Возможно, вам придется заплатить предоплату компании, предоставляющей налоговые льготы, и это может быть процент от суммы налога, который вы должны. Эта плата может быть выше, чем то, что вы в конечном итоге сэкономите на своем налоговом счете, если IRS примет ваше предложение в качестве компромисса (и он может не быть возмещен, если IRS отклонит ваше предложение).
Действуйте осторожно, предупреждает Федеральная торговая комиссия; Есть несколько плохих актеров. «Правда в том, что большинство налогоплательщиков не имеют права на программы, которые предлагают эти мошенники, их компании не оплачивают налоговую задолженность и во многих случаях даже не отправляют необходимые документы в IRS с просьбой об участии в программах, которые были «Кроме того, некоторые из этих компаний не возвращают деньги и оставляют людей еще больше в долгах», — говорится в сообщении.
Некоторые компании, предоставляющие налоговые льготы, взимают с вас плату, чтобы определить, сколько вы должны IRS, установить план платежей или проверить, соответствуете ли вы критериям получения компромиссного предложения.Но эти и другие вещи вы можете сделать сами бесплатно:
Узнайте, есть ли у вас непогашенный остаток в IRS и его размер. Вы можете получить это (и до 24 месяцев вашей истории платежей) на IRS.gov/account. Регистрация занимает около 15 минут, и IRS сообщает, что вам нужно будет подтвердить свою личность только один раз.
Получите налоговую отчетность. IRS предоставляет пять типов бесплатных налоговых деклараций, которые позволяют вам просматривать его записи о вас. Например, вы можете увидеть большинство строк из ваших налоговых деклараций, обработанных в течение последних трех лет, или получить базовые данные, такие как ваше семейное положение, способ оплаты и скорректированный валовой доход за текущий налоговый год и до последних 10. годы.(Обратите внимание, что выписка из налоговой декларации отличается от копии вашей налоговой декларации.)
Настройте план платежей в IRS, как описано выше.
Посмотрите, подходите ли вы для получения компромиссного предложения. Вы можете использовать онлайн-инструмент предварительной квалификации IRS, чтобы узнать, подходит ли вам компромиссное предложение. Помните, что этот инструмент — это только начало пути — вам все равно нужно заполнить формальную заявку.
Найдите компанию по налоговым льготам, которая лучше всего подходит для вас
Мы взвесили плюсы и минусы некоторых крупных игроков в этой сфере.
|
|
|
Налоговые льготы при бедствиях
Если вы пострадали от объявленного на федеральном уровне бедствия, такого как ураган, IRS может предоставить людям в вашем регионе автоматическое продление для подачи заявки и оплату вашей налоги. Обычно вы имеете право на получение помощи, если живете или ведете бизнес в зоне бедствия, объявленной на федеральном уровне. Вы также можете вычесть часть потерь вашего личного имущества, которые не покрываются страховкой или другими компенсациями.IRS ведет список чрезвычайных ситуаций, для которых она предлагает налоговые льготы.
Сколько лет вы можете подавать налоговую декларацию?
Вы можете подать налоговую декларацию за любой предыдущий год, но IRS обычно требует от налогоплательщиков подавать налоговые декларации за последние шесть лет, чтобы избежать процедур принудительного исполнения просрочки платежа. Согласно политике IRS, требуется одобрение руководства, чтобы вернуться более чем на шесть лет назад.
Как подавать налоговую задолженность за несколько лет
Вот три шага, которые необходимо выполнить:
Соберите документы за предыдущий год.Вам понадобятся налоговые документы за год, за который вы подаете налоговую декларацию (например, вам понадобятся документы W-2, 1099 или другие документы за 2018 год, если вы подаете налоговую декларацию за 2018 год). Если у вас нет этих документов, вы можете запросить налоговую справку в IRS за этот год (вот как это сделать). Хотя вы не получите точных фотокопий документов, вы получите информацию, содержащуюся в этих документах, которая вам понадобится для возврата.
Не бойтесь обращаться за помощью.Налоговые правила меняются каждый год, и вам нужно убедиться, что вы применяете правильные правила к правильному году. Хорошие новости: многие налоговые пакеты программного обеспечения позволяют подавать налоговые декларации за предыдущий год.
Что произойдет, если вы не подаете налоговую декларацию в течение нескольких лет?
Подача просроченных налоговых деклараций кажется непосильной задачей, но в ней есть несколько вещей.
Это позволяет избежать того, чтобы IRS сделала это за вас. Это называется замещающим возвратом.Что в основном происходит, так это то, что IRS берет имеющуюся у вас информацию, использует ее для составления налоговой декларации и отправляет вам счет. Это может показаться удобным, но на самом деле это почти всегда гарантирует большую головную боль. IRS часто не знает, на какие налоговые вычеты или налоговые льготы вы могли претендовать, в результате чего счет был выше, чем у вас, если бы вы сделали это сами.
Вы можете оплатить налоговый счет частями. Подача налоговой декларации с опозданием и несвоевременная уплата налогового счета — это две разные вещи с двумя разными наборами штрафов.Не уклоняйтесь от подачи налоговой декларации, потому что вы не можете оплатить счет. Опять же, IRS предлагает несколько типов планов рассрочки (и других платежных программ), которые вы можете использовать для оплаты с течением времени.
Правительство может быть вам должно деньги. Если вы должны получить возврат налога за предыдущий год, потребуйте его, заполнив налоговую декларацию за этот год. Не волочите ноги; у вас есть только три года с даты подачи первоначальной налоговой декларации, чтобы потребовать возмещения старых налогов.
Проблем с получением кредита можно избежать.Копии текущих налоговых деклараций являются обычным требованием для получения ипотеки и других ссуд.
Налоговые льготы | FTC Consumer Information
«Мы помогли тысячам людей погасить свои налоговые долги за небольшую часть суммы».
«Мы прекращаем выплаты заработной платы, сборы, конфискацию имущества и невыносимые ежемесячные выплаты».
«Мы можем значительно снизить вашу налоговую задолженность. Звоните для бесплатной консультации.»
Компании, предоставляющие налоговые льготы, используют радио, телевидение и Интернет для рекламы помощи налогоплательщикам, терпящим бедствие. Если вы заплатите им предоплату, которая может составлять тысячи долларов, эти компании утверждают, что они могут уменьшить или даже списать ваши налоговые долги и прекратить сбор налогов, подав заявку на участие в законных программах налоговой службы IRS. Правда в том, что большинство налогоплательщиков не имеют права на участие в программах, которые предлагают эти мошенники, их компании не оплачивают налоговую задолженность и во многих случаях даже не отправляют необходимые документы в IRS с просьбой об участии в упомянутых программах. .Что еще больше усугубляет травму, некоторые из этих компаний не возвращают деньги и еще больше оставляют людей в долгах.
Некоторые налогоплательщики, подавшие жалобы в Федеральную торговую комиссию (FTC), сообщили, что после регистрации в некоторых из этих компаний и уплаты тысяч долларов авансовых платежей компании забрали еще больше своих денег, списав несанкционированные платежи со своих кредитных карт. или снятие средств со своих банковских счетов.
Если у вас есть задолженность по налогам и вы не знаете, как вы собираетесь выплатить долг, FTC, национальное агентство по защите прав потребителей, говорит, что не паникуйте, сделайте глубокий вдох и подумайте о возможных вариантах.Если у вас возникли проблемы с оплатой счетов, часто лучше попытаться разработать план платежей самостоятельно с кредитором, чем платить кому-то другому, чтобы тот согласовал план за вас. То же самое верно, когда вы должны деньги IRS или вашему государственному контролеру.
Справка IRS для налогоплательщиков
Если вы задолжали налоги, но не можете полностью заплатить IRS, рассмотрите возможность подачи заявки на рассрочку платежа (форма 9465) вместе с декларацией. В определенных ситуациях IRS не может отклонить запрос на рассрочку платежа, если ваша задолженность составляет менее 10 000 долларов.Тем не менее, вы все равно должны заплатить столько, сколько сможете с возвратом. С вас будут взиматься проценты и, возможно, штраф за просрочку платежа по любому налогу, не уплаченному в установленный срок, даже если ваш запрос на рассрочку соглашения будет одобрен. Вы можете избежать уведомлений и действий IRS о сборе средств, таких как Уведомление о федеральном налоговом удержании или сборах IRS, путем предварительного заключения договора о рассрочке платежа и внесения платежей в рассрочку.
Если у вас есть задолженность по налогам, вы можете воспользоваться несколькими программами налоговых льгот IRS, в том числе инициативой агентства «Новый старт»:
- Соглашение о рассрочке платежа обычно доступно для людей, которые не могут полностью погасить свой налоговый долг за один раз.Программа позволяет людям делать меньшие ежемесячные платежи до тех пор, пока не будет погашен весь долг.
- В рамках инициативы «Новый старт» IRS повысило порог для упрощенных соглашений о выплате налогов с 25 000 до 50 000 долларов в виде налоговой задолженности, а максимальный срок погашения — с пяти до шести лет. Налогоплательщики, задолженность которых составляет менее 50 000 долларов, могут подать онлайн-заявку в IRS и не должны заполнять информационное заявление IRS (форма 433-A, 433-B или форма 433-F).
- Компромиссное предложение (OIC) позволяет налогоплательщикам окончательно урегулировать свою налоговую задолженность на сумму, меньшую суммы, которую они должны.ОИК — важный инструмент, помогающий людям в ограниченных обстоятельствах; налогоплательщики имеют право только после того, как другие варианты оплаты были исчерпаны.
- В рамках инициативы «Новый старт» IRS расширило программу OIC, чтобы охватить большую группу нуждающихся налогоплательщиков. Однако IRS не примет предложение, если считает, что обязательство может быть оплачено полностью единовременно или в рассрочку. IRS предлагает руководство по выбору налогового специалиста для OIC на своем веб-сайте.
В очень ограниченных случаях IRS может предложить снижение штрафа людям, которые не заплатили налоги из-за особых трудностей. Если налогоплательщик соответствует очень узким критериям, IRS может согласиться простить штрафы. Снижение процентов еще более ограничено и редко предоставляется. Хотя эти программы могут отменять штрафы или пени, вы все равно должны платить налоги. Если компания, предоставляющая налоговые льготы, обещает устранить для вас проценты и / или штрафы, будьте осторожны: льготы ограничены, независимо от того, кто представляет вас в IRS.Их услуги должны включать в себя личную встречу с вами, где они объяснят ваши варианты и структуру их оплаты.
Согласно IRS, вы можете подать заявку на рассрочку, OIC или на штраф или снижение процентов без помощи третьей стороны . Если вы предпочитаете стороннюю помощь в переговорах с IRS, только определенные налоговые специалисты — зарегистрированные агенты (уполномоченные на федеральном уровне налоговые практики, которые могут представлять налогоплательщиков на всех административных уровнях IRS), сертифицированные общественные бухгалтеры (CPAs) и поверенные — имеют право представлять вас.Их услуги должны включать личные встречи, на которых они объясняют ваши варианты и структуру оплаты.
Если вас просят внести предоплату за представительство в деле о сборе налогов, внимательно ознакомьтесь с политикой возврата, прежде чем подписывать какое-либо соглашение. Также проверьте, будет ли применяться ставка выставления счетов по умолчанию — фиксированная ставка, применяемая к работе всех сотрудников фирмы, а не только налоговых специалистов, — если вы откажетесь от услуг компании. Высокая ставка выставления счетов по умолчанию может быстро израсходовать значительную часть вашего авансового платежа даже на ранней стадии представления.
Свяжитесь со Службой адвокатов налогоплательщиков, независимой организацией в составе IRS, для получения бесплатной помощи, если у вас возникли налоговые проблемы, которые вы не смогли решить самостоятельно, если ваши проблемы вызывают финансовые трудности для вас или вашего бизнеса, или вы сталкиваетесь с ними. непосредственная угроза неблагоприятных действий по взысканию со стороны IRS. Позвоните по телефону 1-877-777-4778 или посетите irs.gov/advocate.
Государственные программы налоговых льгот
Процесс налоговых расчетов со штатами очень похож на процесс с IRS, хотя он варьируется от штата к штату.В некоторых штатах, например, можно отказаться от штрафов налогоплательщика, а с процентов — нет. В других штатах можно отказаться от процентов, а от штрафов — нет. А в некоторых штатах законная налоговая задолженность вообще не может быть уменьшена. Для получения дополнительной информации свяжитесь с вашим государственным контролером. Чтобы получить список штатов, посетите Национальную ассоциацию аудиторов, контролеров и казначеев штатов (NASACT) по адресу nasact.org .
Проблемы с налоговыми льготными компаниями и их представителями
Управление профессиональной ответственности IRS нацелено на сомнительную практику в сфере урегулирования налоговой задолженности.Сообщайте о проблемах в IRS по форме 14157 «Жалоба: составитель налоговой декларации». Офис IRS по подготовке к возврату обработает жалобу и, при необходимости, отправит ее в Управление профессиональной ответственности IRS для расследования.
Поведение, дающее основания для подачи жалобы в IRS, касается компаний или частных лиц, которые:
- обещают освобождение от налоговых обязательств;
- искажает, сколько времени потребуется для обработки заявления о списании долгов; или
- опускает соответствующую информацию об активах в финансовой отчетности, представленной в IRS.
Вы также можете подать жалобу в FTC через Интернет или по телефону: позвоните по телефону 1-877-FTC-HELP. FTC вводит жалобы потребителей в сеть Consumer Sentinel Network, защищенную онлайн-базу данных и инструмент расследования, используемый сотнями гражданских и уголовных правоохранительных органов в США и за рубежом.
Чаевые налогоплательщикам
Если у вас есть задолженность по налогам и у вас возникли проблемы с выполнением налоговых обязательств:
- прочтите ваши уведомления от IRS или вашего государственного контролера.Спросите эти агентства об альтернативах взыскания.
- избавьте себя от некоторого раздражения, игнорируя обещания предприятий, которые говорят, что вы «имеете право» на программу налоговых льгот для урегулирования вашей налоговой задолженности. Только IRS или ваш государственный контролер может принять это решение. Прочтите предложение IRS в компромиссном буклете, форма 656-B, и используйте этот онлайн-инструмент IRS, чтобы узнать, имеете ли вы право на компромиссное предложение.
- подумайте дважды, если вся плата за услуги запрашивается авансом без объяснения того, как будет выставлен счет за услуги или будет ли произведен возврат незаработанной платы.
Для получения дополнительной информации
У IRS есть дополнительная информация о процессе взыскания и вариантах оплаты на irs.gov .
Публикация 594, The IRS Collection Process , содержит информацию о вариантах, доступных налогоплательщикам, а на канале IRS YouTube также есть видео с полезной информацией.
Как вести переговоры об уплате налогов с IRS
В последние годы Налоговая служба (IRS) стала более склонной к урегулированию просроченных налоговых платежей, обычно в рассрочку.Но вы должны решить проблему заранее, проявлять инициативу в переговорах и не заставлять дядю Сэма слишком долго ждать своих денег. Вот ваши варианты и шаги, которые вы можете предпринять.
Ключевые выводы
- В рамках программы «Новый старт» IRS предлагает несколько вариантов возврата налогов.
- У налогоплательщиков есть три варианта: рассрочка платежа, компромиссное предложение и временная задержка сбора.
- Активно решать проблемы с задолженностью по уплате налогов и никогда не пропускать выплаты, если вы выбираете рассрочку.
Новое начало для опоздавших налогоплательщиков
Еще в 2011 году IRS развернуло свою программу «Новый старт», направленную на то, чтобы дать американцам, которые просрочили платежи, возможность вернуться к выплате своих налоговых обязательств.
«Мы вносим фундаментальные изменения в нашу систему залогового удержания и другие инструменты сбора, которые помогут налогоплательщикам и дадут им возможность начать все сначала», — сказал тогда комиссар IRS Дуг Шульман. «Эти шаги хороши для людей, переживающих тяжелые времена, и они отражают ответственный подход к налоговой системе.»
IRS особо остановился на следующих изменениях:
- Значительное увеличение порога в долларах при общем предоставлении залогового права, что приводит к меньшему количеству налоговых залогов.
- Упрощение для налогоплательщиков получения залога после оплаты налогового счета.
- Снятие залогового права в большинстве случаев, когда налогоплательщик заключает договор о рассрочке платежа по прямому дебету.
- Создание более легкого доступа к соглашениям о рассрочке платежей для малых предприятий, испытывающих трудности.
- Расширение оптимизированной программы «Предложение в компромиссе», чтобы охватить большее количество налогоплательщиков.
Всегда подавайте декларацию
Хотя это полезно для IRS, предлагая больше возможностей для испытывающих трудности налогоплательщиков, вы тоже должны внести свой вклад.
Прежде всего: если наступил крайний срок подачи налоговой декларации, вы должны IRS сумму, которую вы не можете заплатить единовременно, важно подать декларацию в любом случае, — говорит Лоуренс Браун, поверенный в офисе Brown P.C. в Форт-Уэрте, штат Техас.
«Это снизит некоторые штрафы», — поясняет он. «Иногда клиенты говорят нам, что они не подали декларацию, потому что они не смогли заплатить причитающийся налог. Обычно это заставляет их платить штрафы, которые значительно превышают их, если бы они хотя бы подали декларацию».
Как IRS поступает с просроченными платежами
«IRS не будет немедленно преследовать вас за просрочку налоговых штрафов и процентов», — отмечает Браун. «Во многих случаях могут пройти месяцы, прежде чем Налоговое управление начнет работу по сбору платежей.»
Но начнется это будет. Поначалу сбор данных может показаться безобидным, поскольку состоит из сгенерированных компьютером букв. Однако в какой-то момент IRS начнет очень агрессивную тактику сбора, включая сборы с заработной платы, при которых правительство связывается с вашим работодателем, сообщая, что у вас есть просроченные налоговые обязательства и что любая заработная плата, которая будет вам выплачена, должна быть выплачена IRS. «Короче говоря, как только IRS начнет агрессивную деятельность по сбору платежей, ваша репутация может быть подорвана и вы можете пострадать в финансовом отношении», — говорит Браун.
Варианты для просроченных плательщиков
Не позволяйте этому доходить. Ответьте, как только получите первое уведомление о неуплате налогов.
В основном у налогоплательщиков есть три варианта возврата налогов:
- По договору рассрочки налогоплательщик уплачивает причитающуюся сумму в течение определенного периода времени.
- Компромиссное предложение предполагает уплату налогоплательщиком единовременной выплаты в размере, меньшем, чем фактически причитающаяся сумма.
- Налогоплательщик может потребовать от IRS временно отложить сбор до улучшения финансового положения налогоплательщика.
Имейте в виду, что временная задержка сбора приведет к увеличению вашей налоговой задолженности, поскольку штрафы и проценты начисляются до тех пор, пока вы не выплатите полную сумму.
IRS обычно вполне поддается любому из вышеперечисленных действий. Примет ли он запрос о рассрочке платежа, компромиссное предложение или отсрочку получения, во многом зависит от вашего финансового состояния. Вам нужно будет заполнить формы, подтверждающие все ваши активы и обязательства, ваши источники дохода и ваши долги.Если у вас есть деньги или средства для оплаты вашего налогового счета, IRS, вероятно, не пойдет на большие компромиссы.
Заключите договор о рассрочке
Создание плана платежей, вероятно, является лучшим способом, который приведет к наименьшим расходам и ущербу для вас. Обратите внимание, что когда вы отправляете запрос в IRS на рассрочку, у вас будет больше шансов на успех, если вы:
- Сообщите IRS, что вы выплатите долг в течение шести лет, но в идеале в течение трех лет.
- Цельтесь высоко. Ежемесячный платеж, который вы предлагаете, должен быть равен или больше того, что, по мнению IRS, может получить от вас в результате заключенного соглашения, которое оно инициирует.
- Регулярный (обычно ежемесячный) налоговый платеж, который вы вводите в IRS, должен быть привязан к существующим критериям IRS. Например, вы должны вычесть домашние расходы из общего дохода. Затем выпишите чек на разницу в IRS.
Имейте в виду, что даже при согласованном плане выплат штрафы и проценты начисляются до тех пор, пока остаток налоговой задолженности не будет выплачен в полном объеме.Взаимодействие с другими людьми
Придерживайтесь платежей
Не упустите возможность своевременно вносить платежи в IRS. Если вы нарушите условия вашего соглашения, IRS наложит арест на вашу собственность, включая банковские счета, и даже может наложить арест на ваш дом.
0–149 долларов США
Сумма комиссии за установку планов платежей IRS, в зависимости от того, сколько времени потребуется на погашение
Однако, если у вас возникнут проблемы с внесением взносов, обратитесь в IRS.Вы должны суметь с этим справиться. Ключ к успеху — быть честным с IRS — оно не любит сюрпризов.
Получение профессиональной помощи
Профессиональный налоговый представитель обычно может оказать существенную помощь в переговорах о наиболее выгодном компромиссном соглашении или соглашении о рассрочке платежа. Тем не менее, остерегайтесь фирм «с копейками на доллар» или фирм с номерами 1-800, которые размещают рекламу на ночном телевидении, говорит Браун. «Во многих случаях эти фирмы просто берут деньги клиента и не предоставляют или предоставляют минимальные услуги», — объясняет он.«Многие из этих фирм подвергались судебному преследованию в странах их происхождения за незаконные и вводящие в заблуждение методы ведения бизнеса».
«Если вы заинтересованы в получении представительства, возьмите интервью у двух или трех потенциальных фирм в вашем городе», — советует он. Убедитесь, что налоговые разногласия IRS и решения IRS по сбору являются основой их практики. Многие юристы и дипломированные бухгалтеры (CPAs) занимаются налоговым планированием, но редко взаимодействуют с IRS.