Как на золоте зарабатывать: 7 способов заработать на золоте

Полезные статьи по теме:

Опытные трейдеры предпочитают работать с данным драгоценным металлом из-за его независимости политических и экономических потрясений в одной стране.

Многие трейдеры предпочитают инвестировать в золото только на основе технического анализа, используя индикаторы на графике и такие инструменты как фигуры технического анализа.

Я не считаю, что данный способ идеальный, но имеет место быть, так как цена на золото зависит от доллара, а на валютах технический анализ имеет большое значение.

Все же уверен, что любой сигнал технического анализа стоит сверять с фундаментальным анализом, за исключением моментов, когда вы инвестируете на очень короткие сроки, от минуты до десяти.

Заработать на золоте вы сможете практически у любого брокера по бинарным опционам, но я рекомендую выбирать лучших брокеров. Например, выбираем золото у FiNMAX, я выставил срок опциона на 12 минут, то есть сделка закроется в 14:30. Мой прогноз — рост цены на золото по тренду, соответственно я нажал кнопку ВВЕРХ:

Обратите внимание, в нижнем левом углу брокер показывает статистику покупок, в данный момент 76% трейдеров также покупают опцион на золото с условием роста, это хороший знак.

Время прошло быстро и посмотрите на график в момент закрытия сделки:

Золото выросло в цене согласно моему прогнозу, сделка закрылась по более высокой цене относительно цены покупки, моя прибыль за 12 минут составила 36 долларов:

Как зарабатывать на золоте и украшениях?

Золото у многих людей ассоциируется с роскошными украшениями, но не все знают, что на этом драгоценном металле можно зарабатывать путем инвестирования денег в него. Покупка золота во все времена есть и будет наиболее безопасным способом сохранить, а также приумножить свой капитал. Существует несколько методов, которые позволяют ответить на вопрос о том, как зарабатывать на золоте.

Золотые банковские слитки

Способы

Люди, которые желают вложить сбережения в покупку золота, зачастую выбирают такой простой и надежный способ, как покупка слитка, состоящего из металла 999 пробы. Слитки продаются населению коммерческими банками, а осуществление такой операции основывается на Законе РФ «Правила совершения банками сделок купли-продажи мерных слитков драгоценных металлов с физическими лицами». Благодаря этому закону все желающие граждане возрастом от 18 лет могут приобрести слиток золота, тем самым заработав на такой операции в долгосрочной перспективе.

Если слиток золота предлагается покупателям банком, то такой объект инвестирование должен соответствовать параметрам ГОСТа:

• на слитке не должно быть каких-либо пятен жира, сколов, трещин и других дефектов;
• на поверхности слитка могут быть некоторые вогнутости, которые считаются следствием усадки металла при его кристаллизации;
• на лицевой стороне слитка обязательно наличие надписи «Россия» в овале, масса слитка, выраженная в граммах, массовая доля в пробах, наименование металла, товарный знак аффинажного завода, номер слитка;
• слиток весит как минимум 500 граммов.

Все слитки золота изготавливают из металла пробы 999. Стоимость металла формируется по ситуации на рынке золота. Также к стоимости слитка прибавляется затраты на его изготовление, транспортировку с аффинажного завода в банк, страхование, оплату труда служащих банка и комиссию за осуществление операции.

Такой способ зарабатывания денег на золоте, как приобретение слитка, на первый взгляд кажется простым, ведь при покупке слитка клиенту банка придется заплатить еще 18% (НДС) его стоимости, что сложно назвать выгодным. Если человек не желает платить НДС, то он может поступить иначе: приобрести слиток и, не вынося его за пределы банка, передать его на хранение. Чтобы сделать это, следует воспользоваться такой услугой банка, как открытие металлического счета ответственного хранения, но клиенту следует быть готовым к тому, что банк возьмет определенную плату за хранение слитка.

Аналитики называют приобретение слитков золота не лучшим способом инвестирования средств, поскольку такой объект инвестирования считается неликвидным. По этой причине многие инвесторы в золото предпочитают открывать обезличенные металлические счета. Что представляет собой эта операция?

Открытие металлического счета напоминает операцию открытия депозита, но разница заключается в том, что на депозит человек кладет определенную сумму денег, в то время как металлический счет выражается количеством граммов золота. Прибыль инвестора в золото формируется исходя из вида счета. Если это срочный обезличенный счет, то он предполагает начисление определенных процентов на остаток по счету при условии, что инвестор не расторгнет договор до окончания срока хранения металла на счету. На текущем счету металл попросту хранится, а доход вкладчика генерируется лишь при условии подорожания золота на рынке металлов. В отличие от слитка золота, обезличенный счет имеет высокую ликвидность.

Золотые монеты

Торговля золотом через брокера — это еще один способ инвестирования в золото. В чем заключается его суть? Этот способ позволяет человеку получить выгоду не только от роста цен на золото, но и от их падения. Инвестирование в золото через брокера позволяет избежать таких хлопот, как забота о безопасном хранении металла, обращение в какие-либо инстанции и уплата налога. Достаточно иметь деньги, необходимые для открытия счета, компьютер и доступ к сети интернет.

Торговля золотом через брокера начинается регистрацией и открытием торгового счета у брокера. Затем клиент пополняет счет и скачивает на компьютер торговый терминал. После этого следует авторизоваться и приступить к торговле золотом. Деятельность на фондовой бирже требует определенных знаний, опыта и логического мышления, поэтому зарабатывание на золоте путем его покупки-продажи через брокера нельзя назвать легким способом.

Инвестирование в покупку монет из золота, выпущенных банком, также позволяет приумножить капитал. Сегодня покупателям предлагаются такие виды монет:

• инвестиционные: покупка таких монет не облагается НДС, а сами экземпляры не имеют зеркальной поверхности;
• коллекционные: к их цене добавляется НДС, а сами монеты имеют стоимость, которая зависит от их художественной ценности.

Можно ли заработать на украшениях?

Как заработать на золоте, покупая, а затем продавая украшения из этого металла? Если человек намеревается зарабатывать на золоте путем покупки, а затем дальнейшей продаже украшений из этого металла, то вряд ли такую идею можно назвать удачной. Стоимость украшений зависит не только от пробы металла, но и от уровня сложности работы мастера и даже бренда изделия. К тому же большинство людей неохотно покупают украшения «с рук», так как боятся приобрести подделку. К тому же, такие изделия нельзя будет продать по цене их покупки в ювелирном магазине, поскольку они будут восприниматься покупателями как бывшие в употреблении.

Каждый человек, желающий вложить сбережения в покупку золота, может найти для себя как плюсы, так и минусы каждого из способов инвестирования в золото. Поэтому перед осуществлением инвестиционных операций не мешает проконсультироваться с аналитиком, изучающим тенденции на рынке золота и других металлов.

Три способа заработать на золоте

По итогам апреля самой доходной инвестицией стало золото.

В выигрыше от ослабления рубля оказались и другие инструменты, номинированные в валюте. Аутсайдерами стали недавние рекордсмены — акции и фонды, ориентированные на них.

Драгметаллы по-прежнему сохраняют функцию защитного актива, в том числе от инфляции. За последние 10 месяцев золото подорожало почти на 10%: с $1212 в июле 2017 года до $1314 в начале мая 2018 года. Это движение в значительной степени обусловлено геополитической нестабильностью, в том числе конфликтом между США и КНДР, планами Вашингтона выйти из ядерной сделки с Ираном. Напряженность ситуации из-за ядерных испытаний со стороны КНДР и угрозы в адрес Тегерана вынуждали инвесторов изменить структуру портфелей в пользу защитных инструментов, в частности золота. В итоге стоимость драгоценного металла постоянно росла.

В условиях растущих рисков ослабления рубля доходность инвестиций в золото может быть высокой, однако она лишь покроет потери от возможной девальвации рубля. В этой связи золото не выглядит однозначно привлекательным активом.

«Золото продолжает хорошо смотреться в роли хеджа от возможной девальвации рубля. Однако не стоит забывать, что покупка слитков или монет может быть эффективна только в случае, если вы инвестируете на горизонт более 10 лет либо ожидаете возникновения серьезных проблем в мировой финансовой системе», — считает начальник отдела брокерских операций Росевробанка Евгений Волков.

Инвестиции в рынок драгоценных металлов аналитики условно делят на три категории. Первая — это покупка монет и слитков, или непосредственное инвестирование. Здесь сразу возникает вопрос хранения, ликвидности, а также дополнительных налогов (НДС). Дело в том, что при покупке вы сразу теряете от 10 до 30% от стоимости, поскольку реализовать за ту же цену эти монеты и слитки не сможете: не все банки принимают обратно слитки, а монеты выкупают со значительным дисконтом (10–60%), а то и вовсе по номиналу. Так что они скорее представляют нумизматическую ценность, выступают оригинальным подарком, но не инвестицией.

С одной стороны, золото интересно инвесторам как защитный актив, с другой — выгода от процентов, которые можно было бы получить, например, по депозиту в надежном банке, будет выше. «Золото стоит рассматривать прежде всего как защитный инструмент от нестабильности рынков акций, облигаций и валют. Поэтому мы рекомендуем инвестировать в золото как в долларовый актив преимущественно в моменты ослабления рубля. Но при этом, на наш взгляд, на золото в портфеле может приходиться до 10–15%», — считает портфельный управляющий УК «Райффайзен Капитал» Михаил Кузин.

Вторая категория — опосредованные методы инвестирования: ОМС, акции ETF, инвестирующие в физическое золото или фьючерсы на золото, а также другие похожие инструменты. Основные моменты — инфраструктура доступа к торговым площадкам и спреды на покупку-продажу.

Покупка золота в виде обезличенных металлических счетов (ОМС) в банках позволит избежать необходимости уплачивать НДС, и вы всегда сможете продать свое золото по актуальной цене.

Сюда же относятся и паевые инвестиционные фонды (ПИФы), дающие экспозицию на драгоценные металлы. Преимущество открытых ПИФов в том, что при инвестировании свыше 3 лет не возникает налога на прибыль. ОМС и ПИФы довольно точно отражают динамику котировок металла, являются ликвидными инструментами. Дополнительное преимущество ПИФа — возможность оперативно и без дополнительных комиссий обменять паи на паи других фондов при изменении конъюнктуры рынка.

«Золото вряд ли может эффективно заменить доллар в среднесрочной перспективе. Причем речь идет именно о фьючерсах, поскольку инвестиции в слитки, на наш взгляд, абсолютно бессмысленны. На этом фоне куда эффективнее выглядит вклад ОМС. Но и тут есть большие риски, учитывая текущее состояние банковской системы России. Если есть желание попытаться защитить свои накопления с помощью инвестиций в золото — лучше всего подходит фьючерс», — считает заместитель председателя правления Локо-Банка Андрей Люшин. Однако, чтобы получить доход, надо понимать принципы работы срочного рынка.

Третья категория — акции золотодобывающих компаний. Если первые две категории способов дают более или менее близкий результат к изменению цен золота, то в случае компаний результат может сильно отличаться. Связано это с моделью бизнеса, финансовыми показателями, долговой нагрузкой компании и умением контролировать издержки. Если компания генерирует прибыль, умело управляет ресурсами производства, акции компании могут расти в цене, даже если цена на золото будет падать.

Преимущества акций золотодобывающих компаний при определенных условиях могут работать и в обратную сторону. Но, несмотря на эти риски, акции компаний интересны тем, что в отличие от золота они все-таки генерируют доход в виде дивидендов и долгосрочного роста цен акций. «Из российских золотодобывающих компаний, на наш взгляд, стоит рассмотреть акции «Полюс Золото», где помимо потенциала роста цены есть еще и хорошая дивидендная доходность», — рассказал аналитик УК «Альфа-Капитал» Артем Копылов.

Драгметаллы не имеют такой успешной истории инвестирования, как акции. За 30 лет золото выросло в цене всего в 2,7 раза, за это время индекс S&P 500 с дивидендами вырос в 15 раз. «Для частных инвесторов, на мой взгляд, наиболее интересны два варианта участия в рынке золота. Один из них — покупка инвестиционных монет. Второй сложнее, но для владельцев брокерских счетов понятен — покупка фьючерсного контракта на золото без фактического плеча к размеру портфеля и использование основной суммы портфеля за вычетом гарантийного обеспечения фьючерса для покупки надежных облигаций, например ОФЗ», — рекомендует заместитель генерального директора по инвестициям ИГ «Универ Капитал» Дмитрий Александров. По его мнению, за счет текущей высокой ставки по рублю и низкой по доллару это равносильно получению небольшого дохода в рублях на позицию в золоте.

Опубликован в газете «Московский комсомолец» №27676 от 8 мая 2018

Заголовок в газете: Защитное золото

Семь способов заработать на золоте

В настоящий момент частные инвесторы обратили внимание на золото: этот актив позволяет застраховаться от девальвации рубля. Но ждать высокой доходности не стоит. «ЭВ» попросил специалистов рассказать о плюсах и минусах семи «золотых» финансовых инструментов.

Золото традиционно считается защитным инструментом в периоды кризиса на финансовых рынках. Так было в 2008–2012 гг., когда золото как актив подорожало в два раза (с $833 до $1675 за унцию). Последние годы кризис «ограничивается» российским рынком, тогда как американский фондовый рынок растет и ставит новые рекорды. Как известно, динамика курса золота имеет отрицательную корреляцию с динамикой американского рынка. Так что пока индекс S&P 500 растет, золото вряд ли будет дорожать. За прошлый год стоимость золота (в долларах) как актива, напротив, снизилась на 2,5% (до $1187 за унцию). Хотя в течение года были периоды, когда золото достигало локального максимума (в марте $1365 за унцию) и локального минимума (в ноябре $1161 за унцию).

«При этом на российском рынке золото как валютный актив дорожало на фоне девальвации рубля. Так что основной вклад в доходность «золотых» инвестиционных инструментов внес именно дешевеющий рубль. Скажем, в январе 2015 г. «золотые» ПИФы выросли в цене на 25–30%, а рубль ослабел за этот период на 22,5%», — сообщил начальник управления продаж и маркетинга УК «Райффайзен Капитал» Константин Кирпичев.

Сейчас золото остается защитным инструментом на случай ослабления рубля. Так что тем, кто верит в дальнейшую девальвацию рубля и не верит в дальнейший рост американского фондового рынка, можно часть активов вложить в золото. «На наш взгляд, на золото в инвестпортфеле может приходиться до 10–15%, учитывая относительно нейтральную динамику долларовой стоимости золота», — советует Кирпичев.

Деньги можно хранить в золоте в прямом смысле. Хотя у слитков как у инструмента есть серьезные недостатки. В слитках золота, по сути, нет ничего хорошего как в инвестиционном инструменте, разве что вы получаете реальный актив, не связанный ни с какой валютой. Также вы на 100% защищены от банкротства банка, где слитки купили и держите. «В остальном — одни расходы: в продажную цену слитков включен НДС 18%, и это ваши чистые расходы, плюс слитки нужно аккуратно хранить, чтобы они не поцарапались и были в хорошем состоянии, а это расходы на хранение слитков в банке. Плюс спред (разница между ценой покупки и продажи. — «ЭВ») в банках на слитки весьма значительный, и вам придется ждать довольно долго, пока слиток не выйдет хотя бы в ноль», — рассуждает Ольга Трегубова из «БКС Премьер».

Есть еще один необычный вариант — инвестиционные, памятные и юбилейные монеты. Это оптимальный вариант для тех, кто настаивает на обладании физическим металлом и не хочет разбираться в банковских и биржевых тонкостях. Плюсом является отсутствие НДС. Существенным минусом — как правило, отрицательная разница между ценой покупки и ценой продажи в банке. Слитки и монеты имеет смысл использовать лишь в том случае, если планируется их продавать через несколько лет или даже десятилетий. «Доходность вложений в инвестиционные монеты близка к доходности обезличенных металлических счетов (ОМС), поскольку стоимость монет привязана к рынку драгметаллов. Добавим, что операции с инвестиционными монетами не ограничены по гражданскому обороту, в отличие от тех же слитков, что является преимуществом», — говорит заместитель председателя правления Локо-банка Андрей Люшин.

Слитки и инвестмонеты в отсутствие стабильного растущего тренда (как сейчас), на наш взгляд, совершенно не подходят для инвестирования в драгметаллы с точки зрения получения дохода, добавляет Кирпичев. Основные минусы — высокие накладные расходы: покупка физического слитка облагается 18%-ным НДС, инвестмонеты банки продают с наценкой 5–10%. Также могут возникнуть сложности с продажей, поскольку не все банки принимают обратно слитки, а монеты выкупают либо со значительным дисконтом (10–60%), а то и вовсе по номиналу. Так что они скорее представляют какую-то нумизматическую ценность, выступают оригинальным подарком, но не инвестицией.

На более коротком горизонте приемлемым может быть обезличенный металлический счет (ОМС), промежуточный вариант между физическим золотом и инструментами рынка производных ценных бумаг — фьючерсов. По сути, ОМС — то же самое, что вклад в банке, только валютой вклада является золото. Минусы такого варианта очевидны: счета обезличены, не обеспечены физическим металлом. Закрывая вклад, можно получить только денежный эквивалент золота на ОМС. Некоторые инвесторы могут также посчитать существенным минусом отсутствие гарантий вклада со стороны Агентства по страхованию вкладов. «ОМС и ПИФы довольно точно отражают динамику котировок металла, являются ликвидными инструментами. Дополнительное преимущество ПИФа — возможность оперативно, без дополнительных комиссий, обменять паи на паи других фондов при изменении конъюнктуры рынка», — объясняет Кирпичев.

При этом сейчас у инвесторов есть широкий спектр валютных инструментов помимо золота для защиты от ослабления национальной валюты (в том числе иностранные акции и облигации, ПИФы иностранных ценных бумаг и валютные депозиты). Скажем, ПИФы американских акций по итогам 2014 г. принесли инвесторам около 75–80%, ПИФы иностранных облигаций — 45–70%, ПИФы золота — 50–70%.

«Можно также рассмотреть фонды драгметаллов и акции золотодобывающих компаний. Это ликвидный вариант инвестиций, который удобно сочетать с вложениями и в другие классы активов, не только золото — например, добавив в портфель другие фонды или акции/облигации. С точки зрения издержек — это комиссии брокера/управляющей компании, но НДС отсутствует в принципе», — объясняет руководитель проекта «Инвестиции 101» Руслан Смирнов.

На российском рынке можно вкладывать в акции «Полюса Золото», правда, пока они отстают от индекса ММВБ. Тем не менее в кризисные периоды акции золотодобывающих компаний являются хорошим защитным активом.

«Если человек решил инвестировать в золото, то не стоит вкладывать в слитки, ОМС и т.д., так как комиссии банков бывают очень высокими. Даже при росте цен на металл клиенты потеряют большую часть своей прибыли, если она вообще будет. Наиболее выгодными являются инвестиции в «золотые» ETF, так как корреляция с ценой на металл здесь очень сильная в отличие, например, от акций золотодобывающих компаний, плюс ликвидность инструмента высокая», — считает аналитик QB Finance Мадина Абаева.

Довольно популярен сегодня среди инвесторов и производный инструмент — фьючерс на золото. Фьючерсный контракт на золото — это уникальный финансовый инструмент, который обеспечивает всем желающим лицам доступ на рынок золота. Работа с фьючерсами дает хорошие возможности, но требует определенных знаний, а также помощи надежного посредника — брокерской компании. «Суть «золотых» фьючерсов схожа с инвестициями в отраслевые акции и фонды. Здесь сохраняется риск, связанный с тем, что инвестиции все равно привязаны к валюте и не позволяют на 100% избавиться от валютного риска. В то же время за счет грамотного комбинирования данных инструментов вполне можно выстроить стратегию с ограниченным уровнем риска», — резюмирует Трегубова.

Опубликован в газете «Московский комсомолец» №26788 от 14 апреля 2015

Заголовок в газете: Гавань от финансового шторма

Как инвестировать в золото: 5 способов его купить и продать

Когда экономические времена становятся тяжелыми или фондовый рынок выглядит нервным, инвесторы часто обращаются к золоту как к убежищу. Например, интерес к золоту резко вырос в начале 2020 года во время кризиса с коронавирусом и последовавшей за ним рецессии, поскольку инвесторы искали безопасный актив для хранения своих денег.

Вкладчики и инвесторы любят золото по многим причинам, и у него есть атрибуты, которые делают этот товар хорошим противовесом традиционным ценным бумагам, таким как акции и облигации.Они воспринимают золото как средство сбережения, даже если это актив, не приносящий денежного потока. Некоторые рассматривают золото как средство защиты от инфляции, поскольку они обеспокоены тем, что действия ФРС по стимулированию экономики — например, почти нулевые процентные ставки — и государственные расходы могут привести к ускорению инфляции.

Почему инвесторам нравится золото

«Золото имеет подтвержденную репутацию в отношении доходности, ликвидности и низкой корреляции, что делает его очень эффективным диверсификатором», — говорит Хуан Карлос Артигас, директор по инвестиционным исследованиям Всемирного совета по золоту.

Эти качества особенно важны для инвесторов:

• Доходность: В определенные периоды золото было лучше акций и облигаций, хотя и не всегда.
• Ликвидность: Если вы покупаете определенные виды активов, основанных на золоте, вы можете легко конвертировать их в наличные.
• Низкая корреляция: Золото часто работает иначе, чем акции и облигации, то есть, когда они растут, золото может падать или наоборот.

Кроме того, золото также предлагает другие потенциальные преимущества:

• Диверсификация: Поскольку золото не сильно коррелировано с другими активами, оно может помочь диверсифицировать портфели, фактически делая их менее рискованными.
• Защитное средство сбережения: Инвесторы часто обращаются к золоту, когда видят угрозы для экономики, что делает его защитным вложением.

Это лишь некоторые из основных преимуществ золота, но вложение, как и все вложения, не лишено рисков и недостатков.

Хотя иногда золото приносит хорошие результаты, не всегда ясно, когда его покупать. Поскольку золото само по себе не приносит денежного потока, трудно определить, когда оно дешево. Иначе обстоит дело с акциями, где есть более четкие сигналы, основанные на доходах компании.

Более того, поскольку золото не производит денежный поток, инвесторы должны полагаться на то, что кто-то другой заплатит за металл больше, чем они. Напротив, владельцы бизнеса, такие как золотодобывающая компания, могут получать прибыль не только от роста цен на золото, но и от увеличения прибыли бизнеса. Итак, есть несколько способов инвестировать и выигрывать с помощью золота.

5 способов покупки и продажи золота

Вот пять различных способов владения золотом и некоторые риски, связанные с каждым из них.

1. Золотые слитки

Один из наиболее эмоционально удовлетворяющих способов владеть золотом — это покупать его в слитках или монетах. Вы получите удовольствие, глядя на него и касаясь его, но у владения есть и серьезные недостатки, если вы владеете чем-то большим, чем совсем немного. Вероятно, одним из самых больших недостатков является необходимость защиты физического золота и его страхования.

Чтобы получить прибыль, владельцы физического золота полностью полагаются на рост цен на товар, в отличие от владельцев бизнеса, где компания может производить больше золота и, следовательно, большую прибыль, увеличивая свои инвестиции.

Вы можете приобрести золотые слитки несколькими способами: через онлайн-дилера, такого как APMEX или JM Bullion, или даже у местного дилера или коллекционера. Ломбард также может продавать золото. При покупке отмечайте спотовую цену на золото, чтобы заключить справедливую сделку. Возможно, вы захотите совершать сделки слитками, а не монетами, потому что вы, скорее всего, заплатите цену за коллекционную ценность монеты, а не за ее содержание в золоте.

Риски: Самый большой риск заключается в том, что кто-то может физически отобрать у вас золото, если вы не защитите свои активы.Второй по величине риск возникает, если вам нужно продать свое золото. Получить полную рыночную стоимость ваших активов может быть сложно, особенно если это монеты, и вам быстро понадобятся деньги. Таким образом, вам, возможно, придется согласиться на продажу своих активов по гораздо меньшей цене, чем они могли бы получить на национальном рынке.

2. Фьючерсы на золото

Фьючерсы на золото — это хороший способ спекулировать на повышении (или падении) цены золота, и вы можете даже получить физическую поставку золота, если хотите, хотя спекулянтов не это мотивирует.

Самым большим преимуществом использования фьючерсов для инвестирования в золото является огромное кредитное плечо, которое вы можете использовать. Другими словами, вы можете владеть большим количеством фьючерсов на золото за относительно небольшую сумму денег. Если фьючерсы на золото движутся в том направлении, в котором вы думаете, вы можете очень быстро заработать много денег.

Риски: Однако кредитное плечо для фьючерсных инвесторов сокращается в обе стороны. Если золото пойдет против вас, вы будете вынуждены вложить значительные суммы денег для поддержания контракта, иначе брокер закроет позицию.Таким образом, хотя фьючерсный рынок позволяет вам заработать много денег, вы можете так же быстро их потерять.

В общем, фьючерсный рынок предназначен для опытных инвесторов, и вам понадобится брокер, который позволяет торговать фьючерсами, и не все крупные брокеры предоставляют эту услугу.

3. ETF, владеющие золотом

Если вы не хотите хлопот, связанных с владением физическим золотом, то отличной альтернативой является покупка ETF, отслеживающего товар. Три крупнейших ETF включают SPDR Gold Trust, iShares Gold Trust и Aberdeen Standard Physical Swiss Gold Shares ETF.Цели ETF, подобных этим, состоят в том, чтобы соответствовать доходности золота за вычетом коэффициента годовых расходов. Коэффициенты расходов по указанным выше фондам по состоянию на май 2020 года составляют всего 0,4 процента, 0,25 процента и 0,17 процента соответственно.

Еще одно большое преимущество владения ETF над слитками заключается в том, что их легче обменять на наличные по рыночной цене. Вы можете торговать фондом в любой день, когда рынок открыт по текущей цене. Таким образом, золотые ETF более ликвидны, чем физическое золото, и вы можете торговать ими, не выходя из дома.

Риски: ETF дают вам возможность зависеть от цены на золото, поэтому, если она растет или падает, фонд должен работать аналогичным образом, опять же за вычетом стоимости самого фонда. Как и акции, золото иногда может быть нестабильным. Хотя эти ETF владеют физическим золотом, они позволяют вам избежать самого большого риска владения физическим товаром: неликвидности и сложности получения полной стоимости ваших активов.

4. Запасы горнодобывающей промышленности

Еще один способ воспользоваться ростом цен на золото — владеть горняками, которые его производят.

В некотором смысле это может быть лучшей альтернативой для инвесторов, поскольку они могут получать прибыль от золота несколькими способами. Во-первых, если золото растет, растет и прибыль горнодобывающих компаний. Во-вторых, у шахтера есть возможность со временем увеличивать добычу, что дает двойной ударный эффект. Таким образом, у вас есть два способа выиграть, и это лучше, чем полагаться только на рост цен на золото для поддержки ваших инвестиций.

Риски: Если вы инвестируете в отдельные акции, вам необходимо тщательно разбираться в бизнесе.Существует ряд чрезвычайно рискованных майнеров, поэтому вам следует быть осторожными при выборе проверенного игрока в отрасли. Вероятно, лучше избегать мелких горняков и тех, у кого еще нет добывающих рудников. Наконец, как и все акции, акции горнодобывающих компаний могут иметь неустойчивые цены.

5. ETF, владеющие акциями горнодобывающих компаний

Не хотите сильно копаться в отдельных золотодобывающих компаниях? Тогда покупка ETF может иметь большой смысл. ETF для золотодобытчиков предоставят вам доступ к крупнейшим золотодобывающим компаниям на рынке.Поскольку эти фонды диверсифицированы в этом секторе, вы не сильно пострадаете от низкой производительности любого отдельного майнера.

Крупнейшие фонды в этом секторе включают ETF VanEck Vectors Gold Miners, ETF VanEck Vectors Junior Gold Miners и ETF iShares MSCI Global Gold Miners. Соотношение расходов по этим фондам составляет 0,52 процента, 0,53 процента и 0,39 процента соответственно по состоянию на май 2020 года. Эти фонды предлагают преимущества владения отдельными майнерами с безопасностью диверсификации.

Риски: Хотя диверсифицированный ETF защищает вас от плохой работы одной компании, он не защитит вас от чего-то, что влияет на всю отрасль, например, от устойчиво низких цен на золото.И будьте осторожны при выборе фонда: не все фонды созданы равными. В одних фондах созданы майнеры, в других — младшие майнеры, которые более рискованны.

Итог

Инвестиции в золото подходят не всем, и некоторые инвесторы предпочитают делать ставки на бизнес, приносящий денежные потоки, вместо того, чтобы рассчитывать на то, что кто-то еще заплатит больше за блестящий металл. Это одна из причин, по которой легендарные инвесторы, такие как Уоррен Баффет, предостерегают от инвестирования в золото и вместо этого выступают за покупку предприятий, приносящих денежные потоки.Кроме того, владеть акциями или фондами просто, и они высоколиквидны, поэтому вы можете быстро конвертировать свою позицию в наличные, если вам нужно.

Начать покупку фонда несложно — вот лучшие компании для ETF.

Подробнее:

От редакции: всем инвесторам рекомендуется провести собственное независимое исследование инвестиционных стратегий, прежде чем принимать инвестиционное решение. Кроме того, инвесторам сообщают, что результаты прошлых инвестиционных продуктов не являются гарантией повышения цен в будущем.

Как зарабатывают золотые дилеры

Распространенное заблуждение среди покупателей золота состоит в том, что торговцев золотом зарабатывают деньги, когда цена на золото растет, и впоследствии теряют деньги, когда цена на золото падает. Вообще говоря, ничего более далекого от истины быть не может. Дилеры по золоту крайне не склонны к риску, учитывая волатильность рынка металлов, и поэтому они вряд ли будут спекулировать будущей спотовой ценой. (Обзор: спотовая цена — это цена на внебиржевой товарной бирже за золотой слиток с хорошей доставкой на 400 унций.Это цена, указанная на новых станциях как «цена золота».)

Так защищают ли торговцы золотом себя от колебаний цен?

Итак, существует два типа торговцев золотом: те, которые хранят запасы и отгружают их «внутри компании», и те, которые занимаются продажей и отправкой от более крупных оптовиков. Некоторые из них занимаются гибридными операциями, храня одни продукты на складе, а другие отправляя напрямую.

Для дилеров, владеющих товарными запасами, почти все «хеджируют» свои запасы на рынках. Если покупка золота аналогична открытию «длинной» позиции, то путем «короткой продажи» золота на рынке (например,грамм. ставка на снижение цены) дилеры защищены независимо от того, в каком направлении движется цена на золото. Например, если цена на золото вырастет на 50 долларов, дилер получит дополнительные 50 долларов от продажи покупателю, в то же время потеряв 50 долларов по своей короткой позиции. И наоборот, если цена снизится на 50 долларов, дилер потеряет деньги при продаже покупателю, но вернет их по своей короткой позиции.

Золотые брокеры вообще не зависят от спотовой цены, потому что спотовая цена, которую они взимают с покупателя, примерно идентична спотовой цене, которую они покупают у оптовика.Таким образом, они, по сути, перекладывают ответственность за хеджирование на оптовика, зарабатывая деньги на премии.

В любом случае система не является надежной. Поскольку подавляющее большинство дилеров «привязывают» клиента к цене до того, как покупатель заплатит, дилеры, которые не хеджировали свою позицию, и брокеры, привязанные к оптовым торговцам, подвержены колебаниям цен в случае, если клиент решит не платить. К сожалению, многие инвесторы думают, что покупка слитков ничем не отличается от покупки книги в Интернете; что отмена заказа никоим образом не повлияет на поставщика.Напротив, неплатежеспособный покупатель представляет собой серьезную проблему для дилеров. «Простая» отмена заказа может стоить дилеру тысячи долларов.

Так как же торговцы золотом зарабатывают деньги?

Дилеры зарабатывают на «премии» — сумме, взимаемой сверх спотовой цены. За золотой орел монетного двора США вы можете заплатить премию в размере 60 долларов сверх спотовой цены на золото. Но прежде чем вы предположите, что торговец золотом зарабатывает 60 долларов за монету, вы должны также учитывать, что дилеры также не покупают эти монеты по спотовой цене.

Переплавление, очистка и чеканка золота в красивую золотую монету стоит денег, поэтому такие учреждения, как Монетный двор США, взимают 3% премию за Gold Eagles со своих официальных оптовиков, которых всего около дюжины. Более 4000 дилеров по всей территории Соединенных Штатов должны затем приобрести этих Gold Eagles у этих дистрибьюторов с наценкой. Таким образом, золотая монета, которую вы покупаете у дилера, может стоить ему на 40-45 долларов больше спотовой цены.

Как это ни странно, при покупке десяти золотых монет стоимостью в 14 500 долларов золотой дилер может получить прибыль всего от 100 до 150 долларов, или около 1%.

Как заработать на покупке и продаже лома золота

Золото — настоящая мировая валюта. Если фиатная валюта вашей страны выйдет из строя, только золото может выручить вас из этой ситуации. Среди всех драгоценных металлов, известных человеку, золото пользуется наибольшим уважением и создает и разрушает империи.Люди с незапамятных времен борются за право владеть этим красивым, сверкающим металлом. Даже сегодня многие правительства используют золото для международной торговли. Это наиболее предпочтительный драгоценный металл для инвестиций, он действует как защита от инфляции. Будь то недавно отчеканенная монета или старинные драгоценности, золото всегда имеет ценность. Фактически, многие люди получают приличную прибыль, торгуя золотым ломом. Это прибыльный бизнес, который привлекает многих. Вы можете вести успешный бизнес по покупке и продаже лома золота, все, что вам нужно, — это знать, как это делать.

Информация о спотовой цене важна для бизнеса по переработке золотого лома. Спотовая цена устанавливается ежедневно Gold Markets по всему миру и в течение дня будет одинаковой во всем мире. Его можно найти на сайте любого известного дилера драгоценных металлов или в газетах. Спотовая цена всегда устанавливается за одну тройскую унцию 24-каратного золота.

Прежде всего, исследуйте , как зарабатывать деньги, покупая и продавая золото .Вы можете проверить в Интернете; есть несколько веб-сайтов, которые могут предоставить вам полезную информацию. Вы также можете связаться с людьми, которые уже занимаются бизнесом, за советом и информацией. Кроме того, подработка с ломбардом может научить вас не понаслышке.

Хотя это требует математики, это легко вычислить, так как вычисления просты. Первым делом необходимо определить карат золотого лома. Карат — это процент чистого золота, присутствующего в конкретном предмете.Вот диаграмма, показывающая процентное содержание золота в карат:

• Золото 08 карат составляет 33,3% золота
• Золото 09 карат — 37,5% золота
• Золото 10 карат — это 42% золота
• Золото 12 карат — это 50% золота
• Золото 14 карат на 58% состоит из золота
• Золото 15 карат — 62,5% золота
• 18-каратное золото на 75% состоит из золота
• Золото 20 карат составляет 83,3% золота
• Золото 21 карат — 87,5% золота
• Золото 22 карата составляет 91,6% золота
• Золото 24 карата — 99.9% или выше золото

В Европе вы также можете найти золотые предметы, которые состоят из 6 или 8 тысяч золота, однако в США это считается золотом, только если продукт имеет 10 тысяч или более. Самые распространенные караты, которые вы найдете в золотых изделиях в США, — это 10k, 14k, 18k, 22k и 24k.

Ювелиры взвешивают золото в граммах на тройскую унцию или в пенни на тройскую унцию (1 пенни = 1,555 грамма). Вы должны разделить спотовую цену на 31,1, чтобы получить цену за грамм, или на 20, чтобы получить центов.Затем умножьте это число на процент чистоты золота, чтобы получить стоимость лома золота .

Вот типичный случай:

1. Предположим, что сегодня спотовая цена составляет 1000 долларов США; вам нужно разделить 1000 долларов на 31,1, что даст вам ответ: 32,15 доллара за грамм. Таким образом, стоимость одного грамма 24-каратного золота по этой спотовой цене составляет 32,15 доллара.
2. Теперь, если вам нужно узнать стоимость 14-каратного золота, вы должны сначала определить чистоту, разделив 14k на 24k, 0.58, что составляет 58%.
3. Таким образом, стоимость 1 грамма 14-каратного золота будет равна 32,15 доллара на 58%, что составляет 18,64 доллара.

После того, как вы рассчитали стоимость своего лома золота, вы можете принять решение о цене. Вы можете проверить цены у местных конкурентов и соответственно указать свои собственные.

Золотой лом бывает разных форм. Некоторые из наиболее распространенных из них, которые попадают в золотой лом, — это запутанные золотые цепочки, часы, устаревшие украшения. А также запутанные или сломанные браслеты, булавки, броши, кольца, обручальные / помолвочные кольца, украшения или любые сломанные или погнутые предметы из драгоценных металлов.

Если вы хотите продать свой золотой лом ювелиру или переработчику, все, что вам нужно сделать, это показать свое удостоверение личности. Хотя, если вы планируете заняться бизнесом по купле-продаже золота в США, вам понадобится лицензия. Без лицензии вы можете нарушить закон. Если вы не хотите получать лицензию в настоящее время, вы можете устроиться на неполный или полный рабочий день в качестве покупателя или брокера в компанию, у которой уже есть лицензия, как предлагалось ранее.

Есть несколько важных инструментов, которые вам понадобятся для проверки чистоты золота и определения веса. Инструменты не будут стоить вам много, все инструменты вместе стоят около 30 долларов или около того.

1. Наличные : поскольку вы покупаете лом золота, у вас должно быть достаточно денег, чтобы платить своим клиентам. Если вы только начинаете, подумайте о том, чтобы иметь в кармане не менее 500 долларов, чтобы купить несколько украшений.
2. Набор для тестирования золота : Доступен по разумной цене.Набор должен содержать разные кислоты, которые проверяют на золото 10k, 14k, 18k и 22k.
3. Весы : Хотя кухонные весы достаточно хороши, если вы планируете продавать свои украшения, если вы хотите заняться бизнесом, вам стоит инвестировать в профессиональные весы для ювелирных изделий.
4. Магнит : Первое испытание, которое вы сделаете, — это испытание магнитом. Золото никогда не прилипает к магниту. Обычно позолоченные предметы могут иметь внутри другой металл, о чем будет свидетельствовать этот тест. Однако латунь также не будет прилипать к магниту и может выглядеть как золото, а иногда даже иметь марки 10k или 14k, поэтому будьте осторожны.
5. Файл : Вам понадобится напильник, чтобы соскоблить внешнее покрытие предмета, чтобы проверить, является ли оно подлинным золотом или гальваническим покрытием, прежде чем купит золотой лом .
6. Лупа с лупой : Лупа может помочь проверить многие вещи, например клеймо и гравировку в каратах на крошечных отметках на обратной стороне любого старого украшения. Лупа также может помочь вам проверить, нет ли на металле царапин, чтобы убедиться, что под поцарапанной частью все еще есть золото. Ищите зеленые пятна, которые показывают, что это позолоченный предмет, который отреагировал на влагу.

Реклама — лучший способ сообщить людям, что вы готовы покупать их металлолом. Вы можете сделать простую рекламу, рассказав своим коллегам, позвонив родственникам и друзьям, проинформировав соседей и разместив ее на своей странице в социальных сетях. Многие люди не знают, где продавать лом золота . Вы также можете напечатать визитные карточки, которые можно распространять на собраниях, которые вы посещаете, или сделать брошюры, которые вы сможете распространять.Если вы работаете с ростовщиком, он, вероятно, сам подскажет вам какие-нибудь маркетинговые идеи. Вы также можете пойти дальше и использовать для рекламы газеты, радио и телевидение. Создание веб-сайта позволит вам заниматься онлайн-маркетингом на более поздних этапах, когда вы наберете достаточно клиентов.

Когда вы сделали достаточно рекламы и люди узнают о вашем бизнесе, вы можете начать проводить вечеринки по оценке золота. Люди могут принести свой золотой лом для оценки.Если они готовы немедленно обменять его на наличные, вы можете купить у них лом золота. Если нет, отдайте им свою карточку и попросите не забыть о продаже лома золота. Многим людям неудобно продавать свое золото в ломбард. Организация отличной вечеринки с легкими закусками и создание непринужденной и дружелюбной атмосферы может помочь людям чувствовать себя более непринужденно, продавая вам свои золотые изделия. Если кто-то другой организует вечеринку для вас, вы можете подумать о том, чтобы предложить хозяину 10% своей прибыли.

Составьте список всех ваших контактов и всех людей, с которыми вы вели дела, и сделайте себе отличную базу данных ваших контактов, которая может пригодиться в будущем.

Обычно небольшие ломбарды платят около 30-35% от стоимости золота, тогда как известный дилер заплатит вам от 40% до 60% от цены. Дилеры после покупки у вас должны будут переплавлять, очищать, анализировать и разливать предметы в слитки, прежде чем они смогут приступить к продаже золота.Если вы обратитесь непосредственно к нефтеперерабатывающим предприятиям, это может быть более прибыльным, но поблизости от вас может не оказаться никаких известных нефтеперерабатывающих заводов. Следовательно, известные дилеры — лучший вариант, так как вы также можете отправить им лом по почте.
Как только вы освоитесь, покупка и продажа золотого лома может помочь вам сделать успешную карьеру в индустрии драгоценных металлов. Если у вас есть золотой лом, который вы хотите продать, отправьте его нам! Вы также можете оставить свой запрос по электронной почте sell @ nycbullion.com или позвоните нам по телефону (212) -354-5557, чтобы узнать больше.

Узнайте, как покупать и продавать золото от Skip McGrath

Автор: Skip McGrath, Обновлено в ноябре 2017 г.

Многие из вас знают меня по моим книгам о продажах на Amazon, но в своей жизни я тоже делал много других вещей. Один из них — покупка и продажа золотого лома.