Как на расчетный счет перевести деньги: Перевод с карты на расчетный счет: способы и особенности операций

В процессе ведения любого рода бизнеса нередко возникает необходимость сделать денежный перевод на расчетный счет делового партнера. Осуществить данную операцию можно различными способами: через банковский терминал, в кассе финансового учреждения, с собственного р/с или с помощью пластиковой карты, а также через специальные онлайн-ресурсы. Нюансы перечисления средств также зависят от типа адресата.

Перевод на расчетный счет организации

Выполнить начисление финансовых средств на р/с юридического лица традиционным способом — через кассу банка — достаточно просто. Для этого понадобится удостоверение личности, платежная карта отправителя и реквизиты счета адресата. По времени такая процедура — далеко не самая быстрая и может занимать от пару часов до нескольких рабочих дней. Пополнить свой или чужой счет наличными также можно в приемных пунктах платежных систем типа Юнистрим и Контакт, если не смущает комиссионная плата за услугу.

Перевод с карты на расчетный счет организации выполняется более оперативно. Он осуществляется в течение одного дня. Алгоритм действий следующий:

• карта вставляется в терминал, выполняется авторизация;
• совершается переход в меню «Перевод денежных средств»;
• выбирается пункт «Перечисление на расчетный счет»;
• заполняются поля появившейся формы;
• переводится нужная сумма с учетом комиссионных.

По завершении операции необходимо сохранить подтверждающий чек. Через терминал может быть выполнено перечисление наличных.

Еще более удобным и эргономичным способом является перевод через Интернет или приложение мобильного банкинга. Деньги приходят за несколько часов максимум, саму операцию можно выполнить в любое время и месте, где имеется доступ к Сети. В Личном кабинете выбирается тип адресата (организация), вводятся его данные: номер счета, ИНН, БИК и сумма списания с карты отправителя.

Перевод с карты на расчетный счет ИП

Аналогичными способами осуществляется зачисление финансовых средств на р/с физического лица, каким выступает ИП. Быстрее всего выполняется перевод с карты на расчетный счет через интернет-банк и мобильное приложение. Для перечисления денег можно использовать свой р/с и привязанный к нему корпоративный «пластик». Индивидуальный предприниматель имеет право сделать перевод и на собственный расчетный счет, но непременно с пометкой «Личные средства» или подобной. Иначе поступление будет рассмотрено ФНС как доход.

Онлайн-ресурсы при переводе денег на расчетный счет организации

В настоящее время практически каждая серьезная кредитная организация предоставляет программное обеспечение для безопасных онлайн-переводов. Такое ПО работает в интернет-браузерах и адаптировано для мобильных гаджетов. Для максимальной эффективности и защиты данных имеет смысл использовать сервис той банковской организации, которая обслуживает ваш расчетный счет и карты.

Что нужно учитывать при пополнении счета

В первую очередь следует позаботиться о корректности формулировок назначения платежей. От этого зависит, попадет или нет операция под налогообложение. При зачислении денег на личные нужды должна присутствовать соответствующая пометка. В свою очередь, переводы с карты на чужой расчетный счет требуют указания цели платежа. Также имеет смысл заранее поинтересоваться, при каком варианте перечисления будут минимальные комиссионные.

наличные, с карты, с другого РС

Те компании и частные лица, которые сотрудничают с ИП, заключая договоры и приобретая товары, иногда переводят деньги на расчетный счет предпринимателя. Это несложная процедура – расскажем, как перевести деньги на расчетный счет ИП.

Классический способ

Классический способ – это обращение в ближайшее отделение банка.

Что понадобится:

• Реквизиты счета ИП, которому переводятся деньги.
• Паспорт человека, переводящего средства.
• Остаток средств на счете, позволяющий совершить операцию.

Важно, чтобы остаток счета не был меньше суммы перевода и комиссии банка.

Подробная инструкция

1. У человека, собирающегося осуществить перевод денег ИП, должен быть свой расчетный счет в банке. Ему следует прийти в любое отделение своего банка и обратиться к операционисту с вопросом о банковском переводе. Сотрудник банка попросит реквизиты счета получателя и номер его счета. Эту информацию человеку надо заранее узнать у индивидуального предпринимателя. Еще операционисту потребуется паспорт отправителя и его банковская карта, если счет привязан к ней.
2. Некоторые банки предлагают клиентам самим заполнять документы на перевод. В таком случае нужно знать информацию о получателе:

• Номер лицевого счета.
• БИК.
• ИНН.
• Корреспондентский счет.
• Фамилию, имя, отчество.

О комиссии за перечисление банк должен сообщать заранее.

Заполненный банковским работником или самим клиентом документ подписывает операционист после проверки правильности заполнения полей. Клиент тоже подписывает документ. После этого на нем ставится печать банка и отметка о том, что платеж отправлен.

Внесение средств на счет

Перед тем как получить возможность отправлять деньги со своего счета, этот счет следует открыть, а потом на него делать внесение личных средств. Банковский счет предпринимателю необходим для расчета с поставщиками и заказчиками. Еще индивидуальный предприниматель получает на свой счет деньги от контрагентов.

Если ИП хочет перевести финансы на свой счет, то поступление обосновывается (должно быть объяснено, откуда эти деньги). Они могут появиться после продажи услуг и товаров, поступить от подотчетного лица. Также не запрещается класть собственные средства.

Если ИП хочет перевести финансы на свой счет, то поступление обосновывается (должно быть объяснено, откуда эти деньги).

Когда деньги принимаются от подотчетного лица, это фиксируется с помощью квитанции. А бухгалтером производится проводка.

Если контрагент намерен положить средства на счет предпринимателя, руководителю нужно выставить вначале счет. В этом счете указываются реквизиты для оплаты, с ними контрагент идет в банк и производит пополнение.

Если счетов несколько

Предпринимателю допускается иметь сразу несколько банковских счетов. Когда требуется перевести деньги с одного счета на другой, то надо идти в банк с платежным поручением. В нем указывается назначение платежа и пишется, что происходит перевод собственных средств, без НДС. В этом случае налог платить не придется.

В заключение скажем, что действовать с банковскими переводами нужно аккуратно, потому что безналичные операции проверяются контролирующими органами. Если не платить налоги, то налоговая служба это нарушение выявляет как раз по банковским транзакциям, и предпринимателя ожидают большие штрафы, вплоть до уголовного дела.

Как перевести деньги на расчетный счет ИП

Здравствуйте! В этой статье расскажем о переводе денег на расчетный счет ИП.

Сегодня вы узнаете:

1. Какие варианты для перевода денег на счет ИП существуют;
2. Как поступить, если у ИП открыт не один счет;
3. Как осуществляется процедура перевода средств на счет ИП.

Когда переводят деньги на счет ИП

Чаще всего деньги на расчетный счет индивидуального предпринимателя поступают в качестве оплаты. Это может быть оплата за приобретенные товары либо оказанные предпринимателем услуги.

Также перевод средств необходим для расчетов не только с клиентами, но и с поставщиками.

Хотя наличие расчетного счета для ИП не является в нашей стране обязательным, благодаря ему осуществление финансовых операций значительно упрощается.

В качестве преимущества можно отметить и то, что переводить деньги на расчетный счеты вы можете не задумываясь об ограничениях: ограничений по сумме не существует.

Если же говорить о счете физлица, то для движения средств по нему обычно установлен лимит.

Юридические нюансы

На ваш расчетный счет стоит переводить только те деньги, которые вы получили в результате проведенных хозяйственных операций. Осуществление переводов другого рода нежелательно.

Если вы планируете открыть расчетный счет, то советуем выбрать наиболее подходящий по условиям банк для ведения вашего бизнеса. О том, что расчетный счет открыт, в налоговую инспекцию сообщать не нужно.  В настоящее время это прямая обязанность банков. Исключение составляет лишь открытие расчетного счета в зарубежных банках.

Как внести средства на счет ИП

Способ, который является самым известным – это обратиться в офис банковской организации и через кассу внести на счет наличные.

Но возможность посетить банк есть не всегда, а деньги на счет перевести нужно. В этом случае вам нужно определиться: вы хотите внести на расчетный счет свои личные средства либо выручку от вашей деятельности.

В первой ситуации вариантов пополнения счета больше:

• Наличными в офисе банка;
• Посредством электронных денежных переводов;
• Через банкомат;
• С вашей карточки.

Кроме того, если вы хотите осуществить перевод, поступление средств следует обосновать. То есть объяснить происхождение денег.

При этом помните, что в назначении платежа вам следует указать «внесение на счет личных средств» либо что-то аналогичное, чтобы отразить суть транзакции.

Отметим, что если вы внесете на расчетный счет личные деньги, эту сумму не нужно вписывать в Книгу доходов и расходов, так как эти деньги вашим доходом не являются, а значит и для расчета налоговой базы учитываться не будут. Их можно рассматривать как своеобразный беспроцентный займ.

Отражение в бухучете

Отразить эту транзакцию вы можете, используя несколько счетов. Если у вас возникнет необходимость пополнить расчетный счет своими деньгами, лучше применять следующую проводку: Д51:К72. А 51 счет и есть расчетный.

Как перевести средства на расчетный счет ИП

Предлагаем подробную инструкцию по проведению этой операции.

Если вами принято решение осуществить перевод денег на счет индивидуального предпринимателя, убедитесь, что у него вообще открыт расчетный счет.

В том случае, если таковой имеется, обратитесь в отделение нужного вам банка с просьбой осуществить перевод средств. Для этого попросите у предпринимателя реквизиты и непосредственно номер его расчетного счета.

В банке вам могут предложить заполнить документацию для перевода самому.

Тогда вам нужно будет знать:

• БИК получателя;
• Номер ИНН;
• Номер корреспондентского счета;
• Номер лицевого счета;
• Фамилию и имя получателя.

Помимо этого, вам понадобится:

• Ваш паспорт;
• Данные об остатке средств на счете.

Если за осуществление перевода предусмотрена комиссия, специалист банка должен предупредить вас об этом.

После того как банковский сотрудник или вы сами заполните квитанцию, проверьте правильность всех вписанных данных.

После этого на документе ставится печать банковской организации и отметка об отправке перевода.

Важно! Если вы планируете перевести денежные средства ИП в счет оплаты каких-либо услуг, то, в обязательном порядке, проверьте, зафиксирован ли данный вид деятельности ИП в налоговой инспекции. Его можно посмотреть, запросив выписку ЕГРИП предпринимателя. Если ОКВЭД, согласно которому вы собираетесь перечислить деньги, отсутствует, то знайте, что с этой сделки вам придется заплатить 13% НДФЛ.

Данная позиция ФНС обозначена в разъяснительном письме №03-11-11/2493 от 27.04.2016г. В этом случае компания рассматривается как налоговый агент, в обязанности которого входит удержание и перечисление налога на полученный доход.

Если у ИП несколько счетов

Закон не запрещает предпринимателю открыть несколько счетов. Если вы хотите осуществить перевод между своими счетами, нужно прийти в банк с подготовленным платежным поручением.

В нем укажите назначение вашего платежа, а также сделайте пометку, что осуществляется перевод личных денежных средств, с НДС или без него. Тогда ваш платеж 100% будет проведен и не попадет в разряд «сомнительных». А при встречной проверке налоговыми органами не возникнет лишних вопросов как к вам, так и к ИП.

Рекомендации предпринимателям

Постарайтесь не допускать смешивания личных денег и предпринимательских средств. Деньги, которые вам нужны для себя, храните на другом счете, например, лицевом.

Расчетный счет пополняйте своими деньгами только в случае крайней необходимости. Например, если недостаточно денег, чтобы осуществить расчеты с поставщиками.

Заключение

Все безналичные операции будут подвергаться проверке контролирующими органами. Поэтому осуществляйте банковские переводы по всем правилам.

Также уделяйте внимание обоснованию платежей, чтобы проблемных ситуаций при исчислении налогов не возникало.

Как перевести деньги на расчетный счет: все способы

Расчетный счет банк открывает по заявке юридического лица, применять его можно для проведения расчетно-кассовых операций, хранения денег. Возможно параллельное создание расчетных субсчетов, по которым операции только по требованию владельца проводиться не могут. Их открывают для упорядоченных хозяйственных объектов, структур, применяют для зачисления денег в целях их дальнейшего перевода на основной расчетный счет.

Условия перевода с карты

С кредитки или дебетной пластиковой карты делать денежные переводы на привязанный счет можно быстрее всего и с небольшими комиссионными. Осуществляются операции лично или черед кассовое отделение банка.

Условия перевода:

1. Для совершения банковских транзакций в отделении нужны карта и паспорт, убедитесь, что на счету достаточно денег с учетом комиссии (если она предусмотрена). Деньги переводятся с карты физлица либо той, которая привязана к р/сч.
2. Если вы отправляете собственные средства с личной карты, в платежном поручении укажите назначение платежа – например, «Перевод личных денег». Без соответствующей пометки налоговая может посчитать поступление как доход.
3. При проведении платежа в пользу иного юрлица, ИП нужно также указать основания для перевода денег – это может быть договор.

Чтобы проводить транзакции самостоятельно, при открытии расчетного счета подключите дистанционное облуживание. Оно позволит проводить операции без участия сотрудников банка. Онлайн-кабинет доступен с компьютеров, смартфонов, планшетов (удобно использовать специальное приложение). Чтобы в будущем делать переводы в пару кликов, не вводя все данные заново, сохраняйте шаблоны.

Переводы на расчетный счет предпринимателя (ИП)

Для пополнения р/сч ИП можно использовать следующие способы:

1. С собственного расчетного счета – через привязанную карту. Удобно пользоваться мобильным приложением или интернет-банкингом, можно прийти в отделение и выполнить операцию через кассу.
2. Наличными через офис либо банкомат, но для этого вам понадобится свой собственный счет – его реквизиты нужно будет указать при совершении платежа. Не забудьте паспорт, потому что без него операцию банковский сотрудник не проведет.

При переводе собственных денег на решение текущих бизнес-задач не забудьте указать соответствующее примечание, чтобы налоговая не взяла с поступления налог. При зачетах с контрагентами должно быть основание, имеющее вид договора либо другой документации.

В большинстве банков есть услуга самоинкассации. В данном случае можно внести средства на счет через банкомат. Доступны операции круглосуточно. Для использования услуги самостоятельной инкассации нужно иметь специальный код – его выдает банк. Код вводится на банкомате, после чего в купюроприемник вносятся деньги. Доверенному лицу и предпринимателю для совершения операций нужны разные коды.

Переводы на счета организаций

Для совершения перевода на расчетный счет юрлица отправителю необязательно иметь собственный счет. Все варианты зачисления платежей:

1. В отделении, где открыт ваш счет. Приходите в банк, заполняйте платежное поручение по предоставленным реквизитам. Внимательно проверьте корректность данных, которые указаны в назначении перевода.
2. Через кассу любого банка без открытия счета – в данном случае для совершения перевода используются наличные. Необходим иметь при себе паспорт и точные реквизиты для совершения перевода.
3. В банкомате – банкомат должен быть того банка, где у организации открыт счет. Указывайте услугу, вводите номер счета, осуществляйте транзакцию. Обратите внимание, что банкомат может потребовать от вас карту банка (все зависит от условий конкретного учреждения).
4. По мобильному банкингу – должен быть подключен личный кабинет на сайте. Данные, которые потребуется указать – БИК получателя (имеются в виду данные банка), ИНН, сумма перевода. Зачисление средств обычно моментальное.

( 1 оценка, среднее 1 из 5 )

Перевод со счета ООО и ИП на свой счет или карту

Перечисление денег ИП себе на карту

ИП может вывести деньги на личную карту, законом это не запрещено. Главное — чтобы данные отправителя (ФИО предпринимателя) и получателя совпадали. Тогда такой платеж не будет рассматриваться как получение дохода третьим лицом.

Важно правильно оформить назначение платежа. Должно быть указано, что деньги переводятся на собственный счет. У каждого банка есть свои «шаблоны» назначений для таких переводов, но в целом можно указать так: «Перевод собственных средств себе на номер карты ….» или «Перевод собственных средств на свой счет в другом банке».

Перевод денежных средств с расчетного счета ИП на карту ДРУГОГО физ. лица

При выводе денег на карту иным лицам, нужно помнить о том, что любой подобный платеж может приравниваться к получению дохода ими, а это значит, что с него налоговая может потребовать заплатить подоходный налог.

Кто его будет платить — ИП или физическое лицо — зависит от того, в каких отношениях он состоит с предпринимателем. Если выплата осуществляется в пользу сотрудника или человека, с которым заключен договор ГПХ, то НДФЛ и страховые взносы платит ИП как работодатель.
Если вы хотите перевести деньги другому физ. лицу, не связанному с вашей коммерческой деятельностью, например, родственнику, то сначала переведите их на свою карту, а уже с нее — родственнику. Так у налоговой не будет лишних вопросов.

Перевод с банковской карты физического лица на расчетный счет ИП

Если предпринимателю нужно срочно пополнить свой счет, то сделать это можно и с банковской карты физического лица. Если перевод делается с карты третьего лица, он будет расценен как получение дохода предпринимателем. Чтобы избежать этого, необходимо делать перечисления с личной карты предпринимателя, когда данные отправителя и получателя полностью совпадают, а в назначении платежа писать «Пополнение счета собственными средствами».

Что указать в назначении платежа при переводе с расчетного счета ИП на карту физ. лица и наоборот

Как мы уже сказали, при выводе денег важно корректно заполнить поле назначения платежа.

Подведем итоги:

• Если деньги отправляются на личную карту предпринимателя, то в платежном поручении пишем: «перечисление денег на собственный счет»; «на личные нужды»; «на личное потребление». Это примерные фразы. Главное, чтобы прослеживалась суть, что это вы переводите свои деньги себе же.
• Если платеж отправляется на карту других физических лиц, то он может быть расценен как получение дохода ими с выплатой обязательного налога в размере 13%. Если платеж осуществляет ИП-работодатель, то налоги платит он, а в назначении платежа указывается, что это выплата зарплаты и за какой конкретно период она производится. Если деньги переводятся в оплату поставок и иных услуг, то пишется «оплата по договору» (указывается его номер и дата). Как корректно заполнить назначение платежа, можно также узнать у операциониста в банке, так как внутренние правила банков отличаются друг от друга.
• Если деньги переводятся с личной карты ИП на собственный расчетный счет, то в назначении платежа указываем «пополнение счета».

Каких-то строгих лимитов по сумме вывода у ИП нет. Разница лишь в комиссии. У каждого банковского учреждения есть лимит бесплатных переводов, свыше которых будет взиматься процент. Например, в Сбербанке на самом дешевом тарифе вы можете перевести себе на карту физ. лица 150 000 р. в месяц без комиссии. В банке Точка на тарифе «Золотая середина» вам будет доступно перевести 200 000 р. в месяц. В Модульбанке на среднем тарифе можно перевести 500 000 р. в месяц. А за все деньги сверх лимита комиссия за перевод в среднем от 1 до 7%.

с карты, наличными, через банкомат

С необходимостью перевода денег в безналичную форму коммерсанты сталкиваются в момент заключения договора на обслуживание. Комиссия за выдачу бизнес-карт, подключение к онлайн-сервисам, а также прочие услуги кредитная организация списывает в течение нескольких дней. Перевести личные деньги на расчетный счет предпринимателя (ИП) просят в день оформления документов. Однако впоследствии пополнять оборотный капитал требуется регулярно. Источники поступлений могут быть разными.

Правила зачисления денег с карт

Перевод с личного счета осуществляется по реквизитам, выданным менеджером банка при заключении договора. Операция проводится через интернет-банкинг или мобильное приложение. Если картой оплачивается покупка, используется специальный терминал. Устройство выдают всем участникам программ эквайринга.

Важно! Собственные средства ИП зачисляют с личных карт с указанием природы платежа. В соответствующую графу следует внести формулировку «Пополнение оборотного капитала собственными деньгами». В противном случае предпринимателю придется подтверждать принадлежность обоих счетов и спорить с налоговой службой.

Все поступления в пользу коммерсанта автоматически признают доходом. Именно поэтому так важно идентифицировать источник перевода. От перечислений с карт родственников или знакомых, не имеющих отношения к хозяйственной деятельности, лучше отказаться.

Перевод средств предпринимателю через банкомат

Внести деньги предложено в специально оборудованных пунктах. Перечисления могут делать как клиенты, так и сами коммерсанты. Если бизнесмену предоставляют услугу самоинкассации, средства принимают через терминал. Процедура проста:

• ввод уникального кода с клавиатуры автомата;
• внесение наличности через приемник;
• получение отчета о передаче суммы.

Цифровые ключи выдают при подписании соглашения непосредственному владельцу счета и его представителям. Разглашение информации не допускается, а за каждую операцию взимается плата. Ставки зависят от политики обслуживающей организации.

Переводы от сторонних лиц через банкомат осуществляются в общем порядке по реквизитам. Такие операции обрабатывают в течение суток.

Зачисление денег через сервис «Сбербанк-онлайн»

Крупнейшая финансовая организация России давно использует виртуальные инструменты. Пополнить счет через «Сбербанк-онлайн» могут лица, получившие доступ в личный кабинет. Операция совершается из вкладки «Платежи и переводы». Схема сводится к выполнению следующих действий:

• заполнение электронной формы;
• проверка реквизитов;
• запрос кода на подтверждение платежа;
• активация поручения ключом из СМС-сообщения.

При зачислении денег с личного на расчетный счет предпринимателя плата не взимается. Без комиссии проходят транзакции в одном городе. В остальных случаях придется выплатить вознаграждение обслуживающей организации в пределах утвержденных ставок.

Пополнение с другого банковского счета

Этот способ используют преимущественно при отказе в обслуживании или блокировке операций. Перевод денег ИП осуществляют на основании заявления. Срок зачисления остатка варьируется от 1 до 7 суток.

Поскольку закон не запрещает предпринимателю иметь несколько счетов, пополнение можно производить и в штатном режиме. Так, необходимость возникает в случае нехватки денег для исполнения инкассовых поручений. Комиссия по операциям взимается.

Безналичные платежи от третьих лиц обрабатывают в порядке очередности. Средства получателю поступают в течение 5 дней.

Внесение денег в отделении банка

Перечислить необходимую сумму можно в любом расчетно-кассовом центре. Клиенту потребуется предъявить оператору удостоверение личности и платежные реквизиты ИП. Внести средства разрешено наличными либо картой. За оказание услуги удерживают комиссию.

Краткое резюме

Финансовые организации разработали множество механизмов пополнения предпринимательского счета. Выбор остается свободным. Специалисты рекомендуют использовать инструменты с учетом инструкций обслуживающего банка.

Простые меры предосторожности помогут избежать конфликтов со службой безопасности. Напомним, что сомнения в законности операций являются основанием внесения лица в «черный список». Счета подозрительных клиентов блокируют.

Деньги с расчетного счета на другую карту не выводятся — Приёмная на vc.ru

{«id»:153148,»url»:»https:\/\/vc.ru\/claim\/153148-dengi-s-raschetnogo-scheta-na-druguyu-kartu-ne-vyvodyatsya»,»title»:»\u0414\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u0441 \u0440\u0430\u0441\u0447\u0435\u0442\u043d\u043e\u0433\u043e \u0441\u0447\u0435\u0442\u0430 \u043d\u0430 \u0434\u0440\u0443\u0433\u0443\u044e \u043a\u0430\u0440\u0442\u0443 \u043d\u0435 \u0432\u044b\u0432\u043e\u0434\u044f\u0442\u0441\u044f»,»services»:{«facebook»:{«url»:»https:\/\/www.facebook.com\/sharer\/sharer.php?u=https:\/\/vc.ru\/claim\/153148-dengi-s-raschetnogo-scheta-na-druguyu-kartu-ne-vyvodyatsya»,»short_name»:»FB»,»title»:»Facebook»,»width»:600,»height»:450},»vkontakte»:{«url»:»https:\/\/vk.com\/share.php?url=https:\/\/vc.ru\/claim\/153148-dengi-s-raschetnogo-scheta-na-druguyu-kartu-ne-vyvodyatsya&title=\u0414\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u0441 \u0440\u0430\u0441\u0447\u0435\u0442\u043d\u043e\u0433\u043e \u0441\u0447\u0435\u0442\u0430 \u043d\u0430 \u0434\u0440\u0443\u0433\u0443\u044e \u043a\u0430\u0440\u0442\u0443 \u043d\u0435 \u0432\u044b\u0432\u043e\u0434\u044f\u0442\u0441\u044f»,»short_name»:»VK»,»title»:»\u0412\u041a\u043e\u043d\u0442\u0430\u043a\u0442\u0435″,»width»:600,»height»:450},»twitter»:{«url»:»https:\/\/twitter.com\/intent\/tweet?url=https:\/\/vc.ru\/claim\/153148-dengi-s-raschetnogo-scheta-na-druguyu-kartu-ne-vyvodyatsya&text=\u0414\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u0441 \u0440\u0430\u0441\u0447\u0435\u0442\u043d\u043e\u0433\u043e \u0441\u0447\u0435\u0442\u0430 \u043d\u0430 \u0434\u0440\u0443\u0433\u0443\u044e \u043a\u0430\u0440\u0442\u0443 \u043d\u0435 \u0432\u044b\u0432\u043e\u0434\u044f\u0442\u0441\u044f»,»short_name»:»TW»,»title»:»Twitter»,»width»:600,»height»:450},»telegram»:{«url»:»tg:\/\/msg_url?url=https:\/\/vc. ru\/claim\/153148-dengi-s-raschetnogo-scheta-na-druguyu-kartu-ne-vyvodyatsya&text=\u0414\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u0441 \u0440\u0430\u0441\u0447\u0435\u0442\u043d\u043e\u0433\u043e \u0441\u0447\u0435\u0442\u0430 \u043d\u0430 \u0434\u0440\u0443\u0433\u0443\u044e \u043a\u0430\u0440\u0442\u0443 \u043d\u0435 \u0432\u044b\u0432\u043e\u0434\u044f\u0442\u0441\u044f»,»short_name»:»TG»,»title»:»Telegram»,»width»:600,»height»:450},»odnoklassniki»:{«url»:»http:\/\/connect.ok.ru\/dk?st.cmd=WidgetSharePreview&service=odnoklassniki&st.shareUrl=https:\/\/vc.ru\/claim\/153148-dengi-s-raschetnogo-scheta-na-druguyu-kartu-ne-vyvodyatsya»,»short_name»:»OK»,»title»:»\u041e\u0434\u043d\u043e\u043a\u043b\u0430\u0441\u0441\u043d\u0438\u043a\u0438″,»width»:600,»height»:450},»email»:{«url»:»mailto:?subject=\u0414\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u0441 \u0440\u0430\u0441\u0447\u0435\u0442\u043d\u043e\u0433\u043e \u0441\u0447\u0435\u0442\u0430 \u043d\u0430 \u0434\u0440\u0443\u0433\u0443\u044e \u043a\u0430\u0440\u0442\u0443 \u043d\u0435 \u0432\u044b\u0432\u043e\u0434\u044f\u0442\u0441\u044f&body=https:\/\/vc.ru\/claim\/153148-dengi-s-raschetnogo-scheta-na-druguyu-kartu-ne-vyvodyatsya»,»short_name»:»Email»,»title»:»\u041e\u0442\u043f\u0440\u0430\u0432\u0438\u0442\u044c \u043d\u0430 \u043f\u043e\u0447\u0442\u0443″,»width»:600,»height»:450}},»isFavorited»:false}

Как переводить деньги из одного банка в другой

Если ваши средства распределены по счетам в разных учреждениях, это помогает иметь простой способ переводить между ними. Онлайн-переводы — удобный способ переводить деньги из одного банка в другой.

Онлайн-переводы, как правило, бесплатны в онлайн-банках и обычных учреждениях, хотя некоторые из них взимают плату, а перевод обычно занимает до трех рабочих дней. При настройке перевода уточняйте в своем учреждении, когда ожидать поступления средств и взимаются ли комиссии.

Как переводить деньги из одного банка в другой онлайн

Перед тем, как вы начнете, вам необходимо настроить отношения между двумя счетами, которые у вас есть в разных банках — тот, который будет отправлять деньги, а другой получить это.

• Свяжите две учетные записи. Войдите на сайт первого банка или в мобильное приложение и выберите вариант осуществления переводов. Можно выбрать внутренние переводы, то есть перемещение денег между двумя счетами в одном банке — например, с чековых на сберегательные.Вам нужен внешний вариант, который позволяет переводить средства в другой банк.

• Предоставьте информацию о внешней учетной записи. Имейте под рукой маршрутный номер второго банка и номер вашего счета. Обычно вы можете получить эту информацию из банковской выписки или распечатанного бумажного чека.

• Подтвердите новую учетную запись. После того, как вы введете необходимую информацию, первый банк, как правило, захочет подтвердить, что у вас есть доступ к счету второго банка. Вас могут попросить ввести ваше имя пользователя и пароль, которые затем проверит первый банк.Еще один способ, которым первый банк может подтвердить счет, — это внести небольшой или два депозита (подумайте, по несколько пенсов каждый) и попросить вас подтвердить суммы. Этот процесс может занять несколько дней.

• Настроить переводы. После подтверждения учетной записи вы можете настроить переводы с веб-сайта банка-отправителя. Выберите учетные записи отправителя и получателя и введите сумму для перевода и дату, когда транзакция должна произойти. Оттуда вы обычно можете увидеть, в какую дату ожидается поступление средств на счет-получатель.Вы также захотите выбрать, хотите ли вы совершать разовую транзакцию или повторяющийся перевод (например, раз в неделю). После того, как вы сделали свой выбор, выберите вариант, чтобы отправить их.

Список здесь.

Посмотрите лучшие текущие счета 2021 года, сберегательные счета и многое другое. И все это подкреплено массой ботанических исследований.

Используйте банковские переводы для увеличения сбережений

Банковские переводы обычны для людей, у которых есть текущий счет в одном банке и высокодоходный сберегательный счет в другом банке. Если вы открываете новый сберегательный счет, вы можете связать существующий текущий счет для автоматических переводов.

Это также работает для клиентов онлайн-банка, которым часто требуется связать свои существующие банковские счета для пополнения своих онлайн-счетов. Эти люди, как правило, получают выгоду от более высоких ставок, имея при этом удобство сохранения своих существующих счетов.

Вот краткое сравнение нормы сбережений трех банков:

Ограничения на снятие сбережений

Обычно вы можете делать столько переводов на сберегательные счета, сколько хотите, но есть некоторые моменты, которые следует учитывать вывод денег.Снятие средств со сберегательных счетов онлайн считается удобной транзакцией согласно Федеральной резервной системе. Если у вас более шести удобных транзакций в месяц, некоторые учреждения будут взимать дополнительную плату за снятие средств за каждую транзакцию сверх этого лимита. Эта комиссия обычно составляет около 5 долларов за дополнительную транзакцию.

Отправка денег другим

Если у вас нет аккаунта, на который вы планируете отправлять деньги, возможно, вам придется изучить другие варианты. Многие банки предлагают услуги онлайн-оплаты счетов, которые отправляют чек или электронный платеж продавцу или продавцу от вашего имени.Если вам нужно быстро отправить деньги другому человеку, вы также можете использовать службу одноранговых платежей, такую ​​как Venmo или PayPal. А если вам нужно быстро отправить тысячи долларов, возможно, имеет смысл перевести деньги телеграфом. Эти услуги не всегда бесплатны, но средства часто доходят до получателя намного быстрее, иногда всего за несколько минут.

Перевод средств с одного банковского счета на другой не должен быть обременительным. Перемещение денег может быть еще одним удобством онлайн-банкинга.

Далее: Лучшие сберегательные счета

Готовы повысить свои сбережения? Эти высокодоходные счета помогут вам быстрее приумножить свои деньги.

Как перевести деньги из одного банка в другой

Онлайн-банкинг делает перевод денег между банковскими счетами проще, чем когда-либо. Вы можете переводить деньги из одного банка в другой в электронном виде, используя различные инструменты. У каждого метода есть свои плюсы и минусы, но все они выполняют свою работу.

Банковский перевод

Если вы являетесь владельцем обоих банковских счетов, вам подойдет простой межбанковский перевод.Вы можете настроить перевод в банке-отправителе или банке-получателе, и средства поступят в пункт назначения через два-три рабочих дня. Сроки в конечном итоге зависят от того, какие банки вы используете, и от того, переводите ли вы деньги за границу или внутри страны.

Многие банки позволяют совершать бесплатные переводы между подключенными счетами, но на всякий случай рекомендуется проверить в обоих банках.

Прежде чем вы сможете завершить перевод, вам необходимо связать свои учетные записи. Этот процесс может занять около недели, поэтому обязательно установите ссылку, прежде чем отправлять деньги.

Как связать аккаунты:

1. Войдите в учетную запись, с которой вы планируете отправлять деньги, и найдите вариант «добавить учетную запись», «добавить внешние учетные записи» или «связать учетные записи». Вы можете найти эти опции (или что-то подобное) в меню обслуживания клиентов или переводов вашего банка.
2. Сообщите маршрутный номер другого банка и номер вашего счета в этом банке. Если у вас нет этой информации, узнайте эти числа по чеку, в онлайн-банке этого аккаунта или у представителя вашего банка.
3. После отправки этой информации вам может потребоваться подтвердить, что вы являетесь владельцем внешней учетной записи. Обычно вы делаете это, предоставляя имя пользователя и пароль для этой учетной записи или подтверждая небольшие «тестовые» переводы между двумя банками.

Это самый простой способ, если оба банковских счета открыты на ваше имя. Для перевода средств другому лицу может потребоваться использование стороннего поставщика платежных услуг (например, PayPal) или банковский перевод. Узнайте в своем банке, какое решение лучше всего.

Комиссия за внешний перевод

По мере роста популярности онлайн-банкинга комиссии за отправку денег на внешние счета стали менее распространенными.По состоянию на май 2020 года многие популярные банковские учреждения предлагали эту услугу бесплатно. Вот небольшая выборка этих учреждений:

• Barclays
• Capital One 360 ​​
• Чейз
• Citi
• Откройте для себя банк
• ВМС Федеральный кредитный союз
• PNC Банк
• Банк синхронизации
• Уэллс Фарго

Это не исчерпывающий список, поскольку многие кредитные союзы и банки также предлагают аналогичные услуги бесплатно.За подробностями обращайтесь в местные учреждения.

Приложения и инструменты онлайн-платежей

Если ваш банк не предлагает межбанковские переводы или если вам нужно отправить деньги кому-то еще, инструменты оплаты между людьми (P2P) могут предоставить то, что вам нужно. Чтобы настроить свои учетные записи, свяжите свой банковский счет с приложением или сервисом, используя текущий счет и номера маршрутизации, так же, как вы связываете счета из разных банков. Например, при использовании PayPal средства, которые вы отправляете, поступают с вашего банковского счета.Затем PayPal переводит средства на счет PayPal получателя, и получатель затем может потратить деньги через PayPal или перевести их на банковский счет.

Доступны многочисленные варианты:

• PayPal — один из самых популярных сервисов. Он может быть самым простым в использовании, поскольку его популярность означает, что и отправители, и получатели, скорее всего, будут иметь активные учетные записи PayPal. Плата за перевод денег друзьям и семье не взимается, если вы вносите платеж со своего банковского счета. Но финансирование переводов с помощью дебетовой карты, кредитной карты или кредита PayPal может привести к комиссиям.Компаниям, возможно, также придется платить PayPal, чтобы получать платежи от клиентов.
• Большинство банков предлагают бесплатные или недорогие P2P-переводы через Zelle, Popmoney или подобных поставщиков. Эти услуги часто добавляются к вашему текущему счету автоматически. Поищите «личные платежи» или что-то подобное, когда вы вошли в свою учетную запись.
• Venmo — популярный инструмент, принадлежащий PayPal (и похожий на него). Переводы бесплатны, если источником средств не является кредитная карта.Затем взимается комиссия в размере 3%.
• Google Pay аналогичен перечисленным выше службам, и вы можете связать его с продуктами и услугами Google (или использовать для оплаты).

Написание чеков по старинке

Не торопитесь переводить деньги? Иногда технологии приносят больше хлопот, чем они того стоят. Может быть, у вас есть несколько баксов на старом банковском счете, и вы просто хотите перевести эти деньги в свой новый банк. Возможно, не стоит тратить усилия на то, чтобы ввести все номера маршрутизации и учетных записей и подписаться на новое приложение только для этого.

Если у вас есть чеки, их проще всего выписать самому себе. Просто введите свое имя в качестве получателя и внесите чек на свой новый счет. Вы можете позаботиться обо всем, не выходя из дома, если положите чек на свое мобильное устройство.

Если у вас нет чека, попросите банк распечатать его для вас. Даже если вы не находитесь рядом с отделением банка, редко возникают трудности с получением чека, подлежащего оплате вам (владельцу счета) и отправленного по почте на ваш домашний адрес, указанный в файле банка.

Если вы пользуетесь услугами кредитного союза, входящего в общую сеть филиалов, вы можете зайти практически в любой участвующий филиал в стране и запросить чек. Перемещение средств из одного кредитного союза в другой может быть особенно простым — и это можно сделать за одну поездку, — если они оба являются частью сети.

Как внести деньги на чужой счет в банке

Personal Finance Insider пишет о продуктах, стратегиях и советах, которые помогут вам принимать разумные решения с вашими деньгами.Мы можем получать небольшую комиссию от наших партнеров, таких как American Express, но наши отчеты и рекомендации всегда независимы и объективны.

• Вы можете зайти в филиал и внести наличные на чей-то счет, но многие банки отказывают в внесении наличных во избежание мошенничества.
• Вы можете переводить деньги в электронном виде через веб-сайты и приложения, такие как Venmo, PayPal и Zelle.
• Вы можете отправить денежный перевод на сумму меньше 1000 долларов или кассовый чек на большую сумму.
• Банковский перевод — это инструмент для отправки денег кому-то, кто живет далеко.
• Отправляйте информационный бюллетень Personal Finance Insider прямо на ваш почтовый ящик.

Есть много раз, когда вам нужно будет дать кому-то деньги, но по той или иной причине вы не можете просто передать им наличные. В этом случае вы можете положить деньги на их банковский счет.

Есть несколько способов внести деньги на чужой банковский счет. Лучший выбор будет зависеть от того, с какими учреждениями вы работаете в каждом банке, сколько денег вы отправляете и сколько вы готовы заплатить комиссию.

Самый простой способ перевести деньги на чужой счет — это зайти в банк и сказать кассиру, что вы хотите внести наличные. Вам понадобится полное имя получателя и номер банковского счета для завершения депозита.

Однако некоторые банки запрещают вносить наличные на чужой счет. Обращение с наличными деньгами может привести к мошенничеству, поэтому банки держатся подальше. Прежде чем отправиться в отделение банка, чтобы положить наличные на счет друга, дважды проверьте, позволяет ли банк вам это сделать.

Существует несколько веб-сайтов и приложений, которые позволяют переводить деньги другу. Вот некоторые из самых популярных:

Недостатком этого метода является то, что оба человека должны иметь учетную запись с определенными услугами, включая PayPal и Venmo.

Вы можете выписать бумажный чек и передать его человеку. Или вы можете пойти в банк и попросить кассира положить чек на счет человека, если у вас есть его полное имя и номер счета.

Хотя все меньше и меньше банков принимают вклады наличными на счета других лиц, многие все же принимают вклады чеками.

Хотя вам придется заплатить пару долларов за денежный перевод, это стоящая альтернатива, если у вас еще нет бумажной чековой книжки.

Когда вы покупаете денежный перевод, вы платите небольшую комиссию плюс сумму, которую хотите внести. Например, вы можете заплатить 200 долларов, которые хотите положить на счет вашего друга, а затем заплатить 2 доллара за сам денежный перевод.Вы получите квитанцию, поэтому, если по какой-то причине депозит не поступит, у вас есть подтверждение денежного перевода.

Обратной стороной является то, что обычно существует ограничение на сумму, которую вы можете отправить с денежным переводом. Вероятно, вы не сможете отправить более 1000 долларов.

Кассовый чек похож на денежный перевод, но нет ограничений на то, сколько вы можете отправить. К сожалению, кассовые чеки стоят немного больше, чем денежные переводы, обычно около 10 долларов.

В то время как вы можете получить денежный перевод в банке, почтовом отделении или круглосуточном магазине, кассовые чеки доступны только в банках.

Банковский перевод — это инструмент для электронного перевода денег из одного банковского учреждения в другое. Это может быть особенно полезно, если у вас нет доступа к банку получателя. Например, вы можете работать в национальном банке, а ваш друг — в местном учреждении по всей стране.

Вы можете отправлять банковские переводы внутри США или за границу, при этом комиссия за международный перевод выше. Вы можете потратить от 10 до 50 долларов на банковский перевод.

Электронные переводы часто выполняются на крупные суммы денег, например, первоначальный взнос за дом.Прежде чем пытаться отправить банковский перевод, убедитесь, что ваша учетная запись и учетная запись получателя настроены для банковских переводов.

Больше покрытия личных финансов

5 способов мгновенно отправить деньги на ваш банковский счет

Хватит ждать, пока деньги появятся: мгновенно переводите деньги

Сегодня почти все происходит мгновенно.Вы можете заказать еду со своего телефона, и она появится у вашей двери в считанные минуты. Закажите продукты онлайн, и сумма сразу же появится на вашей кредитной карте. Всего за несколько кликов вы можете заказать туалетную бумагу, забронировать рейс или даже нанять кого-нибудь для прогулки с собакой. Сотни онлайн-транзакций обрабатываются почти мгновенно каждый день по всему миру. Тем не менее, что касается банковских переводов, отправить деньги на банковский счет далеко не мгновенно.

Так почему же

Устаревшие финансовые учреждения обычно удерживают переведенные средства в течение определенного периода ожидания, чтобы у них было достаточно времени для проверки источника и суммы денег.По сути, им необходимо убедиться, что у отправителя достаточно денег, прежде чем передавать средства получателю.

Это известно как модель « хороших фондов »:

1. Во-первых, банки ждут, пока они не подтвердят, что отправитель действительно получил деньги, отправленные получателю.
2. После того, как деньги прошли независимую проверку, средства переводятся на счет получателя.
3. Это защищает банк от потери денег и экономит время и силы, необходимые для отмены переводов в случае NSF (недостаточно средств).

Модель хороших фондов была разработана для того, чтобы банки не становились жертвами мошенничества. К сожалению, это также означает ожидание и потерю времени для клиентов банка. Компании вынуждены ждать, пока их деньги не будут высвобождены, прежде чем они смогут оплачивать счета, нанимать подрядчиков, заказывать инвентарь или инвестировать в новые продукты.

В зависимости от страны-получателя и суммы отправляемой суммы банковский перевод может занять до 5 дней. Это 120 часов, которые вы могли бы потратить на что-то продуктивное, используя свои кровно заработанные деньги, вместо того, чтобы ждать, пока они будут одобрены, переведены и выпущены.

Владельцы малого бизнеса зависят от стабильного денежного потока, чтобы извлекать выгоду из возможностей, партнерских отношений и новых продуктов по мере их появления. Часто подождать, пока у вас появятся наличные, просто невозможно.

К счастью, есть множество способов мгновенно отправить деньги на ваш банковский счет. Хотя вы можете просто выписать чек, это вряд ли удобный метод по сравнению с современными методами. Кроме того, в зависимости от вашего финансового учреждения, вы все равно можете быть подвергнуты периоду удержания до тех пор, пока ваши деньги не станут доступны.

Бросьте чековую книжку и откажитесь от неудобных периодов ожидания. Финтех предлагает множество новых решений для перевода денег, которые лучше подходят для современной быстро меняющейся деловой культуры. Вот лишь несколько поставщиков платежных систем, предлагающих способы мгновенного перевода денег .

Как мгновенно перевести деньги на свой банковский счет

PayPal

Основанная еще в 1998 году, PayPal является одним из старейших провайдеров онлайн-платежей.Сеть предлагает мгновенные выплаты на ваш банковский счет со счета PayPal. Их служба мгновенного перевода позволяет пользователям получать доступ к деньгам, отправленным из PayPal на их банковский счет, в течение 30 минут.

Однако будьте готовы платить за это удобство огромным гонорарам. Помимо обычных комиссий PayPal, мгновенный перевод стоит 1% от общей суммы переводимых средств (до 10 долларов США).

Только пользователи в США (с действующим номером социального страхования США) в определенных банках имеют право использовать функцию мгновенного перевода PayPal, поэтому не ожидайте, что они будут вести международный бизнес с использованием этого метода.Однако, если вы не против платить за удобство, мгновенный перевод PayPal — это простой способ мгновенно отправить деньги на банковский счет.

Хотите знать, как Veem подходит к PayPal? Посмотрите, как мы сравниваем. Узнать больше

Zelle

Zelle — уникальное предложение в сфере онлайн-платежей, потому что оно, возможно, уже установлено на вашем телефоне. Zelle напрямую интегрируется с сотнями мобильных приложений банка, а это значит, что у вас уже есть доступ к нему через свой банк или кредитный союз.

Пользователи могут отправлять и получать деньги в пределах США в течение нескольких минут, если их получатель уже создал свою учетную запись Zelle. Лучше всего то, что Zelle не взимает плату за свои услуги. Однако ваш банк может взимать дополнительную комиссию за отправку или прием онлайн-переводов, поэтому проверьте еще раз, прежде чем отправлять деньги.

Zelle доступен только для платежей внутри США, то есть у обоих пользователей должен быть действующий банковский счет в США и номер социального страхования (SSN).Zelle обрабатывает платежи только в долларах США, поэтому он не идеален для международных денежных переводов.

Еще одно предостережение при использовании Zelle — ограничение в долларах. Пользователи могут отправлять только 500 долларов США в неделю, если их банк не указал другую сумму (некоторые финансовые учреждения имеют лимиты до 2000 долларов США в неделю). Узнайте в своем конкретном банке или кредитном союзе, сколько денег вы можете отправлять в неделю.

Независимо от финансового учреждения пользователя, Zelle поддерживает строгие ограничения на сумму денег, которые могут быть отправлены на платформе.Это, вероятно, будет соответствовать американским финансовым законам, которые препятствуют отмыванию денег, мошенничеству и другим видам финансовых преступлений. Так что, если вы хотите перевезти много денег или хотите отправить деньги в разные пункты назначения по всему миру, Zelle, вероятно, не для вас.

Несмотря на свои ограничения, Zelle — это простой и удобный способ отправки денег в пределах США. Поскольку он напрямую интегрируется с сотнями различных банков и кредитных союзов, его легко настроить и начать перевод.Если он еще не интегрирован с вашим мобильным банковским приложением, у Zelle есть собственное, что делает его доступным для всех в США, у которых есть банковский счет. Zelle также предлагает функции для малого бизнеса, позволяя пользователям быстро и легко принимать платежи от клиентов.

Venmo

Venmo — одна из крупнейших доступных платежных сетей C2C (от потребителя к потребителю). Это невероятно удобно, чтобы отплатить друзьям после вечеринки, разделить счет с соседями по комнате или просто угостить маму чашечкой кофе.

Venmo предлагает «Мгновенный перевод», который позволяет пользователям пропустить традиционный период ожидания и внести свои деньги в течение 30 минут. Однако функция мгновенного перевода Venmo не бесплатна; стоимость услуги составляет 1% от общей суммы перевода, при этом минимальная комиссия составляет 25 центов, а максимальная — 10 долларов США. Поскольку Venmo в настоящее время доступен только для клиентов из Америки, для использования услуги мгновенного перевода платежи должны производиться в долларах США. Venmo также требует, чтобы у пользователей был счет в американском банке, для которого требуется действующий SSN.

WorldRemit

WorldRemit специализируется на денежных переводах, что является просто другим способом сказать «денежный перевод». WorldRemit — отличный выбор для перемещения денег по всему миру, отправляете ли вы их друзьям, родственникам или на другой свой банковский счет.

Хотя WorldRemit не может гарантировать, сколько времени займет ваш перевод, большинство платежей поступают на банковский счет получателя в течение одного рабочего дня. По данным компании, 50% банковских переводов выплачиваются в течение 10 минут.Однако некоторые международные переводы в страны ЕС или другие регионы с такими же строгими законами о борьбе с отмыванием денег могут занять до 3 рабочих дней.

WorldRemit в основном занимается персональными платежами C2C. Однако WorldRemit для бизнеса позволяет малым и средним предприятиям, индивидуальным предпринимателям и другим предприятиям отправлять деньги по всему миру. Заработная плата, счета-фактуры и другие регулярные платежи могут производиться с помощью WorldRemit. Однако компания не может гарантировать скорость переводов.Поскольку бизнес-транзакции регулируются строгими правилами KYC (знай своего клиента), направленными на предотвращение мошенничества, отмывания денег и других финансовых преступлений, возникают дополнительные задержки. Отправка денег на банковский счет с помощью WorldRemit может занять до 3 дней, прежде чем деньги получателя станут доступны для использования, поэтому, если вы спешите, это может быть не лучший поставщик для вас.

Веем

Мгновенный депозит Veem позволяет вам вносить средства, ну, мгновенно .После активации мгновенного депозита Veem ускоряет обработку всех будущих депозитов, сокращая стандартный период обработки банковских операций с 3-5 дней до менее чем часа. Имея наличные в наличии, малые и средние предприятия могут использовать новые возможности, когда они стучат, а не тогда, когда их деньги высвобождаются.

Как работает Мгновенный депозит Veem?

Обходя типичную модель «хороших средств» (и связанный с ней период ожидания), мгновенный депозит позволяет пользователям Veem получать доступ к своим деньгам в течение нескольких минут, а не дней. После активации Instant Deposit немедленно переводит все платежи (до определенной суммы) непосредственно на связанную дебетовую карту.

Veem могут выбрать максимальную сумму, которая будет немедленно зачислена на их банковский счет. Если полученный платеж превышает указанный максимум, деньги будут переведены на банковский счет, связанный с вашим счетом Veem, как и обычный платеж, получаемый в нашей сети. Функцию мгновенного депозита можно отключить и включить на панели управления Veem в настройках пополнения.

Имею ли я право на мгновенный депозит?

доступен только для пользователей Veem в США с действующим американским SSN.Платежи с использованием мгновенного депозита должны производиться в США и отправляться в долларах США. Денежные ограничения, связанные с использованием мгновенного депозита, отсутствуют, поэтому пользователи могут сразу получить доступ ко всем своим деньгам, отправленным от американских плательщиков.

Сколько стоит мгновенный депозит?

Комиссия за использование мгновенного депозита составляет 1,5% от общей суммы полученного платежа с минимальной комиссией в размере 1,50 доллара США за транзакцию. Учетные записи Veem можно создавать и поддерживать бесплатно, и никаких ограничений на годовой объем переводов не требуется. Пользователи Veem пользуются специальной поддержкой клиентов, сквозным отслеживанием платежей и интеграцией с популярным программным обеспечением, таким как Quickbooks, Xero и Netsuite.

Узнайте больше о комиссиях за мгновенный депозит или о комиссиях, которые взимает Veem.

Устали ждать зарплаты?

С Veem вы можете получать оплату еще быстрее. Программа Veem Capital «Paid Now, Pay Later» дает малым предприятиям доступ к оборотному капиталу, который им необходим для расширения. Подайте заявку прямо из панели управления Veem и получите одобрение в считанные минуты.

Paid Now позволяет предприятиям мгновенно получать оплату по счетам, подлежащим оплате в будущем. Вы можете предлагать своим клиентам беспроцентные условия оплаты, без хлопот по сбору и неуплате.После утверждения выберите счет, который вы хотите оплатить сейчас, и Veem предоставит вам средства авансом. Тогда у вашего клиента будет 30 дней беспроцентной оплаты для оплаты счета. Ваш денежный поток остается сильным, а ваши клиенты остаются довольными.

Pay Later позволяет американским компаниям выбирать счета, которые Veem должен оплачивать сейчас, и дает вам гибкость, позволяющую оплачивать их со временем. Pay Later дает пользователям Veem простой способ извлечь выгоду из новых возможностей, одновременно защищая свои денежные потоки. Зарегистрированные пользователи получают 30 дней без процентов на оплату счетов, покупку инвентаря или инвестирование в новые продукты.

Больше не нужно ждать. Внесите платежи мгновенно, прямо на свой банковский счет. Начать

Подожди, а что такое Вим?

Veem — единственная глобальная платежная сеть, разработанная с учетом потребностей малого бизнеса. Как стартап, мы понимаем важность прозрачности, безопасности и скорости отправки денег. Итак, мы создали сеть онлайн-платежей, которая позволяет предприятиям расширяться и расти на собственных условиях. Когда ваши средства всегда под рукой, рост зависит от вас, а не от вашего денежного потока.Просто Вим, и это оплачено.

Узнайте, как Veem может упростить платежи для вашего бизнеса. УЗНАТЬ БОЛЬШЕ

* Этот блог предоставляет общую информацию и обсуждение глобальных деловых платежей и связанных тем. Содержимое, представленное в этом блоге («Содержимое»), не должно толковаться и не предназначено для предоставления финансовых, юридических или налоговых рекомендаций. Вам следует обратиться за советом к профессионалам, прежде чем действовать в соответствии с какой-либо информацией, содержащейся в Содержании. Все содержимое предоставляется строго «как есть», и мы не даем никаких гарантий или заверений в отношении Содержимого.

Как перевести деньги с кредитной карты на банковский счет

Иногда вам может потребоваться небольшая сумма денег, но вы не хотите брать официальный заем . Прочтите наше руководство о том, как переводить деньги с кредитной карты на дебетовую и как работают карты для денежных переводов.

Если вы хотите погасить овердрафт или занять небольшую сумму наличных, вы можете использовать кредитную карту для перевода денег на свой текущий счет.

Вы можете переводить деньги с кредитной карты на дебетовую, если у вас есть кредитная карта, которая это позволяет. Имейте в виду, что сначала вам необходимо проверить, будут ли с вас взиматься какие-либо сборы за проценты за перевод наличных по кредитной карте.

Если вы хотите занять немного денег на своей кредитной карте и перевести их на свою дебетовую карту, то один из вариантов — использовать кредитную карту для денежных переводов.Это позволяет вам перевести денежную сумму с кредитной карты на свой банковский счет. Затем вы можете потратить деньги на своем банковском счете с помощью дебетовой карты или использовать сумму на своем банковском счете для погашения другого долга, например овердрафта.

Если вы хотите снять деньги с кредитной карты и перевести их на свой банковский счет, это относительно недорогой и простой вариант по сравнению с оформлением индивидуальной ссуды или займа под стоимость вашего дома.

Однако это требует определенных затрат. Скорее всего, с вас будет взиматься комиссия за перевод баланса.

Сумма, которую вы можете перевести с карты, зависит от вашего кредитного лимита на вашей карте и любых других условий. Вы можете сначала узнать у поставщика кредитной карты, какие дополнительные расходы могут возникнуть. Таким образом, вы можете сравнить стоимость денежного перевода на ваш банковский счет со стоимостью оформления личного кредита.

Вы можете использовать свою кредитную карту, чтобы собрать денежную сумму следующим образом: у вас есть определенная сумма денег, которую вы можете занять по кредитной карте.Это называется вашим доступным кредитом. Если вам нужны деньги, вы можете перевести часть доступного кредита на свой банковский счет с кредитной карты.

Вы можете снять деньги со своей кредитной карты и перевести их на свой банковский счет, используя кредитную карту.

Лучше использовать для этого кредитную карту для денежных переводов, а не обычную кредитную карту, так как комиссии будут ниже.

Узнайте больше о списаниях с кредитной карты и о годовой процентной ставке в этом руководстве Uswitch.

Карты денежных переводов аналогичны кредитным картам для перевода остатка средств, которые позволяют погашать долги по другим кредитным картам с процентной ставкой 0%.Кредитная карта для перевода денег позволяет переводить деньги на банковский счет, а карта для перевода баланса — нет.

Вы можете попросить поставщика кредитной карты перевести денежную сумму с доступного кредита вашей кредитной карты на указанный вами банковский счет. Помните, что вам все равно придется вернуть деньги на кредитную карту позже. Убедитесь, что у вас есть план возврата взятых в долг. В противном случае вам придется платить проценты по заемным деньгам.

Сравните кредитные карты и найдите для себя лучшую кредитную карту

Карты денежных переводов дают вам время для возврата денег с нулевой процентной ставкой в ​​обмен на оплату баланса за перевод или комиссию за перевод денег.

Чем дольше период беспроцентного кредита, тем выше комиссия за перевод. Поэтому, если вы хотите занять деньги с кредитной карты для оплаты на свой банковский счет в течение 12 месяцев, то обычно комиссия за перевод денег может составлять 3 процента.

Если вы хотите иметь нулевую процентную ставку на переводимые вами деньги в течение 24 месяцев, тогда комиссия будет выше, вероятно, около 4 процентов.

У нас есть руководство, которое поможет вам понять кредитные карты для денежных переводов и поможет вам сравнить различные карты, чтобы вы могли найти лучшую карту для вас.

Решение, которое вы примете в отношении того, как брать деньги в долг, будет зависеть от ваших личных обстоятельств и того, сколько у вас долгов в другом месте.

Однако часто бывает дешевле перевести деньги с кредитной карты, чтобы собрать наличные, вместо выплаты долга по текущей процентной ставке. Это особенно актуально для овердрафтов, которые, как правило, имеют довольно высокие процентные ставки.

Перевод денег с кредитной карты на ваш банковский счет может быть более дешевым вариантом, чем получение ссуды на покупку чего-то, что вы обычно не сможете купить с помощью кредитной карты, например, автомобиля.

Это также может быть удобнее, чем оформление индивидуальной ссуды, особенно если вы хотите занять относительно небольшую сумму денег.

Персональные ссуды обычно выдаются на определенную сумму денег, часто не менее 1000 фунтов стерлингов, и выплачиваются по фиксированной процентной ставке в течение определенного периода времени.Они менее гибкие, чем снятие небольшой суммы наличных с вашей кредитной карты и перевод ее на ваш банковский счет.

Если вам нужна более крупная ссуда, скажем, 10 000 фунтов стерлингов, для такого проекта, как улучшение жилищных условий, то вам, возможно, будет лучше получить личную ссуду.

Если вы хотите занять большую сумму под более низкую процентную ставку, вы можете рассмотреть вопрос о займе под обеспечение. Это ссуда, которая снова компенсирует стоимость вашего дома.

Когда дело доходит до перевода денег с кредитной карты на банковский счет, существуют альтернативные варианты.

Если у вас нет кредитной карты для денежных переводов, вы все равно можете использовать свою текущую кредитную карту для внесения наличных на свой банковский счет. Использование кредитной карты для снятия наличных или покупки предметов, считающихся наличными, называется авансом наличными.

Однако лучше избегать авансов наличными, поскольку они являются одним из самых дорогих способов занять деньги.

Поставщики карт взимают ежедневные проценты с момента внесения аванса наличными до момента его полной выплаты. Они также взимают комиссию каждый раз, когда вы снимаете наличные с кредитной карты. Например, если вы использовали кредитную карту для снятия наличных в банкомате, с вас обычно взимали бы комиссию в размере около 2 процентов, даже если банкомат, который вы использовали, сказал, что это «бесплатно».

Годовая процентная ставка «аванс наличными» (обычно от 20 до 30 процентов) применяется с момента, когда вы снимаете наличные, и взимается ежедневно до тех пор, пока вы не вернете снятую сумму денег.

Процентные сборы будут применяться, если вы используете свою кредитную карту для оплаты вещей, которые впоследствии могут быть использованы в качестве наличных. Например, покупка иностранной валюты в обменном пункте или жетоны для азартных игр в казино. Если вы действительно хотите перевести деньги с кредитной карты на дебетовую, кредитная карта для денежных переводов поможет вам избежать уплаты лишних процентов и штрафов.

Если ваша текущая карта не предлагает средства для денежных переводов, вы можете сравнить и найти карты для денежных переводов в Uswitch.

Стоит сравнить карты, чтобы найти лучшую кредитную карту для денежных переводов, соответствующую вашим потребностям. Это будет зависеть от того, сколько денег вы хотите перевести на свой банковский счет, как долго вам нужно занять деньги с вашей кредитной карты и как вы планируете вернуть деньги.

Узнайте больше о том, как понять и рассчитать процентные ставки по кредитной карте с помощью Uswitch

Если вы хотите получить «лучшую» сделку, вам следует искать карту с самым длинным периодом 0 процентов и самой низкой комиссией за перевод денег. Однако комиссия за перевод, как правило, ниже для карт с более коротким 0-процентным периодом. Поэтому, если вы думаете, что сможете погасить свой долг быстрее, может оказаться дешевле выбрать карту для денежных переводов с более коротким периодом 0 процентов и более низкой комиссией.

Также важно иметь план возврата суммы денежного перевода с вашей кредитной карты после окончания периода процентной ставки 0 процентов.

Узнайте больше о кредитных картах и ​​сравните предложения по кредитным картам с Uswitch

После того, как вы подали заявку и получили карту для денежного перевода, вы можете перевести кредит на свой банковский счет.

Как только деньги поступят на ваш банковский счет, вы можете потратить их с помощью дебетовой карты или снять их наличными в бесплатном банкомате без дополнительной оплаты.

После того, как вы совершите перевод, вы должны будете получить сумму, которую вы взяли, плюс комиссию за перевод денег по кредитной карте. Например, если вы перевели 5000 фунтов стерлингов с 4-процентной комиссией, ваша задолженность составит 5200 фунтов стерлингов, и вам нужно будет выполнить минимальный ежемесячный платеж, пока этот долг не будет погашен.

Вы можете погашать сумму, превышающую минимальную ежемесячную выплату, каждый месяц, если хотите быстрее погасить баланс.

Стоит стремиться погасить всю задолженность в течение 0-процентного периода, поскольку кредитные карты для денежных переводов обычно возвращаются к относительно высоким процентным ставкам после окончания вводного 0-процентного периода.

Например, вы могли бы платить процентную ставку в размере 23 процентов на непогашенный кредитный остаток по вашей кредитной карте после окончания периода 0 процентов.

Узнайте, как погасить задолженность по кредитной карте с помощью нашего руководства Uswitch.

Когда заканчивается срок 0 процентов, лучше всего полностью выплатить сумму.Это связано с тем, что с вас, вероятно, будет взиматься новая комиссия за перевод в размере до 5 процентов, а процентная ставка по непогашенной ссуде с вашей кредитной карты может возрасти до 23 процентов.

Если вы используете кредитную карту для денежных переводов, чтобы погасить ссуду или ипотеку, убедитесь, что вы не понесете никаких штрафов за досрочное погашение. Многие кредиторы хотят, чтобы вы ежемесячно выплачивали определенную сумму долга. Так что, если у вас внезапно появилась единовременная сумма наличных, позволяющая выплатить большую часть, что позволило бы погасить долг быстрее, просто убедитесь, что с вас не будет взиматься штраф.

Чтобы избежать выплаты процентов, не тратьте деньги на новую кредитную карту для денежных переводов, если только она не предлагает период покупки с 0% процентов, или вы уверены, что сможете полностью погашать свои расходы каждый месяц.

Наиболее очевидной альтернативой кредитной карте для денежных переводов является овердрафт с текущим счетом.

Многие из них также являются беспроцентными (до определенного момента) и не требуют минимальной ежемесячной выплаты.Но будет ли это хорошим выбором для вас, зависит от того, сколько вы хотите взять в долг. Беспроцентная часть овердрафта обычно не такая щедрая, как кредитные лимиты для кредитных карт для денежных переводов.

Будьте осторожны и проведите собственное исследование, так как некоторые сборы за овердрафт могут быть чрезвычайно дорогими.

5 лучших способов отправить деньги [№2 бесплатно!] — Советник Forbes

Ремитли

Если вы отправляете деньги на банковский счет за границу и хотите отправить деньги напрямую в валюте страны назначения, Remitly — это экономичный вариант.Услуга также предлагает обещанный срок доставки, и если он не будет соблюден, вы получите свои деньги обратно. Одним из основных преимуществ Remitly является его экспресс-служба, которая стоит 3,99 доллара США и позволяет переводить средства в течение нескольких минут. Remitly также предлагает услугу доставки на дом вашему получателю, которая занимает всего 1-2 рабочих дня.

Как это работает: Регистрация учетной записи Remitly бесплатна. Оказавшись внутри, выберите, куда и как вы хотите отправить деньги; вы можете отправить его в долларах США или заказать доставку в валюте страны назначения.

Варианты оплаты: Банковский счет, кредитная карта, дебетовая карта.

Комиссии: Комиссия за перевод средств Remitly зависит от того, сколько денег отправляется, откуда и куда отправляются деньги. Например, отправка долларов США на Филиппины, когда получатель получает их в местной валюте, не повлечет за собой никаких комиссий при переводе через экономику, но это не означает, что это бесплатно, поскольку обменные курсы Remitly завышены для того, чтобы компания могла Зарабатывать.Для сравнения, за отправку денег из США в Аргентину взимается комиссия в размере 0,49 доллара. Комиссия за экспресс-перевод также различается по тем же критериям.

За отправку платежей в долларах США также взимается комиссия, которая зависит от суммы отправленных денег. Remitly также взимает комиссию в размере 3% при оплате кредитной картой или бизнес-дебетовой картой.

Срок получения средств: Экономичный перевод в банк: от 3 до 5 рабочих дней; Экспресс: в течение нескольких минут. Возможна доставка на дом, время доставки зависит от места отправки.У Remitly также есть местные партнеры для личных встреч; например, деньги, отправленные в Мексику, можно забрать в местных магазинах Walmart.

Лимиты транзакций: Remitly имеет три уровня лимитов транзакций, каждый дополнительный уровень требует дополнительной проверочной информации. Самый низкий уровень устанавливает дневной лимит в 2 999 долларов, а самый высокий — 10 000 долларов. Подробнее об ограничениях на транзакции Remitly здесь.

Подробнее о том, как сравнить тарифы на отправку денег в определенные страны, см. Ниже.

Как перевести деньги на банковский счет другого лица?

Способы перевода средств со счета одного лица на счет другого становятся все более разнообразными с увеличением числа вариантов электронного банкинга. Вы можете выполнить транзакцию лично в банке или воспользоваться услугами онлайн-банкинга, которые позволяют осуществлять перевод через Интернет или по телефону. Комиссии и время перевода зависят от нескольких переменных, в том числе от того, используете ли вы личный чек или банкомат.

Подготовка к переводу

Ознакомьтесь с вариантами интернет-банкинга

Узнайте, какие варианты онлайн-банкинга предлагает ваш банк для электронного перевода средств на счет другого лица. Ваш банк может потребовать, чтобы вы зарегистрировали свою учетную запись, чтобы пользоваться услугами онлайн-банкинга. Переводы средств в другие банки могут быть ограничены финансовыми учреждениями в рамках установленной сети участвующих банков.

Используйте онлайн-портал вашего банка

Онлайн-счета позволяют переводить средства на счет другого лица в том же банке.Войдите в свою учетную запись, выберите вариант перевода и следуйте инструкциям по переводу средств на счет в вашем банке. У вас может быть возможность ввести информацию один раз или сохранить ее для использования в будущем.

Выполнение межбанковского перевода

Межбанковские переводы перемещают средства в электронном виде между счетами в разных банках. Войдите в свою учетную запись, выберите вариант межбанковского перевода и введите маршрутный номер другого банка. Ваш банк проверит информацию другого банка, после чего вы сможете настроить одноразовый перевод или запланировать повторяющиеся переводы.После создания другой учетной записи она остается доступной для использования в будущем, пока вы ее не удалите.

Рассмотрим мобильный банкинг

Мобильный банкинг позволяет использовать приложение мобильного банкинга, загруженное на мобильное устройство, для перевода средств между счетами. Отправляйте мобильные переводы с помощью номеров мобильных телефонов или адресов электронной почты. Для перевода на счета в других банках необходимо добавить информацию об аккаунте другого лица в свой профиль в онлайн-банке и завершить процесс проверки.Если вы переводите в другой банк, ваш банк может ограничить переводы на счета во внутрисетевых банках. Войдите в свою учетную запись в Интернете, чтобы получить доступ к мобильному приложению и инструкциям по настройке параметров передачи с мобильного телефона и электронной почты.

Остановка у местного банкомата

Банкоматы или банкоматы можно использовать для перевода средств на другой счет в вашем банке или в другом банке. Банкомат предоставляет возможность «перевода» и запросит у вас необходимую информацию.Узнайте в своем банке о возможностях, доступных в банкоматах.

Сделайте транзакцию лично

Используйте обычный или банкомат с оператором на экране, чтобы выполнить перевод средств в одном из физических мест вашего банка. Банкоматы, которые расположены внутри банка и на проезжей части за пределами банка, предоставляют многие из тех же услуг, что и традиционные кассиры. Кассир помогает с транзакцией, предлагая вам ввести соответствующие номера счетов и сумму перевода.Другой вариант — вместо фактического перевода средств, при желании, сделать личный депозит на счет в другом банке. Воспользуйтесь оператором или банкоматом с оператором связи, чтобы внести средства на счет участника.

Позвоните в службу поддержки клиентов

Позвоните в службу поддержки клиентов своего банка и воспользуйтесь автоматизированной системой или поговорите с представителем, чтобы завершить перевод. Как правило, вы можете проводить те же транзакции по номеру службы поддержки клиентов, что и другими способами, такими как онлайн или мобильный телефон.

Общие сведения о комиссиях и сроках транзакций

Ваш банк, вероятно, не будет взимать комиссию за перевод средств на счет в том же банке. Однако ваш банк может взимать комиссию за перевод средств в другой банк, если вы не подписались на варианты, включающие освобождение от комиссии. Некоторые банки отказываются от комиссии, когда вы используете внутрисетевые банки или когда вы регистрируетесь для использования мобильного банкинга.

Время транзакции зависит от типа выполняемого перевода и от того, находится ли счет в другом банке.Для межбанковских переводов требуется процесс проверки, который может занять от 2 до 3 дней, после чего перевод может занять еще несколько дней. Некоторые онлайн-приложения позволяют контролировать дату начала обработки транзакции, позволяя выбрать немедленный перевод средств или запланировать перевод на более позднюю дату.