Финансовая пирамида в россии: Несите ваши денежки: в России вновь бум финансовых пирамид | Статьи

В Перми рухнула финансовая пирамида Finiko в 2021 г. | 59.ru

— Партнерами решили стать, потому что нас позвала подруга. Мы видели, что у нее реальные доходы, — объясняла Вера. — Муж изучал и наблюдал за компанией три месяца. Видели, как в Перми из автосалона выкатывали новые авто, которые купили по программе через «Финико» за 35% от стоимости.

За время сотрудничества с Finiko Вера с супругом попробовали участвовать в нескольких программах. Девушка рассказала, что они получали по 1% пассивного дохода в день с суммы на счету, закрыли два кредита, приобрели автомобиль за треть цены и «зашли на квартиру, но не успели ее получить».

— Доход получала полгода как по часам, всегда всё вовремя, обмана не было ни разу, — утверждала Миссис Пермский край. — Сначала мы не приглашали никого из знакомых, потому что хотели на себе проверить, что такое «Финико», как это работает. Когда увидели результат, стали рассказывать о нем.

По словам Веры, проблемы начались в июле — у компании появились перебои с работой сайта, а также она создала собственную криптовалюту FNK, хотя до этого доход все партнеры получали в биткоинах.

— FNK начал резко падать, и мы уже начали чувствовать потери. К примеру, завели 1000 $, через четыре месяца должны были получить 2000 $, а в итоге получили ровно столько, сколько ввели, — делилась Юдина. — Мы успели вывести деньги, когда FNK еще стоил 5 $. Сейчас он уже стоит 0,4 цента.

Вера и ее супруг не полностью успели вывести средства из Finiko. Такая же ситуация у некоторых их друзей. Тем не менее девушка не считает, что эти деньги потеряны безвозвратно. Собеседница поясняет: в интернете она смотрела несколько интервью с Дорониным, где он говорит, что открыл новую инвестиционную компанию Omfinom и планирует направлять часть средств, полученных от вкладчиков, на выплаты партнерам Finiko. При этом Вера с недоверием относилась к словам о том, что Finiko — финансовая пирамида.

— «Финико» уже начала обзванивать партнеров, которые не успели вывести вложенные деньги. Кирилл Доронин обещает, что вернет всё, что люди вложили в систему. Да, без дохода, но хотя бы свои деньги люди получат, — объяснила Вера. — По идее он мог бы ничего не возвращать, инвестиции — это всегда риск, это игра. Это прописано и в оферте. Тем более не было бы смысла возвращать деньги, если всё это — пирамида. Но Доронин всё равно старается вернуть деньги. Это многое говорит о нем. Он вообще внушает доверие, за ним хочется идти.

Вера не жалела, что однажды стала партнером Finiko и говорила, что получила колоссальный жизненный и инвестиционный опыт, но была не уверена, что будет участвовать в проектах Доронина дальше — хотела дождаться реальных выплат участникам Finiko и уже потом принимать решение.

Клиенты Finiko из других городов активно делятся своими историями в интернете, в том числе — в сообществе обманутых вкладчиков во «Вконтакте». «Здравствуйте. Вложила почти 2 миллиона. Что делать дальше? Большая часть — кредитные деньги!», — пожаловалась москвичка Любовь.

— Большую часть дохода мы всегда старались выводить, чтобы покрыть свои вложения в «Финико», — рассказала NGS24.RU жительница Красноярска, одна из лидеров местного Finiko Анна. — <…> В мае я закинула три миллиона на автомобиль, и 25 сентября мне должна была прийти выплата почти 9 миллионов на покупку автомобиля. Но мы не дождались этого дня. Мы осознанно шли на эти риски, у нас и в реальности очень рискованный бизнес, мы знали, что можем это потерять. Мы думали, что хотя бы до нового года они доживут.

Накануне выхода этой публикации корреспондента 59.RU пригласили стать партнером компании Life is Good и пообещали, что это поможет быстро и выгодно приобрести квартиру и существенно улучшить материальное положение. По словам действующего члена Life is Good, чтобы начать пользоваться преимуществами, нужно внести на счет Vista компании Hermes Management как минимум 1100 евро: 800 из них спишут в качестве вступительного взноса, а оставшиеся 300 должны пойти в активный рост.

Судя по схеме, выданной представительницей, за пять лет сумма вырастет до 2778 евро, а за 20 — превратится в 128 115 евро. Если ежемесячно пополнять счет на 100 евро, то через пять лет на нем должно оказаться 11 575 евро, через 20 — 757 135 евро. Если верить информационным материалам, принесенным на встречу, с 2015 года доходность счетов Vista ни разу не падала ниже 22% годовых — это существенно выше, чем у традиционных банковских вкладов.

Партнер Life is Good также рассказала о выгодных кредитах для клиентов компании и возможности вступить в жилищный кооператив BestWay. На счет в кооперативе нужно вносить средства, когда накопится 30% от стоимости желаемой квартиры, кооператив добавит недостающие средства и приобретет жилье в свою собственность. Деньги на доплату якобы возьмут из дохода с инвестирования средств партнеров — таких же вкладчиков. Впоследствии добавленные кооперативом 70% нужно вернуть.

Судя по словам собеседницы, участник кооператива получает право жить на квадратных метрах сразу после покупки квартиры, но их полноправным хозяином становится, только когда выплачивает долг компании. За свои услуги кооператив берет членские взносы — от одной до двух тысяч в месяц. Их нужно платить на всем протяжении сотрудничества — как до заселения в квартиру, так и после него.

Мы попросили кандидата экономических наук, старшего преподавателя кафедры государственного и муниципального управления ПГНИУ Николая Зубарева дать характеристику Life is good, Hermes Management, счету Vista и жилищному кооперативу Best Way.

— Все три компании и их продукт Vista взаимосвязаны. Основная в этой схеме консалтинговая компания Life Is Good, которая специализируется на мотивационных тренингах и семинарах, — объяснил Николай Зубарев. — Она не ведет финансовую деятельность и не занимается управлением активами Фактически, это сетевая (с системой представителей, как во многих косметических фирмах, продающих товары по каталогам. — Прим. автора.) компания, привлекающая людей с финансовыми средствами для привлечения других людей к использованию продуктов компании и ее партнеров. Ключевых партнеров у компании два: Hermes Management Ltd. — финансово-аналитическая компания, оказывающая услуги в сфере образования, международной защиты и управления активами. Она была зарегистрирована в Белизе, после — в Эдинбурге, сейчас — в Лондоне. Компания привлекает средства преимущественно российских граждан на специализированные счета Vista. Межрегиональный потребительский кооператив по улучшению качества жизни «Best Way» зарегистрирован в России в 2014 году и позиционируется как альтернатива ипотечному кредитованию.

Деятельность сетевых компаний, по словам Зубарева, в России не запрещена. Но традиционно они продвигают товар, в случае c Life is Good речь идет об услугах.

— Hermes Management Ltd. не имеет лицензии Центрального Банка ни как финансовая организация, ни как брокерская компания, ни как управляющая компания. Компания находится в другой юрисдикции и это значит, что защита интересов инвестора / вкладчика — это его собственная задача и российское законодательство тут бессильно, — продолжает разбор ученый. — Компания не публикует никаких отчетов о результатах своей инвестиционной и иной деятельности, поэтому инвестор / вкладчик не будет знать, где его деньги и что с ними происходит. Также практически невозможно найти какую-либо информацию о непосредственной деятельности данной компании на финансовых рынках.

Кандидат экономических наук говорит, что среднегодовая доходность американского фондового рынка (он самый доходный в мире) за последние 100 лет не превышает 10%. Поэтому доходность 20–24%, которую предлагают пользователям счета Vista, можно считать чрезвычайно высокой. За счет чего она достигается и достигается ли вообще, эксперту не ясно, поэтому вложение средств на счет Vista он считает высокорисковым.

Крах FrendeX: в России обрушилась еще одна финансовая пирамида

Обращаться в полицию сегодня призывали тех, кто отнес свои сбережения Френдексу. Очередную финпирамиду, чей финал пошел по рядовому сценарию — организация рухнула, деньги потеряны. Что сегодня творилось в офисе компании, да и есть ли он вообще — детали выяснил Александр Шмагин.

Вот так встретили cъемочную группу неизвестные, которые в спешке вывозили все самое ценное из офиса финансовой организации Френдекс. Под деятельность компании арендовали помещение в одном из столичных бизнес-центров. Сегодня объявили, что организация прекращает свою работу в России.

В некогда презентабельном офисе компании Френдекс сейчас такой же хаос, как и среди вкладчиков. Вот только о том, что тут еще недавно проводили презентации напоминает вот этот стенд с кричащими фразами тех, кто призывал новых людей вложить деньги.

В сообщении от владельцев компании говорится  «По регуляторным соображениям мы не можем продолжать работу в вашей стране», что это за регуляторные сообщения никто не поясняет. И пока вкладчики пирамид Финико и Антарес несут заявления в полицию, некоторые до сих пор готовы нести деньги. Этому парню можно сказать повезло — он сегодня собрался вложиться во Френдекс.

Сейчас организаторы действуют по аналогичной схеме, как и основатели Финико. Объявили сбор дополнительной информации от вкладчиков. Якобы для последующих выплат. Но выплат нет уже с середины июля, как нет и внятных объяснений.

В прямых эфирах основателей лишь пустые обещания и насмешки над комментариями вкладчиков.

Центробанк уже давно обнаружил в действиях организации признаки финансовой пирамиды. Но заявлений в полицию от вкладчиков пока не поступало. Сегодня самые активные зазывалы среди татарстанцев вышли в прямой эфир объясниться перед вкладчиками.

И как обычно, уверяют, они не знают, из-за чего перестали выплачивать деньги. И никакого ответа на главный вопрос — вернут ли вложенное. Во время прямого эфира стало известно, что основатели Френдекса не выходят на связь со своими региональными лидерами.

Александр Шмагин, Сергей Павлухин

Финансовая пирамида

О финансовых пирамидах

В последние несколько лет начали вновь активизироваться финансовые пирамиды. Доверчивые граждане, будто позабыв уроки 90-х годов, понесли свои сбережения в сомнительные компании, обещающие высокие проценты доходности. Почему же снова стало возможным такое широкое распространение финансовых пирамид? Новоявленным Остапам Бендерам не пришлось ничего изобретать: достаточно было достать старую мышеловку и зарядить в нее свежий сыр, учесть прошлый опыт и подстроить его под современные реалии. 

Втянутыми в пирамиду оказываются как вполне грамотные молодые люди, которые «знали, что это пирамида, но надеялись оказаться в числе первых, успевших сорвать хороший куш за счет других», так и люди, которым недостаточно знаний, чтобы успешно распознать мошенников. Современные надежные инвестиционные инструменты зачастую едва спасают деньги от инфляции и не гарантируют какую-либо прибыль. 

И тут появляются «волшебники», которые дают возможность значительно прирастить свои сбережения, спекулируя на естественных потребностях людей: улучшение жилищных условий, образование детей, приобретение дачи, автомобиля, защита сбережений от инфляции, обеспечение более достойной жизни пенсионерам. 

Такие компании предлагают доходы, значительно превышающие аналогичные, представленные на рынке в том же сегменте деятельности (услуг или производства).

А потом, собрав приличную сумму денег, исчезают, не оставив после себя даже имущества, на которое возможно наложение взыскания. К сожалению, заставить такие компании полностью расплатиться с инвесторами почти невозможно. 

Чтобы не оказаться у разбитого корыта, оплакивая подаренные мошенникам свои накопленные сбережения, мы рекомендуем Вам ознакомиться с признаками, которые помогут заподозрить неладное в деятельности компании, а также с приемами, используемыми мошенниками. Помните, что финансовая пирамида изначально создается, чтобы обогатить ее создателей, а не Вас.

Классическая пирамида

Фирма собирает деньги инвесторов на определенный срок и выплачивает первым вкладчиками проценты из средств, вложенных следующими клиентами. Первые вкладчики рассказывают своим друзьям и родственникам о баснословной прибыли. Те идут в фирму и несут свои деньги. Насобирав приличную сумму, организаторы пирамиды исчезают вместе с деньгами. 

«Попал сам — приведи товарища». Дополнительно, помимо процентов по вкладу, фирма может выплачивать клиенту фиксированное вознаграждение за каждого приведенного в пирамиду вкладчика. Или процент от вложенной им суммы. 

Отдельно хочется выделить MLM — многоуровневый маркетинг. Это — не пирамида, а способ продвижения товара, существующий во всем мире. Отличительная особенность такой компании от пирамиды — наличие товара. И, хотя прибыль складывается в том числе и за счет привлечения новых членов, все таки это — реализация конкретного продукта. Другое дело, что не каждому человеку такая деятельность по плечу. Но этот вопрос уже каждый решает самостоятельно. 

Случается, правда, что мошенники используют MLM как один из инструментов обмана, предлагая продвигать заведомо непродаваемый товар, который участник схемы сначала сам должен выкупить у фирмы.

Признаки финансовых пирамид

1.     Отсутствие лицензии (не указывается в рекламе) или указание номера чужой лицензии, или собственной, но выданной на иной вид деятельности. Правда, к сожалению, наличие лицензии не всегда может являться гарантией добросовестной деятельности компании. Кредитные кооперативы и потребительские общества также могут действовать без лицензии. 

2.     Устав фирмы не размещен в Интернете, а в офисе вам его не хотят показывать. В Уставе указаны учредители, зачем мошенникам давать Вам в руки эту информацию? 

3.     Сокрытие финансовой информации. Отчеты, балансы, нигде не публикуются. Вам их тоже не покажут. 

4.     Обещание высокой доходности. Проценты выплат по займу, как правило, в разы выше среднерыночных. Ставки выше 20% экономисты считают крайне сомнительными. Задумайтесь: какая прибыль должна быть у компании, если только Вам она предлагает сверхдоходность! Возможно ли это и в какой сфере?

5.     Обещание гарантированных процентов. В мире инвестиций таких гарантий быть не может, особенно на высокие проценты, которые достигаются вложениями повышенного риска. После шквала публикаций на эту тему, многие финансовые компании снизили свои ставки, а большинство из них вообще удалили со своих сайтов информацию о размере процентных ставок.

6.     Неспособность компании подтвердить свою деятельность. Очень часто компании сообщают, что ведут свою деятельность в сферах, которые ассоциируются с высокой доходностью: нефтедобыча, золотодобыча, строительство. Постарайтесь получить конкретную информацию: что это за объекты, где они находятся. И убедитесь, что данная фирма имеет к этим объектам отношение. 

7.     Легкие заработки. Работа будет нетрудной, а заработки высокими. Только дайте сейчас «немного денег» и через месяц Вы будете баснословно богаты. 

8.     Подделка под лидера. Использование в названии, рекламе, объявлениях названий и фирменной символики известных компаний. Некоторые мошенники используют название хорошо известной фирмы, раскрученного бренда, немного модифицируют его. Доверие к компании происходит на уровне ассоциации с добропорядочной фирмой с почти таким же названием.  

9.     Ознакомление клиента с договором только в офисе или при личной встрече. Как правило, до внесения денег Вам не дают договор на руки. У вас нет возможности посоветоваться с юристом и обдумать условия договора. Договор составлен так, что фирма фактически не несет ответственности за возврат денег. 

10.                       Отсутствие компании в числе членов саморегулируемых организаций. Поищите компанию в списках саморегулируемых организаций. Если компания является членом саморегулируемой организации, это может являться дополнительной гарантией надежности. 

11.                       Упоминание в качестве партнеров или даже учредителей хорошо известных фирм. Скорее всего, их громким именем просто воспользовались без их ведома. Попытайтесь узнать, является ли интересующая вас фирма их инвестором или партнером. Или наоборот: упоминание в качестве партнеров никому не известных фирм, информации о которой нигде не удается обнаружить, даже упоминаний в Интернете.

12.                       Требуется заплатить вступительный взнос. Либо, «оплатить оформление документов», «оплатить обучение или участие в семинаре». Как правило, этот взнос и является основным доходом организаторов пирамиды. 

13.                       Липовые документы, которыми сложно подтвердить обязательства компании перед Вами. Вы отдаете деньги, а что получаете взамен? Чек? Приходно-кассовый ордер? Красивую бумажку с синей печатью и золотым вензелем? Может, это расписка, что у Вас приняли благотворительный взнос? Как минимум: грамотно оформляйте факт передачи денег. 

14.                       Фиксированная сумма взноса. Например, 2900 евро. Обычно надежные инвестиционные институты лимитируют лишь нижний порог инвестируемой суммы. 

15.                       Место регистрации компании. Если она зарегистрирована на неких островах — стоит задуматься: для чего? 

16.                       Надомная работа.

Для того, что бы заработать, Вы должны сначала купить или «взять в аренду» материалы или оборудование. Дома вы выращиваете гладиолусы, тюльпаны, вырезаете этикетки, лепите гипсовую плитку с помощью «взятых в аренду» форм. Приносите в фирму, которая у вас скупает «готовый товар», она выплачивает приличное вознаграждение. Слухи о чудо-работе распространяются быстро. И вот уже вам приходится постоять в очереди, чтобы получить или сдать работу. Спустя некоторое время вы со своим товаром и коллегами по несчастью оказываетесь у закрытых дверей бывшего офиса «работодателя». 

17.                       Спекуляция на насущных потребностях человека. Есть фирмы, предлагающие конкретные программы для инвестирования: «накопи на квартиру», «на машину», «на дачу», «на учебу» и т.д. Не всегда это мошеннические программы. Просто поинтересуйтесь: куда будут вложены ваши деньги. 

18.                       Кредитные кооперативы. Вам предлагают оплатить 30% от стоимости жилья. Остальные средства кооператив вам предлагает под 1-3% годовых. Не верьте! Таких процентных ставок быть не может. Признаком пирамиды может быть и долевое строительство по демпинговым ценам. Задумайтесь: для чего Вам предлагается востребованный товар по цене в несколько раз ниже рыночной? 

19.                       Давление на психику. Часто в мошеннических компаниях работают люди, являющиеся хорошими психологами. Вас убеждают, что Вы здесь не случайно, что Вы — «избранный», что Вам повезло. На собраниях создают атмосферу неистового энтузиазма, праздника, играет музыка. У компании помпезный офис. Нарядные, улыбчивые сотрудники. Они не предоставляют никакой конкретной информации, но очень умело оперируют словами типа форекс, стокс, фьючерс, трейды.

20.                       Отсутствует реальный товар или услуга. Если фирма ничего не производит, продает воздух, существует только за счет взносов и привлечения новых членов — это классическая пирамида.  

21.                       Реклама. Солидные компании довольно хорошо известны в сфере своей деятельности. Они не расклеивают свою рекламу в метро и не публикуют ее в бесплатных газетах, не размещают свои сайты на бесплатном хостинге. 

22.                       Дата основания. Как давно зарегистрирована компания? Сколько лет она предоставляет свои услуги на рынке? Если она стремительно врывается на рынок, да еще с помощью агрессивной рекламы, едва зарегистрировавшись — это повод быть более внимательным.

Общие рекомендации 

Конечно, не все эти признаки однозначно указывают на то, что перед вами мошенники. Тем не менее, будьте внимательны. Используйте полученную информацию, чтобы в дальнейшем обезопасить себя от потери средств. 

• Проверьте документы компании. Лицензии, свидетельство о регистрации, устав. Попросите образец договора на руки и проконсультируйтесь с юристом.
• Узнайте, чем конкретно занимается компания и куда будут вложены Ваши деньги (товары, объекты). Спросите где это можно проверить. Проверьте эти сведения самостоятельно.
• Сравните условия с другими фирмами, предлагающими аналогичные услуги. Если имеют место более выгодные условия размещения Ваших средств, поинтересуйтесь у сотрудника компании за счет чего прибыль их компании в разы выше, чем у аналогичных структур, работающих в этой сфере и получите внятные ответы на свои вопросы.
• Не оплачивайте «вступительные взносы» и другие сомнительные услуги. Посмотрите, что за документ остается у Вас на руках взамен отданных Вами денег. Можно ли назвать его финансовым документом, на основании которого очевидно, что фирма должна вернуть Вам Ваши деньги?
• Внимательно читайте все документы. Ничего не подписывайте, не разобравшись. Потом может выясниться, что Ваши деньги — благотворительное пожертвование. Или вступительный взнос, благодаря которому Вы стали членом сомнительного клуба.
• Ваши финансовые взаимоотношения с компанией должны быть оформлены в соответствии с законодательством.  

Прежде чем отдать свои деньги, которые вы заработали или копили в течение многих лет, подумайте о том, кому вы их отдаете и на что вы их отдаете. И помните: слишком заманчивые условия — симптом пирамиды.

Заключение

К сожалению, мошеннические структуры бросают тень и на добропорядочные компании, мешают им работать, вызывая отток клиентов. «Благодаря» их деятельности, у населения может развиваться недоверие к любым, даже добросовестным, инвестиционным институтам. Проверить деятельность компании, а также вынести вердикт о законности ее действий могут правоохранительные органы. Для инициирования проверки им необходимы обращения граждан. Поэтому, если у Вас возникли подозрения в незаконной деятельности, обращайтесь в правоохранительные органы.

Федеральный фонд внимательно следит за ситуацией, разворачивающейся в настоящее время вокруг лопающихся пирамид, собирает и анализирует информацию, сотрудничает с Департаментом экономической безопасности МВД России. Поэтому о подозрительных компаниях просим Вас сообщать в адрес правоохранительных органов (желательно по месту регистрации компании) и в Федеральный фонд.

Лучше предупредить мошенничество, чем бороться с его последствиями, оплакивая потерю своих сбережений.

 

ПОЛИЦИЯ РОССИИ напоминает! .pdf 638 кб Об опасностях, которые подстерегают людей, которые идут на неоправданный риск в погоне за приростом своих сбережений .doc 44 кб Можно ли заработать деньги в финансовых пирамидах .doc 51 кб Финансовые пирамиды в цифрах и фактах .doc 39 кб Стоит ли участвовать в финансовой пирамиде? .doc 34 кб Кредитные брокеры-мошенники .doc 30 кб Финансовые мошенники используют различные способы для обмана .docx 28 кб

Банк России: финансовые пирамиды не способны подтвердить свою деятельность никакими официальными документами — Новости

Фото: Марат Мугинов

(Город Казань KZN.RU, 8 июля). Жителей Татарстана и его столицы призывают быть бдительными при заключении договоров с финансовыми организациями – необходимо заранее проверять, легально ли оказываются услуги.

Как сообщает пресс-служба Отделения Банка России – Национального банк по РТ, пресечена деятельность организации Antares Limited, ранее внесенной Банком России в список компаний с признаками нелегальной деятельности. Ее интернет-сайт заблокирован, однако на территории страны действует как минимум одна так называемая партнерская программа этой компании – Synergy, которая также имеет признаки нелегальной деятельности.

В новый проект вовлечено уже более 70 городов России, включая Казань. Synergy также внесена в список компаний и проектов с признаками незаконной деятельности на финансовом рынке, размещенный на сайте российского финансового регулятора cbr.ru.

В перечне фигурирует и другой интернет-проект, проявляющий активность на территории Татарстана – FINIKO. Он не зарегистрирован в качестве юридического лица, позиционируется как автоматическая для пользователя система генерации прибыли. Сайт проекта был зарегистрирован всего за несколько месяцев до начала активной деятельности, что типично для финансовых пирамид.

Специалисты напоминают, что помимо этого финансовые пирамиды обычно используют масштабную рекламу в СМИ, интернете, социальных сетях с обещанием дохода, значительно превышающего рыночный уровень. Бизнес организован на принципах сетевого маркетинга, когда доход человек получает из средств, вложенных в проект новыми участниками, которых он привлек. Кроме того, такая фирма не способна подтвердить свою деятельность никакими официальными документами. И самое главное: у пирамид нет и не может быть лицензий Банка России на осуществление деятельности на финансовом рынке.

Прежде чем доверить свои деньги какой-либо организации, нужно удостовериться, что она работает законно. Это можно сделать на сайте Банка России в разделе «Проверить финансовую организацию». Там же размещена ссылка на список из 1900 организаций и интернет-проектов, в работе которых выявлены признаки финансовой пирамиды, нелегального кредитора или незаконного профессионального участника рынка ценных бумаг. По каждой компании указаны ее наименование, характер деятельности, адрес сайта и другие сведения. Публикация такого перечня направлена на защиту интересов потребителей и предупреждает их о рисках, связанных с подобными компаниями.

Регулятор выявляет нелегальных участников на финансовом рынке, используя собственную систему мониторинга, а также на основе обращений граждан и организаций. Для пресечения незаконной финансовой деятельности Банк России принимает меры по блокировке сайтов таких компаний, взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами, а также c иностранными регуляторами для применения иных мер.

Признаки финансовой пирамиды: петербургские компании попали в «черный список» ЦБ

Банк России на своем сайте начал публиковать список финансовых организаций с признаками нелегальной деятельности. АБН обнаружило в этом списке и петербургские компании — ЦБ нашел у них признаки «финансовой пирамиды» и «нелегального кредитора».

В настоящее время список состоит из более чем 1,8 тысяч компаний, которые регулятор считает в той или иной мере нелегальными на территории РФ. В списке выделяются компании с признаками финансовых пирамид, нелегальные кредиторы и форекс-дилеры.

«Банк России с помощью специальной системы мониторинга, а также по обращениям граждан и организаций выявляет (в том числе в Интернете) компании и проекты с признаками нелегальной деятельности», — говорится в сообщении ЦБ.

Все они были выявлены с 2020 года. При этом список не содержит сведений о физических лицах и индивидуальных предпринимателях. Представители регулятора пообещали обновлять список каждые 10 дней.

АБН удалось найти в «черном списке» ЦБ и несколько петербургских компаний. Например, зарегистрированное в Петербурге ООО «МЛК» помечена на сайте регулятора как организация с признаками «финансовой пирамиды», но перейти на указанный регулятором адрес в сети не удается, так как «домен еще не подключен к сайту».

У АО «Бюро проектного финансирования» и международного потребительского общества «Эфи-ра», предоставляющих услуги в Петербурге, регулятор также нашел «признаки финансовой пирамиды».

Страницы обеих компаний в интернете оказались недоступны. Доступ к сайту АО «Бюро проектного финансирования» оказался ограничен на основании ФЗ «Об информации, информационных технологиях и защите информации».

Скриншот главной страницы сайта АО «Бюро проектного финансирования»

В списке организаций с признаками нелегальной деятельности оказалось и петербургсгкое ООО «Союз», у которого регулятор нашел «признаки нелегального кредитора».

«Участник рынка для предоставления большинства финансовых услуг на территории Российской Федерации должен иметь лицензию Банка России или быть включенным в реестр регулятора. Если это условие не соблюдается, то, скорее всего, организация ведет деятельность нелегально, а потребители могут быть обмануты», — говорится в сообщение Банка России.

Там подчеркивается, что регулятор принимает меры по блокировке сайтов таких компаний, а также сотрудничает с правоохранительными органами и иностранными регуляторами для применения иных мер.

В разговоре с журналистами первый зампред ЦБ РФ Сергей Швецов заявил, что приостановка работы нелегальных компаний может занимать много времени.

В этой связи было решено информировать население о таких компаниях заранее — после сбора «доказательства незаконной деятельности».

Такой подход, как считает Швецов, может сохранить деньги россиян. При этом эксперты критически оценивают новшества в работе Банка России, советуя отделять мошенников и «павших ангелов» от добросовестных игроков.

«По причине низкой финансовой грамотности большинства населения мера может оказаться не очень эффективной. Более того, есть претензии и к составу списка. Например, там почему-то оказался популярный американский брокер Interactive Brokers, где у россиян очень много счетов», — обращает внимание независимый финансовый аналитик Дмитрий Адамидов.

Фото: wikipedia.org

По словам собеседника АБН, до недавнего времени ЦБ никаких претензий к нему не имел, но потом брокер начал закрывать счета принудительно и перестал работать в России в рамках очередной санкционной волны.

Как утверждает Дмитрий Адамидов, через Interactive Brokers до сих пор торгует несколько десятков тысяч россиян, а ЦБ объявил его ненадежным контрагентом.

В то же время проблема мошенничества на финансовом рынке в России и в Петербурге в частности остается довольно острой. Как уже писало АБН, из-за пандемии коронавируса наблюдается рост числа финансовых пирамид в интернете, причем почти половина выдает себя иностранные проекты и компании.

В прошлом году в России было обнаружено более 200 организаций с признаками финансовых пирамид, часть из которых работала в Северной столице.

Классическая «финансовая пирамида» представляет собой мошенническую схему получения дохода, когда средства поступают в кредитное учреждение за счет постоянного привлечения новых участников. АБН подробно рассказывало о способах защиты от финансовых пирамид в Петербурге.

«Тема финансовых пирамид в России вечна, хотя размаха 90-х годов сейчас и не наблюдается. Схемы мошенничества почти не меняются. Бывают сразу мошеннические проекты, но бывает, что и нормальный бизнес после появления проблем использует свою инфраструктуру в мошеннических целях. ЦБ в данном случае волнует, чтобы вкладчики не перекрыли Неглинную», — считает Дмитрий Адамидов.

В релизе регулятор подчеркивает, что «законодательство не предусматривает выплат Банка России пострадавшим от деятельности нелегальных участников рынка». Вмешиваться в отношения между лицами, незаконно предоставляющими финансовые услуги, и их клиентами, регулятор, судя по всему, также не намерен.

При этом Сергей Швецов допустил иски, связанные с деловой репутацией в отношении Центробанка. Он добавил, что в Банке России готовы подкорректировать свои подходы, если судебная практика будет складываться не в пользу регулятора.

Банк России опубликовал список компаний с признаками незаконной финансовой деятельности

На официальном сайте мегарегулятора теперь есть список организаций, обладающих признаками незаконной финансовой деятельности.

Займы вне закона

«Черные кредиторы», создатели финансовых пирамид, нелегальные участники рынка ценных бумаг – перечень разновидностей мошенников на финансовом рынке не иссякает многие годы. Не успевают правоохранители призвать к ответу одних – на их место приходят новые, с еще более изощренными методами отъема денег у населения. К сожалению, государственная юридическая машина очень неповоротлива и на то, чтобы ликвидировать мошеннические организации, уходят долгие месяцы.

Именно поэтому Центробанк пошел на беспрецедентные меры: на официальном сайте мегарегулятора теперь есть список организаций, обладающих признаками незаконной финансовой деятельности.

Обычно это означает, что Банк России провел свою серьезную проверку и обнаружил нарушения, о которых сообщил в уполномоченные органы. Мошенниками нарушителей может признать только суд, но предостеречь потенциальных клиентов можно уже на самых первых этапах официальных разбирательств.

Чтобы проверить финансовую организацию, надо потратить всего несколько минут: на главной странице официального сайта Банка России cbr.ru зайти по ссылке «Проверить финансовую организацию».

– Все, что происходит на финансовом рынке, основывается прежде всего на доверии, и защита людей – это тоже элемент доверия, – сказала заместитель начальника Южного главного управления Банка России Алла Храпунова. – На первом этапе в списке была раскрыта выявленная с 2020 года информация о 1800 организациях, интернет-проектах и сайтах, которые обладают признаками нелегальной деятельности. Из них 112 действуют на юге России. Список регулярно обновляется. По каждой компании указаны ее наименование, характер незаконной деятельности, адрес сайта и другие сведения, включая дату загрузки данных на сайт. В список не входят данные, связанные с физлицами и индивидуальными предпринимателями, однако мы надеемся, что и существующий перечень уже позволит людям защитить себя и быть более внимательными и осмотрительными.

Чтобы проверить финансовую организацию, надо потратить всего несколько минут: на главной странице официального сайта Банка России cbr.ru зайти по ссылке «Проверить финансовую организацию». При переходе станет доступна ссылка «Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке». На той же странице можно сообщить анонимно о возможной нелегальной деятельности юридического, физического лица и интернет-проекта.

Строители пирамид ловят сетью

К сожалению, Центробанк не может вернуть деньги людям, пострадавшим от мошенников. Однако эксперты банка могут подробно рассказать о схемах, которые уже выявлены, и тем самым предостеречь от ошибок других. Пандемия сказалась на очень многих аспектах нашей жизни, дали о себе знать и новые методы финансовых мошенников. Они, как и весь мир, перебрались в интернет.

Согласно выводам аналитиков Центробанка, гораздо больше людей стало вовлекаться в сомнительные финансовые операции через социальные сети и мессенджеры. В Северо-Кавказском округе очень много жалоб на интернет-проекты, направленные на сборы денежных средств. Причем проверить их реальность практически невозможно – на страницах нет ни официальных данных, ни контактов. Часто на мошенничестве попадаются и блогеры.

Мы привыкли получать множество государственных услуг, сидя на диване, в режиме онлайн, да и общение перешло в онлайн-сферу, этим тут же воспользовались мошенники. В чатах действует принцип анонимности, и переписка может исчезнуть бесследно. Деньги переводятся на электронные кошельки, в другие страны, и потом вообще невозможно доказать факт перевода. Поэтому один из главных советов, который хочу дать кубанцам, – сохраняйте все доказательства того, что вы вложили куда-то деньги. Пусть это будут электронные чеки, выписки и даже скриншоты переписки. Если человек попадет в беду, для правоохранительных органов будет важна любая информация.

Алла Храпунова, начальник Южного главного управления Банка России

На территории Южного федерального округа в последнее время наблюдается рост «черных кредиторов», часто они представлены псевдолизинговыми компаниями. Эта схема появилась достаточно недавно. Компании, которые маскируются под лизинговые, предлагают заем под залог, например, автомобиля. Человек приходит с документами на машину, авто выкупается по заниженной стоимости, и одновременно заключается договор обратного лизинга на машину. Та сумма, которая превышает полученную клиентом, фактически является процентами.

Также псевдолизинговые компании работают по принципу финансовой пирамиды. Один из самых известных примеров, о котором рассказала Алла Храпунова, – группа компаний «Победа-финанс», в которую входят лизинговая компания «Победа-финанс», «Адлер-деньги», «ТаксФин», «Юг-автозайм». Компания присутствует в Сочи, Краснодаре, Новороссийске, Воронеже, Ростове-на-Дону.

– Если зайти на сайт группы «Победа-финанс», то можно увидеть явные признаки финансовой пирамиды. Здесь предлагают вложить деньги под 21 процент годовых, а такой высокий, не соответствующий рыночному уровень дохода не может гарантировать ни один легальный участник рынка. Отзывы потребителей говорят сами за себя: люди жалуются, что во время посещения офиса создается шум, невозможно прочитать все условия договора. И самое главное – у компании отсутствует лицензия Банка России на осуществление деятельности по привлечению денежных средств.

Вклады на ветер

Среди «черных кредиторов», работающих в том числе на территории Краснодарского края, в отдельную категорию можно выделить лжеломбарды, которые прячутся за названиями «комиссионный магазин». В комиссионных магазинах «Чудо скупка», «Победа», «Карман 24», «Удача» Банк России фиксировал завуалированные займы под залог движимого имущества.

Часто мошенники призывают вкладывать деньги в криптовалюту, покупку фьючерсов. Достаточно известный интернет-проект, который работает в этом направлении, – Antares Limited. Он позиционирует себя как маркетплейс, торговую интернет-площадку и предлагает инвестировать денежные средства в программы компаний-партнеров и криптовалюту. Банк России предупреждает: вложения в криптовалюту обладают повышенным риском потери денежных средств.

На криптовалюте и еще десятке направлений работы специализируется и группа компаний «Тик», которая также привлекла пристальное внимание Центробанка. В состав компании входят потребительские накопительные кооперативы «Автотик» и «Тик», зарегистрированы они в Дагестане, однако масштаб их охвата – вся страна. На сайте посетителям предлагаются поистине сказочные условия: гипердоход в 172 процента от вкладов, а за каждого нового клиента, которого приведет пайщик, сулят массу бонусов. Конечно, признаки сетевого маркетинга сразу же вызвали озабоченность Банка России. Так же, как и заявленная торговля сразу в огромном количестве направлений: валютой, криптовалютой, акциями, фьючерсами, облигациями, транспортом, техникой. Кроме того, здесь, как и во многих компаниях из «черного списка», отсутствует лицензия Банка России.

– Хочу напомнить, что люди, которые заключают договоры с нелегальными участниками финансового рынка, не защищены законом, поскольку мошенники работают вне закона, – отметила Алла Храпунова. – Призываю всех проверять компании и проекты, в которые вы хотите вложить деньги. Участвуя в нелегальных финансовых схемах, человек фактически является соучастником мошенников. Защитите себя и чистоту финансового рынка.

Осторожно, аферисты! В России появилась новая финансовая пирамида | Личные деньги | Деньги

Буквально на днях в России лопнула финансовая пирамида «Финико»: один из ее основателей Кирилл Доронин арестован, другие успели покинуть страну. По предварительным данным, жертвами «Финико» стали около миллиона человек — ради баснословного дохода граждане продавали квартиры и влезали в кредиты.

Еще не успели утихнуть истории потерявших все вкладчиков «Финико», как на сцену вышла новая контора — Artery Network, с таким же харизматичным лидером, так же обещающая сверхдоходность (25% в месяц) на вложениях в криптовалюту и так же, по данным Центробанка РФ, имеющая признаки финансовой пирамиды. 

Вместе с доцентом кафедры национальной экономики ЭМИТ РАНХиГС при Президенте РФ, к. э. н. Владимиром Трегубовым АиФ.ru рассказывает, почему опасно вкладывать деньги в конторы, обещающие сверхдоходность.

Лихие 90-е

Существуют давно подмеченная закономерность — финансовые мошенники активизируются во время кризиса. Оно и понятно, поскольку люди, лишившиеся привычного дохода, пытаются компенсировать их за счет сверхприбыли, участвуя в различных финансовых махинациях.

Особенно урожайным на финансовые пирамиды оказались девяностые годы, когда люди, потеряв работу, столкнувшись с двузначной инфляцией, вынуждены были искать дополнительные средства к существованию в различных акционерных общество типа МММ, «Властилина» и др.

Принятый в 1996 году Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» положил конец действовавшим в то время финансовым пирамидам, запретив рекламировать будущую доходность инвестиций, а также выпускать акции на предъявителя, — доходность бизнеса связана с определенными рисками и никто не может ее гарантировать. 

Последние несколько лет, когда Центробанк резко понизил ключевую ставку в связи с кризисом, россияне стали искать возможности более выгодного размещения своих сбережений, чем привычные банковские депозиты.

Развитие криптовалют открыло новый перспективный рынок для финансовых мошенников. Криптовалюта представляет собой новый инструмент, отмеченный высокой волатильностью ее стоимости. Достаточно вспомнить, что Bitcoin несколько лет назад достигал отметки в 20000 долларов, а затем она скорректировалась до 3000 долларов. В этом году Bitcoin уже достиг отметки 40 000 долларов, и это заставило многих участников финансового рынка переключиться на криптовалюты.

Недавно появилась новая группа лиц, предлагающая жителям нашей страны участвовать в выпуске новой криптовалюты — Artery Network. 

Как заявила начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Уральского Главного управления Банка России Елена Дружинина «данный проект имеет признаки финансовой пирамиды» и очень похож на нашумевшую в последнее время финансовую пирамиду «Финико».

«Одним из признаков финансовой пирамиды является отсутствие договора, финансовой отчетности, юридического лица. Обещание высокой доходности, гарантий, ничем не обеспеченных. Организация бизнеса на принципе сетевого маркетинга. Аналогичная деятельность, как в случае с пирамидой „Финико“, ведется под названием Artery Network. Гражданам предлагается инвестировать в криптовалюту, никаких документов не предоставляется», — заявила Дружинина.

Как бороться с мошенниками?

По словам Елены Дружининой, вычислить пирамидальные проекты можно с помощью нескольких простых приемов. Сначала стоит попросить договор об инвестировании средств. Если его нет, это уже признак мошенничества. Далее следует поинтересоваться реквизитами юридического лица, проверить, есть оно в реестре, в госреестре и на сайте Банка России. Следует проверить это юридическое лицо по списку субъектов с признаками нелегальной деятельности. Кроме того, можно просто позвонить по номеру горячей линии (8 800 300 3000) и выяснить мнение Центробанка по поводу организации, предлагающей инвестировать под высокую доходность. На сайте Банка России Artery Network уже включена в число компаний с признаками финансовой пирамиды.

Стоит потратить некоторое время и изучить отзывы о компании в интернете. Сейчас существует достаточно много сайтов и групп в социальных сетях, где описывается деятельность тех или иных финансовых мошенников. 

Надо отметить, что и сами организаторы финансовой пирамиды не дремлют, размещая заказные положительные отзывы. Но если даже попадется один отрицательный отзыв на десять положительных, это уже повод задуматься, стоит ли доверять деньги таким организациям. 

Владимир Трегубов советует избегать тех видов инвестирования, где обещается высокая гарантированная доходность. К тому же, контакты с организаторами проекта ограничены только электронной почтой. Возникает вопрос — а где искать мошенников? Даже люди, знакомые с торговлей криптовалютами на различных площадках, пишут вполне негативные отзывы о самой Artery Network, а также о бирже Сoinsbit, на которой размещается вышеупомянутая криптовалюта. Основная причина — биржа не выводит деньги инвесторов, часто списывает остаток по счету, техподдержка долго не отвечает на жалобы и т. д. А заманивали клиентов бесплатным зачислением на их счета значительного количества криптовалюты — т. н. Airdrop. Такой вид поощрения действительно применяется для раскручивания какой-либо новой криптовалюты, но вот только получают ее далеко не все желающие.

По следам финансовых мошенников

«Пару лет назад я проводил расследование вместе с коллегами с телеканала „Москва-24“ по поводу группы мошенников Ten Brokers. Их офис был зарегистрирован в Лондоне, хостинг-площадку для размещения серверов предоставляла Эстония (там же, кстати, находится и биржа Сoinsbit). Они проводили агрессивную рекламную кампанию в интернете и по телефону, в том числе среди совершенно неподготовленных людей, пенсионеров, предлагая заработать на колебаниях курсов валют, то есть на рынке Форекс. При любых действия вкладчика, несогласованных с этой группой, мошенники безжалостно списывали деньги со счетов клиентов. Для того, чтобы вывести оставшиеся средства со счетов инвесторов, они требовали внести дополнительные деньги. Естественно, никаких денег обратно инвесторы не получали.

Также и в случае с проектом Artery Network — деньги инвесторам никто не собирался возвращать», — резюмирует Трегубов.

Источники информации:

https://www.znak.com/2021-08-02/v_centrobanke_rasskazali_o_novom_proekte_pohozhem_na_finansovuyu_piramidu_finiko

https://cbr.ru/inside/warning-list/detail/?id=9592

По мере падения доходов россияне снова попадают в схемы пирамид

Настасья Двоянкина, 31-летняя учительница рисования из Екатеринбурга, едва сводила концы с концами.

Но когда в декабре 2020 года узнала, что она беременна, она поняла, что ее месячной зарплаты в 30 000 рублей (410 долларов) не хватит на двоих.

«Я начала осматриваться, пытаясь понять, как я могу увеличить свой доход», — сказала Двоянкина в телефонном интервью The Moscow Times на этой неделе.

Подруга с работы рассказала ей о Finiko, новом «инвестиционном инструменте», обеспечивающем стандартную прибыль, которую банки просто не могли бы получить.

Двоянкина решила вложить в компанию большую часть своих сбережений, примерно 5000 долларов, надеясь, что она сможет купить квартиру к тому времени, когда родится ее ребенок.

Однако к лету Финико перестала выплачивать какие-либо доходы, и она больше не могла отозвать свои инвестиции. Она поняла, что была одной из сотен россиян, обманутых темной компанией.

«Я не думала о себе как о человеке, который попадется на карту финансовой пирамиды… Но вот я здесь», — сказала Двоянкина.

«У меня скоро будет ребенок, а денег нет».

Новости

Кремль отвергает исследование, показывающее падение доходов

Прочитайте больше

Finiko, созданная в южном городе Казани в 2019 году, пообещала инвесторам доходность 20-30% в месяц, а также возможность покупать квартиры и автомобили со скидкой, основанной четырьмя мужчинами с Кириллом Дорониным, харизматичным инфлюенсером Instagram с история управления финансовыми пирамидами, выступая в качестве лица и представителя группы.

Власти впервые обратили внимание на Finiko после того, как 1 декабря 2020 года она выпустила собственную криптовалюту FNK, которая появилась на криптовалютных биржах.

Вскоре после этого они начали расследование сделок Доронина и других учредителей. К февралю этого года Центральный банк России заявил, что у Финико есть «признаки финансовой пирамиды».

Изначально покупка криптовалюты была добровольной, но в июне 2021 года Доронин объявил, что компания переводит все транзакции на токен FNK.После этого стоимость криптовалюты FNK выросла в десять раз, согласно данным Coinmarketcap, группы мониторинга криптовалюты.

Finiko остановила все платежи клиентам в июле, а также заблокировала возможность вывода средств из компании для своих клиентов. Вскоре после этого стоимость FNK начала падать, указывая на то, что владельцы Финико сняли крупные суммы. С тех пор Доронин заявил на своей странице в Instagram, что у него больше нет доступа к средствам инвесторов.

Доронин не ответил на запрос The Moscow Times о комментарии.В пятницу местные СМИ сообщили, что он был задержан в Казани.

За два года работы «Финико», по разным оценкам, удалось привлечь от трех до семи миллиардов рублей (от 34 до 80 миллионов долларов).

«Все это звучало очень официально, в отличие от мошенничества того времени», — сказала Наргиза Усимова, еще один инвестор Finiko.

«Но, в конце концов, это была классическая простая пирамида, зашифрованная причудливыми словами».

Новости

Экономисты прогнозируют сокращение доходов россиян в шестой год

Прочитайте больше

Схемы пирамид или схемы Понци, такие как Finiko, в которые инвесторы вовлекаются обещаниями заоблачных доходов, которые затем выплачиваются из денег, взятых у дополнительных инвесторов, были обычным явлением в так называемые «дикие 1990-е», поскольку миллионы россиян справился с распадом Советского Союза и крайней экономической нестабильностью.

Самый печально известный случай связан с фирмой МММ, основанной Сергеем Мавроди, в которой более пяти миллионов человек потеряли в общей сложности до 10 миллиардов долларов до того, как схема рухнула в 1994 году.

После падения МММ российские власти пообещали бороться с массовым финансовым мошенничеством, приняв ряд законодательных актов. В условиях растущего экономического процветания, вызванного ростом цен на нефть при президенте Владимире Путине в течение первого десятилетия его правления, финансовые пирамиды, казалось, ушли в прошлое.

Однако, поскольку реальные доходы россиян упали за последнее десятилетие, а пандемия усугубила экономическую неопределенность, все больше и больше россиян, похоже, обращаются к финансовым пирамидам в попытке быстро разбогатеть.

Данные Центрального банка показывают, что в 2020 году чиновники обнаружили около 300 компаний, которые проявляли признаки финансовой пирамиды, что на 35% больше, чем годом ранее.

«Россияне снова проголодались из-за ухудшения жилищных условий.Сегодняшние реальные располагаемые доходы в России примерно на 10% ниже, чем в 2013 году », — сказал The Moscow Times экономист Владислав Иноземцев, директор московского Центра постиндустриальных исследований.

По данным рейтингового агентства потребительского кредитования Equifax Russia,

россиян этой весной также взяли рекордные 2,35 миллиона кредитов до зарплаты. Центральный банк России заявил, что средний долг заемщиков вырос из-за падения доходов, вызванного пандемией коронавируса. В связи с этим одной из самых популярных услуг Finliko было обещание окупить доверие клиента за счет инвестиций в компанию.

«Финико пообещал погасить мою задолженность по кредитной карте, если я переведу 30% суммы, что составляет около 2000 долларов», — сказал Микаил Калашников, механик из сибирского города Томска.

«Сначала начали медленно возвращать, но потом вдруг перестали. А теперь у меня большие проблемы, чем раньше, и я потерял свои сбережения ».

Эксперты говорят, что быстрый рост криптовалют — цифровых активов, характеризующихся анонимностью и отсутствием государственного надзора — также способствовал возрождению финансовых пирамид.По словам Андрея Колмакова, руководителя отдела расследования преступлений в сфере высоких технологий Group-IB в Москве, инвестиции, связанные с криптовалютами, в настоящее время являются наиболее распространенным мошенничеством.

«Криптовалюты могут стать новым Эльдорадо не только в России, но и во всем мире. Обычные люди не могут понять, во что они вкладывают деньги », — сказал Иноземцев.

Онлайн-природа криптовалют, по мнению экспертов, означает, что такие компании, как Finiko, теперь могут привлекать клиентов из-за границы.

Ильзе Де Йонге, гражданка Голландии, сказала, что инвестировала 10 000 евро в Finiko по совету друга в Интернете.

«Человек, которому я доверял, сказал мне, что он инвестировал в эту компанию 5000 евро и получал 50 евро в день». Де Йон сказал The Moscow Times.

«Я перевел деньги Финико. Но оказалось, что нас всех обманули финансовые мошенники, и компания украла капитал инвесторов », — сказала она.

Новости

Рост инфляции в России не является временным, он нанесет ущерб экономике, предупреждает ЦБ

Прочитайте больше

Сохраняя веру

Мавроди, харизматичный глава МММ, был объявлен в российский розыск после кончины МММ в 1994 году.

Он скрывался, прежде чем был арестован в 2003 году и приговорен к четырем с половиной годам тюремного заключения за преступное мошенничество. После освобождения он попытался возродить МММ с помощью ряда новых финансовых схем. Несмотря на свою печально известную репутацию, он сохранил группу ярых последователей, которые даже оплатили его похороны после его смерти в 2018 году.

По мере распада Финико некоторые инвесторы Доронина также сохраняют веру в человека, которому они доверили свои сбережения.

«Я верю в Доронина, он вернет нам деньги, подожди», — настаивал Максим Кузникин, один из первых инвесторов компании, который сам себя назвал, и сказал, что вложил «более полумиллиона рублей» в Finiko.

«Я пойду с ним на край света».

Специальный репортаж: Грандмастер культа российских пирамид

МОСКВА (Рейтер) — Идея финансовой пирамиды, охватившей Россию, неоспорима: зарабатывайте деньги и делайте мир лучше, говорится в сообщении.Как и тысячи других, Роман Воробьев считал, что эта схема принесет ему большую прибыль и приведет к богатству других.

Недатированный фотоснимок Сергея Мавроди, взятый из видеозаписи, сделанной в ответ на вопросы Рейтер Мавроди и позже размещенной на сайте YouTube. REUTERS / Сергей Мавроди / YouTube / Раздаточный материал

Итак, в апреле Воробьев вложил 400 000 рублей (12 500 долларов) сбережений в самопровозглашенную «кассу взаимопомощи», известную как МММ-2011, которую продвигает Сергей Мавроди, финансист, похожий на гуру, бывший депутат и осужденный мошенник.

«Я определенно верил, что все возможно, — сказал Воробьев, газетный дизайнер из Иркутска, который инвестировал в фонд, несмотря на примечательное раскрытие Мавроди, — что это действительно была финансовая пирамида. «Если мы все будем помогать друг другу, будет приходить все больше и больше людей, и будет бесконечный приток денег», — сказал он.

Так не вышло. После того, как 45-летний Воробьев расстался со своими деньгами, он не смог получить объявленную двузначную ежемесячную прибыль, и он потерял надежду когда-либо снова увидеть свои деньги.МММ-2011 закрылась и с опозданием расследуется полицией, которая утверждает, что схема не имела шансов принести обещанные выгоды.

В других странах Мавроди может стать изгоем, и подобные аферы будут запрещены. Не в России. До МММ-2011 Мавроди был известен как вдохновитель еще более крупной схемы Понци в 1990-х годах. А в последние несколько месяцев он запустил еще одну, MMM-2012, которая привлекает толпы инвесторов, рекламируя перспективу доходности от 30 до 75 процентов в месяц.

Мавроди отвергает обвинения в обмане или незаконности. «Люди добровольно входят в систему», — сказал финансист-затворник в видео, которое он записал в ответ на вопросы Рейтер. «Их предупреждают о рисках. Они все осознают. Как здесь может быть мошенничество? »

Сайт МММ заявляет: «Это, по сути, самая искренняя и добрая система в этом совершенно нечестном, лицемерном и порочном мире».

Феномен Мавроди вызывает вопросы о состоянии финансового регулирования в России — предполагая, что элементы «Дикого Востока» все еще процветают при президенте Владимире Путине.Авторитарное правление Путина резко контрастирует с анархическими 1990-ми годами, периодом социального распада, гиперинфляции и хаоса. Однако нынешняя привлекательность финансовых пирамид намекает на сохраняющуюся правовую неопределенность в сегодняшней России.

Пирамиды, которые полагаются на новых вкладчиков для выплаты доходов существующим, по законам арифметики обречены на обрушение в конце. В таких странах, как Великобритания и США, они считаются мошенниками, а виновные привлекаются к ответственности.

Тем не менее, в России и других странах бывшего Советского Союза они действуют в основном беспрепятственно — нет никаких законов, конкретно запрещающих финансовые пирамиды, хотя для их предотвращения иногда использовались и другие законы.По словам потерпевших, одной из проблем является отношение властей, которые часто не хотят закрывать схемы. Не далее как в марте полиция заявила, что у них нет причин для расследования МММ-2011, который хвастался, что в нем приняли участие более 35 миллионов участников в России и за ее пределами со средним депозитом в 1000 долларов.

Мавроди пропал из поля зрения общественности после окончания МММ-2011, но остается популярным, культивируя имидж провидца, выступающего против истеблишмента. Он периодически выпускает видеоролики через свой веб-сайт, чтобы продвигать финансовые пирамиды как путь к посткапиталистическому будущему.Они появляются рядом с его стихами и философскими сочинениями.

«Вы хотите, чтобы какой-нибудь жадный банкир купил третий … или что там такое … лимузин? Вложите деньги в МММ, и вы поможете пенсионеру, инвалиду, бедному человеку. Тем, кому действительно нужна твоя помощь! » Об этом говорится на сайте Мавроди.

Он также обращается к людям, дезориентированным финансовым кризисом. Он сказал Рейтер: «Современный мир, современная финансовая система глубоко несправедливы. Мысль о том, что лучше работать, а работать больше — не соответствует действительности.Это сказка, которая вбивается в нас с детства ».

«Меня не интересуют деньги, — сказал он. «Моя цель — просто помочь людям — других целей нет».

«ЗЛОЙ ГЕНИЙ»

Учитывая историю Мавроди с финансовыми пирамидами, его воскресение примечательно. Выпускник элитного института физики Советского Союза, он создал свою первую пирамиду в 1990-х годах. В условиях бурного перехода России к капитализму МММ широко рекламировалась по телевидению, предлагая, казалось бы, легкий путь к богатству.

Несколько миллионов человек, движимые наивностью и эйфорией, поспешили стать частью золотого дна — только чтобы потерять свои сбережения, когда здание рухнуло в 1994 году. прокуратура, до многих миллиардов согласно группе, представляющей потерпевших инвесторов.

Несмотря на крах, многие люди все еще считали Мавроди своим защитником, что спустя несколько месяцев ему удалось попасть в парламент. После затяжной судебной тяжбы он был окончательно признан виновным в мошенничестве в 2007 году и приговорен к тюремному заключению.

Освобожден почти сразу, поскольку он провел четыре года в заключении в ожидании, а во время суда вернулся к своим прежним привычкам. Даже те, кто противостоит ему, трепещут перед его силой убеждения.

«На мой взгляд, он определенно гений», — сказал Вячеслав Склянкин, основатель группы кампании против МММ во «Вконтакте», российском эквиваленте Facebook. «Как сейчас модно говорить, он злой гений».

В наши дни Мавроди использует Интернет для связи с потенциальными инвесторами.В то время как первый МММ действовал через сеть розничных отделений, его новым схемам не хватает видимой корпоративной структуры, формального управления или юридической идентичности — преднамеренный шаг, как сказал Мавроди Рейтер, чтобы усложнить попытки российских властей остановить его.

«Нет твердой иерархии. Я даю совет участникам, и они им следуют. Вот как это устроено. Формально нет отношений, ни начальника, ни рабочих. В МММ все добровольно », — сказал Мавроди.

В последних схемах МММ не собирает все деньги в один горшок.Вместо этого депозиты и выплаты в основном производятся между собственными банковскими счетами отдельных членов. Руководители также извлекают сборы для административных целей.

Схемы продвигаются через десятки веб-сайтов и тысячи видеороликов, размещенных явно довольными вкладчиками МММ на YouTube. Структура вознаграждения МММ побуждает новобранцев распространять информацию. Бонусы, рассчитываемые как доля от вкладов новых сотрудников, выплачиваются тем, кто привлекает новых членов — 20 процентов за первого рекрута и 10 процентов за каждого последующего.

Система создает иерархию, кратную десяти. Таким образом, десятники («десятники» — те, кто отвечает за десять инвесторов) контролируются стониками («сотнями»), которые, в свою очередь, контролируются тисуачниками («тысячами») — вплоть до миллионников.

«Рост числа участников просто огромен: от простого рабочего и безработного до бизнесменов с реальными деньгами», — сказал Андрей Эмилианов, бывший специалист по строительству из Москвы, который говорит, что уволился с работы в престижной немецкой компании. Компания в конце прошлого года продвигала МММ на постоянной основе.Он дослужился до стотисячника.

Эмилианов, 30 лет, сказал, что, когда он впервые услышал об этой схеме, он был настроен скептически, но постепенно был убежден, увидев, что его инвестиции приносят двузначную ежемесячную прибыль. По его словам, до сих пор он вложил около 900 000 рублей (27 900 долларов) в МММ-2011 и МММ-2012 и уже заработал в несколько раз больше.

Энтузиазм новообращенных, таких как Эмилианов, не кажется притупленным тем фактом, что Мавроди открыто представляет свои схемы как пирамиды.

«На сайте написано, что это финансовая пирамида. Нет никаких обещаний и никаких обязательств. Если вы не хотите участвовать, вам не нужно », — сказал Эмилианов.

Мавроди говорит, что заявления об отказе от ответственности видны, хотя другие могут не согласиться.

«Всем платят все», — гласит слоган на сайте Мавроди. «Пока пирамида еще не охватила весь мир, пока у вас есть хотя бы один знакомый или родственник, не участвующий в ней — спите спокойно», — говорится на сайте.«Это означает, что (мы) не до всех дошли».

Несмотря на присущие риски, его веб-сайт заявляет о высоком уровне: «Не Система (МММ) аморальна, а мир вокруг нее аморален! Система — единственный оазис. Маленький остров. Добра и справедливости. Первые зеленые всходы. Нового! Из лучших! Истины и света! Свободы! »

КУЛЬТ-ПОДОБНЫЙ МАГНЕТИЗМ

В некотором смысле известность Мавроди оказалась одной из самых сильных сторон МММ.

«MMM — это бренд, который знают все.Все знают о Мавроди », — сказал Антон Рыжиков, бывший инвестор МММ в Харькове, Украина, который вырос до« стооника ».

Одно из объяснений его популярности заключается в конспирологическом отношении многих россиян и украинцев к первому фиаско МММ в 1990-х годах.

«Деньги украл не (Мавроди). Это была полиция, государство, налоговые органы », — сказал стотысячник Эмилианов, отражая общее отношение к властям.«Определенно, этого человека уважают. Он говорит правильные вещи и показал, на что он способен ».

Бывшие вкладчики говорят, что Мавроди также оказывает своего рода духовную власть над своими последователями. «МММ очень похоже на культ. Вы должны хлопать в ладоши и кричать «ура!», «Мы можем многое сделать». Нельзя говорить о других структурах. В Интернете можно писать только хорошее », — сказал графический дизайнер Воробьев.

И еще, конечно, есть желание быстро заработать. «Люди приносили деньги, потому что основная человеческая черта — жадность», — сказал Рыжиков.«Если вы продержитесь немного дольше, вы заработаете немного больше. Люди просто не могли остановиться ».

Рыжиков, 22-летний технический чертежник, сказал, что он занял деньги для инвестирования в схему по совету родственника, потому что ему потребовались деньги, когда его работодатель временно урезал ему зарплату во время экономического спада. Он вовремя ушел, но многие другие люди в Харькове брали ссуды для инвестиций в МММ-2011 и теряли деньги.

«У меня есть несколько человек, которые платят свои детские пособия (социальные выплаты, предназначенные для поддержки семей) в банк (для выплаты своих долгов).Это недопустимая ситуация », — сказал он.

TOO LITTLE, TOO LATE

Российские официальные лица запретили размещение рекламных щитов МММ и посоветовали общественности не вкладывать средства в его схемы. Но критики утверждают, что власти сделали слишком мало и слишком поздно.

«Совершенно удивительно, что продолжает делать Мавроди», — сказал Игорь Костиков, бывший руководитель службы наблюдения за фондовым рынком в России, а ныне возглавляющий Финпотребсоюз, лоббирующий интересы потребителей финансовых услуг. Он обвиняет Федеральную службу по финансовым рынкам (ФСФР), преемницу органа, который он когда-то возглавлял, в бездействии, и говорит, что власти могут преследовать Мавроди в соответствии с законами, регулирующими ценные бумаги и банковское дело.

«Позиция финансового регулятора такова, что это не их кусок хлеба. Возникает вопрос: почему они существуют? » он сказал. «ФСФР должна звонить во все колокола и не спать у камина».

Представитель ФСФР заявила, что в обязанности службы не входит регулирование пирамид. Она назвала критику Костикова «дилетантской».

Андрей Кашеваров, заместитель руководителя Федеральной антимонопольной службы России, которая также регулирует рекламный рынок, сказал, что есть лазейки, которые затрудняют более решительные действия против Мавроди.Например, такие веб-сайты, как MMM, в российском законодательстве классифицируются не как реклама, которая регулируется, а как информация, которой нет. Но, по его словам, «законодательство меняется и будет ужесточаться».

Вскоре после закрытия МММ-2011 правительство России поручило министерству финансов подготовить изменения в законодательстве для борьбы с финансовыми пирамидами. Заместитель министра финансов Алексей Саватюгин заявил, что организаторам подобных схем грозит до десяти лет лишения свободы и штраф до миллиона рублей.

На данный момент гроссмейстер пирамиды Мавроди остается непокорным.

«Запретить невозможно, — сказал Мавроди. «Это твои деньги … Ты можешь их сжечь. Вы можете выбросить это. Вы можете передать это кому-нибудь другому.

«Я пытаюсь изменить мир. Старый мир, конечно, попытается сопротивляться ».

Отчетность Джейсона Буша; Редакция Ричарда Вудса, Саймона Робинсона и Сары Ледвит

Банк России разоблачает почти 150 мошенников с финансовой пирамидой, мошенники используют крипто-помешательство — Bitcoin News

Центральный банк России (ЦБ РФ) выявил 146 финансовых пирамид всего за шесть месяцев этого года.Мошенники часто заманивают людей со слабой финансовой грамотностью на инвестиционное мошенничество, связанное с криптовалютами или операциями по майнингу криптовалют.

Банк России утверждает, что схемы пирамид

процветают на фоне роста инвестиционного спроса

Количество мошенников с финансовой пирамидой, раскрытых ЦБ в период с января по июнь 2021 года, в 1,5 раза выше по сравнению с тем же периодом прошлого года, сообщил на этой неделе регулятор. Финансовый орган объяснил всплеск активности «недобросовестных участников рынка» на фоне продолжающегося восстановления экономики и увеличения спроса на инвестиции в России.

Банк России также подчеркнул, что мошенники пользуются «недостаточной финансовой и цифровой грамотностью людей», убеждая их вкладывать средства в проекты, связанные с актуальными темами. Инвесторы часто вкладывают деньги в криптовалюты, «псевдокриптовалюты» или фальшивые операции по майнингу криптовалют, отмечает ЦБ РФ в пресс-релизе, опубликованном в четверг. Реквизиты банка:

Преступники общаются с потенциальными клиентами в социальных сетях и мессенджерах, проводят агрессивные таргетированные рекламные кампании.

Регулятор также выявил, что количество нелегальных участников рынка ценных бумаг, в основном форекс-дилеров, увеличилось на 70% по сравнению со вторым полугодием 2020 года. В этом году Банк России обнаружил 239 таких компаний. Общее количество субъектов, имеющих характеристики финансовых пирамид или подозреваемых в другой незаконной деятельности на финансовом рынке, достигло 729, что на 16,6% больше, чем в первом полугодии прошлого года.

С июня Центральный банк Российской Федерации ведет и обновляет список подозрительных финансовых компаний для предупреждения потенциальных инвесторов, сообщил Валерий Лях, директор Департамента по противодействию неправомерным действиям.Чиновник ЦБ обратился к гражданам России с просьбой поддержать усилия банка:

Если вы столкнулись с финансовым мошенничеством, сообщите об этом в Банк России и правоохранительные органы. Эта информация поможет более эффективно бороться с незаконными операциями.

Лях также выразил надежду, что недавно принятый российский закон, разрешающий досудебную блокировку мошеннических сайтов, поможет оперативно ограничить деятельность таких платформ. Он считает, что это ограничит число жертв, вовлеченных в незаконные инвестиционные схемы в России.

Что вы думаете о выводах отчета Банка России? Дайте нам знать в комментариях ниже.

Теги в этой истории

Банк России, ЦБ РФ, Центральный банк, Центральный банк России, цифровая грамотность, восстановление экономики, финансовый авторитет, финансовая грамотность, финансовый рынок, финансовые пирамиды, Мошенничество, мошенники, инвестиционный спрос, инвестиционные схемы, Понци, мошенничество с пирамидами, пирамиды, регулятор , Россия, россия, россия, россия, схема

Изображение предоставлено : Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons

Заявление об ограничении ответственности : Эта статья предназначена только для информационных целей.Это не прямое предложение или ходатайство о покупке или продаже, а также рекомендация или одобрение каких-либо продуктов, услуг или компаний. Bitcoin.com не предоставляет инвестиционных, налоговых, юридических или бухгалтерских консультаций. Ни компания, ни автор не несут ответственности, прямо или косвенно, за любой ущерб или убытки, вызванные или предположительно вызванные использованием или использованием любого контента, товаров или услуг, упомянутых в этой статье, или связанных с ними.

Обрушившихся пирамид: как россияне теряют деньги на мошеннических схемах

Казанский суд арестовал одного из основателей финансовой пирамиды Финико Кирилла Доронина на два месяца.Менеджмент компании полтора года заманивал клиентов, обещая высокую рентабельность, собрав в итоге более 70 млн рублей. В МВД поступило более 100 обращений от вкладчиков из разных регионов страны. «Известия» выяснили, как и почему россияне все еще оказываются в финансовых пирамидах и могут ли они вернуть потерянные деньги.

Задержание учредителя Finiko

30 июля в Татарстане был задержан один из основателей финансовой пирамиды Финико.Кириллу Доронину вменяется ст. 159 УК РФ («Мошенничество в особо крупном размере») … Вечером того же дня суд Казани арестовал его на два месяца.

По данным расследования, В период с августа 2019 года по декабрь 2020 года руководство пирамиды переманивало клиентов, обещая доходность до 25% в месяц. Эти средства предполагалось получить за счет операций с криптовалютами и играми на фондовых биржах и различных торговых площадках, но на самом деле инвестиционная деятельность практически не велась.

В июле 2021 года Центробанк объявил, что у Финико есть признаки финансовой пирамиды, и через некоторое время деятельность компании была приостановлена. Выяснилось, что за время существования схемы ее представители привлекли около 70 миллионов рублей.

Как отметили в МВД России, в правоохранительные органы поступило более 100 обращений от пострадавших вкладчиков из разных регионов страны, а также из Республики Казахстан.

«Известия» пообщались с экспертами и выяснили, как россияне попадают в финансовые пирамиды, почему в них до сих пор верят и можно ли вернуть утраченные деньги.

Выбор меры пресечения одному из основателей пирамиды Финико Кириллу Доронину

Фото: РИА Новости / Максим Богодвид

Что такое пирамида

Пирамида — это система, при которой инвесторы получают доход от взносов новых участников.То есть замкнутая схема перераспределения денег, поясняет «Известиям» эксперт по личным финансам и управлению инвестициями Игорь Файнман.

— При этом владельцы не забывают и о себе: От 10 до 30% всех полученных средств выводятся на оффшорные счета , говорит он.

Сама пирамида работает просто: организаторы собирают деньги у населения против обещаний дохода 20-30% в месяц, затем инвесторы получают прибыль из средств новых инвесторов.

— Мошенникам нужно найти двух инвесторов в первый месяц и пообещать им удвоить их доход. Еще четыре человека должны попасть в сеть в следующем месяце. И т.д. Через 17 месяцев в финансовую пирамиду будет вовлечено 250 тысяч человек. Сумма взносов становится астрономической — и на этом этапе все ломается, — говорит источник «Известий».

Как добавляет эксперт по блокчейну, инвестор Дмитрий Мачихин, дефолт происходит, когда обязательства превышают поступления.

— С юридической точки зрения определение финансовой пирамиды можно найти в статье 172.2 Уголовного кодекса Российской Федерации, — сказал Сергей Макаров, заместитель директора департамента рынков капитала Accent Capital. — Пирамиды не инвестируют, как это делают лицензированные брокеры, они просто собирают деньги у одних инвесторов, чтобы отдать их другим. У них вообще нет хозяйственной деятельности.

NS Первая и главная особенность пирамиды — это обещание быстрой и высокой доходности с низким риском или без него, заключают эксперты.Их создатели активно используют реферальные программы для привлечения вкладчиков, убеждая их брать кредиты, потому что «все быстро окупится».

— Участники тратят большие суммы, самое страшное не всегда их собственные. Наивные граждане обращаются за кредитами в банки, чтобы «заработать», а потом подают заявление о банкротстве, потому что им нечем расплачиваться, говорит Файнман.

Фото: Известия / Алексей Майшев

Как рассчитать пирамиду

По словам основателя цифровой платформы разработки и продвижения законодательных инициатив «Инициатора» Венеры Шайдуллиной, пирамиду всегда легко отличить от других финансовых проектов.

— Его основные черты — это отсутствие лицензии Банка России на осуществление финансовой деятельности, гарантии доходности вкладчиков выше рыночной, непрозрачность инвестиционной системы, обещание прибыли за счет привлечения новых вкладчиков и непрозрачность. Возврат средств по требованию , — поясняет Шайдуллина.

Еще одним фактором, указывающим на мошенническую схему, является агрессивный маркетинг в СМИ и Интернете, часто с участием представителей СМИ, певцов, актеров или спортсменов.

— Основное правило роста пирамиды — новые жертвы. Их просто приносит яркая и громкая реклама. Но это сигнал задуматься о том, чем занимается эта компания: большие деньги всегда любят тишину, — говорит Файнман.

Т.к., n Прежде чем приносить деньги в организацию, нужно попробовать проверить. Например, уточните у менеджера сферу деятельности и запросите лицензию в ФКЦБ / ФСФР или Банке России. По словам собеседника «Известий», после этого мошенники сами потеряют интерес к такому клиенту и переключатся на другую жертву.

«Кроме того, Банк России публикует на своем сайте актуальный список компаний, в которых выявлены признаки незаконной деятельности на финансовом рынке», — добавляет Венера Шайдуллина. — Например, есть пирамида, замаскированная под онлайн-игры «Черная касса» и «Котел». Учредители предлагают вложить 2,4 тысячи рублей, привлечь восемь участников и получить 19.2 тыс. Руб. Конечно, в итоге все остаются без денег.

По словам эксперта, в последнее время большинство пирамид создаются с использованием новых технологий — криптовалют. Так, в 2020 году Банк России определил пирамиду Antares Limited, привлекая инвестиции в 16 регионах. Преступники осуществляли свою деятельность через социальные сети, а в 16 регионах открыли консультационные центры.

Фото: Известия / Дмитрий Коротаев

Как россияне падают в пирамиды

Обычно новых участника попадают в финансовые пирамиды через менеджеров среднего звена.Эти люди прекрасно понимают, что вступают в мошенническую схему, и когда она рушится, они переходят к другому — и на этом они зарабатывают.

— Они активно заманивают доверчивых граждан в свою структуру через деятелей СМИ или известных людей. Иногда используется молва, рекомендации «счастливых» знакомых », — говорит Сергей Макаров.

Вот сколько людей теряют деньги по примеру родственников или друзей, — добавляет Игорь Файнман.

— Первым инвесторам всегда везет: они получают сумасшедший процент от вложений и начинают рассказывать об этом другим, невольно втягивая их в игру с отрицательной доходностью.Затем пирамида рушится, и одновременно ухудшаются отношения, — отмечает он.

Чаще всего жертвами пирамид становятся люди, не знакомые ни с принципами финансовой грамотности, ни с базовыми знаниями в области инвестиционной деятельности. В глубине души, считает Венера Шайдуллина, все осознают возможные риски, но надеются, что им удастся выбраться до краха схемы.

Что делать жертве пирамиды

Действия обманутого вкладчика должны зависеть от стадии, на которой он осознал свою причастность к пирамиде, считает Дмитрий Мачихин, эксперт в области криптовалют, партнер GMT-Legal.Если он все еще работает, постарайтесь вывести средства как можно скорее, но без паники.

Если пирамида уже рухнула, нужно объединиться с другими пострадавшими и написать заявление в правоохранительные органы.

Фото: РИА Новости / Владимир Песня

— В случае потери денег необходимо обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве, приложив все доказательства совершенного преступления, — добавляет Венера Шайдуллина. — Если известны данные мошенников, направить исковое заявление с требованием о возврате денежных средств, а в случае отказа в удовлетворении требования подать исковое заявление в суд.Параллельно о существовании пирамиды следует сообщить в Банк России.

Однако, как отмечает Игорь Файнман в интервью «Известиям», вероятность привлечения к ответственности преступников очень мала — как правило, они заранее тщательно продумывают все комбинации и пути отступления. Психологическая подготовка участников также играет важную роль: некоторые из них защищают создателей пирамиды.

— Почему пирамиды психологически привлекательны для своих потенциальных жертв? Инструмент очень похож на казино.Вы знаете о риске, но все равно идете на это, получая прилив адреналина. В случае обрушения пирамиды многие потом переходят к новым, — говорит Сергей Макаров.

По данным ЦБ, из-за одной финансовой пирамиды люди теряют около 50 миллионов рублей, но в некоторых случаях ущерб может быть больше. Опрошенные «Известиями» эксперты утверждают, что каждый участник в среднем приносит мошенникам от нескольких сотен тысяч до нескольких миллионов рублей.

«Люди дают от 300 тысяч рублей — занимают у друзей, продают квартиры», — говорит Алексей Лашко, глава группы компаний «Содействие».- Деньги обычно переводятся обычными переводами между физическими лицами. Юридически это считается ссудой, такая сделка может быть оспорена и взыскана с лица, взявшего деньги. Но вероятность этого невелика — нужно иметь крепкие нервы и навыки сбора.

Скончался виновник финансовой пирамиды МММ в России, обманувший миллионы

Дата выдачи: 26.03.2018 — 16:41

Москва (AFP)

Сергей Мавроди, эксцентричный русский математик, основавший в начале 1990-х годов печально известную пирамиду МММ или схему Понци, которая выманила миллионы из их сбережений, умер, сообщил в понедельник его помощник.

Мавроди, чье очкастое лицо когда-то изображалось на чеках, выпущенных по грандиозной схеме, умер в возрасте 62 лет, сообщил агентству «Москва» его помощник Александр Власов.

Мошенник был найден без сознания на остановке общественного транспорта, сообщает агентство «Интерфакс» со ссылкой на источник.

Математик, который стал одним из первых программистов, Мавроди сначала занялся продажей пиратских видео и компакт-дисков. Он основал компанию под названием MMMM, которая изначально импортировала офисное оборудование.

Затем он отказался от торговли и основал одноименную финансовую пирамиду, ставшую крупнейшей в России.

Привлеченные броской рекламной кампанией на телевидении, примерно от 10 до 15 миллионов человек инвестировали и получили ваучеры, обещавшие огромную прибыль.

Мавроди стал «одной из самых узнаваемых личностей» в массовой культуре страны, пишет государственная газета «Российская газета».

Русские, только что приехавшие из Советского Союза, обычно мало знали о финансах и были наивны.

«Успех Мавроди объясняется тем, что подобные аферы в то время были в России в новинку, плюс это сопровождалось действительно масс-маркетом и довольно грамотно проведенной рекламной кампанией», — сказал радиостанции Sputnik экономист Сергей Хестанов.

Мавроди был избран народным депутатом в 1994 году, что дало ему иммунитет от судебного преследования в связи с обвинениями в уклонении от уплаты налогов, хотя он так и не явился в парламент.

Финансовая пирамида приносила прибыль, пока она продолжала расти, но неизбежно терпела крах, поскольку инвесторы пытались продать свои ваучеры сразу.

Сообщается, что 50 покончили жизнь самоубийством после краха схемы в 1997 году и объявления компании банкротом.

Мавроди скрылся и в конце концов был арестован в московской съемной квартире в 2003 году, как сообщается, в парике.

Ему было предъявлено обвинение в мошенничестве, за которое в 2007 году он был приговорен к 4 1/2 годам лишения свободы, почти все из которых он уже отбыл в предварительном заключении.

Не отговариваясь и до сих пор заявляя о своей невиновности, он объявил о нескольких новых схемах MMM в разных странах, основанных в Интернете, и даже запустил новую криптовалюту под названием Mavro.

В 2011 году на экраны вышел русскоязычный фильм о его жизни под названием «Пираммида».

© 2018 AFP

ФИНАНСОВАЯ ПИРАМИДА СБИРАЛА МИЛЛИАРДЫ РУБЛЕЙ И ВЫКЛЮЧАЕТ ПЛАТЕЖИ

Компания, работающая в России с 2019 года, привлекая сбережения граждан под 20-30% в год, отказалась от платежей с середины июля. Основатель организации Кирилл Доронин в настоящее время находится под арестом в Казани.

Все началось с того, что Cyfron FNK LTD была зарегистрирована в офшорной зоне Сент-Люсии.Согласно офшорному законодательству, для этого требуется только ежегодный платеж в размере 300 долларов США. В России и других странах бывшего СССР компания работала под брендом Finiko, предлагая чудодейственную технологию автоматизации прибыли, основанную на прогнозировании рисков и анализе децентрализованных продуктов.

Прекрасные слова, сказанные Кириллом Дорониным на встречах и в Instagram, убедили тысячи клиентов в том, что проект Finiko сулит реальную прибыль.

Инвесторов не смутил тот факт, что компания постоянно меняла домены в Интернете, подвергаясь регулярным блокировкам, или личная репутация самого Доронина.

Непрозрачный механизм автоматической генерации средств также не вызвал вопросов. Организаторы застраховали себя — никакой гарантии безопасного заработка в период использования системы не было.

Компания активно работала по реферальным программам и выплате пособий всем, кто привлек новых вкладчиков. Помимо Доронина, основателями бизнеса были Зигмунт Зыгмунтович, Марат и Эдуард Сабировы (за честность последнего даже поручился экс-министр связи Николай Никифоров).В Эстонии Доронин и Сабиров основали фирму Cyfron Capital, через которую получили право обменивать цифровые активы на реальные деньги (к настоящему времени фирмы уже нет).

В декабре 2020 года правоохранительные органы провели спецоперацию в офисе Финико. Компания подозревалась в причинении ущерба в размере 70 миллионов рублей (ст. 172.2 УК РФ), хотя уже тогда эксперты заявляли, что проект получил от клиентов около 7 миллиардов.В итоге денег не нашлось. При этом отсутствие лицензии ЦБ не помешало организаторам продолжить сбор средств с вкладчиков.

Только 1 июня регулятор сообщил на своем официальном сайте, что у проекта Finiko есть признаки финансовой пирамиды.

Первые официальные заявления обманутых ожиданий инвесторов дошли до МВД Татарстана только 19 июля.В июле началось расследование дела Финикоса в Казахстане, где, по оценке прокуратуры, жертвами могли стать 165 тысяч жителей.

Эксперты предупреждают, что теперь вкладчики рискуют стать жертвами мошенников, предлагая быстро вернуть вложенные средства или выиграть дело в суде сразу после получения аванса через свои проекты.

Ряд СМИ уже обратили внимание на то, что в этом году исполняется 30 лет со дня публикации рекламы первой финансовой пирамиды, созданной Сергеем Мавроди в России.В то же время ЦБ РФ сообщает, что за первые шесть месяцев 2020 года он обнаружил в России на 50% больше финансовых пирамид, чем за предыдущие шесть месяцев.

MMM Global: российская «схема Понци» 1990-х возродилась и теперь «распространяется как лесной пожар» в Африке | The Independent

Есть опасения, что тысячи инвесторов потеряли свои деньги после того, как финансовая пирамида, управляемая осужденным российским мошенником, потерпела крах, что вполне предсказуемо, в Зимбабве.

MMM Global охватила Африку, ее филиалы обещают доход от инвестиций в размере 30% в месяц в Южной Африке, Зимбабве, Нигерии и некоторых восточноафриканских государствах.

Его вдохновляет бывший российский политик Сергей Мавроди, который бежал в бега, когда в конце 1990-х рухнула первоначальная МММ, расшифровывающаяся как Mavrodi Mondial Moneybox, в результате чего инвесторы потеряли около 100 миллионов долларов.

На своем веб-сайте MMM Global беззастенчиво рекламирует себя как схему, посредством которой новые члены «помогают» старшим членам, платя взнос за вступление.Старшим участникам разрешено снимать деньги по истечении определенного периода времени и получать бонусы за то, что побудили других зарегистрироваться.

Сообщается, что сам Мавроди скрывался после того, как в апреле этого года закрылась отдельная организация, призванная вознаграждать инвесторов криптовалютой биткойн, получившую название «Республика Биткойн».

Не пирамида: на веб-сайте MMM схема описывается как круговая система, в которой участники «помогают, переводя деньги напрямую друг другу»

(Screengrab)

И с тех пор в филиале MMM Global было возбуждено уголовное дело. в Южной Африке, после того, как расследование Национальной комиссии по защите прав потребителей «нашло что-то», свидетельствующее о том, что эта схема действовала незаконно.

Когда традиционные финансовые институты Зимбабве оказались под угрозой, а страну охватил экономический кризис, тысячи людей обратились к MMM Global в качестве инвестиции, которая явно не зависела от государственного контроля.

Это несмотря на предупреждение Резервного банка Зимбабве о мошенничестве. RBZ предупредил представителей общественности, что существующим инвесторам «платили деньги не за счет реальных рыночных вложений своих средств, а за счет взносов новых инвесторов до того момента, когда схема больше не сможет привлекать новых инвесторов».

Разумеется, пользователи сообщили, что не могли вывести средства ранее в этом месяце. Один из них сказал газете Herald: «Когда мы начали вкладывать наши средства в схему, можно было получить помощь в течение семи дней, но позже все изменилось на 14 дней, а когда нас отключили, период ожидания составил 21 день.

«Это просто означает, что количество людей, нуждающихся в помощи, превышает количество людей, присоединившихся к нам. Сейчас нам негде взять деньги, которые мы вложили.”

Несмотря на предостерегающие истории о Зимбабве и Южной Африке — и действительно первоначальную схему MMM — филиал в настоящее время становится все более популярным в Нигерии.

Крупнейшие бизнес-скандалы в фотографиях

Показать все 20

1/20 Крупнейшие бизнес-скандалы в фотографиях

Крупнейшие бизнес-скандалы в фотографиях.

Скандал с выбросами Volkswagen.Пострадало около 11 миллионов автомобилей по всему миру.

Getty

Крупнейшие бизнес-скандалы в фотографиях

Мартин Шкрели и Turing Pharmaceuticals

Мартин Шкрели стал известен как «самый ненавидимый человек в мире» после того, как его фармацевтическая компания Turing увеличила цену на 62-летнего препарат, который лечил пациентов с ВИЧ на 5000%, до 750 долларов за таблетку. Ему было предъявлено обвинение в незаконном проведении инвентаризации в Retrophin, биотехнологической фирме, которую он основал в 2011 году, и использовании ее для погашения долгов по несвязанным коммерческим сделкам.Шкрели, который утверждает, что он невиновен, и говорит, что доказательств мошенничества мало, потому что его инвесторы не потеряли деньги.

Крупнейшие бизнес-скандалы в фотографиях

Панамские документы: миллионы просочившихся документов показывают, как богатые и влиятельные люди мира прятали деньги — апрель 2016 г.

Миллионы конфиденциальных документов были утекли из одной из самых секретных юридических фирм в мире, показывая, как богатые и могущественные спрятали свои деньги. Диктаторы и другие главы государств были обвинены в отмывании денег, уклонении от санкций и уклонении от уплаты налогов, согласно беспрецедентному хранилищу документов, отражающих внутреннюю работу юридической фирмы Mossack Fonseca, базирующейся в Панаме.

Getty

Крупнейшие бизнес-скандалы в фотографиях

Уклонение от уплаты налогов Google

Google заключил сделку с Налоговой и таможенной службой Ее Величества о выплате 130 миллионов фунтов стерлингов в виде так называемой «задолженности по налогам», которая подлежала уплате с 2005 года. Джордж Осборн назвал сделку «большим успехом». Но европейские депутаты Европарламента с тех пор призвали канцлера явиться перед комитетом по налоговым решениям, чтобы объяснить налоговую сделку.

Getty

Крупнейшие бизнес-скандалы в фотографиях

Вольный торговец

Французский суд уменьшил размер компенсации, причитающейся мошеннику Джерому Кервьелю, с 4 евро.От 9 миллиардов (4,2 миллиарда фунтов стерлингов) до всего 1 миллиона евро (860 000 фунтов стерлингов). Суд постановил, что Кервьель был «частично ответственен» за огромные убытки, понесенные в 2008 году его бывшим работодателем Societe Generale из-за его безрассудных сделок. Кервьель постоянно утверждал, что боссы французского банка всегда знали, что он делал.

AP

Крупнейшие бизнес-скандалы в фотографиях

Генеральный директор Barclays находится под следствием за попытку идентифицировать информатора — понедельник Paril 10

Власти начали расследование в отношении главного исполнительного директора Barclays Джеса Стейли за попытку идентифицировать информатора, сообщил банк. Понедельник.Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) и Управление пруденциального регулирования (PRA) проводят расследование в отношении г-на Стейли после того, как банк уведомил их, что г-н Стейли пытался установить личность автора двух анонимных писем, которые были отправлены совету директоров и высшему руководству компании. Июнь 2016 г.

Getty

Крупнейшие бизнес-скандалы в фотографиях

Великобритания принимает меры по борьбе с отмыванием денег в банках после сообщений о мошенничестве в России на сумму 65 млрд фунтов стерлингов, заявил городской министр — март 2017 г.

Министр экономики пообещал, что правительство будет бороться с практикой отмывания денег после того, как несколько крупнейших банков Великобритании были обвинены в обработке денег в результате мошенничества в России, предполагавшего участие в мошенничестве на сумму до 80 миллиардов долларов (65 миллиардов фунтов стерлингов).

Reuters

Крупнейшие бизнес-скандалы в фотографиях

Бывшие банкиры HBOS, осужденные за взяточничество и мошенничество на сумму более 245 миллионов фунтов стерлингов — февраль 2017 года

Два бывших банкира HBOS были среди шести человек, признанных виновными во взяточничестве и мошенничестве, которые стоили клиентам и акционерам сотни миллионов фунтов стерлингов, сообщает BBC. 54-летний Линден Скурфилд, менеджер HBOS, заставлял испытывающих трудности клиентов пользоваться услугами своих друзей Дэвида Миллса, 60 лет, и Майкла Бэнкрофта, 73 года. В свою очередь, два бизнесмена устраивали секс-вечеринки, деньги и щедрые подарки.В понедельник эти трое были признаны виновными в суде Саутуорка по обвинениям во взяточничестве, мошенничестве и отмывании денег. Марк Добсон, еще один менеджер HBOS, Элисон Миллс и Джон Картрайт также были осуждены.

Getty

Крупнейшие бизнес-скандалы в фотографиях

Глава Lloyds приносит извинения за ущерб, причиненный обвинениями в связи с делом — август 2016 г.

Антонио Орта-Осорио, исполнительный директор Lloyds Bank, нарушил свое молчание в связи с утверждениями о своей частной жизни, признавшись, что он сожалеет о любом «ущербе, нанесенном репутации группы».В послании, отправленном 75 000 сотрудников банка, банкир сказал, что любой может ошибаться, настаивая на том, что сотрудники должны поддерживать высочайшие профессиональные стандарты.

Getty

Крупнейшие бизнес-скандалы в фотографиях

Кристине Лагард грозит суд в связи с выплатой Бернарду Тапи в размере 340 миллионов фунтов стерлингов — июль 2016 г.

Глава Международного валютного фонда (МВФ) Кристин Лагард должна предстать перед судом во Франции за выплату Высший апелляционный суд Франции постановил, что 403 миллиона евро (сейчас 340 миллионов фунтов стерлингов, затем 290 миллионов фунтов стерлингов) магнату Бернару Тапи.В декабре суд отклонил апелляцию г-жи Лагард на постановление судьи о ее предании суду по обвинениям в халатности в ее ведении дела. Г-жа Лагард может рискнуть получить максимальное наказание в виде одного года тюремного заключения и штраф в размере 15 000 евро в случае признания виновным.

Reuters

Крупнейшие бизнес-скандалы в фотографиях

Старший менеджер HSBC арестован в ходе расследования фальсификации валютных операций в аэропорту JFK в Нью-Йорке — июль 2016 года

Старший руководитель HSBC был арестован в аэропорту Нью-Йорка JFK за его предполагаемое участие в согласно сообщениям, сговор с целью фальсификации эталонных курсов валют.Сообщается, что во вторник был арестован Марк Джонсон, глава отдела торговли наличной иностранной валютой в Лондоне. Как сообщает Bloomberg, в среду он предстанет перед федеральным судом в Бруклине по обвинению в сговоре с целью мошенничества с использованием электронных средств связи.

Getty

Крупнейшие бизнес-скандалы в фотографиях

Бывшие сотрудники PwC признаны виновными в налоговом скандале Luxleaks — июнь 2016 г.

Два сотрудника ex-PricewaterhouseCoopers были признаны виновными в Люксембурге в краже конфиденциальных налоговых файлов, которые помогли развязать глобальный скандал. щедрые финансовые сделки для сотен международных компаний.Антуану Дельтуру и Рафаэлю Хале грозят условные сроки от 12 месяцев до 9 месяцев и обязывают выплатить штрафы в размере 1500 евро (1230 фунтов стерлингов) и 1000 евро (822 фунта стерлингов) за их роль в так называемом скандале с LuxLeaks. Несмотря на минимальные приговоры, адвокат Дельтура охарактеризовал это решение как «шокирующее» и «ужасную аномалию». Дельтур заявил репортерам, что это решение «настораживает будущих информаторов». Разоблачения LuxLeaks распространились за пределы Люксембурга, в результате чего регуляторы Европейского Союза расширили расследование налоговых субсидий и предложили новые законы для борьбы с уклонением от уплаты корпоративных налогов, в то время как законодатели ЕС создали специальный комитет по расследованию финансовых сделок в блоке из 28 стран.

Reuters

Крупнейшие бизнес-скандалы в фотографиях

Делегаты Goldman Sachs расточили ливийских чиновников проститутками, чтобы выиграть контракт — июнь 2016

Бывший торговец Goldman Sachs пытается убедить Ливию времен Каддафи вложить 1 миллиард долларов в проституток, закупленных инвестиционным банком и пригласил ливийских чиновников устраивать вечеринки в надежде выиграть бизнес, заслушал Верховный суд в понедельник, 13 июня. Суверенный фонд благосостояния Ливийского инвестиционного управления подает в суд на Goldman Sachs за ненадлежащее принуждение его наивных сотрудников к передаче наличных денег суверенного фонда благосостояния правительству. банк инвестировал в продукты, которые они не понимали.LIA утверждает, что эти продукты были разработаны для получения большой прибыли для Goldman. Голдман отрицает правонарушения и говорит, что LIA рассматривалось как сторонний покупатель

Reuters

Крупнейшие бизнес-скандалы в фотографиях

Бывший глава BHS сказал, что его жизнь была непростой. под угрозой — июнь 2016 г.

Даррен Топп, бывший босс BHS, сказал, что бывший владелец Доминик Чаппелл угрожал убить его, когда он бросил ему вызов по поводу выхода из бизнеса на 1,5 миллиона фунтов стерлингов. Депутаты от комитета по бизнесу, инновациям и профессиональным навыкам спросили г-на Топпа о 1 фунте стерлингов.5 миллионов переводил г-н Чаппелл из BHS в компанию BHS Sweden.

Getty

Крупнейшие бизнес-скандалы в фотографиях

Основатель Sports Direct Майк Эшли признает, что платит рабочим ниже минимальной заработной платы — июнь 2016 г.

Майк Эшли признал, что платит сотрудникам Sports Direct ниже минимальной заработной платы на слушании перед депутатами парламента. Основатель компании сказал, что работникам платили меньше установленного законом минимума из-за узких мест в системе безопасности при приеме, что могло привести к санкциям со стороны HMRC.

Reuters

Крупнейшие бизнес-скандалы в фотографиях

Mitsubishi признала «ненадлежащие» тесты топлива — апрель 2016 г.

Компания Mitsubishi признала, что использовала фальшивые методы подачи топлива еще с 1991 года. После этого масштабы скандала только начинают проявляться В апреле выяснилось, что данные были сфальсифицированы при испытаниях четырех типов автомобилей, в том числе двух автомобилей Nissan.

AP

Крупнейшие бизнес-скандалы в фотографиях

Quindell, охваченная скандалами страховая компания

Quindell когда-то была любимцем AIM, но цена ее акций упала в апреле 2014 года, когда ее методы бухгалтерского учета подверглись критике в язвительной исследовательской записке США. короткий продавец Готэм-сити.В августе группа была вынуждена раскрыть, что прибыль в 107 миллионов фунтов стерлингов до налогообложения, которую она сообщила за 2013 год, была неверной, и на самом деле она понесла убытки в размере 64 миллионов фунтов стерлингов.

Getty

Крупнейшие бизнес-скандалы в фотографиях

Бухгалтерский скандал Toshiba

Босс Toshiba, японского технологического гиганта, с позором ушел в отставку после одного из крупнейших в истории бухгалтерских скандалов в стране. Его уход произошел через два месяца после того, как компания сообщила, что занимается расследованием нарушений бухгалтерского учета.Независимая комиссия по расследованию заявила, что руководство Toshiba увеличило заявленную прибыль до 152 миллиардов иен (780 миллионов фунтов стерлингов) в период с 2008 по 2014 год.

Крупнейшие бизнес-скандалы на фотографиях

Коррупционный скандал ФИФА

ФИФА, мировой руководящий орган футбола, имеет с лета 2015 года, когда Министерство юстиции США предъявило обвинения нескольким руководителям высшего звена, его охватили заявления о широко распространенной коррупции. Теперь он заявил о карьере двух самых влиятельных футболистов, президента ФИФА Зеппа Блаттера и президента УЕФА Мишеля Платини, после того как комитет по этике ФИФА запретил им на восемь лет заниматься всей футбольной деятельностью.Швейцарское уголовное расследование в отношении пары продолжается.

Getty

Крупнейшие бизнес-скандалы в фотографиях

Мошенник Libor

Городской торговец Том Хейс, 35 лет, стал первым человеком, осужденным за подтасовку ставок Libor после судебного разбирательства в Королевском суде Саутварка в Лондоне. До прихода в американский банк Citigroup в Токио Хейс работал трейдером деривативов иены в UBS. Он был уволен из Citigroup после расследования его методов торговли.Он вернулся в Великобританию в декабре 2012 года и был арестован после двух с половиной лет уголовного расследования, проведенного SFO.

Getty

Центральный банк Нигерии был вынужден вмешаться, предупредив потребителей не вкладывать деньги в какие-либо учреждения, не застрахованные Нигерийской корпорацией страхования вкладов (NDIC).

Директор по связям с общественностью Исаак Окороафор описал MMM Global как «новую схему Понци… которая распространяется как лесной пожар».

«Эти люди всегда приходят с очень интересными предложениями», — сказал г-н Окороафор.«Это мошенники, которые просто собирают деньги людей и убегают, как только они попадают в свою цель».

Участники MMM Global по всей Африке продолжают отстаивать свою законность, публикуя скриншоты, на которых вывод средств является доказательством окупаемости схемы.

В Южной Африке, где схема Понци определяется как любая инвестиция, доходность которой на 20 процентов выше, чем ставка репо (в настоящее время 7 процентов), анонимный участник сказал бизнес-сайту Fin24: «MMM честно расскажет людям, как это на самом деле. работает и не обещает людям возврата вложенных средств.

«Как можно потерять пожертвование в рамках программы пожертвований? В МММ люди просят друг друга помочь. От самих членов зависит продолжение процесса оказания помощи друг другу ».

Ряд южноафриканских банков уже начали закрывать счета, которые, по их мнению, могут быть связаны с MMM, в то время как в Зимбабве надежная компания по переводу мобильных денег EcoCash дистанцировалась от схемы, заявив, что она «не несет ответственности за любые убытки, связанные с использование EcoCash для участия в незаконной деятельности, такой как схемы Понци ».