Долгосрочная покупка акций: принципы, риски, стратегии. Долгосрочные цели инвестирования

Инвестиционная энциклопедия — инвестиционные статьи и финансовые материалы за 16 июня 2021 — Invest-Rating.ru

	Здоровье ИИИ: 8.9, Д/Р: 2/4
	Форекс ИИИ: 8.7, Д/Р: 9/9
	Нефть, газ, сырье ИИИ: 8.6, Д/Р: 6/4
	Акции ИИИ: 8.5, Д/Р: 7/5
	Биткоин ИИИ: 8.4, Д/Р: 8/6
	Облигации ИИИ: 8. 3, Д/Р: 5/4
	Накопительные программы ИИИ: 8.2, Д/Р: 3/2
	ИИС ИИИ: 8.1, Д/Р: 7/4
	Недвижимость ИИИ: 8, Д/Р: 5/5
	Криптовалюты ИИИ: 8, Д/Р: 9/10
	Наличные деньги ИИИ: 7.9, Д/Р: 0/1
	Банковские депозиты ИИИ: 7. 8, Д/Р: 4/2
	ПИФы ИИИ: 7.8, Д/Р: 6/5
	Структурные ноты ИИИ: 7.7, Д/Р: 6/6
	ПАММ счета ИИИ: 7.7, Д/Р: 8/8

Стратегия долгосрочного инвестирования

Успех долгосрочного инвестирования в большей степени состоит не в том, что вы делаете, а в том, чего вы не делаете. Нат Стюарт (Nat Stewart) в своей статье “Ловушки инвестора” перечисляет наиболее крупные подводные камни, которые наносят вред результатам инвестирования.

Инвестиции в акции США и IPO

• Выберите идею. Эксперты уже отобрали лучшие
• Составьте портфель из акций
• Попробуйте с $10

Покупка на максимуме, продажа на минимуме

Самая важная “скрытая” ошибка, это “проблема доходности, взвешенной по деньгам”. Несложно найти потрясающие воображение доходности, показанные фондовым рынком, взаимным фондом или ETF. Но в реальном мире инвесторы, вкладывающие свой капитал, зарабатывают совсем другие суммы по простой причине: не учитывается фактический момент времени, когда инвестор вкладывает деньги.

Время начала инвестирования сильно влияет на реальную доходность. Исследования показали, что средний инвестор отстает от своих собственных инвестиционных инструментов примерно на 2% в год.

Покупка на максимуме и продажа на минимуме – это именно то, что делает большинство людей со своими реальными деньгами, и это с течением времени убивает доходность стратегии долгосрочного инвестирования.

Больший риск = большая доходность

Многим инвесторам была продана идея, что чрезвычайно рискованные инвестиции необходимы, чтобы получить более высокую долгосрочную доходность. Больший риск = большая доходность. Разве не хорошая теория? Проблема в том, что в реальном мире она не работает.

Объективные свидетельства говорят о том, что за редким исключением инвестиции с более высокой степенью риска имеют среднюю прибыль, которая хуже, чем при консервативных инвестициях в ценные бумаги той же категории (например, акции с низким риском по сравнению с акциями с высоким риском).

Эта концепция была доказана Эриком Фалькенштайном, который написал на эту тему прекрасную книгу “Потерянная премия за риск: почему работает инвестирование в низкую волатильность”. Если придерживаться “скучных” или “консервативных” инвестиций, то это на самом деле увеличит ожидаемую доходность.

Чрезмерные издержки портфеля

Для большинства инвесторов самым сильным разрушителем доходности являются чрезмерные издержки портфеля. Эта категория включает в себя комиссию за управление, чрезмерные торговые и налоговые издержки. Оборачиваемость портфеля среднего взаимного фонда составляет примерно 70% в год. Без подтвержденных торговых преимуществ это безумно глупо.

Три простых правила

К счастью, эти основные ошибки имеют довольно простые решения, каждое из которых может все изменить, если применяется с должной дисциплиной.

1. Не увлекайтесь избыточным инвестированием. Если колебания стоимости акций заставляют ваше сердце трепетать, то, скорее всего, вы излишне вложили средства по отношению к вашей зоне психологического комфорта. Всегда имейте “денежную подушку” для непредвиденных расходов, это очень важно. Избегайте высокого риска, лотерейного стиля инвестирования и больших оборотов портфеля. Чрезмерная торговля для подавляющего большинства инвесторов создает много проблем для долгосрочных результатов.

2. Выберете свой временной горизонт. Многие инвесторы не понимают, на каком временном горизонте для инвестиций им остановиться. Если вы считаете, что являетесь “долгосрочным инвестором”, но в то же время хотите иметь легкий доступ ко всей вложенной сумме, то в вашем плане есть внутренний конфликт, который в самый неподходящий момент приведет вас к ошибкам.

3. Владейте портфелем из бизнесов, а не “финансовым продуктом”. Долгосрочные инвестиции работают, потому что у инвесторов есть возможность заработать средства, которые являются результатом реального бизнеса. Рынок склонен колебаться сильнее, чем базовые оценки бизнеса. Если вы понимаете это, вам легче держать инвестиции во время сложных периодов.

Что такое долгосрочные инвестиции? — ТОВ «ФРIДОМ ФІНАНС УКРАЇНА»

Долгосрочные инвестиции — это активы физического или юридического лица, которые приносят долговременный доход, включая недвижимость, акции, облигации и другие ценные бумаги.

Долгосрочными инвестициями могут называться только те активы, которые владелец не намеревается продавать дольше года. В отличие от краткосрочных инвестиций, которые по разным причинам почти сразу же после покупки снова попадают на рынок, долгосрочные инвестиции не продаются в течение многих лет, а в некоторых случаях — и вовсе никогда.

Вкладывая деньги в долгосрочные инвестиции, инвестор берет на себя риск в погоне за более высоким вознаграждением. Это могут позволить себе лишь те, кто готов проявлять терпение на протяжении хотя бы года, а часто — куда дольше. Инвестор должен обладать достаточным капиталом, чтобы ожидание дохода от инвестиции в течение нескольких лет не пробило дыру в его бюджете.

Классический пример долгосрочных инвестиций — это покупка акций. К примеру, компания A инвестирует большие суммы денег в компанию Б и благодаря этому получает на нее значительное влияние, даже не имея большинства голосов в совете акционеров. В этом случае цена покупки акций будет рассматриваться как долгосрочная инвестиция.

Когда компания приобретает активы, очень важно, в каком качестве она их классифицирует: как краткосрочные или долгосрочные инвестиции. Дело в том, что краткосрочные инвестиции ценятся в основном за свою рыночную цену, а потому любое снижение их стоимости считается убытком. Но увеличение цены не считается прибылью до тех пор, пока объект не будет продан.

Поэтому выбор классификации — долгосрочная инвестиция или краткосрочная — прямо влияет на чистый доход, который будет записан в отчете компании за год.

Из-за того, что долгосрочные инвестиции требуют больших капиталовложений, они могут увеличить долг предприятия или истощить его запасы денег. К тому же, анализ таких активов ограничен сложностью долговременных прогнозов: ведь после покупки инвесторы не увидят мгновенной выгоды, а прибыль начнут получать, возможно, лишь через несколько лет. Поэтому инвесторы должны доверять руководству компании, в которую они вкладывают деньги, и их способности эффективно распределять капитал.

Если же вернуться к вопросу о том, что такое долгосрочные инвестиции для одиночных инвесторов, то чаще всего масштаб их проектов будет гораздо скромнее. Для большинства таких инвесторов основной долгосрочный проект — это их пенсионные сбережения. Правда, есть и другие цели, требующие многолетних усилий: например, покупка автомобиля или собственного дома. Но по статистике, пенсия — это основная причина, по которой люди заводят инвестиционный портфель.

В этом случае чем раньше и чаще инвестор начнет вкладывать деньги в долгосрочные инвестиции, тем больше выгоды он в итоге получит. Несколько десятилетий, во время которых инвестор постоянно вкладывал деньги в долговременные проекты, существенно снизят риски и повысят шансы все-таки добиться успеха. Из-за нацеленности на долговременную перспективу возможные обвалы рынка и другие риски нанесут куда меньше ущерба, чем если бы инвестор рассчитывал получить деньги здесь и сейчас. По этой причине долгосрочные инвестиции чаще куда рискованнее краткосрочных: если инвестор может позволить себе подождать, он может заодно и рискнуть, лишь бы получить результат выше среднего по рынку.

 

Инвестиции в акции — Сколько можно заработать, примеры

Может ли простой смертный заработать миллион долларов?

99,99% людей считают этот вопрос риторическим, причем, только в отрицательном смысле, но вот в самом начале приведем один наглядный пример: возьмём небольшой стартовый капитал в 1000 долларов и вложим его на 55 лет под 20% годовых (средняя доходность фондового рынка). Вот что мы имеем на выходе:

20% годовых

Количество лет	Доход
3	$1 728
5	$2 488
10	$6 192
15	$15 407
20	$38 338
25	$95 396
30	$237 376
35	$590 668
45	$1 469 772
50	$3 657 262
55	$9 100 438

Ваша тысяча через тридцать восемь лет превратится в один миллион долларов. И для этого не нужно иметь большой стартовый капитал или работать не покладая рук. Теперь вы понимаете, что богачи с Wall Street – это не такие уж сказочные люди, все вполне реально и обоснованно. Напрашивается резонный вопрос – можно ли заработать быстрее или что делать 38 лет?

При небольшой аналитике вы можете торговать акциями в течение дня, вот сколько вы можете заработать за день на самых известных акциях:

При этом известно, что максимальную прибыль могут дать не только самые распространенные акции. Но если такой подход кажется вам утомительным, то вот сколько можно заработать на акциях за 7 месяцев:

Эта стратегия называется – Купи и держи, и даже она способна приносить хорошие доходы.

Теперь обо всём по – порядку.

Инвестиции в акции для начинающих

Перед тем как купить акции, нужно понимать, зачем вы это делаете. Понятно, что ваша цель, заработать, но сколько и за какое время? И что вы будете делать с деньгами? Наверное, вы подумаете «почему это важно знать перед тем, как купить акции»? Дело в том, что вы можете купить акции компании Coca-Cola и получать 10-15% ежегодного дохода или же купить акции биотехнологической компании по разработке фармако- и косметических изделий и заработать более 1000% за год. Многие считают, что инвестиции в акции Microsoft или Google надежны, но эти компании уже стоят миллиарды долларов, что же им нужно сделать, чтобы подорожать в 2 раза?

А вот похоронному бюро, компании по утилизации отходов, небольшой кондитерской… достаточно лишь увеличить рынок сбыта для десятикратного роста.

Начнём с очевидного – дивиденды. Это способ, конечно не основной – дивидендная доходность не очень высока, но, как пример: стоимость одной акции компании Procter & Gamble Co – 66,20 долларов, а дивидендная доходность + 3,17%, т.е. 2,1 доллара. Следовательно, купив на 1000 долларов 15 акций, можно получить свои 31,5 доллар. Если акции выросли за год на 20%, то плюс 3,17% будет отличным бонусом, тем более эти деньги вы можете реинвестировать и в следующем году получить еще больше прибыли в денежном выражении. Используя такой вид заработка, можно иметь стабильный доход, который с каждым годом будет увеличиваться.

Где купить, кому продать?

Все операции с ценными бумагами регулируются законодательно. Специальные структуры ведут учёт и контролируют все сделки. Основные участники купли – продажи:

• Биржа – полностью организовывает торги;
• Брокер – предоставляет возможность частным лицам участвовать в торгах;
• Депозитарий – контролирует учёт прав собственности на ценные бумаги.

Чтобы начать куплю – продажу, достаточно выбрать толкового брокера, открыть счёт, внести начальный капитал на счёт и дать распоряжение брокеру на покупку акций (по телефону или самостоятельно по интернету).

Не так страшен брокер, как его рисуют

Как инвестировать в акции

Многие из нас с предубеждением относятся к такой профессии, как брокер. Некоторые не склонны им доверять, а некоторые вообще боятся как огня, мотивируя это тем, что он оставит их «без последних штанов». Но так ли это на самом деле? Давайте разберёмся.

Работа брокера схожа с работой риелтора по продаже квартир. Представьте себе, что человек, заточенный на процент от купленной вами квартиры, будет специально показывать вам варианты ненадлежащего качества, заранее понимая, что вы от них откажетесь. Логично? Конечно, нет. Вот так и брокер. Ему выгодно, чтобы вы зарабатывали.

Хороший брокер, как и хороший парикмахер, стоит дороже, зато и результат у него выше. Собираясь на важное мероприятие, вы ведь не рискнёте подстричься у студента – парикмахера, вот так и тут.

Тем более, что сегодня брокер – это целая команда финансовых аналитиков, работающая, как сложный механизм швейцарских часов – точно и безошибочно.

Что лучше купить? Когда лучше купить?

Чтобы правильно оценить привлекательность акций, необходимо освоить два вида анализа: фундаментальный и технический анализ. Простыми словами:

• Фундаментальный – оценка предприятия по её финансовым показателям;
• Технический – оценка динамики котировок ценных бумаг.

Если совсем просто, фундаментальный анализ отвечает нам на вопрос «что лучше купить», а технический – «когда лучше купить».

Теперь краткий ликбез. Наиболее ликвидные акции – это «голубые фишки». Акции таких компаний надёжны, бизнес стоек к перипетиям рынка. Такие акции принадлежат гигантам. Менее ликвидны, но не менее перспективны ценные бумаги «второго и третьего» эшелонов. Тут компании поменьше, но иногда могут дать фору, ведь чтобы Google вырасти в 2 раза, потребуется свернуть горы, а сети розничных магазинов – всего лишь открыть еще несколько маркетов. Поэтому лучше иметь и те и другие.

Важно помнить и об управлении рисками – это когда все яйца не кладут в одну корзину. Т.е.  средства распределяем по разным «корзинам». Не нужно вкладывать все деньги в акции одной компании, лучше иметь в портфеле 10 разных компаний, чем одну или две.

Популярные стратегии инвестиции в акции

• Купить и держать. Суть проста – купить акции и держать до момента поднятия курса. Стратегия долгосрочная, поэтому быстрых денег не заработаешь, но правильно оценив потенциал выбранной компании, можно получить неплохой доход.
• Накопление. Немного сложнее – необходимо постепенно накапливать инвестиционный портфель, докупая определённое количество акций и реинвестировать дивиденды. За несколько лет портфель, сформированный на основе дивидендной доходности и накоплений, принесёт кругленькую сумму.
• Поймай волну. Предполагаемая прибыль выше, но стратегия рискованнее. Суть проста – ждём кризис, скупаем недорого, а после кризиса продаём дорого. Это примитивное описание стратегии, но понятное.

Безусловно, принцип стратегий описан не профессиональным языком – это просто информация для размышления, которая может сподвигнуть к серьёзному экономическому анализу финансового рынка.

Пример покупки и заработка на акциях

Мы хотим показать пример одной из многих сделок с покупкой акций. Мы уже много лет работаем с брокером FinmaxFX, который регулируется ЦРОФР.

Для покупки мы выбрали акции Ferrari (0,10 лот):

Уже через несколько рабочих дней, всего 0,10 лота принесли $101,2 прибыли:

Для того, чтобы зафиксировать прибыль, мы решили закрыть сделку:

Итоги сделки можно посмотреть на этой же странице торговой платформы на вкладке Сделки:

Покупка акций Феррари принесла хорошую прибыль. Брокер FinmaxFX предлагает огромное количество акций (+2000 со всего мира) и хорошие условия. Здесь можно заключать краткосрочные сделки, получать дивиденды, а также выходить на товарный, валютный и другие рынки.

Успех бывает разным, а доллары – одинаковы.

Нам всегда кажется, что инвестиции в акции – это слишком сложная штука, подвластная только богатым и знаменитым. Но при этом мы всегда забываем, что покупка ценных бумаг – долгосрочная стратегия благополучия. И тот, кто сейчас уже богат и знаменит, тоже когда-то начинал с нуля.

Опрос: Какие акции вам больше хотелось бы купить?Poll Options are limited because JavaScript is disabled in your browser.

Познакомитесь поближе с некоторыми успешными инвесторами мира:

Питер Линч

Он родился в 1944 году в Бостоне. Семья жила небогато, и маленькому Питеру приходилось много работать с малых лет. В 1954 году в его семье случилось горе – умер отец, и чтобы прокормить семью, мальчик подрабатывал, как мог: убирал, выносил мешки с мусором, подавал мячи в городском гольф клубе. Посмотрев и послушав богатых игроков, у ребёнка появилась мечта – стать богатым, во что бы то ни стало.

Именно из бесед посетителей клуба, Питер впервые и узнал, пока ещё не понятные слова: биржа, фонд, акции, капитал. Успешно окончив школу, он поступил в колледж, а после в Уртонский Университет, где стал магистром.

К двадцати годам Линч накопил первый капитал – тысячу долларов, и вложил их в ценные бумаги авиакомпании. Инвестиции в акции принесли ему в дальнейшем 10000 долларов. В 1969 году у Линча появилась первая солидная работа – аналитик в Fidelity. В отличие от своих коллег, Питер много и упорно трудился, а вот на оценку макроэкономики тратил не более 15 минут в день. Питер не очень любилопционы и фьючерсы, предпочитая исследования компании. Это помогло ему рассмотреть потенциал в компаниях Pier 1 Imports, Taco Bell, Dunkin’ Donuts. По его убеждению, успех ожидает те корпорации, которые показывают небольшую, но стабильную динамику роста. Доказательством его теории может стать легендарный Chrysler, акции которого выросли в двадцать раз всего за 15 лет.

Вложивший в 1977 году свои 10000 долларов в фонд, в котором работал, уже к 1990 году Линч заработал на них 288 000 долларов.

В 46 лет Питер Линч становится вице-президентом этого фонда. А на сегодняшний день успешный миллионер даёт несколько советов своим ученикам:

• без риска не будет финансового благополучия;
• ошибки – это путь к успеху;
• нельзя поддаваться эмоциям;
• не делайте преждевременных выводов из долгосрочных инвестиций;
• никогда не отступайте от правил.

Линда Рашке

История уникальной женщины, сумевшей заработать огромное состояние, сделав торги своей стихией и стилем жизни. Даже будучи беременной, она торговала вплоть до момента родов, а потом шутила:

Я не могла торговать, пока рожала, так как было 4 утра, и биржи не работали.

А через два часа после рождения дочери, Линда уже совершила сделку, принесшую ей довольно крупную сумму.

Ещё в подростковом возрасте Рашке хотела стать брокером, однако после выпуска из колледжа она не прошла отбор на фондового брокера. Но покидать торговый зал Линда не собиралась, и просто наблюдая за всеми перипетиями торгов, набиралась опыта, это заметили и предложили ей стать трейдером.

Потенциальная и амбициозная, Линда быстро завоевала уважение и авторитет в коллективе. В этом зале за 6 лет работы Рашке освоила тихоокеанскую и филадельфийскую биржи. И несмотря на прокол на старте карьеры, её прибыль стремительно росла. В 1986 годудевушка попадает в автокатастрофу, что вынуждает её работать не в зале, а в офисе. Именно тут она и поняла, что такой вид торговли ей нравится больше, и Линда оборудует свой офис дома, что позволяет ей каждый год увеличивать свой капитал.

Принцип инвестиций в акции у Рашке заключался в покупке недооцененных акций с последующей их продажей. Часть акций она всегда оставляла в своём портфеле, что позволило сделать запас прочности на долгие годы.

Линда с радостью делится историями своих успехов и падений и не перестаёт повторять, что желание заработать движет человеком со страшной силой, делая его богаче и успешнее.

Рекомендованные для вас статьи:

Ингеборга Моотц

История этой немолодой дамы, теперь уже миллионера, заставляет задуматься над тем, а достаточно ли мы прилагаем энергии в достижении своей цели.

Родившаяся в 1922 году, пожилая леди достигла невероятного, всего за восемь лет (будучи на пенсии), она сколотила миллионное состояние на поприще трейдерства.

Прожившая всю жизнь в городке Гисен, в семье, где было двадцать четыре ребёнка и постоянная нехватка денег, она часто вспоминает своё детство и 54 года бедности. Вышедшая из небогатой семьи, юная Ингеборга Моотц надеялась, что с замужеством всё изменится, но скупость мужа не позволила ей почувствовать другую жизнь. Денег он ей практически не давал, на работу не отпускал, и так продолжалось до начала 90-х, пока Мисс Моотц не узнала о возможности заработка на дому.

Уговорами и скандалами Ингеборга вынудила мужа подарить ей акции компании VEBA, стоимостью на тот момент 40000 марок. Именно инвестиции в акции в дальнейшем помогли ей заработать первые 2 миллиона евро. Последующая продажа этих акций принесла 100% прибыль, которая была тут же вложена в акции различных банков.

Принцип её работы – покупка недооценённых акций, которые можно купить дёшево, а продать дорого.

Основой своего успеха Моотц называет интуицию, которая не раз спасала ей жизнь и позволяла зарабатывать капитал. Ежегодно она перебирает свой портфель, продавая одни акции и покупая другие и считает, что главное – это не поддаваться кратковременным колебаниям и не рассчитывать на быстрые деньги.

Стивен Коэн

История успеха этого трейдера особенно поучительна для тех, кто непременно хочет добиться успеха.

Родившийся в Грейт–Неке в многодетной семье учительницы фортепиано и портного, Стив с детства любил две вещи: школу и игру в карты.

Окончив школу, Стивен поступил в Пенсильванский университет, где усердно изучал экономику, фондовые рынки и постоянно играл в покер. Всё это определило его дальнейшую жизнь, особенно понятно это стало, когда он открыл счёт в брокерской конторе на деньги, предназначавшиеся на образование. И этот риск принёс свои дивиденды.

В 1978 году Стивена приглашают на работу в Gruntai, где он зарабатывает для конторы по сто тысяч долларов в день. И через шесть лет становится управляющим инвестиционным портфелем, стоимостью семьдесят пять миллионов долларов. В 1992 году Коэн покидает компанию иоткрывает хэджфонд с инвестициями, на тот момент в двадцать миллионов долларов, а сегодняшний день – двенадцать миллиардов долларов. За год размер капитала фонда увеличился в два раза, а к 1995му акции компании возросли на 400% на недооценённых акциях.

Сегодня в компании Стивена работает более шестисот человек, а он по-прежнему совершает самостоятельные сделки, делая более 15% прибыли всей компании.

Принцип заработка Коэна – это краткосрочная прибыль, он – полная противоположность Баффета.

Благодаря непрерывной работе и слаженной команде, даже сейчас, когда данная методика работы уже практически не работает, команда Стивена продолжает показывать сногсшибальные результаты.

И на личном фронте у мистера Коэна всё отлично – огромный особняк, где живёт его супруга с детьми, коллекция предметов искусства и всё, что можно хотеть от жизни.

Вместо эпилога

Успешные инвестиции в акции

Инвестиции в акции – все просто и понятно. Приведённые в начале статьи цифры служат прямым доказательством реальности в достижении заветной цели, а истории обычных людей, добившихся успеха – прямое тому подтверждение. Может быть вы скажете, что они покупали акции зарубежных компаний, а российский финансовый рынок не настолько прочный. Возможно, в чём-то вы правы. Ну так: «покупайте акции иностранных компаний, кто вам мешает?».

Если вы считаете, что опоздали с золотым ростом акции Apple, Google и других, то да, но через 10 лет вы вновь будете читать статьи, в которых будут говорить о сумасшедшем росте акций компаний нашего времени – вы никуда не опоздали, сегодня и каждый день появляются новые компании на рынке, среди которых есть стократники – акции, которых вырастут в сто раз.

Долгосрочные инвестиции — лучшие варианты долгосрочные инвестиций, примеры, риски

19.08.2020

8491

Автор: Игорь Смирнов

Фото: pixabay.com

Долгосрочными инвестициями обычно называют вложение на 5-10 лет или дольше. Во всем остальном долгосрочные инвестиции могут сильно разниться. Хотя принципиальных отличий между долгосрочными и краткосрочными инвестициями нет, но есть две часто встречающиеся тенденции. При прочих равных условиях:

Последние новости:

• долгосрочные инвестиции прибыльнее, во-первых потому что доход от вложения пропорционален сроку вложения; во-вторых – некоторые инвестиции приносят доход только спустя довольно долгое время;
• долгосрочные инвестиции обычно более рискованные, за долгое время успевает произойти масса событий, в т.ч. неблагоприятных.

Остальные особенности долгосрочных инвестиций лучше рассматривать на примерах.

Что может быть активом для долгосрочных инвестиций?

Способов сделать долгосрочное вложение довольно много, но все подходящие для этого активы можно объединить в несколько категорий:

• Вложения денег в банки и другие кредитные учреждения. Это и классические депозиты и связанные с ними варианты, к примеру – депозитные сертификаты;
• Акции. Сюда относятся привилегированные и простые акции, с начислением дивидендов и правом на управление предприятием; акции с правом свободной продажи и ограничениями.
• Облигации. Для долгосрочных вложений подходят облигации государств, отдельных государственных органов, территориальных единиц, корпораций и банков.
• Недвижимость. Долгосрочные вложения делают в коммерческую и жилую недвижимость, вспомогательные сооружения и пр.
• Драгоценные металлы и камни. Чаще всего речь идет о золоте в слитках. Его покупают в качестве надежного актива, как страховку на случай обвала рынков, прекращения обязательств и пр.

Для долгосрочных инвестиций также годятся произведения искусства, антиквариат, оборудование, права, патенты и обязательства и многие другие материальные активы. Но все эти активы имеют ограниченный оборот, подходят не всем и не для всех ситуаций. Такие вложения не бывают массовыми, и рассматривать их здесь мы не будем. Также не будет рассматривать криптовалюты – их волатильность и положение среди других активов пока непредсказуемы.

Как делают долгосрочные инвестиции?

Долгосрочные вложения делают либо напрямую, от своего имени и за свой счет, либо через посредников, которые за вознаграждение покупают активы на деньги клиентов и к выгоде клиентов.

К инвестициям через посредников относятся.

• Покупка ценных бумаг на биржах с помощью брокеров и других профессиональных участников бирж.
• Торговля на небиржевых рынках, в частности – на Форекс, которая тоже обычно идет через профессиональных участников системы.
• Доверительное управление активами клиента. Эту услугу оказывают отдельные управляющие, управляющие компании, банки и др.
• Инвестиционные фонды разного типа. Все они тем или иным способом привлекают деньги клиентов и вкладывают их в какие-то активы для получения прибыли.

Практически все приобретаемое через посредников частный инвестор может купить напрямую. Но иногда это выгодно только при крупных вложениях: когда приобретается дорогой неделимый объект, к примеру – недвижимость, когда дорого обходится вход на рынок – это касается биржевой торговли, и др.

Примеры долгосрочных инвестиций

Варианты долгосрочных инвестиций весьма разнообразны, но некоторые из них требуют специальных знаний, подготовки, условий или имеют особые ограничения. Потому назовем только то, что доступно массовому частному инвестору, в т.ч. начинающему:

✔ Покупка депозитных сертификатов

Это уже не обычные банковские вклады, но ценные бумаги свидетельствующие о вложении определенной суммы, и обязательстве банка вернуть эту сумму в определенное время с оговоренными процентами. Депозитный сертификат чем-то похож на облигацию, его также возможно перепродавать на вторичном рынке.

20 лет назад и ранее депозитные сертификаты приносили до 10% годовых. Однако ставки падали, особенно в последнее десятилетие:

Фото: goodfinancialcents.com

Но еще можно приобрести депозитный сертификат на 5 лет со ставкой в 1,6%, часто предлагают сертификаты под 1,3%. Средняя ставка по разным сертификатам за последние 5 лет была около 0,6%, в мае 2020 года она равнялась 0,45%.

Достоинство сберегательных счетов – высокая надежность. Их возврат, в пределах 250 тыс. долл. в США гарантирован на федеральном уровне, наравне с банковскими депозитами. В других странах также подобные системы также существуют.

✔ Приобретение облигаций

По степени надежности облигации идут сразу после банковских депозитных продуктов. Они не гарантированы на государственном уровне, но их надежность обеспечивает эмитент облигаций, т.е. орган их выпустивший и взявший обязательство выкупить их обратно по заранее оговоренной цене.

Степень доходности облигаций обычно обратно пропорциональна их надежности:

• Государственные облигации США предлагаются с доходностью чуть выше нулевой: на 1 месяц – 0,129%; на 10 лет – 0,653%, на 30 лет – 1,411%.
• Немецкие гособлигации идут с отрицательной ставкой от 0,097% до 0,583%. И только облигации на 30 лет обещают доход в 0,008% годовых.
• Государственные облигации Аргентины на 1 год предлагают под 28,90%, 4-летние – 45,81%. Напомним, что эта страна уже неоднократно объявляла дефолт или грозила им, и уже многие годы находится в экономическом кризисе.

Корпоративные облигации стран с устойчивой экономикой обычно имеют положительные ставки, но также не слишком высокие. Ставки падают уже более 3-х десятилетий. Сейчас компании с высокой надежностью назначают по своим облигациям около 3% годовых

Фото: goodfinancialcents.com

У облигаций есть и другие особенности: способ начисления дохода – купонный или дисконтный, способ первичного распространения и пр. Но все это скорее технические детали, чем факторы определяющие доход инвестора.

✔ Покупка дивидендных акций

Существует два варианта заработка на акциях: на дивидендах и на росте рыночной цены акций. Эти два дохода часто сочетаются, но лучшего понимания рассмотрим их отдельно.

Есть компании выплачивающие акционерам регулярные и высокие дивиденды. Такие акции называют «дойными коровами» (сash сow) Это привлекает новых покупателей акций на вторичном и первичном рынках, но цена акций может долго оставаться на одном уровне. Есть термин «коэффициент выплаты дивидендов» (payout ratio), который определяется как отношение чистой прибыли компании к сумме дивидендов. Величина этого коэффициента обычно в пределах 25%-75%.

На текущий момент хорошей дивидендной доходностью акций считается 5%-6%.

✔ Покупка акций роста

Акциями роста (growth stocks) называют бумаги тех компаний, которые вкладывают значительную часть прибыли в собственное развитие. Капитал таких фирм растет и, пропорционально этому, растут цены их акций. Предсказать будущую цену акций трудно. Кроме капитала фирмы-эмитента, имеет значение ситуация в сфере деятельности компании, политические события, а самое главное – спрос и предложение на каждый момент времени.

Вот данные по доходности (без учета дивидендов) 500 ведущих компаний США:

Фото: goodfinancialcents.com

Среднегодовой рост составил около 6%.

✔ Совокупная доходность от вложения в акции

Чаще всего держатели акций получают прибыль и от роста их цены и по дивидендам. Сейчас аналитики говорят о средней совокупной доходности в 7%-9%. В современных условиях, с учетом падения ставок, это довольно высокий уровень.

✔ Вложения в недвижимость

Покупка недвижимости традиционно считается одним из самых надежных вариантов долгосрочных инвестиций.

Чаще всего под недвижимостью понимают жилье: квартиры и отдельные дома. Хотя инвестиции в торговые и производственные площади весьма выгодны, но их доля заметно меньше.

Как и в случае с акциями недвижимость приносит прибыль двумя путями:

• доход от текущего использования, обычно – арендную плату;
• доход от роста цены недвижимости.

Все, что касается рынка недвижимости, имеет региональную специфику. Где-то спрос на квадратный метр жилья стремительно растет, так бывает в городах с высокими заработками, где-то за символическую плату продают замки и деревни.

Самый крупный и в совокупности дорогой рынок недвижимости – безусловно в Соединенных Штатах. Общие тенденции в этой сфере удобно демонстрировать именно на примере этой страны:

Фото: goodfinancialcents.com

Сразу заметно, что цена недвижимости росла в целом быстрее, чем население и стоимость строительства. Это связано, главным образом, с ростом доходов и доступностью кредитования. За представленные на графике 140 лет средний рост цены недвижимости составлял порядка 0,9%. Доход от аренды – в среднем чуть больше 5%.

✔ Вложения в инвестиционные фонды

Рассмотренные выше инвестиции могли быть сделаны напрямую либо через посредника: брокера, финансового управляющего, банк и пр. Но делать все это можно не индивидуально, а присоединив свой капитал к общему капиталу какого-то инвестиционного фонда. Есть разные варианты таких фондов, рассматривать сейчас их особенности не будем. Достаточно знать что существуют: фонды акций, облигаций, фонды недвижимости и «металлические» фонды инвестирующие в золото.

Суть работы с фондом короче всего описать так:

• Фонд, а вернее его управляющий орган, продает свои акции или другим способом привлекает средства клиентов.
• На средства клиентов фонд приобретает активы какого-то определенного типа.
• Совокупный доход от активов делится между акционерами/пайщиками, пропорционально вкладам.

За свою работу управляющие органы фонда взимают комиссию, но благодаря профессиональному управлению активами и масштабу, операции инвестиционного фонда бывают выгодней прямых операций. Так некоторые ETF фонды акций в прошлые годы давали больше 50% прибыли от суммы вложения, платформа Fundrise для совместного приобретения недвижимости приносила 12%-14% годовых и т.д.

Но обычно средняя прибыль от инвестиций в фонды примерно равна прибыли от прямых инвестиций в те же активы. У большинства фондов, несмотря на опыт управляющих, редко бывает 5 хороших лет подряд, когда фонд получает стабильно высокую прибыль.

Какие долгосрочные инвестиции выгоднее?

Это сложный вопрос. У разных инвесторов разное понимание выгоды. Кто-то ищет вариант безрисковых долгосрочных инвестиций, кто-то ориентируется на максимальный доход. Кто-то в первую очередь заботится о сохранности всего вложения и довольствуется 3% от вложений в облигации, депозитные продукты и особо надежные акции. Кто-то будет искать фонд, инвестирующий в новые технологии или развивающиеся рынки, где прибыль и риски в разы выше, чем в старых компаниях богатейших стран.

Также имеет значение временной период. Доходность многих продуктов в прошлые годы отличалась. Так в 2019 году в Ежеквартальном экономическом журнале (The Quarterly Journal of Economics included) появилось исследование «Доходность всего, 1870–2015 годы» («The Rate of Return on Everything, 1870-2015»), о чистой, т.е. с учетом инфляции, прибыльности некоторых из описанных выше вариантов инвестиций:

	1870-2015	1950-2015	1980-2015
Облигации	2,85%	2,77%	5,90%
Акции	8,46%	8,89%	9,31%
Недвижимость	6,10%	5,76%	5,86%

Заметно, что общая доходность вложений падает. Это естественно, т.к. финансовый рынок уже страдает от избытка денег. Но доходность вложения в акции немного растет, что можно объяснить развитием технологий и ростом прибыли реальных производств.

Наилучшей стратегией долгосрочного инвестирования всегда называют сбалансированность активов. Когда вложения с низким риском не дают разориться при обвале рискованных, но доходных активов. А последние позволяют заработать в благоприятные периоды.

Если вы заметили ошибку в тексте новости, пожалуйста, выделите её и нажмите Ctrl+Enter

Эти 3 акции стоит брать в долгосрок. Они недооценены рынком :: Новости :: РБК Инвестиции

Пока одни акции выглядят явно перегретыми, другие фундаментально должны торговаться на более высоких уровнях, чем сейчас. Три такие компании — в обзоре «РБК Инвестиций»

Фото: Shutterstock

Акции стоимости (value stocks) — это существенно недооцененные рынком ценные бумаги. Они торгуются по более низким ценам по сравнению с теми, что обоснованы фундаментальными показателями. Обычно такие акции относятся к крупным компаниям, их отличают высокие дивиденды, а также низкие коэффициенты P/E (отношение капитализации к чистой прибыли), P/S (капитализация к выручке), P/B (капитализация к балансовой стоимости компании) и другие.

От акций стоимости сложно ждать взрывного роста — но это возможность получить долгосрочную прибыль. Выбрали три компании, которые не разочаруют инвесторов, нацеливающихся вложиться на долгий срок.

---

Comcast: кабельные сети, смарт-ТВ, стриминговый сервис

Comcast — крупнейшая кабельная компания США, которая часто входит в списки самых любимых акций хедж-фондов. Comcast производит контент — фильмы и сериалы, предоставляет широкополосный доступ к интернету и кабельному телевидению, владеет парками развлечений.

Сочетание нескольких отраслей бизнеса — большое стратегическое преимущество компании во время пандемии коронавируса. «Пока рейтинги каналов NBCU и Sky остаются низкими из-за нарушения расписания спортивных мероприятий, активность на рекламном рынке снизилась, а тематические парки и театры закрылись, кабельный бизнес Comcast ничего не потерял», — говорит Брайан Крафт из Deutsche Bank. Аналитик рекомендует покупать акции компании с учетом того, что, по их оценке, полное восстановление NBCU и Sky произойдет в течение следующих двух лет.

Фото: David McNew / Getty Images

Помимо восстановления экономики после пандемии, помочь Comcast может партнерство с другими компаниями. Так, сейчас Comcast планирует выйти на рынок смарт-ТВ вместе с Walmart. По данным The Wall Street Journal, Walmart будет продвигать телевизоры, работающие на программном обеспечении от Comcast, и взамен получит долю дохода Comcast.

По мнению WSJ, именно смещение фокуса на умные телевизоры и стриминговые технологии может помочь Comcast выйти за рамки традиционного кабельного ТВ. В этом году компания потеряла почти 1,2 млн абонентов кабельного телевидения. А вот широкополосный доступ к интернету оказался более успешным — во время пандемии у компании появилось более 1,4 млн новых клиентов.

Comcast выигрывает на сильном спросе на широкополосный интернет, потому что потребители проводят много времени дома. В третьем квартале телевизионные клиенты уходили уже заметно реже по сравнению с первой половиной 2020 года. Вероятно, такая тенденция отражает возвращение прямых спортивных трансляций, считают в Morningstar. Благодаря коронавирусным ограничениям и сильному контролю затрат компания смогла показать рост выручки в сегменте кабельного телевидения — 2,9% по сравнению с прошлым годом.

Сильнее всего пандемия ударила по NBC Universal, выручка которого упала на 19% по сравнению с прошлым годом. Однако спасти ситуацию может помочь стриминговый сервис Peacock, который компания запустила в июле 2020. На него уже подписалось почти 22 млн клиентов. Руководство утверждает, что сервис превзошел все ожидания по вовлеченности пользователей. Однако неясно, сколько из этих клиентов платят за подписку — в бесплатной версии есть все классические шоу канала, например, сериалы «Друзья» и «Парки и зоны отдыха», но их показывают с рекламой.

Аналитик Morgan Stanley Бенджамин Суинберн повысил целевую цену акций Comcast с $49 до $57 и подтвердил рейтинг «потенциал выше среднерыночного», мотивировав это ожиданиями роста подразделения кабельного телевидения Comcast.

Консенсус прогноз FactSet по акциям Comcast — $52,81.

Поколение Z уже меняет мир. Эти 3 акции помогут быть в тренде

Merck: лучшие вакцины в мире

Merck — фармацевтическая компания, один из лидеров в разработке вакцин. Однако она неожиданно оказалась за бортом гонки вакцин от коронавируса.

По данным Всемирной организации здравоохранения, сейчас на людях тестируется более 40 вакцин, почти все из которых опережают вакцины компании Merck. Pfizer, Moderna и AstraZeneca уже проводят финальные стадии испытаний и даже подают документы на регистрацию. В это же время вакцины Merck только тестируются на здоровых людях — это первая стадия испытаний.

Фото: Shutterstock

Однако у компании есть шансы создать работающую вакцину. Merck отставала в области иммунотерапии рака, но потом стала лидером рынка, благодаря своему самому продаваемому продукту — Keytruda. По данным WSJ, многие эксперты считают, что вакцины против COVID-19 будут необходимы в течение многих лет, и что разные вакцины будут необходимы для разных групп населения, например, для пожилых людей.

«Я думаю, что если компания уже опаздывает, то она может пойти ва-банк и создать прививку, которую будет легко сделать как можно большему количеству людей», — отметила Дайна Грейбош, фармацевтический аналитик инвестиционного банка SVB Leerink. Действительно, Merck надеется создать одноразовую вакцину, возможно, такую, которую можно будет вводить перорально. Эта схема будет проще, чем у многих конкурентов, которые тестируют прививки, которые нужно ставить уколом и несколько раз.

Помимо прививок, у Merck есть и другие успешные разработки. Препарат от рака Keytruda, лекарство при диабете Januvia и вакцина от вируса папилломы человека Gardasil в совокупности составляют около 55% общего дохода компании в третьем квартале. До конца года компания планирует зарегистрировать новую вакцину от пневмококка.

В третьем квартале продажи лекарств компании выросли на 2%, до $11,3 млрд. Это изменение было обусловлено ростом продаж препарата Keytruda, который составил 21%, и некоторых продуктов компании для неотложной медицинской помощи в больницах. Прирост частично компенсировал негативные последствия пандемии и потерю патентов на некоторые препараты.

Акции Merck недавно приобрел фонд Уоррена Баффета. Berkshire Hathaway сообщила о нескольких новых инвестициях в фармацевтические компании, среди которых были акции Merck. На сделку фонд потратил $2 млрд.

Консенсус прогноз FactSet по бумагам Merck — $95,89.

COVID обвалил дивиденды во всем мире. Но вакцина начала менять ситуацию

Johnson & Johnson: сверхдиверсифицированный и надежный бизнес

Johnson & Johnson производит лекарственные препараты, санитарно-гигиенические товары и медицинские приборы. Ее самые известные продукты — ополаскиватель для полости рта листерин, обезболивающее тайленол и детский шампунь Johnson’s Baby.

Диверсификация  портфеля — всего одна из сильных сторон компании. Как отметили аналитики CFRA, во время пандемии COVID-19 другие болезни не исчезли, и спрос на основные лекарства, особенно в области онкологии, иммунологии и психического здоровья, остался довольно сильным. В CFRA привели в качество примера препарат Darzalex, используемый для лечения множественной миеломы.

Фото: Shutterstock

«Подобные лекарства критически важны для некоторых пациентов, которые зависят от этих лекарств, чтобы жить своей повседневной жизнью. Мы ожидаем, что тенденция останется неизменной в 2021 году и после», — заключили аналитики CFRA.

Акции Johnson & Johnson существенно отстали от рынка в 2020 году. С момента мартовского обвала они прибавили 32%, но по отношению к началу года рост составляет всего 1%. Акции торгуются в 17,89 раза выше ожидаемой прибыли. Для сравнения — мультипликатор  P/E  для индекса S&P 500 составляет 37,7.

Johnson & Johnson тоже является участником вакцинной гонки. Компания проводит третью стадию испытаний препарата и рассчитывает выпустить ее во второй половине 2021 года по цене менее $10 за штуку. Хотя J&J отстает по темпам разработки от лидеров в лице Pfizer, Moderna и AstraZeneca (в ноябре испытания пришлось приостановить из-за болезни участника тестов), у нее есть большие производственные возможности: по словам вице-президента Хоакина Дуато, компания работает над цепочкой поставок, дабы иметь возможность поставки в 2021 году 1 млрд доз вакцины.

Аналитик Morningstar Дэмьен Коновер отметил высокий потенциал роста сегмента лекарств Johnson & Johnson в течение следующих пяти лет. Аналитики выделили препарат для лечения псориаза Tremfya, позиционируя его как потенциально один из лучших в своем классе. В области онкологии в Morningstar отметили Darzalex, а также новый препарат CAR-T JNJ-4528, находящийся на стадии разработки. Также в фирме ждут результатов исследований болезни Крона и язвенного колита в середине 2022 года, ожидая, что они откроют для J&J новые возможности. В Morningstar ждут среднегодового роста прибыли на акцию в 5% в течение следующих пяти лет и считают справедливой ценой акций J&J $147.

Аналитик Cantor Fitzgerald Луиза Чен настроена оптимистичнее: она установила целевую цену фирмы на бумаги Johnson & Johnson в $180. Чен отметила диверсифицированную бизнес-модель компании и добавила, что задержка в программе разработки вакцины против COVID-19 не меняет ее оценку компании.

Консенсус-прогноз FactSet по бумагам Johnson & Johnson — $166,65.

3 «потребительские» акции, готовые к победе над COVID в 2021 году

Больше интересных историй и новостей об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор!»

Стратегия для снижения рисков инвестора, когда в инвестиционный портфель приобретаются разнообразные активы и независимые друг от друга биржевые инструменты. При правильной диверсификации общий риск инвестора будет уменьшаться, а потенциальная доходность — повышаться. Расчетный показатель. Позволяет оценить уровень недооцененности или переоцененности активов рынком. Считается как отношение показателя, содержащего рыночную стоимость актива (капитализация, цена акции, стоимость бизнеса) с отчетным финансовым показателем (выручка, прибыль, EBITDA и др.). Недооцененность или переоцененность актива оценивается при сравнении значения мультипликатора с мультипликаторами конкурентов. Соотношение капитализации компании к ее чистой прибыли. Популярный показатель для оценки стоимости акций и поиска недооцененных и переоцененных компаний

Инвестирование в российские акции для физических лиц — СберБанк

Брокерские услуги оказывает ПАО Сбербанк (Банк), генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015 г., лицензия на оказание брокерских услуг №045-02894-100000 от 27.11.2000 г.

Подробную информацию о брокерских услугах Банка Вы можете получить по телефону 8-800-555-55-50, на сайте www.sberbank.ru/broker или в отделениях Банка. На указанном сайте также размещены актуальные на каждый момент времени Условия предоставления брокерских и иных услуг. Изменение условий производится Банком в одностороннем порядке.

Содержание настоящего документа приводится исключительно в информационных целях и не является рекламой каких-либо финансовых инструментов, продуктов, услуг или предложением, обязательством, рекомендацией, побуждением совершать операции на финансовом рынке. Несмотря на получение информации, Вы самостоятельно принимаете все инвестиционные решения и обеспечиваете соответствие таких решений Вашему инвестиционному профилю в целом и в частности Вашим личным представлениям об ожидаемой доходности от операций с финансовыми инструментами, о периоде времени, за который определяется такая доходность, а также о допустимом для Вас риске убытков от таких операций. Банк не гарантирует доходов от указанных в данном разделе операций с финансовыми инструментами и не несет ответственности за результаты Ваших инвестиционных решений, принятых на основании предоставленной Банком информации. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые в настоящем документе, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств (в частности, США и Европейский Союз) ввел режим санкций, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком. Банк предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в настоящем документе финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, Банк не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов.

Информация о финансовых инструментах и сделках с ними, которая может содержаться на данном интернет-сайте и в размещенных на нем сведениях, подготовлена и предоставляется обезличено для определенной категории или для всех клиентов, потенциальных клиентов и контрагентов Банка не на основании договора об инвестиционном консультировании и не на основании инвестиционного профиля посетителей сайта. Таким образом, такая информация представляет собой универсальные для всех заинтересованных лиц сведения, в том числе общедоступные для всех сведения о возможности совершать операции с финансовыми инструментами. Данная информация может не соответствовать инвестиционному профилю конкретного посетителя сайта, не учитывать его личные предпочтения и ожидания по уровню риска и/или доходности и, таким образом, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией персонально ему. Банк сохраняет за собой право предоставлять посетителям сайта индивидуальные инвестиционные рекомендации исключительно на основании договора об инвестиционном консультировании, исключительно после определения инвестиционного профиля и в соответствии с ним. С условиями использования информации при осуществлении деятельности на рынке цеых бумаг можно ознакомиться по ссылке.

Банк не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные в нем, подходят лицам, которые ознакомились с такими материалами. Банк рекомендует Вам не полагаться исключительно на информацию, с которой Вы были ознакомлены в настоящем материале, а сделать свою собственную оценку соответствующих рисков и привлечь, при необходимости, независимых экспертов. Банк не несет ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.

Банк прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, Банк не делает никаких заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в настоящем информационном материале, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в данном документе, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная в настоящем документе информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.

Финансовые инструменты и инвестиционная деятельность связаны с высокими рисками. Настоящий документ не содержит описания таких рисков, информации о затратах, которые могут потребоваться в связи с заключением и прекращением сделок, связанных с финансовыми инструментами, продуктами и услугами, а также в связи с исполнением обязательств по соответствующим договорам. Стоимость акций, облигаций, инвестиционных паев и иных финансовых инструментов может уменьшаться или увеличиваться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем. Прежде чем заключать какую-либо сделку с финансовым инструментом, Вам необходимо убедиться, что Вы полностью понимаете все условия финансового инструмента, условия сделки с таким инструментом, а также связанные со сделкой юридические, налоговые, финансовые и другие риски, в том числе Вашу готовность понести значительные убытки.

Банк и/или государство не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.

Банк обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку в рамках брокерского обслуживания, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003 №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

Банк настоящим информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых в информационных материалах финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) Банк является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участник группы лиц Банка (далее – участник группы) одновременно оказывает брокерские услуги и/или (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов Банк руководствуется интересами своих клиентов. Более подробную информацию о мерах, предпринимаемых Банком в отношении конфликтов интересов, можно найти в Политике Банка по управлению конфликтом интересов, размещённой на официальном сайте Банка.

Долгосрочные инвестиции

Что такое долгосрочные инвестиции?

Долгосрочная инвестиция — это счет на стороне активов баланса компании, который представляет инвестиции компании, включая акции, облигации, недвижимость и наличные деньги. Долгосрочные инвестиции — это активы, которые компания намерена удерживать более года.

Счет долгосрочных инвестиций в значительной степени отличается от счета краткосрочных инвестиций тем, что краткосрочные инвестиции, скорее всего, будут проданы, тогда как долгосрочные инвестиции не будут продаваться годами, а в некоторых случаях могут никогда не быть проданы.

Быть долгосрочным инвестором означает, что вы готовы принять определенную долю риска в погоне за потенциально более высоким вознаграждением и что вы можете позволить себе терпение в течение более длительного периода времени. Это также предполагает, что у вас достаточно капитала, чтобы позволить себе закрепить установленную сумму на длительный период времени.

Ключевые выводы

• Долгосрочные инвестиции — это счет, который компания планирует хранить не менее года, например, в акции, облигации, недвижимость и наличные деньги.
• Счет отображается на стороне активов в балансе компании.
• Долгосрочные инвесторы, как правило, готовы брать на себя больший риск ради более высоких вознаграждений.
• Они отличаются от краткосрочных вложений, которые предполагается продать в течение года.

Объяснение долгосрочных инвестиций

Распространенная форма долгосрочного инвестирования происходит, когда компания A инвестирует в основном в компанию B и получает значительное влияние на компанию B, не имея большинства голосующих акций.В этом случае цена покупки будет показана как долгосрочная инвестиция.

Когда холдинговая компания или другая фирма покупает облигации или обыкновенные акции в качестве инвестиций, решение о том, классифицировать ли их как краткосрочные или долгосрочные, имеет некоторые довольно важные последствия для способа оценки этих активов в балансе. Краткосрочные инвестиции оцениваются по рыночной цене, и любое снижение стоимости признается убытком.

Однако увеличение стоимости не признается до тех пор, пока предмет не будет продан.Следовательно, балансовая классификация инвестиций — будь то долгосрочные или краткосрочные — оказывает прямое влияние на чистую прибыль, отражаемую в отчете о прибылях и убытках.

Инвестиции, удерживаемые до погашения

Если организация намеревается сохранить инвестицию до тех пор, пока она не наступит, и компания сможет продемонстрировать свою способность сделать это, инвестиция отмечается как «удерживаемая до погашения». Инвестиции отражаются по стоимости приобретения, хотя любые премии или скидки амортизируются в течение срока действия инвестиции.

Например, классической инвестицией, удерживаемой до погашения, была покупка PayPal компанией eBay в 2002 году. После того, как PayPal значительно расширила свою инфраструктуру и базу пользователей, в 2015 году она была выделена как собственная компания с пятилетним соглашением о продолжении обработки. платежи на eBay. Эти инвестиции помогли PayPal развиваться и в то же время дали eBay возможность владеть решением для обработки платежей мирового класса в течение почти двух десятилетий.

Долгосрочная инвестиция может быть списана для надлежащего отражения обесцененной стоимости.Однако корректировка на временные колебания рынка может не производиться. Поскольку у инвестиций должна быть дата окончания, долевые ценные бумаги не могут классифицироваться как удерживаемые до погашения.

Доступные для продажи и торговые инвестиции

Инвестиции, удерживаемые с целью перепродажи в течение года с целью получения краткосрочной прибыли, классифицируются как текущие инвестиции. Торговые инвестиции не могут быть долгосрочными. Однако компания может удерживать инвестиции с намерением продать их в будущем.

Эти инвестиции классифицируются как «имеющиеся в наличии для продажи», если предполагаемая дата продажи не наступает в ближайшие 12 месяцев. Долгосрочные финансовые вложения, имеющиеся в наличии для продажи, учитываются по первоначальной стоимости на момент приобретения и впоследствии корректируются для отражения их справедливой стоимости на конец отчетного периода. Нереализованные холдинговые прибыли или убытки отражаются как «прочий совокупный доход» до тех пор, пока долгосрочные инвестиции не будут проданы.

10 советов для успешного долгосрочного инвестирования

Каковы 10 советов для успешного долгосрочного инвестирования?

Хотя фондовый рынок полон неопределенности, определенные проверенные принципы могут помочь инвесторам повысить их шансы на долгосрочный успех.

Некоторые инвесторы фиксируют прибыль, продавая свои ценные инвестиции, удерживая при этом неэффективные акции, которые, как они надеются, вырастут. Но хорошие акции могут расти дальше, а плохие рискуют полностью обнуляться.

Ключевые выводы

• Фондовый рынок полон неопределенности, но определенные проверенные принципы могут помочь инвесторам повысить их шансы на долгосрочный успех.
• Некоторые из наиболее важных базовых советов по инвестициям включают в себя определение победителей и продажу проигравших; избегание стремления к «горячим подсказкам»; противодействие соблазну дешевых акций; и выбрать стратегию, а затем придерживаться ее.
• Если ваш временной горизонт позволяет, сосредоточение внимания на будущем с прицелом на долгосрочные инвестиции может максимизировать прибыль практически для любого инвестора.

Понимание успешного долгосрочного инвестирования

Оседлайте победителя

Питер Линч хорошо сказал о «десяти мешках» — инвестициях, стоимость которых выросла в десять раз. Он объяснил свой успех небольшим количеством этих акций в своем портфеле.

Но для этого требовалось дисциплинированно держаться за акции даже после того, как они выросли во много раз, если, по его мнению, по-прежнему существует значительный потенциал роста.Вывод: не цепляйтесь за произвольные правила и рассматривайте акции как таковые.

10 советов для успешного долгосрочного инвестора

Продать неудачника

Нет никакой гарантии, что акции восстановятся после длительного падения, и важно реалистично оценивать перспективы неэффективных инвестиций. И хотя признание потери акций может психологически сигнализировать о неудаче, нет ничего постыдного в признании ошибок и продаже инвестиций, чтобы предотвратить дальнейшие убытки.

В обоих сценариях критически важно оценивать компании по их достоинствам, чтобы определить, оправдывает ли цена будущий потенциал.

Не волнуйтесь о мелочах

Вместо того, чтобы паниковать из-за краткосрочных движений инвестиций, лучше отслеживать их общую траекторию. Будьте уверены в более масштабной истории инвестиций и не поддавайтесь краткосрочной волатильности.

Не переоценивайте разницу в несколько центов, которую вы можете сэкономить при использовании лимитного ордера по сравнению с рыночным.Конечно, активные трейдеры используют поминутные колебания, чтобы зафиксировать прибыль. Но долгосрочные инвесторы добиваются успеха в течение нескольких лет или более.

Не гоняйся за горячим советом

Независимо от источника, никогда не принимайте биржевые чаевые как действительные. Всегда проводите собственный анализ компании, прежде чем вкладывать с трудом заработанные деньги.

Советы иногда бывают удачными, в зависимости от надежности источника, но долгосрочный успех требует глубоких исследований.

Выберите стратегию и придерживайтесь ее

Есть много способов выбрать акции, и важно придерживаться единой философии.Колебание между разными подходами фактически делает вас рыночным таймером, а это опасная территория.

Подумайте, как известный инвестор Уоррен Баффет придерживался своей стратегии, ориентированной на ценность, и избежал бума доткомов в конце 90-х годов, в результате чего избежал крупных потерь при крахе технологических стартапов.

Не переоценивайте коэффициент P / E

Инвесторы часто придают большое значение соотношению цены и прибыли, но нецелесообразно уделять слишком много внимания одному показателю.Коэффициенты P / E лучше всего использовать в сочетании с другими аналитическими процессами.

Поэтому низкий коэффициент P / E не обязательно означает, что ценная бумага недооценена, а высокий коэффициент P / E не обязательно означает, что компания переоценена.

Сосредоточьтесь на будущем и сохраняйте долгосрочную перспективу

Инвестирование требует принятия обоснованных решений, основанных на вещах, которые еще не произошли. Прошлые данные могут указывать на будущее, но это никогда не гарантируется.

В своей книге 1989 года «Один на Уолл-стрит» Питер Линч заявил: «Если бы я удосужился спросить себя:« Как эти акции могут вырасти? » Я бы никогда не купил Subaru после того, как она уже подорожала в двадцать раз.Но я проверил основы, понял, что Subaru все еще дешев, купил акции и после этого заработал в семь раз больше. «Важно инвестировать, исходя из будущего потенциала по сравнению с прошлыми результатами.

Хотя большая краткосрочная прибыль часто может соблазнить новичков на рынке, долгосрочное инвестирование имеет важное значение для достижения большего успеха. И хотя активная краткосрочная торговля может приносить прибыль, она сопряжена с большим риском, чем стратегии «купи и держи».

Будьте открытыми

Многие великие компании известны всем, но многим хорошим инвестициям не хватает узнаваемости бренда.Более того, тысячи более мелких компаний могут завтра стать крупными фишками. Фактически, акции компаний с малой капитализацией исторически демонстрировали более высокую доходность, чем их аналоги с большой капитализацией.

С 1926 по 2017 год акции компаний с малой капитализацией в США приносили в среднем 12,1%, а индекс Standard & Poor’s 500 (S&P 500) — 10,2%.

Это не означает, что вы должны посвятить весь свой портфель акциям с малой капитализацией. Но есть много великих компаний, помимо тех, которые входят в индекс Dow Jones Industrial Average (DJIA).

Сопротивляйтесь соблазну пенни акций

Некоторые ошибочно полагают, что от дешевых акций можно меньше потерять. Но независимо от того, падает ли акция за 5 долларов до 0 или за 75 долларов, вы теряете 100% своих первоначальных инвестиций, поэтому обе акции несут одинаковый риск падения.

Фактически, дешевые акции, вероятно, более рискованны, чем акции с более высокой ценой, потому что они, как правило, менее регулируются и часто имеют гораздо большую волатильность.

Будь осторожен с налогами, но не волнуйся

Ставка налогов превыше всего может заставить инвесторов принимать ошибочные решения.Хотя налоговые последствия важны, они вторичны по отношению к инвестированию и безопасному приумножению ваших денег.

Хотя вы должны стремиться минимизировать налоговые обязательства, главной целью является достижение высоких доходов.

Получил 3000 долларов? Вот 3 акции, которые можно купить и держать в течение длительного периода

Может показаться, что 3000 долларов — это не большие деньги для инвестирования, но это больше, чем вы думаете. Магия сложного процента может легко превратить эту небольшую сумму в десятки тысяч в течение следующих нескольких десятилетий, достаточных для оплаты обучения в колледже или внесения первоначального взноса на новый дом.

Наилучший путь вперед — это придерживаться компаний, которых вы, возможно, знаете по имени и которые уже доказали, что могут расти на конкурентном рынке. Если у вас есть 3000 долларов, которые вам не нужны для оплаты счетов или пополнения своего чрезвычайного фонда, и у вас есть долгосрочный инвестиционный план, вот три акции роста, которые я хотел бы купить сегодня, и вы, возможно, захотите считать себя.

Источник изображения: Getty Images.

1. Wayfair: завоевание доли на огромном рынке

Wayfair (NYSE: W) становится ведущим брендом на онлайн-рынке товаров для дома, объем которого, по оценкам компании, составляет более 800 миллиардов долларов в год.Стоимость акций за последние три года выросла более чем в три раза, но инвесторы все еще могут недооценивать потенциал долгосрочного роста.

Последние финансовые результаты компании были блестящими. Выручка ускорилась в 2020 году и продолжила эту впечатляющую полосу, увеличившись на 49% в годовом исчислении в первом квартале 2021 года.

В 2020 году большая часть заказов на Wayfair.com была сделана клиентами, совершившими не менее трех пожизненных покупок, что является хорошим показателем повышения силы бренда и удовлетворенности клиентов.Процент клиентов, совершивших как минимум три покупки, почти удвоился за последние пять лет до 58% в 2020 году.

Рост, вероятно, замедлится по мере возобновления экономики, но Wayfair имеет только 2% рыночной доли своего адресного рынка, так что в течение следующего десятилетия он почти наверняка вырастет в гораздо более крупный бизнес.

Кроме того, увеличение объема заказов в прошлом году значительно улучшило прибыльность Wayfair, и руководство ожидает дальнейшего улучшения после 2021 года.

Поскольку акции торгуются с соотношением справедливой цены к свободному денежному потоку 22, инвесторы потенциально недооценивают будущее Wayfair.

Источник изображения: Roblox.

2. Roblox: игровая платформа, которую любят дети

Roblox (NYSE: RBLX) — популярная платформа для видеоигр, которая только что стала публичной в марте, и ее недавняя полоса роста была впечатляющей. С 2018 по 2020 год выручка почти утроилась и составила 923 миллиона долларов, и руководство видит огромный потенциал для дальнейшего роста в долгосрочной перспективе.

«[Мы] по-прежнему видим невероятные возможности в основных драйверах роста, которые заключаются в продолжении географического расширения бизнеса и увеличения пользовательской базы с точки зрения возрастной демографии», — сказал финансовый директор Майкл Гатри во время отчета о прибылях и убытках за первый квартал. .

Roblox завершил последний квартал с 42,1 млн активных пользователей в месяц, что на 79% больше, чем за год. В ближайшее время рост должен замедлиться, поскольку Roblox преодолевает высокие темпы роста, о которых сообщалось во время пандемии, когда у детей было больше времени дома. Но, как указал Гатри, Roblox имеет возможность масштабироваться в большую интерактивную развлекательную платформу, которая привлекает более широкую аудиторию.

Roblox имеет растущее сообщество из 8 миллионов создателей контента на платформе. Это огромная пропускная способность для творчества, о которой крупные производители игр, такие как Activision Blizzard , могли только мечтать.В прошлом году в Activision работало 9 500 человек, из которых менее двух третей занимались разработкой игр. Для сравнения, рыночная капитализация Activision составляет 75 миллиардов долларов по сравнению с текущей рыночной стоимостью Roblox в 47 миллиардов долларов.

Инвесторам следует отметить, что акции Roblox в настоящее время торгуются с очень высоким соотношением цены к продажам, равным 35, но со временем бизнес может вырасти до такой оценки. Тем не менее, инвесторы должны быть готовы противостоять потенциальной волатильности в ближайшем будущем. Я считаю, что если вы готовы удерживать акции этого IPO в течение многих лет, это должно обеспечить доходность выше среднего уровня ваших инвестиций.

Источник изображения: Getty Images.

3. Logitech: ведущий производитель товаров первой необходимости для удаленной работы

Logitech International (NASDAQ: LOGI) — еще одна компания, которая в последние годы принесла инвесторам большую прибыль. Ее лидерство на все более важном рынке продажи компьютерной периферии и оборудования для видеоконференцсвязи обеспечило бизнесу стремительный рост во время пандемии. Рост продаж ускорился до 76% в прошлом году благодаря сильным продажам веб-камер для ПК, аксессуаров для планшетов и игровой периферии, но важно знать, что Logitech уже находилась в режиме роста задолго до 2020 года.

Генеральный директор

Брэкен Даррелл пришел восемь лет назад и сосредоточился на улучшении дизайна продукции и повышении прибыльности компании. Усовершенствования, внесенные Дарреллом, в конечном итоге привели к ошеломляющему увеличению стоимости акций на 1600%, но рост Logitech еще далек от завершения.

Руководство

видит несколько тенденций, продолжающихся после пандемии, в том числе людей, которые делят время между офисом и удаленной работой, а также рост объемов создания контента на потоковых платформах. Все это создает потенциал не только для увеличения продаж веб-камер и зеленых экранов, но и для постоянного обновления продуктов.

Конечно, Logitech не собирается и дальше демонстрировать рост на 76% каждый квартал, но также не ожидает потери объема продаж, достигнутого в прошлом году, что важно. Руководство предполагает, что продажи в 2022 финансовом году останутся неизменными, плюс-минус 5%. Это позволит компании вырасти за счет более широкой базы продаж, увеличить долю рынка и обеспечить инвесторам дополнительную прибыль, опережающую рынок.

Инвесторы получают здесь потенциальную сделку: акции торгуются с очень скромным соотношением цены и свободного денежного потока, равным 14.Компания Logitech — это компания, которая быстро растет, и стоит подумать о ее покупке прямо сейчас.

Эта статья представляет собой мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией премиальной консультационной службы Motley Fool. Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

11 лучших онлайн-брокеров для торговли акциями на июнь 2021 года

В процессе комплексной проверки NerdWallet оценивает и ранжирует крупнейших американских брокеров и робо-консультантов по активам под управлением, а также новым игрокам отрасли, используя многогранный и итеративный подход. Наша цель — провести независимую оценку поставщиков медицинских услуг, чтобы помочь вам получить обоснованные и обоснованные суждения о том, какие из них лучше всего соответствуют вашим потребностям.

ПРОЦЕСС СБОРА И ПРОВЕРКИ ДАННЫХ

Мы собираем данные напрямую от поставщиков и проводим тестирование и наблюдение из первых рук посредством демонстраций поставщиков. Наш процесс начинается с отправки поставщикам подробных анкет для заполнения. Анкеты составлены таким образом, чтобы в равной степени получить как положительные, так и отрицательные ответы от поставщиков услуг. Они не предназначены и не подготовлены для получения каких-либо заранее определенных результатов. Ответы на вопросы анкеты в сочетании с демонстрациями продуктов, интервью с персоналом поставщиков и практическими исследованиями наших специалистов подпитывают наш собственный процесс оценки, который оценивает эффективность каждого поставщика по более чем 20 факторам.Окончательный результат дает оценку от плохого (одна звезда) до отличного (пять звезд). Рейтинги округлены до ближайшей половины звезды.

Оценки различаются в зависимости от типа провайдера, но в каждом случае основываются на средневзвешенных значениях факторов, которые включают, но не ограничиваются: консультационные услуги и комиссионные сборы, минимумы и типы счетов, выбор инвестиций, коэффициенты инвестиционных расходов, торговые затраты, доступ кадровые финансовые консультанты, образовательные ресурсы и инструменты, варианты перебалансировки и минимизации налогов, а также поддержка клиентов, включая доступ к филиалам, пользовательские технологии и мобильные платформы.

Каждый фактор может включать оценку различных подфакторов. Например, при оценке инвестиционного выбора, предлагаемого роботами-консультантами, 80% оценки основывается на потенциале диверсификации (насколько хорошо может быть диверсифицирован итоговый инвестиционный портфель) в сочетании с наличием специализированных портфелей и уровнем настройки. для инвесторов. Коэффициенты расходов формируют дополнительные 10% оценки, а оставшиеся 10% — низкие или нулевые комиссионные за управление.

Взвешивание каждого фактора основано на оценке нашей командой того, какие функции являются наиболее важными для потребителей, а какие оказывают наибольшее влияние на потребительский опыт.Рассматриваемые факторы и то, как эти факторы взвешиваются, меняются в зависимости от категории проверяемых поставщиков.

Категории поставщиков включают в себя: лучшие брокеры для торговли акциями, лучшие брокеры для начинающих, лучшие брокеры для дневной торговли, лучшие брокеры для торговли опционами, лучшие дисконтные брокеры, лучшие брокеры для бесплатной торговли, лучшие инвестиционные приложения, лучшие брокеры для пенни-акций, лучшие Брокеры IRA, лучшие робо-консультанты, лучшие финансовые консультанты, лучшие платформы недвижимости, лучшие брокеры для ETF и лучшие брокеры для паевых инвестиционных фондов.

Сценаристы и редакторы ежегодно проводят обзоры наших брокеров и роботов-консультантов, но постоянно вносят обновления в течение года. Мы поддерживаем частые контакты с поставщиками услуг и отмечаем любые изменения в предложениях.

В состав группы обзора входят опытные писатели, исследователи и редакторы, которые ежедневно освещают акции, облигации, паевые инвестиционные фонды, индексные фонды, биржевые фонды, альтернативные инвестиции, социально ответственное инвестирование, финансовых консультантов, пенсионные и инвестиционные стратегии.Помимо NerdWallet, работа членов нашей команды публиковалась в The New York Times, The Washington Post, Forbes, USA Today, Bloomberg News, Nasdaq, MSN, MarketWatch, Yahoo! Финансы и другие национальные и региональные СМИ.

Объединенный опыт нашей инвестиционной команды используется в нашем процессе проверки, чтобы обеспечить продуманную оценку продуктов и услуг поставщика с точки зрения клиента. Наши писатели и редакторы обладают более чем 70-летним опытом работы в области финансов, от бывшего репортера Wall Street Journal до бывшего старшего финансового советника Merrill Lynch.

Хотя NerdWallet поддерживает партнерские отношения со многими из проверенных поставщиков, мы управляем потенциальными конфликтами интересов, поддерживая стену между нашим контентом и бизнес-операциями. Эта стена предназначена для того, чтобы наши деловые партнерства не могли повлиять на наших авторов и процесс проверки. Таким образом, все отзывы могут содержать объективную оценку, отвечающую интересам наших пользователей. Для получения дополнительной информации см. Редакционные правила NerdWallet.

8 акций, которые вы захотите приобрести в долгосрочной перспективе

Как инвестору вам говорили, что вы не можете рассчитывать время на рынке.Итак, вы, вероятно, ищете лучшие акции, которые можно держать в долгосрочном плане. В конце концов, инвестор-миллиардер Уоррен Баффет сказал, что когда он владеет акциями хорошо управляемых предприятий, его «любимый период владения — вечность».

Forever — это исключительно долгий срок, даже для такого инвестора, который предпочитает покупать и держать, как Баффет. Но его заявление поднимает вопрос: «Какие акции стоит держать вечно?»

Ответ Баффета на этот вопрос был опубликован в письме Berkshire Hathaway 2019 акционерам: «Мы постоянно стремимся покупать новые предприятия, которые соответствуют трем критериям.Во-первых, они должны получать хорошую прибыль от чистого материального капитала, необходимого для их работы. Во-вторых, ими должны руководить умелые и честные менеджеры. Наконец, они должны быть доступны по разумной цене ».

Имея это в виду, вот восемь предложений, в том числе сама Berkshire Hathaway и три компании (Apple, Johnson & Johnson и Amazon.com) в инвестиционном портфеле Berkshire.

Яблоко (AAPL)

2 августа 2018 года Apple стала первой американской компанией с рыночной капитализацией в 1 триллион долларов.По состоянию на 30 сентября 2020 года Apple была крупнейшим холдингом в портфеле Berkshire Hathaway стоимостью 117 миллиардов долларов.

В четвертом квартале 2020 года Apple занимала 40% рынка смартфонов США. Она также лидировала в индустрии планшетов с долей рынка 29,2%. А 12 ноября 2020 года Apple выплатила квартальные дивиденды в размере 20,5 цента.

Джонсон и Джонсон (JNJ)

Этот гигант здравоохранения и фармацевтики из Нью-Джерси известен как «дивидендный аристократ».«По крайней мере, с 1973 по 2020 год Johnson & Johnson ежегодно увеличивала размер своих денежных дивидендов. В 2020 году он выплатил дивиденды в размере 3,98 доллара на акцию по сравнению с 3,75 доллара на акцию в 2019 году. За 10 лет, закончившихся 12 мая 2021 года, скорректированная доходность акций (без учета реинвестированных денежных дивидендов) составила 157,24%.

Как и многие другие компании, Johnson & Johnson снизила размер своих дивидендов в 2021 году.

Дувр (DOV)

Этот чикагский бизнес фокусируется на управлении текучими средами, промышленных продуктах и ​​системах поддержки производства (не совсем то, что насмехается над званым ужином).Тем не менее, Dover, как и J&J, является центром дивидендов и ежегодно увеличивал свои годовые денежные дивиденды как минимум с 1973 по 2020 год.

В 2020 году Dover выплачивал ежеквартальные дивиденды в размере 1,97 доллара на акцию по сравнению с 1,94 доллара в 2019 году.

По состоянию на 12 мая 2021 г. 10-летняя скорректированная доходность акций (без учета денежных дивидендов) составила 372,39%.

Microsoft (MSFT)

В 2019 году Microsoft стала третьей компанией, достигшей рыночной капитализации более 1 триллиона долларов.Соучредитель Билл Гейтс входит в число самых богатых людей мира.

Под руководством главного исполнительного директора Сатьи Наделлы, который отвечал за бизнес облачной инфраструктуры и услуг компании, Microsoft стала меньше полагаться на свой пакет программного обеспечения Office и операционную систему Windows для получения доходов. В первом квартале 2021 финансового года выручка компании от коммерческих облачных сервисов выросла на 31% по сравнению с годом ранее.

Microsoft также выплачивает квартальные дивиденды с четвертого квартала 2004 финансового года.В 2020 финансовом году он выплачивал ежеквартальные дивиденды в размере 51 цент на акцию. Компания выплатила дивиденды в размере 56 центов на акцию за каждый из первых трех кварталов 2021 финансового года.

McDonald’s (MCD)

McDonald’s на сегодняшний день является крупнейшей сетью быстрого питания в США по объемам продаж, с годовым доходом почти вдвое больше, чем у ее ближайшего конкурента Starbucks. В 2020 году это был самый ценный бренд ресторанов быстрого питания в мире — 129,3 миллиарда долларов.

McDonald’s ежегодно увеличивал общие дивидендные выплаты с 1977 года.В 2020 году его годовые дивиденды составили 5,04 доллара по сравнению с 4,73 доллара в 2019 году.

За 10 лет, закончившихся 12 мая 2021 года, общая доходность акций без учета реинвестированных дивидендов составила 194,13%. С учетом реинвестированных дивидендов он составил 267,41%.

Amazon.com (AMZN)

Amazon — второй по величине розничный торговец в мире по выручке после Walmart. Выручка компании в 2020 году составила 232,88 миллиарда долларов. Но, как и его конкурент Microsoft, Amazon все больше и больше полагается на свой бизнес облачных вычислений для увеличения доходов и прибыли.

Средняя годовая доходность акций с 2016 по 2020 год составила 38,93%. Amazon была второй компанией, достигшей рыночной капитализации в 1 триллион долларов.

По состоянию на 12 мая 2021 года основатель Amazon Джефф Безос был самым богатым человеком в мире с состоянием в 183,3 миллиарда долларов.

Алфавит (GOOGL, GOOG)

Alphabet в значительной степени контролирует всю вселенную поисковой системы (через Google) и онлайн-видео (через YouTube). Он также сидит на тонне наличных денег и ценных бумаг: 135 долларов.1 миллиард по состоянию на 31 марта 2021 года. 16 января 2020 года Alphabet стала четвертой компанией с рыночной капитализацией более 1 триллиона долларов.

После дробления акций в 2014 году, которое должно было сохранить контроль над компанией соучредителей Сергея Брина и Ларри Пейджа, теперь существует два разных класса публично торгуемых акций Alphabet. Каждая акция класса A с символом GOOGL дает один голос акционера. Держатели акций класса C, которые торгуются под символом GOOG, не имеют права голоса.(Существуют также частные акции класса B, которые принадлежат основателям и руководителям компании и дают 10 голосов на акцию.)

Berkshire Hathaway (BRK.A, BRK.B)

Наконец, мы подходим к собственной компании Баффета. Цена акций Berkshire Hathaway класса A (BRK.A) на 12 мая 2021 года составила 435 580 долларов США, поэтому большинству американцев пришлось бы потрудиться несколько лет, чтобы купить хотя бы одну акцию. Акции класса B торгуются по гораздо более низкой цене: 284,07 доллара на эту дату.

Покупать акции Berkshire — все равно что делать ставку на Баффета, который на своих вложениях в текстильные фабрики в 1960-х годах стал шестым в списке самых богатых людей мира с чистым капиталом 107 долларов.6 миллиардов, по состоянию на 12 мая 2021 года. Это также означает покупку доли в крупной конюшне компаний, как хорошо известных, так и малоизвестных. К ним относятся страховая компания GEICO, сеть ресторанов быстрого питания International Dairy Queen, производитель аккумуляторов Duracell, гигант упакованных продуктов KraftHeinz, производитель красок Бенджамин Мур и Acme Brick Company.

С 1965 года прошло всего 56 лет, что намного меньше, чем «навсегда». Но если бы вы вложили 1000 долларов в Баффета в том году, в 2021 году он стоил бы 18 миллионов долларов.

The Balance не предоставляет налоговых, инвестиционных или финансовых услуг или советов. Информация предоставляется без учета инвестиционных целей, устойчивости к риску или финансовых обстоятельств конкретного инвестора и может не подходить для всех инвесторов. Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах. Инвестирование сопряжено с риском, включая возможную потерю основной суммы долга.

9 лучших долгосрочных инвестиций в июне 2021 года

Один из лучших способов обеспечить свое финансовое будущее — это инвестировать, а один из лучших способов инвестировать — в долгосрочной перспективе.С учетом взлетов и падений, которые произошли в 2020 году, может возникнуть соблазн погнаться за быстрой отдачей в 2021 году. Но экономика все еще восстанавливается, и как никогда важно сосредоточиться на долгосрочном инвестировании и придерживаться своего плана игры.

В то время как многие люди думают об инвестировании как о попытке краткосрочного заработка на фондовом рынке, это долгосрочное инвестирование, при котором обычные инвесторы действительно могут накопить богатство. Размышляя и инвестируя в долгосрочную перспективу, вы можете достичь своих финансовых целей и повысить свою финансовую безопасность.

Сегодня у инвесторов есть много способов вложить свои деньги, и они могут выбрать уровень риска, на который они готовы пойти, чтобы удовлетворить свои потребности. Вы можете выбрать очень безопасные варианты, такие как депозитный сертификат (CD), или снизить риск — и потенциальную прибыль! — с такими инвестициями, как акции и паевые инвестиционные фонды или ETF.

Или вы можете сделать все понемногу, диверсифицируя так, чтобы у вас был портфель, который имеет тенденцию преуспевать практически в любой инвестиционной среде.

Что следует учитывать

Хотя долгосрочное инвестирование может быть вашим путем к безопасному будущему, вы должны понимать важность риска и временного горизонта в достижении ваших финансовых мечтаний.

При инвестировании, чтобы получить более высокий доход, вы обычно должны брать на себя больший риск. Таким образом, очень безопасные инвестиции, такие как CD, обычно имеют низкую доходность, тогда как активы со средним риском, такие как облигации, имеют несколько более высокую доходность, а акции с высоким риском имеют еще более высокую доходность. Инвесторам, которые хотят получить более высокую прибыль, обычно приходится брать на себя более высокий риск.

В то время как акции в целом имеют хорошие показатели — индекс Standard & Poor’s 500 за долгие периоды дает 10% прибыли, — акции хорошо известны своей волатильностью.Для акций нет ничего необычного в том, что в течение одного года курс акций совершается на 50% вверх или вниз. (Некоторые из лучших краткосрочных инвестиций намного безопаснее.)

Можете ли вы выдержать более высокий уровень риска, чтобы получить более высокую прибыль? Ключ к пониманию вашей толерантности к риску и к панике, когда ваши инвестиции упадут. Любой ценой вы не должны продавать инвестицию, когда она падает, если у нее еще есть потенциал для роста. Продажа инвестиции только для того, чтобы увидеть, как она продолжает расти, может деморализовать.

Один из способов снизить риск — это удерживать свои инвестиции дольше. Более длительный период владения дает вам больше времени, чтобы пережить взлеты и падения рынка. Хотя индекс S&P 500 имеет отличную репутацию, эти доходы приходили со временем, и за любой короткий период индекс мог существенно упасть. Таким образом, инвесторы, вкладывающие деньги на рынок, должны иметь возможность удерживать их там не менее трех-пяти лет, и чем дольше, тем лучше.

Таким образом, вы можете использовать время как важнейшего союзника в ваших инвестициях.Также ценно для тех, кто берет на себя обязательства инвестировать в долгосрочной перспективе, вам не нужно тратить все свое время на наблюдение за своими инвестициями и беспокоиться о краткосрочных шагах. Вы можете создать долгосрочный план, а затем поставить его (в основном) на автопилот.

Вот лучшие долгосрочные вложения в июне:

1. Рост акций
2. Фонды акций
3. Облигационные фонды
4. Дивидендные акции
5. Фонды с установленным сроком
6. Недвижимость
7. Акции малой капитализации
8. Портфель робо-консультантов
9. ИРА CD

Обзор: основные долгосрочные инвестиции в июне 2021 года

1.Акции роста

В мире инвестирования в акции акции роста — это Ferrari. Они обещают высокий рост и, вместе с тем, высокую отдачу от инвестиций. Акции роста часто являются технологическими компаниями, но это не обязательно. Обычно они вкладывают всю свою прибыль обратно в бизнес, поэтому редко выплачивают дивиденды, по крайней мере, до тех пор, пока их рост не замедлится.

Рост акций может быть рискованным, потому что часто инвесторы будут платить за акции больше, чем прибыль компании. Поэтому, когда наступает медвежий рынок или рецессия, эти акции могут очень быстро потерять большую ценность.Как будто их внезапная популярность мгновенно исчезает. Тем не менее, акции роста с течением времени демонстрировали одни из лучших результатов.

Если вы собираетесь покупать отдельные акции роста, вам нужно тщательно проанализировать компанию, а это может занять много времени. А из-за нестабильности акций роста вы захотите иметь высокий уровень толерантности к риску или взять на себя обязательство держать акции не менее трех-пяти лет.

Риск / награда: Растущие акции относятся к наиболее рискованным сегментам рынка, потому что инвесторы готовы платить за них много.Поэтому, когда наступают тяжелые времена, эти акции могут резко упасть. Тем не менее, крупнейшие мировые компании — Facebook, Alphabets, Amazons — были быстрорастущими компаниями, поэтому награда потенциально безгранична, если вы сможете найти подходящую компанию.

2. Фонды акций

Если вы не готовы тратить время и силы на анализ отдельных акций, то фондовый фонд — ETF или паевой инвестиционный фонд — может быть отличным вариантом. Если вы покупаете широко диверсифицированный фонд, такой как индексный фонд S&P 500 или индексный фонд Nasdaq-100, вы получите много акций с высокими темпами роста, а также многие другие.Но у вас будет более диверсифицированный и более безопасный набор компаний, чем если бы у вас было всего несколько отдельных акций.

Фондовый фонд — отличный выбор для инвестора, который хочет быть более агрессивным, но не имеет времени или желания делать инвестирование своим хобби на постоянной основе. А купив фонд акций, вы получите средневзвешенную доходность всех компаний в фонде, поэтому в целом фонд будет менее волатильным, чем если бы у вас было всего несколько акций.

Если вы покупаете фонд, который не является широко диверсифицированным — например, фонд, основанный на одной отрасли, — имейте в виду, что ваш фонд будет менее диверсифицированным, чем фонд, основанный на широком индексе, таком как S&P 500.Поэтому, если вы приобрели фонд, основанный на автомобильной промышленности, он может сильно зависеть от цен на нефть. Если цены на нефть вырастут, вполне вероятно, что многие акции фонда пострадают.

Риск / награда: фонд акций менее рискован, чем покупка отдельных позиций, а также меньше работы. Но он все еще может немного сдвинуться с места в любой отдельно взятый год, возможно, потеряв целых 30 процентов или даже прибавив 30 процентов в некоторые из наиболее экстремальных лет.

Тем не менее, владеть фондом акций и следить за которым будет меньше, чем отдельными акциями, но поскольку вы владеете большим количеством компаний — и не все из них будут преуспевать в любой конкретный год, — ваша доходность должна быть более стабильной.С фондом акций у вас также будет много потенциальных возможностей для роста. Вот некоторые из лучших индексных фондов.

3. Фонды облигаций

Фонд облигаций — в форме паевого инвестиционного фонда или ETF — содержит множество облигаций от различных эмитентов. Фонды облигаций обычно классифицируются по типу облигации в фонде — дюрации облигации, ее риску, эмитенту (корпорация, муниципалитет или федеральное правительство) и другим факторам. Так что, если вы ищете фонд облигаций, существует множество вариантов, отвечающих вашим потребностям.

Когда компания или правительство выпускает облигацию, они соглашаются ежегодно выплачивать владельцу облигации установленную сумму процентов. В конце срока действия облигации эмитент погашает основную сумму облигации, и облигация погашается.

Облигация может быть одним из самых безопасных вложений, а облигации становятся еще безопаснее как часть фонда. Поскольку фонд может владеть сотнями типов облигаций, принадлежащих разным эмитентам, он диверсифицирует свои активы и снижает влияние дефолта по любой одной облигации на портфель.

Риск / вознаграждение: Хотя облигации могут колебаться, фонд облигаций останется относительно стабильным, хотя он может перемещаться в ответ на изменения преобладающей процентной ставки. Облигации считаются безопасными по сравнению с акциями, но не все эмитенты одинаковы. Государственные эмитенты, особенно федеральное правительство, считаются вполне безопасными, в то время как уровень риска корпоративных эмитентов может варьироваться от немного меньшего до гораздо более рискованного.

Доходность фонда облигаций или облигаций обычно намного меньше, чем доходность фонда акций, возможно, от 4 до 5 процентов в год, но меньше по государственным облигациям.К тому же это гораздо менее рискованно.

4. Дивидендные акции

Там, где растущие акции являются спортивными автомобилями биржевого мира, дивидендные акции — это седаны — они могут обеспечить солидную доходность, но они вряд ли будут расти так же быстро, как растущие акции.

Дивидендные акции — это просто акции, по которым выплачиваются дивиденды — регулярные денежные выплаты. Многие акции предлагают дивиденды, но они чаще встречаются среди более старых, более зрелых компаний, которые меньше нуждаются в своих денежных средствах. Дивидендные акции популярны среди пожилых инвесторов, потому что они приносят регулярный доход, а лучшие акции со временем увеличивают этот дивиденд, поэтому вы можете заработать больше, чем при фиксированной выплате по облигации.REIT — одна из популярных форм дивидендных акций.

Риск / вознаграждение: Хотя дивидендные акции, как правило, менее волатильны, чем акции роста, не предполагайте, что они не будут значительно расти и падать, особенно если фондовый рынок вступает в тяжелый период. Однако компания, выплачивающая дивиденды, обычно более зрелая и устоявшаяся, чем растущая компания, и поэтому обычно считается более безопасной. При этом, если компания, выплачивающая дивиденды, не зарабатывает достаточно для выплаты дивидендов, она сокращает выплаты, и в результате ее акции могут резко упасть.

Самая большая привлекательность дивидендных акций — это выплаты, и некоторые из ведущих компаний платят 2–3 процента в год, а иногда и больше. Но что важно, они могут увеличивать свои выплаты на 8 или 10 процентов в год в течение длительных периодов времени, так что вы будете получать повышение зарплаты, как правило, каждый год. Прибыль здесь может быть высокой, но обычно не такой большой, как в случае с растущими акциями. И если вы предпочитаете фонд дивидендных акций, чтобы иметь возможность владеть диверсифицированным набором акций, вы найдете множество доступных.

5.Фонды с установленной датой

Фонды с установленной датой — отличный вариант, если вы не хотите самостоятельно управлять портфелем. Эти фонды становятся более консервативными с возрастом, поэтому ваш портфель будет в большей безопасности по мере приближения к пенсии, когда вам понадобятся деньги. Эти фонды постепенно переводят ваши инвестиции с более агрессивных акций на более консервативные облигации по мере приближения целевой даты.

Фонды с установленной датой — популярный выбор во многих планах 401 (k) для рабочих мест, хотя вы также можете купить их вне этих планов.Вы выбираете год выхода на пенсию, а все остальное делает фонд.

Риск / вознаграждение: Фонды с установленной датой будут иметь многие из тех же рисков, что и фонды акций или фонды облигаций, поскольку на самом деле это просто комбинация этих двух. Если до целевой даты осталось несколько десятилетий, ваш фонд будет владеть большей долей акций, а это означает, что поначалу он будет более волатильным. По мере приближения вашей целевой даты фонд переместится в сторону облигаций, поэтому он будет меньше колебаться, но и заработать меньше.

Поскольку фонд с целевой датой постепенно со временем движется в сторону большего количества облигаций, он, как правило, начинает отставать от фондового рынка на растущую сумму.Вы жертвуете отдачей ради безопасности. А поскольку в наши дни облигации приносят все меньше и меньше, у вас более высокий риск пережить свои деньги.

Чтобы избежать этого риска, некоторые финансовые консультанты рекомендуют покупать фонд с целевой датой, который наступает через пять или 10 лет после того, как вы действительно планируете выйти на пенсию, чтобы у вас был дополнительный рост за счет акций.

6. Недвижимость

Во многих отношениях недвижимость — это типичное долгосрочное вложение. Чтобы начать работу, требуется немало денег, комиссии довольно высоки, а прибыль часто достигается за счет владения активом в течение длительного времени, а редко — всего за несколько лет.Тем не менее, согласно одному исследованию Bankrate, в 2019 году недвижимость была излюбленным видом долгосрочной инвестиции американцев.

Недвижимость может быть привлекательной инвестицией, отчасти потому, что вы можете занять у банка деньги для большей части инвестиций, а затем вернуть их со временем. Это особенно популярно, поскольку процентные ставки находятся вблизи привлекательных минимумов. Для тех, кто хочет быть самим себе хозяином, владение недвижимостью дает им такую ​​возможность, и существует множество налоговых законов, которые особенно выгодны владельцам собственности.

Тем не менее, хотя недвижимость часто считается пассивной инвестицией, вам, возможно, придется немало активно управлять, если вы сдаете ее в аренду.

Риск / награда: Каждый раз, когда вы занимаетесь значительной суммой денег, вы оказываете дополнительное давление на успешное вложение. Но даже если вы купите недвижимость на все деньги, у вас будет много денег, связанных с одним активом, и отсутствие диверсификации может создать проблемы, если что-то случится с активом.И даже если у вас нет арендатора на недвижимость, вам придется оплачивать ипотеку и другие расходы на содержание из собственного кармана.

Хотя риски могут быть высоки, вознаграждение также может быть довольно высоким. Если вы выбрали хорошую недвижимость и хорошо ею управляете, вы можете многократно заработать свои инвестиции, если захотите удерживать актив в течение долгого времени. А если вы выплатите ипотеку за недвижимость, вы сможете наслаждаться большей стабильностью и денежным потоком, что делает недвижимость в аренду привлекательным вариантом для пожилых инвесторов.(Вот 10 советов по покупке арендуемой недвижимости.)

7. Акции с малой капитализацией

Интерес инвесторов к акциям с малой капитализацией — акциями относительно небольших компаний — можно в основном объяснить тем фактом, что у них есть потенциал быстро расти или извлекать выгоду из развивающегося рынка с течением времени. Фактически, гигант розничной торговли Amazon начинал как компанию с малой капитализацией и действительно сделал инвесторов, которые держались за эти акции, очень богатыми. Акции компаний с малой капитализацией часто также являются акциями с высокими темпами роста, но не всегда.

Как и акции быстрорастущих компаний, акции малой капитализации имеют тенденцию быть более рискованными.Небольшие компании просто более рискованны в целом, потому что у них меньше финансовых ресурсов, меньше доступа к рынкам капитала и меньше власти на своих рынках (например, меньше узнаваемости бренда). Но хорошо управляемые компании могут быть очень полезны инвесторам, особенно если они могут продолжать расти и набирать масштабы.

Как и в случае с растущими акциями, инвесторы часто будут много платить за прибыль от акций с малой капитализацией, особенно если у них есть потенциал для роста или когда-нибудь стать ведущей компанией. И такая высокая цена компании означает, что акции компаний с малой капитализацией могут быстро упасть в трудную минуту на рынке.

Если вы собираетесь покупать отдельные компании, вы должны уметь их анализировать, а это требует времени и усилий. Так что покупка небольших компаний не для всех. (Вы также можете рассмотреть некоторые из лучших ETF с малой капитализацией.)

Риск / вознаграждение: Компании с малой капитализацией могут быть довольно нестабильными, и могут значительно колебаться из года в год. Помимо ценового движения, бизнес, как правило, менее устоявшийся, чем более крупная компания, и имеет меньше финансовых ресурсов.Таким образом, считается, что компании с малой капитализацией имеют больше бизнес-рисков, чем средние и крупные компании.

Вознаграждение за обнаружение успешных акций с малой капитализацией огромно, и вы можете легко получить 20-процентный годовой доход или более в течение десятилетий, если сможете купить настоящий скрытый драгоценный камень, такой как Amazon, прежде чем кто-либо действительно увидит, насколько он успешен. со временем может стать.

8. Портфель роботов-консультантов

Робо-консультанты — еще одна отличная альтернатива, если вы не хотите вкладывать много средств самостоятельно и предпочитаете доверить все это опытному профессионалу.С помощью робо-советника вы просто вносите деньги на свой счет, и он автоматически инвестирует их в зависимости от ваших целей, временного горизонта и устойчивости к риску. В начале вы заполните несколько анкет, чтобы робот-консультант понял, что вам нужно от службы, а затем руководил всем процессом. Робо-советник выберет фонды, обычно недорогие ETF, и создаст вам портфель.

Стоимость услуги? Комиссия за управление, взимаемая роботом-консультантом, часто около 0.25 процентов годовых, плюс стоимость любых средств на счете. Инвестиционные фонды взимают плату в зависимости от того, сколько вы вложили в них, но средства на счетах роботов обычно стоят от 0,06 до 0,15 процента, или от 6 до 15 долларов за каждые 10 000 вложенных долларов.

С помощью робо-советника вы можете настроить учетную запись настолько агрессивной или консервативной, насколько вы хотите. Если вам нужны все акции постоянно, вы можете пойти по этому пути. Если вы хотите, чтобы счет был в основном наличным или базовым сберегательным счетом, то два ведущих робо-консультанта — Wealthfront и Betterment — также предлагают этот вариант.

Но в лучшем случае робот-консультант может создать для вас широко диверсифицированный инвестиционный портфель, который сможет удовлетворить ваши долгосрочные потребности.

Риск / награда: Риски робо-советника во многом зависят от ваших вложений. Если вы покупаете много фондов акций из-за высокой толерантности к риску, вы можете ожидать большей волатильности, чем при покупке облигаций или хранении денежных средств на сберегательном счете. Итак, риск заключается в том, чем вы владеете.

Потенциальное вознаграждение на счете робо-консультанта также варьируется в зависимости от инвестиций и может варьироваться от очень высокого, если вы владеете в основном фондовыми фондами, до низкого, если у вас есть более безопасные активы, такие как наличные на сберегательном счете.Робо-консультант часто создает диверсифицированный портфель, чтобы у вас была более стабильная серия годовых доходов, но это происходит за счет несколько более низкой общей доходности. (Вот лучшие робо-консультанты прямо сейчас.)

9. IRA CD

IRA CD — хороший вариант, если вы не склонны к риску и хотите гарантированный доход без каких-либо шансов на убытки. Как следует из названия, эта инвестиция — просто компакт-диск внутри IRA. А внутри IRA, благоприятного для налогообложения, вы избежите уплаты налогов на начисляемые проценты, если будете придерживаться правил этого плана.

Даже если у вас нет компакт-диска в рамках вашего IRA, IRA — очень разумное инвестиционное решение.

Риск / награда: Риск на компакт-диске IRA может быть не совсем таким, как вы ожидаете. У вас почти нет риска не получить выплату и основную сумму при наступлении срока погашения CD. Это почти такая же безопасная инвестиция, как и существующие, и FDIC может гарантировать ваш счет в любом индивидуальном застрахованном учреждении на сумму до 250 000 долларов на каждого вкладчика.

Реальный риск на CD IRA заключается в том, достаточно ли вы зарабатываете, чтобы победить инфляцию.Это одна из причин того, что, если у вас есть основной портфель компакт-дисков, отличная стратегия на самом деле добавляет некоторый риск для получения гораздо более высокой долгосрочной прибыли, особенно если у вас есть много времени, пока вам не понадобятся деньги.

Сейчас хорошее время для покупки акций на длительный срок?

Если вы смотрите на фондовый рынок в долгосрочной перспективе и правильно диверсифицируете свой портфель, это почти всегда хорошее время для инвестиций. Это потому, что рынок имеет тенденцию расти с течением времени, а время на рынке более важно, чем расчет времени на рынке, как гласит старая пословица.

Рынок (согласно индексу Standard & Poor’s 500) в долгосрочной перспективе рос примерно на 10 процентов в год. Чем дольше вы вкладываете деньги, тем большую прибыль вы, вероятно, получите.

Но это не значит, что вы должны просто выбросить все свои деньги на рынок сейчас. В краткосрочной перспективе он может сильно вырасти или упасть. Вместо этого более разумно инвестировать регулярно, каждую неделю или каждый месяц и со временем добавлять деньги. Вы воспользуетесь преимуществом стратегии усреднения долларовой стоимости, чтобы не покупать по слишком высокой цене.

Если вы регулярно инвестируете в спонсируемый работодателем аккаунт 401 (k), например, вы уже используете эту стратегию, добавляя деньги к каждой зарплате. Такая регулярность и инвестиционная дисциплина ценны для долгосрочного инвестирования.

Хотя любое время может быть хорошим для долгосрочного инвестирования, это может быть особенно выгодно, когда акции уже сильно упали, например, во время рецессии. Более низкие цены на акции дают возможность покупать акции со скидкой, потенциально предлагая более высокую долгосрочную доходность.Однако, когда акции существенно падают, многие инвесторы слишком боятся покупать и извлекать выгоду.

Это еще одна причина, по которой выгодно инвестировать регулярно, несмотря ни на что: вы сможете продолжать увеличивать свои инвестиции даже при снижении цены, вероятно, вы получите выгодную сделку. Но это означает, что вам нужно планировать заранее, и ваш брокерский счет уже открыт и профинансирован.

Чем хороши долгосрочные инвестиции?

Долгосрочные инвестиции дают вам возможность заработать больше, чем вы можете зарабатывать на краткосрочных инвестициях.Загвоздка в том, что вы должны смотреть на долгосрочную перспективу и не бояться выхода с рынка из-за того, что инвестиции упали или потому что вы хотите продать с быстрой прибылью.

И, сосредоточившись на долгосрочной перспективе — взяв на себя обязательство не продавать свои инвестиции при падении рынка, — вы сможете избежать краткосрочного шума, который сбивает с толку многих инвесторов. Например, инвесторы в S&P 500, которые устояли после огромного падения в начале 2020 года, могли выйти на уровень безубыточности, а некоторые — менее чем через год.Сосредоточившись на долгосрочной перспективе, вы сможете преодолеть неровности.

Долгосрочное инвестирование также означает, что вам не нужно все время сосредотачиваться на рынке, как это делают краткосрочные трейдеры. Вы можете регулярно вкладывать деньги в автопилот, а затем тратить время на то, что вам действительно нравится, вместо того, чтобы беспокоиться о движениях рынка.

Итог

Долгосрочное инвестирование — один из лучших способов накопить богатство с течением времени. Но первый шаг — это научиться мыслить в долгосрочной перспективе и избегать навязчивого следа за ежедневными взлетами и падениями рынка.

Если вы хотите начать долгосрочное инвестирование, ознакомьтесь с обзором лучших онлайн-брокеров для начинающих от Bankrate. Если вы ищете опытного профессионала, который сделает за вас инвестирование, подумайте о ведущем консультанте по робототехнике, таком как Wealthfront.

Подробнее:

15 лучших долгосрочных акций для покупки сейчас

В этой статье мы представили 15 лучших долгосрочных акций для покупки сейчас. Нажмите, чтобы перейти вперед и посмотреть 5 лучших долгосрочных акций сейчас .

Стратегия долгосрочного инвестирования легендарного миллиардера Уоррена Баффета помогла его инвестиционной холдинговой компании Berkshire Hathaway получить в среднем 20% прибыли с момента начала торговли в 1965 году. Баффетт, также известный как Оракул из Омахи , следует подходу школы стоимостного инвестирования Бенджамина Грэма.

Новым инвесторам предлагается изучить инвестиционные стратегии Баффета, чтобы повысить доходность инвестиций на фондовом рынке. Баффет, который стоит 83 доллара.4 миллиарда по данным Forbes начал инвестировать еще в детстве.

Oracle из Омахи следует инвестиционной стратегии Бенджамина Грэма, покупая акции со скидкой, а затем удерживая их в течение более длительного времени, чтобы получать дивиденды и прирост цены акций. Баффет считает, что книга Бенджамина Грэма «Интеллектуальный инвестор» — лучшая книга об инвестировании в мире. Поскольку в портфеле Уоррена Баффета есть акции, которые он держал 30 или более лет, мы подумали, что портфель 13F Уоррена Баффета должен быть одним из лучших мест для поиска лучших долгосрочных акций для покупки сейчас.

Лучшие долгосрочные акции, которые стоит покупать сейчас

Уоррен Баффет из Berkshire Hathaway

Поскольку в этой статье мы фокусируемся на 15 долгосрочных инвестициях в акции Уоррена Баффета, важно вкратце взглянуть на принципы выбора акций Баффета.

• Инвестируйте в то, что вы знаете : Легендарный инвестор предлагает инвестировать в бизнес, который вы хорошо знаете. На протяжении многих лет Беркшир поддерживает компании, которые он хорошо знает. Он избегал инвестирования в технологические и интернет-компании.Это потому, что легендарные инвесторы говорят, что не понимают их бизнес-моделей.

• Сохраняйте долгосрочное мышление : Согласно Oracle of Omaha, это ключ к инвестированию на фондовом рынке. За последние несколько десятилетий он владеет пакетами акций нескольких компаний.

• Определите дешевые акции : Уоррен Баффет любит покупать акции, когда они торгуются со скидкой, и держит их до тех пор, пока эти акции не достигнут справедливой стоимости. «Гораздо лучше купить прекрасную компанию по справедливой цене, чем честную компанию по прекрасной цене», — сказал Баффет в своем ежегодном письме акционерам Berkshire Hathaway.

• Компаундирование и терпение : Инвестору-миллиардеру нравится концепция компаундирования, и он всегда предлагает другим следовать идеям компаундирования.

• Инвестируйте, как если бы вы покупаете всю компанию : Он предлагает инвесторам покупать акции так, как если бы вы покупали всю компанию.

В то время как репутация Уоррена Баффета остается неизменной, этого нельзя сказать об индустрии хедж-фондов в целом, поскольку ее репутация была запятнана в последнее десятилетие, в течение которого ее хеджированная доходность не могла поспевать за нехеджированной доходность рыночных индексов.С другой стороны, исследование Insider Monkey позволило заранее выявить избранную группу холдингов хедж-фондов, которые с марта 2017 года превзошли индексные фонды S&P 500 более чем на 78 процентных пунктов (, подробности см. Здесь, ). Мы также смогли заранее идентифицировать избранную группу холдингов хедж-фондов, которые значительно отставали от рынка. Мы отслеживаем и публикуем список этих акций с февраля 2017 года, и они потеряли 13% до 16 ноября. Вот почему мы считаем, что настроения хедж-фондов являются чрезвычайно полезным индикатором, на который следует обратить внимание инвесторам.Вы можете подписаться на нашу бесплатную рассылку новостей на нашей домашней странице, чтобы получать наши истории на свой почтовый ящик.

История продолжается

Давайте начнем обзор 15 лучших долгосрочных акций, которые Уоррен Баффет любит держать в своем портфеле.

15. Amazon (NASDAQ: AMZN)

Крупнейшая в мире компания электронной коммерции Amazon (NASDAQ: AMZN) является постоянным участником портфеля Баффета с начала 2019 года. В настоящее время она составляет 0,73% от общего объема. портфель оценен в 1 доллар.6 миллиардов.

Amazon — одна из самых быстрорастущих компаний в мире. Стоимость акций крупнейшей компании электронной коммерции за последние пять лет выросла на 400%. Его акции ускорили рост, поскольку интернет-компания извлекла выгоду из перехода потребителей на онлайн-платформы в условиях пандемии. Выручка за сентябрьский квартал выросла на 37% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года до 96 миллиардов долларов.

Baron Opportunity Fund сказал следующее об Amazon.com в своем письме инвестору за третий квартал 2020 года:

«Amazon.com, Inc. — крупнейший в мире розничный торговец и поставщик облачных услуг. Акции выросли благодаря сильным показателям выручки во втором квартале — рост оплачиваемых единиц ускорился до 57%, что является поразительной цифрой для компании такого масштаба, — поскольку Amazon извлекла выгоду из недавних инвестиций в логистику и дистрибуцию для удовлетворения растущего спроса, связанного с COVID-19. Amazon обладает уникальной способностью безопасно доставить к вашему порогу все необходимое для жизни, включая продукты. Amazon также сообщил о потрясающем росте операционной прибыли — 5 долларов.8 миллиардов операционных доходов, что почти в шесть раз превышает ожидаемый показатель Уолл-стрит. В то время как проникновение электронной коммерции быстро растет, а Amazon продолжает расширять свой адресный рынок, выходя на новые вертикали, мы по-прежнему рассматриваем Amazon Web Services как более существенную движущую силу компании, учитывая ее лидерство на обширном и растущем рынке облачной инфраструктуры и потенциал для конкурировать в области прикладного программного обеспечения в ближайшие годы ».

14. Bristol-Myers Squibb Company (NYSE: BMY)

BMY занимает 14-е место в нашем списке лучших долгосрочных акций для покупки сейчас.Уоррен Баффет открыл позицию в Bristol-Myers Squibb Company (NYSE: BMY) в течение сентябрьского квартала, купив 29 миллионов акций на сумму 1,8 миллиарда долларов.

Bristol-Myers Squibb Company — одна из самых любимых акций долгосрочных инвесторов из-за устойчивого роста доходов и прибылей. Выручка за сентябрьский квартал выросла на 6% в годовом исчислении, а прибыль на акцию в размере 1,63 доллара США выросла на 39% по сравнению с прошлым годом. Компания Bristol-Myers Squibb предлагает квартальные дивиденды в размере 0 долларов.49 на акцию, доходность выше 2,2%. За последние четырнадцать лет подряд он увеличил дивиденды.

Generation PMCA сообщила следующее о Bristol-Myers Squibb в своем письме инвестору за третий квартал 2020 года:

«Bristol Myers Squibb — ведущая биофармацевтическая компания, специализирующаяся на онкологии, аутоиммунных заболеваниях, сердечно-сосудистых заболеваниях и фиброзе. Рынок чрезмерно озабочен потерей эксклюзивности Revlimid через 2 года и Eliquis через 5 лет. Мы полагаем, что у компании есть возможность компенсировать истечение срока действия патентов посредством слияний и поглощений (недавно она объявила о приобретении MyoKardia) и своих привлекательных средств, включая TYK-2, Opvido, Ozanimod и Zeposia.Чтобы учесть риски, связанные с разработкой лекарств и слияниями и поглощениями, наши модели оценки предполагают нулевой рост в следующие 5 лет. Дивидендная доходность компании составляет 2,9%, а наш FMV составляет 75 долларов ».

13. Merck & Co (NYSE: MRK)

Компания Merck & Co из Нью-Джерси (NYSE: MRK) также является новым участником портфеля Berkshire. В последнем квартале Баффет купил акции фармацевтического гиганта на сумму 1,8 млрд долларов, что составляет 0,81% портфеля.

Он увеличивал дивиденды за последние десять лет подряд. Выручка компании за сентябрьский квартал составила 12,55 млрд долларов, при этом ожидается, что годовая выручка составит 48 млрд долларов.

12. AbbVie (NYSE: ABBV)

ABBV занимает 12-е место в нашем списке лучших долгосрочных акций для покупки сейчас. Фармацевтический гигант AbbVie (NYSE: ABBV) — новый участник портфеля Баффета. Berkshire Hathaway создала крупную позицию в AbbVie в третьем квартале с инвестициями на сумму 1 доллар.8 миллиардов. AbbVie кажется хорошей акцией для долгосрочных инвесторов из-за высоких дивидендов и перспектив стабильного роста цен на акции.

Акции фармацевтического гиганта AbbVie подскочили более чем на 22% в этом году, увеличив пятилетнюю прибыль до 100%. Компания также увеличивала дивиденды за последние семь лет подряд.

11. Visa (NYSE: V)

Платежная компания Visa (NYSE: V) входит в число долгосрочных инвестиций Уоррена Баффета. Компания, занимающаяся платежными технологиями, продолжает приносить инвесторам большую прибыль как в виде дивидендов, так и в виде прироста стоимости акций.Berkshire владеет 9,9 млн акций платежной компании на сумму 1,99 млрд долларов.

Акции Visa выросли почти на 1000% за последние десять лет, в то время как средний темп роста дивидендов за последние пять лет составил около 20%. Qualivian Investment Partners сообщила следующее о Visa в своем письме инвестору за третий квартал 2020 года:

«Visa: внесла положительный вклад в квартал, только меньше, чем другие наши холдинги. Результаты Visa за четвертый квартал финансового квартала (календарный третий квартал) оказались лучше ожиданий, поскольку выручка и прибыль на акцию превзошли ожидания рынка благодаря стабилизации объемов внутренних транзакций и хорошему контролю над расходами.Хотя результаты показали продолжающееся давление со стороны пониженных трансграничных объемов, которое может сохраниться в обозримом будущем, как и в случае с MA, мы считаем, что худшее уже позади, и наш долгосрочный тезис о структурном позиционировании V по другую сторону пандемии остается неизменным. Оглядываясь на прошлую половину 2021 года и в 2022 году, мы видим восстановление трансграничной активности, которое вместе с традиционным улучшением расходов в точках продаж оставляет значительные возможности для роста при повторном открытии. Кроме того, как только макрос нормализуется (в среднесрочной перспективе), мы полагаем, что V (и MA) продолжат извлекать выгоду из структурных факторов, включая увеличение бесконтактных платежей, больше транзакций электронной коммерции, а также рост дополнительных услуг, таких как мошенничество / шлюз / маркетинговые услуги и спрос на другие потоки, такие как B2B, G2C и использование Visa Direct.На горизонте нет реальной конкуренции для платежных сетей Visa / Mastercard ».

10. General Motors (NYSE: GM)

GM занимает 10-е место в нашем списке из 15 лучших долгосрочных акций для покупки сейчас. General Motors также является одним из давних инвестиций Уоррена Баффета. Инвестиционный холдинг впервые приобрел долю в компании из Мичигана в 2012 году. В настоящее время GM составляет 1,03% портфеля, оцениваемого в 2,3 миллиарда долларов. Уоррен Баффет увеличил свои существующие позиции в последнем квартале, поскольку акции General Motors оставались под давлением в последние три квартала из-за пандемии.

В отличие от других инвестиций Berkshire, акции General Motor за последние пять лет показали более низкую динамику по сравнению с более широким рыночным индексом.

9. The Bank of New York Mellon Corporation (NYSE: BK)

Уоррен Баффет впервые купил акции Bank of New York Mellon Corporation (NYSE: BK) в 2010 году. Гигант по управлению активами и депозитарным банкам в настоящее время составляет чуть более 1% портфеля стоимостью 2,4 миллиарда долларов. Его акции с начала этого года находятся под давлением из-за пандемии и низких процентных ставок.

Наряду с ростом стоимости акций Bank of New York Mellon Corporation также предлагает инвесторам квартальные дивиденды. Легендарный инвестор любит держать акции, которые обеспечивают стабильный рост стоимости акций, а также рост дивидендов. First Eagle Investment Management кратко рассказала о BK в своем письме инвестору за третий квартал 2020 года:

«Крупнейший в мире банк-хранитель Bank of New York Mellon столкнулся с проблемой из-за постоянно низких процентных ставок. В то время как хранение, как правило, представляет собой бизнес с широким рвом, получение доходов очень чувствительно к чистой процентной марже.Низкие ставки также нанесли ущерб другому основному направлению деятельности Bank of New York — управлению инвестициями, поскольку он был вынужден отказаться от комиссионных сборов со своих фондов денежного рынка, чтобы сохранить их чистую стоимость активов ».

8. VeriSign (NASDAQ: VRSN)

VRSN занимает 8-е место в нашем списке лучших долгосрочных акций для покупки сейчас. Oracle of Omaha владеет VeriSign (NASDAQ: VRSN) в течение последних восьми лет, поскольку акции провайдеров интернет-услуг и инфраструктуры стремительно растут.Согласно последним данным, это одиннадцатая по величине инвестиция в акции Berkshire.

Хотя VeriSign не предлагает дивиденды, она считается одной из самых быстрорастущих акций. Доли провайдеров интернет-услуг и инфраструктуры выросли почти на 135% за последние пять лет, увеличив прирост за десять лет почти до 500%.

7. Charter Communications (NASDAQ: CHTR)

CHTR заняла 7-е место в нашем списке лучших долгосрочных акций для покупки сейчас. Компания кабельных сетей Charter Communications (NASDAQ: CHTR) принесла Berkshire Hathaway огромную прибыль в виде роста стоимости акций.Акции Charter взлетели почти на 1500% с тех пор, как инвестиционный холдинг Баффета впервые инициировал участие во втором квартале 2014 года. В настоящее время он представляет собой восьмую по величине инвестицию Berkshire на сумму 3,2 миллиарда долларов.

Высокие показатели деятельности Charter поддерживаются его инвестиционной стратегией. «За последний год мы наладили связи с двумя миллионами клиентов и по-прежнему сосредоточены на реализации проверенной операционной и инвестиционной стратегии, которая работает для клиентов, сотрудников и сообществ, которые мы обслуживаем, создавая акционерную стоимость в долгосрочной перспективе», — сказал председатель / генеральный директор Том Рутледж сказал во время телефонной конференции по доходам.

Компания Avenir Capital в своем письме инвестору за третий квартал 2020 года сообщила о CHTR следующее:

«Устав также показал хорошие результаты: цена акций за квартал выросла более чем на 22%. Второй квартал Charter был очень успешным: количество пользователей широкополосного доступа увеличилось на 850 000, а подписчиков видео — на 102 000 (с 2016 года у Charter не наблюдалось увеличения числа подписчиков на видео). Скорректированная EBITDA выросла на 7,3%, и компания продолжила программу выкупа акций. Компания Charter хорошо себя зарекомендовала во время пандемии: с начала года цена акций выросла на 24%.”

6. U.S. Bancorp (NYSE: USB)

Пятый по величине американский банк U.S. Bancorp (NYSE: USB) является постоянным участником портфеля акций Уоррена Баффета. В настоящее время банк является седьмым по величине вложением в акции Berkshire Hathaway, на долю которого приходится 2,07% портфеля. Инвестиционный холдинг впервые создал позицию в US Bancorp в 2016 году.