Узнать о задолженности по налогам: Наличие задолженности или переплаты

Содержание

Как узнать о задолженности по налогам и что грозит за неуплату – Новости Владивостока на VL.ru

Оплата налогов — обязанность каждого гражданина, получающего какие-либо доходы или имеющего в собственности транспортное средство, землю, квартиру, дом. Если НДФЛ по заработной плате за своего сотрудника обязан отчислять работодатель, то прочие налоги гражданин должен оплачивать самостоятельно.

Случается, что по какой-либо причине гражданин не смог оплатить налог. В такой ситуации налогоплательщика ждут следующие штрафные санкции:

— пеня на сумму налоговой задолженности в размере 1/300 ставки Центрального Банка РФ за каждый день просрочки;

— взыскание задолженности, штрафа и пени через службу судебных приставов.

Наиболее комфортным способом уточнения сведений о наличии или отсутствии задолженности можно назвать интернет-сервис «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц», размещённый на официальном сайте Федеральной налоговой службы.

Также аналогичную информацию можно узнать, воспользовавшись сервисом «Узнай свою задолженность», авторизовавшись на Едином портале государственных услуг, или проверить наличие информации о себе в банке данных исполнительных производств Федеральной службы судебных приставов.

Произвести уплату налогов можно:

— через «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц», а также через приложение для мобильных устройств «Налоги ФЛ»;

— через сайт ФНС России с помощью сервиса «Уплата налогов, страховых взносов физических лиц»;

— на портале «Госуслуги» по УИН, используя сервис «Оплата по квитанции»;

— по налоговому уведомлению в банках, банковских интернет-сервисах или в офисах Почты России.

На сайте ФНС России налогоплательщик может заплатить не только за себя, но и за других. Налоги можно оплатить авансом, с помощью Единого налогового платежа. ЕНП — это электронный кошелёк, куда можно перечислить деньги для уплаты налога на имущество, земельного и транспортного налога, НДФЛ.

Вниманию оренбуржцев: поспешите проверить и оплатить налоговую задолженность

16.01.2019 08:41:37

Управление Федеральной налоговой службы по Оренбургской области напоминает оренбуржцам, имеющим в собственности квартиру, жилой дом, земельный участок, транспортное средство и своевременно не исполнившим обязанность по уплате имущественных налогов физических лиц до 3 декабря 2018 года, оплатить задолженность.

Начиная с 4 декабря 2018 года, все неоплаченные имущественные налоги перешли в разряд задолженности и на них ежедневно начисляются пени в размере 1/300 действующей ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации.

Преимущества раннего погашения задолженности по имущественным налогам в минимальном начислении пеней, исключении судебных издержек, ограничительных мер, таких как арест имущества, ограничение права на выезд за границу Российской Федерации.

Уточнить наличие задолженности по имущественным налогам физических лиц можно с помощью сервиса «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц» на официальном сайте ФНС России (nalog.ru), через Единый портал государственных и муниципальных услуг(gosuslugi.ru), лично обратившись в налоговую инспекцию по месту налогового учета. Узнать, находится ли ваша задолженность по налогам на исполнении в службе судебных приставов, можно с помощью сервиса «Банк исполнительных производств» на сайте ФССП России.

Имущественные налоги можно уплатить в любом кредитном учреждении либо через мобильные приложения банков и портала госуслуг.

Самым удобным способом уплаты налогов является сервис ФНС России «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц» его мобильная версия «Налоги ФЛ».

Обращаем внимание, что заплатить налоги можно не только за себя, но и за своих близких.

Теги: налог, оплата, Оренбург

Возврат к списку

Узнать и оплатить задолженность по налогам можно дистанционно

Напоминаем, что 1 декабря истек срок исполнения сводного налогового уведомления за 2019 год. Неуплаченные налоги стали задолженностью, а не уплатившие их налогоплательщики перешли в категорию должников. Теперь, начиная со 2 декабря, за счет начисления пени сумма долга ежедневно увеличивается.

Хотите проверить наличие задолженности и уплатить налоги без посещения инспекции? Сделать это можно на сайте ФНС России с помощью сервисов «Уплата налогов и пошлин» и «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц».

Самый удобный способ погасить долги — единый налоговый платеж. Это своеобразный электронный кошелек, куда налогоплательщик вносит деньги для последующей уплаты налогов и задолженности по ним. Пополнить кошелек можно в любое время независимо от срока уплаты налогов через Личный кабинет налогоплательщика или сервис «Уплата налогов и пошлин». Зачет платежа налоговые органы проведут самостоятельно, прежде всего, направив денежные средства на погашение задолженности. Остаток сохранится в «электронном кошельке» до наступления следующего срока уплаты.

Оплатить налоги может как сам налогоплательщик, так и иное лицо. Для этого необходимо знать точные реквизиты оплаты: уникальный идентификатор начислений (УИН), указанный в налоговом уведомлении, QR- или штрихкод из него.

Единый портал государственных и муниципальных услуг www.gosuslugi.ru также позволяет рассчитаться с долгами дистанционно. Для этого в сервисе «Налоговая задолженность» раздела «Налоги и финансы» необходимо заполнить форму, указать свой ИНН. Информация о наличии или отсутствии задолженности появится на экране. При наличии задолженности, её можно оплатить с помощью банковской карты.

Чтобы избежать мер принудительного взыскания задолженности, проконтролируйте свои налоговые обязательства и уплатите налоги в добровольном порядке.

О МФЦ — МФЦ ЕАО

Устав ОГБУ «МФЦ» по ЕАО Учредитель: Комитет социальной защиты населения правительства ЕАО

О деятельности МФЦ

Андреева Рита Александровна
— Директор Областного государственного бюджетного учреждения «Многофункциональный центр предоставления государственных
и муниципальных услуг в Еврейской автономной области» (ОГБУ «МФЦ»)

Областное государственное бюджетное учреждение «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг в Еврейской автономной области» (далее — Учреждение) создано в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, Федеральным законом «О некоммерческих организациях», постановлением правительства ЕАО от 22. 03.2007 №82-пп «О создании областного государственного учреждения «Расчетно-кассовый центр», постановлением правительства Еврейской автономной области от 12.10.2010 №370-пп «О создании государственных казенных учреждений Еврейской автономной области путем изменения типа существующих государственных бюджетных учреждений Еврейской автономной области» и постановлением правительства Еврейской автономной области от 22.03.2011 №120-пп «О переименовании областного государственного бюджетного учреждения «Расчетно-кассовый центр».

Учреждение создано в целях повышения качества предоставления государственных и муниципальных услуг на территории Еврейской автономной области.

Предметом деятельности Учреждения является организация предоставления государственных и муниципальных услуг на территории Еврейской автономной области.

Целями деятельности Учреждения являются:

— упрощение процедур получения физическими и юридическими лицами отдельных государственных и муниципальных услуг;

— противодействие коррупции, ликвидации рынка посреднических услуг при предоставлении государственных и муниципальных услуг;

— обеспечение информированности физических и юридических лиц о порядке, способах и условиях получения государственных и муниципальных услуг;

— предоставление физическим и юридическим лицам возможности получения государственных и муниципальных услуг с использованием современных информационных и коммуникационных технологий, обеспечение доступа к порталу государственных и муниципальных услуг;

— повышение комфортности для заявителей процесса получения государственных и муниципальных услуг.

Учреждение осуществляет следующие виды деятельности:

— организация предоставления на базе Учреждения государственных и муниципальных услуг в соответствии с соглашениями, заключаемыми с государственными и муниципальными органами, государственными внебюджетными фондами, уполномоченными на предоставление этих услуг;

— предоставление мер социальной поддержки населению Еврейской автономной области.

— участие в межведомственном взаимодействии с органами государственной власти, государственными и муниципальными предприятиями, учреждениями и другими организациями, участвующими в предоставлении государственных и муниципальных услуг;

— прием необходимых документов от заявителей на предоставление государственных и муниципальных услуг, первичный входящий контроль документов, транспортировка документов, информирование заявителей о необходимости совершения регламентированных действий в ходе получения государственных и муниципальных услуг, выдача результатов предоставления государственных и муниципальных услуг заявителям;

— оказание посреднических и консультационных услуг физическим и юридическим лицам;

— информирование заявителей о порядке предоставления государственных и муниципальных услуг в Учреждении, о ходе выполнения запросов о предоставлении государственных и муниципальных услуг, а также по иным вопросам, связанным с предоставлением государственных и муниципальных услуг;

— организация работы курьерской службы по доставке необходимых документов в соответствующие органы исполнительной власти, органы местного самоуправления, организации, участвующие в предоставлении государственных и муниципальных услуг, а также по доставке результатов предоставления государственных и муниципальных услуг в Учреждение;

— обработка персональных данных заявителей при предоставлении государственных и муниципальных услуг на базе Учреждения;

— организация и проведение выставок, семинаров и конференций;

— предоставление мест для рекламы;

— предоставление в аренду недвижимого имущества, находящегося в оперативном управлении Учреждения, в целях достижения уставных целей Учреждения;

— предоставление в установленном порядке в аренду мест для мелкорозничной торговли в помещениях Учреждения, в т. ч. продукцией общественного питания, а также предоставление в аренду мест для размещения терминалов, банкоматов, торговых автоматов и т.п.

Как узнать о задолженности контрагента по налогам?

Перед заключением крупных контрактов или разовых сделок снизить возможные риски поможет проверка финансового состояния и надежности потенциального партнера. Рассказываем, в каких случаях возникает долг перед бюджетом и как узнать о задолженности контрагента по налогам.

Причины возникновения налоговой кредиторки бывают разные. При анализе таких данных стоит руководствоваться не только ее размером, но и сроками давности, а также периодичностью возникновения просрочек платежей в бюджет и социальные фонды.

В каких случаях возникает задолженность контрагента по налогам?

Просроченные обязательства перед бюджетом могут быть признаком неустойчивого финансового положения компании и поставят под вопрос целесообразность заключения контрактов. О чем свидетельствуют долги по налогам?

Один из факторов – отсутствие оборотных средств у предприятия. Причин может быть несколько:

кассовые разрывы – они могут быть связаны с некачественным планированием платежного бюджета, недостаточной работы с дебиторской и кредиторской задолженностью, форс-мажорными ситуациями;
финансовая нестабильность – когда компания становится убыточной, доходы падают, возникает потребность в антикризисном управлении;
неграмотное инвестирование собственных средств или неразумное использование заемных.

Регулярные неплатежи в бюджет и фонды – один из признаков фирмы-однодневки. Просрочки налоговых платежей могут говорить об использовании мошеннических схем обналичивания. Зная характер задолженности и ее состояние на текущий момент, можно составить мнение о надежности будущего контрагента и решить, стоит ли заключать с ним договор.

Сделки с компанией, имеющей налоговые долги, несет в себе определенные риски. Из-за наложенного на ее счета ареста все финансовые операции будут заморожены до момента окончательного расчета с бюджетом. Соответственно рассчитывать на исполнение со стороны контрагента договорных обязательств не приходится. Бюджетные долги могут возникнуть и в случае запуска в отношении компании процедуры банкротства.

При планировании крупного контракта имеющаяся задолженность по налогам может стать основным препятствующим фактором: зачастую перед проведением конкурсных процедур компания не может внести обеспечительный платеж из-за наложенного на счета ограничения платежей.

На что нужно обращать внимание, проверяя контрагента по налоговым долгам?

Процедура проверки контрагентов на наличие налоговых задолженностей проводится не только перед заключением нового договора. Партнеры, с которыми предприятие имеет долгосрочные и крупные контракты, в доказательство своей финансовой стабильности ежеквартально представляет свою бухгалтерскую отчетность заказчику. Регулярные проверки помогают вовремя выявить возможные риски неплатежей.

Анализ балансовых показателей покажет:

просрочен ли долг по налогам;
велики ли штрафные санкции, наложенные фискальными органами;
как часто на конец отчетного периода возникал кассовый разрыв и, как следствие, своевременно не проводились платежи в бюджет.

Как проверить контрагента на наличие долгов по налогам?

Бывают ситуации, когда договорные условия не обязывают исполнителя добровольно предоставлять информацию о своих финансовых показателях. В таком случае получить необходимые данные можно из открытых источников.

Наиболее удобным будет обращение к сервису XFirm. С помощью этого бесплатного ресурса проверки контрагентов легко выявить не только задолженность по налогам, но и получить сведения о финансовом состоянии контрагента на текущую дату. Ее могут использовать:

работники финансовых и бухгалтерских служб – для выявления рисков неплатежей со стороны контрагентов и планирования доходной части платежного бюджета;
сотрудники казначейства – для планирования авансовых платежей;
юридические службы – для проверки лояльности, экономической устойчивости контрагента перед заключением контракта.

XFirm поможет проверить потенциального контрагента на долги за 5 минут

Данные, которые получают для анализа хозяйственной деятельности будущего партнера, аккумулируются сервисом из официальных источников, список которых постоянно пополняется. Ресурс предоставляет пользователю разнообразные возможности.

Такие, как:

узнать задолженность по ИНН;
получить полные или оперативные краткие сведения за любой период деятельности;
подобрать подходящих контрагентов с помощью системы фильтров.

При планировании разовой сделки с малознакомым контрагентом информация о его налоговых долгах может стать ключевой при принятии решения. Даже если сумма договора невелика, наличие задолженности перед бюджетом – повод подыскать другого поставщика.

Получить информацию о надежности будущего партнера по бизнесу или исполнителя важно еще на стадии разработки договорных условий. Однако не менее важно правильно ее интерпретировать.

Задолженность по налогам не всегда означает приближение финансового краха или нечистоплотности компании. Прежде чем принимать решение о целесообразности заключения договора, следует внимательно проанализировать прочие финансовые показатели, соблюдение контрагентом налоговой дисциплины за предыдущий период. Может оказаться, что долги перед бюджетом – это временные и вполне преодолимые трудности.

Иллюстрации: Unsplash.com

Узнать о задолженности по налогам через интернет проще, чем кажется | Белорецк.ру

ВНИМАНИЕ! ВНИМАНИЕ!!!
Более 65% людей в нашей стране
заражены легкой формой грибка ногтей и даже не подозревают об этом!
И тем более, не догадываются о последствиях, с которыми могут столкнуться. А они, поверьте моему опыту, СТРАШНЫЕ!

Читать продолжение

У многих граждан возникает вопрос по уплате налогов в текущем году, но есть и те которым не мешало бы проверить задолженность прошлых лет.

Имущественные налоги за 2015 год гражданам нужно заплатить до 1 декабря 2016 года. В настоящее время производится расчет имущественных налогов за 2015 год. Уведомления на уплату налогов начнут рассылать налогоплательщикам летом по графику рассылки, который можно узнать в интернет-сервисе «Сроки направления налоговых уведомлений». Если вы не получили уведомление, это не освобождает от уплаты налога. Являясь собственником недвижимости, следить за налогами — ваша обязанность. Это легко делать через сайт налоговой службы www.nalog.ru в сервисе «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц». Сервис также позволяет оплатить налог онлайн, а при наличии неточностей в уведомлении – сообщить об этом в налоговый орган онлайн.

Как проверить и оплатить задолженность

Узнать о налоговой задолженности можно также на портале государственных услуг. Для этого необходимо:

1. Зарегистрироваться на http://gosuslugi.ru, набрав имя, фамилию, номер телефона или адрес электронной почты;

2. Заполнить паспортные данные, СНИЛС, ИНН;

3. Выбрать услугу «Налоговая задолженность» и нажать кнопку «Получить услугу»;

4. Посмотреть результат.

Уплатить имеющуюся задолженность можно в банке или прямо на сайте с использованием банковской карты. То же самое можно делать и в мобильном приложении.

Предлагаем проверить задолженность прямо сейчас.

Межрайонная ИФНС России №20 по Республике Башкортостан.

Источник: beloretsk.bashkortostan.ru

Как узнать о задолженности по налогам и снова получать социальные выплаты после ее погашения

У бугульминцев часто возникают вопросы о налоговых платежах. «БГ» получила ответы на них в отделе работы с налогоплательщиками Межрайонной ИФНС России № 17 по РТ.

— Может ли гражданин рассчитывать на социальную поддержку от государства, если у него есть задолженности по налогам?

— В конце 2020 года были внесены изменения в нормативные правовые акты Республики Татарстан, согласно которым региональные государственные услуги, включая меры социальной поддержки, предоставляются при условии отсутствия у получателей задолженности по налогам, сборам и иным обязательным платежам в бюджеты всех уровней бюджетной системы Российской Федерации.

— Откуда органы, осуществляющие социальные выплаты, получают информацию о задолженности?

— Налоговые органы предоставляют сведения в электронном виде с использованием системы межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ) без указания конкретных сумм. Долгом считается любая, даже самая минимальная сумма.

— Как граждан, получающих социальные выплаты, уведомляют о наличии задолженности?

— После первичного подтверждения информации от налоговых органов о наличии задолженности им рассылаются уведомления о приостановлении выплат.

— Когда гражданин снова начнет получать социальные выплаты при погашении имеющейся задолженности?

— В течение 90 дней от даты уведомления принимается решение о возобновлении предоставления социальных выплат, при этом они производятся также и за те месяцы, в которые приостанавливалось их предоставление.

— Нужно ли посещать соцзащиту, чтобы предоставить справку или квитанцию об уплате задолженности?

— Взаимодействие социальной защиты с налоговыми органами осуществляется только в электронном виде, предоставления каких-либо справок или квитанций на бумажном носителе в эти органы не требуется.

— В каком случае начисляется пеня? Как рассчитывается ее размер?

— Со следующего дня после установленного для уплаты налога срока он приобретает статус долга (недоимки). На него начисляются пени за каждый календарный день просрочки до дня исполнения обязанности по его уплате включительно. Процентная ставка пени для граждан принимается равной одной трехсотой действующей в это время ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации. В настоящее время она равна 4,25 процента.

— Что входит в состав налоговой задолженности у граждан, являющихся индивидуальными предпринимателями, или когда-либо являвшихся индивидуальными предпринимателями?

— У них в состав долга входит задолженность по налогам, пеням, штрафам, процентам, начисленным по налогам, которые уплачиваются (уплачивались) в зависимости от при-меняемой (применявшейся) индивидуальным предпринимателем системы налогообложения: НДС, НДФ/1, ЕНВД, ЕСХН, УСН или ПСН, а также по страховым взносам во внебюджетные фонды. Для физических лиц, имеющих (имевших) статус руководителя организации, задолженностью может являться непогашенный штраф за административное правонарушение.

— Где можно узнать полные сведения о налоговой задолженности?

— Они отражаются в выдаваемой налоговыми органами справке о состоянии расчетов с бюджетом по налогам, сборам, страховым взносам, штрафам, процентам, получить которую быстрее всего можно в электронном виде, направив запрос из Личного кабинета на сайте ФНС России — раздел «Жизненные ситуации/Запрос справки о состоянии расчетов». В бумажном виде справку можно получить в инспекции по месту жительства (регистрации). Для удобства граждан в налоговых органах реализован экстерриториальный принцип получения информации о задолженности — квитанцию на уплату долга можно получить в любом налоговом органе в Республике Татарстан (за исключением Межрайонных ИФНС России № 18 и № 20 по РТ).

— Как можно погасить задолженность по налогам?

— В режиме онлайн через сервисы сайта ФНС России (Личный кабинет ФЛ и ИП, сервис «Уплата налогов и пошлин») и их мобильные приложения; на портале государственных и муниципальных услуг.

Если вы получили платежный документ на уплату задолженности, ее можно погасить через отделения банков, почты России, платежные терминалы.

— В какой срок информация о произведенных платежах поступает в налоговые органы?

— Сведения приходят в течение трех рабочих дней после уплаты. При этом днем уплаты считается день предъявления или передачи в банк поручения на перечисление денежных средств со счета налогоплательщика в банке при наличии на нем достаточного денежного остатка на день платежа или день внесения физическим лицом в банк наличных денежных средств для их перечисления в бюджетную систему РФ.

Следите за самым важным и интересным в Telegram-канале Татмедиа

Спросите андеррайтера: Мой заемщик имеет задолженность по федеральному налогу перед IRS … Эта ипотечная сделка мертва?

Спросите андеррайтера — это регулярная колонка, в которой представлены реальные вопросы, которые задает профессиональный андеррайтер по ипотечным кредитам Дэни Эрнандес и отвечает на них.

Вопрос:

Мой заемщик должен IRS примерно 16 000 долларов за налоговые годы 2016 и 2017. У них есть 20 000 долларов сбережений, но они надеялись использовать эти деньги в качестве первоначального взноса для покупки своего первого дома.Есть ли способ получить их одобрение, не заставляя их сначала выплатить всю налоговую задолженность, или это мертвая сделка, пока она не будет выплачена?

Ответ :

Вашему заемщику НЕ нужно выплачивать всю задолженность по налогам, чтобы иметь право на ипотеку! В зависимости от типа ипотеки, на которую они подают заявку — FHA или Fannie Mae Conforming, они должны будут соответствовать определенным требованиям.

Я расскажу, что им нужно сделать, чтобы претендовать на каждый тип кредита ниже, и включу набор простых для выполнения инструкций… Все, что вам нужно сделать, это скопировать и вставить это в электронное письмо вашему заемщику, нажать «Отправить» и добавить еще пять. -звездочный отзыв к вашему Yelp! Рейтинг.

Если ваш заемщик подает заявку на ссуду FHA —

Что говорится в Руководстве:

«Задолженность по федеральным налогам:

Налоговые залоговые права могут остаться неоплаченными, если Заемщик заключил действующее соглашение о погашении с федеральным агентством, которое должно производить регулярные платежи по долгу, и Заемщик произвел своевременные платежи в течение как минимум трех месяцев запланированных платежей. Заемщик не может произвести предоплату запланированных платежей, чтобы выполнить требуемый минимум трехмесячный платеж.

Залогодержатель должен включить сумму платежа в соглашение при расчете отношения долга к доходу (DTI) Заемщика.

Федеральное налоговое удержание :

Налоговые залоговые права могут остаться неоплаченными, если Заемщик заключил действующее соглашение о погашении с держателем залога для регулярных платежей по долгу, и Заемщик произвел своевременные платежи в течение как минимум трех месяцев запланированных платежей. Заемщик не может произвести предоплату запланированных платежей, чтобы выполнить требуемый минимум трехмесячный платеж.Держатель залога должен подчинить налоговое залоге ипотеке, застрахованной FHA ».

Инструкции для вашего заемщика:

Позвоните в IRS и обсудите с ними план погашения. Убедитесь, что вы попросили их прислать вам копию соглашения о погашении, в котором указана общая сумма вашей задолженности и размер ежемесячного платежа. Храните письмо в надежном месте и передайте его кредитору при подаче заявления на ипотеку.
Вы ДОЛЖНЫ произвести ТРИ ПОСЛЕДОВАТЕЛЬНЫХ платежа в срок, как это согласовано в вашем плане погашения, ДО того, как вы подадите заявку на ссуду FHA.Итак, если вы сделаете первый платеж 1 января, второй — 1 февраля и третий — 1 марта … вы можете подать заявку на получение кредита 1 марта.
Когда вы подаете заявку на ссуду, обязательно сообщите своему кредитору о соглашении о погашении и включите сумму ежемесячного платежа в ваши обязательства в своей кредитной заявке. Вам нужно будет предоставить им копию соглашения о погашении, полученного от IRS, вместе с подтверждением произведенных вами платежей. Вы можете получить историю платежей в IRS онлайн или позвонить им и попросить их прислать ее вам.
* Этот шаг применим ТОЛЬКО в том случае, если ваша федеральная налоговая задолженность привела к подаче налоговой декларации по федеральному налогу. * Вам нужно будет связаться с IRS и работать с вашим кредитором, чтобы получить соглашение о субординации от IRS. Соглашение о подчинении просто означает, что залоговое право, поданное IRS, будет вторичным по отношению к залоговому удержанию FHA. Поэтому, если вы продадите дом или будете лишены права выкупа — IRS получит выплату по своему залоговому удержанию только после того, как будет выплачено удержание, предоставленное FHA.

Если ваш заемщик подает заявку на получение обычного кредита — Fannie Mae

Что говорится в руководстве:

«Когда заемщик заключил с IRS соглашение о выплате в рассрочку для выплаты просроченного федерального подоходного налога, кредитор может включить сумму ежемесячного платежа как часть ежемесячных долговых обязательств заемщика (вместо требования полной оплаты), если:

Нет никаких указаний на то, что Уведомление об удержании федерального налога было подано против заемщика в округе, в котором находится объект недвижимости.
Кредитор получает следующую документацию:
- Утвержденное соглашение о рассрочке платежа IRS с условиями погашения, включая сумму ежемесячного платежа и общую причитающуюся сумму; и
- Доказательства, что заемщик осуществляет платежи, связанные с планом налоговых платежей. Приемлемое свидетельство включает самое последнее напоминание о платеже от IRS, отражающее сумму и дату последнего платежа, а также следующую сумму причитающегося платежа и дату платежа.До закрытия должен быть произведен хотя бы один платеж ».

Инструкции для вашего заемщика:

Если IRS подало на вас налоговое удержание в округе, где находится объект недвижимости, вам нужно будет выплатить всю федеральную налоговую задолженность и освободить удержание до подачи заявления на ипотеку.

Если не подано заявление об удержании федерального налога, и вы просто должны налоговой службе много денег, мы можем выполнить эту работу:

Позвоните в IRS и обсудите с ними план погашения.Убедитесь, что вы попросили их прислать вам копию соглашения о погашении, в котором указана общая сумма вашей задолженности и размер ежемесячного платежа. Храните письмо в надежном месте и передайте его кредитору при подаче заявления на ипотеку.
Подайте заявку на ипотеку в тот же день, когда вы подписали соглашение о погашении с IRS. Fannie Mae требует только ОДНОГО платежа ПЕРЕД ЗАКРЫТИЕМ! Таким образом, нет необходимости ждать первого платежа по соглашению, если вы сделаете этот первый платеж до закрытия ссуды.
Опять же, не забудьте сообщить своему кредитору о плане погашения и включить сумму ежемесячного платежа в ваши обязательства в заявке на получение кредита.

6 способов, которыми IRS может изъять ваш возврат налога

Если вы все еще ждете возмещения федерального подоходного налога в этом году, есть одна причина, по которой он может быть отложен: правительство могло его конфисковать. То же федеральное агентство, которое занимается возвратом налогов, Министерство финансов США, также имеет право удерживать все или часть вашего возмещения для погашения ваших долгов.Этим занимается Бюро фискальной службы департамента. На бюрократическом языке это называется «зачетом».

Ключевые выводы

IRS может наложить арест на часть или всю сумму вашего возмещения, если у вас есть задолженность по федеральным налогам или налогам штата.
Он также может конфисковать ваш возврат, если вы не выплачиваете алименты или задолженность по студенческим ссудам.
Если вы считаете, что была допущена ошибка, вы можете связаться с IRS.

Существует шесть причин, по которым IRS может наложить арест на ваш возврат.Вот что они собой представляют и что вы можете с этим поделать.

6 причин, по которым IRS может изъять ваш возврат налога

Все шесть причин связаны с личным долгом, который налогоплательщик не выплатил в срок.

Казначейство также может оформить ваши пособия по социальному страхованию или страхованию на случай инвалидности (SSDI) для возврата долгов.

Ваша задолженность по федеральному подоходному налогу

Если у вас есть задолженность по подоходному налогу, ваш возврат может быть использован для выплаты или компенсации причитающейся суммы.Если что-то останется, оно будет возвращено вам так, как вы указали в своей налоговой декларации, либо прямым залогом, либо чеком. Вы также должны получить уведомление от IRS с объяснением причин удержания денег.

Если вы считаете, что была допущена ошибка, вы можете связаться с IRS. Телефон для звонка: (800) 829-1040.

Ваша задолженность по подоходному налогу перед государством

Федеральные органы также могут удерживать деньги из вашего возврата налога для покрытия любых неуплаченных подоходных налогов штата.

Первый звонок должен пойти в IRS по телефону (800) 829-1040.Так как правительство штата также вовлечено, вы можете быть в бегах по этому поводу.

Вы задолжали государственную компенсацию по безработице

Если ваш штат считает, что вы получили больше пособия по безработице, чем вы имели право получить, либо из-за прямого мошенничества, либо из-за неспособности надлежащим образом сообщить о своих доходах, он может попросить Казначейство США компенсировать ваш возврат налога на оспариваемую сумму. Взаимодействие с другими людьми

См. Первый шаг выше. Это IRS по телефону (800) 829-1040.Вы должны быть готовы доказать, что вы по праву получили это пособие по безработице.

Вы не выполнили обязательства по студенческой ссуде

Если вы не выполнили свои обязательства по студенческой ссуде, застрахованной на федеральном уровне, правительство может изъять ваш возврат налога, чтобы компенсировать сумму вашей задолженности.

В этом случае Казначейство должно направить вам предварительное уведомление о своем намерении и предоставить вам возможность оспорить претензию или погасить ее до того, как вам будет отказано в возмещении.

Кстати, ваш штат также имеет право удерживать деньги из вашего возмещения государственного налога для этой цели. Кроме того, и Министерство образования США, и гарантийное агентство, которое удерживает вашу ссуду, имеют право приказать вашему работодателю удерживать до 15% вашего располагаемого дохода до тех пор, пока ссуда не будет выплачена.

У вас есть алименты на ребенка

Когда родитель просрочивает выплату алиментов по решению суда, агентство штата по алиментам может потребовать, чтобы министерство финансов удержало деньги из возмещения налога этому лицу для покрытия просроченных платежей.

Человек в этой ситуации должен получить предварительное уведомление о зачете, в котором объясняется, сколько причитается, как работает процесс зачета и как оспаривать задолженность. После удержания денег из возмещения налогоплательщик также должен получить уведомление о зачете от Бюро налоговой службы с указанием суммы удержания.

Любой в этой ситуации должен связаться с государственным агентством по поддержке детей для получения дополнительной информации.

Вы имеете супружескую поддержку

Присуждение алиментов на содержание супруга, являющееся частью постановления об алиментах на ребенка, также может привести к зачету налогового возмещения, если платежи просрочены.Взаимодействие с другими людьми

В связи с этим, если вы подали совместную налоговую декларацию со своим супругом, и ваш возврат был компенсирован из-за долгов, принадлежащих только супругу, вы можете запросить свою часть возмещения в IRS. Чтобы подать претензию, налогоплательщик должен подать форму 8379: Распределение пострадавшего супруга.

Другие способы взыскания государством

Возврат налога — не единственный рычаг, который Казначейство может использовать для взыскания просроченных долгов. В некоторых случаях ваши пособия по социальному обеспечению или страхованию на случай инвалидности (SSDI) могут быть удержаны (то есть частично удержаны).

Однако дополнительный доход по страхованию не может быть получен даже государством. Это программа, которая обеспечивает базовый доход людям пожилого возраста, слепым и инвалидам, и не является частью системы социального обеспечения.

Договоритесь о выплате вашего личного долга в течение долгого времени — Платежи в CRA

Настройка платежного механизма

Если вы задолжали CRA определенную сумму, мы будем работать с вами, чтобы найти наилучший способ погашения вашего долга посредством платежного соглашения.

Шаги, которые помогут вам создать аранжировку

Рассчитайте ежемесячный доход и расходы
Используйте таблицу личных доходов и расходов, чтобы определить, сколько вы можете позволить себе платить на регулярной основе.
Определите, сколько вы можете позволить себе заплатить
Введите в калькулятор организации платежа следующее:
- сумма вашего долга
- частота ваших выплат
- сумма одного платежа или количество платежей
Это позволит рассчитать дату, когда вы завершите выплату долга и начисленные проценты.

Позвоните в CRA, чтобы договориться о платежах

Вы должны позвонить, чтобы поговорить с агентом CRA:

Телефонный номер:

1-888-863-8657 (открывает приложение по телефону) 1-888-863-8657

Часы работы:

Выделенный номер CRB Часы (телефон-1)
Дата	часов
с понедельника по пятницу	с 7:00 до 20:00 ( ET )
суббота и воскресенье	Закрыт

Не работает в праздничные дни

Вы также можете запросить звонок по индивидуальной налоговой задолженности.

Начните процедуру оплаты
Чтобы начать процедуру оплаты, вам необходимо внести первый платеж в счет погашения долга.
Вы должны продолжать производить платежи в даты, согласованные в вашем платежном соглашении, и вовремя подавать все будущие налоговые декларации. Условия оплаты могут периодически пересматриваться.
Для опций перейдите к оплате.

Даже если у вас есть договоренность об оплате и вы производите платежи, CRA имеет право принимать суммы из льгот или кредитов, которые вы получаете, когда у вас есть задолженность.

Измените порядок оплаты

Если что-то изменится, и вам необходимо скорректировать порядок оплаты или вы не можете платить, вы должны связаться с CRA.

Невыполнение этого требования может привести к тому, что CRA будет возбуждено судебное дело для взыскания вашей задолженности.

Помощь с возвратом денег | FTB.ca.gov

Возврат средств за предыдущий год

Вы должны связаться с нами, чтобы проверить статус возврата налога за предыдущий год.

Прямой депозит

Прямой депозит — это самый быстрый способ получить возврат налога.

Настройка прямого депозита

Выберите прямой перевод, чтобы получить возмещение на свой банковский счет. Вы можете сделать это через:

Налоговое программное обеспечение
Ваш налоговый специалист
Бумажная налоговая форма

В бумажной налоговой декларации за 2020 год укажите свою банковскую информацию в следующих строках:

Форма 540: строки 116 и 117
Форма 540 2EZ: строки 37 и 38
Форма 540NR: строки 126 и 127

Проверьте маршрут и номера счетов вашего банка, чтобы банк не отклонил ваш возврат.

Другая сумма возврата

Иногда вы получаете возмещение больше или меньше, чем вы ожидали. Общие причины включают изменения в налоговой декларации или выплату просроченных федеральных долгов или долгов штата.

Изменения в налоговой декларации

Если мы внесем какие-либо изменения в вашу налоговую декларацию, сумма вашего возмещения может измениться. Вы получите письмо по почте (Уведомление об изменении налоговой декларации) с подробной информацией об изменениях и обновленной сумме возмещения.

Общие изменения включают:

Удержание или выплаты не соответствуют нашим записям
Вы не имеете права на налоговый кредит
Мы использовали ваш возврат для погашения прошлой налоговой задолженности

Просроченный государственный долг

Если вы должны деньги государственному учреждению, они могут сотрудничать с нами, чтобы получить их.

Общая задолженность включает:

Мы также можем использовать ваш возврат для погашения всей или части долга.

Посетите Межведомственный перехватчик для получения дополнительной информации.

Изменение суммы возврата

Как правило, если сумма возмещения изменится, вы все равно получите возмещение прямым переводом.

Вы получите письмо по почте с объяснением причин изменения вашей налоговой декларации.

Заем с ожиданием возврата: Если вы заключите это соглашение, обратитесь к своему налоговому инспектору с любыми вопросами.

Возврат не получен, либо чек на возмещение утерян или поврежден

Если вы еще не получили возмещение, дайте достаточно времени для обработки налоговой декларации.

Если вы так и не получили возмещение либо ваш чек был утерян или поврежден, свяжитесь с нами.

Получили возмещение, но не ожидали его

Общие причины
Причина	Что делать
Ваш платеж был отправлен не в тот год	Если вы знаете, что ваш платеж был отправлен в неправильный год, отправьте нам чек возврата с письмом с объяснением того, что произошло. Отправить письмо с: Ваше имя Заявление о том, что ваш платеж был применен не в том году Правильный налоговый год для платежа Оригинал чека на возврат Подтвердите оборотную сторону чека: оплатите заказом FTB (не пишите VOID на чеке) Отправьте эти предметы по адресу: Стойка возврата ордеров MS F283 Департамент налогообложения франшиз а / я 942867 Сакраменто, Калифорния 94267-0001 Если вы не знаете, почему получили возмещение, свяжитесь с нами.
Вы еще не подали заявку, но получили возмещение	Свяжитесь с нами по поводу возврата.

Невозможно внести или обналичить старый чек возврата

Чеки возврата действительны в течение года с даты выдачи. Если прошло больше года, вы должны отправить нам запрос на получение нового чека.

Выберите правильный способ запросить новый чек на возврат
Дата возврата	Что включать в запрос	Время обработки
От 1 года до 3 лет	Напишите нам письмо.Не забудьте включить: Ваше имя Налоговый год Тема: Старый чек на возврат Подпись (вы или ваш уполномоченный представитель) Оригинал или копия чека, если есть (не пишите на чеке VOID) Почта на: Стойка возврата ордеров MS F283 Департамент налогообложения франшиз а / я 942867 Сакраменто, Калифорния 94267-0001	Разрешить не менее 8 недель
Более 3 лет	Заполните свой запрос в форме замены. Включают: Подпись (вы или ваш уполномоченный представитель) Оригинал или копия чека, если есть (не пишите на чеке VOID) Почта на: Стойка возврата ордеров MS F283 Департамент налогообложения франшиз а / я 942867 Сакраменто, Калифорния 94267-0001	Разрешить до 18 месяцев

* Указанный выше срок в 18 месяцев может быть связан с предполагаемым временем, необходимым налогоплательщику для сбора и предоставления необходимой информации до того, как FTB сможет оформить новое возмещение.

Хотите получить возмещение излишка SDI?

Если вы заплатили больше, чем максимальный налог на государственное страхование по инвалидности (SDI) или добровольное страхование по инвалидности (VPDI), у вас может быть право потребовать кредит на превышение SDI.

Вы можете претендовать на этот кредит , только если вы выполняете все следующие требования :

В 2020 году у вас было два или более работодателя
Ваша заработная плата составила более 122 909 долларов
SDI (или VPDI) указывается в вашей форме W-2

Если один из ваших работодателей удержал SDI (или VPDI) из вашей заработной платы в размере более 1.00% от вашей заработной платы брутто, вы не можете требовать превышения SDI (или VPDI) в форме 540 или форме 540NR. Свяжитесь с работодателем для возврата.

Чтобы определить сумму, которую нужно ввести в строке 74 формы 540 или строке 84 формы 540NR, заполните рабочий лист Excess SDI (или VPDI). Если вы состоите в браке / зарегистрированном домашнем партнере (RDP) и подаете совместно, рассчитайте сумму превышения SDI (или VPDI) отдельно для каждого супруга / RDP.

Для получения дополнительной информации просмотрите Форму 540: Буклет по подоходному налогу с физических лиц 2020 или Форму 540NR: Буклет подоходного налога для нерезидентов или резидентов с неполным годом обучения за 2020 год.

Умер супруга

На чеке указано ваше имя и имя вашего супруга. Отнесите чек и копию свидетельства о смерти в свой банк и попробуйте обналичить или внести их.

Если ваш банк не принимает чек на возврат, свяжитесь с нами.

Мы отправим вам письмо, разрешающее банку принять чек. Отнесите в банк наше письмо, чек и копию свидетельства о смерти.

Если ваш банк все равно не примет чек:

Напишите нам письмо и попросите, чтобы чек на возврат был выписан только на ваше имя, так как ваш супруг скончался

В конверте:

Письмо
Оригинал чека возврата
- Подтвердите оборотную сторону чека: оплатите заказ FTB (не пишите на чеке VOID)
Копия свидетельства о смерти

Пишите на:

Стойка возврата ордеров MS F283 Департамент налогообложения франшиз: а / я 942867
Сакраменто, Калифорния 94267-0001

Подождите не менее 8 недель, чтобы получить новый чек для возврата.

Использовать возврат для предполагаемых платежей

Если вы еще не подали налоговую декларацию, ознакомьтесь с расчетными налоговыми выплатами.

Свяжитесь с нами по поводу возврата

Телефон: (800) 852-5711
(916) 845-6500 (за пределами США)
Будние дни с 7 до 17
Чат: Войдите в MyFTB для общения в чате
Будние дни с 7 до 17
Mail — Вы можете отправить нам письмо с запросом статуса возврата:: Департамент налогообложения франчайзинга
А / я 942840
Сакраменто, Калифорния 942840-0040

IRS Hardship — В настоящее время не подлежит взысканию

IRS Hardship предназначен для налогоплательщиков, которые не могут выплатить свои задолженности по налогам.Технический термин, используемый IRS, — «Статус« в настоящее время не подлежит взысканию ».

Если у вас есть задолженность по налогам, но вы не можете платить, потому что у вас достаточно денег, чтобы содержать себя и свою семью, вы можете подать заявление на IRS Hardship. IRS не будет конфисковывать вашу собственность, брать вашу зарплату или уничтожать ваш банковский счет, пока вы находитесь в IRS Hardship. IRS Hardship не будет удалять задолженность по налогам. У вас по-прежнему будет задолженность по налогам. Каждый год IRS отправляет вам письмо с напоминанием о причитающихся налогах.

Штрафы и проценты IRS при трудностях IRS

IRS Hardship не отменяет штрафов и процентов IRS. IRS продолжит взимать с вас пени и пени.

Статус трудностей IRS — как долго он длится?

Статус IRS Hardship может длиться до 10 лет. Как правило, у IRS есть 10 лет, чтобы собрать задолженность по налогам, после чего они должны удалить задолженность по налогам. Например, если вы подали налоговую декларацию за 2009 год вовремя и у вас есть задолженность по налогам, IRS может собирать задолженность до 2020 года.Если ваши налоги на 2009 год имеют статус IRS Hardship, IRS оставит вас в покое. Возможно, вы сможете оставаться в статусе IRS Hardship в течение следующих 10 лет. После 2020 года IRS отменит налоги 2009 года.

IRS будет проверять вашу ситуацию с доходами раз в два года. Если ваш доход увеличился, IRS может лишить вас статуса IRS Hardship, потому что они считают, что вы лучше можете содержать себя и платить налоги.

Новый возврат налогов IRS

Если вы ожидаете, что в этом году вам придется платить новые налоги, а ваша задолженность по налогам находится в статусе IRS Hardship, новые налоги не будут автоматически включены в статус IRS Hardship.Каждый налоговый год рассматривается отдельно. Например, вы можете иметь задолженность по налогам за 2005-2008 годы и новые налоги за 2010 год. Налоги за 2005-2008 годы имеют статус IRS Hardship, а налоги за 2010 год — нет, поэтому IRS может преследовать вас по новым налогам 2010 года, но не задолженность по налогам за 2005-2008 гг.

Если вы попали в такую ситуацию, рекомендуем выплатить новые налоги. Это не должно повлиять на ваш статус IRS Hardship. Если вы не можете заплатить новые налоги, вы можете попросить поместить новые налоги в статус IRS Hardship, хотя это станет труднее сделать, если вы продолжите платить новые налоги.

Выплата налогов в затруднительном положении IRS

Если у вас есть дополнительные деньги для совершения небольшого платежа, IRS рекомендует производить платежи, пока вы находитесь в IRS Hardship. Выплата налогов не должна повлиять на ваш статус IRS Hardship.

Налоговые формы IRS для трудностей

IRS запросит финансовую информацию, чтобы продемонстрировать трудности.

Форма 433A или Форма 433F — используется для физических лиц или самозанятых лиц, запрашивающих статус IRS Hardship Status

Форма 433B — используется для корпораций C, корпораций S и партнерств, запрашивающих статус IRS Hardship

В чем разница между трудностями IRS и урегулированием IRS?

Урегулирование

IRS (Компромиссное предложение) — более полное решение по сравнению с IRS Hardship.Урегулирование IRS — это соглашение между вами и IRS о выплате суммы меньше вашей задолженности. Процесс урегулирования IRS может занять от шести до 24 месяцев. После того, как соглашение будет заключено, вы закончите, и у вас больше не будет задолженности по налогам.

IRS может или не может оставить вас в покое, пока вы находитесь в статусе IRS Hardship. Кроме того, вы можете иметь дело с задолженностью по налогам в течение следующих 10 лет. Большинству людей это не нравится. Возможно, вам не понравится мысль о задолженности по налогам, даже если IRS не придет за вами.

IRS Hardship может быть лучшим вариантом, если вы не имеете права на урегулирование IRS. Если, например, вы не имеете права на получение урегулирования IRS из-за большого актива, такого как недвижимость или пенсионный фонд, вы можете претендовать на статус IRS Hardship.

Считайте IRS Hardship трудными, если вы не можете выплатить задолженность по налогам и не имеете права на урегулирование IRS. Вы по-прежнему будете должны задолженность по уплате налогов, но IRS не будет вас преследовать. Вы можете оставаться в статусе IRS Hardship в течение следующих 10 лет.Через 10 лет IRS уберет задолженность по налогам.

Запрос платежа — vero.fi

e-File

Запросите порядок оплаты в MyTax. В MyTax вы получите решение быстрее, чем позвонив.

См. Инструкции: Как запросить порядок оплаты в MyTax.

Это руководство касается как индивидуальных налогоплательщиков, так и корпоративных налогоплательщиков.

Если у вас временные финансовые трудности и вам нужно больше времени для уплаты налогов, вы можете попросить об оплате.Пока у вас действует соглашение об оплате, налоговая администрация не будет отправлять налоги, включенные в него, в правоохранительные органы для взыскания.

Кроме того, порядок оплаты не позволяет исключить предприятие из реестра предоплаты и опубликовать его налоговую задолженность в реестре налоговой задолженности или в списке протестов.

Что требует порядок оплаты?

Вы должны сами запросить порядок оплаты.Вы можете получить договор об оплате, только если

Ваши финансовые трудности временные, а не долгосрочные
у вас нет налогов для взыскания в принудительном порядке
вы подали все необходимые налоговые декларации и отчеты в Регистр доходов (отчеты о выплатах заработной платы и отдельные отчеты работодателя).
вы уплатили все налоги, которые были включены в предыдущую договоренность об уплате с налоговой администрацией.

Однако, прежде чем вы примете решение просить об оплате, пожалуйста, подумайте, действительно ли это необходимо.Вы можете заплатить налоги позже установленной даты, когда получите напоминание об оплате. Обратите внимание, что напоминание включено в вашу налоговую сводку, а не в отдельное письмо.

Вы получите 1–3 напоминания перед тем, как ваши просроченные налоги будут отправлены в правоохранительные органы для взыскания.

Количество напоминаний зависит от того, есть ли у вас другие неуплаченные налоги. Если ваши налоги отправляются на возмещение в принудительном порядке, вы будете уведомлены об этом заранее в последнем напоминании.

Как мне запросить порядок оплаты?

Для большинства типов налогов вы можете запросить порядок оплаты в MyTax или позвонив по нашему сервисному номеру 029 497 028 (стандартные тарифы).

См. Инструкции: Как запросить способ оплаты в MyTax

Ознакомьтесь с инструкциями о том, как запросить порядок оплаты для различных видов налогов:

Когда система оплаты вступит в силу?

Порядок оплаты вступает в силу, как только налоговая администрация принимает ваш запрос.Если вы использовали MyTax, чтобы запросить договоренность, она может быть немедленно принята в автоматизированной процедуре, если все требования выполнены.

Если вы запрашиваете договоренность в MyTax, вы можете увидеть ответ на свой запрос, как только он будет обработан.
Если вы попросите о договоренности по телефону, ответ будет отправлен вам по почте в течение недели.

Если вам не будет предоставлена договоренность, вы получите уведомление об этом письмом или по телефону.

Как мне платить налоги при оплате?

Вы получите план платежей и инструкции по оплате налогов в соглашении по почте. Вы также получите планы оплаты в MyTax.

Следуйте плану платежей и платите налоги равными ежемесячными платежами. Первый срок будет в пределах одного месяца с даты, когда ваш запрос был удовлетворен. Продолжительность плана платежей или размер платежей впоследствии изменить нельзя.

Тем не менее, вы можете производить платежи в рамках вашего соглашения с более быстрым темпом или более крупными частями, чем это требуется по вашему плану платежей.Всегда не забывайте использовать ссылочный номер платежного соглашения.

При отправке платежей используйте ссылочный номер банка, который вы получили при настройке плана платежей. Это обеспечит правильное распределение ваших платежей между налогами, включенными в план.

Продолжайте платить другие налоги, обычно не включенные в договор, следуя инструкциям, которые вы получили в своем налоговом решении или в MyTax. Обратите внимание, что самостоятельно начисленные налоги, не включенные в схему оплаты, не могут быть уплачены заранее до начала месяца, в котором они должны быть уплачены.

Соглашение о платежах не влияет на размер процентов за просрочку платежа. Даже если дата уплаты налога откладывается из-за договоренности о платеже, проценты за просрочку платежа по-прежнему взимаются с налога со дня, следующего за первоначальной датой платежа, до даты, когда налог будет уплачен. Ставка пени за просрочку платежа составляет 7% в 2021 году. Примечание: С 21 апреля по 31 августа 2021 года вы можете запросить договоренность о платежах с более низкими процентными расходами. Подробнее: Облегченные условия оплаты — заявки на новое временное размещение принимаются с 21 апреля.

Может ли срок моей оплаты истечь?

Когда действует договоренность о платежах, автоматическая система налоговой администрации регулярно проверяет, как налогоплательщик производит платежи. Ваш платежный договор истечет, если

Вы не соблюдаете график плана платежей
вы оставляете другие налоги неуплаченными, пока вы участвуете в плане
вы не подаете свои налоговые декларации, такие как налоговые декларации по самостоятельно начисленным налогам или налогам на прибыль.

Автоматическая система уведомит вас, если ваше соглашение об оплате истечет. После истечения срока действия договоренности налоговая администрация отправляет неуплаченные налоги в правоохранительные органы для взыскания. Неуплаченный НДС, удержания и взносы работодателя на медицинское страхование также могут быть опубликованы в списке общественного протеста. Кроме того, налоговая задолженность коммерческих предприятий может быть опубликована в реестре налоговой задолженности.

Обратите внимание на исключение: налог на наследство, включенный в договор о просроченных платежах, не будет передан в исполнение до истечения двух лет после даты платежа первого взноса.

Примечание. Вы можете запросить новое упрощенное соглашение с 21 апреля по 31 августа, даже если у вас есть договор об оплате, действующий ранее, и он больше не действует, если неуплаченный налог не будет передан правоохранительным органам для взыскания. В нормальных условиях такие заявки будут отклонены. Подробнее: Облегченные условия оплаты — заявки на новое временное размещение принимаются с 21 апреля.

Возврат налогов или другие платежи могут использоваться для уплаты налогов при оплате

Если ваш возврат налога используется для налогов, включенных в договоренность об оплате, это уменьшает общую сумму налогов, включенных в договор.После этого вы можете выбрать, как продолжить процедуру оплаты:

Вы можете оплатить следующий взнос в соответствии с планом платежей. Если использованной суммы возмещения достаточно для покрытия одного или нескольких взносов, ваша договоренность об оплате может закончиться раньше, чем планировалось изначально.
В качестве альтернативы вы можете рассмотреть возможность использования вашего возмещения в качестве внесенного платежа и вычесть эту сумму из вашего следующего платежа. После этого не забудьте продолжить процедуру оплаты в обычном режиме.Таким образом, ваша договоренность об оплате прекратится в соответствии с первоначальным планом оплаты.

Если вы производите платеж, предназначенный для уплаты других налогов, но у вас нет налогов, на которые он мог бы быть использован во время платежа, он будет использован для ваших налогов при оплате.

Часто задаваемые вопросы

Последнее обновление страницы 10.03.2021

Что такое программа прощения долгов IRS?

IRS расширило свою инициативу «Новый старт», которая упрощает уплату налогов благодаря прощению долга IRS.

Даже IRS понимает, что жизнь случается. Вот почему правительство предлагает прощение долга IRS, когда вы не можете позволить себе выплатить свой налоговый долг.

При определенных обстоятельствах налогоплательщики могут получить частичное прощение налоговой задолженности. Когда IRS рассматривает вопрос о прощении ваших налоговых обязательств, они в первую очередь обращают внимание на ваше текущее финансовое положение. Это означает, что IRS не может собрать больше, чем вы можете разумно заплатить.Если какое-либо действие по сбору налогов приведет к финансовому кризису, когда вы потеряете всякое чувство финансовой безопасности, IRS не сможет собрать задолженность по налогам.

Знай, что ты должен

Прежде чем подавать заявление на участие в программах IRS, выясните, сколько налогов вы должны IRS. Когда дело доходит до того, чтобы попросить прощение у IRS, важно знать, в каком положении вы находитесь в настоящее время со своим налоговым долгом.

Есть много разных способов узнать, сколько вы должны, включая онлайн-проверку через новый портал IRS, позвонив в IRS, отправив в IRS форму по почте и попросив налогового специалиста провести исследование за вас.Независимо от того, как вы определяете, сколько вы задолжали по уплате налогов, вам нужно знать, прежде чем просить прощения.

Будьте начеку для действий по сбору налогов

Если вы не можете заплатить, но не обратились в IRS с просьбой о прощении или помощи, вам все равно следует ожидать, что они начнут принимать меры по взысканию против вас. Эти действия могут варьироваться от кажущихся безобидными (например, множество уведомлений по почте) до очень агрессивных, например, когда частные агентства по взысканию долгов вмешиваются и выслеживают вас.Вы также можете обнаружить, что ваш паспорт находится под угрозой из-за налоговой задолженности.

Некоторые из часто используемых действий IRS по сбору включают:

Налоговое удержание

Налоговое залоговое удержание — это требование правительства к вашей собственности, которое обеспечит их интересы в ваших активах, если вы не выплатите свой налоговый долг. В отличие от сбора, удержание не означает немедленного изъятия вашей собственности. Однако вам все равно нужно будет отменить удержание. Залог может не только удержать вас от продажи вашей собственности, но также может привести к более агрессивным действиям в будущем.

Налоговый сбор

Налоговый сбор — это законный арест вашей собственности государством для погашения непогашенной задолженности по налогам. Вы должны получить уведомление о взимании сборов от IRS, которое проинформирует вас о том, что они планируют предпринять действия против вас.

Сборы могут взиматься с личного имущества, такого как дом, автомобиль или лодка. Их также можно разместить на ваших активах, таких как ваши банковские средства, возврат налогов и заработная плата.

удержание заработной платы

Удержание заработной платы — это тип налогового сбора, при котором IRS возьмет часть вашего дохода для погашения существующей налоговой задолженности.Они будут делать это через вашего работодателя и будут продолжать получать вашу заработную плату до тех пор, пока ваш налоговый долг не будет выплачен или пока не будут приняты другие меры для выплаты вашего налогового долга.

Для получения дополнительной информации о удержании заработной платы ознакомьтесь с этой инфографикой:

Если вы столкнетесь с этими действиями по взысканию долгов, и они серьезно угрожают вашей финансовой безопасности, прощение налоговой задолженности может быть тем, что вам нужно.

Платите меньше, чем вы должны, с предложением компромисса

Если у вас есть ресурсы, чтобы выплатить частичную сумму вашего налогового долга IRS, надежда еще есть.Вы можете подать заявку на план государственных платежей IRS, который называется «Компромиссное предложение» (OIC), чтобы урегулировать оставшуюся сумму. В зависимости от ваших финансовых возможностей и после принятия IRS значительно снижает общую сумму долга, которую вы можете выплатить. Эта уменьшенная сумма может быть выплачена единовременно или фиксированными ежемесячными платежами.

Однако в программе «Компромиссное предложение» есть одна загвоздка. Не всегда легко получить право на получение OIC. IRS учитывает вашу платежеспособность, доход, расходы и собственный капитал при определении вашего права на получение OIC.Несмотря на то, что для многих это может изменить жизнь многих людей, IRS нелегко сделать Компромиссное предложение.

Вот несколько распространенных причин дисквалификации:

Вы не подали все необходимые налоговые декларации
Вы не производили требуемых расчетных налоговых платежей
В настоящее время вы участвуете в открытом производстве по делу о банкротстве.
У вас есть бизнес с сотрудниками, и вы не отправили все необходимые налоговые платежи
Вы можете выплатить задолженность по налогам единовременно или в рассрочку и / или долевым участием в активах

Но не позволяйте ловушкам удерживать вас от обращения за помощью по неуплате налогов.Если вы обеспокоены тем, что не имеете права на получение OIC, проконсультируйтесь с налоговым специалистом, чтобы узнать, какие варианты прощения у IRS могут быть вам доступны.

Узнайте, подходите ли вы для участия в программе IRS Fresh Start Initiative

Чтобы упростить для налогоплательщиков право на получение OIC, IRS расширило свою инициативу «Новый старт».

Эти изменения в инициативе Fresh Start упрощают уплату налогов в IRS. Теперь вам не нужно раскрывать подробные финансовые данные в IRS, чтобы судить о вашей платежеспособности.

Вместо того, чтобы смотреть на будущий доход за пять лет для определения разумного потенциала сбора, IRS теперь смотрит на только на один-два года будущего дохода для предложений , в зависимости от периода выплаты.

Налогоплательщикам теперь разрешено вносить минимальные платежи по студенческой ссуде по ссудам на образование после окончания средней школы, гарантированным федеральным правительством.
Налогоплательщики могут, при определенных условиях, включая финансовые трудности, платить просроченные федеральные налоги, налоги штата или местные налоги ежемесячными платежами , если они не могут уплатить их полностью.
IRS расширил стандарты допустимых расходов на жизнь. Теперь это пособие включает платежи по кредитным картам, банковские комиссии и сборы, а также другие различные льготы.
Налоговое управление США удвоило порог в долларах для налогоплательщиков, имеющих право на рассрочку, что поможет большему количеству людей получить квалификацию.

Что делать, если у вас есть задолженность по налогам?

Разобраться в своей налоговой задолженности и справиться с IRS нелегко в одиночку, даже с такими доступными программами, как Fresh Start.К счастью, есть профессионалы, которые помогут сориентироваться в ваших возможностях. На самом деле, для решения ваших налоговых проблем вам может потребоваться профессиональная помощь.

Команда обученных налоговых специалистов

Tax Defense Network помогает людям с проблемами IRS с 2007 года. Все начинается с бесплатной консультации, которая поможет вам найти лучшее налоговое решение.